2017年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融真題及答案

1、2017年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融真題及答案一、單項(xiàng)選擇題 1 .我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的交易期限由回購(gòu)雙方自行商定，但最長(zhǎng)不得超過(guò) （）。 A.1 B.60 C.91 D.365 答案：C 2 .債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括（）。 A.流動(dòng)性 B.安全性 C.收益性 D.永久性 答案：D 3 .人民幣普通股票賬戶又稱為（）。 A.基金賬戶 B.A股賬戶 C.B股賬戶 D.人民幣特種股票賬戶 答案：B 4 .在我國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)保監(jiān)會(huì) 答案：B 6.在利率決定理論中，強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄相互作用的是（）。 A

2、.馬克思利率理論 B.流動(dòng)性偏好理論 C.可貸資金理論 D.古典利率理論 答案：D 7 .通常情況下，當(dāng)市場(chǎng)利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，發(fā)債企業(yè)多采用（）。 A.折價(jià)發(fā)行 8 .溢價(jià)發(fā)行 C.等價(jià)發(fā)行 D.止損價(jià)發(fā)行 答案：B 8 .在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合均為于資本市場(chǎng)線的（）。 A.上方 B.線上 C.下方 D.不確定位置 答案：C 9 .假設(shè)某公司股票的3系數(shù)為1.15,市場(chǎng)投資組合的收益率為8%當(dāng)前國(guó)債的利率（無(wú) 風(fēng)險(xiǎn)收益率）為3%則該公司股票的預(yù)期收益率為（）。 A.8.25% B.8.50% C.8.75% D.9.

3、00% 答案：C 10、根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論，會(huì)引起非連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)的因素是（） A.宏觀形勢(shì)變動(dòng) B.控制改革 C.政治因素 D.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：D入 11、目前，各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（） A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.控股公司制度 D.連續(xù)銀行制度 答案：B 12、下列國(guó)家中，采用超級(jí)金融監(jiān)管模式的是（） A.英國(guó) B.美國(guó) C.中國(guó) D.澳大利亞 答案：A 13 .銀行間交易商協(xié)會(huì)由（）監(jiān)管 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì) C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 答案：A 14 .我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自

4、 （）。 A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金 答案：D 15 .我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)管期貨的市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是（）。 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 答案：C 16.隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來(lái)越注意（） A.產(chǎn)品營(yíng)銷 B.關(guān)系營(yíng)銷 C. “4P營(yíng)銷組合策略 D. “4C”營(yíng)銷組合策 答案：B 17.下列因素中，屬于商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)“5C標(biāo)準(zhǔn)的是（）。 A.客戶（Consumer） B.成本（Cost）。 C.資本（Capital）。 D.便利（Convenience）。 答案

5、：C 18.2005年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 的是（）。 A.核心負(fù)債比率 B.流動(dòng)性比率 C.不良資產(chǎn)率 D.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度 答案：C 19.下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（） A.運(yùn)用銀行自有資金 B.以收取服務(wù)費(fèi)的方式獲得收益 C.賺取利差收入 D.留存管理現(xiàn)金 答案：B 20 .在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)影響全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的分析方法是 （） A.久期分析 B.缺口分析 C.外匯敞口分析 D.情景模擬分析 答案：A 21 .經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金，其管理內(nèi)容不包括（）。 A.經(jīng)

6、濟(jì)資本的計(jì)量 B.經(jīng)濟(jì)資本的并表 C.經(jīng)濟(jì)資本的評(píng)價(jià) D.經(jīng)濟(jì)資本的分配 22 .在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計(jì)入經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用的是（ A.利息支出 B.研究開發(fā)費(fèi) C.固定資產(chǎn)折舊 D.保險(xiǎn)費(fèi) 答案：D 23 .巴塞爾協(xié)議田要求商業(yè)銀行設(shè)立”資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（）。 A.1.5% B.2.0% C.2.5% D.3.0% 答案：C 24 .在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中， 首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億 股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于（）家。 A.10 B.20 C.50 D.100 答案：A 25 .根據(jù)2016年發(fā)布的市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專

7、項(xiàng)債券發(fā)行指引，債券股專項(xiàng)債券 發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的（） A.30% B.50% C.60% D.70% 26 .根據(jù)2016年修訂后的證券賬戶業(yè)務(wù)指南，一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立的A股賬戶數(shù)量為（）個(gè) A.1 B.2 C.3 D.5 答案：C 27 .在證券投資基金運(yùn)作中，影響封閉式基金價(jià)格的主要因素是（） A.投資基金規(guī)模 B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系 C.投資時(shí)間長(zhǎng)短 D.上市公司質(zhì)量 答案：B 28 .證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是（） A.基金性質(zhì) B.公司章程 C.基金合同 D.股東大會(huì) 答案：C 29 .與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)

8、為（） A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn) D.受托人為受益人的利益或者特點(diǎn)目的管理信托財(cái)產(chǎn) 答案：C 30.信托財(cái)產(chǎn)管理中，信托財(cái)產(chǎn)事實(shí)上的處分是指（）。 A.信托財(cái)產(chǎn) B.贈(zèng)與信托財(cái)產(chǎn) C.消費(fèi) D.轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn) 答案：C A.申請(qǐng)延期1次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月 B.申請(qǐng)延期1次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月 C.申請(qǐng)延期2次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月 31.金融租賃公司管理辦法規(guī)定 ，信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（ D.申請(qǐng)延期2次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月 答案：A 32 .金融租

9、賃公司管理辦法規(guī)定，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不超過(guò)資本凈額的（）。 A.10% B.20% C.30% D.40% 答案：C 33 .金融租賃公司在開展租賃業(yè)務(wù)時(shí)，可以和其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（） A.轉(zhuǎn)租賃 B.直接租賃 C.委托租賃 D.杠桿租賃 答案：D 34 .根據(jù)信托公司管理辦法規(guī)定，信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的 A.10% B.20% C.30% D.40% 答案：B 35 .某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（） A.6個(gè)月之后開始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率 B.自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期

10、利率 C.6個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率 D.自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率 答案：C 36 .某公司打算運(yùn)用6個(gè)月期的滬深300價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值600萬(wàn)元的股組合套期保值，該組合的值為12.,當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為400元，則該公司應(yīng)賣出的期貨合約數(shù)量為 （）份。 A.15 B.27 C.30 D.60 答案：D 37 .假設(shè)某公司于三年前發(fā)行了5年期的浮動(dòng)利率債券，現(xiàn)在利率大幅上漲公司要支付 高昂的利息，為了減少利息支出，該公司可以采用（）。 A.貨幣互換 B.跨期套利 C.跨市場(chǎng)套利 D.利率互換 答案：D 38 .某單位在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，既有借入資金，也

11、有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金采用浮動(dòng)利率。最近利率一直在上升，則（）。 A.該單位可以從利率不匹配中獲益 B.該單位的利息收益會(huì)不斷減少 C.該單位會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D.該單位會(huì)面臨投資風(fēng)險(xiǎn) 答案：B 39 .凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，人們會(huì)認(rèn)為這種利率不太可能上升而只會(huì)下跌，從而選 擇持幣在手這種現(xiàn)象稱為（）。 A.流動(dòng)偏好陷阱 B.資產(chǎn)泡沫 C.邊際消費(fèi)傾向 D.交易動(dòng)機(jī)陷阱 答案：A 40 .從貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度分析貨幣需求，重視存量占收入比例的貨幣需求理論是（）。 A.劍橋方程式 B.費(fèi)雪方程式 C.現(xiàn)金交易說(shuō) D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù) 答案：A 41 .在我國(guó)的

12、貨幣層次劃分中，未包括在M1中，卻包在M2中的是（）。 A.支票存款 B.流通中的現(xiàn)金 C.單位活期存款 D.單位定期存款 42 .假設(shè)法定存款71備金率為10%超額存款準(zhǔn)備金率為5%流通中的現(xiàn)金40億美元， 存總量為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為（）億美元 A.28.5 B.55.5 C.62.5 D.90.0 答案：C 43 .中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的（）。 A.穩(wěn)定性 B.收益性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.流動(dòng)性 答案：D 44 .石油危機(jī)、資源枯竭等造成原材料、能源價(jià)格上升，從而導(dǎo)致一般物價(jià)水平上漲，這 種通貨膨脹類型屬于（）。 A.需求拉上型 B.成本推進(jìn)型 C.結(jié)構(gòu)型 D.

13、隱蔽型 答案：B 45 .按照離岸金融中心的分類，日本東京的海外特別賬戶屬于（）。 A.避稅港型中心 B.倫敦型中心 C.東京型中心 D.紐約型中心 46.下列中央銀彳f的職能中，屬于“政府的銀行”職能的是（ A.管理境內(nèi)金融市場(chǎng) B.制定實(shí)施貨幣政策 C.控制信用規(guī)模 D.代理國(guó)債發(fā)行 答案：D 47 .下列中央銀行業(yè)務(wù)中不屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。 A.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù) B.再貸款業(yè)務(wù) C.債券發(fā)行業(yè)務(wù) D.證券買賣業(yè)務(wù) 答案：C 48 .關(guān)于存款準(zhǔn)備金率政策的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。 A.缺乏彈性，不宜作為中央銀行日常調(diào)控貨幣供給的工具 B.調(diào)控效果最猛烈，不宜作為經(jīng)常性的貨幣政策調(diào)節(jié)工具 C.對(duì)整個(gè)

14、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都產(chǎn)生顯著影響，使它有了固定化傾向 D.政策效果不受商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的影響 答案：D 49 .中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)操作時(shí)，在金融市場(chǎng)上買賣的有價(jià)證券主要是（） A.國(guó)債 B.公司債券 C.銀行承兌匯票 D.商業(yè)承兌匯票 答案：A 50 .關(guān)于貨幣政策操作目標(biāo)的說(shuō)法，正確的是（） A.介于貨幣中介目標(biāo)與終極目標(biāo)政策之間 B.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間 C.貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo) D.貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo) 答案：B 51 .主動(dòng)性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（） A.存款準(zhǔn)備金率政策 B.公開市場(chǎng)操作 C.再貼現(xiàn)政策 D.貨款限額 答案：C 52

15、 .根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（） A.2% B.3% C.4% D.5% 答案：D、 53 .官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，依據(jù)若干量化指標(biāo)的變動(dòng)，定期小幅調(diào)整匯率的制度稱為（）。 A.爬行盯住制 B.貨幣局制 C.聯(lián)系匯率制 D.管理浮動(dòng)制 答案：A 54 .中國(guó)外匯交易中心采用的組織形式是（）。 A.股份制 B.社員制 C.會(huì)員制 D.輪值制 答案：C 55.2016年10月1日起實(shí)施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權(quán)重是（）。 A.8.09% B.8.33% C.10.09% D.10.92% 答案：D 56. 一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差時(shí)，可以采用（）。 A.緊

16、的財(cái)政政策 B.松的財(cái)政政策 C.中性財(cái)政政策 D.混合財(cái)政政策 答案：A 57 .為加大人民幣對(duì)一籃子貨幣的參考力度，2015年12月11日，中國(guó)外匯交易中心發(fā) 布（）。 A.人民幣匯率指數(shù) B.人民幣匯率波動(dòng)幅度 C.人民幣匯率形成新機(jī)制 D.人民幣匯率逆周期因子 答案：A 58 .截至2016年12月31日，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備規(guī)模為（）萬(wàn)億美元。 A.2.5 B.286 C.3.01 D.3.99 答案：C 59 .在治理通貸膨脹過(guò)程中，收入政策主要是針對(duì)（） A.需求拉上型通貨膨脹 B.成本推進(jìn)型通貨膨脹 C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹 D.供求混合型通貨膨脹 答案：B 60 .假定某國(guó)2016年國(guó)民

17、生產(chǎn)總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當(dāng)年未清償外債余額為1650億美元，當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為2100億美元，則該國(guó)當(dāng)年負(fù)債率為（） A.1.25% B.8.25% C.10.50% D.15.15% 答案：B 二、多項(xiàng)選擇題（共20題。每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)誤項(xiàng)選不得分少選，選的每個(gè)選項(xiàng)0.5分） 61 .按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（）。 A.偏股型基金 B.偏債型基金 C.私募基金 D.股債平衡型基金 E.靈活配置型基金 答案：ABDE 62 .關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有（）。 A.金融衍生品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的

18、價(jià)格 B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價(jià)格指數(shù)等種類 C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品 D.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性 E.金融衍生品合約中需載明交易品種、價(jià)格、數(shù)量、交割時(shí)間及地點(diǎn)等 答案：BDE 63 .下列假設(shè)條件中，屬于布萊克斯科爾斯期權(quán)定價(jià)模型假定的有（）。 A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為常數(shù) B.沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì) C.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利 D.市場(chǎng)交易是連續(xù)的 E.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)率為常數(shù) 答案：ABDE 64 .單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點(diǎn)有（）。 A.防止銀行的集中和壟斷 B.加強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng) C.降低了銀行的營(yíng)業(yè)成

19、本 D.鼓勵(lì)了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新 E.實(shí)現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益 答案：AC 65 .在金融行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，我過(guò)金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（） A.實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理 B.保護(hù)行業(yè)共同利益 C提高政府的監(jiān)管水平 D.提高金融行業(yè)的管理水平 E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種 答案：ABDE 66 .與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議D”做出的改進(jìn)有（）。 A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束 B.增加逆周期緩沖資本 C.提出最低資本充足率要求 D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查 E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) 答案：ACD 67 .在基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以投資于（）。 A.公司信用類債券 B.權(quán)益類資

20、產(chǎn) C.大額存單 D.金融債券 E.國(guó)債 答案：ACDE 68 .在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（） A.證券存管業(yè)務(wù) B.證券交割業(yè)務(wù) C.證券清算業(yè)務(wù) D.融券業(yè)務(wù) E.融資業(yè)務(wù) 答案：DE 69 .目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有（）。 A.證券公司 B.擔(dān)保公司 C.商業(yè)銀行 D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) E.基金注期登記機(jī)構(gòu)風(fēng) 答案：ACD 70 .關(guān)于信托特征的說(shuō)法，正確的有（）。 A.信托具有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 B.受托人承擔(dān)有限信托責(zé)任 C.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人的固有財(cái)產(chǎn) D.信托管理不因意外事件的出現(xiàn)而終止 E.受益人無(wú)須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財(cái)產(chǎn)的利益 答案：BCDE 71 .融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括（）。 A.及時(shí)支付貨款 B.收取貨款 C.購(gòu)買租賃物 D.租賃期滿取得租賃物所有權(quán) E.對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán) 答案：AC 72 .機(jī)構(gòu)或個(gè)人在使用外匯時(shí)，可以采取多頭套期保值的情形有（） A.出口商品 B.去歐洲旅游 C.到非洲務(wù)工 D.計(jì)劃進(jìn)行外匯投資 E.到期收回貸款 答案：BD 7