北京博信云頂投資管理中心-募集說明書

1、北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）募集說明書基金管理人：北京階梯財(cái)富投資管理有限公司基金托管人：中國工商銀行北京建國路支行二零一三年九月一日11 / 29重要說明北京階梯財(cái)富投資管理有限公司作為基金管理人遵照中華人民共和國公司法、中華人民共和國合伙企業(yè)法等相關(guān)法律、行政法規(guī)和政策以定向募集方式發(fā)起設(shè)立北京博信 云頂投資管理中心（有限合伙）（以下簡稱“基金”）。投資者做出投資決策前，應(yīng)認(rèn)真閱 讀本北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）募集說明書（以下簡稱募集說明書） 全文?；鸸芾砣顺兄Z本募集說明書及其摘要不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏， 但本募集說明書不構(gòu)成普通合伙人對投資者的任何承諾，

2、投資者應(yīng)以簽署之相關(guān)合同文 件為準(zhǔn)。本基金是根據(jù)本募集說明書所載明的資料向投資人定向募集，沒有委托或授權(quán)任何 其他人從事提供未在本募集說明書中載明的信息或?qū)Ρ灸技f明書作任何解釋或者 說明。本募集說明書屬于商業(yè)機(jī)密；除非普通合伙人授權(quán)，任何機(jī)構(gòu)和個人對本募集說 明書之全部或部分內(nèi)容不得有復(fù)制、復(fù)印或向第三方傳播之行為；普通合伙人保留追訴之 權(quán)利?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基 金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本募集說明書。22 / 29釋義本募集說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義： 合伙企業(yè)法 ：指中華人民共

3、和國合伙企業(yè)法由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十三次會議下 2006 年 8 月 27 日修訂通過，自 2007 年 6 月 1 日起 執(zhí)行。 本基金：指合伙人根據(jù)中華人民共和國合伙企業(yè)法共同設(shè)立的有限合伙企業(yè)，其工商注 冊名稱為：北京博信云頂投資管理中心（有限合伙） 工作日：指中國法定節(jié)假日、休息日之外的日期。合伙人：指普通合伙人和有限合伙人 普通合伙人：指北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）的管理機(jī)構(gòu)或自然人，普通合伙人 對合伙企業(yè)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。 有限合伙人：指認(rèn)繳北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）并被普通合伙人接受，并簽署 合伙協(xié)議的合伙人，有限合伙人對合伙企業(yè)

4、承擔(dān)有限責(zé)任?；鸸芾砣耍褐腹芾肀本┎┬旁祈斖顿Y管理中心（有限合伙）日常事務(wù)的機(jī)構(gòu)，即北京階 梯財(cái)富投資管理有限公司。 認(rèn)繳出資額：指某個合伙人為加入北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）而繳付的，并為 普通合伙人所接受的現(xiàn)金金額。 基金托管人：指受本基金委托，對本基金賬戶內(nèi)的全部現(xiàn)金資產(chǎn)進(jìn)行托管的商業(yè)銀行。 托管賬戶：指本基金在基金托管人處開立的資金賬戶。 有限合伙權(quán)益：指合伙人按照合伙協(xié)議（包括補(bǔ)充協(xié)議）、入伙協(xié)議的約定在本基金中享有 的權(quán)益。33 / 29基金介紹一、基金設(shè)立背景基金募集對象包括富有的自然人、企業(yè)法人、社會團(tuán)體、養(yǎng)老基金等，這些機(jī)構(gòu)或個人 擁有大量的閑散資金，但沒有良好的投

5、資機(jī)會以及安全的保值和升值渠道。同時(shí)在當(dāng)前金融 環(huán)境下，投資股市和樓市的風(fēng)險(xiǎn)很大，收益微薄，且銀行存款利息很低，資金閑置率非常高， 因此投資者都在尋找安全、高效的投資機(jī)會。這些資金為“北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）”的設(shè)立提供了基礎(chǔ)。 北京階梯財(cái)富投資管理有限公司致力于打造優(yōu)質(zhì)的金融平臺，廣泛從事金融投資、財(cái)富管理和產(chǎn)品融資業(yè)務(wù)。目前主要從事基金發(fā)行與基金管理，基金銷售與基金顧問業(yè)務(wù)。 目前市場上比較常見的產(chǎn)品都是投資在房地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目當(dāng)中，但隨著中國政府對房地產(chǎn)市場的不斷調(diào)控以及呼之欲出的房產(chǎn)稅試點(diǎn)范圍擴(kuò)大，中國的房地產(chǎn)市場走到了 十字路口。另一方面，中國目前面臨嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

6、問題，未來勢必要從投資拉動經(jīng)濟(jì)增長 轉(zhuǎn)型為依靠消費(fèi)拉動經(jīng)濟(jì)增長模式，在這過程中對房地產(chǎn)市場的影響亦不容小視。階梯財(cái)富根據(jù)自身豐富的高端財(cái)富市場理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，以及對金融市場的深刻認(rèn)識，從投資 人的角度出發(fā)，以有限合伙形式成立發(fā)行投資于非房地產(chǎn)及相關(guān)行業(yè)的產(chǎn)品。旨在通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控流程，從市場上存在的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目中尋找投資機(jī)會，并盡可能地滿足 投資人高流動性、低認(rèn)購門檻的需要。資金具體投向包括國內(nèi)具有良好市場前景的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目； 優(yōu)質(zhì)企業(yè)流動資金貸款；上市股票和非上市公司股權(quán)質(zhì)押融資；加入其他信托計(jì)劃，受讓其 他信托受益權(quán)；能源開發(fā)項(xiàng)目、優(yōu)質(zhì)債權(quán)受讓等?；鹳Y金運(yùn)用閑置期間可用于投資國債、 同業(yè)存放、銀行存款等

7、。綜上所述，“北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）”的設(shè)立，在法律法規(guī)層面上沒有 障礙且受法律保護(hù)，在市場供需鏈條上，既有大量的資金供給方，又有資金需求方，同時(shí)托 管銀行與階梯財(cái)富為鏈條提供了交易平臺和安全保障，所以“北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）”具備完善的設(shè)立基礎(chǔ)。44 / 29二、基金要素基金名稱北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）基金類型有限合伙制私募投資基金基金規(guī)模3 千萬人民幣基金期限6 個月、12 個月、24 個月基金發(fā)起人北京階梯財(cái)富投資管理有限公司基金管理人北京階梯財(cái)富投資管理有限公司基金托管行中國工商銀行北京建國路支行基金投向資金用于補(bǔ)充彭博聯(lián)合日常經(jīng)營的流動資金，所

8、得資金將全部循環(huán)購買工美集團(tuán)所生產(chǎn)的黃金產(chǎn)品并銷售給彭博聯(lián)合的合作銀行。募集方式采取定向募集設(shè)立方式，向法人機(jī)構(gòu)或其他投資者等特定對象募集募集對象有限合伙人，不超過 48 人募集認(rèn)購40 萬元人民幣起，超過部分以 10 萬元整數(shù)倍增加預(yù)期年化收益率9%14%收益分配方式6 月期與 12 月期為到期一次性歸還本息，24 月為按年付息信用增級措施1.階梯財(cái)富投資管理有限公司作為執(zhí)行事務(wù)合伙人對有限合伙企業(yè)承擔(dān)無限連帶責(zé)任；2.工美集團(tuán)承諾原價(jià)回購為銷售完成的黃金工藝品；3.彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司大股東出資 990 萬為劣后級有限合伙人，占募集資金 50%。產(chǎn)品優(yōu)勢1.彭博聯(lián)合是工美集團(tuán)在銀行銷售

9、黃金唯一指定渠道商，具有壟斷性；2.投資者當(dāng)天打款，當(dāng)天開始計(jì)算收益，避免因募集期而造成的收益損失；3.非房地產(chǎn)及類房地產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品，使客戶多元化投資，避免行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；4.產(chǎn)品門檻低，收益高，期限靈活。還款來源1.銀行銷售回款2.工美集團(tuán)承諾原價(jià)回購黃金工藝品的款項(xiàng)55 / 29三、基金交易結(jié)構(gòu)圖四、募集與認(rèn)購1.基金成立日本基金采取同類基金的通常做法，即先登記注冊，再募集資金，之后工商變更登記。目前本基金已經(jīng)取得工商營業(yè)執(zhí)照，登記設(shè)立日為 2013 年 6 月 24 日。2.基金募集期在募集滿 2000 萬之日為結(jié)束日。自次日起 15 個工作日內(nèi)，發(fā)起人將成功認(rèn)購的投資人統(tǒng)一辦理工商變更登記。3

10、.認(rèn)購意向書投資人可以按照附錄認(rèn)購指南與流程中的規(guī)定向發(fā)起人提交認(rèn)購意向書，并在提交之日起 7 個工作日內(nèi)向附錄所列賬戶繳納認(rèn)購款。4.超額募集的處理當(dāng)出現(xiàn)認(rèn)繳資金超過本基金規(guī)模上限，或認(rèn)購人數(shù)超過合伙人名額上限時(shí)，通過“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則處理，即實(shí)際繳款金額較大者優(yōu)先；在實(shí)際繳款金額相同的情況下，認(rèn)購成66 / 29功之日較早者優(yōu)先。五、預(yù)期收益本基金預(yù)期收益率為 9%14%，有限合伙人根據(jù)投資人認(rèn)購基金份額確定預(yù)期年化收益率（以入伙協(xié)議約定為準(zhǔn)）。40 萬-90 萬100 萬-290 萬300 萬以上6 個月9%10%11%12 個月10.5%11.5%12.5%24 個月12%13

11、%14%六、認(rèn)購條件及認(rèn)購流程1認(rèn)購條件(1)資格：中國境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法設(shè)立的其他組織。(2)資金合法性要求：投資者保證投資資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。(3)投資者需準(zhǔn)備材料：投資者仔細(xì)閱讀募集說明書，如有任何疑問，階梯財(cái)富將作詳盡解答。機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購需提供如下材料：營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件（加蓋公章、企業(yè)法人簽字）；法定代表人身份證明原件及身份證復(fù)印件（加蓋公章、企業(yè)法人簽字）；委托代理人的需提供授權(quán)委托書原件及受托人身份證復(fù)印件（加蓋公章、企業(yè)法人簽字）；收益分配賬戶信息原件（加蓋公章）；聯(lián)系人、方式及地址（加蓋公章、企業(yè)法人簽字）。自

12、然人投資者需由本人持身份證原件簽約，并提供如下材料：身份證原件及復(fù)印件（本人簽字）；收益分配賬戶的銀行卡復(fù)印件（本人簽字）； 。（4）投資者簽署合伙協(xié)議和認(rèn)繳出資承諾函等文件，合伙協(xié)議和認(rèn)繳出資承諾函表明投資者自愿加入本合伙企業(yè)，并表明投資者作為有限合伙人同意本合伙企業(yè)的資金投向、預(yù)期收益、收益分配時(shí)間、收益分配方式等。（5）投資者遵照合伙協(xié)議中承諾金額，按時(shí)將資金存入本合伙企業(yè)募集賬戶。（6）工商變更登記所需的材料由基金管理人代所有合伙人在簽字頁上簽字。77 / 292、認(rèn)購流程88 / 29運(yùn)營模式一、基金管理結(jié)構(gòu)二、運(yùn)營模式說明：1普通合伙人北京階梯財(cái)富投資管理有限公司發(fā)起成立北京博信云

13、頂投資管理中心（有限合伙）。2彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司大股東作為劣后級有限合伙人出資 990 萬元人民幣參與北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）。3新加入投資者與北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）簽訂入伙協(xié)議并與北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司大股東簽訂認(rèn)繳財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議，從而加入基金成為優(yōu)先級有限合伙人，份額轉(zhuǎn)讓全部完成時(shí)在工商部門統(tǒng)一備案登記。4中倫律師事務(wù)所對北京博信云頂投資管理中心（有限合伙）的入伙協(xié)議、認(rèn)繳財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議及相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審核，審核通過后出具法律意見證明。99 / 295本基金以增資擴(kuò)股形式定向投資于彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司，本基金占 15%股權(quán)。并約定所得資金全部用于

14、循環(huán)購買工美集團(tuán)所生產(chǎn)的黃金產(chǎn)品并銷售給對應(yīng)的合作銀行。同時(shí)，彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司出具股東聲明，證明博信云頂基金投資北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司期間享有的優(yōu)先分紅權(quán)，即北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司其他股東應(yīng)當(dāng)劣后于博信云頂基金分配股息、紅利。6.彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司在工美集團(tuán)購買黃金工藝品后在其合作銀行銷售，同時(shí)負(fù)責(zé)銀行黃金銷售方案的策劃與推廣、黃金工藝品講師的調(diào)配等。1010 / 29項(xiàng)目介紹一、項(xiàng)目簡介北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司與北京工美集團(tuán)為銀行渠道共同研發(fā)貴金屬工藝品。多年來，利用工美先進(jìn)的產(chǎn)品工藝技術(shù)以及彭博豐富的渠道經(jīng)驗(yàn)，成功發(fā)售了上百種貴金屬工藝品。作品涵蓋福運(yùn)收藏系列

15、、佛教系列、生肖系列等等。其代表作有“福祿萬代金葫蘆”、“大唐金碗”“鼻煙壺”等，彭博聯(lián)合攜手工美集團(tuán)始終致力于打造具有深厚的藝術(shù)底蘊(yùn)和文化底蘊(yùn)的貴金屬產(chǎn)品。彭博聯(lián)合作為工美唯一指定銀行服務(wù)商，同時(shí)為銀行提供相應(yīng)的項(xiàng)目推介與培訓(xùn)、營銷策劃、推廣宣傳等一系列配套服務(wù)，以卓越的品質(zhì)、優(yōu)秀的服務(wù)以及穩(wěn)定的供貨量得到了廣大銀行的認(rèn)可?，F(xiàn)與中國銀行、交通銀行、富滇銀行等全國各大銀行成功建立合作關(guān)系，在貴金屬紀(jì)念品、貴金屬投資及貴金屬進(jìn)出口等業(yè)務(wù)領(lǐng)域均獲得了備受矚目的輝煌業(yè)績。二、項(xiàng)目交易方介紹1. 工美集團(tuán)北京工美集團(tuán)有限責(zé)任公司以弘揚(yáng)和發(fā)展中華民族優(yōu)秀設(shè)計(jì)與精湛技藝為己任，創(chuàng)新發(fā)展為設(shè)計(jì)理念，集工藝美

16、術(shù)品生產(chǎn)、商業(yè)經(jīng)營、國際貿(mào)易、設(shè)計(jì)開發(fā)、檢測鑒定、職業(yè)教育、文化交流多元化綜合性集團(tuán)公司，是北京乃至全國工藝美術(shù)行業(yè)的龍頭企業(yè)。數(shù)十年來，北京工美集團(tuán)承擔(dān)著國家級禮品的設(shè)計(jì)生產(chǎn)任務(wù)，其代表作有：中國恢復(fù)聯(lián)合國席位送給聯(lián)合國的第一份禮物象牙雕刻成昆鐵路，中央政府頒發(fā)給十一世班禪的金印、金匾、金冊，中央軍委頒發(fā)給“兩彈一星”科研英雄的金質(zhì)勛章，中央軍委頒發(fā)給“神五”、“神六”、“神七”航天員的金質(zhì)獎?wù)碌?。進(jìn)入 21 世紀(jì)，北京工美集團(tuán)緊抓北京奧運(yùn)機(jī)遇，不僅獲取了北京 2008 年奧運(yùn)會特許生產(chǎn)商和特許零售商“雙特許”資質(zhì)，而且成功設(shè)計(jì)和制作了北京奧運(yùn)會會徽發(fā)布載體“北京奧運(yùn)徽寶”中國印，參與了北京

17、 2008 年奧運(yùn)會“金鑲玉”獎牌的方案設(shè)計(jì)、打樣、試制工作，捐贈了北京 2008 年殘奧會金、銀、銅獎牌玉環(huán)用料及加工，承辦了中國唯一的“北京奧運(yùn)會特許商品旗艦店”。2010 年，北京工美集團(tuán)再度獲取中國 2010 年上海世博會特許商品經(jīng)營商、特許零售商，運(yùn)營北京地區(qū)唯一的中國 2010 年上海世博會特許商品北京旗艦店，團(tuán)購展示中心。1111 / 2912 / 29經(jīng)過三十年的精雕細(xì)琢，北京工美集團(tuán)通過產(chǎn)品經(jīng)營、品牌經(jīng)營、文化經(jīng)營和資產(chǎn)經(jīng)營，已形成具有較強(qiáng)自主創(chuàng)新力、品牌影響力和市場競爭力的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。北京工美品牌也早已成為中國工藝美術(shù)馳名品牌和最具經(jīng)營實(shí)力的代表。2. 銀行2.1 交

18、通銀行始建于 1908 年，是中國早期四大銀行之一，也是中國早期的發(fā)鈔行之一。1986 年 7 月 24 日，作為金融改革的試點(diǎn)，國務(wù)院批準(zhǔn)重新組建交通銀行。1987 年 4 月 1日，重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，現(xiàn)為中國五大國有大型商業(yè)銀行之一。2.2 中國銀行在全球范圍內(nèi)為個人和公司客戶提供金融服務(wù)。中國銀行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋 商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)和航空租賃，旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險(xiǎn)等控股金融 機(jī)構(gòu)。按核心資本計(jì)算，2008 年中國銀行在英國銀行家雜志“世界 1000 家大銀行”中排名第 10 位。該金融品牌在世界品牌價(jià)值實(shí)驗(yàn)室編制

19、的 2010 年度中國品牌 500 強(qiáng)中排名第六位，品牌價(jià)值達(dá) 1035.77 億元。2.3 富滇銀行股份有限公司成立于 2007 年 12 月 30 日，是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)成立的云南省省級地方性股份制商業(yè)銀行。截止 2012 年 12 月 31 日，富滇銀行本外幣資產(chǎn)總額1,047.87 億元。在英國銀行家雜志所評選的全球前 1000 家銀行中，排名第 758 位，目前已在云南省大部分州市和重慶直轄市成立分支機(jī)構(gòu)，在老撾成立代表處，發(fā)起設(shè)立 4 家村鎮(zhèn)銀行，成立 3 家金融服務(wù)中心，設(shè)立 7 個小企業(yè)專營行。三、項(xiàng)目主要產(chǎn)品北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司與工美集團(tuán)合作黃金工藝品業(yè)務(wù)，每一件作品

20、都透露著濃郁古樸的中國韻味，美輪美奐。傳統(tǒng)不失時(shí)尚、大氣不失簡約，是收藏品和饋贈之佳品。與工美集團(tuán)合作的黃金工藝品集觀賞性、藝術(shù)性和價(jià)值性于一身，賦予黃金藝術(shù)靈魂，彰顯黃金高貴品質(zhì)，讓黃金承載藝術(shù)，用藝術(shù)再塑黃金。目前與工美集團(tuán)合作多款系列，包括手工大師系列、經(jīng)典品藏系列、如意故宮系列、金珍品系列、祈福佛教系列、和近期即將開展中秋圓夢系列等。以下挑選大師手工系列和經(jīng)典品藏系列簡要介紹。13 / 291214 / 29大師手工系列福祿萬代金葫蘆 葫蘆作為一種吉祥物和觀賞品，一直受到人民的喜愛和 珍藏，是中華吉祥文化的代表象征，寓意福祿萬代，基業(yè)長青。此款金葫蘆由國家級工藝大師、非物質(zhì)文化遺 產(chǎn)傳

21、承人程淑美大師領(lǐng)銜創(chuàng)作，采用傳統(tǒng)手工垮臺花絲 鑲嵌工藝精心打造，寓意事業(yè)興旺，基業(yè)長青。大唐金碗袖珍版 鴛鴦蓮瓣紋金碗，是盛唐金銀器中最富麗華美的器物之 一，被后人稱為“大唐第一金碗”。袖珍版“大唐金碗” 系由總工藝師厲寶華先生、國家級非物質(zhì)文化遺產(chǎn)指定 傳承人馬富良先生親自領(lǐng)銜，采用瀕危的傳統(tǒng)手工嵌刻 技藝精心打造，寓意盛世萬福，永世富足，為盛世收藏 的饋贈親朋好友的佳品。全球限量發(fā)行。吉祥觀音由中國工藝美術(shù)大師、國家非物質(zhì)文化遺產(chǎn)花絲鑲嵌工藝指 定傳承人程淑美設(shè)計(jì)、塑性并監(jiān)制，采用傳統(tǒng)手工刳胎踩嵌 工藝，使用 AU999 黃金 680 克，精心制成。每尊高 16.5公分，觀音底部嵌刻程氏觀

22、音印章及程淑美大師簽名，配硬 木底座。純手工打造，全球限量發(fā)行。1315 / 29典藏精品系列鼻煙壺 中國鼻煙壺，作為精美的工藝品，集書畫、雕刻、鑲嵌、 琢磨等技藝于一身，吸取了域內(nèi)外多種工藝的優(yōu)點(diǎn)，被雅 好者視為珍貴文玩，在海內(nèi)外享受盛譽(yù)。成為中外人士珍 愛收藏的對象。此款仿故宮藏金胎嵌刻畫鼻煙壺，采用北 京非物質(zhì)文化遺產(chǎn)花絲嵌刻手工制成，千足金材質(zhì)， 周身飾有蓮花卷草紋，開窗部分采用故宮宮延金胎燒制畫 工藝，制作難度極高，其工藝也近失傳，此次集多為工藝 大師傾心打造，實(shí)為雅好人士珍愛收藏之佳品。盛世龍鼎 鼎，禮之重器，可化煞鎮(zhèn)宅，象征財(cái)富、事業(yè)根基牢固穩(wěn)定。 盛世龍鼎其造型源自故宮藏品，由

23、工藝大師手工嵌刻制成。 造型挺拔雋秀，腹飾以云雷紋襯底，凸顯龍首紋樣，厚重美 觀、華麗端莊，具有典型的宮延風(fēng)范。象征國運(yùn)昌盛，護(hù)佑 事業(yè)穩(wěn)固、鴻運(yùn)當(dāng)頭。本品配有故宮博物院收藏證書。金錢龜 龜是中國傳統(tǒng)文化中的吉祥“四圣”之一，能吸取山川靈 氣，寓意著健康長壽，旺財(cái)化煞。 此款金錢龜采用花絲嵌刻工藝，千足金純手工制作。龜背 上的金錢圖案，腹部為環(huán)繞錢幣的水紋，中間嵌刻“招財(cái) 進(jìn)寶”字樣。代表著財(cái)氣充盈、財(cái)運(yùn)流轉(zhuǎn)、綿長不息，體現(xiàn)了長壽吉祥、納財(cái)迎福的美好寓意，有鎮(zhèn)宅聚財(cái)，興商 旺運(yùn)的作用，為招財(cái)催貴的上佳黃金藝術(shù)藏品。1416 / 29基金主體介紹一、普通合伙人及基金管理人：北京階梯財(cái)富投資管理有

24、限公司北京階梯財(cái)富投資管理有限公司是一家以資產(chǎn)配置為主的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，同時(shí)為客戶提 供資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、項(xiàng)目策劃、項(xiàng)目運(yùn)營、投資顧問等服務(wù)。從客戶的角度出發(fā)，充分 了解客戶的財(cái)富管理需求，為客戶提供廣闊的投資視野，客戶可以自由地選擇各類跨行業(yè)金 融投資產(chǎn)品。階梯財(cái)富努力幫助客戶選擇最適合的金融投資產(chǎn)品，對每一個金融產(chǎn)品做充分、 深入的調(diào)研及評估，選擇擁有相近價(jià)值理念的合作伙伴，注重誠信并且長期穩(wěn)健經(jīng)營。我們 在客戶購買金融產(chǎn)品后，我們還有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)對金融產(chǎn)品進(jìn)行跟蹤管理，及時(shí)與客戶溝通最 新的產(chǎn)品情況，確?？蛻舻耐顿Y資產(chǎn)穩(wěn)健、安全、增長。階梯財(cái)富推崇團(tuán)隊(duì)力量，堅(jiān)持認(rèn)為 單純靠個人才智無法做到

25、周全而精準(zhǔn)的投資決策，唯有集中各種專業(yè)人才，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)全 面系統(tǒng)的支持優(yōu)勢，才是我們制勝投資之道。階梯財(cái)富始終以客戶利益至上為宗旨，建立了完善的委托資金管理機(jī)制，以充分保護(hù)客 戶利益、公平對待每一個委托人；對委托資金分別設(shè)立賬戶封閉運(yùn)作，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)； 在投資決策上與委托方充分溝通，提供個性化投資服務(wù)。階梯財(cái)富著眼價(jià)值投資、價(jià)值管理 團(tuán)隊(duì)嚴(yán)格遵循基本面驅(qū)動，量化管理團(tuán)隊(duì)以金融數(shù)據(jù)深入挖掘、統(tǒng)計(jì)分析、金融行為分析為 依據(jù)構(gòu)建量化對沖模型，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)健增值。核心投研成員均有長期投資管理或?qū)崢I(yè)工作經(jīng) 歷，善于把握企業(yè)戰(zhàn)略研究和運(yùn)營管理分析，能敏銳判斷產(chǎn)業(yè)景氣度變化和產(chǎn)業(yè)價(jià)值轉(zhuǎn)移路 徑，具有良好

26、的投資管理能力。二、項(xiàng)目公司：北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司1彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司北京彭博聯(lián)合資產(chǎn)管理有限公司成立于 1999 年，前身為中國工商銀行第三產(chǎn)業(yè)?，F(xiàn)總公司位于北京 CBD 核心區(qū) IFC 大廈。是一家亞太及中國領(lǐng)先的專注于黃金領(lǐng)域及其金融衍生品的銀行服務(wù)商。公司成立至今，彭博聯(lián)合秉承“尋找差異，追求卓越”為自身使命，先行投入巨資進(jìn)行基礎(chǔ)平臺搭建以及專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。經(jīng)過十多年探索和發(fā)展，旗下已擁有企業(yè)：北京銀盟傳媒科技有限公司、北京階梯財(cái)富投資管理有限公司、階梯控股有限公司（香港）、至尚財(cái)富資本管理有限公司等。我們從單純的提供金融咨詢服務(wù)開始，不斷針對社會經(jīng)濟(jì)形勢進(jìn)行深入的分析研究

27、，努1517 / 29力把握金融市場的動向。通過研究近年來的金融動向，彭博聯(lián)合順應(yīng)當(dāng)前市場而推出了多項(xiàng)專屬金融服務(wù)。多年來，與中國黃金工藝龍頭企業(yè)的北京工美集團(tuán)聯(lián)合開發(fā)投資型實(shí)物黃金產(chǎn)品，憑借工美集團(tuán)整合行業(yè)內(nèi)數(shù)十種瀕臨失傳的手工工藝與彭博聯(lián)合豐富的金融機(jī)構(gòu)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，共同合作推出貴金屬制品，并將其推廣至全國各大銀行。彭博聯(lián)合作為工美唯一指定銀行服務(wù)商，以卓越的品質(zhì)、優(yōu)秀的服務(wù)以及穩(wěn)定的供貨量得到了廣大銀行的認(rèn)可，同時(shí)大幅提升了貴金屬投資產(chǎn)品市場占有率。彭博聯(lián)合立足國內(nèi)實(shí)際情況，緊跟貴金屬國際前沿趨勢，深耕貴金屬高端產(chǎn)業(yè)鏈條，致力于鑄造高質(zhì)量、題材新穎的貴金屬制品，在貴金屬紀(jì)念品、貴金屬投資及貴

28、金屬進(jìn)出口等業(yè)務(wù)領(lǐng)域均獲得了備受矚目的輝煌業(yè)績。三、法律顧問：中倫律師事務(wù)所中倫律師事務(wù)所創(chuàng)立于 1993 年，是中國司法部最早批準(zhǔn)設(shè)立的合伙制律師事務(wù)所之一。經(jīng)過數(shù)年快速、穩(wěn)健的發(fā)展壯大，中倫已成為中國規(guī)模最大的綜合性律師事務(wù)所之一。中倫目前在北京、上海、深圳、廣州、武漢、成都、東京、香港、倫敦和紐約設(shè)有辦公室。中倫是一家綜合性律師事務(wù)所，旨在為客戶的商業(yè)活動提供全面的法律支持。中倫擁有近 180 名合伙人和近 700 名專業(yè)人員。各合伙人分別專精于特定的專業(yè)領(lǐng)域。通過合理的專業(yè)分工和緊密的團(tuán)隊(duì)合作，中倫有能力在各個領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁└哔|(zhì)量的中國法律服務(wù)。在長期執(zhí)業(yè)過程中，中倫并與多家境外知名律

29、師事務(wù)所建立起了良好的合作關(guān)系，通過與其密切的合作，中倫有能力為客戶在中國境外的投資及商務(wù)活動提供有力的法律支持。1618 / 29附錄一：認(rèn)購流程及指南一、認(rèn)購身份認(rèn)證投資者身份證明：個人：出示身份證原件及復(fù)印件。公司：加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件及授權(quán)委托書；辦理地點(diǎn)：北京認(rèn)購方式及確認(rèn)：本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式；管理人以電話形式向投資人做確認(rèn)，最終以入伙協(xié)議為準(zhǔn)。基金認(rèn)購金額的限制：在基金募集期內(nèi)，投資者認(rèn)購的單筆最低限額為人民幣 40 萬元。二、認(rèn)購程序在每一個募集期內(nèi)，本基金的認(rèn)購程序一般都分為提交認(rèn)購意向書、繳納基金認(rèn)購款、經(jīng)“金額優(yōu)先

30、、時(shí)間優(yōu)先”原則驗(yàn)證、簽訂入伙協(xié)議/合伙協(xié)議、工商統(tǒng)一變更登記。1.提交認(rèn)購意向書認(rèn)購人在對本基金內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)充分了解后，可填寫附錄認(rèn)購意向書，并將該意向書傳真或郵寄給發(fā)起人（發(fā)起人聯(lián)系方式見后）。2.繳納認(rèn)購款項(xiàng)認(rèn)購人在成功提交認(rèn)購意向書之日起 7 個工作日內(nèi)向發(fā)起人下述賬戶繳納認(rèn)購款：提示:（1）認(rèn)購人匯款后，請即時(shí)通知發(fā)起人。發(fā)起人在收到認(rèn)購人匯款成功的通知后，即1719 / 29開始查詢認(rèn)購款項(xiàng)的到賬情況，并在確認(rèn)認(rèn)購人認(rèn)購款項(xiàng)到賬后及時(shí)電話反饋認(rèn)購人。一般可在認(rèn)購人匯款成功后的 2 個工作日內(nèi)確認(rèn)資金是否到賬。（2）認(rèn)購人匯款后，請及時(shí)將銀行賬戶卡、付款憑證及身份證明材料傳真或郵寄至發(fā)

31、起人處，認(rèn)購人為自然人的，請?zhí)峤簧矸葑C復(fù)印件（認(rèn)購人親筆簽字）。認(rèn)購人為機(jī)構(gòu)的，請?zhí)峤粻I業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（加蓋公章）。（3）認(rèn)購人應(yīng)保證其認(rèn)購款是其合法所有的具有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)。3.“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則的驗(yàn)證當(dāng)?shù)谝荒技趯脻M后，發(fā)起人按照“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先"的原則對所有第一期認(rèn)購資金進(jìn)行確認(rèn)。第二期認(rèn)購與此相同處理。“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則是指當(dāng)出現(xiàn)超額募集(包括資金超額和認(rèn)購人超額兩種情況)時(shí)，以實(shí)際繳款金額較大者優(yōu)先；在實(shí)際繳款金額相同的情況下，認(rèn)購成功之日較早者優(yōu)先。4.成功認(rèn)購的確認(rèn)認(rèn)購人成功提交認(rèn)購意向書，繳納認(rèn)購款項(xiàng)，且在該募集期屆滿時(shí)，沒有被“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則排除的，獲得募集確認(rèn)（書面或電話）并領(lǐng)取出資權(quán)屬證明，即為成功認(rèn)購。5.簽訂入伙協(xié)議/合伙協(xié)議基金發(fā)起人將在募集期屆滿后的 15 個工作日內(nèi)組織成功認(rèn)購人統(tǒng)一簽訂合伙協(xié)議。6.工商登記變更發(fā)起人將按照認(rèn)購款的繳納情況辦理工商變更登記。當(dāng)工商變更登記辦理完畢之后，認(rèn)購人即取得本基金的有限合伙