三方存管業(yè)務(wù)培訓(xùn)PPT

1、1第一章 培訓(xùn)課程簡介第二章 名詞解釋和主要術(shù)語第三章 業(yè)務(wù)分類及業(yè)務(wù)流程第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則第五章 常見問題第六章 參考資料第七章 課后作業(yè)2第一章 培訓(xùn)課程簡介3 三方存管產(chǎn)生的背景三方存管產(chǎn)生的背景 三方存管的概念三方存管的概念 三方存管的賬戶結(jié)構(gòu)三方存管的賬戶結(jié)構(gòu) 三方存管的業(yè)務(wù)流程三方存管的業(yè)務(wù)流程4第二章 名詞解釋和主要術(shù)語56業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)類型特點(diǎn)特點(diǎn)交易主體交易主體優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)缺點(diǎn)現(xiàn)狀現(xiàn)狀銀證通銀行托管資金可通過銀行進(jìn)行股票交易銀行活期存折/卡資金安全影響證券公司傭金分成已停辦銀證轉(zhuǎn)賬證券公司托管資金和股票證券公司賬戶保障證券公司傭金分成轉(zhuǎn)賬時(shí)間受證券公司營業(yè)時(shí)間 限制；資金不安全，

2、易被挪用美元，港幣仍在使用三方存管證券公司托管股票，銀行存管資金證券公司帳戶保障證券公司傭金分成；客戶資金安全轉(zhuǎn)賬時(shí)間受證券公司營業(yè)時(shí)間限制人民幣全面推廣7 什么是第三方存管制度？什么是第三方存管制度？ 廣意三方（投資者、證券公司、銀行） 狹意三方 證券資金交易臺(tái)賬 交易資金結(jié)算賬戶 銀行結(jié)算賬戶 證券公司職責(zé) 證券交易 清算交收和股份管理 交易結(jié)算資金明細(xì)賬 存管銀行職責(zé) 出納 保管證券公司證券公司投資者投資者銀行銀行證券資金證券資金交易臺(tái)賬交易臺(tái)賬交易資交易資金結(jié)算金結(jié)算賬戶賬戶銀行結(jié)銀行結(jié)算賬戶算賬戶8 什么是存管銀行？什么是存管銀行？ 證券公司及其客戶的委托 提供客戶交易結(jié)算資金存管服

3、務(wù)的商業(yè)銀行。and so on.9交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬1銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行 股票、基金、債券、權(quán)證啥都有！有錢就存我這吧So easy，再也不擔(dān)心我的資金被挪用了！交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶2證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬2銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶2交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬3銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶3.交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶銀證轉(zhuǎn)賬10第三章 業(yè)務(wù)分類及業(yè)務(wù)流程11業(yè)務(wù)分類業(yè)務(wù)分類賬戶類存管開戶存管簽約資料修改存管銷

4、戶預(yù)約開戶變更賬號(hào)查詢類查詢?nèi)潭擞囝~查詢銀行端余額轉(zhuǎn)賬類證券轉(zhuǎn)銀行銀行轉(zhuǎn)證券銷戶結(jié)息風(fēng)險(xiǎn)控制類轉(zhuǎn)賬沖正轉(zhuǎn)賬重發(fā)通訊類簽到簽退密鑰同步日切文件就緒通知12 日間業(yè)務(wù)日間業(yè)務(wù) 開銷戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)、賬戶類調(diào)整 日終業(yè)務(wù)日終業(yè)務(wù) 日間轉(zhuǎn)賬明細(xì)對(duì)賬、日終交易資金結(jié)算交收13 開戶流程 銀證轉(zhuǎn)帳流程 風(fēng)險(xiǎn)控制類流程 撤銷存管銀行 客戶資料變更 業(yè)務(wù)信息查詢 三方存管調(diào)整14 開戶流程開戶流程 三方存管開戶（券商發(fā)起） 三方存管開戶（券商發(fā)起） 三方存管簽約（券商發(fā)起或銀行發(fā)起） 三方存管簽約開戶（券商發(fā)起） 預(yù)約開戶（銀行發(fā)起） 預(yù)約開戶 預(yù)約激活 預(yù)約取消15交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬

5、戶證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶存管開戶存管開戶存管簽約存管簽約簽約開戶簽約開戶預(yù)約開戶預(yù)約開戶預(yù)約激活預(yù)約激活16銀證轉(zhuǎn)賬流程銀證轉(zhuǎn)賬流程 銀行轉(zhuǎn)證券 證券轉(zhuǎn)銀行交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬1銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶2證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬2銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶2交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬3銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬

6、戶賬戶3.交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶銀證轉(zhuǎn)賬17 風(fēng)險(xiǎn)控制類流程風(fēng)險(xiǎn)控制類流程 轉(zhuǎn)賬重發(fā) 定義：對(duì)當(dāng)日已報(bào)流水重新發(fā)請(qǐng)求 適用：轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求流水沒有收到應(yīng)答 非所有銀行都支持該業(yè)務(wù) 轉(zhuǎn)賬沖正 定義：一筆正交易的反交易 適用：超時(shí)無回應(yīng)或其他原因交易不正確 防止產(chǎn)生單邊賬 非所有銀行都支持該業(yè)務(wù)單邊賬單邊賬18 撤銷存管銀行流程撤銷存管銀行流程 結(jié)息歸本 銷戶結(jié)息通知（券商發(fā)起） 銀證轉(zhuǎn)賬（證券轉(zhuǎn)銀行） 存管銷戶（當(dāng)日有轉(zhuǎn)賬流水，不允許銷戶）交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交

7、易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶我要結(jié)息我要銷戶19 客戶資料變更流程客戶資料變更流程 三方存管資料修改 客戶資料包括姓名、證件類型、證件號(hào)碼 作用：同步證券資金臺(tái)賬與交易資金結(jié)算賬戶的客戶資料 影響：許多業(yè)務(wù)都需校驗(yàn)客戶資料 注意：此功能不能修改銀行結(jié)算賬戶的資料20 業(yè)務(wù)信息查詢流程業(yè)務(wù)信息查詢流程 三方存管查銀行余額 券商發(fā)起，查詢銀行結(jié)算賬戶資金余額。 三方存管查詢?nèi)逃囝~ 銀行發(fā)起，查詢證券資金交易臺(tái)賬余額我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行我查查我銀行有多少錢你有￥1724.00元我的證券賬戶有多少錢呀？你有￥12345678呢21 三方存管調(diào)整流程三方存

8、管調(diào)整流程 調(diào)整內(nèi)容：資金、賬戶 調(diào)整方式：單邊調(diào)整、雙邊調(diào)整 調(diào)整原因：證券交易資金臺(tái)賬與交易結(jié)算資金管理賬戶資金或賬戶狀態(tài)不一致 相關(guān)業(yè)務(wù)：三方存管差錯(cuò)調(diào)整，三方存管賬戶調(diào)整，三方存管賬戶回退單邊賬單邊賬通訊故障通訊故障22 清算前對(duì)帳流程清算前對(duì)帳流程 清算后交收劃付流程清算后交收劃付流程23 清算前對(duì)賬清算前對(duì)賬 內(nèi)容：日間轉(zhuǎn)賬流水 目的：券商與銀行的轉(zhuǎn)賬流水是否能一一對(duì)應(yīng) 標(biāo)準(zhǔn)：以銀行在轉(zhuǎn)賬流水為準(zhǔn) 措施：對(duì)賬有誤時(shí)，基于銀行轉(zhuǎn)賬流水，調(diào)整券商轉(zhuǎn)賬流水24 清算清算前對(duì)賬前對(duì)賬流程流程券商轉(zhuǎn)賬流水轉(zhuǎn)賬流水總部通訊機(jī)導(dǎo)總部通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)入存管平臺(tái)銀行對(duì)賬流水對(duì)賬流水銀行通訊機(jī)導(dǎo)銀行

9、通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)入存管平臺(tái)銀行通訊機(jī)對(duì)賬銀行通訊機(jī)對(duì)賬券商調(diào)券商調(diào)賬賬結(jié)果結(jié)果是否正確是否正確否對(duì)賬結(jié)束對(duì)賬結(jié)束是25 清算后交收劃付清算后交收劃付 內(nèi)容：清算交收資金流水 目的：完成結(jié)算資金與登記公司的交收劃付 標(biāo)準(zhǔn)：以券商清算交收資金流水為準(zhǔn) 措施：由銀行調(diào)整26清算后發(fā)送交收文件流程清算后發(fā)送交收文件流程券商導(dǎo)出清算流水總部通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)各銀行通訊機(jī)生成銀行清算文件通過其他平臺(tái)發(fā)給銀行銀行清算完成后，可查詢清算結(jié)果27第四章 業(yè)務(wù)規(guī)則28 資金流資金流 客戶銀行存取款 客戶銀證轉(zhuǎn)賬 季度結(jié)息 一級(jí)法人資金交收 清算交收劃付清算交收劃付 賬戶利息記付賬戶利息記付 券商利息差29客戶交

10、易結(jié)算資金客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶匯總賬戶客戶交易結(jié)算資金客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶匯總賬戶客戶客戶銀行結(jié)算賬戶銀行結(jié)算賬戶客戶客戶銀行結(jié)算賬戶銀行結(jié)算賬戶法人資金交收法人資金交收過渡賬戶過渡賬戶結(jié)算備付金賬戶結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司登記結(jié)算公司指定交收銀行指定交收銀行結(jié)算賬戶結(jié)算賬戶場場外交收主體外交收主體自有資金專自有資金專用存款賬戶用存款賬戶自有資金專自有資金專用存款賬戶用存款賬戶主辦存管銀行存管銀行A客戶存款客戶存款客戶取款客戶取款銀證轉(zhuǎn)賬 存入銀證轉(zhuǎn)賬 存入銀證轉(zhuǎn)賬 支取銀證轉(zhuǎn)賬 支取 客戶 銷戶結(jié)息 客戶 銷戶結(jié)息買入證券資金流買入證券資金流賣出證券資金流賣出證券資金流一級(jí)法人資金

11、交收30客戶下單成交回報(bào)證券公司證券公司交易系統(tǒng)交易系統(tǒng)驗(yàn)資驗(yàn)券客戶i證券賬戶客戶i證券資金臺(tái)賬證券公司清算平臺(tái)交易所交易所交易報(bào)盤成交回報(bào)登記結(jié)算公司結(jié)算備付金賬戶場外交收主體客戶i交易結(jié)算資金管理賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶清算交收數(shù)據(jù)交收資金劃撥資金交收指令資金交收指令交易清算交易清算客戶交收資金劃撥客戶交收資金劃撥存管銀行存管銀行A清算交收主辦存管銀行主辦存管銀行法人資金交收過渡賬戶31交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶1證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬1銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶1我是證券公司我是證券公司我是存管銀行我是存管銀行交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬

12、戶賬戶2證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬2銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶2交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理賬戶賬戶3證券資金臺(tái)賬證券資金臺(tái)賬3銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬戶賬戶3.交易交易結(jié)結(jié)算算資資金管理金管理匯總賬戶匯總賬戶活期活期存款利率結(jié)息活期活期存款利率結(jié)息同業(yè)同業(yè)存款利率結(jié)息同步同步活期存款利率活期存款利率 同業(yè)存款利率同業(yè)存款利率券商利息差券商利息差32第五章 常見問題33 銀證業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了什么階段，都有什么特點(diǎn)？銀證業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了什么階段，都有什么特點(diǎn)？ 三方存管中的三方是指哪三方三方存管中的三方是指哪三方( (狹義，廣義狹義，廣義) )？ 存管銀行有什么職責(zé)？存管銀行有什么職責(zé)？ 證券公司有什么職責(zé)？證券公司有什么職責(zé)？ 三方存管開戶涉及到哪些業(yè)務(wù)？（例舉至少三方存管開戶涉