資金管理解決方案財(cái)政系統(tǒng)

1、資金管理解決方案-財(cái)政系統(tǒng)1、 行業(yè)特征我國(guó)新一輪財(cái)政資金管理體制改革以來(lái)，財(cái)政系統(tǒng)陸續(xù)推出了預(yù)算外資金歸集、收支兩條線管理、財(cái)政統(tǒng)發(fā)工資、國(guó)庫(kù)集中支付等一系列措施，有效規(guī)范了財(cái)政資金的收支管理，減少了環(huán)節(jié)，提高了效率。通過(guò)改革，非稅收入直接上繳到各級(jí)財(cái)政，由財(cái)政匯總后上繳國(guó)庫(kù)，而公務(wù)員公司、大宗物品和服務(wù)采購(gòu)、大型修繕、大中型基本建設(shè)項(xiàng)目資金、行政單位經(jīng)常性的小額支出等也實(shí)現(xiàn)了財(cái)政直接或授權(quán)支付。農(nóng)業(yè)銀行在服務(wù)財(cái)政系統(tǒng)方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)，近年來(lái)，農(nóng)業(yè)銀行密切關(guān)注并積極配合財(cái)政改革，提出了財(cái)政資金管理全面解決方案，在實(shí)踐中較好的滿足了財(cái)政管理單位的要求。2、 資金管理需求分析1、 財(cái)政資金實(shí)行收

2、支兩條線管理，非稅收入零余額管理，同時(shí)對(duì)各級(jí)財(cái)政的各種專用賬戶按業(yè)務(wù)種類進(jìn)行分類管理。2、 根據(jù)國(guó)庫(kù)集中支付要求，財(cái)政主管單位對(duì)預(yù)算資金實(shí)行直接或授權(quán)支付。3、 統(tǒng)一代發(fā)公務(wù)員工資，實(shí)現(xiàn)公務(wù)卡報(bào)銷。3、 資金管理資金解決方案1、 賬戶體系設(shè)置方案農(nóng)行提供多級(jí)賬簿服務(wù)，可以協(xié)助財(cái)政單位實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一賬戶下多部門、多性質(zhì)資金的分類入賬。2、 非稅收入資金歸集農(nóng)業(yè)銀行將各類非稅收入資金，逐筆或日終匯總歸集到財(cái)政主管單位制定專戶，銀行向執(zhí)收單位提供非稅收入明細(xì)查詢客戶端。4、 集中支付解決方案1、 授權(quán)支付流程預(yù)算單位授權(quán)支付的業(yè)務(wù)辦理流程：（1） 預(yù)算單位登陸省財(cái)政廳的國(guó)庫(kù)集中支付系統(tǒng)制作電子授權(quán)支付憑證

3、，并發(fā)送至代理銀行。（2） 預(yù)算單位提交附有電子授權(quán)支付憑證編號(hào)的結(jié)算憑證到銀行柜面。（3） 代理銀行柜員收到結(jié)算憑證后，根據(jù)結(jié)算憑證上的電子授權(quán)支付憑證編號(hào)于我行財(cái)政授權(quán)支付系統(tǒng)中的查詢相應(yīng)的電子授權(quán)支付憑證信息。（4） 銀行核對(duì)要素并確認(rèn)支付金額無(wú)誤后，柜員在財(cái)政授權(quán)支付系統(tǒng)中進(jìn)行電子支付操作，扣減單位額度。（5） 扣減額度成功后，銀行在系統(tǒng)進(jìn)行資金劃付或取現(xiàn)，并處理相關(guān)賬務(wù)，支付流程結(jié)束。2、 直接支付流程財(cái)政直接支付的業(yè)務(wù)辦理流程（1）日常業(yè)務(wù)處理（2） 對(duì)賬和清算流程5、 代發(fā)工資和費(fèi)用報(bào)銷方案財(cái)政主管單位向公務(wù)員發(fā)放工資，可通過(guò)電子渠道向農(nóng)業(yè)銀行提供代發(fā)工資清單，農(nóng)業(yè)銀行可提供處理結(jié)果反饋及代打印工資條等服務(wù)。工資賬戶可為農(nóng)業(yè)銀行存折、借記卡、準(zhǔn)貸記卡或公務(wù)卡等，資金當(dāng)日日終入賬。公務(wù)員使用公務(wù)卡進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)后，向財(cái)政單位申請(qǐng)報(bào)銷，財(cái)政單位可通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行銀企通平臺(tái)審核消費(fèi)明細(xì)，向公務(wù)卡轉(zhuǎn)賬償還透支消費(fèi)款項(xiàng)。6、 方案實(shí)施效果通過(guò)實(shí)施本方案，財(cái)政主管單位業(yè)務(wù)處理自動(dòng)化