代收代付業(yè)務管理辦法.doc

1、精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有-XX 行代收代付業(yè)務管理辦法第一章總則第一條為加強代收代付業(yè)務管理，防范業(yè)務風險，維護XX 行、委托人及其他當事人的合法權益，依據商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定和商業(yè)銀行服務價格管理暫行辦法的有關規(guī)定，結合我行實際情況，特制定本辦法。第二條本辦法所稱代收代付業(yè)務是指XX 行接受客戶（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用我行在網絡、網點和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項目的收付款業(yè)務。第三條代收代付業(yè)務應遵循XX 行按照委托代理協(xié)議約定辦理收付業(yè)務，銀行不墊付資金，不負責處理收

2、付雙方任何經濟糾紛的原則，在互惠互利、 共同發(fā)展的基礎上加強與客戶的業(yè)務合作，推動金融業(yè)務的不斷創(chuàng)新。第二章組織管理第五條代收代付業(yè)務是一項綜合性較強的業(yè)務品種，各有關職能部門應明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務的指導、管理、推廣和培訓工作。第六條省分行各前臺部門負責全省性代收代付業(yè)務的客戶營銷，客戶維護工作。第七條省分行機構業(yè)務處負責全行代收代付業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃、指導、協(xié)調、管理； 簽訂全省性委托代理協(xié)議；制定相關業(yè)務管理辦法、業(yè)務操作辦法； 負責代收代付業(yè)務培訓和代收代付業(yè)務自律監(jiān)管等工作。第八條省分行財務會計處負責制定全省性代收代付業(yè)務的會計核算辦法， 負責全省代收代付業(yè)務會計核算的管理

3、、檢查和輔導工作。第九條省分行科技處負責代收代付業(yè)務的軟件開發(fā)和日常維護工作，保證系統(tǒng)的安全運行。第十條省分行法律與合規(guī)處負責全省性代收代付業(yè)務委托代理協(xié)議的法律審查工作。第十一條省分行客戶服務中心負責處理代收代付業(yè)務咨詢、客戶投訴工作。第十二條各二級分行、各縣級支行相關部門職責按照部門業(yè)務分工，比照省分行對應部門職責履行。第十三條 各項代收代付業(yè)務的主辦行是指委托人代收代付款項賬戶的開戶行。 主辦行負責委托人的日常維護工作， 負責委托人的資金清算、 賬務核對和賬戶管理工作； 負責與委托人結算代收代付手續(xù)費， 并劃轉到各協(xié)辦行； 負責辦理代收代付業(yè)務的柜臺服務及其他相關工作。第十四條各項代收代

4、付業(yè)務的協(xié)辦行是指協(xié)助主辦行辦理代收付業(yè)務的分支行。協(xié)辦行負責辦理代收代付業(yè)務的柜臺服務及其他相關工作； 負責按相關業(yè)務管理辦法、 操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。第三章業(yè)務管理第十五條代收代付協(xié)議（一）所有代收付業(yè)務開辦前，都應根據授權管理有關規(guī)定與委托人簽訂代收代付協(xié)議書，協(xié)議書由主辦行或其上級管理行與委托人簽訂。協(xié)議書需經簽定行法律與合規(guī)部門或法律顧-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有-問審核認可，代收代付協(xié)議書至少包括以下內容：1 協(xié)議各方的名稱；2 業(yè)務名稱、業(yè)務合作范圍及實施方式； 3 協(xié)議各方應承擔的權利和義務

5、；4 手續(xù)費的收取標準和支付方式、時間；5 數據傳輸方式、資金清算和對賬方式；6 違約責任和爭議解決方案；7 協(xié)議簽訂日期，協(xié)議期限和生效方式；8 雙方需要約定的其他事項；9 各方有權簽字人簽字并加蓋公章。（二） 采用代扣方式辦理的代收代付業(yè)務，必須取得被代扣客戶的書面授權，同意我行根據委托人提供的數據，從其指定的結算賬戶中劃扣相應的款項，繳納給委托人。第十六條代收代付業(yè)務的報備各行自行推出的代收代付業(yè)務新產品，需在推出前向當地人民銀行、銀監(jiān)局報備， 報備材料包括：開辦申請、 開辦業(yè)務的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監(jiān)局要求提供的其他文件。第十七條代收代付業(yè)務產品管理（一）各行推出需要省分行

6、提供開發(fā)支持的代收付業(yè)務新產品時，按下述步驟向省分行提出申請：主辦二級分行以書面報告形式將項目情況書面報告省分行機構業(yè)務處。報告內容包括：業(yè)務名稱、業(yè)務合作對象、業(yè)務合作內容、業(yè)務開辦范圍、業(yè)務量預測、項目效益分析、項目實施方式及開發(fā)時間要求等，報告同時附上軟件項目申請表 XX 行新產品業(yè)務可行性研究報告 、XX 新產品業(yè)務需求書 （詳見附件） 。（二） 省分行機構業(yè)務處對上報的新項目進行調查、審查（重大項目或全省性項目報經省分行新產品開發(fā)委員會批準），通過后將項目資料提交省分行科技處，由主辦二級分行配合省分行科技處完成軟件開發(fā)、測試工作。（三）軟件項目上線試運行結束后一月內，主辦二級分行需以

7、書面形式向省分行機構業(yè)務處、省分行科技處報送XX 行新產品業(yè)務用戶報告（詳見附件）。（四）產品項目在開發(fā)過程中由于各方面原因終止，主辦二級分行需以書面形式向省分行機構業(yè)務處、省分行科技處報告：報告內容包括：產品背景、原計劃、終止原因等內容。（五）產品項目在業(yè)務開展后需要停辦，主辦二級分行需以書面形式將停辦情況向省分行機構業(yè)務處、省分行科技處報告，報告內容包括：產品背景、業(yè)務開展情況、停辦原因、停辦時間等內容。第十八條代收代付業(yè)務管理（一）必須嚴格按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內容開展代收代付業(yè)務，不得辦理協(xié)議約定內容以外項目的代收代付業(yè)務。（二）各經辦網點必須按照上級行統(tǒng)一安排，在規(guī)定時

8、間受理各項代收代付業(yè)務，不得推逶、拒辦。（三） 各經辦網點必須按照上級行制定的各項代收代付業(yè)務管理辦法、操作辦法、 會計核算第十九條代收代付業(yè)務數據管理（一）需要委托人提供數據文件的代收代付業(yè)務，必須要求委托人在提供數據文件的同時提供紙質匯總清單，紙質匯總清單一式兩份，內容包括：業(yè)務提交日期、業(yè)務提交總筆數、業(yè)務提交總金額等信息，同時加蓋委托人財務專用章及經辦人印章。雙方指定專人辦理交接，-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有-核對無誤后雙方簽章認可。（二）需要向委托人提供處理結果數據文件的代收代付業(yè)務， 必須在向委托人提供數據文

9、件的同時提供處理結果紙質清單， 處理結果紙質清單一式兩份， 內容包括：業(yè)務辦理日期、業(yè)務成功總筆數、 業(yè)務成功總金額、業(yè)務失敗總筆數、業(yè)務失敗總金額等信息，雙方指定專人辦理交接，核對無誤后雙方簽章認可。（三）代收代付業(yè)務數據（數據文件、紙質清單等）保存期限與會計傳票保存期限相同。第二十條代收代付業(yè)務結算管理（一） 各行在辦理代收代付業(yè)務時，應嚴格按照人民銀行支付結算管理辦法辦理相關支付結算業(yè)務。（二）各行在辦理代收業(yè)務時，必須堅持先向付款客戶收款或扣賬、后給委托人進賬的原則；進行代付業(yè)務時，必須堅持先向委托人收妥款項、后給收款客戶進賬的原則。（三）代收代付業(yè)務發(fā)生時，主辦行應產生相關的明細、匯

10、總、成功與不成功等業(yè)務報表，并由專人詳細核對業(yè)務報表。按成功部分向委托人進行資金結算。第二十一條代收代付業(yè)務手續(xù)費管理（一）開辦代收代付業(yè)務時， 原則上應按代收代付金額或筆數向委托人收取一定比例的手續(xù)費，具體執(zhí)行的手續(xù)費標準按照主辦行或其上級管理行與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定為準。（二）代收代付手續(xù)費由主辦行按協(xié)議約定時間向委托人收??；主辦行同時負責根據各協(xié)辦行代理業(yè)務量（金額或筆數），將手續(xù)費劃轉到各協(xié)辦行。代收代付業(yè)務發(fā)生的所有手續(xù)費收入，必須全額轉賬計入中間業(yè)務收入科目 代收代付手續(xù)費收入科目。（三） 開辦代收代付業(yè)務必須堅持誰委托，誰付費的原則， 不得向委托人以外的其他客戶收取代收代

11、付手續(xù)費。第二十二條代收代付業(yè)務憑證管理。（一） 代收代付業(yè)務憑證可分為一般單證和重要單證，憑證分類按照與委托人簽定的代收代付協(xié)議約定為準。一般單證視同銀行一般憑證進行管理，重要單證視同銀行重要空白憑證進行管理。（二）二級分行的代收代付業(yè)務憑證由財務會計部門負責管理，縣級支行的代收代付業(yè)務憑證由資金財務部門負責管理。第四章風險管理第二十三條加強內部約束制度，嚴格操作程序，加強業(yè)務培訓，提高員工素質；各業(yè)務環(huán)節(jié)操作員要互相制約，提高差錯或糾紛的處理效率，對內部違規(guī)違章等操作行為必須進行嚴格處罰，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，有效防止風險。第二十四條加強系統(tǒng)風險防范，加強對中心系統(tǒng)軟件的維護、開發(fā)與完善

12、，對營業(yè)網點的日常業(yè)務進行監(jiān)控和跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作過程中存在的問題并分析解決，不斷完善各項代收代付業(yè)務的系統(tǒng)軟件。第二十五條加強制度建設，各部門應根據代收代付業(yè)務的業(yè)務特點，制定相應實施細則、操作規(guī)范、會計核算辦法、數據維護等管理制度。第五章附則-精品文檔-精品文檔就在這里- 各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有-第二十六條本辦法由 XX 行負責解釋、修訂。第二十七條本辦法自發(fā)文之日起施行。 2010 年讀書節(jié)活動方案一、活動目的：書是人類的朋友，書是人類進步的階梯！為了拓寬學生的知識面，通過開展“和書交朋友，遨游知識大海洋”系列讀書活動，激發(fā)學生讀書的興

13、趣，讓每一個學生都想讀書、愛讀書、會讀書，從小養(yǎng)成熱愛書籍，博覽群書的好習慣，并在讀書實踐活動中陶冶情操，獲取真知，樹立理想！二、活動目標：1 、通過活動，建立起以學校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。2 、通過活動，在校園內形成熱愛讀書的良好風氣。3、通過活動，使學生養(yǎng)成博覽群書的好習慣。4 、通過活動，促進學生知識更新、思維活躍、綜合實踐能力的提高。三、活動實施的計劃1 、 做好讀書登記簿（ 1） 每個學生結合實際，準備一本讀書登記簿，具體格式可讓學生根據自己喜好來設計、裝飾，使其生動活潑、各具特色，其中要有讀書的內容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得體會等欄目，高年級可適當作讀書筆記。（ 2） 每個班級結合學生的計劃和班級實際情況，也制定出相應的班級讀書目標和讀書成長規(guī)劃書，其