單位結(jié)算賬戶辦法

1、花連水副主任已審閱河北省農(nóng)村信用社人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范河北省農(nóng)村信用社人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理，根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 存款人在河北省農(nóng)村信用社（農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶適用本辦法。第三條 開(kāi)戶社（行）應(yīng)對(duì)存款人使用單位銀行結(jié)算賬戶情況進(jìn)行監(jiān)督，嚴(yán)禁客戶出租、出借賬戶，利用結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金、進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，對(duì)于超過(guò)規(guī)定限額的大額現(xiàn)金支付，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行審查、登記和報(bào)告。第四條 開(kāi)戶社（行）應(yīng)依法為客戶的銀行結(jié)算賬戶信息保密，對(duì)單位銀行結(jié)算賬

2、戶的存款和相關(guān)資料，除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。第二章 基本規(guī)定第五條 單位銀行結(jié)算賬戶是存款人以單位名稱開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶。個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。第六條 單位銀行結(jié)算賬戶按審核形式分為核準(zhǔn)類和備案類。存款人開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位開(kāi)立專用存款賬戶、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶為核準(zhǔn)類賬戶，但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外。存款人開(kāi)立一般存款賬戶、非預(yù)

3、算單位開(kāi)立專用存款賬戶為備案類賬戶。第七條 存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶除外。第八條 為存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議（附件1），明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。第九條 開(kāi)戶社（行）審核存款人提交的開(kāi)戶資料是否齊全、合規(guī)。注意以下事項(xiàng)：（一）開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（附件2）填寫(xiě)要素與開(kāi)戶證明文件記載內(nèi)容一致。（二）存款人應(yīng)在開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)上加蓋公章，公章的單位名稱應(yīng)與開(kāi)戶證明文件記載的單位名稱一致。獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)其賬戶名稱為主管單位

4、加附屬機(jī)構(gòu)名稱。（三）存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的，應(yīng)在開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)上如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)信息。存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)填寫(xiě)關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表（附件3）。第十條 經(jīng)辦人員對(duì)存款人提交的開(kāi)戶資料初審并進(jìn)行真實(shí)性調(diào)查后，在開(kāi)戶資料復(fù)印件上逐份加蓋“與原件核對(duì)一致”章和經(jīng)辦人名章，由會(huì)計(jì)主管審核，經(jīng)縣聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部授權(quán)后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。第十一條 柜員通過(guò)“新建客戶信息（181010）”交易，建立法定代表人或單位負(fù)責(zé)人個(gè)人信息和單位客戶信息。通過(guò)“存款開(kāi)戶（461010）”交易，經(jīng)上級(jí)審核部門(mén)異地授權(quán)后生成客戶賬號(hào)。第三章 基本存款賬戶的開(kāi)立和使用第十二條 基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)

5、賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶，其他銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立必須以基本存款賬戶的開(kāi)立為前提，憑基本存款賬戶開(kāi)戶許可證辦理開(kāi)戶手續(xù)，臨時(shí)機(jī)構(gòu)和注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外。第十三條 下列存款人，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶：（一）企業(yè)法人。（二）非法人企業(yè)。（三）機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。（四）團(tuán)級(jí)及以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)。（五）社會(huì)團(tuán)體。（六）民辦非企業(yè)組織。（七）異地常設(shè)機(jī)構(gòu)。（八）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)。（九）個(gè)體工商戶。（十）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)。（十一）單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，如：食堂、招待所、幼兒園。（十二）具有社會(huì)團(tuán)體法人

6、資格的工會(huì)組織。（十三）其他組織，指按照現(xiàn)行的法律法規(guī)規(guī)定可以成立的組織，如業(yè)主委員會(huì)、村民小組等。第十四條 開(kāi)立基本存款賬戶需提供下列證明文件：（一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（二）非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（三）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。預(yù)算單位開(kāi)戶需取得當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)出具的審批表，提交政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)及財(cái)政部門(mén)審核同意的審批表；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。（四）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)及以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的

7、開(kāi)戶證明。（五）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。（六）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。（七）異地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文或外地常駐機(jī)構(gòu)登記證。（八）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。（九）個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（十）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明。（十一）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和批文。（十二）具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，應(yīng)出具社團(tuán)法人登記證書(shū)。（十三）其他

8、組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。村民小組應(yīng)提供鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府出具的證明。（十四）存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無(wú)法取得稅務(wù)登記證的，應(yīng)出具相關(guān)證明。（十五）存款人為依法成立或經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)成立的組織機(jī)構(gòu)，需提交質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門(mén)頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證。（十六）企業(yè)法定代表人及經(jīng)辦人身份證件。經(jīng)辦人不是企業(yè)法定代表人的，需出具法定代表人書(shū)面授權(quán)書(shū)。授權(quán)書(shū)中應(yīng)對(duì)被授權(quán)人姓名及身份證件、權(quán)限等內(nèi)容做明確說(shuō)明，并在授權(quán)書(shū)上加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人名章。第十五條 異地開(kāi)立基本存款賬戶必須出具注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支行出具的未開(kāi)立基本存款賬戶的證

9、明。第十六條 經(jīng)辦人員將開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫(kù)，同時(shí)將開(kāi)戶資料報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行進(jìn)行核準(zhǔn)。第十七條 經(jīng)人民銀行審核后，按以下情況處理：（一）符合開(kāi)戶條件的，開(kāi)戶社（行）收到人民銀行頒發(fā)的開(kāi)戶許可證、兩聯(lián)加蓋行政許可專用章和經(jīng)辦員簽章的開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)后，一聯(lián)連同開(kāi)戶許可證交存款人，一聯(lián)與其他開(kāi)戶資料一并專夾保管。（二）不符合開(kāi)戶條件的，開(kāi)戶社（行）收到人民銀行退回的開(kāi)戶資料后，留存一份開(kāi)戶資料，其余退還存款人。柜員通過(guò)“存款銷戶461050”交易，將賬戶撤銷。（三）資料不完整或信息錯(cuò)誤的，開(kāi)戶社（行）應(yīng)按人民銀行的審核意見(jiàn)，要求存款人

10、補(bǔ)充有關(guān)資料、修改有關(guān)信息。（四）村民小組開(kāi)立基本存款賬戶后，應(yīng)撤銷原在村民委員會(huì)或村經(jīng)濟(jì)合作社賬戶下設(shè)立的專戶。第十八條 基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)該賬戶辦理。單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。第四章 一般存款賬戶的開(kāi)立和使用第十九條 一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，可辦理現(xiàn)金繳存，不得辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，不能申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶。第二十條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶須出具以下材料：（一）基本存款賬戶開(kāi)戶許可

11、證。（二）開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件（詳見(jiàn)第十四條）。（三）借款合同或其他結(jié)算需要的有關(guān)證明。第二十一條 經(jīng)辦人員將開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)的相關(guān)信息錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)正式數(shù)據(jù)庫(kù)，開(kāi)戶資料專夾保管。第五章 專用存款賬戶的開(kāi)立和使用第二十二條 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。存款人管理與使用下列資金的，可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶:（一）基本建設(shè)資金。（二）更新改造資金。（三）財(cái)政預(yù)算外資金。（四）糧、棉、油收購(gòu)資金。（五）證券交易結(jié)算資金。（六）期貨交易保證金。（七）信托基金。（八）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金。（九）政策性

12、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金。（十）單位銀行卡備用金。（十一）住房基金。（十二）社會(huì)保障基金。（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。（十四）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。（十五）其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。第二十三條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件（詳見(jiàn)第十四條）、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和下列證明文件：（一）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（二）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明。（三）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。（四）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)

13、證明和資料。（五）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明。（六）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。（七）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。（八）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。（九）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。（十）其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。第二十四條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具

14、證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證。第二十五條 開(kāi)立專用存款賬戶的預(yù)算單位賬戶資料錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫(kù)，同時(shí)將開(kāi)戶資料報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行；非預(yù)算單位賬戶資料錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)正式數(shù)據(jù)庫(kù)，開(kāi)戶資料專夾保管。第二十六條 核準(zhǔn)類專用存款賬戶的后續(xù)處理參照第十七條第二十七條 開(kāi)立專用存款賬戶應(yīng)注意的問(wèn)題：（一）同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)專用存款賬戶。（二）其他專項(xiàng)資金需開(kāi)立專用存款賬戶，需提交法律、法規(guī)或縣級(jí)以上政府部門(mén)的文件。（三）臨時(shí)機(jī)構(gòu)己在住所地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶。（四）存款人可以在基本存款賬戶開(kāi)戶行申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶。（五）附屬的非獨(dú)立核算

15、單位或派出機(jī)構(gòu)因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金需要開(kāi)立專用存款賬戶的，其賬戶名稱應(yīng)使用隸屬單位的名稱，預(yù)留印鑒可為該附屬單位的公章。（六）單位開(kāi)立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)按規(guī)定填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”及“以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)”(附件4)。（七）合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開(kāi)立QFII專用存款賬戶應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件、證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證，無(wú)須出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。第二十八條

16、 專用存款賬戶的使用（一）財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（二）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。（三）糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障基金、住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（四）收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。業(yè)務(wù)支出賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。第六章 臨時(shí)存款賬戶的開(kāi)立和使用第二十九條

17、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。其有效期限最長(zhǎng)為兩年（含展期）。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶：（一）設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。（二）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（三）注冊(cè)驗(yàn)資。第三十條 存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在住所地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶；存款人在異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，只能在臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶；建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。財(cái)政預(yù)算單位不得開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。第三十一條 存款人申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶需提供以下資料：（一）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐地主管部門(mén)同

18、意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。（二）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同以及基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。當(dāng)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具建筑施工及安裝單位按規(guī)定開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶所需提供的證明文件，建筑施工及安裝單位的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證，建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件，項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件，建筑施工安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開(kāi)戶的授權(quán)書(shū)。同時(shí)，按規(guī)定填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”及“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)”(附件

19、5)。建筑施工及安裝單位授權(quán)項(xiàng)目部開(kāi)戶的授權(quán)書(shū)中應(yīng)載明：項(xiàng)目部名稱、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)目部因賬戶開(kāi)立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由該建筑施工及安裝單位承擔(dān)等內(nèi)容。（三）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文及其基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。（四）注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。單位存款人因增資驗(yàn)資需要開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件，在銀行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。第三十二條 外資股東減持上市公司股份或分紅的，經(jīng)上市公司注冊(cè)地商業(yè)銀行向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

20、申請(qǐng)核準(zhǔn)后，可以申請(qǐng)開(kāi)立人民幣臨時(shí)存款賬戶。申請(qǐng)開(kāi)立賬戶需提交書(shū)面申請(qǐng)、有關(guān)主管部門(mén)關(guān)于外資入股的批準(zhǔn)文件、外資股東身份證明文件、辦理人的身份證明文件及復(fù)印件（委托辦理的須提供經(jīng)公證的有關(guān)委托授權(quán)書(shū)）。上述提交文件以中文文本為準(zhǔn)，以外文形式提供的，應(yīng)提供經(jīng)公證后的中文譯本。第三十三條 開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶應(yīng)注意的問(wèn)題（一）異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，但臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時(shí)存款賬戶名稱一致。（二）因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶，賬戶名稱為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱，預(yù)留銀行簽章中公

21、章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)為存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。（三）單位存款人因增資驗(yàn)資需要開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，賬戶的使用和撤銷比照因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶管理。（四）開(kāi)立外資股東減持股份或分紅的臨時(shí)存款賬戶，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)時(shí)，外資股東的賬戶名稱應(yīng)以中文或英文錄入，證明文件種類選擇“主管部門(mén)批文”，編號(hào)應(yīng)錄入有關(guān)主管部門(mén)關(guān)于外資入股的批準(zhǔn)文號(hào)。第三十四條 注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款戶驗(yàn)資期滿在本社（行）開(kāi)立基本存款賬戶的，由客戶提交開(kāi)立基本存款賬戶所需的資料（詳見(jiàn)本辦法第十四條），柜員通過(guò)“新建客戶信息（181010）”交易，錄入營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證

22、號(hào)等信息，再通過(guò)“合并客戶號(hào)（181070）”交易，在“主客戶信息”中錄入新證件號(hào)碼，“輔客戶信息”中錄入原證件號(hào)碼，然后通過(guò)“賬戶信息維護(hù)（464015）”交易，錄入賬號(hào)，更改賬戶性質(zhì)。客戶在他行開(kāi)立基本存款賬戶的，須向本社（行）出示其基本存款賬戶開(kāi)戶許可證原件并留存一份復(fù)印件，將原驗(yàn)資資金轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶，辦理銷戶。第三十五條 臨時(shí)存款賬戶的使用（一）臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開(kāi)戶社（行）提出申請(qǐng)，填寫(xiě)臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書(shū)（附件6），并由開(kāi)戶社（行）報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期

23、。臨時(shí)存款賬戶超過(guò)有效使用期限后不得辦理資金收付。（二）注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。（三）臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金，按國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。第七章 單位銀行結(jié)算賬戶的變更和撤銷第三十六條 存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)提供以下資料：（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（包括工會(huì)法人資格證書(shū)，事業(yè)單位法人登記證書(shū)，政府文件等）。（二）組織機(jī)構(gòu)代碼證。（三）稅務(wù)登記證。（四）法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證（如更換法定代表人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人則此處提供的是變更后的法定代表人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證）。（五）經(jīng)辦人身份證。

24、（六）法定代表人授權(quán)書(shū)兩份。（七）單位介紹信一份，應(yīng)包括以下內(nèi)容：賬戶名稱變更，如出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)糾紛由我單位承擔(dān)，同意與銀行簽訂賬戶管理協(xié)議。（八）變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（附件7）、更換印鑒申請(qǐng)書(shū)（附件8）。（九）原開(kāi)戶許可證（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人變更除外）。第三十七條 存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的單位名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，開(kāi)戶社（行）應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于 兩個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行。新名稱賬戶比照新開(kāi)立賬戶辦理，但在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中做變更處理，并申請(qǐng)辦理開(kāi)戶許可證，由人民銀行頒發(fā)新的開(kāi)戶許可證。第三十八條 開(kāi)戶社（行）辦理變更操作手續(xù)（一）存款人變更單位名稱，柜

25、員通過(guò)“新建客戶信息（181010）”交易，建立新客戶信息，再通過(guò)“過(guò)戶/分戶（467060）”交易，錄入原客戶賬號(hào)，系統(tǒng)自動(dòng)返顯該賬戶信息，在新證件類別、新證件號(hào)碼處錄入新客戶信息，系統(tǒng)自動(dòng)返顯該新建的客戶信息，實(shí)現(xiàn)法人名稱變更。（二）存款人變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，柜員通過(guò)“新建客戶信息（181010）”交易，以變更后營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼建立新的客戶信息，再通過(guò)“合并客戶號(hào)（181070）”交易，在“主客戶信息”中錄入變更后營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，在“輔客戶信息”中錄入原營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼變更。（三）存款人變更法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，柜員通過(guò)“新建客戶信息（181010）”交易，為變更后的法定代表人建立

26、個(gè)人客戶信息，再通過(guò)“查詢/維護(hù)客戶信息交易（181020）”交易實(shí)現(xiàn)變更。第三十九條 單位存款人遺失開(kāi)戶許可證并向開(kāi)戶社（行）申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，開(kāi)戶社（行）應(yīng)要求其出具遺失證明和已在報(bào)刊媒體上登載的遺失公告，填寫(xiě)補(bǔ)（換）發(fā)開(kāi)戶許可證申請(qǐng)書(shū)（附件9），并出具開(kāi)戶時(shí)相應(yīng)證明。開(kāi)戶社（行）審核無(wú)誤后報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行補(bǔ)發(fā)開(kāi)戶許可證。第四十條 有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)：（一）被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。（二）注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。（三）因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的。（四）其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。第四十一條 撤銷銀行結(jié)算賬戶的處理對(duì)于主動(dòng)要求撤銷銀行結(jié)算賬戶

27、的，由存款人填寫(xiě)撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（附件10），注明銷戶原因，開(kāi)戶社（行）審核后，按如下程序辦理：（一）與存款人核對(duì)賬戶存款余額，查詢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息，查明是否有未結(jié)清費(fèi)用、未歸還貸款本息、未結(jié)算款項(xiàng)，如有上述情況之一則不允許銷戶。（二）存款人須交回各種重要空白憑證及結(jié)算憑證和開(kāi)戶許可證，開(kāi)戶社（行）對(duì)收回的重要空白憑證當(dāng)面剪角作廢并加蓋作廢戳記，作廢憑證做作廢憑證清單附件。對(duì)因存款人原因?qū)е聼o(wú)法收回的重要空白憑證，應(yīng)由存款人出具正式公函，聲明由此引起的一切損失由存款人自行負(fù)責(zé)，并在公函中注明未交回的重要空白憑證的名稱和號(hào)碼。（三）開(kāi)戶社（行）經(jīng)核對(duì)確認(rèn)該賬戶無(wú)遺留問(wèn)題后方可辦理銷戶手續(xù)。

28、第四十二條 存款人申請(qǐng)撤銷核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶后，開(kāi)戶社（行）應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶許可證及銷戶申請(qǐng)書(shū)交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行。開(kāi)戶社（行）接到人民銀行返回的銷戶申請(qǐng)書(shū)后通過(guò)“銷戶（461050）”交易做銷戶處理，同時(shí)將銷戶申請(qǐng)書(shū)一聯(lián)退存款人，一聯(lián)留存與開(kāi)戶資料一并保管。第四十三條 存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶社（行）提出銷戶申請(qǐng)。存款人未主動(dòng)辦理銷戶手續(xù)的，開(kāi)戶社（行）有權(quán)停止其結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。第四十四條 撤銷銀行結(jié)算賬戶應(yīng)注意的問(wèn)題：（一）存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)

29、當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。（二）未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。注冊(cè)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及存款人有效身份證件。（三）存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶后，需要在該賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)的證明；無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。第八章 單位久懸賬戶的管理第四十五條 存款人有以下情形之一的，信用社有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶

30、的對(duì)外支付，納入單位久懸賬戶管理：（一）一年未發(fā)生收付活動(dòng)的。（二）企業(yè)被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，于5個(gè)工作日內(nèi)未向開(kāi)戶社（行）提出撤銷賬戶申請(qǐng)的。（三）未按規(guī)定進(jìn)行賬戶年檢或年檢資料不一致、不完整、過(guò)期失效或真實(shí)性、有效性存在疑義，未在規(guī)定期間補(bǔ)齊相關(guān)資料且無(wú)合理理由的。（四）臨時(shí)存款賬戶到期后未辦理展期或銷戶手續(xù)的。 第四十六條 經(jīng)辦人員通過(guò)“單位久懸戶處理（467110）”交易，輸入列為久懸戶的客戶賬號(hào)，選擇“對(duì)公戶轉(zhuǎn)久懸”或“對(duì)公久懸賬戶激活”功能，可完成久懸賬戶的設(shè)置及激活。第四十七條 經(jīng)辦人員需查詢單位久懸戶狀態(tài)，選擇“查詢打印-特殊業(yè)務(wù)登記簿查詢打?。?

31、68050）”交易，可查詢“對(duì)公結(jié)算戶久懸設(shè)置登記”和“對(duì)公結(jié)算戶久懸激活登記”情況。第四十八條 當(dāng)開(kāi)戶單位要求支取單位久懸戶款項(xiàng)時(shí)，必須向原開(kāi)戶社（行）出具合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)，由經(jīng)辦人員選擇“對(duì)公久懸賬戶激活（467110）”交易，將久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶方可辦理支取或銷戶手續(xù)。 第四十九條 對(duì)已設(shè)為久懸戶的單位銀行結(jié)算賬戶，滿足一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶社（行）債務(wù)的，開(kāi)戶社（行）向開(kāi)戶單位發(fā)出銷戶通知，自通知之日起30日內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，視同其自愿銷戶，開(kāi)戶社（行）根據(jù)情況將此戶轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款久懸未取專戶（262130科目）”進(jìn)行管理，同時(shí)停止計(jì)息，并依據(jù)久懸

32、賬戶清單，將賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)，核對(duì)一致的，設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。第五十條 存款人有久懸銀行賬戶的，開(kāi)戶社（行）不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和變更。第五十一條 開(kāi)戶社（行）對(duì)轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”管理超過(guò)5年（含5年）仍未支取的賬戶，做營(yíng)業(yè)外收入處理，實(shí)際支付時(shí)做營(yíng)業(yè)外支出處理。久懸未取專戶從營(yíng)業(yè)外支出列支時(shí)，必須報(bào)縣級(jí)聯(lián)社審批，同時(shí)按檔案管理規(guī)定，完整地保留相關(guān)原始憑證和記賬憑證。第五十二條 單位活期存款轉(zhuǎn)入久懸賬戶的明細(xì)清單及相關(guān)資料，作永久會(huì)計(jì)檔案保管。該明細(xì)清單應(yīng)包括賬號(hào)、戶名、存款種類、開(kāi)戶日期、存款金額、利率和利息、留印方式、銷戶日期等內(nèi)容。第九章 單位銀行結(jié)算賬戶的管理第五十三條

33、縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的管理，檢查和監(jiān)督賬戶管理辦法執(zhí)行情況，糾正違規(guī)開(kāi)立和使用銀行結(jié)算賬戶的行為。第五十四條 從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過(guò)5萬(wàn)元人民幣時(shí)，應(yīng)向其開(kāi)戶社（行）提供下列付款依據(jù)： （一）代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單。 （二）獎(jiǎng)勵(lì)證明。 （三）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個(gè)人款項(xiàng)的證明。 （四）證券公司、期貨公司、信托投資公司、獎(jiǎng)券發(fā)行或承銷部門(mén)支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明。 （五）債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。 （六）借款合同。 （七）保險(xiǎn)公司的證明。 （八）稅收征管部門(mén)的證明。 （九）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購(gòu)銷合同。 （十）其他合法款項(xiàng)的

34、證明。 從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向其開(kāi)戶社（行）提供完稅證明。有下列情形之一的，個(gè)人應(yīng)出具以上規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。（一）個(gè)人持出票人為單位的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。 （二）個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開(kāi)戶銀行提示付款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。 經(jīng)辦人員應(yīng)按規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件，按會(huì)計(jì)檔案保管。 為簡(jiǎn)化從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)的處理手續(xù)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由的，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性

35、負(fù)責(zé)。第五十五條 開(kāi)戶社（行）應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年度檢查制度，進(jìn)行真實(shí)性審核，并將資料變動(dòng)情況及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行；按月與存款人核對(duì)賬務(wù)，必要時(shí)對(duì)大額資金或可疑資金收付進(jìn)行實(shí)時(shí)對(duì)賬，要求存款人收到對(duì)賬單后及時(shí)返回確認(rèn)信息。第五十六條 預(yù)留印鑒的管理（一）預(yù)留印鑒應(yīng)為單位公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人或授權(quán)代理人的簽章或簽名。（二）單位變更預(yù)留印鑒，應(yīng)向開(kāi)戶社（行）提交申請(qǐng)，寫(xiě)明更換原因、新預(yù)留印鑒啟用日期等，并加蓋新預(yù)留印鑒，新印鑒卡注明原預(yù)留印鑒注銷日期。已注銷的印鑒卡在新印鑒啟用10個(gè)工作日后撤出，與開(kāi)戶資料一并保管。（三）單位掛失預(yù)留印鑒，應(yīng)提供開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及公

36、安機(jī)關(guān)的證明等文件，出具書(shū)面申請(qǐng)，并聲明由此引起的一切損失自行承擔(dān)。（四）單位變更預(yù)留印鑒，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件；授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。授權(quán)書(shū)中應(yīng)明確被授權(quán)人的姓名及其身份證件、權(quán)限等內(nèi)容，并加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章。柜員通過(guò)“印鑒卡處理（181030）”交易，選擇“1更換”，實(shí)現(xiàn)預(yù)留印鑒的更換。（五）單位撤銷賬戶，應(yīng)在客戶預(yù)留印鑒卡上加蓋“注銷”章并填寫(xiě)注銷日期，轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的預(yù)留印鑒卡應(yīng)注明轉(zhuǎn)列日期。 （六）預(yù)留印鑒卡片遵循“誰(shuí)使用誰(shuí)保管”的原則，

37、臨時(shí)離崗、營(yíng)業(yè)終了印鑒卡必須入柜落鎖保管?？蛻艏由w預(yù)留印鑒的支付憑證，無(wú)論金額大小，都應(yīng)逐筆折角與預(yù)留印鑒卡進(jìn)行核對(duì)。第十章 附 則第五十七條 本辦法未盡事宜，按照中國(guó)人民銀行及相關(guān)部門(mén)的有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。第五十八條 縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。第五十九條 本辦法由河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋、修改。第六十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件1河北省農(nóng)村信用社單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方： （銀行、信用社）乙方： （開(kāi)戶申請(qǐng)人） 根據(jù)中國(guó)人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（以下簡(jiǎn)稱辦法）及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等互惠、共同協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂本協(xié)議并共同遵守。 第一條 乙方自愿在

38、甲方開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，甲方向乙方提供銀行結(jié)算賬戶服務(wù)事宜，為乙方及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。第二條 乙方在甲方開(kāi)立的各類單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)按照辦法的規(guī)定及甲方的要求提供相應(yīng)的證明文件，并對(duì)所提供證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、有效性負(fù)責(zé)。第三條 乙方按照有關(guān)規(guī)定，向甲方支付服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照甲方公布或雙方約定的有關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第四條 乙方開(kāi)戶資料信息發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出變更申請(qǐng)并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。變更內(nèi)容的生效日期，以甲、乙雙方約定的日期為準(zhǔn)。第五條 乙方應(yīng)按照支付結(jié)算法律法規(guī)使用支付結(jié)算工具，不得將在甲方開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得

39、利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金、洗錢(qián)等其他違法行為。第六條 乙方不按規(guī)定使用支付結(jié)算工具或不按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)停止其結(jié)算賬戶的支付。第七條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)以書(shū)面形式向甲方申請(qǐng)，與甲方核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開(kāi)戶許可證，乙方未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由乙方自行承擔(dān)。乙方尚未清償甲方債務(wù)的，甲方有權(quán)拒絕乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。甲乙雙方對(duì)債務(wù)清償有扣收約定的，甲方有權(quán)通過(guò)扣收方式清償。第八條 甲方在本協(xié)議存續(xù)期間，為乙方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，向乙方及時(shí)推介新的結(jié)算產(chǎn)品和服務(wù)方

40、式，為乙方提供良好的結(jié)算條件。第九條 甲方依法為乙方銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方資金的安全。第十條 甲方有權(quán)按照辦法和中國(guó)人民銀行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，對(duì)乙方現(xiàn)金存取和現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行監(jiān)督和管理，有權(quán)根據(jù)國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)，履行反洗錢(qián)職責(zé)。第十一條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)、關(guān)閉或注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但乙方未按規(guī)定于5個(gè)工作日內(nèi)辦理結(jié)算賬戶撤銷手續(xù)的，有權(quán)停止乙方結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。第十二條 甲方應(yīng)定期與乙方按約定的方式進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的對(duì)賬數(shù)據(jù)。乙方在規(guī)定的時(shí)間

41、內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)并進(jìn)行反饋，逾期未反饋對(duì)賬回單或確認(rèn)信息，未以書(shū)面形式明確提出賬務(wù)不符意見(jiàn)的，視同賬務(wù)核對(duì)相符。第十三條 甲方對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠甲方債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知乙方自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理視同自愿銷戶，甲方有權(quán)將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。第十四條 甲方有權(quán)按照辦法和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)乙方開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，乙方應(yīng)配合甲方的年檢，及時(shí)向甲方提供最新的賬戶資料，乙方因未向甲方提供最新的賬戶資料而造成的不良后果，甲方無(wú)須承擔(dān)責(zé)任。第十五條 對(duì)于由于不可抗力原因或任何第三方原因?qū)е碌娜魏钨~戶服務(wù)的延誤、中斷或暫時(shí)中止而使乙方所遭

42、受的任何遲延、損失，甲方不承擔(dān)賠償責(zé)任。第十六條 本協(xié)議存續(xù)期間，甲乙任何一方無(wú)正當(dāng)、合法理由或未經(jīng)對(duì)方同意，擅自終止協(xié)議，給另一方造成損失的，由違約方承擔(dān)一切法律責(zé)任和后果。第十七條 本協(xié)議履行中發(fā)生爭(zhēng)議，先由雙方協(xié)商解決，協(xié)商未果，任何一方有權(quán)向甲方所在地人民法院起訴。第十八條 本協(xié)議于乙方在甲方開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如乙方撤銷在甲方開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，自正式撤銷之日起，自動(dòng)終止。對(duì)于乙方逾期未辦銷戶手續(xù)的，自甲方發(fā)出通知之日起第30日止自動(dòng)終止。第十九條 本協(xié)議未盡事宜，按照中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。第二十條 本協(xié)議一式兩份，甲、

43、乙雙方各執(zhí)一份。甲方（簽章） 乙方（簽章）法定代表人或授權(quán)簽字人 法定代表人或授權(quán)簽字人 年 月 日 年 月 日附件2開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)存款人名稱電話地 址郵編存款人類別組織機(jī)構(gòu)代碼法定代表人（ ）單位負(fù)責(zé)人（ ）姓名證件種類證件號(hào)碼行業(yè)分類A（ ）B（ ）C（ ）D（ ）E（ ）F（ ）G（ ）H（ ）I（ ）J（ ）K（ ）L（ ）M（ ）N（ ）（ ）P（ ）Q（ ）R（ ）S（ ）T（ ）K（）L（）M（）N（）O（）P（）Q（）R（）S（）T（）注冊(cè)資金地區(qū)代碼經(jīng)營(yíng)范圍證明文件種類證明文件編號(hào)國(guó)稅登記證號(hào)地稅登記證號(hào)關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)信息填列在“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”上賬戶性質(zhì)基本存

44、款賬戶（ ）一般存款賬戶（ ）專用存款賬戶（ ）臨時(shí)存款賬戶（ ）資金性質(zhì)有效日期至以下為存款人上級(jí)法人或主管單位信息：上級(jí)法人或主管單位名稱基本存款賬戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)組織機(jī)構(gòu)代碼法定代表人（ ）單位負(fù)責(zé)人（ ）姓 名證件種類證件號(hào)碼以下欄目由開(kāi)戶銀行審核后填寫(xiě)：開(kāi)戶銀行名稱開(kāi)戶銀行代碼賬號(hào)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)開(kāi)戶日期本存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，并承諾所提供的開(kāi)戶資料真實(shí)、有效。如有偽造、欺詐，承擔(dān)法律責(zé)任。 存款人（簽章）： 年 月 日開(kāi)戶銀行審核意見(jiàn)：經(jīng)辦人（簽章）： 銀行（簽章）： 年 月 日人民銀行審核意見(jiàn)：（非核準(zhǔn)類賬戶除外）經(jīng)辦人（簽章） 人民銀行（簽章） 年 月

45、日填寫(xiě)說(shuō)明：1、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，必須填寫(xiě)有效日期；申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，必須填列資金性質(zhì)。2、該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由銀行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公告，“行業(yè)分類”中各字母代表的行業(yè)種類如下：A：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；B：采礦業(yè)；C：制造業(yè)；D：電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)供應(yīng)業(yè)；E：建筑業(yè)；F：交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)；G：信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)及軟件業(yè)；H：批發(fā)和零售業(yè)；I：住宿和餐飲業(yè)；J：金融業(yè)；K：房地產(chǎn)業(yè)；L：租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)；M：科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)；N：水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理；：居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)；P：教育業(yè)；Q：衛(wèi)生、社會(huì)保障和社會(huì)福利業(yè)；R：文化、教育和娛樂(lè)業(yè)；S：公共管理和社會(huì)組織；T：其他行

46、業(yè)。3、帶括號(hào)的選項(xiàng)填“”。4、本申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶單位留存，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存，一聯(lián)由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸?。附?關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱法定代表人名稱組織機(jī)構(gòu)代碼填表說(shuō)明：1、 存款人在申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，如果有關(guān)聯(lián)企業(yè)，應(yīng)填寫(xiě)本表。2、 本表所說(shuō)“關(guān)聯(lián)企業(yè)”是指與企業(yè)有以下關(guān)系之一的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織：（1）在資金、經(jīng)營(yíng)、購(gòu)銷等方面，存在直接或者間接的擁有或者控制關(guān)系；（2）直接或者間接地同為第三者所擁有或者控制；（3）其他在利益上具有相關(guān)聯(lián)的關(guān)系。3、 本申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶單位留存，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存，一聯(lián)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗８郊?以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)

47、構(gòu)（部門(mén)）名稱開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)存款人名稱內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱賬戶名稱內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）電話內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）地址內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）郵編內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人姓名證件種類證件號(hào)碼內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)） （公章）年 月 日 存款人（公章） 年 月 日填寫(xiě)說(shuō)明：1、 當(dāng)該專用存款賬戶按規(guī)定屬于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)，本申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶單位留存，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存，一聯(lián)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗?、 當(dāng)該專用存款賬戶按規(guī)定屬于備案類銀行結(jié)算賬戶時(shí)，本申請(qǐng)書(shū)一式兩聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶單位留存，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存。3、 表中“存款人名稱”、“賬戶名稱”應(yīng)與“開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”中填寫(xiě)的“存款人名稱”和“賬戶名稱”保持一致。附件5建設(shè)施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書(shū)附頁(yè)存款人名稱項(xiàng)目部名稱賬戶名稱項(xiàng)目部電話項(xiàng)目部地址項(xiàng)目部郵編項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名