財(cái)富管理部部門(mén)設(shè)置及薪酬績(jī)效

1、第二部分 部門(mén)設(shè)置及薪酬績(jī)效考核體系一、部門(mén)架構(gòu)二、與各部門(mén)交接流程：需要確認(rèn)的流程：1、 信托計(jì)劃銷售流程：機(jī)構(gòu)部發(fā)送預(yù)發(fā)售項(xiàng)目列表（每周3前）財(cái)富管理中心按照項(xiàng)目列表時(shí)間順序（銷售期在2周以上的）進(jìn)行銷售區(qū)域劃分項(xiàng)目部指定每個(gè)項(xiàng)目的產(chǎn)品經(jīng)理1名（負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)富管理中心進(jìn)行-網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、文檔及材料制作、在2周內(nèi)接聽(tīng)財(cái)富管理中心來(lái)自各地的咨詢）2、 簽約流程及蓋章合同交接：財(cái)富管理中心預(yù)報(bào)銷售數(shù)量 信息專員馬上快遞指定份額蓋章合同 客戶打款面簽合同 信息專員將打款客戶名單提供給信托財(cái)務(wù)部，并實(shí)時(shí)跟進(jìn)到賬狀況款項(xiàng)先到先得，超過(guò)-50份300萬(wàn)以下的，和-超出項(xiàng)目總金額的，由信息專員電話通知客戶信息專員

2、將合同遞交信財(cái)部； 財(cái)富管理中心安排銷售人員與客戶洽談另選產(chǎn)品信息專員打電話并發(fā)書(shū)面成立公告或短信、電話通知給客戶3、 面簽流程：財(cái)富管理中心洽談客戶的流程為：電話或短信聯(lián)絡(luò)、約見(jiàn)面談確定購(gòu)買(mǎi)意向、預(yù)約、面簽 財(cái)富管理中心提供給客戶的文檔包括：公司介紹ppt 彩頁(yè)（總裁辦協(xié)助）信托業(yè)基本知識(shí)ppt項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告或項(xiàng)目補(bǔ)充說(shuō)明書(shū)（項(xiàng)目經(jīng)理提供） 信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)（項(xiàng)目經(jīng)理提供）信托合同空白文本（客戶要求）信托合同原件（確定購(gòu)買(mǎi)意向后，預(yù)約購(gòu)買(mǎi)）4、 傭金確認(rèn)簽字：各地團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人信息專員匯總部門(mén)總經(jīng)理簽字信托財(cái)務(wù)部核算財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁簽字5、 信托合同及客戶信息：合同發(fā)放：各地團(tuán)隊(duì)報(bào)合同份數(shù)信財(cái)部信息專員

3、（包頭）快遞各地回收：直銷合同交信息專員錄入信托財(cái)務(wù)部代銷客戶信息回收：信財(cái)部收到客戶合同后一周內(nèi)錄入信息專員部門(mén)總經(jīng)理就近分配至各地團(tuán)隊(duì)維護(hù)6、 部門(mén)市場(chǎng)活動(dòng)、營(yíng)銷宣傳費(fèi)用、部門(mén)營(yíng)銷費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用預(yù)審簽字：各地團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人部門(mén)總經(jīng)理財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁7、 部門(mén)人事聘用：人力資源部預(yù)審部門(mén)總經(jīng)理錄用意見(jiàn)總裁人力資源部定崗定薪3、項(xiàng)目銷售分配順序：項(xiàng)目收益率在8以上的：1.優(yōu)先一各地區(qū)投資1000萬(wàn)以上客戶；2.優(yōu)先二線城市投資300萬(wàn)（無(wú)限份）以上客戶；3.優(yōu)先3：由一線城市北京、上海、深圳、廣州團(tuán)隊(duì)銷售；3.優(yōu)先四老客戶再次認(rèn)購(gòu)；4.300萬(wàn)以下限量前50份；項(xiàng)目收益率在8以下的；1.優(yōu)先一各地區(qū)投

4、資300萬(wàn)以上客戶；2.優(yōu)先二內(nèi)蒙、福建、蘇杭、廣東省二線城市銷售；3.優(yōu)先3老客戶再次認(rèn)購(gòu)；4.300萬(wàn)以下限量前50份；公司層面各部門(mén)銷售優(yōu)先原則：1.優(yōu)先一各地區(qū)投資量1000以上機(jī)構(gòu)單一（非機(jī)構(gòu)代銷）和個(gè)人客戶；2.優(yōu)先二財(cái)富管理中心直銷客戶；3.優(yōu)先3項(xiàng)目部及員工渠道推薦客戶；4.優(yōu)先四銀行、3方理財(cái)機(jī)構(gòu)、其它金融機(jī)構(gòu)代銷客戶； 四、傭金計(jì)提： 信托產(chǎn)品銷售傭金一年期1-1.5%，二年期2%，3年期3； 項(xiàng)目種子資源提供或大客戶項(xiàng)目量身定制立項(xiàng)后收益分成5-15%；由公司與信托業(yè)務(wù)部決定； a各地區(qū)營(yíng)銷人員傭金分配比例：（試行至5月31日）1000萬(wàn)以下1000萬(wàn)以上固定收益類、基礎(chǔ)

5、設(shè)施類、房地產(chǎn)信托、能源類；傭金的66-75%； 800-1000萬(wàn) 67% (如1-1.5%,即為0.7%-1%)500-800萬(wàn) 60%(如1-1.5%,即為0.6%-0.9%)300-500萬(wàn) 53%(如1-1.5%,即為0.5%-0.8%)100-300萬(wàn) 46%(如1-1.5%,即為0.4%-0.7%)傭金的8090%； 1000 75%(如1-1.5%,即為0.9-1.2%)3000+ 另議“陽(yáng)光”私募類、證券類信托；另議投行項(xiàng)目、股權(quán)類項(xiàng)目；另議備注：1 全國(guó)各地員工及客戶服務(wù)部直銷柜臺(tái)的銷售傭金為年化0.8%。b.一線城市外部營(yíng)銷經(jīng)理提成方案資產(chǎn)量（萬(wàn)）年化總傭金3000+另議

6、1500+80%-90%1000+70%-80%100060%-70%外部營(yíng)銷經(jīng)理需在簽訂信托合同前報(bào)備信息專員；專外部營(yíng)銷經(jīng)理傭金提成原則按上述表格，具體視項(xiàng)目不同而定；具體按照客戶資金量另作特別批準(zhǔn)；外部營(yíng)銷經(jīng)理銷售人員的管理參照外部營(yíng)銷經(jīng)理管理辦法；C信托業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)部及公司渠道資源提成方案為更好的整合信托業(yè)務(wù)部、機(jī)構(gòu)部及公司原有資源，以上部門(mén)轉(zhuǎn)介紹的渠道資源由財(cái)富管理中心進(jìn)行維護(hù)，將實(shí)行終身制8:2；即信托傭金如為1-1.5%,則資源介紹方計(jì)提0.8%，差額部分由介紹員工和財(cái)富管理中心銷售人員原則上5：5分成（具體視項(xiàng)目不同而定）； 五、員工薪酬及績(jī)效考核體系：1、 試用期：?jiǎn)T工試用期

7、為三個(gè)月，財(cái)富管理中心會(huì)根據(jù)員工入職后表現(xiàn)在三個(gè)月內(nèi)給予離職或轉(zhuǎn)正通告。員工入職即簽訂正規(guī)勞動(dòng)合同及辦理五險(xiǎn)一金。2、 員工收入：試用期收入= 80基本工資 個(gè)人所得稅 社保 + 費(fèi)用或獎(jiǎng)罰 + 產(chǎn)品項(xiàng)目提成轉(zhuǎn)正收入= 基本工資 個(gè)人所得稅 社保 + 費(fèi)用或獎(jiǎng)罰+ 產(chǎn)品項(xiàng)目提成 a.崗位設(shè)置及目標(biāo)任務(wù)：崗位人數(shù)任務(wù)額（年）團(tuán)隊(duì)任務(wù)額(年)前、中臺(tái)58人區(qū)域市場(chǎng)總監(jiān)41.2億3億區(qū)域市場(chǎng)總監(jiān)（內(nèi)蒙）13600萬(wàn)1億區(qū)域團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)67200萬(wàn)3億資深財(cái)富顧問(wèn)或渠道主管206000萬(wàn)財(cái)富顧問(wèn)202400萬(wàn)-3600萬(wàn)市場(chǎng)經(jīng)理（內(nèi)蒙）51600萬(wàn)銷售助理2后臺(tái)9人客服部總經(jīng)理14500萬(wàn)元客服專員1直銷柜

8、臺(tái)2信息專員3保管箱專員2總計(jì)68人12億B員工傭金計(jì)提流程：?jiǎn)T工底薪為無(wú)責(zé)任，傭金和各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)為績(jī)效激勵(lì)的有效辦法。個(gè)人費(fèi)用報(bào)銷部分設(shè)定上限，超出部分逐筆從個(gè)人傭金當(dāng)中抵扣。個(gè)人費(fèi)用包括但不限于：銷售用途產(chǎn)生的通訊費(fèi)、差旅費(fèi)、招待費(fèi)等。 傭金計(jì)提在項(xiàng)目發(fā)行結(jié)束且公告成立后1-2周計(jì)提。計(jì)提先后順序?yàn)橥獠繝I(yíng)銷售經(jīng)理、銷售人員和員工。C財(cái)富管理中心市場(chǎng)營(yíng)銷費(fèi)用首年為鼓勵(lì)各地團(tuán)隊(duì)加大營(yíng)銷力度，營(yíng)銷費(fèi)用不納入各地營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)攤銷范圍內(nèi)。營(yíng)銷費(fèi)用包括：短信營(yíng)銷費(fèi)用；市場(chǎng)活動(dòng)費(fèi)用；宣傳費(fèi)用；辦公費(fèi)；通訊費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。預(yù)算制：各地團(tuán)隊(duì)需在每季度末提交下一季度的預(yù)算報(bào)批；在審批范圍內(nèi)實(shí)報(bào)實(shí)銷。 3、 績(jī)效考核：新

9、入職銷售人員試用期總目標(biāo)業(yè)績(jī)是6001000萬(wàn)，完成率80%以上，可視表現(xiàn)辦理轉(zhuǎn)正手續(xù)。按公司規(guī)定試用期為80%底薪。轉(zhuǎn)正后為全薪，按照等級(jí)不同目標(biāo)業(yè)績(jī)區(qū)間在300萬(wàn)1000萬(wàn)/月，浮動(dòng)薪資為底薪的20%30，當(dāng)月未達(dá)目標(biāo)業(yè)績(jī)70%的，抵扣相應(yīng)的浮動(dòng)底薪；連續(xù)一個(gè)季度未達(dá)標(biāo)的，給予降級(jí)處理。每一級(jí)為1000元。銷售人員連續(xù)一個(gè)季度每月均超額完成，或一個(gè)季度總量超額完成即可晉升一級(jí)。并享受各地區(qū)團(tuán)隊(duì)的額外獎(jiǎng)勵(lì)和部門(mén)的特殊獎(jiǎng)勵(lì)。（后附）各地銷售團(tuán)隊(duì)首個(gè)機(jī)構(gòu)單一客戶投資額為3000萬(wàn)以上或首個(gè)個(gè)人客戶投資額2000萬(wàn)以上的，將獲“總裁特別提名獎(jiǎng)”并給予優(yōu)先轉(zhuǎn)正。銷售人員的綜合考核標(biāo)準(zhǔn)：a 資金增量；b 每月開(kāi)發(fā)3個(gè)新增有效的外部營(yíng)銷經(jīng)理；c 每半年至少開(kāi)發(fā)1個(gè)機(jī)構(gòu)單一客戶；六、外部營(yíng)銷經(jīng)理工作流程：外部營(yíng)銷經(jīng)理人員分為簽約和不簽約兩種。簽約外部營(yíng)銷經(jīng)理人員需在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)兩年以上并持有相關(guān)執(zhí)業(yè)資格。在了解潛在客戶投資需求后，填寫(xiě)客戶信息表，衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后推介財(cái)富管理中心相應(yīng)信托產(chǎn)品。由信息專員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)評(píng)估以風(fēng)險(xiǎn)控制?？蛻粜璞救说焦粳F(xiàn)場(chǎng)辦理或在財(cái)富管理中心銷售人員工陪同下面簽。詳見(jiàn)外部營(yíng)銷