銀行印章自查報(bào)告[9頁]

1、個人收集整理勿做商業(yè)用途封面 ZHANGJIAN僅供個人學(xué)習(xí),勿做商業(yè)用途勿做商業(yè)用途個人收集整理銀行印章治理自查報(bào)告為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)印章治理,切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn),我行根據(jù)總行印章治理方法和省行 體系文件的要求,并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單,仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn),認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章治理操作情況的全面自查.現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一：印章治理自查情況首先,我行綜合部作為支行印章的治理部門,對現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登 記,完善了在用印章明細(xì)清冊,并對已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理,本次共登記在 用印章100枚,清理銷毀廢舊印章 20枚.分別是璞苑儲蓄所 9枚、迎春園儲蓄所11枚；

2、其次,新增登記在用印章 28枚.分別是中潤大道儲蓄所 15枚機(jī)構(gòu)名稱變更、聯(lián)通路 分理處10枚,營業(yè)室3枚.由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印治理的自查,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶效勞部 負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查.行章治理方面,嚴(yán)格根據(jù)上級行要求,做到指定專人保管、雙 人治理.由綜合部經(jīng)理專門保管a角,另一保管人為印章專管人的 b角.實(shí)行雙人上鎖保管制,行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi),主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管,用印時雙人開鎖.收印時雙人上鎖,切實(shí)做到了人離章收.嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度, 做好用印登記,印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿,交接時間按要求準(zhǔn) 確到分鐘,防止了印章保管出現(xiàn)的盲區(qū).在x

3、x年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印治理更加合理標(biāo)準(zhǔn).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索目前,印章治理方面存在的問題及整改舉措：1、存在舊章在用現(xiàn)象.機(jī)構(gòu)名稱更換后,現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章.以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制.2、用印登記簿登記不及時.個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記,而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登 記依據(jù),易造成登記簿漏登之現(xiàn)象.通過這次自查,明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn)：1:用印前,由印章治理人首先在用印審批單中的治理人欄項(xiàng)雙人簽字確認(rèn)2:用印后,立即登記用印登記簿. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索3、由于人員受限,監(jiān)印制度有待進(jìn)一步增

4、強(qiáng).篇二：印章治理自查報(bào)告印章治理使用情況自查報(bào)告為有效防范印章治理中存在問題,根據(jù)云農(nóng)信聯(lián) 2021128 號文?省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)中國 銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)印章治理的風(fēng)險(xiǎn)提示?的有關(guān)要求,我社于日前對印章的審批、使用、保管情況進(jìn)行了一次自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索一.縣聯(lián)社制定了印章治理方法,印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻制,停用及時上交聯(lián)社有關(guān) 部室,在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索二.印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管,對印章使用過程中嚴(yán)格執(zhí)行 用章制度；各類業(yè)務(wù)用章、個人名章堅(jiān)持誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)的原那么,嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任.

5、業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個人名章只能在營業(yè)場所使用,并用于規(guī)定的業(yè) 務(wù)種類,相關(guān)人員根據(jù)規(guī)定范圍使用.隨用隨蓋,沒有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索三.嚴(yán)格登記制度：建立使用印章治理登記簿,保證印章在刻制、更換、保管、使用 和交接等各個環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記.要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格 執(zhí)行登記手續(xù),主辦會計(jì)有每月對各類會計(jì)印章進(jìn)行檢查.業(yè)務(wù)印章有出納專人保管使 用,每天營業(yè)終了入庫保管.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索勿做商業(yè)用途個人收集整理xx縣聯(lián)社xx分社2021年6月1日篇三：銀行自查報(bào)告 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理,增強(qiáng)全員合規(guī)

6、經(jīng)營意識,降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,保證 平安、穩(wěn)健運(yùn)行.我行進(jìn)行了嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的自查行動.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索第一,根據(jù)制度要求,重塑制度流程根據(jù)最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗 位中應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基 層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索第二,做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作.對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查.對庫存現(xiàn) 金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用治理,股金治理,反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi) 外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查, 找出了存在問

7、題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴(yán)格根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理 業(yè)務(wù),提升工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患.同時,在此根底上,我們都作出 了承諾.承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn) 確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索自查效勞形象.根據(jù)辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝,樹立新形象的要求,對各柜員統(tǒng)一著裝,微笑效勞執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任 的舉報(bào) ,促使員工改變效勞態(tài)度,提升效勞形象,切實(shí)提升業(yè)務(wù)素質(zhì)和效勞水平,真 正實(shí)現(xiàn) 合規(guī)治理,風(fēng)險(xiǎn)共防,和諧共贏 .文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索

8、通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約 束機(jī)制,保證皮革城分社標(biāo)準(zhǔn)健康可持續(xù)開展.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索第三,增強(qiáng)學(xué)習(xí),提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件 制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提升對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的熟悉.同時,把提升員工素 質(zhì)作為工作中的一個根本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等 等,大大提升了我們作為一線柜員的實(shí)際操作水平.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索全員行動,根據(jù) 省規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保證開展的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)效勞、工作效率等方

9、面樹立信用社新形 象,為 推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、 精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)治理體 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索系做足準(zhǔn)備.四.整改舉措及今后工作思路今后,我將繼續(xù)增強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合 規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度,嚴(yán)肅查處違 規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索一增強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動 的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作

10、手冊、信貸治理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能.保證自己更加熟悉各項(xiàng) 業(yè)務(wù)操作流程、保證合規(guī)文化建設(shè)年活開工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,保證自己勿做商業(yè)用途個人收集整理在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索二增強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,標(biāo)準(zhǔn)員工言行,增強(qiáng)對九種人實(shí)行不定期排查,同時對重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提升員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的熟悉,提升合規(guī)操 作意識,消除麻痹思想,使大家真正熟悉到洽規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保證開展 的重要性.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索三積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)

11、防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提升員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能 力.四以科學(xué)的開展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格根據(jù)聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)限制度、財(cái)務(wù)帳 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸治理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作.篇四：新林行印章自查報(bào)告新林區(qū)支行印章自查報(bào)告根據(jù)省公司及省分行決定在全省范圍內(nèi)開展民間借貸專項(xiàng)排查整治回頭看活動的要求.我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時組織相關(guān)人員認(rèn)真開展了印章專項(xiàng)自查工作,現(xiàn)將我行印 章自查情況匯報(bào)如下：文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索一、印章治理：我行明晰業(yè)務(wù)印章的治理,嚴(yán)格執(zhí)行中國郵政儲蓄銀行業(yè)務(wù)印章治理規(guī)定.印章能夠 做到嚴(yán)

12、密治理,嚴(yán)格把好使用關(guān).文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索二、排查情況：1、經(jīng)排查我行不存在在空白紙張上預(yù)蓋印章等違規(guī)用章行為；2、經(jīng)排查我行機(jī)構(gòu)公章由于路途遠(yuǎn)未上收到地區(qū)分行,但能夠做到嚴(yán)格治理、嚴(yán)格使用,每月按時向地區(qū)分行上報(bào)行政公章使用說明；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索3、經(jīng)排查不存在業(yè)務(wù)印章套數(shù)多于臺席數(shù)；4、經(jīng)排查不存在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自管自用印章的現(xiàn)象；5、新林行全部行政印章保存在保險(xiǎn)柜內(nèi),排查我行公章放置在有實(shí)時監(jiān)控和安防設(shè) 施的金庫點(diǎn)鈔室內(nèi).6、經(jīng)排查我行公章實(shí)行雙人保管、密碼鑰匙分管在下步工作中新林區(qū)支行將持續(xù)做好印章治理工作,將印章使用及支行檢查內(nèi)容之 一,定期開展檢查工作,提升風(fēng)險(xiǎn)防范意思,保證印章使用

13、的合規(guī)性.中國郵政儲蓄銀行新林區(qū)支行二0 一五年四月九日篇五：商業(yè)銀行支行自查報(bào)告商業(yè)銀行支行2021年12月份自查報(bào)告農(nóng)商行會計(jì)結(jié)算部：根據(jù)總部要求,為增強(qiáng)支行內(nèi)限制度建設(shè),全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及 薄弱環(huán)節(jié),增強(qiáng)識別、防范和限制風(fēng)險(xiǎn)的水平,依據(jù)?自查方案?等有關(guān)規(guī)定,我支行進(jìn)行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索一、成立自查組織組 長：xx成 員：xx xx xx二、自查情況勿做商業(yè)用途個人收集整理1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況.(1) .自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象.能夠遵守?嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為 防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見?第三條辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面,不得

14、存在以下行為：(四)代客戶申請、購置、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(五)代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品的規(guī)定.(2) .重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封.能夠遵守?會計(jì)根底標(biāo)準(zhǔn)?第六十二條各種會計(jì)資料按制度要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管的規(guī)定.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(3) .檔案柜全部上鎖治理.每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅(jiān)持 2天一 移交,最遲3天必須移交.能夠遵守?安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間平安保衛(wèi)工作制 度(暫行)?第八條 營業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫 保管 的規(guī)定.文

15、檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(4) .存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖.因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞,無法上鎖.需要 更換機(jī)柜.(5) .營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理清掃,柜面整潔,大廳潔凈.2、現(xiàn)金治理方面(6) 我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿.堅(jiān)持日終核對,庫存超限,次日及時繳 款.(7) 我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額治理制度,庫存超限額時,能夠做到及時繳款.(8) 柜員尾箱憑證大局部時間能夠按規(guī)定核對,執(zhí)行雙鎖雙封的規(guī)定,但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(9) 每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查.我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在 監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證

16、.能夠遵守建立查庫制度.行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要根據(jù)查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況的規(guī)定.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(10) 庫登記標(biāo)準(zhǔn).我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字.(11) 庫認(rèn)真全面,查庫時對有價物品、抵押品進(jìn)行檢查.我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫 存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(12) 員現(xiàn)金治理.營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳 表、賬實(shí)換人復(fù)核,保證相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能 夠及時繳款,一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜 員休假時根據(jù)要

17、求標(biāo)準(zhǔn)辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖 或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(13) 金調(diào)撥治理.柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時,嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之 間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象.不存在逆程 序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核 對；交接時由主管柜員監(jiān)交.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(14) 庫治理.查庫人員能履行責(zé)任,無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要 求,查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了,支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱,并做到 復(fù)點(diǎn)三核對"

18、(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(15) 有價單證及抵質(zhì)押物品治理.有價單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符,全部入庫保 管,并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索勿做商業(yè)用途個人收集整理(16) 應(yīng)付賬款方面.能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留 的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實(shí)；無非營業(yè)資金長期占用而 沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索3、檔案治理方面支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時送交后督中央.各種會計(jì)資料按制度能夠根

19、據(jù)要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索庫管員按規(guī)定設(shè)立了 ?庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿?,并每日登記. 日終批處理流水、憑證、清單能及時打印,各種賬表、憑證能及時裝訂,每日堅(jiān)持逐筆勾對賬務(wù)柜 員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔,會計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符 合制度規(guī)定； 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索4、印押證卡治理方面(1) .重要空白憑證治理.重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符,納入表外核算；執(zhí) 行和證分管、印押分管的原那么；入庫保管；按順序使用,不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的 重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳.柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn) 象.金農(nóng)卡、金

20、農(nóng)易貸福農(nóng)卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空 白憑證治理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(2) .柜員(卡)治理方面柜員卡治理符合要求,納入重要空白憑證治理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜 員離柜(崗)時做簽退；柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離 崗時進(jìn)行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn) 象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象.修改客戶信息符合制度規(guī)定；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(3) 柜員密碼治理.柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實(shí) 行回避制度.(4)

21、印章治理方面.營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號限制；柜員臨時離崗,印章入箱加 鎖,營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進(jìn)行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交； 印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索5、存款業(yè)務(wù)方面(5) .賬戶治理方面.個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬 戶治理方法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議.結(jié)算賬戶使 用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)行年檢,資料不能及時更新；存款的開戶、提前 支取及大額支取、掛失、查詢、限制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履 行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 文

22、檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；(6) .存取款方面.不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存 款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務(wù) 而虛開存款的現(xiàn)象.沒有建立?雙熱線聯(lián)系查證登記簿?和?大額資金支取預(yù)約登記簿?；對客戶風(fēng)險(xiǎn)等評定及時、準(zhǔn)確、標(biāo)準(zhǔn)；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授 權(quán)制度、根據(jù)規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支 付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報(bào)；按要求及時登錄反洗錢 系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào).客戶辦理修改支控條,修改通兌標(biāo)識,修改客戶賬戶信

23、息,重置客戶密碼 等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時,填寫特殊業(yè)務(wù)申請書,認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理.通過檢查 非賬務(wù)流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)勿做商業(yè)用途個人收集整理象；不存在通過儲蓄單折換新,當(dāng)日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(7) .掛失處理方面.掛失資料完整,委托掛失時被委托人提供其身份證實(shí)；掛失業(yè) 務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手 續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折 掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象.文檔來自

24、于網(wǎng)絡(luò)搜索(8) 支票業(yè)務(wù)方面.對印鑒卡片的治理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠(yuǎn) 期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的 印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán),出現(xiàn)過失,未對支票進(jìn)行折角驗(yàn)印,導(dǎo)致客 戶資金被盜現(xiàn)象. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(9) 賬戶治理方面.支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查.對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢.銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢.此 5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務(wù),一時難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證實(shí)

25、辦理；代儲戶支取的,代支取人還必須持其身份證實(shí)的規(guī)定.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象.我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)標(biāo)準(zhǔn).所有存取款憑條都能根據(jù)要求填寫券別.6、平安保衛(wèi)及內(nèi)控方面支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了?案件防控、平安保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書?,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)木唧w責(zé)任和目標(biāo).支行每月組織全行員工開展消防、平安、警示教育學(xué)習(xí),有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的平安學(xué)習(xí)方案進(jìn)行平安防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn),與總部共同開 展了各項(xiàng)演練.從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、根本防范技能、正確的操作標(biāo)準(zhǔn)和程 序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置舉措分工、動作要

26、領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的 操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提升了全員安 全防范的水平. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺的通勤門能夠根據(jù)規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能 24小時正常運(yùn)行,且錄像能保持 90天以上；能夠堅(jiān)持在下 班前進(jìn)行平安檢查,下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度.在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索三、存在的缺乏我行2021年度雖然取得了一定的成績,但離總行要求和自己的目標(biāo)方案還有相當(dāng)差距,也還或多或少地存在以下缺乏：文檔來自

27、于網(wǎng)絡(luò)搜索(一)思想意識有待改變.員工思想固化在總行設(shè)定的崗位責(zé)任之內(nèi),局部員工意識中只要去做本職工作,缺少主人翁意識和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對,缺乏服從意識,對制度執(zhí)行不力；文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索(二)業(yè)務(wù)水平有待增強(qiáng).勿做商業(yè)用途個人收集整理版權(quán)申明本文局部內(nèi)容,包括文字、圖片、以及設(shè)計(jì)等在網(wǎng)上搜集整理. 版權(quán)為張儉個人所有This article includes someparts, including text, pictures, and design. Copyright is Zhang Jian's personal ownership.文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索用戶可將本文的內(nèi)容或效勞用于個人學(xué)習(xí)、研究或欣賞,以及其他非商業(yè)性或非盈利性用途,但同時應(yīng)遵守著作權(quán)法及其他相關(guān)法律 的規(guī)定,不得侵犯本網(wǎng)站及相關(guān)權(quán)利人的合法權(quán)利.除此以外,將本 文任何內(nèi)容或效勞用于其他用途時,須征得本人及相關(guān)權(quán)利人的書面 許可,并支付報(bào)酬. 文檔來自于網(wǎng)絡(luò)搜索Users may use the c