銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格考生教材整理——案例分析部分.doc

1、第一部分1 P329 通貨膨脹的判斷，經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、分析原因及治理方法。2 P330 儲(chǔ)蓄率居高不下原因，對(duì)策3 P330 貨幣需求動(dòng)機(jī)4 P331 財(cái)政政策5 P332 貨幣政策6 P333 德意志銀行并購(gòu)信孚銀行7 P334 我國(guó)利率調(diào)整8 P336 銀行監(jiān)管理由、目標(biāo)9 P337 分析某銀行資產(chǎn)負(fù)債情況10 P337 貸款定價(jià)11 P338 貸款違規(guī)分析12 P339 德意志銀行轉(zhuǎn)型對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的啟示13 P340 分析某基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目貸款中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)14 P341 水電站項(xiàng)目貸款中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)15 P341 電站項(xiàng)目貸款中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)16 P342 建筑項(xiàng)目貸款中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)17

2、 P343 評(píng)述某銀行的電子銀行營(yíng)銷策略18 P344 案例對(duì)商業(yè)隱含個(gè)加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)管理的啟示19 P344 匯豐銀行案例，分析目前國(guó)內(nèi)銀行服務(wù)收費(fèi)管理方面存在問(wèn)題20 P345 根據(jù)提供的資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)和損益數(shù)據(jù)計(jì)算財(cái)務(wù)指標(biāo)21 P346 NIM定義、影響因素、分析財(cái)務(wù)指標(biāo)22 P348 計(jì)算資本充足率、可分配現(xiàn)金股利23 P348 銀行外部審計(jì)中存在問(wèn)題24 P349 銀行董事會(huì)治理和運(yùn)行中存在問(wèn)題25 P350 分析薪酬管理需完善之處26 P351 分析某行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制中的缺陷27 P351 法國(guó)興業(yè)銀行案例對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)控建設(shè)的啟示28 P352 運(yùn)用銀行風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系及風(fēng)險(xiǎn)偏好理

3、論分析數(shù)據(jù)29 P353 分析對(duì)電力公司貸款的風(fēng)險(xiǎn)30 P354 美國(guó)次貸危機(jī)案例、說(shuō)明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系31 P355 分析某行流動(dòng)性基本狀況32 P356 分析北巖銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在問(wèn)題、啟示33 P357 銀行達(dá)到資本充足監(jiān)管要求的途徑34 P357 金融衍生工具案例的啟示35 P358 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障案例反映的問(wèn)題及其后果36 P359 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的含義、產(chǎn)生原因及其影響37 P360 再融資案例的啟示38 P361 根據(jù)數(shù)據(jù)計(jì)算次級(jí)債數(shù)額39 P362 英國(guó)金融服務(wù)局案例對(duì)我國(guó)銀行“公平對(duì)待客戶”的啟示40 P362 薪酬政策案例的啟示第二部分1 P364 兩種貨幣無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利2

4、P364 計(jì)算美元對(duì)人民幣遠(yuǎn)期匯率3 P364 分析人民幣升值對(duì)兩類企業(yè)影響4 P365 量化寬松政策5 P366 人民幣國(guó)際化6 P366 日本地震對(duì)日元匯率影響案例，問(wèn)貨幣政策7 P367 消費(fèi)者在不同利率水平下的決策8 P368 消費(fèi)者如何利用市場(chǎng)信號(hào)、聲譽(yù)或標(biāo)準(zhǔn)化比較汽車9 P368 中資銀行海外分行發(fā)展業(yè)務(wù)思路10 P369 債券投資業(yè)務(wù)開(kāi)展原則、風(fēng)險(xiǎn)因素11 P370 銀團(tuán)貸款12 P370 分析中國(guó)商業(yè)銀行是否有必要發(fā)展貸款證券化產(chǎn)品13 P371 銀行存款規(guī)模什么時(shí)候可獲得最大利潤(rùn)14 P372 計(jì)算加權(quán)平均資金成本15 P372 出口押匯案例16 P373 分析某行理財(cái)產(chǎn)品投

5、資策略隱含的風(fēng)險(xiǎn)17 P373 飛機(jī)租賃項(xiàng)目案例,分析Libor變動(dòng)對(duì)公司的影響和防范措施、銀行可獲取哪些中間收入18 P374 辨析信用證有效期、付款期、交單期19 P374 循環(huán)備用銀團(tuán)貸款案例，計(jì)算中間收入20 P374 內(nèi)保外貸案例,分析風(fēng)險(xiǎn)和防范措施21 P375 離岸金融業(yè)務(wù)含義、分析快速發(fā)展原因及其管理22 P376 匯豐銀行案例，分析如何加強(qiáng)客戶關(guān)系管理23 P377 分析某銀行期限錯(cuò)配情況及其利率風(fēng)險(xiǎn)情況24 P377 分析在幾種情況下,銀行是否會(huì)出現(xiàn)匯率風(fēng)險(xiǎn)25 P378 用累計(jì)總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法、短邊法計(jì)算總外匯敞口頭寸26 P379 分析某兩筆投資應(yīng)計(jì)入什么賬

6、戶、可能面臨什么風(fēng)險(xiǎn)27 P379 市場(chǎng)利率變化對(duì)五年期固定利率的政府債券未來(lái)價(jià)值的影響、銀行籌集資金的策略28 P379 銀行賬戶市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、分析某銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)29 P380 利率互換工具原理、作用30 P380 利率互換案例,計(jì)算各方收益31 P381 客戶如何操作以達(dá)到最有利的貸款付息結(jié)構(gòu)32 P381 美國(guó)儲(chǔ)貸危機(jī)、澳洲銀行外匯期權(quán)巨額損失案例分析33 P382 巴林銀行案例分析34 P383 東航投資航油套期保值巨虧案例35 P383 對(duì)某行現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)情況，分析該行那些做法與監(jiān)管要求不符36 P384 計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)37 P385 計(jì)算銀行辦理某筆貸款業(yè)務(wù)需要資本數(shù)量、可發(fā)

7、放貸款金額38 P385 計(jì)算按照即期暴露法計(jì)算的信用等價(jià)物和該筆交易的資本要求、計(jì)算盯市價(jià)值損失39 P386 中盛糧油套期保值案例、中儲(chǔ)局銅事件案例的啟示40 P387 比較兩家銀行風(fēng)險(xiǎn)和利息凈收入的區(qū)別、貸款重點(diǎn)對(duì)其資本充足率有何影響41 P387 A油品公司遠(yuǎn)期信用證案例案例分析42 P388 中國(guó)輕騎集團(tuán)案例，說(shuō)明信用證欺詐形式、防范措施43 P389 某企業(yè)向韓國(guó)出口農(nóng)產(chǎn)品，用信用證案例44 P389 某外貿(mào)公司進(jìn)口鋼材，信用證拒付案例45 P390 廣東某銀行信用證案例，問(wèn)提貨擔(dān)保含義、后果和防范措施46 P390 托運(yùn)人A公司將出口貨物裝載于承運(yùn)人C船運(yùn)公司案例,分析承運(yùn)人是否

8、承擔(dān)法律責(zé)任，有何后果47 P391 分析澳大利亞布里斯班河城隧道項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)48 P392 分析船舶預(yù)付款退款保函的風(fēng)險(xiǎn)49 P392 備用信用證案例分析50 P393 雷曼破產(chǎn)路線圖為中資銀行帶來(lái)的啟示51 P394 多得弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有何啟示52 P394 棉紡織企業(yè)與索芬公司備用信用證拒付案例53 P395 美美機(jī)械公司與萬(wàn)金公司銀行承兌匯票拒付案例54 P396 出口保理業(yè)務(wù)案例55 P396 H行與銀行A外匯業(yè)務(wù)案例56 P397 中國(guó)航油套期保值虧損案例57 P397 用久期分析法分析利率變化對(duì)銀行資產(chǎn)負(fù)債價(jià)值的影響58 P398 計(jì)算銀行

9、所需穩(wěn)定資產(chǎn)59 P399 影子銀行特點(diǎn)、美聯(lián)儲(chǔ)影子銀行系統(tǒng)監(jiān)管的啟示60 P400 冰島考普興銀行案例，分析對(duì)跨境銀行危機(jī)處理的啟示第三部分1 P401 經(jīng)濟(jì)學(xué)寓言代表了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)何種理論2 P401 用商品的需求價(jià)格彈性說(shuō)明“谷賤傷農(nóng)”的道理3 P402 用福利經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)明如何交換能使甲、乙得到滿足最大化4 P402 情人節(jié)玫瑰案例，問(wèn)可用國(guó)際貿(mào)易理論中的什么理論來(lái)解釋5 P403 二手車市場(chǎng)案例，分析為何出現(xiàn)逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，此二者在銀行業(yè)務(wù)中有什么表現(xiàn)6 P403 基金經(jīng)理套利案例7 P404 分析某行理財(cái)產(chǎn)品投資策略隱含的風(fēng)險(xiǎn)8 P404 某企業(yè)代表與銀行人員咨詢貸款事宜的情景片斷，

10、評(píng)價(jià)銀行解答是否正確9 P405 A公司為中小汽車零配件生產(chǎn)廠商，問(wèn)可提供什么產(chǎn)品，談?wù)剬?duì)自償性流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品的看法10 P406 A公司為股份制民營(yíng)企業(yè)，主要從事鋅砂產(chǎn)銷、鐵礦石采選。問(wèn)銀行向其推薦哪套方案？為什么?對(duì)銀行服務(wù)客戶和防范風(fēng)險(xiǎn)的啟示11 P406 高速公路建設(shè)公司固定資產(chǎn)貸款的重點(diǎn)難點(diǎn)、解決方案12 P407 流動(dòng)資金貸款案例，問(wèn)是否應(yīng)受理貸款支用申請(qǐng)，主要依據(jù)條款13 P408 測(cè)算流動(dòng)資金貸款合理需求量14 P409 ABC公司主要從事多晶硅的生產(chǎn)銷售， 從產(chǎn)業(yè)政策和風(fēng)險(xiǎn)等方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分析15 P410 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款案例，分析貸款管理的重點(diǎn)難點(diǎn)和可采取措施16 P41

11、0 借款人S流動(dòng)資金貸款案例，問(wèn)申請(qǐng)3000萬(wàn)貸款是否合理,銀行能否受理17 P411 可再生清潔能源發(fā)電特許權(quán)項(xiàng)目，從產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策和風(fēng)險(xiǎn)方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行簡(jiǎn)要評(píng)價(jià)18 P412 高檔公寓樓項(xiàng)目案例，分析有利條件和風(fēng)險(xiǎn)因素19 P413 廣播電視中心項(xiàng)目貸款案例,分析有利條件和風(fēng)險(xiǎn)因素，談?wù)勑滦蜋?quán)利質(zhì)押方式的法律風(fēng)險(xiǎn)20 P414 3000萬(wàn)貸款部分采取自主支付方式案例，問(wèn)貸款管理重點(diǎn)難點(diǎn)、自主支付計(jì)劃用途變更下的貸款資金監(jiān)管措施21 P415 小企業(yè)貸款，用途為代理電視臺(tái)廣告資源、支付電視臺(tái)廣告費(fèi)，問(wèn)銀行應(yīng)給予說(shuō)少授信為宜，并采取哪些風(fēng)險(xiǎn)防范措施22 P415 微硬盤(pán)公司固定資產(chǎn)貸款案例，

12、問(wèn)信貸管理存在哪些問(wèn)題,銀行應(yīng)如何看待戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信貸業(yè)務(wù)23 P416 經(jīng)濟(jì)特區(qū)房地產(chǎn)項(xiàng)目案例,問(wèn)是否可向項(xiàng)目公司投資？能否發(fā)放抵押貸款？24 P417 恒*集團(tuán)公司案例，分析集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)、如何制定集團(tuán)客戶授信額度 25 P417 華聯(lián)三鑫案例，分析集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)擔(dān)保的主要形式、風(fēng)險(xiǎn)、防范措施26 P418 垃圾處理企業(yè)法人案例，問(wèn)該企業(yè)是否屬于地方政府融資平臺(tái)清理規(guī)范范疇，銀行是否可受理貸款申請(qǐng)及其依據(jù)27 P419 地方政府市政基建管理部門(mén)案例，問(wèn)貸款有哪些違規(guī)問(wèn)題，貸款應(yīng)如何分類28 P420 A鋼材市場(chǎng)案例,問(wèn)案例中做法有何不當(dāng)之處29 P420 地方融資平臺(tái)案例,問(wèn)該地

13、方融資平臺(tái)屬于哪一類平臺(tái)、對(duì)應(yīng)哪類貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、應(yīng)采取何種整改措施30 P421 H支行對(duì)*系內(nèi)各企業(yè)貸款案例，問(wèn)H支行存在哪些重大違規(guī)31 P422 城市公益類水利項(xiàng)目建設(shè)公司固定資產(chǎn)投資貸款案例,問(wèn)借款人是否屬于地方政府融資平臺(tái)，貸款應(yīng)采取何種支付方式、有哪些違規(guī)之處32 P422 *連鎖酒店案例，問(wèn)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，“假按揭”的借款人通常具有哪些特征33 P423 城市建設(shè)投資有限公司，問(wèn)是否屬于地方政府融資平臺(tái)，現(xiàn)金流覆蓋屬于哪一類、貸款形態(tài)是什么34 P424 某集團(tuán)有20多家關(guān)聯(lián)公司，因嚴(yán)重違法違規(guī)、操縱某科技股票而被嚴(yán)肅查處案例，問(wèn)存在哪些重大違規(guī)35 P425 A公司以生產(chǎn)、銷售各

14、類建筑材料為主，問(wèn)銀行在信貸管理方面存在哪些問(wèn)題36 P425 敘做出口信保貸客戶，分析客戶可能存在何種行為、銀行可采取哪些措施37 P426 上海廣電集團(tuán)案例，分析銀團(tuán)貸款管理的重點(diǎn)難點(diǎn)、銀團(tuán)貸款合同中應(yīng)明確的內(nèi)容38 P427 D網(wǎng)絡(luò)公司5億元貸款案例，要求按照貸款五級(jí)分類的程序方法,對(duì)該筆貸款進(jìn)行分類39 P428 TW公司案例，計(jì)算流動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)、存貨周轉(zhuǎn)率；按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類方法，該筆貸款的分類結(jié)果40 P430 A公司申請(qǐng)4500萬(wàn)一年期流動(dòng)資金貸款案例，分析銀行在貸款擔(dān)保管理中存在哪些問(wèn)題41 P431 A公司貸后檢查案例，問(wèn)如何做好貸后檢查工作42 P431 Y海洋工程有限

15、公司案例，問(wèn)銀行在授信管理中存在什么問(wèn)題,今后應(yīng)如何避免43 P432 某銀行分行集體虛存外匯進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)、套匯非法牟利案例,分析該案件暴露出該行內(nèi)部控制的問(wèn)題44 P433 大額取現(xiàn)收費(fèi)合理性案例，問(wèn)看法45 P433 A支行銀行承兌匯票貼現(xiàn)案例，分析在此業(yè)務(wù)中A支行違反了哪些基本規(guī)定46 P434 計(jì)算銀行承兌匯票貼現(xiàn)金額,承兌匯票業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)及防范要點(diǎn)47 P435 ISDA協(xié)議，利率掉期交易案例,分析對(duì)銀行的啟示48 P435 評(píng)論三個(gè)企業(yè)的流動(dòng)資本籌資49 P435 分析A銀行凈利潤(rùn)較低的原因及對(duì)策50 P436 分析某銀行現(xiàn)金流入情況、流出情況51 P437 A銀行降低成本收入比案

16、例,問(wèn)成本收入比含義，分析A行的成本收入比情況52 P437 編制增加計(jì)提貸款減值準(zhǔn)備后的資產(chǎn)負(fù)債表、分析銀行未足額計(jì)提貸款減值準(zhǔn)備的影響53 P438 根據(jù)準(zhǔn)備金基本情況，計(jì)算準(zhǔn)備金賬戶期末金額54 P438 某市分行采取考核與完成任務(wù)掛鉤的做法，導(dǎo)致某分理處嚴(yán)重違規(guī)操作,分析案件發(fā)生的內(nèi)在原因55 P439 金庫(kù)庫(kù)款盜竊案件，分析該案件反映的內(nèi)部控制缺陷和漏洞56 P440 分析某商業(yè)銀行期限錯(cuò)配情況及其面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)情況57 P440 說(shuō)明缺口管理含義，計(jì)算銀行凈利息收入變化58 P441 分析某行缺口情況，計(jì)算利率的變化對(duì)該行凈利息收入的影響59 P441 根據(jù)甲商業(yè)銀行“最大十家存款

17、客戶情況表”，分析該行存款集中度情況，并提出改善建議60 P442 某銀行資產(chǎn)池理財(cái)產(chǎn)品案例，分析該資產(chǎn)池的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況和信用風(fēng)險(xiǎn)狀況61 P443 分析某銀行為資產(chǎn)敏感性還是負(fù)債敏感性，如何主動(dòng)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)62 P443 根據(jù)某銀行資產(chǎn)負(fù)債表，計(jì)算存貸比、單一客戶貸款及中毒、單一客戶授信集中度是否符合相關(guān)要求63 P444 A銀行為客戶提供兩種5年期貸款，分析利率對(duì)兩種貸款的影響64 P444 計(jì)算某集團(tuán)客戶授信集中度、分析反映出的問(wèn)題65 P444 A行對(duì)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的行業(yè)組合管理僅以境內(nèi)對(duì)攻信貸資產(chǎn)為監(jiān)控對(duì)象,尚未覆蓋到海外和其他資產(chǎn)，分析A行的情況與和監(jiān)管要求不符66 P445

18、某銀行新發(fā)放了兩筆貸款，問(wèn)哪筆貸款發(fā)生違約時(shí)的預(yù)期損失大？有什么方法可減低預(yù)期損失67 P445 計(jì)算1年期某筆貸款的RAROC68 P446 計(jì)算A銀行應(yīng)當(dāng)在何種置信水平下計(jì)算非預(yù)期損失，說(shuō)明置信水平在銀行經(jīng)營(yíng)中的經(jīng)濟(jì)含義69 P446 按五級(jí)分類結(jié)果，計(jì)算與采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)提損失準(zhǔn)備之間的差異，談?wù)剛鹘y(tǒng)撥備政策的弊端及如何改進(jìn)70 P447 計(jì)算不良貸款撥備覆蓋率，分析該機(jī)構(gòu)能否開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)71 P447 用凈總敞口頭寸法計(jì)算總敞口頭寸72 P448 概括操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的基本指標(biāo)法；計(jì)算在兩種情況下的操作風(fēng)險(xiǎn)資本73 P448 計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本74 P449 計(jì)算資本充足率與

19、核心資本充足率，分析資本充足率出現(xiàn)變動(dòng)的原因75 P449 計(jì)算D銀行核心資本和附屬資本金額76 P449 計(jì)算資本充足率77 P450 問(wèn)根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議，國(guó)債屬于哪類抵押品；有抵押品的交易的有效違約損失率為多少78 P450 按初級(jí)法計(jì)算某筆債項(xiàng)的違約損失79 P451 根據(jù)5支基金的RAROC比較表，分析哪支收益情況最好？最合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)是哪個(gè)？說(shuō)明原因80 P451 有A、B兩筆業(yè)務(wù)，A業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)包含三部分損失，B業(yè)務(wù)完全相同，問(wèn)銀行可采用哪些方法實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的化解?貸款如何定價(jià)？案例分析 第四部分1 453 用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理解釋水和金剛鉆的價(jià)值悖論2 453 用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理解釋為何限制石

20、油的供給可使石油價(jià)格上升3 453 計(jì)算實(shí)際利率4 454 計(jì)算2004年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)與2003年指數(shù)變化率5 454 某小企業(yè)A是某大型制造企業(yè)B的供應(yīng)商，問(wèn)銀行可為A企業(yè)提供怎樣的服務(wù)來(lái)有效解決A企業(yè)的困難6 454 某省交通廳2005年啟動(dòng)三條高速公路建設(shè)項(xiàng)目，問(wèn)銀行在項(xiàng)目貸款發(fā)放方面存在哪些問(wèn)題7 455 在某次檢查中發(fā)現(xiàn)，*市城投公司以未獲批項(xiàng)目在兩個(gè)月內(nèi)從兩家銀行取得貸款270億，問(wèn)銀行有哪些違規(guī)之處？8 455 古鎮(zhèn)文化旅游開(kāi)發(fā)有限公司， 問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題9 456 一家銀行駐深圳的分支機(jī)構(gòu)向總部位于深圳的房地產(chǎn)集團(tuán)發(fā)放貸款一筆，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題10 45

21、6 某市分行與該市土地儲(chǔ)備中心簽訂兩份流動(dòng)資金借款合同，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題11 456 某電廠2*60萬(wàn)千瓦工程項(xiàng)目，項(xiàng)目建設(shè)用地批復(fù)，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題12 457 S公司成立于2008年,無(wú)源光網(wǎng)絡(luò)設(shè)數(shù)字電視機(jī)頂盒,根據(jù)流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，評(píng)價(jià)上述做法的合理性13 457 A公司以建設(shè)A水電站名義向*分行申請(qǐng)貸款萬(wàn)元，問(wèn)關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)主要有哪些?14 458 以葉某某為法定代表人的2家公司通過(guò)變更法定代表人和企業(yè)名稱或變換注冊(cè)地址等手段逃廢該行債務(wù)，說(shuō)明如何防范不良貸款客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)在銀行繼續(xù)辦理授信業(yè)務(wù)15 459 經(jīng)*省分行批準(zhǔn)同意，給予有限公司綜

22、合授信額度*萬(wàn)元,以工業(yè)廠房為抵押，分析經(jīng)辦行在信貸經(jīng)營(yíng)管理中的明顯不當(dāng)之處16 459 公司1995年與C行建立信貸關(guān)系，問(wèn)分析采取貸款分拆滾動(dòng)辦理回收再貸的危害17 460 該分行下屬*支行發(fā)放了18戶的單位汽車消費(fèi)貸款，問(wèn)題案例為何性質(zhì)18 460 檢查發(fā)現(xiàn)，*分行2010年12月為*區(qū)交通廳發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，問(wèn)以上案例有何不當(dāng)之處19 461 借款人A為有地方政府背景的上市企業(yè),主要經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)等建筑項(xiàng)目，請(qǐng)分別指出借款人A、B、C、D是否是地方政府融資平臺(tái)20 461 上級(jí)行對(duì)E分行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)其為客戶F辦理流動(dòng)資金、固定資金貸款各一筆，問(wèn)以上做飯是否合規(guī)21 462 *公路

23、建設(shè)投資有限公司，公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款，問(wèn)該做法有何風(fēng)險(xiǎn)22 462 *房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為房地產(chǎn)項(xiàng)目公司，注冊(cè)資本20000萬(wàn)元,問(wèn)經(jīng)辦行有哪些不當(dāng)之處,該項(xiàng)目是否構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)23 463 2003年支行向?qū)W校（某投資公司的自辦學(xué)校）發(fā)放流動(dòng)資金貸款，分析院校貸款的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)注意哪些問(wèn)題24 463 T公司是一家國(guó)有大型企業(yè).主要業(yè)務(wù)室有色金屬冶煉和貿(mào)易，問(wèn)根據(jù)以上案例,該銀行在還款方式和還款期限的設(shè)立上存在哪些不合理25 464 某支行向*房地產(chǎn)公司發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款1。1億元，退工程款，問(wèn)以上案例違反了固定資產(chǎn)貸款管理暫停辦法的什么規(guī)定26 464 某行某市分行向借款人金某發(fā)放貸款用于

24、購(gòu)買(mǎi)酒吧街商用房，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符27 465 某市分行向該市港城發(fā)展有限公司發(fā)放項(xiàng)目貸款，用于該市半島起步區(qū)首期工程I號(hào)地塊標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)。問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符28 465 某行某市向該市濱海建設(shè)發(fā)展有限公司發(fā)放固定資產(chǎn)貸款,用于該市中央商務(wù)區(qū)一期建設(shè)項(xiàng)目，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符29 466 根據(jù)某糧油工業(yè)有限公司向某行某市分行提供的財(cái)務(wù)報(bào)表,短期借款，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符30 466 某行某市分行先后向某省某投資置業(yè)有限公司某市未取得總公司授權(quán)的分公司發(fā)放3年期房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款,問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題31 466 審計(jì)發(fā)現(xiàn)，A分行向主要從事股票和股權(quán)投資業(yè)務(wù)的*科技風(fēng)

25、險(xiǎn)投資有限公司發(fā)現(xiàn)流動(dòng)資金貸款,問(wèn)A分行在貸款過(guò)程中違反了哪些規(guī)定32 467 某省三條高速公路建設(shè)項(xiàng)目總投資139.4億元，交通部可行性研究報(bào)告，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題33 467 2010年4月21日和4月23日某行某市分行向某電器有限公司發(fā)放2筆2000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款,問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符34 467 借款人某電器有限公司取得某行2000萬(wàn)流動(dòng)資金貸款,問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符35 468 某行某市分行經(jīng)總行同意分別向該市某區(qū)土地儲(chǔ)備中心和該市土地儲(chǔ)備中心發(fā)放貸款，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符36 468 某行某省分行向該省某融資平臺(tái)發(fā)放項(xiàng)目貸款5億元，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符

26、37 468 某行某省分行向該省某融資平臺(tái)發(fā)放項(xiàng)目貸款2億元，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符38 468 M公司向A市農(nóng)行貸款500萬(wàn)元,問(wèn)市農(nóng)行和市交行的抵押權(quán)是否有效，應(yīng)如何進(jìn)行受償39 469 某行某市分行向潘某、吳某、崔某、王某、李某5位借款人發(fā)放個(gè)人貸款,問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符40 470 某銀行某市分行向某公司發(fā)放某筆固定資產(chǎn)貸款,固定資產(chǎn)貸款申報(bào)書(shū)，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題41 470 *集團(tuán)有限公司2004年新增注冊(cè)資本金3.8億,問(wèn)結(jié)合該案例說(shuō)明貸款因何被挪用，貸款挪用的主要形式42 470 X公司是中外合資企業(yè)，Y行于2006年下半年與其建立信貸關(guān)系，問(wèn)從信貸內(nèi)部管理的角度分

27、析,該不良貸款出現(xiàn)的原因是什么43 471 C行總行授權(quán)XX省分行中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限，問(wèn)上述情況有何違規(guī)之處44 472 一個(gè)農(nóng)民以收購(gòu)生豬或農(nóng)產(chǎn)品要求申請(qǐng)貸款60萬(wàn)元，問(wèn)銀行能否貸款給該農(nóng)戶，該農(nóng)戶申請(qǐng)貸款如果審批通過(guò)，應(yīng)采取哪種支付方式45 472 某支行申報(bào)一筆個(gè)人消費(fèi)貸款，借款人萬(wàn)某，問(wèn)銀行可做何種授信安排46 473 某市借款人李某,夫妻均為光明乳業(yè)公司的市場(chǎng)推銷員，三聚氰胺,問(wèn)C銀行可做何種授信安排47 473 某縣龍光臺(tái)廣場(chǎng)商住兩用房，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符48 474 2011年3月，個(gè)人住房貸款現(xiàn)場(chǎng)檢查,首付款比例40，貸款利率為基準(zhǔn)利率，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題49

28、474 吳某陳某，個(gè)人貸款，客戶談話比率被面談人、借款合同、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢授權(quán)書(shū)、貸款申請(qǐng)審批表,問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題51 475 貸款合同簽訂日，劉某崔某陳某,個(gè)人住房購(gòu)置貸款，社會(huì)保險(xiǎn)繳納證明,問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符52 475 謝某,個(gè)人房屋抵押貸款，用途為房屋裝修，期限為10年，炒股， 自主支付，問(wèn)上述事實(shí)存在哪些問(wèn)題53 475 北京某汽車銷售服務(wù)有限公司法定代表人，問(wèn)該案例中的汽車貸款屬于哪種模式，該種模式存在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患54 476 A公司收到B公司開(kāi)出并由中國(guó)銀行某分行承兌匯票一張，申請(qǐng)貼現(xiàn)，求計(jì)算貼現(xiàn)息，簡(jiǎn)要描述銀行受理申請(qǐng)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)操作過(guò)程55 476 甲

29、公司出于緩解流動(dòng)資金緊張的目的,在并無(wú)現(xiàn)貨可供的情況，仍與外地的乙公司簽訂了一份購(gòu)銷合同，優(yōu)質(zhì)紙漿，問(wèn)A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購(gòu)銷合同是虛構(gòu)的為由拒絕付款56 476 銀行受理某開(kāi)戶單位甲公司提交的銀行承兌匯票一份,計(jì)算甲公司的貼現(xiàn)息和銀行實(shí)付貼現(xiàn)金額57 477 A公司到T銀行某支行申請(qǐng)3億元銀行承兌匯票貼現(xiàn),問(wèn)T銀行在票據(jù)貼現(xiàn)操作中是否存在違規(guī)58 477 某企業(yè)持面額為100萬(wàn)元，尚有120天到期的商業(yè)票據(jù)到銀行貼現(xiàn)，問(wèn)銀行應(yīng)付款是多少59 478 A商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，請(qǐng)計(jì)算再貼現(xiàn)利息60 478 A機(jī)構(gòu)為新成立的財(cái)務(wù)公司，買(mǎi)入返售轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，請(qǐng)指出以上操作的錯(cuò)誤之處61 478

30、 某商業(yè)銀行投資某證券，持有票面價(jià)值為100元的證券，計(jì)算當(dāng)期收益率和到期收益率62 479 A行對(duì)B公司發(fā)放9個(gè)月期限的小企業(yè)貸款380萬(wàn)，問(wèn)我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款五級(jí)分類是什么63 479 A銀行因信貸規(guī)模緊張，與B銀行簽訂了信貸資產(chǎn)雙買(mǎi)斷協(xié)議,問(wèn)該信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為違反了信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的哪些原則64 480 A集團(tuán)公司是區(qū)域性集團(tuán)公司，承擔(dān)全市的電力設(shè)備、配件設(shè)施的供應(yīng)，問(wèn)該集團(tuán)對(duì)A支行每年的收入貢獻(xiàn)是多少65 481 謝某是個(gè)生意人，掛失支取,著重分析銀行的說(shuō)法是否符合相關(guān)規(guī)定66 481 某行某支行對(duì)公業(yè)務(wù)共辦理大額資金劃付52筆，未與企業(yè)的相關(guān)熱線聯(lián)系人驗(yàn)證確認(rèn),問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不

31、符67 481 某銀行參加同城票據(jù)交換，問(wèn)A銀行應(yīng)收金額、應(yīng)付金額及差額68 482 國(guó)慶節(jié)股市休眠，玩轉(zhuǎn)手中閑錢(qián)，問(wèn)該銀行行為性質(zhì)是什么，通常有哪些表現(xiàn)形式69 482 李女士將5萬(wàn)元存入商業(yè)銀行,選擇了2年期的定期存款，請(qǐng)依據(jù)上述信息計(jì)算兩種方案的利息成本，比較給出李女士應(yīng)當(dāng)采取的方案建議70 482 國(guó)內(nèi)M公司進(jìn)口一批貨物,向A銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，在開(kāi)證時(shí)購(gòu)匯存入全額保證金備付，問(wèn)上述案例中有無(wú)違反有關(guān)外匯管理規(guī)定的情形71 483 延期付款信用證,單證相符，單單一致，請(qǐng)根據(jù)以上情況分析銀行應(yīng)如何操作72 483 某對(duì)公客戶與某行敘做2000萬(wàn)美元遠(yuǎn)期結(jié)匯交易，計(jì)算客戶通過(guò)套期保值節(jié)省的

32、財(cái)務(wù)成本是多少73 483 P公司與B公司簽訂了一份銷售貨物給B公司的合同，要求G銀行開(kāi)立一份以B公司為受益人的保函，問(wèn)G銀行應(yīng)如何處理B公司的要求74 484 4筆票號(hào)連續(xù)、2大拖2小，銀行承兌匯票,問(wèn)從經(jīng)辦機(jī)構(gòu)層面，該如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)75 484 委托人*發(fā)展有限公司、借款人*房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司和某支行簽訂委托貸款合同，問(wèn)委托貸款業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)76 485 *信托有限責(zé)任公司接受該行委托,以理財(cái)產(chǎn)品募集的4億元資金向該公司發(fā)放信托貸款，問(wèn)該行做法是否合規(guī)77 485 通過(guò)電子銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，未在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行產(chǎn)品適合度評(píng)估，問(wèn)上述事實(shí)與何監(jiān)管要求不符78 485 G客戶反映，預(yù)期年化利率最高36%（上不封頂），問(wèn)上述事實(shí)有何不當(dāng)之處79 486 A支行組長(zhǎng)年終庫(kù)存現(xiàn)金查庫(kù)， 問(wèn)上述案例暴露出該支行現(xiàn)金與金庫(kù)業(yè)務(wù)管理中哪些漏洞80 486 銀行匯票，出票人為中國(guó)移動(dòng)通信公司，問(wèn)銀行是否可受理此匯票81 487 一客戶因銀行匯票喪失,向代理付款人申請(qǐng)辦理掛失止付，問(wèn)代理付款人的做法是否有誤82 487 某進(jìn)出口公司收到進(jìn)口信用證一份，最后裝船日，問(wèn)開(kāi)證行拒付是否合理83 487 M公司進(jìn)口一批貨物，在銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，國(guó)際收支申報(bào)，問(wèn)售匯銀行的幾處錯(cuò)誤公司從外國(guó)出口商進(jìn)口一批教材，支付方式為不可撤銷即期