融資融券問題解答

1、Q&A問題解答第一部分：征信部分問題1：當天規(guī)范柜臺信息后是否同步到征信系統(tǒng)？回答：當天更新客戶信息，第二天能同步到征信系統(tǒng)。問題2：當天客戶轉(zhuǎn)入資金，資產(chǎn)總值50萬時當天不能錄入征信系統(tǒng)？回答：是，征信系統(tǒng)取值是T-1日的資產(chǎn)總值，因此客戶前一日人民幣資產(chǎn)總值需達到50萬(含)以上。問題3：請問在哪能看到總部審核的反饋結(jié)果？回答：在已辦事項中的 “跟蹤”或者在“待執(zhí)行人”中能查到審批步驟及下一步審核人員。問題4：變更征信系統(tǒng)柜員、推薦人、專員如何申報？回答：通過辦公網(wǎng)（OA）營業(yè)部業(yè)務(wù)處理單報給融資融券部授信申請崗。（具體要求已在群共享征信壓縮包中提供）問題5：單算人民幣的資產(chǎn)不夠5

2、0萬， 但加美元 就夠，能否開戶且怎么填寫資產(chǎn)總值？回答：公司決定施行融資融券客戶準入標準，具體如下：1、客戶在我公司交易須滿6個月；2、普通賬戶人民幣資產(chǎn)總值50萬（含）以上。因此人民幣資產(chǎn)總值不足50萬的不可以開戶。問題6：客戶再次征信的條件是什么？回答： 1. 為了掌握客戶信用狀況的變化情況，保證對客戶的征信評級符合客戶的實際情況，公司采取定期或不定期的方式對客戶進行再次征信評級。2.客戶申請調(diào)高授信額度的時候再次征信。問題7：客戶辦理再次征信時是否要到營業(yè)部來辦理？回答：本人必須持相關(guān)證件臨柜辦理。問題8：客戶辦理再次征信時需要什么手續(xù)？回答：如同首次征信，客戶提高

3、額度需提供增加的普通賬戶對賬單、信用賬戶對賬單外可提供外部金融資產(chǎn)。（詳見20120801融資融券業(yè)務(wù)營業(yè)部柜臺操作指引中再次征信流程）問題9：客戶辦理再次征信時是否需要時間間隔（與首次征信相比）？回答：不需要，隨時可以申請。問題10：客戶郵箱登陸地址是什么？回答：郵件登錄地址： ,用戶名：客戶編碼；初始密碼：客戶編碼 電子郵箱名：- 問題11：客戶辦理融資，同時想申請等額度融券或是更多額度，能否辦理？回答：公司綜合考慮各方面情況決定，在融資融券初期主要支持客戶融資業(yè)務(wù)，暫不提供融券業(yè)務(wù)。在此，再次提示營業(yè)部，在客戶申請授信額度時，務(wù)必跟客戶充分溝通以上情況。當客戶在充分知情的情況下，仍堅持申

4、請融券規(guī)模時，公司目前可視客戶情況批準名義融券額度。待日后時機成熟后，公司將公示可融出證券信息，客戶才可進行融券交易。經(jīng)公司研究決定對于融券為主的客戶我們暫時不辦理授信審批。問題12：在“已退回流程”中，營業(yè)部怎么進行客戶資料修改？回答：第一步：在“客戶資料錄入”菜單中調(diào)出客戶信息，修改之后保存。第二步：在“已退回流程”中啟動流程。第二部分：柜臺部分問題1：投資者信用證券賬戶不可用于哪些業(yè)務(wù)？ 回答：投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除可充抵保證金證券范圍以外的證券，不得參與定向增發(fā)、證券投資基金申購及贖回、債券回購、預(yù)受要約，也不得申請辦理證券投資基金和債券跨市場轉(zhuǎn)出、證券質(zhì)押等業(yè)務(wù)。問題2：

5、融資融券開戶時老股東卡是指什么？回答：老股東卡是指已經(jīng)在中登開戶的信用證券賬戶。在聯(lián)合開戶界面，選擇老股東卡，則只開柜臺信用證券賬戶和信用資金賬戶，不會開中登信用證券賬戶。問題3：開戶時，客戶限制是否選擇？回答：不選，但融資融券聯(lián)合開戶需完善普通賬戶信息。如：身份證升位、身份證有效期、電話、地址、采集照片等。問題4：客戶普通賬戶只下掛上?；蛘呱钲冢ɑ蛘呱虾Ｎ粗付ǎr客戶只單開對應(yīng)市場的信用賬戶是否可以？回答：根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第十二條中“客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券”，同時融資融券業(yè)務(wù)申請表的利益沖突情況申報中第一條強調(diào)屬于“目前是否與其他

6、證券公司存在融資融券合同的存續(xù)關(guān)系”，這種情況的禁止開立兩融賬戶。因此開立信用賬戶前須跟客戶確認是否存在與另一家證券公司簽訂融資融券合同。 查詢方式：查詢深圳信用賬戶，通過代理中登深圳業(yè)務(wù)-深圳證券賬戶資料查詢中輸入，輸入身份證號、姓名可查詢開立信用賬戶情況。因上海信用賬戶無法通過中登查詢，只能客戶真實申報，希望營業(yè)部對利益沖突情況申報中第一條事項的確認。處理方法：查詢到客戶在別的券商已開立信用賬戶的，盡快通知客戶去另一家券商終止合同及注銷信用賬戶。問題5：已開立信用證券賬戶的投資者姓名/名稱或身份證明文件號碼發(fā)生變化的，應(yīng)如何申請辦理賬戶資料變更？ 信用證券賬戶在代理中登業(yè)務(wù)中是否有資料修改

7、？回答：1.應(yīng)向營業(yè)部申請，營業(yè)部辦理時必須同時把信用證券賬戶和普通證券賬戶的資料變更。2.上海信用賬戶沒有，深圳信用賬戶有。上海市場信用賬戶和普通賬戶的資料是聯(lián)通的，修改普通賬戶即可完成信用證券賬戶資料修改。問題6：已開立信用證券賬戶的投資者可以申請注銷普通證券賬戶嗎？ 回答：在注銷信用證券賬戶之前，投資者不得注銷信用證券賬戶對應(yīng)的普通證券賬戶。投資者持有2個或2個以上普通證券賬戶的，在開立信用證券賬戶之外的證券公司使用的普通賬戶可以申請注銷。問題7：投資者如何注銷信用證券賬戶？ 回答：注銷信用證券賬戶前，投資者應(yīng)當了結(jié)全部的融資融券交易，并將剩余證券劃轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶后按流程操作。問題8

8、：開信用賬戶收費標準是？收費項目標準信用證券賬戶開戶個人證券公司向開戶人滬、深各收取40元，其中滬、深各20元作為配號費交中登公司。機構(gòu)證券公司向開戶人滬、深各收取400元，其中滬、深各200元作為配號費交中登公司。問題9：已上線的三方存管、券商代碼及是否支持一站式？三方存管行券商代碼一站式跟普通連同一張卡工商銀行不支持可以興業(yè)銀行支持可以建設(shè)銀行172不支持可以招商銀行支持可以中國銀行支持暫時不可以問題10：在柜臺怎樣查詢激活額度情況及額度？回答：在單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-合同信息中可查詢“合同狀態(tài)”及“融資/融券額度上限”。問題11：擔保物提交什么時候可以用？回答：融資融

9、券交易之前客戶首先得提交擔保物，提交擔保物有兩種形式，第一種是客戶通過三方轉(zhuǎn)入資金，當天轉(zhuǎn)入資金當天能做交易。第二種是從普通賬戶劃轉(zhuǎn)擔保證券，當天提交的擔保證券，當天清算后第二天在信用賬戶上可使用。問題12：提交擔保證券流水在哪查詢？回答：方法一：單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-常用查詢-證券委托（委托類別是信用交易；委托屬性是擔保證券提交與返還）。方法二：單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-非交易過戶委托中查詢。問題13：客戶的信用交易傭金在哪查詢？回答：單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-常用查詢-歷史委托中查詢。問題14：融資融券做T+0交易，是否有其他費用？回答：除了交易傭金外無其他

10、收費，并且當日合約當日了結(jié)不收利息。問題15：余券的權(quán)益如何了結(jié)？回答：余券的權(quán)益現(xiàn)金形式用現(xiàn)金了結(jié)，如果余券權(quán)益是紅股形式，就按補償股份形式了結(jié)。問題16：擔保品轉(zhuǎn)出是否考慮盈虧？回答：維保比例>300%可以轉(zhuǎn)出擔保品，需考慮盈虧。轉(zhuǎn)出后維保比例不得低于300%。 問題17：證券信用賬戶是否需要指定關(guān)系？也是在隔日重發(fā)里嗎？回答：T+1系統(tǒng)自動指定， 不用手工指定 。問題18：負債償還流水如何查詢？操作的流水在哪里查詢？回答:1.單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-合約信息中查詢。2. 單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-實時合約流水中查詢。問題19：做了擔保物買入后，信用

11、賬戶的可用資金減少，為什么資產(chǎn)沒有增加？回答：買入擔保品，是現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為了證券資產(chǎn)，資產(chǎn)不會增加，反而會減少費用部分金額。問題20：當前余額和可用資金的差別？回答：當前余額體現(xiàn)期初資金+當日現(xiàn)金，可用資金隨交易的變化而變化，體現(xiàn)的是實時可以使用的資金。問題21：可用資金是否全部都可用來進行融資還款？能用來進行現(xiàn)金還款的資金如何查詢？回答：1.不可以，其中包含融券賣出所得資金，融券賣出資金只能用來買券還券。2.在單客戶查詢-融資融券-信用資產(chǎn)-現(xiàn)金還款可用資金中查詢。問題22：信用買入、擔保品買入和融資買入三者有何差別？回答：信用買入和擔保品買入是一個意思，擔保品買入是信用賬戶上的普通交易，不

12、產(chǎn)生負債；融資買入是信用交易，產(chǎn)生負債，最后必須歸還負債金額。問題23：如何查詢?nèi)谫Y融券合約已了結(jié)？回答：融資融券合約了結(jié)分為以下幾種情況：1、融資已用額度/融資合約利息/融券已用額度均為零,并且負債總額=融券合約利息,即已操作完,客戶已了結(jié)負債。2、負債總額不等于融券合約利息，則有兩種情況：1.尚有未還負債；2.已還清負債，但是現(xiàn)券還券實時影響負債選擇“否”，此時可通過單客戶查詢-融資融券-非交易過戶委托查詢是否做了現(xiàn)券還券操作。問題24：如何查詢合約狀態(tài)？回答：在單客戶查詢-融資融券-合約信息可看到合約狀態(tài)。問題25：深圳ETF作為標的券與普通標的證券有什么區(qū)別？回答：深圳ETF的股份交收比普通股票交收晚一天。從交易行為區(qū)分，就是普通標的當日融資買入的股票，當日可以用來還券或劃轉(zhuǎn)回普通賬戶，而ETF則要晚一天才能做