農(nóng)行境外分行培訓(xùn)材料

1、境外分行相關(guān)產(chǎn)品介紹境外分行相關(guān)產(chǎn)品介紹 新加坡分行跨境人民幣相關(guān)產(chǎn)品介紹新加坡分行跨境人民幣相關(guān)產(chǎn)品介紹政策穩(wěn)步推進(jìn)政策穩(wěn)步推進(jìn)跨境人民幣政策演變 人民幣代付業(yè)務(wù)特色人民幣代付業(yè)務(wù)特色錯(cuò)幣背對(duì)背信用證錯(cuò)幣背對(duì)背信用證跨境結(jié)匯通案例跨境結(jié)匯通案例 業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程 跨境人民幣結(jié)算相關(guān)產(chǎn)品跨境人民幣結(jié)算相關(guān)產(chǎn)品人民幣保函人民幣保函人民幣保函人民幣保函 VS 外幣貸款外幣貸款人民幣保函人民幣保函人民幣保函人民幣保函 VS 外幣貸款外幣貸款人民幣保函人民幣保函 推薦函推薦函錯(cuò)幣代付業(yè)務(wù)錯(cuò)幣代付業(yè)務(wù)錯(cuò)幣轉(zhuǎn)通知信用證業(yè)務(wù)錯(cuò)幣轉(zhuǎn)通知信用證業(yè)務(wù)（2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資 1）貿(mào)易項(xiàng)下）貿(mào)易項(xiàng)下 同

2、幣/異幣信用證貼現(xiàn)/背對(duì)背信用證 保付加簽 進(jìn)出口代付 NRA項(xiàng)下福費(fèi)庭 跨境人民幣信用證異幣轉(zhuǎn)通知 2）資本項(xiàng)下）資本項(xiàng)下 內(nèi)保內(nèi)貸（3）存貸通）存貸通（1）大宗商品貿(mào)易融資）大宗商品貿(mào)易融資香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品介紹香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品介紹- 貿(mào)易融資類貿(mào)易融資類（4）內(nèi)保外貸）內(nèi)保外貸 專門針對(duì)大宗商品貿(mào)易客戶的授信。 授信方案“一案一議”：根據(jù)客戶貿(mào)易周期、商品特點(diǎn)、結(jié)算模 式等制定個(gè)性化授信方案，配套相應(yīng)的融資產(chǎn)品。 風(fēng)險(xiǎn)控制：客戶產(chǎn)成品或存貨物權(quán)為前提。 融資種類：動(dòng)產(chǎn)融資、發(fā)貨前融資、加工融資、背對(duì)背融資等。 授信方式： 1、切分客戶境內(nèi)集團(tuán)授信額度。 2、直接授信。 3、內(nèi)保

3、外貸。 鋼鐵、有色金屬、石油化工、糧油。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述（1 1）大宗商品貿(mào)易融資）大宗商品貿(mào)易融資目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶境內(nèi)分行境內(nèi)分行香港分行香港分行貿(mào)易流資金流1 1、低風(fēng)險(xiǎn)融資額度、低風(fēng)險(xiǎn)融資額度2 2、切分集團(tuán)額度、切分集團(tuán)額度3 3、獨(dú)立授信、獨(dú)立授信4 4、內(nèi)保外貸、內(nèi)保外貸（1 1）大宗商品貿(mào)易融資案例）大宗商品貿(mào)易融資案例（1 1）大宗商品貿(mào)易融資）大宗商品貿(mào)易融資 為企業(yè)同時(shí)打通境內(nèi)外融資渠道，增加資金調(diào)配的靈活性，如： 根據(jù)商品提前鎖定貨物價(jià)格； 利用額度提前鎖定利率、匯率。 可以直接提取流動(dòng)資金貸款，充實(shí)境外企業(yè)流動(dòng)資金或項(xiàng)目 融資需求。 每個(gè)貿(mào)易鏈環(huán)節(jié)都有配套融資產(chǎn)品，實(shí)

4、現(xiàn)財(cái)務(wù)的精細(xì)化管理， 協(xié)助企業(yè)進(jìn)一步降低融資成本。 準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)靈活，授信、用信申請(qǐng)手續(xù)、審批流程相對(duì)簡(jiǎn)單。 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）2004.102004.10 香港銀行獲準(zhǔn)試辦個(gè)人人民幣存款、兌換、匯款和信用卡業(yè)務(wù)20052005 準(zhǔn)許包括零售、飲食及運(yùn)輸在內(nèi)的7個(gè)行業(yè)開設(shè)人民幣存款戶口20062006 準(zhǔn)許香港居民開設(shè)人民幣支票戶口20072007 內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)在香港發(fā)行人民幣債券200420052006200720092009 香港與上海、廣州、東莞、珠海、深圳的跨境貿(mào)易獲準(zhǔn)人民幣進(jìn)行結(jié)算2010.22010.2 只

5、要民幣不回流內(nèi)地,香港銀行可自由運(yùn)用持有的人民幣資金。內(nèi)地非金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)在港發(fā)行人民幣債券2010.72010.7 人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算擴(kuò)展至內(nèi)地20個(gè)省市及海外所有國(guó)家和地區(qū)2010.82010.8 境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)可運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)20112011 金管局獲批150億人民幣的內(nèi)地銀行債市額度，港分等20家銀行獲準(zhǔn)資格香港銀行推出人民幣本票2011.42011.4首只人民幣IPO掛牌上市2011.82011.8跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算擴(kuò)至全國(guó)2011.82011.8惠港新政拓寬人民幣回流渠道（直接投資、RQFII證券投資）2009201020112012.12012.1 金管局

6、批準(zhǔn)合資格的中國(guó)內(nèi)地基金管理公司及證券公司的香港子公司，可以將在香港募集的人民幣資金匯返內(nèi)地，并直接投資于內(nèi)地的證券市場(chǎng)2012.2 2012.2 金管局同意將人民幣流動(dòng)資產(chǎn)納入法定流動(dòng)資產(chǎn)負(fù)債比率管理2012.4 2012.4 金管局出臺(tái)人民幣兌換KYC及盡職審查細(xì)則2013.12013.1 縮短人民幣流動(dòng)資金安排通知期；人民幣貨幣期貨的凈持倉(cāng)可抵銷相反方向的人民幣未平倉(cāng)凈額2012目前：人民幣流動(dòng)已經(jīng)覆蓋全部經(jīng)常項(xiàng)目、境外直投資、目前：人民幣流動(dòng)已經(jīng)覆蓋全部經(jīng)常項(xiàng)目、境外直投資、外商直投、境外項(xiàng)目融資等。外商直投、境外項(xiàng)目融資等。（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資-香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展

7、歷程香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展歷程二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）2009.72009.7 對(duì)獲準(zhǔn)企業(yè) 提供人民幣 跨境結(jié)算服務(wù)2009.82009.8 開通跨境購(gòu)售2010.3 2010.3 第一筆資本項(xiàng)下人 民幣資金匯入境內(nèi)2010.72010.7 推出跨境融易通業(yè) 務(wù)2010.72010.7 人民幣跨境清算擴(kuò)展 至內(nèi)地20個(gè)省市 2010.102010.10 開放境內(nèi)機(jī)構(gòu)存放 境外賬戶業(yè)務(wù)2010.112010.11 跨境雙幣通2010. 122010. 12 人民幣債券類業(yè)務(wù)2011.72011.7 推出異幣背對(duì)背信 用證20112011年年1111

8、正式開展人民 幣跨境直投結(jié)算20112011年底年底 推出人民幣信用 證同幣融資2009201020112012.2 2012.2 推出存貸通2012.32012.3 首筆人民幣保付加簽2012.52012.5 開通人民幣出口代付2012.42012.4 首筆跨境結(jié)匯2012.72012.7 首筆異幣保函2012.122012.12人民幣信用證異幣轉(zhuǎn)通知2013.12013.1 首筆NRA項(xiàng)下福費(fèi)庭2012-2013（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資-香港分行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展香港分行跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展擬繼續(xù)推出跨境融易通優(yōu)化內(nèi)保內(nèi)貸存貸通優(yōu)化雙幣通優(yōu)化二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易

9、融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）人民幣清算業(yè)務(wù)跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)1、匯款2、匯兌1、人民幣信用證貼現(xiàn)2、異幣背對(duì)背信用證3、人民幣進(jìn)出口代付4、人民幣內(nèi)保外貸5、人民幣保付加簽6、存貸通7、跨境結(jié)匯/聯(lián)動(dòng)風(fēng)控 人民幣投、融資業(yè)務(wù)1、發(fā)行點(diǎn)心債2、債券投資3、跨境貸款（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資-香港分行跨境人民幣開辦種類香港分行跨境人民幣開辦種類二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）項(xiàng)目項(xiàng)目（截至（截至1212月末）月末）單位：億人民幣單位：億人民幣人民幣債券承銷人民幣債券承銷42.7542.75人民幣貿(mào)易融資余額人民幣貿(mào)易融資余額3283

10、28跨境人民幣結(jié)算跨境人民幣結(jié)算31443144其中：系統(tǒng)內(nèi)分行其中：系統(tǒng)內(nèi)分行超過(guò)超過(guò)16001600億億資金交易類資金交易類24222422人民幣內(nèi)保外貸余額人民幣內(nèi)保外貸余額8989（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資-香港分行跨境人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)香港分行跨境人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類） 。 通過(guò)人民幣信用證、代付、保付、福費(fèi)庭等方式融資的低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)。 進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下，采用人民幣結(jié)算，報(bào)關(guān)單可以是人民幣或外幣。 融資種類：人民幣信用證項(xiàng)下出口貼現(xiàn)、背對(duì)背信用證、保付加簽、 進(jìn)出口代付等產(chǎn)品。 融資幣種：多幣種。 融

11、資比率： 100%（同幣）97%（異幣）。 融資期限：不超過(guò)一年。 納入香港分行低風(fēng)險(xiǎn)授信管理。 融資已經(jīng)擴(kuò)展到進(jìn)口、出口雙方向。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類） 在境外成立的企業(yè)，包括：1、香港本地企業(yè)。2、境內(nèi)企業(yè)在港設(shè)立的貿(mào)易、資金平臺(tái)。3、香港及大陸地區(qū)以外成立的企業(yè)。境內(nèi)境內(nèi)購(gòu)貨商購(gòu)貨商境外境外供應(yīng)商供應(yīng)商境內(nèi)境內(nèi)銀行銀行貿(mào)易合同貿(mào)易合同貿(mào)易條件：貨到付款貿(mào)易條件：貨到付款（或三個(gè)月賬期）（或三個(gè)月賬期）合作模式1、額度2、人民

12、幣購(gòu)匯原有模式原有模式境內(nèi)境內(nèi)銀行銀行境外境外企業(yè)企業(yè)貿(mào)易合同貨到付款遠(yuǎn)期遠(yuǎn)期RMBRMB信用證、信用證、代付、保付加簽代付、保付加簽香港香港分行分行信用證貼信用證貼現(xiàn)后現(xiàn)后T/TT/T、BBLCBBLC合作模模式合作模模式商商1、額度項(xiàng)下2、100%100%保證金境內(nèi)境內(nèi)購(gòu)貨商購(gòu)貨商境外境外供應(yīng)商供應(yīng)商現(xiàn)有模式現(xiàn)有模式結(jié)算方式：結(jié)算方式：TTTT、即期、即期L/CL/C（最長(zhǎng)不超過(guò)（最長(zhǎng)不超過(guò)3 3個(gè)月）個(gè)月）貿(mào)易條件：最長(zhǎng)一年賬期貿(mào)易合同二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹

13、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（2 2）人民幣跨境融資）人民幣跨境融資貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹貿(mào)易項(xiàng)下融資總體介紹 銀企三方在解決外債限制的同時(shí)，最大限度享受市場(chǎng)收益。銀企三方在解決外債限制的同時(shí)，最大限度享受市場(chǎng)收益。 境內(nèi)分行：境內(nèi)分行： 1、聯(lián)動(dòng)國(guó)際結(jié)算、中間業(yè)務(wù)收入、存款及跨境人民幣業(yè)務(wù)。 2、在境外其他銀行額度緊張或價(jià)格偏高的情況下利用香港分行 的資源切入核心客戶。 3、增強(qiáng)與境內(nèi)客戶的談判能力及議價(jià)空間。 4、通過(guò)代理開證的方式篩選、爭(zhēng)取他行優(yōu)質(zhì)客戶。 客戶：客戶： 1、不占用外債額度的情況下最大程度獲益。 2、享受境外低成本

14、資金，降低整體財(cái)務(wù)成本。 3、異幣融資可減少境外購(gòu)匯支出，滿足多幣種支付需求；在適 合的時(shí)機(jī)鎖定匯率，可以賺取額外匯差收益。 4、產(chǎn)品型客戶可以達(dá)到與理財(cái)服務(wù)同等效果。（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資同幣同幣/ /異幣信用證貼現(xiàn)異幣信用證貼現(xiàn) 境內(nèi)分行開出人民幣信用證至香港分行，香港出口商（信用證收 益人）申請(qǐng)?jiān)谖倚薪粏钨N現(xiàn)，我行買入進(jìn)口商已承兌的遠(yuǎn)期票據(jù)， 為客戶提供同幣或異幣貼現(xiàn)。 準(zhǔn)入條件：在香港分行開立賬戶的企業(yè)。二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類） 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 不占境內(nèi)分行貸款規(guī)模及經(jīng)濟(jì)資本，但同樣達(dá)到“代

15、付”的效果。 美化香港公司現(xiàn)金流，培植香港公司，為直接融資做準(zhǔn)備。 將利息支出轉(zhuǎn)移至海外，降低境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率，提高盈利能力， 減少利息稅支出。 境內(nèi)境內(nèi)購(gòu)貨商購(gòu)貨商境內(nèi)境內(nèi)XXXX供應(yīng)供應(yīng)鏈公司鏈公司美國(guó)電子美國(guó)電子零配件供零配件供應(yīng)商應(yīng)商成立境內(nèi)成立境內(nèi)100%100%擁有的香港擁有的香港關(guān)聯(lián)公司關(guān)聯(lián)公司購(gòu)貨合同（人民幣）預(yù)付貨款預(yù)付貨款上上游游貨貨款款作作為為保保證證金金在境內(nèi)申請(qǐng)開立在境內(nèi)申請(qǐng)開立人民幣人民幣L/CL/C在香港申請(qǐng)同幣在香港申請(qǐng)同幣/ /異幣異幣貼現(xiàn)后購(gòu)匯付貨款貼現(xiàn)后購(gòu)匯付貨款理財(cái)收益扣除境內(nèi)相關(guān)手續(xù)費(fèi)約4.6%4.6%同幣融資成本3.8%3.8%購(gòu)匯成本0.12%0

16、.12%；異幣融資成本（含DF鎖定成本）3.8%3.8%案例分析案例分析: :通過(guò)設(shè)立香港公司1、解決資金流動(dòng)性資金流動(dòng)性問(wèn)題：原來(lái)需要支付的貨款變?yōu)殂y行存款，開出與貿(mào)易周期匹配的遠(yuǎn)期人民信用證，取得資金融通，支付貨款2、賺取收益賺取收益：扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后,最終受益達(dá)到0.5%左右，收益可體現(xiàn)在境內(nèi)或境外。（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資同幣同幣/ /異幣信用證貼現(xiàn)案例異幣信用證貼現(xiàn)案例二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類） 主要用于中間商的貿(mào)易活動(dòng)，境外最終供應(yīng)商要求采用信用證方式結(jié)算。 母證與子證是兩個(gè)獨(dú)立的信用證，同時(shí)并存。 背對(duì)背信用

17、證的開立并非原始信用證申請(qǐng)人和開證行的意旨。 背對(duì)背信用證的第二受益人不能獲得原證開證行的付款保證， 只能得到背對(duì)背開證行的付款保證。 貿(mào)易企業(yè)憑所收到的信用證（母證）在香港分行申請(qǐng)轉(zhuǎn)開另外一張信用證（子證）予供貨商訂貨，以便降低收付風(fēng)險(xiǎn)，提升自身信用，減少自有資金占用。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資同幣同幣/異幣背對(duì)背信用證異幣背對(duì)背信用證二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類） 。 將客戶信用轉(zhuǎn)為銀行信用, 降低銀行對(duì)香港公司獨(dú)立授信的要求。 由香港分行為客戶信用證條款把關(guān)，確保收款安全。 培植香港企業(yè)

18、建立好的上下游貿(mào)易關(guān)系。 香港公司可通過(guò)產(chǎn)品建立信貸記錄，為日后申請(qǐng)獨(dú)立授信提供優(yōu)質(zhì) 的現(xiàn)金流報(bào)表。 貿(mào)易中間商。 香港公司財(cái)務(wù)情況未能滿足獨(dú)立授信條件。 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資同幣同幣/異幣背對(duì)背信用證異幣背對(duì)背信用證二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）* 提交DF/NDF交易申請(qǐng)書注意：鎖定的到期日需與母證付款日一致 鎖定金額可以母證或子證金額為標(biāo)準(zhǔn)香港客戶香港客戶境外供境外供應(yīng)商應(yīng)商香港分行香港分行2、簽訂貿(mào)易合同4 4、通知客戶通知客戶6 6、開出同幣或異幣子證、開出同幣或異幣子證境內(nèi)客戶

19、境內(nèi)客戶境內(nèi)分行境內(nèi)分行1 1、簽訂貿(mào)易合同、簽訂貿(mào)易合同2 2、申請(qǐng)開信用證、申請(qǐng)開信用證3 3、開出人民幣母證、開出人民幣母證5 5、申請(qǐng)開立、申請(qǐng)開立同幣或異幣子證同幣或異幣子證7 7、通知通知 9 9、托收、托收10、寄單通知母證付款9 9、申請(qǐng)融資、申請(qǐng)融資1111、通知承兌、通知承兌1313、承兌、承兌/ /付款付款1414、承兌、承兌/ /付款付款8 8、交單托收、交單托收1515、承兌、承兌/ /付款付款境外供應(yīng)境外供應(yīng)商賬戶行商賬戶行9 9、* *香港分行審單香港分行審單無(wú)不符點(diǎn)后付子證無(wú)不符點(diǎn)后付子證（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資同幣同幣/異幣背對(duì)背信用證

20、流程異幣背對(duì)背信用證流程二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）1212、承兌、承兌/ /付款付款（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資人民幣保付加簽人民幣保付加簽 出口商發(fā)貨后，經(jīng)相關(guān)單據(jù)提交香港分行申請(qǐng)由境內(nèi)分行提供一年 期保付，香港分行提供貼現(xiàn)的行為。 適用于D/A及項(xiàng)下，原則上期限不超過(guò)180天。 境內(nèi)分行收到香港分行的托收指示后，在已承兌的匯票上加注 “Per Aval”，香港分行進(jìn)行貼現(xiàn)。 境內(nèi)外分行辦理有關(guān)業(yè)務(wù)無(wú)需再簽訂合作協(xié)議。 區(qū)別于原保付加簽，客戶需要在我行開戶及核定低風(fēng)險(xiǎn)授信額度。 與信用證貼現(xiàn)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)相同，但無(wú)需開立信用證。

21、給予境內(nèi)分行一定的報(bào)價(jià)調(diào)整空間。 不占用境內(nèi)分行規(guī)模及經(jīng)濟(jì)資本 產(chǎn)產(chǎn) 品品 概概 述述產(chǎn)產(chǎn) 品品 優(yōu)優(yōu) 勢(shì)勢(shì)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資）人民幣跨境貿(mào)易融資進(jìn)進(jìn)/出口代付出口代付境內(nèi)銀行根據(jù)境內(nèi)進(jìn)口商或出口商委托，發(fā)出代付指示，要求我行將貨款先行付至供應(yīng)商賬戶（進(jìn)口代付）或自身的出口應(yīng)收賬款戶（出口代付。境內(nèi)進(jìn)口商或出口商在約定的時(shí)間內(nèi)償還我行代付本金及利息。操作手續(xù)簡(jiǎn)便，境內(nèi)企業(yè)不需要在香港成立公司，不需要開戶、開證 就可直接將代付款項(xiàng)付給第三方。利息到期支付，與貼現(xiàn)類業(yè)務(wù)比較，客戶可節(jié)約利息部分產(chǎn)品的利息 成本。由境

22、內(nèi)分行發(fā)起業(yè)務(wù)及對(duì)客報(bào)價(jià)，增加境內(nèi)分行業(yè)務(wù)自主性。產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品 NRANRA賬戶福費(fèi)庭業(yè)務(wù)賬戶福費(fèi)庭業(yè)務(wù) 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件NRA賬戶：境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立的結(jié)算賬戶。境內(nèi)機(jī)構(gòu)賬戶與NRA之間的收支，按照跨境交易進(jìn)行管理（即需要審核 相關(guān)跨境交易單據(jù)）。香港分行買斷境內(nèi)分行買斷的NRA賬戶出口商信用證或保付項(xiàng)下出口應(yīng) 收賬款后，并將融資款項(xiàng)打入出口商N(yùn)RA賬戶。融資幣種可以是外幣、也可以是人民幣。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述信用證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票銀行已承兌，T/T

23、或托收項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)銀行已保付加簽。匯票或應(yīng)收賬款計(jì)價(jià)幣種應(yīng)為香港分行可接受的貨幣。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)項(xiàng)下的基礎(chǔ)交易無(wú)瑕疵。承兌行/保付加簽行，在香港分行須有足夠的單證額度及所在國(guó)的國(guó)家授信額度。二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品 NRANRA賬戶福費(fèi)庭業(yè)務(wù)賬戶福費(fèi)庭業(yè)務(wù)適用客戶適用客戶前期準(zhǔn)備工作手續(xù)簡(jiǎn)便，不需要在香港分行開戶及核定授信額度。如開證行與NRA賬戶福費(fèi)廷商為同一家銀行，操作流程簡(jiǎn)化為只用發(fā)送 一份報(bào)文?？蛻籼幚砹鞒滔鄬?duì)簡(jiǎn)單，主要是銀行之間的對(duì)接。不占用境內(nèi)分行規(guī)模及經(jīng)濟(jì)資本。 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

24、在境內(nèi)農(nóng)行或者其他銀行開立NRA賬戶的境外出口商二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）信用證受益人非香港分行客戶，且信用證受益人信用證受益人非香港分行客戶，且信用證受益人/ /通知行通知行/ /融資行不接受融資行不接受 人民幣信用證。人民幣信用證。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 為境內(nèi)分行開出的受益人為非我行客戶的人民幣信用證，提供轉(zhuǎn)換幣 種、金額的轉(zhuǎn)通知服務(wù)。可幫助境內(nèi)采購(gòu)商解決境外強(qiáng)勢(shì)供應(yīng)商不接受人民幣信用證且不愿意 (或者是因?yàn)椴痪邆錀l件)在香港開立賬戶，但境內(nèi)采購(gòu)商開立外幣遠(yuǎn) 期信用證受到外債限制的矛盾。境內(nèi)采購(gòu)商在香港沒(méi)有設(shè)立貿(mào)易平臺(tái)，或境外供應(yīng)商不愿意與香港

25、貿(mào) 易平臺(tái)簽約、結(jié)算。香港分行可根據(jù)開證行指定要求,履行轉(zhuǎn)通知/承兌/議付/付款責(zé)任。分為香港分行自營(yíng)做盤及非自營(yíng)做盤方式。 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品跨境人民幣信用證轉(zhuǎn)通知跨境人民幣信用證轉(zhuǎn)通知二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）信用證受益人非香港分行客戶，且信用證受益人/通知行/融資 行不接受人民幣信用證。 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 解決外債限制的同時(shí)，提高人民幣信用證的流通性。鎖定方式靈活，且提供錯(cuò)幣種資金清算/融資便利。通過(guò)我行鎖定匯率的客戶，可選擇我行作為承兌行/議付/付款 行。不通過(guò)我行鎖定匯率的客戶，我行

26、可以提供資金清算途徑。匯率可以選擇不鎖定/開證時(shí)鎖定/承兌時(shí)鎖定/擇期鎖定。匯率鎖定的起始日可由客戶自行決定，匯率鎖定的到期日理論 上應(yīng)與承兌到期日匹配。 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（2 2）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品）人民幣跨境貿(mào)易融資產(chǎn)品跨境人民幣信用證轉(zhuǎn)通知跨境人民幣信用證轉(zhuǎn)通知二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（3）存貸通）存貸通 資金來(lái)源資金來(lái)源 香港客戶香港客戶境內(nèi)境內(nèi)跨境跨境結(jié)算項(xiàng)結(jié)算項(xiàng)下、境外融資項(xiàng)下下、境外融資項(xiàng)下或在港自有或在港自有人民幣人民幣資金資金。 基本理念基本理念 人民幣資金人民幣資金存入我行作為存入我行作為100%100%保證金保證金,

27、,取得取得期限相同的等值期限相同的等值外幣外幣貸款貸款。 產(chǎn)品種類產(chǎn)品種類 遠(yuǎn)期外匯合遠(yuǎn)期外匯合約鎖定約鎖定: : 保障保障到期人民幣保證金本息到期人民幣保證金本息足以償還美元貸款本息足以償還美元貸款本息 不鎖定不鎖定: : 人民幣預(yù)期升值空間大于遠(yuǎn)期外匯合約價(jià)格。人民幣預(yù)期升值空間大于遠(yuǎn)期外匯合約價(jià)格。產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)境內(nèi)分行：提升境內(nèi)分行報(bào)價(jià)調(diào)節(jié)空間，提高客戶競(jìng)爭(zhēng)能力。境內(nèi)分行：提升境內(nèi)分行報(bào)價(jià)調(diào)節(jié)空間，提高客戶競(jìng)爭(zhēng)能力。 聯(lián)動(dòng)跨境人民幣結(jié)算，增加中間業(yè)務(wù)收入。聯(lián)動(dòng)跨境人民幣結(jié)算，增加中間業(yè)務(wù)收入?？涂?戶：為戶：為客戶客戶提供提供在港人民幣更靈活在港人民幣更靈活的的運(yùn)用渠

28、道運(yùn)用渠道。 通過(guò)存貸息差及匯差，提高客戶資金收益率，降低整體經(jīng)營(yíng)成本通過(guò)存貸息差及匯差，提高客戶資金收益率，降低整體經(jīng)營(yíng)成本。 替代貨幣兌換的同時(shí)享受存貸利差，更無(wú)需承擔(dān)兌換成本。替代貨幣兌換的同時(shí)享受存貸利差，更無(wú)需承擔(dān)兌換成本。 完成跨境支付的同時(shí)，賺取收益。完成跨境支付的同時(shí)，賺取收益。 合適的時(shí)機(jī)，通過(guò)匯率鎖定賺取匯差。合適的時(shí)機(jī)，通過(guò)匯率鎖定賺取匯差。 為境外客戶提供自行調(diào)節(jié)人民幣與外幣資產(chǎn)的空間。為境外客戶提供自行調(diào)節(jié)人民幣與外幣資產(chǎn)的空間。二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）香港公司在境外有投資項(xiàng)目，貸款用于境外。香港公司在境外有投資項(xiàng)目，

29、貸款用于境外。境內(nèi)公司在總行或境內(nèi)分行已經(jīng)取得授信額度。境內(nèi)公司在總行或境內(nèi)分行已經(jīng)取得授信額度。香港公司實(shí)力一般，無(wú)法取得直接融資。香港公司實(shí)力一般，無(wú)法取得直接融資。香港公司有一定的還款能力。香港公司有一定的還款能力。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 境內(nèi)開立融資性保函，香港分行為在港關(guān)聯(lián)企業(yè)提供跨境融資。境內(nèi)開立融資性保函，香港分行為在港關(guān)聯(lián)企業(yè)提供跨境融資。擔(dān)保方式：目前香港分行只接受備用信用證方式。擔(dān)保方式：目前香港分行只接受備用信用證方式。額度使用：直接提取貸款；貿(mào)易融資額度額度使用：直接提取貸款；貿(mào)易融資額度, ,在我行申請(qǐng)開證、押匯、在我行申請(qǐng)開證、押匯、 開立保函等。開立保函等。融資期限融

30、資期限: : 根據(jù)客戶需求及境內(nèi)保函有效期確定。根據(jù)客戶需求及境內(nèi)保函有效期確定。 貸款到期日早于保函到期日前貸款到期日早于保函到期日前1515天。天。接受保函幣種：人民幣、美元等主要幣種。接受保函幣種：人民幣、美元等主要幣種。融資幣種融資幣種: : 人民幣、美元、港幣等主要幣種。人民幣、美元、港幣等主要幣種。融資比率融資比率: : 同幣同幣97%97%；異幣；異幣95%95%。融資價(jià)格融資價(jià)格: : 雙方協(xié)議為準(zhǔn)。雙方協(xié)議為準(zhǔn)。 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（4 4）內(nèi)保外貸）內(nèi)保外貸二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（4 4）內(nèi)保外貸）內(nèi)保外貸 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件

31、 實(shí)現(xiàn)一次授信，境內(nèi)外同時(shí)使用的最佳方式。 獲得香港低成本資金融資。 有效支持香港平臺(tái)獲得額度支持。 資金運(yùn)用靈活，便于香港平臺(tái)公司的資金運(yùn)作、安排。 人民幣內(nèi)保外貸不占用銀行對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo)。 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)在境內(nèi)取得授信額度，且用信品種含內(nèi)保外貸(100%保證金方式無(wú)需)取得境內(nèi)分行同意開展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的貸審會(huì)批復(fù)(境內(nèi)分行提供)。境內(nèi)分行客戶推薦函。境內(nèi)企業(yè)最近一期授信報(bào)告（100%保證金方式無(wú)需）?？傂?省行同意占用融資性對(duì)外擔(dān)保余額指標(biāo)的審批件或人行同意辦理人民幣保函業(yè)務(wù)備案通知書。二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）世界500強(qiáng)在華設(shè)立的全資

32、或控股公司、總行核心客戶、重點(diǎn)優(yōu) 勢(shì)行業(yè)客戶。一級(jí)分行推薦優(yōu)質(zhì)客戶，原則上境內(nèi)信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA-級(jí)（含） 以上。一級(jí)分行以總行規(guī)定范圍內(nèi)的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式開立保函的，準(zhǔn)入 不受客戶級(jí)別限制。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 業(yè)務(wù)前提：跨境人民幣直投項(xiàng)下。為滿足境內(nèi)外商投資企業(yè)境外融資需求，我行接受境內(nèi)銀行開 出的以我行為受益人，境內(nèi)外商投資企業(yè)為借款人（被擔(dān)保人） 的融資性保函，直接向該境內(nèi)外商投資企業(yè)提供人民幣貸款。 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（5 5）內(nèi)保）內(nèi)保內(nèi)內(nèi)貸貸二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（4 4）內(nèi)保）內(nèi)保內(nèi)內(nèi)貸貸 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件借款人在境內(nèi)合法注冊(cè)并向中國(guó)

33、人民銀行完成企業(yè)信息登記。借款人為境內(nèi)分行授信客戶的，其用信品種需包含開立對(duì)外融資性保函。借款人須在境內(nèi)銀行開立人民幣境外借款一般存款賬戶。借款人有外債額度且在我行申請(qǐng)的人民幣貸款總額必須控制在其外債額度范圍內(nèi)，即： 外債額度=（A*C/D）-B“A”指借款人的投資總額減去借款人的注冊(cè)資本“B”指借款人中長(zhǎng)期外幣外債與人民幣外債的累計(jì)發(fā)生額（不論該等外債是否已經(jīng)償還）“C”指借款人的外方股東的實(shí)繳注冊(cè)資本“D”指借款人的外方股東的認(rèn)繳注冊(cè)資本 借款人已完成香港分行KCY檢查。二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）（4 4）內(nèi)保）內(nèi)保內(nèi)內(nèi)貸貸完成香港分行要求的

34、KYC資料。取得外部律師的最終法律意見（LEGAL OPINION）。提供境內(nèi)擔(dān)保人的授信報(bào)告或100%保證、質(zhì)押證明。提供借款人資金用途及還款來(lái)源充足的證明。我行按照低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審批流程完成運(yùn)作?？蛻艉炇鹗苄藕f交提款申請(qǐng)書及匯款申請(qǐng)書，提取貸款。 操作流程操作流程二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（貿(mào)易融資類）境內(nèi)客戶可直接借用境外低成本資金。手續(xù)簡(jiǎn)便，無(wú)需貸審會(huì)審議、審批。境內(nèi)分行可通過(guò)該業(yè)務(wù)直接向收取擔(dān)保費(fèi)、額度使用費(fèi)等。境內(nèi)分行無(wú)需占用貸款規(guī)模，減低經(jīng)濟(jì)資本占用，且業(yè)務(wù)發(fā)展不受 貸款規(guī)模限制。 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)陳俊禧吳裕光852-28618011852-28

35、618039981337169625181514715760566-客戶一部客戶一部袁廣軍 林妮娜852-28618042852-28618058530320889746488414716032088- 客戶二部客戶二部倫宇恒852-286180759813856814716039077李青樺852-2861795697588616-客戶四部客戶四部貿(mào)易融資部袁廣軍鄭云南852-28618042辦公電話852-28618098香港手機(jī)6081222853032008國(guó)內(nèi)手機(jī)1353399988814716032088電子郵件副總經(jīng)理職能/職位總經(jīng)理姚露露馬婧文852-28631917852-2

36、8617960548916895304317714715491689-客戶三部客戶三部王慧賢852-28617928-60879955（1 1）跨境結(jié)匯跨境結(jié)匯（2 2）跨境雙幣通）跨境雙幣通（3 3）協(xié)同清算協(xié)同清算（5 5）債券投資債券投資二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）（二）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品介紹（二）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品介紹 資金交易資金交易類類（4 4）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款 產(chǎn)品的整體結(jié)構(gòu)能令客戶提高結(jié)匯價(jià)格，達(dá)到降低成本、增加收入的目的。 境內(nèi)企業(yè)從事出口貿(mào)易，有即期或遠(yuǎn)期結(jié)匯的需求，客戶原先做法是通過(guò)境內(nèi)分行提供之價(jià)格辦理結(jié)匯交易。 透

37、過(guò)產(chǎn)品，境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)分行申請(qǐng)通過(guò)香港分行以相對(duì)優(yōu)惠的境外匯價(jià)進(jìn)行結(jié)匯。 香港分行根據(jù)境內(nèi)分行指示，以跨境人民幣結(jié)算方式將人民幣(結(jié)匯所得)匯到境內(nèi)。 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 企業(yè)沒(méi)有香港窗口公司也可以操作 不落地 按客戶指示,境內(nèi)分行向香港分行進(jìn)行結(jié)匯 香港分行通過(guò)跨境人民幣結(jié)算將人民幣匯到境內(nèi)分行 指定的人民幣帳戶 境內(nèi)分行是代客買賣 境內(nèi)外分行以同業(yè)外匯交易方式進(jìn)行交易 產(chǎn)品原理產(chǎn)品原理 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類

38、）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 境內(nèi)企業(yè)有真實(shí)的貿(mào)易背景，同時(shí)需要提供相關(guān)的貿(mào)易合同， 發(fā)票，貨運(yùn)單據(jù)等文件 有即期或遠(yuǎn)期結(jié)匯的需求 境內(nèi)客戶在境內(nèi)分行有足夠的結(jié)匯額度 客戶提高結(jié)匯價(jià)格，達(dá)到降低成本、增加收入的目的。 境內(nèi)分行增加中間業(yè)務(wù)收入。 實(shí)現(xiàn)了人民幣跨境結(jié)算 ，提升農(nóng)行的人民幣跨境結(jié)算量。 產(chǎn)品是一個(gè)二方共贏的業(yè)務(wù)合作方案。 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯 - - 交易流程交易流程詢價(jià)詢價(jià)/ /報(bào)價(jià)報(bào)價(jià)電文確認(rèn)電文確認(rèn)( (交易日）交易日） 成

39、交成交( (交易日）交易日） 電郵確認(rèn)電郵確認(rèn)( (交易日）交易日） 境內(nèi)分行發(fā) MT299 與香港分行確認(rèn)香港分行通過(guò)電話與省分行對(duì)口人員成交香港分行和境內(nèi)分行確認(rèn)交易香港分行每天早上報(bào)參考價(jià)，境內(nèi)分行有需求可使用電話詢價(jià) 二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 境內(nèi)分行在交割日當(dāng)天或之前發(fā) MT202 向香港分行支付美元。 香港分行按成交價(jià)格進(jìn)行交割。 香港分行按境內(nèi)分行 MT299 指示把人民幣匯到境內(nèi)指定人民幣帳戶。 交割流程交割流程（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 使產(chǎn)品

40、更具靈活性，適合對(duì)未來(lái)收匯日期有一定掌握，但無(wú)法前端確定具體交割日的客戶。 與業(yè)務(wù)操作基本一致，不同的是，客戶于交易日不規(guī) 定具體的交割日，只規(guī)定交割的期限范圍。 在規(guī)定的有效期限范圍內(nèi)，客戶可以按預(yù)定的匯率和金額選擇日 期進(jìn)行交割 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯 擇期跨境結(jié)匯擇期跨境結(jié)匯二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）原來(lái)原來(lái)境境內(nèi)企業(yè)內(nèi)企業(yè)直接在直接在境內(nèi)境內(nèi)遠(yuǎn)期結(jié)匯遠(yuǎn)期結(jié)匯100100萬(wàn)美元萬(wàn)美元境內(nèi)遠(yuǎn)期境內(nèi)遠(yuǎn)期 6.6.30003000, , 相當(dāng)于相當(dāng)于 6 63030 萬(wàn)人民幣萬(wàn)人民幣現(xiàn)在現(xiàn)在通過(guò)境內(nèi)分行通過(guò)

41、境內(nèi)分行將美元將美元匯到匯到境外境外在在香港分行香港分行遠(yuǎn)期結(jié)匯遠(yuǎn)期結(jié)匯100100萬(wàn)美金萬(wàn)美金境外遠(yuǎn)期境外遠(yuǎn)期 6.6.3503500, 0, 相當(dāng)于相當(dāng)于 6 63535 萬(wàn)人民幣萬(wàn)人民幣（1 1）跨境結(jié)匯）跨境結(jié)匯舉例舉例客戶盈利 = 50,000人民幣二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 境內(nèi)企業(yè)在香港有窗口公司并已開戶，有即期購(gòu)匯及對(duì)外付 匯的需求客戶境內(nèi)公司從事進(jìn)口貿(mào)易，有即期購(gòu)匯及付匯的需求，客戶原先做法是以人民幣現(xiàn)金、以境內(nèi)即期匯價(jià)購(gòu)匯，買入美元支付貨款透過(guò)產(chǎn)品，境內(nèi)企業(yè)通過(guò)跨境人民幣結(jié)算將人民幣(原用以購(gòu)匯之人民幣)匯到境外:境外客戶

42、同時(shí)與香港分行敘做即期購(gòu)匯，以相對(duì)便宜的匯率鎖定購(gòu)匯價(jià) 產(chǎn)品背景產(chǎn)品背景 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（2 2）跨境雙幣通）跨境雙幣通二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。落地操作：客戶有境外公司和在香港分行開戶，由境外公司與香港分行敘做跨境雙幣通交易；客戶可以在資金未到位前，預(yù)先鎖定即期購(gòu)匯價(jià)格；產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了使用人民幣跨境結(jié)算，同時(shí)整體結(jié)構(gòu)能令客戶 達(dá)到降低成本、增加收入的目的 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)（2 2）跨境雙幣通跨境雙幣通二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易

43、類）原來(lái)原來(lái)直接在直接在境內(nèi)境內(nèi)即期購(gòu)匯即期購(gòu)匯1000萬(wàn)美元萬(wàn)美元境內(nèi)即期境內(nèi)即期 6.2400, 相當(dāng)于相當(dāng)于 6,240 萬(wàn)人民幣萬(wàn)人民幣滿足客戶當(dāng)天付匯的需求，同時(shí)以優(yōu)惠的價(jià)格購(gòu)匯，為客戶節(jié)省成本。滿足客戶當(dāng)天付匯的需求，同時(shí)以優(yōu)惠的價(jià)格購(gòu)匯，為客戶節(jié)省成本?，F(xiàn)在現(xiàn)在通過(guò)通過(guò)跨境人民幣結(jié)算跨境人民幣結(jié)算將將人民幣匯到人民幣匯到境外境外在在香港分行香港分行即期購(gòu)匯即期購(gòu)匯1000萬(wàn)美金萬(wàn)美金境外即期境外即期 6.2200, 相當(dāng)于相當(dāng)于 6,220 萬(wàn)人民幣萬(wàn)人民幣（2 2）跨境雙幣通）跨境雙幣通 舉例舉例 客戶可以通過(guò)產(chǎn)品，充分利用境內(nèi)外市場(chǎng)對(duì)人民幣升值預(yù)期 的差異，實(shí)現(xiàn)資金增值。 客

44、戶境內(nèi)公司從事出口貿(mào)易，有遠(yuǎn)期收匯及結(jié)匯的業(yè)務(wù)需求，客戶原先做法是在收匯到期日，以境內(nèi)即期結(jié)匯價(jià)，將美元結(jié)匯 透過(guò)產(chǎn)品，境內(nèi)企業(yè)根據(jù)未來(lái)收匯的安排，在境內(nèi)分行辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯(DF) ，同時(shí)企業(yè)的香港窗口公司在香港分行辦理配套的外匯資金交易(NDF購(gòu)匯) 到期境內(nèi)公司在境內(nèi)分行辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯交割、香港公司在香港分行辦理NDF交割。境內(nèi)外企業(yè)聯(lián)合清算后，客戶的遠(yuǎn)期結(jié)匯成本可能優(yōu)于到期日的即期結(jié)匯價(jià) 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)（3 3）協(xié)同清算）協(xié)同清算二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）n協(xié)同清算有與兩種做法n與的結(jié)構(gòu)基本相同，只是買賣方向不同n區(qū)別在于：

45、為境內(nèi)公司做遠(yuǎn)期結(jié)匯、香港公司做NDF遠(yuǎn)期購(gòu)匯；而是境內(nèi)公司做遠(yuǎn)期購(gòu)匯、香港公司做NDF遠(yuǎn)期結(jié)匯交易 n市場(chǎng)上大部份時(shí)間都是有盈利空間 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)（3 3）協(xié)同清算協(xié)同清算 - 結(jié)匯寶與購(gòu)匯寶區(qū)別結(jié)匯寶與購(gòu)匯寶區(qū)別二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）在鎖定遠(yuǎn)期匯價(jià)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)資金增值！在鎖定遠(yuǎn)期匯價(jià)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)資金增值！境內(nèi)遠(yuǎn)結(jié)境內(nèi)遠(yuǎn)結(jié) 境外遠(yuǎn)購(gòu)境外遠(yuǎn)購(gòu)客戶有遠(yuǎn)期結(jié)匯需求客戶有遠(yuǎn)期結(jié)匯需求境內(nèi)遠(yuǎn)期賣美元境內(nèi)遠(yuǎn)期賣美元境外遠(yuǎn)期買美元境外遠(yuǎn)期買美元協(xié)同清算：結(jié)匯寶協(xié)同清算：結(jié)匯寶如何為如何為出口出口企業(yè)服務(wù)企業(yè)服務(wù)？ 境內(nèi)美元實(shí)盤交割境內(nèi)美元實(shí)盤交割

46、境外美元差額交割境外美元差額交割（3 3）協(xié)同清算）協(xié)同清算 結(jié)匯寶產(chǎn)品原理結(jié)匯寶產(chǎn)品原理二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）協(xié)同清算協(xié)同清算客戶一方違約，視為客戶一方違約，視為 同時(shí)違約同時(shí)違約 境內(nèi)分行酌情收取境內(nèi)分行酌情收取0-3%0-3%的保證金的保證金聯(lián)動(dòng)風(fēng)控聯(lián)動(dòng)風(fēng)控目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶: : 針對(duì)未來(lái)有結(jié)匯需求的出口企業(yè)針對(duì)未來(lái)有結(jié)匯需求的出口企業(yè)虧損方交割完畢后，盈利方才能將保證金虧損方交割完畢后，盈利方才能將保證金或盈利釋放給客戶或盈利釋放給客戶客戶為了總體收益，不會(huì)違約，所以有動(dòng)力進(jìn)行交割（3 3）協(xié)同清算）協(xié)同清算 結(jié)匯寶目標(biāo)客戶結(jié)匯寶目標(biāo)

47、客戶二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。境內(nèi)客戶公司從事進(jìn)出口貿(mào)易每年進(jìn)出口量不少于1,000萬(wàn)美元有境外窗口公司(境內(nèi)外公司必須為關(guān)聯(lián)公司)境外公司：有實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)及/或有現(xiàn)金流境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司：須具3年以上的實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)紀(jì)錄，資產(chǎn)凈值不少于500萬(wàn)人民幣提供境外公司最近最近6個(gè)月的銀行對(duì)帳單 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件（3 3）協(xié)同清算協(xié)同清算 客戶準(zhǔn)入條件客戶準(zhǔn)入條件二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）交易申請(qǐng)書交易申請(qǐng)書 詢價(jià)詢價(jià)/ /報(bào)價(jià)報(bào)價(jià)交易確認(rèn)書交易確認(rèn)書 成交成交 電郵確認(rèn)電郵確認(rèn) 成本參考價(jià)(建議EMAIL詢價(jià))對(duì)

48、客成交價(jià)由境內(nèi)前線客戶經(jīng)理把握 簽字 + 印章 + 交易金額 + 關(guān)聯(lián)公司 + 交易編號(hào) （交易后一個(gè)月內(nèi)寄回原件）一式兩份寄給客戶，交易后一個(gè)月內(nèi)請(qǐng)客戶簽回只與省分行對(duì)口人員成交同時(shí)與客戶和境內(nèi)分行確認(rèn)（3 3）協(xié)同清算協(xié)同清算 交易流程交易流程二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）交割日交割日/ /到期日到期日( (T)T)試定價(jià)試定價(jià)( (T-10)T-10)定價(jià)日定價(jià)日( (T-2)T-2)到期日前10個(gè)工作日，適用于貸付寶、盈付通、協(xié)同清算按照當(dāng)日中間價(jià),發(fā)郵件通知客戶和分行NDF必須交割，虧損方交割完畢后，盈利方才能將保證金及盈利釋放給客戶（3

49、3）協(xié)同清算協(xié)同清算 交割流程交割流程二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）客戶在境內(nèi)分行客戶在境內(nèi)分行做一年期做一年期DFDF賣出賣出100100萬(wàn)美元萬(wàn)美元境內(nèi)境內(nèi)DFDF一年期遠(yuǎn)一年期遠(yuǎn)期結(jié)匯價(jià)期結(jié)匯價(jià) 6.6.4 4000000香港香港NDFNDF一年期遠(yuǎn)一年期遠(yuǎn)期購(gòu)匯價(jià)期購(gòu)匯價(jià) 6.6.30300000客戶在香港分行客戶在香港分行做一年期做一年期NDFNDF買入買入100100萬(wàn)美元萬(wàn)美元（3 3）協(xié)同清算）協(xié)同清算 結(jié)匯寶舉例結(jié)匯寶舉例二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）+500點(diǎn)點(diǎn)境內(nèi)境內(nèi)DFDF結(jié)匯：結(jié)匯

50、：6.6.4 40 00000境外境外NDFNDF購(gòu)匯：購(gòu)匯：6.30006.3000到期市場(chǎng)價(jià)：6.3500到期市場(chǎng)價(jià)：6.2500到期市場(chǎng)價(jià)：6.4500情景一情景一情景二情景二情景二情景二+500點(diǎn)點(diǎn)+1,500點(diǎn)點(diǎn)+1,500點(diǎn)點(diǎn)-500點(diǎn)點(diǎn)-500點(diǎn)點(diǎn)（3 3）協(xié)同清算）協(xié)同清算 結(jié)匯寶收益分析結(jié)匯寶收益分析鎖定收益: +1000點(diǎn)二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 。 企業(yè)的香港窗口公司，有存款業(yè)務(wù)在其它境外銀行聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款是一個(gè)境內(nèi)外分行合作拉動(dòng)存款的業(yè)務(wù)。背景：香港分行向境內(nèi)分行轉(zhuǎn)介的香港客戶提供相對(duì)優(yōu)惠存款利率，實(shí)現(xiàn)銀企二贏。 境內(nèi)

51、分行賺取利差收益（提高中間業(yè)務(wù)收入），客戶取得相對(duì)較高的存款利息收入。 產(chǎn)品背景產(chǎn)品背景 目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶（4 4）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） ?？蛻粲芯惩夤竞驮谙愀鄯中虚_戶，由境外公司與香港分行敘做存款業(yè)務(wù)每筆存款金額不少于500萬(wàn)港元或等值、存款期限為一個(gè)月以上。 準(zhǔn)入條件準(zhǔn)入條件（4 4）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款 客戶準(zhǔn)入條件客戶準(zhǔn)入條件二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）人民幣存款利率人民幣存款利率人民幣存款利率人民幣存款利率農(nóng)行香港分行農(nóng)行香港分行恒生銀

52、行網(wǎng)站提供之參考價(jià)恒生銀行網(wǎng)站提供之參考價(jià)( (以以作比較作比較) )一個(gè)月一個(gè)月2.50% 2.50% 0.50% 0.50% 二個(gè)月二個(gè)月2.50% 2.50% 0.50% 0.50% 二個(gè)月二個(gè)月2.60% 2.60% 0.55% 0.55% 六個(gè)月六個(gè)月2.80% 2.80% 0.60% 0.60% 九個(gè)月九個(gè)月2.90% 2.90% 0.60% 0.60% 一年一年3.00% 3.00% 0.60% 0.60% 香港分行報(bào)價(jià)有優(yōu)勢(shì)!（4 4）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款 報(bào)價(jià)參考報(bào)價(jià)參考二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）香港分行以優(yōu)惠存款

53、利率向境內(nèi)分行報(bào)價(jià)：1年期美元優(yōu)惠存款利率：1.3%1.3%境內(nèi)分行向客戶報(bào)價(jià)，成功把對(duì)客利率降到 1.0%1.0%客戶以 1.0% 在香港分行敘做了 USD1,000萬(wàn)存款手續(xù)費(fèi)前端支付：香港分行把差額 0.3% 0.3% 以手續(xù)費(fèi)名義支付給境內(nèi)分行, 相當(dāng)于 30,000 30,000 美元美元（4 4）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款）聯(lián)合營(yíng)銷優(yōu)惠存款 舉例舉例二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類） 客戶委托我行進(jìn)行債券買賣。 投資政府或大型企業(yè)/金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的、公開發(fā)售或私人 配售的不同幣種/年期/類型債券。產(chǎn)品有不同風(fēng)險(xiǎn)度，結(jié)構(gòu)和回報(bào)可供選擇。能滿足保守、穩(wěn)健和進(jìn)

54、取等各類型投資者。業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求產(chǎn)品特色產(chǎn)品特色（5 5）資金交易類）資金交易類 - - 債券投資債券投資二二. .境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)介紹（資金交易類）金融市場(chǎng)部辦公電話香港手機(jī)國(guó)內(nèi)手機(jī)電子郵件職能/職位謝金蓀謝金蓀總經(jīng)理總經(jīng)理2861-79432861-79435489062254890622高文武高文武副總經(jīng)理副總經(jīng)理2861-80382861-803814715495018147154950185489501854895018gaowenwu .hkgaowenwu .hk顏林成顏林成市場(chǎng)營(yíng)銷主管市場(chǎng)營(yíng)銷主管2861-79122861-79121392382

55、173313923821733 9370482293704822李慧珊李慧珊高級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理佘宏?yáng)|佘宏?yáng)|許卓恒許卓恒2861-79402861-79402861-80222861-80222861-80892861-80891550757765115507577651 916648899166488969022699690226996898943868989438147154906221471549062215507572989155075729891356070066413560700664英國(guó)子行今年重點(diǎn)推廣的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品英國(guó)子行今年重點(diǎn)推廣的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品（

56、一）現(xiàn)有產(chǎn)品總行2011年6月下發(fā)的境內(nèi)外聯(lián)合營(yíng)銷國(guó)際業(yè)務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)中的16個(gè)聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品，英國(guó)子行都能夠辦理。開業(yè)一年來(lái)，子行主要辦理了：海外代付內(nèi)保外貸信用證通知、保兌和貼現(xiàn)境外購(gòu)匯和結(jié)匯等產(chǎn)品72英國(guó)子行可以辦理的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品英國(guó)子行可以辦理的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品一、貿(mào)易融資類進(jìn)口代付內(nèi)保外貸保付加簽項(xiàng)下的D/A買單外保內(nèi)貸境內(nèi)企業(yè)以付款保函擔(dān)保境外關(guān)聯(lián)貿(mào)易公司申請(qǐng)授信業(yè)務(wù)二、資金交易類協(xié)同清算跨境雙幣通購(gòu)付寶跨境融易通保付加簽項(xiàng)下的結(jié)構(gòu)性資金產(chǎn)品貸付寶1.盈付通73三、國(guó)際結(jié)算類信用證項(xiàng)下業(yè)務(wù)背對(duì)背信用證托收項(xiàng)下業(yè)務(wù)1.匯款項(xiàng)下業(yè)務(wù)三三、子行今年重點(diǎn)推廣的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品、子行今年重點(diǎn)推廣的聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品（一）公司業(yè)務(wù)類

57、產(chǎn)品NRA福費(fèi)廷人民幣信用證異幣轉(zhuǎn)通知業(yè)務(wù)人民幣信用證貼現(xiàn)外保內(nèi)貸境內(nèi)直貸業(yè)務(wù)（二）交易類產(chǎn)品境外結(jié)售匯業(yè)務(wù)購(gòu)售業(yè)務(wù)741、NRA福費(fèi)廷福費(fèi)廷 NRA項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指：境內(nèi)分行作為一級(jí)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)代理商或二級(jí)市場(chǎng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)賣出商，向英國(guó)子行代理賣出或直接賣出NRA項(xiàng)下境外出口商持有的，經(jīng)承兌行承兌/保付加簽行保付的信用證單據(jù)/跟單托收項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)或TT項(xiàng)下出口應(yīng)收賬款。境內(nèi)分行可以同時(shí)為福費(fèi)廷商/開證行/保付加簽行等多重角色。752、人民幣信用證異幣轉(zhuǎn)通知業(yè)務(wù)、人民幣信用證異幣轉(zhuǎn)通知業(yè)務(wù) 跨境人民幣信用證“異幣轉(zhuǎn)通知”業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱異幣轉(zhuǎn)通知）是指境內(nèi)分行根據(jù)客戶申請(qǐng)，向英國(guó)子行（境外轉(zhuǎn)通知行）開

58、出MT700遠(yuǎn)期人民幣信用證，英國(guó)子行根據(jù)境內(nèi)分行授權(quán)，將信用證轉(zhuǎn)換幣種和金額后（包括寄單地址在內(nèi)的其他內(nèi)容不變），以MT710形式通知受益人或轉(zhuǎn)遞至最終通知行的信用證轉(zhuǎn)通知業(yè)務(wù)。注：異幣轉(zhuǎn)通知業(yè)務(wù)流程有待于與境內(nèi)分行進(jìn)一步商討確定763、人民幣信用證貼現(xiàn)、人民幣信用證貼現(xiàn) 子行已經(jīng)與深圳、山東等行，以及其他中資銀行合作辦理過(guò)外幣信用證貼現(xiàn)。目前，隨著倫敦離岸人民幣中心的快速發(fā)展，越來(lái)越多的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)愿意接受人民幣結(jié)算，子行期望今年可以與境內(nèi)分行合作辦理人民幣信用證貼現(xiàn)。774、外保內(nèi)貸需要有投需要有投注差注差必須是外必須是外商投資企商投資企業(yè)業(yè)子行提供以境內(nèi)分行為受益人的保函（或備用信用證）作

59、為擔(dān)保，由境內(nèi)分行向境內(nèi)客戶發(fā)放人民幣貸款，幫助實(shí)力不足或不具備獨(dú)立身份的境內(nèi)公司在境內(nèi)分行獲取融資。英國(guó)子行 開立保函申請(qǐng)開出備用信用證/保函提供貸款不受股權(quán)關(guān)系、凈資產(chǎn)比例和盈利狀況等限制境外客戶境內(nèi)分行境內(nèi)客戶784、外保內(nèi)貸795、境內(nèi)直貸業(yè)務(wù)、境內(nèi)直貸業(yè)務(wù)境內(nèi)直貸業(yè)務(wù)，就是英國(guó)子行直接向國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款。有兩種方式：內(nèi)保內(nèi)貸，與內(nèi)保外貸相似，不同的就是借款人在國(guó)內(nèi)。就子行自身而能言，內(nèi)保內(nèi)貸的業(yè)務(wù)流程與內(nèi)保外貸一致。境內(nèi)分行要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)借款人相關(guān)的政策把關(guān)。雙邊貸款，英國(guó)子行以雙邊貸款的方式直接向國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款。v切分境內(nèi)分行授信。子行境內(nèi)直貸金額納入分行對(duì)借款人的授信額度。v簽訂賬

60、戶收支監(jiān)管三方協(xié)議。境內(nèi)分行、英國(guó)子行、借款人三方簽訂協(xié)議，由境內(nèi)分行負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)借款人貸款賬戶監(jiān)管，即“基礎(chǔ)合同”下貸款的發(fā)放、貸款使用支出、貸款本息償還資金的劃入以及本息償還都應(yīng)通過(guò)監(jiān)管賬戶辦理。v授信調(diào)查。請(qǐng)境內(nèi)分行提供客戶授信調(diào)查報(bào)告和授信審批結(jié)果，子行需做完整的授信調(diào)查、審查和審批。1)KYC調(diào)查與簽字文本。與內(nèi)保外貸相同，請(qǐng)分行協(xié)助提供有關(guān)文件和資料，并安排與借款人簽字事宜。80（二）交易類產(chǎn)品（二）交易類產(chǎn)品v 境外結(jié)售匯業(yè)務(wù)是當(dāng)前最主要的交易產(chǎn)品?？蛻艨梢岳镁硟?nèi)外人民幣市場(chǎng)匯率價(jià)差選擇對(duì)相對(duì)有價(jià)格優(yōu)勢(shì)的交易方向與英國(guó)子行開展境外結(jié)售匯交易，也可以開展無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利交易。v 關(guān)于境外購(gòu)