查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款

1、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于對凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單 位、機關(guān)、團體在銀行、非銀行金融機構(gòu)存款的執(zhí)法活動加強監(jiān)督的通知（1996年8月13日）一、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部發(fā)現(xiàn)地方各級人民法院、人 民檢察院、公安機關(guān)凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)單位在銀行、非銀行金融機構(gòu)存款 有錯誤時，上級人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)下級人民法院、人民檢 察院、公安機關(guān)凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)單位在銀行、非銀行金融機構(gòu)存款有錯 誤時，可以依照法定程序作出決定或者裁定，送達本系統(tǒng)地方各級或下級有關(guān) 法院、檢察院、公安機關(guān)限期糾正。有關(guān)法院、檢察院、公安機關(guān)應當立即執(zhí) 行。二、有關(guān)法院、檢察院、公安機

2、關(guān)認為上級機關(guān)的決定或者裁定有錯誤 的，可在收到該決定或者裁定之日起五日以內(nèi)向作出決定或裁定的人民法院、 人民檢察院、公安機關(guān)請求復議。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部或上級人民法院、人民檢察院、 公安機關(guān)經(jīng)審查，認為請求復議的理由不能成立，依法有權(quán)直接向有關(guān)銀行發(fā) 出法律文書，糾正各自的下級機關(guān)所作的錯誤決定，并通知原作出決定的機 關(guān)；有關(guān)銀行、非銀行金融機構(gòu)接到此項法律文書后，應當立即辦理，不得延 誤，不必征得原作出決定機關(guān)的同意。（釋解）本條是關(guān)于查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款的規(guī)定。查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款，是偵查犯罪的重要措施，是打擊犯 罪的有效手段。根據(jù)查明犯罪、證實

3、犯罪和保護國家、集體、公民利益的需 要，防止犯罪嫌疑人將證據(jù)轉(zhuǎn)移和用這些款項再次進行犯罪，本條規(guī)定，人民 檢察院和公安機關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人 的存款、匯款。法律賦予公安機關(guān)查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款的權(quán)力， 公安機關(guān)應當依法行使。所謂"偵查犯罪的需要"是指：1 / 41 .所要查詢、凍結(jié)的存款、匯款必須與犯罪嫌疑人及犯罪有關(guān)，包括與涉 嫌的犯罪有牽連的人的存款、匯款。這里所說的 "匯款"包括犯罪嫌疑人匯出的和 匯給犯罪嫌疑人的。這里所指的"存款、匯款"是用于犯罪的或犯罪所得的款項。 通過查詢這類款

4、項，可以查清案情、查明犯罪嫌疑人是否有罪或罪輕與罪重的 事實。2 .為了防止轉(zhuǎn)移贓款，挽回或減少損失，需要查詢、凍結(jié)存款、匯款。3 .通過查詢和凍結(jié)存款、匯款，可以發(fā)現(xiàn)新的犯罪線索、擴大偵查戰(zhàn)果。 本條規(guī)定查詢、凍結(jié)存款、匯款要"依照規(guī)定"，是指依照有關(guān)法律、司法解釋及 司法機關(guān)與有關(guān)部門的聯(lián)合規(guī)定等。本法沒有賦予人民檢察院、公安機關(guān)扣劃犯罪嫌疑人的存款、匯款的權(quán) 力。中華人民共和國商業(yè)銀行法第 29條第2款和第30條分別規(guī)定："對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣 劃，但法律另有規(guī)定的除外。"對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單

5、位或者個 人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍 結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。"中華人民共和國郵政法第 5條也明確 規(guī)定："用戶交匯的匯款和儲蓄存款受法律保護，除法律另有規(guī)定外，任何個人或 者組織不得檢查、扣留。"因此，公安機關(guān)不得扣劃犯罪嫌疑人的存款、匯款。一、查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款的程序1 .向銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款，應 當經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準，制作查詢存款、匯款通知書，通知銀 行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門執(zhí)行。所謂查詢，是指了解犯罪嫌疑人存款、匯款的具體情況，如開戶銀行、帳 號

6、，存款和取款時間、次數(shù)、金額、經(jīng)手人，以及匯款人姓名、地址、匯款金 額，收款人姓名、地址等情況。偵查人員認為需要向銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門查詢犯罪嫌疑人的 存款、匯款時，應當報經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準，填寫相應的文書后，通知銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門執(zhí)行。這樣規(guī)定是為了防止濫用查詢存 款、匯款的權(quán)力，以保護公民的合法權(quán)益。2 .需要凍結(jié)犯罪嫌疑人在銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門的存款、匯款 的，應當經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準，制作凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款 通知書，通知銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門執(zhí)行。所謂凍結(jié)，是指通知有關(guān)銀行、其他金融機構(gòu)或者郵局對犯罪嫌疑人的存 款、匯款暫

7、時不準提取。偵查人員認為需要凍結(jié)犯罪嫌疑人在銀行或者其他金 融機構(gòu)、郵電機關(guān)的存款、匯款時，應當報經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準， 填寫相應的文書后，通知銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門執(zhí)行。這樣規(guī)定是 為了防止濫用查詢存款、匯款的權(quán)力，以保護公民的合法權(quán)益。3 .不需要繼續(xù)凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、匯款時，應當制作解除凍結(jié)存款、 匯款通知書，通知銀行或者其他金融機構(gòu)、郵電部門執(zhí)行。4 .凍結(jié)存款的期限為六個月。有特殊原因需要延長的，公安機關(guān)應當在凍 結(jié)期滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍期限最長不超過六個月。逾期不辦理繼 續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)。5 .對于凍結(jié)的存款、匯款，經(jīng)查明確實與案件無關(guān)的，

8、應當在三日以內(nèi)通 知原銀行、其他金融機構(gòu)、郵電部門解除凍結(jié)，并通知被凍結(jié)存款、匯款的所 有人。6 .對于在偵查中犯罪嫌疑人死亡，對犯罪嫌疑人的存款、匯款應當依法予 以沒收或者返還被害人的，可以申請人民法院裁定通知凍結(jié)犯罪嫌疑人存款、 匯款銀行、其他金融機構(gòu)或者郵電部門上繳國庫或者返還被害人。對于凍結(jié)在銀行、其他金融機構(gòu)或者郵電部門的贓款，應當向人民法院隨 案移送該銀行、其他金融機構(gòu)或者郵電部門出具的證明文件，待人民法院作出 生效判決后，由人民法院通知該銀行、其他金融機構(gòu)或者郵電部門上繳國庫。7 .上級公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)下級公安機關(guān)凍結(jié)、解除凍結(jié)存款、匯款有錯誤時， 可以依法作出決定，責令下級公安機關(guān)

9、限期糾正，下級公安機關(guān)應當立即執(zhí) 行。對拒不改正的，上級公安機關(guān)可以直接向有關(guān)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)出法律文書，糾正下級公安機關(guān)所作的錯誤決定，并通知原作出決定的公安機 關(guān)。二、犯罪嫌疑人的存款、匯款已被凍結(jié)的，不得重復凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款已被其他公安機關(guān)或者人民檢察院凍結(jié)的，公安 機關(guān)、人民檢察院不得對同一犯罪嫌疑人的同一筆存款、匯款再次凍結(jié)。犯罪 嫌疑人的存款、匯款如果已被凍結(jié)，犯罪嫌疑人就不可能在凍結(jié)的有效期限內(nèi) 取走該筆存款、匯款，因此，沒有必要對犯罪嫌疑人的存款、匯款重復凍結(jié)。 如果公安機關(guān)和人民檢察院重復凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款，反而會造成混 亂。公安機關(guān)凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款