合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求

1、55591114142020農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社和農(nóng)村20農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社 農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處2222232424242525252526272831323233333434353535353636中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求目錄一、機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村信用合作社 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社 ?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社 農(nóng)村合作銀行 農(nóng)村商業(yè)銀行（二）非法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 縣（市、區(qū)） 信用合作社分社 縣（市、區(qū)） 省（區(qū)、市） 農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支行 農(nóng)村合作

2、銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行分理處 合作金融機(jī)構(gòu)儲蓄所 合作金融機(jī)構(gòu)自助銀行二、機(jī)構(gòu)變更（一）法人機(jī)構(gòu)變更 變更名稱 變更住所 變更組織形式（改制） 變更股權(quán) 變更注冊資本 修改章程 存續(xù)分立 新設(shè)分立 吸收合并 新設(shè)合并 收購 臨時(shí)停業(yè)（二）非法人機(jī)構(gòu)變更 變更名稱 變更住所 機(jī)構(gòu)升格 機(jī)構(gòu)降格 臨時(shí)停業(yè)3737373838383939393940404142434344454646474748494950505152（四）（五）（六）（七）（八）（九）（十）（十一）開辦證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù) （十二）開辦信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) （十三）開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) （十四）開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù) 五、理事（董事）

3、和高級管理人員任職資格（一）法人機(jī)構(gòu)（二）非法人機(jī)構(gòu) 六、申請材料格式要求三、機(jī)構(gòu)終止（一）法人機(jī)構(gòu)解散破產(chǎn)前審批（二）非法人機(jī)構(gòu)辦事處信用社、分社、支行、分理處、儲蓄所自助銀行四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種（一）開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種（二）募集次級定期債務(wù)和發(fā)行次級債券 募集次級定期債務(wù) 發(fā)行次級債券開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種 發(fā)行銀行卡開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù) 開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù) 開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù) 開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立農(nóng)村信用合作社2.1行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村

4、信用合作社籌建審批申請材料目錄：中英文）、業(yè)務(wù)范圍、1. 申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱擬注冊的資本金額和住所、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設(shè)立農(nóng)村信用合作社的條件。2. 可行性研究報(bào)告。 內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、 組建農(nóng)村信用合作社的可行性和 必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、農(nóng)業(yè)貸款 比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等 預(yù)測）、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力。3. 籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)

5、構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、股 份（股金）認(rèn)購、組織管理架構(gòu)包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董 事（理事）會和監(jiān)事會設(shè)置及具體構(gòu)成、高級管理人員配備數(shù)量、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和從業(yè) 人員配置、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的 配備計(jì)劃）、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4. 征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權(quán)設(shè)置、每股票面 金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)，發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)如主動(dòng)聲明關(guān) 聯(lián)入股的義務(wù) （約定：如果存在任何隱瞞， 則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制） 等， 農(nóng)村信用合作社發(fā)展預(yù)測，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對策，認(rèn)購資金運(yùn)用，未來

6、股利分配 政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回 所認(rèn)購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。5. 發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、 注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如 主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受 到限制）等、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽 名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股 份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）

7、占資本總額比例、近兩 年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額 和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股 金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān) 在驗(yàn)收報(bào)告中反映）6. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。7. 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意出資入股的決議及其企業(yè)法人 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效書面文件。其本身及關(guān)聯(lián)企8. 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)對入股資金來源真實(shí)合法性、業(yè)入股情況、其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交

8、易關(guān)系、提供資料真 實(shí)性以及向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況包括所持股份與股份（股金）比例等情況 出具的書面聲明。9. 發(fā)起人為外國金融機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見， 發(fā)起 人在其注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評級機(jī)構(gòu)對其最近2 年的信用評級報(bào)告 ,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。10. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。11. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.2行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村信用合作社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人認(rèn)購股 份（股金）情況、注冊資本

9、、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率、核心資本充足率、 章程、創(chuàng)立大會、董事（理事）會、監(jiān)事會組成及通過的各項(xiàng)決議情況、擬聘任高級 管理人員情況、經(jīng)營方針及計(jì)劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是 否符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2. 籌建工作小組對擬任職董事 （理事）和高級管理人員任職資格進(jìn)行審核的請示 要 按董事（理事）和高級管理人員分類逐人說明情況，需個(gè)案審核的董事（理事）長、 副董事（理事）長和高級管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況3. 籌建工作小組的籌建工作報(bào)告。 內(nèi)容包括籌建過程、 籌建工作落實(shí)情況和是否符 合開業(yè)要求等。4. 章程草案。5. 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

10、出具的驗(yàn)資證明：1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說明股東（社員）資格的情況；（2）附件：包括注冊資本實(shí)收情況匯總表，注冊資本實(shí)收情況明細(xì)表、企業(yè)法人 股東（社員）投資資格一覽表列示每個(gè)企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈 資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況、近 3年歸還銀行貸款等情況、入股股東（社員）名冊 及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說明；持有 注冊資本 5及以上股東（社員）經(jīng)審計(jì)的近 2 年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明（包 括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況）；法人股東（社員）入股憑證復(fù) 印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會計(jì)師的資質(zhì)證明。股東（社員）名冊、自然人股東（社

11、 員）入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本 5以下法人股東（社員）近 2 年資產(chǎn)負(fù)債表、損 益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在驗(yàn)收報(bào)告中反映。6. 擬任職的董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：任職資格申請表（籌建工作小組、受理機(jī)關(guān)審核后應(yīng)加蓋公章）；（2） 鑒定；原任職機(jī)構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；4）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件；（5） 諾）；個(gè)人承諾書（對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職進(jìn)行承對擬任人的任職資格談話記錄；7）個(gè)案審核人員通過任職資格考試的證明。除董事（理事）長、

12、副董事（理事）長外，其他董事（理事）擬任人不提供綜合 鑒定和離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告。7. 監(jiān)事會成員名單和簡歷。8. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職 稱等結(jié)構(gòu)）。9.職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。10. 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。11. 公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全和消防設(shè)施合格證明。12. 創(chuàng)立大會、董事（理事）會、監(jiān)事會職工（代表）大會審議通過的有關(guān)決議：審議通過籌建工作報(bào)告的決議；2）審議通過章程草案的決議；7）審議通過董事（理事）會議事規(guī)則的決議；審議通過股東（社員、股東代表、社員代表）大會議事規(guī)則的決議；4）審議通過選舉

13、董事（理事）的決議；審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過支持 “三農(nóng) ”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；選舉董事（理事）長、副董事（理事）長的決議；9）聘任主任、副主任、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人的決議；10)審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；11)職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議；12)審議通過監(jiān)事會議事規(guī)則的決議；13)選舉監(jiān)事長的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)注明決議編號、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議 的贊成、 反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、 唱票人和計(jì)票人簽字， 選舉董事 （理 事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東

14、（社員、 股東代表、社員代表）大會、董事（理事）會決議應(yīng)由董事（理事）簽名，監(jiān)事會決 議應(yīng)由監(jiān)事簽名。13. 公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括 “三會 ”議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、 審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。14. 組織結(jié)構(gòu)圖。15. 經(jīng)營方針和計(jì)劃。 內(nèi)容包括市場定位、 發(fā)展戰(zhàn)略、 經(jīng)營理念、 整體經(jīng)營目標(biāo) （資 產(chǎn)負(fù)債、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、不良貸款比例、新增不良貸款比例、農(nóng)業(yè)貸款比例、資 本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率和專項(xiàng)準(zhǔn)備分年計(jì)提情況）、發(fā)展計(jì)劃（業(yè)務(wù)開 發(fā)、產(chǎn)品開發(fā)、人員培訓(xùn)計(jì)劃和擴(kuò)充、技術(shù)開發(fā)和創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)建設(shè)、再融資、完善公 司治理）、擬定業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的條件、實(shí)施上述計(jì)劃面臨的

15、主要困難和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢 預(yù)測。16. 籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。17. 實(shí)行律師見證制度的應(yīng)提供律師出具的法律意見書。18.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社2.3行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務(wù)范圍、 擬注冊的資本金額和住所、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設(shè)立縣（市、區(qū)） 農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社的條件2. 可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社的可行性和必要性、市場前景分析（

16、包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、履行行業(yè)管理職責(zé)規(guī)劃、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3 年的資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測）、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、股 組織管理架構(gòu)包括股東（社員）大會、董事（理事）會和監(jiān)事會、高級管理人員配備數(shù)量、 內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員配置、 選址方案 （地資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、農(nóng)業(yè)貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比 例、資本充足率、3. 籌建方案。 份（股金）認(rèn)購、 設(shè)置及具體構(gòu)成 址、營業(yè)場所取得方式、面積、營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的配備計(jì)劃）、主要管理制 度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和

17、時(shí)間安排等。4. 征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)置、每股票面 金額、發(fā)行定價(jià)、股金總數(shù)）、發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用 合作社聯(lián)合社發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對策、認(rèn)購資金運(yùn)用、未來股利分配政 策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所 認(rèn)購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。5. 發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、 業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán) 利和義務(wù)、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。（ 1）全體發(fā)起人要在發(fā)起人協(xié)議書上簽

18、字，農(nóng)村信用合作社法定代表人要簽字并 加蓋公章，并附發(fā)起人名錄，發(fā)起人名錄上要明確每個(gè)發(fā)起人企業(yè)法人代碼（身份證 號碼）、住所、擬認(rèn)購股數(shù)、擬認(rèn)購金額和簽名。（ 2）職工自然人分類匯總表。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額和占總股份比例。自然人 名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購股數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名 錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在驗(yàn)收報(bào)告中反映）。6. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。7. 農(nóng)村信用合作社股東（社員、股東代表、社員代表）大會同意出資入股的決議、 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。8. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。9. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真

19、電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.4行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農(nóng)村信用合作社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。另附分支機(jī)構(gòu)名 錄及其高級管理人員或主要負(fù)責(zé)人名單?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社2.5行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務(wù)范圍、 擬注冊的資本金額和住所、對縣聯(lián)合社和農(nóng)村信用合作社清產(chǎn)核資和驗(yàn)收整改情況、 凈資產(chǎn)處置、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合設(shè)立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作 聯(lián)社的條件。2. 可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)

20、濟(jì)金融情況、組建縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作 聯(lián)社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供 的服務(wù)）、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、機(jī)構(gòu)、 客戶、農(nóng)業(yè)貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、 資產(chǎn)收益率等預(yù)測）、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力。3. 籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、股 份（股金）認(rèn)購、組織管理架構(gòu)包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董 事（理事）會和監(jiān)事會設(shè)置及具體構(gòu)成、高級管理人員配備數(shù)量、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和從業(yè) 人員配置、選址方案（地址、營業(yè)場所取得方式、面積、

21、營業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的 配備計(jì)劃）、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4. 農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農(nóng)村信用合作社股東（社員、股東代表、 社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi) 容包括與轄內(nèi)其他農(nóng)村信用社新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農(nóng)村信用 合作社的債權(quán)債務(wù)，清產(chǎn)核資和凈資產(chǎn)處置方案并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織進(jìn)行清 產(chǎn)核資和確認(rèn)凈資產(chǎn)，清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見，農(nóng)村信 用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社職工股份（股金）和農(nóng)村信用社的

22、社員股份（股金）在 量化基礎(chǔ)上按照自愿原則轉(zhuǎn)為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社股份（股金），授權(quán)法 定代表人簽署法律文件等內(nèi)容（決議內(nèi)容可分開）。股東（社員、股東代表、社員代 表）大會決議應(yīng)由董事（理事）簽名。5. 征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權(quán)設(shè)置、每股票面 金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)，認(rèn)購人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)） 農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對策，認(rèn)購資金運(yùn)用，未來股利分 配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤 回所認(rèn)購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作 聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)

23、合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購股份（股 金）的，可以不上報(bào)征集發(fā)起人說明書， 并對申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整6. 發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制）等、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購股 份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）

24、占資本總額比例、近 2 年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)、認(rèn)購金額 和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號碼、住址、擬認(rèn)購股份（股 金）數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān) 在驗(yàn)收報(bào)告中反映）7. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8. 資產(chǎn)評估、 認(rèn)定和凈資產(chǎn)處置方案。 內(nèi)容包括資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、 目的、原則， 評估基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。9. 清產(chǎn)核資報(bào)告。 聘請中介機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資的， 應(yīng)包括清產(chǎn)核資報(bào)告書、 整體資產(chǎn)評 估報(bào)告

25、書以及最近 1 年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明（從事清產(chǎn)核資工作應(yīng) 有審計(jì)資格、從事整體資產(chǎn)評估有資產(chǎn)評估資格）、參與審計(jì)評估人員資質(zhì)證明復(fù)印 件。10. 凈資產(chǎn)確認(rèn)書和籌建工作小組的凈資產(chǎn)處置報(bào)告。11. 清產(chǎn)核資驗(yàn)收報(bào)告。內(nèi)容包括總體評價(jià)、驗(yàn)收方法及過程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主 要問題和整改要求，附驗(yàn)收小組人員名單。12. 籌建工作小組對清產(chǎn)核資驗(yàn)收報(bào)告提出整改意見的落實(shí)情況。13. 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意出資入股的決議及其企業(yè)法人 營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效書面文件。14.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)關(guān)于對入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及 關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與設(shè)

26、立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系、提 供資料真實(shí)性以及向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況） 出具的書面聲明。2 年的信用15. 發(fā)起人為外國金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見，發(fā) 起人在其注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評級機(jī)構(gòu)對其最近 評級報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見書。16. 清產(chǎn)核資后的合并資產(chǎn)負(fù)債表。17. 律師事務(wù)所出具的法律意見書。18. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。19. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。4、8、9、10、11、12非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用

27、合作聯(lián)社可不申報(bào)第 和 16 條等材料。2.6行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農(nóng)村信用合作社開業(yè)申請材料目錄，并同時(shí)提交金融許可 證復(fù)印件（ A4 規(guī)格）。另附分支機(jī)構(gòu)名錄及其高級管理人員或主要負(fù)責(zé)人名單；已經(jīng) 開辦外匯業(yè)務(wù)的縣聯(lián)社，應(yīng)在所有文件和章程中進(jìn)行說明，并提供開辦外匯業(yè)務(wù)和增 加外匯資本金批復(fù)文件的復(fù)印件。省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社2.7行政許可項(xiàng)目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社籌建審批申請材料目 錄。2.8行政許可項(xiàng)目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)

28、合社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄（不須提供監(jiān)事會的相關(guān)情況和公安部門出具的安全合格證明）。農(nóng)村合作銀行2.9行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱（中英文）、業(yè)務(wù)范圍、 擬注冊的資本金額和住所，申請人轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和驗(yàn)收整改情況、 凈資產(chǎn)處置，發(fā)起人基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立農(nóng)村合作銀行的條件。2. 可行性研究報(bào)告。 內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、 擬改制農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基 本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（

29、包括擬設(shè)機(jī)構(gòu) 開業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換 經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良 貸款逐年下降計(jì)劃、新增不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆帳 準(zhǔn)備提取方案等）、開業(yè)后金融風(fēng)險(xiǎn)分析（如支付危機(jī)、資產(chǎn)質(zhì)量惡化、虧損、資本 充足率不足等）。3. 籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、增資擴(kuò)股方案，公司治理架構(gòu)股東（代表）大會、董事會、監(jiān)事會及董事會下專業(yè)委 員會設(shè)置及具體構(gòu)成，獨(dú)立董事、高級管理

30、人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配 置，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4. 申請人轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員代表大會同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村合作銀行的決 議。內(nèi)容包括同意取消法人資格與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村合作銀行， 新設(shè)立的農(nóng)村合作銀行承繼申請人轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；通過清產(chǎn)核資 和凈資產(chǎn)處置方案，委托籌建工作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評估（清產(chǎn) 核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致）；清產(chǎn)核資評估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置 意見；原社員股份（股金）在量化基礎(chǔ)上按照自愿原則轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作銀行股份 （股金）； 申請人轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)委托授權(quán)其法定代表人簽署

31、發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文 件。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見書。5. 征集發(fā)起人說明書。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況股權(quán)設(shè)置、每股票面 金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)，發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況 （業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、公司治理和主要財(cái)務(wù)會計(jì)指標(biāo)等），農(nóng)村合作銀行發(fā)展預(yù)測、面 臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對策、認(rèn)購資金運(yùn)用、未來股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日 期，本次認(rèn)購的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購股份的說明，附錄和備 查文件說明等。6. 發(fā)起人協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比

32、例、發(fā) 起人權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人 在本行的投票權(quán)受到限制）、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章自然人和 原社員（股東）可以委托代理人在發(fā)起人協(xié)議上簽字其附件包括：（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購 資格股數(shù)、投資股數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈 利狀況、歸還銀行貸款情況；2）最大十戶自然人名錄；（3）自然人發(fā)起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數(shù)，資 格股、投資股、轉(zhuǎn)增、新認(rèn)購股份、以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā) 起人身份證號碼、住所、擬認(rèn)購資

33、格股和投資股數(shù)（簽字冊、委托書與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在驗(yàn)收報(bào)告中反映）。（4）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí) 照復(fù)印件或其他有效書面文件（5）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、關(guān)聯(lián) 企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況，包括所持股份與股份比例、其本身與設(shè)立后農(nóng)村 合作銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系和提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明。2年的信（6）發(fā)起人為外國金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書面意見， 發(fā)起人在其注冊地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，則應(yīng)提供資信評級機(jī)構(gòu)對其最近 用評級報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所

34、出具的法律意見書。7. 籌建工作小組成立文件和成員簡歷。8. 清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)分配工作方案。 內(nèi)容包括資產(chǎn)評估認(rèn)定的對象、目的、原則，評估基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見，工作安排等。9. 中介機(jī)構(gòu)出具的清產(chǎn)核資報(bào)告， 包括清產(chǎn)核資報(bào)告書、 整體資產(chǎn)評估報(bào)告書以及 最近 1 年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。10. 中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明（從事清產(chǎn)核資工作應(yīng)有審計(jì)資格、從事整體資產(chǎn)評估應(yīng) 有資產(chǎn)評估資格），包括會計(jì)師事務(wù)所和注冊會計(jì)師（注冊評估師、土地估價(jià)師）的 相關(guān)證明。11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書，由中介機(jī)構(gòu)、籌建工作小組、擬改制農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽 字確認(rèn)。12. 籌建工作小組出具的關(guān)

35、于凈資產(chǎn)分配報(bào)告。13. 組建工作驗(yàn)收報(bào)告。內(nèi)容包括總體評價(jià)、驗(yàn)收方法及過程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主 要問題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單。14. 籌建工作小組針對驗(yàn)收問題的整改落實(shí)情況報(bào)告。15. 工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。16. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。17. 銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.10行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人認(rèn)購股金情況、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率、核心資本充足率、不良貸款 比例、章程、創(chuàng)立大會、

36、董事會、監(jiān)事會組成及通過的各項(xiàng)決議情況、擬聘任高級管 理人員情況、經(jīng)營方針及計(jì)劃、主要管理制度、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等方面是否 符合開業(yè)條件和其他需要說明的情況。2.籌建工作小組對擬任職董事和高級管理人員任職資格進(jìn)行審核的請示 （要按董事 和高級管理人員分類逐人說明情況，需個(gè)案審核的董事長、副董事長和高級管理人員 應(yīng)詳細(xì)說明具體原因、經(jīng)營管理能力和業(yè)績情況）。3.章程草案。4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格的情況。（2）附件：包括注冊資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示 每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資

37、產(chǎn)比例、近 2年盈利狀況、近 3年歸還銀行貸款等情況），最大 10 戶自然人股東名冊 及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表， 驗(yàn)資事項(xiàng)說明； 持有注冊資本 5及以 上法人股東近 2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財(cái)務(wù)狀 況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況）；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊會計(jì)師的資質(zhì)證明。自然人股 東名冊、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊資本 5以下法人股東近 2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù) 債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)在驗(yàn)收報(bào)告中反映。5.擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關(guān)材料：任職資格申請表（籌建工作小組、受理機(jī)關(guān)審核后應(yīng)加蓋公章）；（2） 鑒定；

38、原任職機(jī)構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；4）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件；（5） 諾）；個(gè)人承諾書（對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職進(jìn)行承除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任 審計(jì)）報(bào)告。6）對擬任人的任職資格談話記錄；7）個(gè)案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試說明。6. 監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。7. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職 稱等結(jié)構(gòu)）8. 職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。9. 法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所所有權(quán)或

39、使用權(quán)的證明材料。10. 公安、消防部門對法人機(jī)構(gòu)總部營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。11. 創(chuàng)立大會、董事會、監(jiān)事會、職工代表大會審議通過的相關(guān)決議：審議通過籌建工作報(bào)告的決議；2）審議通過章程草案的決議；審議通過股東（代表）大會議事規(guī)則的決議；4）審議通過選舉董事的決議；審議通過選舉非職工監(jiān)事的決議；審議通過支持 “三農(nóng) ”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；7）審議通過董事會及其專業(yè)委員會議事規(guī)則的決議；選舉董事長、副董事長的決議；聘任行長、副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)負(fù)責(zé)人等高級管理人員的決議；10)審議通過部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議；11)職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決

40、議；12)審議通過監(jiān)事會及其專業(yè)委員會議事規(guī)則的決議；13)選舉監(jiān)事長的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、 監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東代表大會、董 事會決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。股東（代表）12. 法律意見書。 內(nèi)容包括對股東代表大會代表產(chǎn)生的過程及合法性、大會召開程序、股東（代表）大會決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性 見證的意見，附律師資質(zhì)證書與律師事務(wù)所執(zhí)照。13. 公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括 “三會 ”

41、議事規(guī)則、董事會及監(jiān)事會下設(shè)專 業(yè)委員會議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。14. 組織結(jié)構(gòu)圖。15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。16.經(jīng)營方針和計(jì)劃。未來 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、 資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配 方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評價(jià)、 風(fēng)險(xiǎn)控制策略、 風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo) （如 不良貸款下降目標(biāo)、新增不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、專項(xiàng) 準(zhǔn)備提取方案等），完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟

42、。17.已經(jīng)開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)提供批準(zhǔn)文件的復(fù)印件。18. 籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。農(nóng)村商業(yè)銀行2.11 行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照農(nóng)村合作銀行籌建審批申請材料目錄。2.12行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照農(nóng)村合作銀行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄。（二）非法人機(jī)構(gòu)設(shè)立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社和農(nóng)村信 用合作社分社2.13行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合

43、作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng) 村信用合作聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社分社籌建審批申請材料目錄：1. 申請書。申請書應(yīng)載明是否符合設(shè)立分社的條件、擬設(shè)立分社名稱、營業(yè)場所、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作方案等。2. 董事（理事）會同意設(shè)立分社的決議。3. 可行性研究報(bào)告（參照法人機(jī)構(gòu)）。4. 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社或農(nóng)村信 用合作社近 2 年的經(jīng)營管理情況。5. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.14行政許可項(xiàng)目名稱：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng) 村信用合作聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社分社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1. 申請書

44、。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、營運(yùn)資金撥付及占資本總額比例情況、經(jīng)營方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。2. 主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。3. 撥付營運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。4. 從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）及名冊（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱）。5. 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6. 公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明。7.籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。8. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）?？h（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社2.15 行政許可項(xiàng)目名稱：縣市

45、、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建審批申請材料目錄：籌建審批申請材料目錄參照2.12 申請材料目錄。2.16行政許可項(xiàng)目名稱：縣市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：1. 擬任職高級管理人員任職資格申請及資格證明：（1） 公章；任職資格申請表縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、受理機(jī)關(guān)審核后應(yīng)加蓋（2） 鑒定；原任職機(jī)構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告；4）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件；（5） 承諾）。個(gè)人承諾書（要對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職進(jìn)行2.其余開業(yè)申請材料目錄參照

46、2.14 申請材料目錄。?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處2.17行政許可項(xiàng)目名稱：?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設(shè)立審批申請材料目錄：1.申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立辦事處名稱、住所、授權(quán)職責(zé)范圍等。2.理事會同意設(shè)立辦事處的決議3.省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社對辦事處的授權(quán)書4.擬任職的高級管理人員的任職資格的有關(guān)材料：（1） 公章；任職資格申請表?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、監(jiān)管部門審核后應(yīng)加蓋（2） 鑒定；原任職機(jī)構(gòu)對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告；4）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件；（5） 承諾）。個(gè)人承諾書（要

47、對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職進(jìn)行5.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職 稱等結(jié)構(gòu)）及名冊（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱）。6.住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7. 消防部門出具的消防設(shè)施合格證明。8. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社改建為省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處的，應(yīng)提供地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的相關(guān)文件。農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支行2.18行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行支行籌建審批申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照縣（市、區(qū)

48、）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建申請材料目錄。2.19行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行支行開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開業(yè)核準(zhǔn)申請材料 目錄。農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行分理處2.20 行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行分理處籌建審批2.23行政許可項(xiàng)目名稱：儲蓄所開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：籌建申請材料目錄參照2.13申請材料目錄。2.21行政許可項(xiàng)目名稱：農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行分理處開業(yè)核準(zhǔn)申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照2.14 申請材料目錄。合作金融機(jī)構(gòu)儲蓄所2.22 行政許可項(xiàng)目名稱：儲蓄所籌建審批申請材料目錄：籌建申請

49、材料目錄參照2.13申請材料目錄。申請材料目錄：開業(yè)申請材料目錄參照 2.14 申請材料目錄。合作金融機(jī)構(gòu)自助銀行2.24行政許可項(xiàng)目名稱：自助銀行設(shè)立審批申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容。2. 有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于設(shè)立自助銀行的有效書面文件。3. 可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地點(diǎn)的市場分析，包括市場目標(biāo)、服 務(wù)需求、競爭狀況等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等。4. 擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。5. 安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施。6. 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。7. 公安、消防部門出具的安全和消防設(shè)施合格證明。

50、8.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。二、機(jī)構(gòu)變更（一）法人機(jī)構(gòu)變更 變更名稱2.25行政許可項(xiàng)目名稱：變更名稱審批申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。2. 董事（理事）會同意變更名稱的決議。3. 因行政區(qū)劃變動(dòng)變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件。5. 金融許可證復(fù)印件（ A4 規(guī)格）。6. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。4.工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。因變更住所等原因造成變更名稱的，在變更住所等變更事項(xiàng)時(shí)應(yīng)同時(shí)申請變更名 稱。變更住所2.26 行政許可項(xiàng)目名稱：變更

51、住所審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 董事（理事）會同意變更住所的決議。3. 營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。4. 公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明。5. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。因行政區(qū)劃、街道名、門牌號等情況變化，而實(shí)際機(jī)構(gòu)地址沒有變動(dòng)的，變更住 所時(shí)應(yīng)提供以下申請材料：1. 申請書。2. 有權(quán)部門出具的行政區(qū)劃、街道名、門牌號等情況變化證明。3. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。變更組織形式（改制）2.27行政許可項(xiàng)目名稱：變更組織形式審批申請材料目錄：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制為合作制、股份合作制不涉及機(jī)

52、構(gòu)名稱和社員（股東）的變動(dòng)或者不涉及社員（股東）和注冊資本的變動(dòng)應(yīng)提供以下申請材料：1. 申請書。2. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會的決議。3. 機(jī)構(gòu)改制方案。4. 涉及需要審批或核準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制為農(nóng)村合作銀行或農(nóng)村商業(yè)銀行的，申請材料目錄參照農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立申請材料目錄。其他金融機(jī)構(gòu)改制為農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的，申請材料目錄參照農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 設(shè)立申請材料目錄。變更股權(quán)2.28行政許可項(xiàng)目名稱：向境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（草案）。3. 股東（社員、股東代表、社員代

53、表）大會或經(jīng)授權(quán)的董事（理事）會同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的決議。4. 擬受讓方的基本情況。5. 擬受讓方近 2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。6. 擬受讓方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。7. 擬受讓方有權(quán)機(jī)構(gòu)同意投資入股的決議。8. 擬出讓方有權(quán)機(jī)構(gòu)同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的決議。9. 擬受讓方的資信證明， 包括資金來源、 財(cái)務(wù)狀況、 誠信狀況和歸還銀行貸款等情 況。10.擬受讓方關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身 與擬入股的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系和提供資料真實(shí)性等情況出具 的書面聲明。11.申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。12.銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定

54、的其他文件。2.29行政許可項(xiàng)目名稱：向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批申請材料目錄：申請材料目錄參照 2.28 申請材料目錄，同時(shí)提交擬受讓方資本補(bǔ)充能力的證明材 料。2.30行政許可項(xiàng)目名稱：向境外金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批申請材料目錄：1. 申請書。2. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（草案）。3. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經(jīng)授權(quán)的董事（理事）會同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的決議。4. 境外金融機(jī)構(gòu)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意投資入股的決議。5. 境外金融機(jī)構(gòu)近 2 年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等財(cái)務(wù)報(bào)表。6. 銀監(jiān)會認(rèn)可的中介機(jī)構(gòu)出具的境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源、經(jīng)營情況等證明材料。7. 經(jīng)銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)對該外國金融機(jī)構(gòu)

55、近2 年的長期信用評級報(bào)告和注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局作出的風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見。8. 律師事務(wù)所出具的法律意見書。9. 境外金融機(jī)構(gòu)保證遵守中國相關(guān)法律的聲明。10. 申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。11. 銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。變更注冊資本2.31行政許可項(xiàng)目名稱：公積金或利潤轉(zhuǎn)增注冊資本審批申請材料目錄：1. 申請書。內(nèi)容應(yīng)載明變更注冊資本的實(shí)施情況。2. 股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經(jīng)授權(quán)的董事（理事）會關(guān)于公積金 或利潤轉(zhuǎn)增注冊資本的決議。3. 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：1）驗(yàn)資報(bào)告；（2）附件，包括注冊資本實(shí)收情況匯總表、轉(zhuǎn)增實(shí)收資本入賬原始憑證復(fù)印件、 驗(yàn)資事項(xiàng)說明、驗(yàn)資機(jī)構(gòu)和驗(yàn)資人員的資質(zhì)證明復(fù)印件。4. 申請人