代理人管理手冊

1、代理人管理手職業(yè)守那么十條 要持證上崗，不能無證營銷。 要文明效勞，不忘保戶利益。 要如實(shí)告知，不許欺騙誤導(dǎo)。 要標(biāo)準(zhǔn)營銷，不搞回扣誘保。 要客戶自愿，不可強(qiáng)拉硬勸。 要注意保密，不準(zhǔn)泄露隱私。 要專職營銷，不得兼職代理。 要實(shí)事求是，不準(zhǔn)作假偽造。 要公平競爭，不應(yīng)詆毀同行。 要遵紀(jì)守法，不準(zhǔn)欺詐挪用。目錄第一局部 代理人行為管理方法第二局部 代理人作業(yè)規(guī)那么第一局部 代理人行為管理方法一、代理人假期規(guī)定1產(chǎn)假申請資格：需出具二級以上醫(yī)院證明病歷卡、病假單交業(yè)務(wù)行政部備案。 申請期限：產(chǎn)假期間最長不得超過三個月?？记绊氈?產(chǎn)假期間依比例進(jìn)行業(yè)績考核，考核期不予順延。2產(chǎn)假期間產(chǎn)生業(yè)績可并入

2、考核業(yè)績。3請產(chǎn)假者，人力照計。4提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，予以解聘。2病假申請資格：病假 2 天含以上需出具二級以上醫(yī)院證明病歷卡、病假單交業(yè)務(wù)行政部備案。申請期限：每年病假累計不得超過一個月?？记绊氈?病假期間按正常情況進(jìn)行業(yè)績考核，考核期不予順延。2病假期間產(chǎn)生業(yè)績可并入考核業(yè)績。3請病假者，人力照計。3 事假申請資格：書面申請并經(jīng)首席代理官批準(zhǔn)，交業(yè)務(wù)行政部備案。申請期限：每年事假累計不得超過十天?？记绊氈?事假期間按正常情況進(jìn)行業(yè)績考核，考核期不予順延。2事假期間產(chǎn)生業(yè)績可并入考核業(yè)績。3請事假者，人力照計。4婚假：結(jié)婚者在開具結(jié)婚證日期半年內(nèi)可請婚假7天。需提供結(jié)婚證明復(fù)印

3、件。5 喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假3天。6 銷假1以上各類請假期滿后必須在三個工作日內(nèi)交“銷假申請書給業(yè)務(wù)行政部完成銷假手續(xù)。2 逾期未辦妥銷假手續(xù)者，公司有權(quán)終止與其的代理合同。3 如有特殊原因確實(shí)不能如期辦妥銷假手續(xù)者，需提交證明文件或書面報告，經(jīng)營業(yè)處經(jīng)理確認(rèn) 原因并簽注同意意見后，交業(yè)務(wù)行銷申請辦理延期手續(xù)。二、代理人招聘選才方法代理人素質(zhì)之良莠或能否適任，對維護(hù)保戶權(quán)益及公司開展關(guān)系重大，而其關(guān)鍵在于如何招聘選才。因此，公司特制定以下招聘選才方法：招聘者應(yīng)遵循以下選才標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行招聘：1、 大?；虼髮Ｒ陨蠈W(xué)歷大專在讀人員可，但需最遲在2004年7月31日前提供正式的大專學(xué)歷證明。

4、2、具有上海市常住戶口。3、相貌端正，具有良好的語言表達(dá)能力。4、身體健康，能堅持正常工作和勞動。5、認(rèn)同公司的經(jīng)營理念與業(yè)務(wù)制度。6、品行端正，未受過行政、刑事處分。7、未因違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)或規(guī)章而受過處分。8 了解壽險的意義與功能，有堅決的意愿從事壽險事業(yè)。9、有既往展業(yè)經(jīng)驗(yàn)的轉(zhuǎn)司人員都必須經(jīng)首席代理官面談。三、代理人招聘保護(hù)規(guī)那么1、招聘壽險代理人招聘者將準(zhǔn)新人的招聘資料如代理人應(yīng)聘申請表等呈交業(yè)務(wù)行政部后，準(zhǔn)新人在6個月之內(nèi)不可以再申請參加其他營業(yè)處，除非得到原招聘者及其所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意。2、招聘辭職或被解聘的代理人員從公司辭職或被公司解聘的代理人員在辭職或被解聘

5、之日起的12個月內(nèi)不得再次申請成為代理人，除非得到原所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意。但無論何種情況下，重新入職申請都必須得到首席代理官 的書面批準(zhǔn)。四、代理人入職及復(fù)職規(guī)定1、只有完成申領(lǐng)代理人展業(yè)證書的人員，公司方會與之簽訂代理合同。2、新業(yè)務(wù)同仁入職時，將會直接歸屬至其應(yīng)聘時所填寫“代理人應(yīng)聘申請表中的推薦人目前所在的 直轄小組及營業(yè)處。除特殊情況外，不得申請小組異動。3、代理人離職后申請與本公司重新簽訂代理合同者，必須符合以下規(guī)定:1原在職期間無業(yè)務(wù)品質(zhì)污點(diǎn)記錄。2無兩次以上離職記錄。3假設(shè)離職未滿12個月，須提交經(jīng)原直屬業(yè)務(wù)主管假設(shè)原直 屬業(yè)務(wù)主管已離職那么免及原所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意報

6、告給業(yè)務(wù)行政部。由業(yè)務(wù)行政部交首席代理官批復(fù)。4離職后與本公司重新簽訂代理合同之復(fù)職代理人不再適用公司所定業(yè)務(wù)報酬中之招聘獎 金、新代理人獎金、簽約獎及特別推薦獎金的核發(fā)方法。5離職代理人假設(shè)經(jīng)本公司同意與其重新簽訂代理合同后，其一切權(quán)益自新簽代理合同生效 日起重新核算，之前因離職而終止的各項權(quán)益不予恢復(fù)或重計。五、代理人離職及人力歸屬規(guī)定1凡因各種原因要求離職的代理人，由本人至業(yè)務(wù)行政部領(lǐng)取“代理人離職申請報告，報 各級主管簽批后按規(guī)定辦理離司手續(xù)。各級主管應(yīng)和離職人員面談前方可簽署意見。?保險將自動2 凡被公司解聘的代理人，自業(yè)務(wù)行政部以掛號信方式寄岀終止代理人合同通知書 時,代理人合同?

7、即告終止除非業(yè)務(wù)行政部另有書面約定。該掛號信將寄至代理人最后通知公司 的其住所地，一經(jīng)寄岀即視為送達(dá)該代理人。被解聘代理人應(yīng)在該通知書規(guī)定時間內(nèi)立即辦理相 關(guān)離職交接手續(xù)。3 業(yè)務(wù)經(jīng)理降職或離職時，其小組直屬人員將歸到該業(yè)務(wù)經(jīng)理的營業(yè)處經(jīng)理直轄組。假設(shè)有需要， 營業(yè)處經(jīng)理可向業(yè)務(wù)行政部提岀代理人轉(zhuǎn)組申請，但任何轉(zhuǎn)組申請都需經(jīng)首席代理官批準(zhǔn)前方可 生效。4代理人離職時，代理人保證金的結(jié)算規(guī)那么參見“代理人作業(yè)規(guī)那么。5離職考前須知：1、自“代理人合同終止日的次日起，不再發(fā)放任何續(xù)期傭金、津貼及獎金等。2、 所有離職需歸還資料請于離職通知書規(guī)定時間內(nèi)送達(dá)所屬相關(guān)部門，逾期未交回者， 按公司“代理人

8、作業(yè)規(guī)那么處理而不再另行通知。3、代理人離職后，公司假設(shè)發(fā)現(xiàn)其在保險代理合同有效期內(nèi)有違規(guī)違約行為或離職后仍非法從事 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的活動，造成公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失的，公司有權(quán)依法追究當(dāng)事人的責(zé)任。六、代理人繳存保證金及?保險代理人資格證書?保管方法1 原那么：根據(jù)上海市保險同業(yè)公會?關(guān)于保險代理人繳存保證金及保險代理人資格證書集中保管的通知?及“保險代理人合同等的有關(guān)規(guī)定，制訂本方法。2代理人在與本公司簽訂代理合同后，須向本公司交繳保證金，金額為人民幣1000元。具體扣繳方式參見“業(yè)務(wù)報酬方案。3假設(shè)離職代理人因違規(guī)、違約或拖欠公司款項，給公司造成的損失，公司有權(quán)直接從保證金中抵扣，抵扣后的余

9、額在代理人辦妥離職手續(xù)后發(fā)還本人，假設(shè)抵扣后仍有欠 款，公司有權(quán)追償。4 為加強(qiáng)?保險代理人資格證書?的管理，所有代理人的?保險代理人資格證書?均由公司集中管理， 代理人與公司的代理合同終止后，可根據(jù)“代理人作業(yè)規(guī)那么中相關(guān)規(guī)定辦理申領(lǐng)手續(xù)。七、代理人行為考核方法為促進(jìn)保險代理人正確履行代理職責(zé)，更好地維護(hù)本公司、保險代理人及客戶的合法權(quán)益，根據(jù) 有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求及本公司與保險代理人之間的有關(guān)約定制訂本方法。一、對保險代理人進(jìn)行行為考核的主要內(nèi)容：一遵紀(jì)守法方面1 、保險代理人必須遵守國家及地方的有關(guān)法律法規(guī)。2、保險代理人必須遵守監(jiān)管機(jī)關(guān)的規(guī)定以及各種行業(yè)規(guī)定，遵守上海市壽

10、險代理人執(zhí)業(yè)守那么和職業(yè)道德十條規(guī)定。3、保險代理人必須遵守本公司發(fā)布的各項規(guī)章制度，包括但不限于以下內(nèi)容：1遵守本公司差勤方面的管理方法。2 遵守本公司培訓(xùn)課程要求方面的管理方法。這里的培訓(xùn)課程是指公司安排的培訓(xùn)、例如FCS BCS銜接課程，新產(chǎn)品發(fā)布會及新產(chǎn)品培訓(xùn)，以及公司舉辦并要求代理人參加的會議、活動等，每周SM/MP的管理培訓(xùn)，還有 MP與SM舉辦的小組會議及訓(xùn)練等。3遵守本公司保險費(fèi)臨時收款憑證方面的管理方法。4遵守本公司行政作業(yè)方面的規(guī)定。5遵守日常管理的各項規(guī)定，主要包括：a、遵守職場著裝規(guī)定；b、遵守職場紀(jì)律；不得在職場大聲喧嘩、尋釁滋事；不得在職場內(nèi)為其它保險公司增員；c、

11、遵守物業(yè)的相關(guān)規(guī)定。d、不得從事與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的經(jīng)營活動，更不得煽動他人參 加此類活動。6保險代理人必須積極配合公司員工的工作，不得成心刁難，惡語相加。7保險代理人之間不得相互詆毀，惡性增員，互相爭搶保單。8保險代理人不得發(fā)表破壞公司形象的言論。二保險代理人必須誠信展業(yè)，保持良好的業(yè)務(wù)品質(zhì)，遵循業(yè)務(wù) 品質(zhì)評議方法的相關(guān)規(guī)定。三業(yè)務(wù)主管的特定職責(zé)作為業(yè)務(wù)主管，還必須履行主管的特定職責(zé)，主要包括：1 、各階業(yè)務(wù)主管必須及時傳達(dá)并執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度，不得歪曲、隱瞞、誤導(dǎo)。2、各階業(yè)務(wù)主管必須善盡管理及輔導(dǎo)職責(zé)。3、各階業(yè)務(wù)主管必須積極協(xié)助配合公司、業(yè)務(wù)區(qū)及營管處日常工作，如執(zhí)行各級規(guī)章制度、發(fā)

12、展組織、實(shí)施教育訓(xùn)練等。四代理人必須積極展業(yè)、增員、努力完成營業(yè)處、業(yè)務(wù)小組訂立的業(yè)務(wù)指標(biāo)。二、違反代理人行為考核方法的處理規(guī)定假設(shè)有違反本方法的任何一條或一條以上規(guī)定者，假設(shè)公司發(fā)布的有關(guān)管理規(guī)定已有處理方法，依照 該規(guī)定處理，假設(shè)沒有相應(yīng)的管理規(guī)定，那么由本公司視情節(jié)輕重決定采取以下一項或一項以上處理措施：一口頭批評；二進(jìn)行書面警告；三停發(fā)當(dāng)期財務(wù)補(bǔ)助；四取消有關(guān)競賽獎勵；五取消一定時期內(nèi)的晉升資格；六假設(shè)為業(yè)務(wù)主管，予以降職一級；七公司與其解除?保險代理人合同?；八上報同業(yè)公會；九報送國家主管機(jī)關(guān)處置。具體處理決議由營業(yè)處經(jīng)理級別的業(yè)務(wù)主管以書面形式提岀，必須說明所涉及的保險代理人違反本

13、方法的具體條款及具體表現(xiàn)，交業(yè)務(wù)行政部負(fù)責(zé)人復(fù)核后，交公司首席代理官裁決。八、代理人不當(dāng)行為管理細(xì)那么假設(shè)公司發(fā)現(xiàn)代理人有不當(dāng)行為時，公司將根據(jù)以下具體分類進(jìn)行處分，對到達(dá)符合上海市同業(yè)公 會規(guī)定進(jìn)行業(yè)內(nèi)通報行為的人員完成上報工作。同時，對于因代理人不當(dāng)行為造成公司遭受損失者，公 司有權(quán)依法追究代理人的法律責(zé)任。工程不當(dāng)行為處分備注1使用虛假文件進(jìn)行報聘或申請保險 代理人展業(yè)證書者解聘2曾觸犯刑法、保險法、銀行法、證 券法等并確定受處分者解聘3受到破產(chǎn)宣告者解聘4有重大喪失商業(yè)信用者，或與保戶 有私人財務(wù)糾紛，足以影響公司信 譽(yù)者解聘所謂重在喪失商業(yè)信用是指被告 詐欺、銀行/信用卡黑名單人員、

14、破 產(chǎn)或清算者5最近三年有事實(shí)證明從事或涉及其 它不誠信或不正當(dāng)?shù)幕顒?，顯示其 不適合擔(dān)任壽險代理人者解聘所謂不誠信與不正當(dāng)系指有涉及非法侵占、詐欺等犯罪行為或違反公司的代理人行為準(zhǔn)那么的行為6拒不參加公司所舉辦的業(yè)務(wù)訓(xùn)練， 或一年內(nèi)再次補(bǔ)訓(xùn)成績?nèi)圆患案裾咭狼楣?jié)輕重 處以警告或 解聘公司訓(xùn)練課程一般規(guī)定7為其它保險公司招攬業(yè)務(wù)，兼售同 業(yè)產(chǎn)品者解聘8違反公司所授權(quán)范圍內(nèi)的行為依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘授權(quán)范圍：1、解釋保險商品內(nèi)容及保單條款2、說明填寫投保書考前須知3、轉(zhuǎn)送要保文件及保單4、其它經(jīng)公司授權(quán)從事保險招攬的行為9以未經(jīng)公司許可的文書、圖畫、名 片從事招攬保險業(yè)務(wù)的工具，或未 經(jīng)公

15、司同意，以公司名義通過網(wǎng)絡(luò) 或其他媒體進(jìn)行業(yè)務(wù)、招募或廣告 行為依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘10假借其它名義或方式招攬保險解聘凡洽談業(yè)務(wù)時，岀示公司統(tǒng)一印制 名片，并依法岀示代理人展業(yè)證書 者，不屬假借其它名義或方式招攬 保險11就影響投保人或被保險人權(quán)益的事項做不實(shí)說明或不做說明者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘12唆使投保人或被保險人在投保時不 做告知或做不實(shí)告知；或明知投保 人或被保險人做不告知或不實(shí)告知 而成心隱瞞者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘13阻礙投保人或被保險人進(jìn)行告知者同上14對投保人、被保險人或第三人以夸 大不實(shí)的宣傳、廣告或其它不當(dāng)?shù)?方法進(jìn)行招攬者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘

16、15對投保人或被保險人誘以回傭等不正當(dāng)方式進(jìn)行業(yè)務(wù)招攬或收取保險費(fèi)以外的額外費(fèi)用者解聘16假冒公司名義招聘保險代理人進(jìn)行 詐騙活動或違反行業(yè)統(tǒng)一規(guī)定收取 報名費(fèi)者解聘17指使或唆使報名考試的新人或其他 無證人員，采取“掛靠或私分代 理傭金等方法進(jìn)行違規(guī)展業(yè)者解聘18未經(jīng)保險契約當(dāng)事人冋意或授權(quán)而 進(jìn)行填寫、簽章有關(guān)保險契約文件 者解聘19將代理人展業(yè)證書或保險費(fèi)臨時收 款憑證轉(zhuǎn)借他人使用者依情節(jié)輕重處以警告或解聘20以不當(dāng)方法唆使投保人終止有效契 約而投保新契約，致使投保人受損-4v害者依情節(jié)輕重處以警告或解聘21以不同保險契約內(nèi)容作不公平或不 完全的比擬，而陳述或散布足以損 害其它公司營業(yè)、

17、信譽(yù)者依情節(jié)輕重處以警告或解聘22其它有損公司形象者依情節(jié)輕重處以警告或解聘23不當(dāng)泄露公司機(jī)密資料或客戶的資 料依情節(jié)輕重處以警告或解聘依法承當(dāng)損害賠償之責(zé)24無故缺席培訓(xùn)或督導(dǎo)達(dá)5次或以上者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘25業(yè)務(wù)主管利用業(yè)務(wù)制度與業(yè)務(wù)人員 分取輔導(dǎo)獎金，謀取不當(dāng)利益者解聘26偽造、變造投保資料、理賠文件、 保險費(fèi)臨時收款憑證或擅自變更保 險條款、保險費(fèi)率者解聘27偽造保險單或與保戶同謀詐欺公司 者解聘28指使或唆使他人涂改、偽造有關(guān)保 險代理人的資格證書及相關(guān)證件者解聘29被保險人投保兩年內(nèi)死亡，經(jīng)查銷 售過程有重大過失者解聘30以虛增業(yè)績?yōu)槟康?，成心使所銷售 的保險契約于猶

18、豫期內(nèi)撤銷者依情節(jié)輕重處以警告或解聘31打架、恐嚇、公然污辱他人或其它 類似的不當(dāng)行為，影響營業(yè)處管理 或公司形象者依情節(jié)輕重處以警告或解聘32利用職務(wù)便利，侵占、挪用保險費(fèi)解聘及保險金者33未經(jīng)投保人同意，采取私墊保險費(fèi) 或制造虛假保險業(yè)務(wù)欺騙公司者解聘34對保戶交付的保險費(fèi)，未按規(guī)定時 間上交公司者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘35米用偽造作假、勾結(jié)行賄、哄騙蒙 蔽等欺騙手段招攬業(yè)務(wù)者解聘36代替投保人、被保險人填寫投保單 和簽名，或誘導(dǎo)他人代替填寫和簽 名者依情節(jié)輕重 處以警告或 解聘37售后效勞極差，保戶反映強(qiáng)烈，嚴(yán) 重?fù)p害公司信譽(yù)者解聘38知道保戶利用公司產(chǎn)品進(jìn)行洗錢或 進(jìn)行其他違法犯

19、罪活動仍接受其投 ?；蛞龑?dǎo)誘使進(jìn)行前述行為的解聘39接受被抵抗對象的投保解聘見公司?海外資產(chǎn)管控執(zhí)行方法?40明知客戶正在或打算有損害公司的 行為，但未予以制止者例如：投 保人家屬代投保人簽名解聘注：在一個日歷年度內(nèi)有累計警告記錄三次者予以解聘。九、代理人異議申訴規(guī)定代理人有任何異議申訴都需在事件發(fā)生日起的三個月內(nèi)申訴，超過三個月期限的任何事件，原那么 上公司將不再受理。代理人每月傭金或獎金方面的異議申訴，請參照“代理人作業(yè)規(guī)那么的具體規(guī)定處 理。請?zhí)貏e注意，業(yè)務(wù)行政部對任何業(yè)務(wù)憑證的存檔只保存三個月。十、代理人職場行為及管理細(xì)那么1. 代理人著裝規(guī)定需注意服裝整潔，不得奇裝異服。男士著西服、

20、襯衫，打領(lǐng)帶，不得蓄留胡須、長發(fā)；女士著職業(yè)裝， 不得濃妝艷抹。不得穿牛仔衣裝與球鞋。2. 辦公區(qū)域管理規(guī)定1保持工作場所的清潔和整潔，嚴(yán)禁在會議室、培訓(xùn)教室、洗手間等公共區(qū)域和工作場所吸煙假設(shè)有 違紀(jì)者，參見第 3點(diǎn) 代理人違紀(jì)處分方法 "。2禁止在所有辦公區(qū)域內(nèi)用餐。3有訪客來，前臺應(yīng)先同被訪者聯(lián)系，由被訪者將訪客帶入辦公區(qū)域和會議室接待，非必要勿引入辦 公區(qū)域。如有陌生人進(jìn)入辦公區(qū)域，請主動前去詢問，并立即通知前臺工作人員。4請及時將 機(jī)上的個人 取走，保持 機(jī)的整潔。5使用完復(fù)印機(jī)后，請將沒有用的廢紙放入回收箱內(nèi)，保持復(fù)印機(jī)的整潔。6辦公桌面的文件夾應(yīng)擺放整齊。下班時，將辦公

21、桌面整理干凈。各辦公區(qū)域內(nèi)最后一個離開的應(yīng)在 離開前關(guān)燈關(guān)門。7辦公室應(yīng)保持肅靜，禁止高聲喧嘩和談笑嬉鬧和到處閑蕩，尤其不得有評人長短、制造是非和互相 吵嘴打架等行為。8維護(hù)公司辦公器材、設(shè)備平安，勿私自移動調(diào)整，以免造成損壞。9會議室、培訓(xùn)教室使用完畢后， 必須恢復(fù)原狀，將雜物清理干凈， 保持白板等清潔， 關(guān)閉相關(guān)儀器, 并關(guān)燈和關(guān)門。3 代理人違紀(jì)處分方法對于在職場內(nèi)違紀(jì)吸煙者，1公司有權(quán)直接從其當(dāng)月稅前收入中扣除相應(yīng)款項作為罰金，具體扣款金額為壽險參謀200元/次、業(yè)務(wù)經(jīng)理500元/次、營業(yè)處經(jīng)理 1000元/次；2 當(dāng)年度計嚴(yán)重行政警告一次；3 違紀(jì)兩次者或以上情節(jié)嚴(yán)重者，公司將立即與

22、其解聘。4此違紀(jì)處分方法由業(yè)務(wù)行銷授權(quán)業(yè)務(wù)行政部負(fù)責(zé)執(zhí)行。十一、代理人職場平安考前須知營管處是一個開放的營業(yè)場所，人員流動頻繁。為保證職場平安，特制定以下考前須知：1、假設(shè)發(fā)生門禁卡、拖柜鑰匙或儲物柜鑰匙等物品遺失，應(yīng)立即至業(yè)務(wù)行政部掛失，并及時辦理相關(guān) 手續(xù)。2、離開位置時，請注意關(guān)閉房門或鎖上拖柜。3、請自行保管好私人物品，尤其是現(xiàn)金及其它貴重物品，以防止不必要的經(jīng)濟(jì)損失。3、假設(shè)有訪客，應(yīng)全程陪同，盡量防止將非業(yè)務(wù)性的訪客帶入職場。4、假設(shè)發(fā)現(xiàn)有陌生可疑人員岀入職場，應(yīng)及時詢問并主動與業(yè)務(wù)行政部取得聯(lián)系。5、在吸煙通道吸煙后，應(yīng)將煙頭熄滅后再扔進(jìn)垃圾桶，以保證吸煙通道的清潔與平安，杜絕火

23、災(zāi)隱 患。6、假設(shè)發(fā)現(xiàn)飲水機(jī)有空燒現(xiàn)象，應(yīng)及時關(guān)閉飲水機(jī)電源或協(xié)助更換飲用水。十二、總那么1、公司有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的修改、公司內(nèi)部管理需要以及重大情勢變更修改代理人行為管理辦法。2、本方法將取代之前的公司相關(guān)公告或備忘錄。假設(shè)有未盡事宜，將由公司業(yè)務(wù)行銷另行發(fā)文確定及 補(bǔ)充。第二局部代理人作業(yè)規(guī)那么一.個人保險的代理人規(guī)那么一保險費(fèi)的支付1根本原那么?保險代理人應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分自己的財物和客戶所繳納的保險費(fèi)?？蛻羲U納保險費(fèi)的銀行解款單一定要在自客戶簽署投保單之日起三個工作日內(nèi)送至公司。?代理人不可以客戶的名義代繳保險費(fèi)。2規(guī)那么?客戶繳付保險費(fèi)的帳戶絕不可以用代理人的銀行帳戶。?所有支票的抬頭

24、必須是海爾紐約人壽保險，不可以由代理人或其親屬、同事開具支票替客戶代繳保險費(fèi)。二投保申請根本原那么：?作為保險合同的一局部，投保單必須由客戶親自填寫和簽署。?任何情況下，代理人不可以修改投保單或以客戶的名義在投保單上簽名。三保險合同的遞交1代理人應(yīng)將保險合同或保單批注自簽收之日起五個工作日內(nèi)遞交給客戶。2在以下情況下，代理人不應(yīng)將保險合同或投保單批注遞交給客戶： 代理人知道或有理由疑心自投保單簽字之日起，申請人已失去原有的受保資格。 客戶未能在公司規(guī)定的期限內(nèi)繳清保險費(fèi)。 應(yīng)公司相關(guān)部門要求暫緩遞交投保單或投保單批注給客戶的情況。在上述情況下，代理人應(yīng)退回保險合同或保單批注至公司效勞中心，并附

25、函說明具體退回原因。 二銷售保護(hù)期和重疊銷售規(guī)那么一銷售保護(hù)期銷售保護(hù)期是指公司制定規(guī)那么，對在職代理人某業(yè)務(wù)階段提供一定的銷售保護(hù)期。在該階 段內(nèi)，本公司其他的在職代理人不得向該客戶推銷保險方案。以下情況都會有一定的銷售 保護(hù)期：? 方案書簽署階段? 加保銷售? 保險合同變更? 保險合同復(fù)效1方案書簽署階段自客戶簽署方案書之日起，代理人享有30天的銷售保護(hù)期。2 加保銷售在以下情況下，代理人對已簽發(fā)的保險合同享有6個月的銷售保護(hù)期。即 6個月內(nèi)，其他代理人不得向該客戶推銷保險方案。? 在保險合同簽發(fā)后的 6個月內(nèi)，該代理人仍在本公司工作。? 在這6個月內(nèi)，該保險合同仍然有效或因客戶拒絕接受該

26、合同而終止。在6個月的銷售保護(hù)期之后，任何代理人都可以向該客戶推銷保險方案，并獲其推銷計 劃的全部傭金。同樣，該代理人也享有6個月的銷售保護(hù)期，但不適用于原代理人。3保險合同變更在保險合同生效后 6個月內(nèi)，只要該代理人仍在本公司工作，那么在任何情況下，因保險方案改變、附加利益保障增加或保險金額的增加而產(chǎn)生的傭金，皆歸該代理人所有。4保險合同復(fù)效保險合同失效自寬限期結(jié)束之日起后，代理人仍享有30天的保護(hù)期。即30天內(nèi)，只要該代理人仍在本公司工作，那么只有該代理人享有使保險合同復(fù)效的權(quán)利。30天后，本公司任何代理人都享有使之復(fù)效的權(quán)利，從而獲得該保單以后的傭金。二重疊銷售規(guī)那么在一中所述的銷售保護(hù)

27、期內(nèi)，如有重疊銷售情況發(fā)生，上述各種情況所產(chǎn)生的傭金皆歸被保護(hù)的代理人所有。但是，如被保護(hù)的代理人愿意，他/她可與另一方代理人按均分共同分享傭金。但假設(shè)雙方代理人不是同營業(yè)處同小組的代理人，那么需有首席代理官的書面批準(zhǔn)方 可操作。三處理重疊銷售的程序1 方案書簽署階段在此期間，如發(fā)生重疊銷售，被保護(hù)代理人的營業(yè)處經(jīng)理應(yīng)告知首席代理官處理。2加保銷售、保險合同變更、保險合同復(fù)效重疊銷售發(fā)生在同一營業(yè)處? 當(dāng)岀現(xiàn)重疊銷售， 而所牽涉的各方代理人均來自同一營業(yè)處，業(yè)務(wù)行政部將通知該營業(yè)處經(jīng)理，由該營業(yè)處經(jīng)理來處理并決定如何分配傭金。重疊銷售發(fā)生在不同營業(yè)處? 如果所牽涉的各方代理人來自不同營業(yè)處，業(yè)

28、務(wù)行政部將暫停發(fā)放傭金，并書面通知業(yè)務(wù)行銷首席代理官。? 如果兩營業(yè)處經(jīng)理達(dá)成協(xié)議，決定共同分配傭金，除首席代理官簽名外，兩營業(yè)處經(jīng)理及 相關(guān)代理人均應(yīng)在 代理人重疊銷售異議申請表上簽名認(rèn)可。? 如果無法達(dá)成協(xié)議，全部傭金歸被保護(hù)的代理人。 注：如有糾紛發(fā)生，以 首席代理官 的書面意見為準(zhǔn)。*以上所談及的銷售保護(hù)期和重疊銷售規(guī)那么只適用于一般個人保單，但不適用于代收代繳保單及有親屬關(guān)系的個人保單。對于共同作業(yè)保單，銷售保護(hù)期規(guī)那么將同時適用于兩位在職代理人。 所有情況的重疊銷售均需由被保護(hù)代理人向業(yè)務(wù)行政部遞交“代理人重疊銷售異議申請表后， 業(yè)務(wù)行銷方予受理。三. 投保單替換規(guī)那么一份新的壽險

29、保單生效前后六個月內(nèi)，如屬同一客戶的任何本公司壽險保單退保、失效或減少保 額，公司將對新保單代理人的傭金重新調(diào)整。?如果新壽險保單的保險費(fèi)高于原有壽險保單的保險費(fèi)，只發(fā)放兩壽險保單保險費(fèi)差額所產(chǎn)生的首年傭金。?如果新壽險保單的保險費(fèi)低于原有壽險保單的保險費(fèi)，那么不發(fā)放首年傭金。四. 投保單復(fù)效規(guī)那么一由非原承保代理人替投保單復(fù)效原承保代理人仍在本公司工作? 為了確保原承保代理人有足夠的時間接觸客戶，替投保單復(fù)效。其他代理人必須于投保單 失效30天前方可辦理有關(guān)復(fù)效手續(xù)。? 原承保代理人未能成功替投保單復(fù)效，那么復(fù)效后的傭金會發(fā)放給促成該投保單復(fù)效的其他 代理人。二由效勞代理人替“孤兒保單復(fù)效?

30、 效勞代理人接收的已失效孤兒保單，經(jīng)效勞代理人復(fù)效后，公司會發(fā)放復(fù)效傭金給效勞代 理人。五. 孤兒保單分配規(guī)那么當(dāng)代理人離職時，其原來效勞的保險合同就變成了 “孤兒保單。為了防止因代理人異動給客 戶帶來的不便，同時讓客戶對本公司的專業(yè)效勞感到滿意，故在正常情況下“孤兒保單將由 公司客戶效勞中心進(jìn)行后續(xù)效勞。對于有特別情況的保單將根據(jù)客戶申請作個別處理。具體“孤兒保單后續(xù)效勞流程參見所附流程圖。六傭金、獎金發(fā)放規(guī)那么一保險利益增加在以下情況下，公司將發(fā)放傭金。?增加附加利益保障?增加根本保險的保險金額二保險費(fèi)缺乏或短繳首期保險費(fèi)只有在繳足應(yīng)繳保險費(fèi)后，公司才會發(fā)放傭金。短繳首期保險費(fèi)在RMB50

31、元含以內(nèi)將沖減代理人當(dāng)月傭金，代理人可憑短繳通知書在送達(dá)保險合同時直接向客戶收款。三預(yù)繳保險費(fèi)保險費(fèi)未到期前，不會發(fā)放預(yù)繳保險費(fèi)的傭金。四共同作業(yè)保單不管何種保險產(chǎn)品，共同作業(yè)保單的代理人人數(shù)都不得超過二人。共同作業(yè)保單不得跨營業(yè)處及小組操作。如有特殊情況，需事先獲得首席代理官書面批準(zhǔn)后，方可遞交投保單。五猶豫期撤除保險合同如果公司同意退還保險合同的所有保險費(fèi)， 那么由該保險合同所產(chǎn)生的傭金、 獎金和其他利 益都將從代理人個人收入中扣回。如有相應(yīng)的代扣代繳稅損失，那么由代理人自行承當(dāng)。六合同自始無效 由于客戶過失或成心，從而導(dǎo)致投保單自始無效的情況，那么該保險合同所產(chǎn)生的傭金、 獎金和其他利益

32、都將從代理人個人收入中扣回。 如有相應(yīng)的代扣代繳稅損失，那么由代理 人自行承當(dāng)。七新代理人合同月 在所有的代理人業(yè)務(wù)報酬方案中， 假設(shè)代理人的合同生效日為當(dāng)月的15 日或之前 ，那么公司將代理人合同生效的當(dāng)月作為該代理人的第一個合同月。 假設(shè)代理人的合同生效日為當(dāng)月的 15 日之后 ，那么公司將接下來的日歷月作為代理人的第一個合同月 . 所有在第一個合同月內(nèi)或之 前的業(yè)績均會計入第一個合同月的業(yè)績并計獎。八 首年傭金的發(fā)放 代理人必須在保險合同發(fā)單日后的 60 天內(nèi)將保險合同回執(zhí)交回公司 , 公司才會在保 險合同交回當(dāng)月發(fā)放相應(yīng)的首年傭金給代理人。假設(shè)保險合同回執(zhí)交回日距發(fā)單日超過 60 天，

33、公司將不再發(fā)放保險合同的首年傭金給代理人。 九 代理人傭酬發(fā)放 代理人的收入發(fā)放按照公司年初制定的傭酬發(fā)放方案進(jìn)行，公司有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況作相應(yīng) 調(diào)整。代理人的傭酬發(fā)放主要與投保單遞交保證日、傭酬統(tǒng)計日及傭酬發(fā)放日這三個日期 有關(guān)。“投保單遞交保證日當(dāng)天15 點(diǎn)以前 遞交的投保單，只要核保通過，當(dāng)月將保證簽發(fā)前提條件是投保單必須填寫完整且核保所需資料必須齊全；“傭酬統(tǒng)計日通 常比投保單遞交保證日遲 2 個以上的工作日，一般用于效勞中心處理有照會投保單及到 該統(tǒng)計日所有合同回執(zhí)的錄入；“傭酬發(fā)放日是指代理人可到銀行領(lǐng)取個人收入的日 期。七. 傭酬異議申請規(guī)那么? 所有申請傭酬異議的投保單 包括合同

34、變更 必須是在投保單遞交保證日前遞交，且無照會及 體檢要求的投保單。? 填寫“代理人傭酬異議申請表時必須填上保單號，附上相關(guān)代理人工資單，并由直轄主管 簽名。? 所有代理人傭酬異議申請務(wù)必在每月 20 日以前 交到營管處效勞柜臺。? 業(yè)務(wù)行政部將在每月 25 日 左右書面答復(fù)所有代理人傭酬異議申請并復(fù)印留存。? 所有代理人傭酬異議申請引發(fā)的收入調(diào)整都將放在下月發(fā)薪時一起結(jié)算，但如有相應(yīng)的代扣 代繳稅損失，那么不予調(diào)整。? 所有傭酬異議申請應(yīng)于異議發(fā)生的次日及時申訴處理。原那么上，業(yè)務(wù)行政部不予受理三個月或 以上的傭酬異議申請。八. 離職代理人保證金結(jié)算規(guī)那么一 資料、物品歸還 代理人在遞交離職

35、報告時或收到合同終止通知書后，必須在合同終止通知書上 規(guī)定的期限內(nèi) 及時歸還代 理人展業(yè)證書、未交回公司的客戶合同簽收回執(zhí)及合同照會、保險費(fèi)臨時收款憑證、公司門禁卡、代理 人手冊、銷售手冊、增員手冊、儲物箱鑰匙或拖柜鑰匙等相關(guān)公司物品。假設(shè)代理人未在規(guī)定的期限內(nèi)交 回相關(guān)物品，公司有權(quán)根據(jù)規(guī)定扣除相應(yīng)款項并做后續(xù)清空處理如儲物箱或拖柜等。二 代理人離職當(dāng)月傭金 代理人離職后，只能享有當(dāng)月離職生效日前所產(chǎn)生的傭金，不包括任何獎金、津貼等。該離職當(dāng)月傭金 將在代理人保證金結(jié)算時一并發(fā)放。三扣回傭金 自離職生效日起的二個月內(nèi)由于保單全額撤保、退?；蜃鞅巫兏鴳?yīng)扣回的傭金，將在 代理人保證金結(jié)算時一并扣回。四扣除款項假設(shè)離職代理人歸還物品不齊全，將扣發(fā)離職代理人全部或局部保證金，具體如下：代理人合同 遺失須寫需寫個人申明，并經(jīng)主管簽名認(rèn)可。代理人展業(yè)證書 遺失，代理人須在新民晚報、文匯報或解放日報中的任一種登報申明作廢 登報費(fèi)自理 ，并將所登報紙原件交業(yè)務(wù)行政部作 核銷。代理人離職后，假設(shè)在15 個日歷日內(nèi)仍未歸還展業(yè)證書，公司那么自動從代理人保證金中扣除 200 元，作為公司代辦登報 的費(fèi)用?？蛻艉贤炇栈貓?zhí) 未交回公司的，需有客戶說明，并經(jīng)主管簽名認(rèn)可。保險費(fèi)臨時收款憑