銀行賬戶經(jīng)理匯報報告可編輯

1、銀行賬戶經(jīng)理匯報報告(可編輯) 銀行賬戶經(jīng)理述職報告銀行賬戶經(jīng)理年度述職報告一、各項指標(biāo)完成情況:年初，市銀行根據(jù)xx分行客戶資源情況，為我制定了實現(xiàn)個人年中間業(yè)務(wù)收入1萬元的工作計劃。 到年底，我實際完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，超過計劃1萬元。 其中，儲蓄卡(含聯(lián)名卡)發(fā)行金融金卡，金融白金卡發(fā)行卡實現(xiàn)手續(xù)費及收款業(yè)務(wù)收入1萬元，信用卡(含大學(xué)生龍卡)發(fā)行卡實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1萬元，委托保險1萬元(含人壽保險1萬元及財產(chǎn)保險1萬元)，手續(xù)費收入1萬元，委托資金1萬元，銷售1萬元理財產(chǎn)品10000元，中間業(yè)務(wù)收入10000元，新增電子銀行客戶實現(xiàn)安裝費和手續(xù)費10000元，個人存款10000元，發(fā)展

2、貴賓客戶群。 成功完成全年所有業(yè)務(wù)指標(biāo)。 二、政治思想學(xué)習(xí)情況:注重提高政治思想素質(zhì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)實踐胡錦濤總書記提出的“科學(xué)發(fā)展觀”理論，努力提高理論水平和思想素質(zhì)。 學(xué)習(xí)黨和國家的方針、政策和法規(guī)，關(guān)心國家大事，積極參加各種政治學(xué)習(xí)。 在任期間，他參加了銀行組織的各種黨組織的學(xué)習(xí)。 我非常珍惜支部組織的每一次學(xué)習(xí)機會。我從來沒有因為個人原因而缺課。在學(xué)習(xí)期間，我會認(rèn)真學(xué)習(xí)并詳細(xì)記錄學(xué)習(xí)筆記，及時、新體系傳達給分行的認(rèn)真地將我掌握的關(guān)于分行業(yè)務(wù)發(fā)展的新知識、每一位員工，以達到傳播、幫助、共同進步的目的。 Iii .履行職責(zé):隨著世界經(jīng)濟危機的加劇和金融市場競爭的加劇，我行改革創(chuàng)新步伐加快，發(fā)展和

3、服務(wù)水平也越來越高，產(chǎn)品發(fā)展越來越快，任務(wù)更加繁重。作為一個基層網(wǎng)絡(luò)的個人客戶經(jīng)理，我有很強的責(zé)任感和使命感去做好工作。 以下是我在后一年的表現(xiàn)報告:找出客戶群定位，及時調(diào)整營銷策略，使產(chǎn)品的營銷效果最大化。 經(jīng)過我的仔細(xì)觀察、研究和多年的一線工作經(jīng)驗，我敏銳地發(fā)現(xiàn)xx分行的客戶群具有很強的季節(jié)性變化。 每當(dāng)學(xué)校在1月和2月開學(xué)時，xx分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)量將急劇增加，現(xiàn)金交易量也將迅速增加。新生入學(xué)期間，日均存取款將超過10000元，甚至現(xiàn)金量也將增加數(shù)千萬元。 然而，在暑假和寒假期間，客流量急劇減少，在某些情況下，乘客人數(shù)甚至增加了。 此外，客流和客戶群也會在每個月的某段時間內(nèi)發(fā)生變化。例如，教

4、師的客戶群在每個月的日至日期間將明顯地比其他期間多倍。 在社會保障基金的那一天，老人突然又不約而同地出現(xiàn)了。通常，房子里都是老人。 從xx分公司的客流情況來看，元旦、春節(jié)、五一、十一月等傳統(tǒng)銷售旺季的機會不是很明顯。 鑒于上述情況，我在任職期間的不同時期及時調(diào)整了營銷策略。 結(jié)果，營銷效果令人滿意。 寒暑假期間，我們的營銷策略是先推出資金、保險、利潤等金融產(chǎn)品，再推出龍卡和電子銀行產(chǎn)品，針對客戶流量小，但師資力量較大，客戶豐富，人員充足的特點。 當(dāng)顧客來的時候，我會主動搭訕，詢問情況 我還試圖在xx學(xué)院建立一個專業(yè)的銀行保險銷售團隊，組織員工下班后積極學(xué)習(xí)保險產(chǎn)品業(yè)務(wù)。 研究賣點。 我的想法是

5、:“我們將提高我們的頭腦，考慮哪種產(chǎn)品最有利可圖，以便最大限度地增加業(yè)務(wù)收入。 “定期壽險產(chǎn)品是最賺錢的代理，也是我們研究的重點。 但是，由于支付金額小，并且我們的網(wǎng)絡(luò)沒有銷售部門那樣好的主要客戶資源，我們一年中最大的每期支付金額只有1萬元，所以我們的業(yè)務(wù)量增長已經(jīng)一點一點積累到幾千元，這對我們的保險營銷團隊來說確實是一個很大的挑戰(zhàn)，但是我們最終還是成功了。 經(jīng)過多年的努力，xx分行代理保險產(chǎn)品銷售額達到創(chuàng)紀(jì)錄的1萬元，中間業(yè)務(wù)收入接近1萬元。其中，銷售產(chǎn)品是中間業(yè)務(wù)收入最高的壽險保費產(chǎn)品。xx分行也成為轄內(nèi)壽險產(chǎn)品銷量最大的分行。xx分行的柜員也成為了營銷代理保險的領(lǐng)導(dǎo)者。 在新學(xué)年開始時，

6、我們主要推出了xx拳頭產(chǎn)品如龍卡，以及電子銀行產(chǎn)品如基金、保險、利潤等金融產(chǎn)品。 因為這段時間柜臺壓力很大，即使所有的員工都工作，柜臺對外如果客戶在此期間盡力推廣有時也不能滿足顧客的所有需求。開放，理財產(chǎn)品，不僅客戶本身不喜歡理財產(chǎn)品，營銷效果也不理想，相反，由于柜臺客流量較慢，還會引起其他客戶的投訴。 因此，我們將在適當(dāng)?shù)臅r候大力銷售龍卡，并將部分客戶轉(zhuǎn)移到自動柜員機。這不僅減輕了柜臺的壓力，也大大縮短了顧客的等候時間?？蛻魸M意度也會大大提高。被解雇的員工仍然可以進行產(chǎn)品營銷。 關(guān)鍵是自動取款機為我們的中間服務(wù)創(chuàng)造了可觀的收入。 xx年，僅銀行卡手續(xù)費收入和收款收入就占了近萬元，占全年中間業(yè)

7、務(wù)收入的一半以上，特別是在“新生入學(xué)”期間，全體員工加班開展龍卡營銷，取得了可喜的成績。分公司員工積極的營銷意識也得到了相關(guān)省市領(lǐng)導(dǎo)的表揚。 為了開發(fā)龍卡大學(xué)生卡和大學(xué)教師卡，我走遍了xx大學(xué)的主要校園，向大學(xué)師生宣傳和辦理龍卡。我認(rèn)真回答了客戶的問題，收集了各種信息，并及時做出了相應(yīng)的反饋，效果顯著。 最后，xx分行全年共發(fā)放銀行卡，包括借記卡、金融卡、龍卡、大學(xué)生卡、信用卡和貴賓卡。VIP客戶發(fā)行的卡數(shù)一直是其管轄范圍內(nèi)所有網(wǎng)點的前列。 1萬元中間業(yè)務(wù)收入占全行全部中間業(yè)務(wù)收入的認(rèn)識，使銀行卡業(yè)務(wù)真正成為xx分行主要中間業(yè)務(wù)收入的拳頭產(chǎn)品。 我還根據(jù)xx大學(xué)學(xué)生和年輕教師的特點，適時推出了

8、電子銀行產(chǎn)品營銷計劃。 因為他們通常具有很強的接受新事物的能力，并且經(jīng)常使用網(wǎng)絡(luò) 計算機和手機等產(chǎn)品，所以他們會專注于營銷電子銀行產(chǎn)品。 我喜歡在電子銀行產(chǎn)品的銷售中不斷修正自己的服務(wù)技巧，并非常注重靈活運用各種銷售詞匯，如銷售建行網(wǎng)銀盾、動態(tài)密碼卡和支付寶龍卡產(chǎn)品的“網(wǎng)銀安全”，銷售手機銀行和短信銀行產(chǎn)品的“課內(nèi)銀行賬戶查詢轉(zhuǎn)賬”。 當(dāng)客戶在猶豫是否要在我行的電子產(chǎn)品和機器上花錢時，我會立即拿出各種精美的禮品來“引誘客戶”，并用“你喜歡u shield的禮品還是密碼卡的禮品(u shield的獎勵禮品比密碼卡的獎勵禮品更精美)”等封閉的銷售語言來讓客戶選擇這種方式銷售，成功率一般較高。 我也

9、是 它真正讓客戶體驗到使用建行電子產(chǎn)品的便捷性、實用性和安全性。 最后，我必須提交我的名片告訴顧客:“我所在單位大堂經(jīng)理辦公室的電腦、手機和電話可以為顧客提供免費歡迎。歡迎顧客隨時參觀他們不了解的地方。請給我們打電話咨詢。我們免費為您服務(wù)。 在正常情況下，通過上述簽署程序，客戶將成為建行的忠實客戶。 這樣，我們的電子銀行產(chǎn)品的客戶增量一直都是第一個達到10000元的中間業(yè)務(wù)收入。 此外，他還在全省網(wǎng)絡(luò)“電子道路先鋒和營銷成就”活動中名列全省第一，并先后在全省“電子產(chǎn)品營銷周冠軍榜”中取得好成績。 這些營銷活動不僅分流了柜臺客戶，增加了中間業(yè)務(wù)收入，也增強了客戶對我行的信任和依賴，極大地提高了我

10、行的社會效益和經(jīng)濟 效益。 最后，通過努力工作，xx分行成功實現(xiàn)了1萬元的中間業(yè)務(wù)收入，在全轄區(qū)排名第四。 儲蓄存款增加了1萬元。 發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，激發(fā)員工的積極性。 作為客戶經(jīng)理和儲蓄主管，我不僅承擔(dān)營銷任務(wù)，還管理團隊。 如何充分發(fā)揮團隊精神，創(chuàng)造良好效益一直是我的目標(biāo)。 在日常工作中，我非常重視加強員工“團結(jié)進取、開拓創(chuàng)新、艱苦奮斗、爭創(chuàng)一流”的團隊意識培養(yǎng)。我在全體員工中樹立了“一榮俱榮，一損俱損”的主人翁意識，培養(yǎng)了員工的愛心和敬業(yè)精神。 每天早上的會議是我無法抗拒的傳統(tǒng)。 不要對別人做你不想對自己做的事。 如果你想讓你的員工相信你在跟蹤你，你必須首先盡力而為。 此外，我也知道我不是很

11、聰明，有時相當(dāng)“愚蠢”，但我堅信勤奮可以彌補無能，所以我總是非常努力和勤奮地工作。 在過去的一年里，我已經(jīng)在我的崗位上工作了300多天，尤其是自從去年年底新生入學(xué)后的休息日。 為了最大限度地擴大業(yè)務(wù)增長，我自愿放棄了個人休息時間，每天早早來到公司，成為最后一個離開公司的人，因為我是客戶經(jīng)理。 上個月，我承擔(dān)了培訓(xùn)新出納員業(yè)務(wù)知識和營銷技能的重要任務(wù)，因為我仍然是出納員主管。 絕大多數(shù)新柜員很少接觸其原單位的理財產(chǎn)品銷售，對電子產(chǎn)品 知之甚少，也從未見過自動柜員機維護。 此外，我的年齡普遍較大(我所在單位原來的人均年齡實際上是調(diào)整一年后的幾年)，我的學(xué)習(xí)能力下降了。為了不影響網(wǎng)絡(luò)運營的可持續(xù)發(fā)展

12、，也為了不讓效益下降(xx的業(yè)務(wù)增長模式是慢節(jié)奏的，發(fā)展越晚，越快越穩(wěn)定)。 這些都是我造成的。我不怕工作，也不敢犯任何錯誤。 當(dāng)然，我還有另外一個意思，也是很重要的:我想為大家樹立一個榜樣，在同事心中牢固樹立一種“xx精神”，即樂于奉獻的精神，帶領(lǐng)一批人更好地開展工作，讓大家更支持我的工作。 此外，我強烈的事業(yè)心和責(zé)任感也驅(qū)使我只靠“勤奮”做好工作，以不辜負(fù)市委的信任和同事們的大力支持。 我的兒媳婦懷孕了，我沒有時間照顧她，所以我不得不厚顏無恥地把我的岳母帶到我家來伺候她。有一段時間，我的兒媳婦不太理解我。 “我的老父親已經(jīng)有近一年沒見我了。我的心很擔(dān)心，但是我的工作讓我很難擺脫它。 我的老

13、朋友邀請我去參加一個聚會，我也推掉了。 幾個朋友說，“小樣本的官方還是越來越大。 事實上，我不知道我是什么樣的“官員”。充其量，我是一個更高層次的產(chǎn)品銷售員。 然而，我并不后悔我作為客戶經(jīng)理的普通工作。我認(rèn)為只有熱愛自己的工作，盡自己的職責(zé)，才能體現(xiàn)自己的個人價值，生活才會因此而閃耀。現(xiàn)在工作已經(jīng)成為我快樂的源泉。在這份工作中，我并不覺得很辛苦，但我有一種從未有過的快樂。在這里，個人享受不再是我生命中追求的最終目標(biāo)。 就商業(yè)技能而言，我必須首先學(xué)好它，所以無論何時我都可以參加各種商業(yè)研究(包括各種視頻研究等)。)由銀行組織，我絕不會假手，也不會記詳細(xì)的學(xué)習(xí)筆記。然后我會回來和我的同事討論。只有

14、當(dāng)我真正理解了業(yè)務(wù)的本質(zhì)之后，我才能在整個機構(gòu)中推廣它，這樣每個員工才能真正起到帶頭作用。 我還讓所有員工有機會通過自己的個人經(jīng)歷從事新的商業(yè)工作(如高級和低級職位)，感受不同工作的艱辛。 然后，根據(jù)他們的表現(xiàn)，選擇真正的業(yè)務(wù)骨干到分公司擔(dān)任重要職務(wù)，解決了員工推委扯皮等不良工作作風(fēng)。 許多同事在交易結(jié)束后也主動互相監(jiān)督:“低柜(柜員)如果今天不賣u盾就不允許吃飯，而高柜(柜員)如果不處理一筆以上的交易就不允許結(jié)賬。”哈哈”這樣，分公司上下形成了濃厚的管理和創(chuàng)業(yè)氛圍，極大地激發(fā)了員工的創(chuàng)業(yè)精神。 有一次，xx大學(xué)中醫(yī)學(xué)院代表老師們發(fā)放了新一批工資卡。我們被要求在第二天把它們發(fā)給老師，而且我們必

15、須在一天內(nèi)成功地發(fā)行多張儲蓄卡，否則這一單生意將被其他單位竊取。 當(dāng)時單位沒有和我們簽訂代理協(xié)議合同，所以不可能進行批量處理，我們必須一個一個的做，所以我?guī)ьI(lǐng)員工加班。 晚上，我們一邊吃香腸，一邊工作，爭分奪秒地?fù)尮ぷ鳌?最后，在省銀行關(guān)閉賬戶之前，我完成了所有數(shù)據(jù)的輸入。當(dāng)卡 片被成功打開時，一些同事疲憊的手臂腫了起來。 第二天，當(dāng)老師們高高興興地拿著工資回來時，他們激動地說:“建設(shè)銀行的同志們，干得好！”令人欣慰的是，任務(wù)完成得很好，但過程中表現(xiàn)出的團隊精神更令人振奮。員工積極工作的熱情真的被激發(fā)了。 秉承顧客至上的理念，實現(xiàn)高質(zhì)量的服務(wù)，我提出了“讓顧客滿意，我們的錢包就會鼓起來”的服務(wù)

16、理念。 我們有自己獨特的方式來服務(wù)能給我們帶來好處的大客戶。 免費“金融卡”為這類客戶通過客戶需求表建立客戶檔案，記憶他們的生日、愛好和個性特征，進行定期的情感交流。 我每周都會抽出時間定期給這些客戶打電話，了解他們的需求和產(chǎn)品的售后情況，以便在以后的工作中不斷修改服務(wù)方式。 為了向顧客展示最好的服務(wù)。 我們區(qū)別對待不同的顧客。我們以不同的方式對待高端客戶。我們用貴賓對待中端客戶，用標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)對待低端客戶。 我還堅持柜員使用文明的語言，規(guī)范柜臺操作。 為了解決柜臺工作人員多年來習(xí)慣性的語言錯誤，除了正常的商務(wù)交流之外，我每天早上在晨會上帶領(lǐng)他們做以下練習(xí):第一，在培訓(xùn)員工與他人交談之前，他們應(yīng)該

17、在嘴里默念“錢”這個詞，這樣員工的臉上自然會出現(xiàn)微笑；第二，他們被要求在處理業(yè)務(wù)時毫不吝惜地多聽少說。抱歉。 它增加了客戶對我們的好感，并促進了我們與客戶的溝通。 第三，柜臺服務(wù)要求柜臺人員掌握“一間辦公室，兩個問題，三個問候”的服務(wù)技巧:這是在接待顧客時，柜員堅持快速為第一個顧客處理業(yè)務(wù)，熱情地向第二個排隊顧客發(fā)出詢問，禮貌地問候第三個顧客，并要求他耐心等待。 通過這種快速、準(zhǔn)確、熱情的推心置腹和情感交流，顧客對我們的服務(wù)產(chǎn)生了良好的印象，同時也平復(fù)了他們焦慮的等待心理。 嚴(yán)格管理，有效規(guī)范和強化內(nèi)部管理機制。 管理是金融業(yè)的生命。嚴(yán)格有效的內(nèi)部管理是金融業(yè)安全、高效、穩(wěn)定運行的前提和基礎(chǔ)。

18、它是防范和化解金融風(fēng)險、防范和化解案件的重要手段和有效途徑。 在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，我沒有放松內(nèi)部管理工作。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)型的要求，我分別明確了五個崗位和一個角色的職責(zé)分工，使員工嚴(yán)格執(zhí)行制度。 堅持按市行要求定期進行制度學(xué)習(xí)，每季度對員工行為進行一次檢查，牢固樹立了安全就是效益的理念，強化了員工的法律意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識，形成了強化機制內(nèi)控、嚴(yán)格制度管理的內(nèi)部管理模式。 我們已經(jīng)牢固確立了合規(guī)經(jīng)營理念。 四、存在的不足和今后努力的方向:回顧過去一年的工作，檢查自己的問題，我認(rèn)為主要有以下幾點:1。對理論研究重視不夠；2.客戶經(jīng)理被認(rèn)為是第一個做實際工作的人；3.商業(yè)發(fā)展不如做得好。 如果沒有

19、不斷更新的理論知識來支持這項工作，實踐證明，然而， 工作方向肯定會偏離。我一定會拋棄這個愚蠢的想法，繼續(xù)加強理論學(xué)習(xí)，有意識地改進我的思維。 2.內(nèi)部管理不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致一些規(guī)章制度不到位，還存在一些不安全隱患，如習(xí)慣性違規(guī)。 雖然這些習(xí)慣不是一天就能解決的，但為了自己和他人在建行更長的職業(yè)生涯，敲響警鐘是勢在必行的。 文化水平太低了。 在xx工作期間，我交了很多朋友。與他們相比，我的教育背景太低了。他們都是碩士、博士和第二或全日制本科生。然而，我的函授本科學(xué)生真的沒有羞恥心。 外語水平更低。xx每天需要接待許多外國學(xué)生。我的單位仍然“信任”讓我接待所有這些外國朋友。我只能用我蹩腳的東北英語來回答我自己的苦惱。