樂考網(wǎng)-基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》模擬試題4

1、1、【單選題】A.以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的風險B對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低C證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投 資結(jié)構(gòu)D.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高正確答案:D答案解析:選項D 說法錯誤：對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道，故本題選擇D 選項。以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的風險；2、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B.應(yīng)當在基金份額

2、發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過5個月正確答案:D答案解析:D 項，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算， 募集期限一般不得超過 3 個月； 基金份額的發(fā)售， 由基金管理人負責辦理； 應(yīng)當在基金份額發(fā) 售的 3 日前公布相關(guān)文件；基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶。3、下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（）?！締芜x題】A.獨立托管B集合理財C風險固定D.組合投資正確答案 :C答案解析:證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額， 將眾多不特定投資者的資金匯集起來， 形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理， 基金托管人進行財產(chǎn)托管， 由

3、基金投資人共享投資收益， 共擔投資風險的集合投資方式。 證券投資基金的特點有： 集合理財、 專業(yè)管理； 組合投資、 分散風險； 利益共享、風險共擔； 嚴格監(jiān)管、信息透明； 獨立托管、保障安全。4、（）主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理?！締芜x題】A.自助式前臺系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C監(jiān)管系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案:B答案解析:后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。5、銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后， 現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。 這屬于市場細分（ ）的要求?！締芜x題】A.利潤原則B.識別原則C.可測

4、原則D.易入原則正確答案:A答案解析:利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量， 以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤； 識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準， 讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異， 提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)， 以確保營銷策略具有針對性； 可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、 專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標；易入原則是指完成市場細分后， 銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。6、合規(guī)管理的（）原則是指

5、合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗?！締芜x題】A.公正性B協(xié)調(diào)性C獨立性D.健全性正確答案:B答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括，獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。B 項符合題意：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及臨管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消；A 項不符合題意：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告；C 想不符合題意：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動；D 項不符合題意：健

6、全性是內(nèi)部控制的原則，它是指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。7、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金和被動（指數(shù)）型基金。 【單選題】A.法律形式B.投資理念C運作方式D.投資對象正確答案:B答案解析:根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金和被動（指數(shù)）型基金。8、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近（）來與基金募集相關(guān)的最新信息?！締芜x題】A.3個月B.6個月C.12個月D.24 個月正確答案:B答案解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招募說明書摘要信息， 即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、 過往的投資業(yè)績、

7、 費用情況以及近6 個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。9、根據(jù)證券投資基金法，基金托管人應(yīng)當履行的職責不包括（）?！締芜x題】A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理基金備案手續(xù)C按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會正確答案:B答案解析:本題答案為B?！稗k理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責?；鹜泄苋寺氊煱ǎ?安全保管基金財產(chǎn)（ A 符合）； 按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶（C符合）；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立； 保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清

8、算、交割事宜； 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項； 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見； 復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格； 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會（ D 符合）； 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作； ? 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。 另外， 法律法規(guī)規(guī)定的公開募集基金的基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，同樣適用于基金托管人。10、以下關(guān)于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】A.是一種集中風險的集合投資方式B是一種專業(yè)理財?shù)募贤顿Y方式C是一種組合投資的集合投資方式D.是一種分散風險的集合投資方式正確答案 :A答案解析:選項

9、A 說法錯誤： 證券投資基金是一種集中資金、 專業(yè)理財、 組合投資、 分散風險的集合投資方式。 一方面， 它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大眾募集資金；另一方面，它將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散風險的方式投資于資本市場。1、在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出（ ）等風險提示?！締芜x題】A.特定基金品種B.特定投資方法C特定投資對象D.基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益正確答案:D答案解析:在招募說明書的顯著位置，管理者一般會做出基金過往不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金，定盈利，也不保證最低收益”等風險提示。2、 合規(guī)獨立性是指（ ） 的合規(guī)管理應(yīng)當在體制機制、 組織

10、架構(gòu)、 人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、 業(yè)務(wù)部門、 內(nèi)部審計部門等。 【單選題】A.基金公司B.基金管理人C基金托管人D.基金銷售部門正確答案:B答案解析:合規(guī)獨立性是指基金管理人 （選項 B 符合題意） 的合規(guī)管理應(yīng)當在體制機制、 組織架構(gòu)、 人力資源、 管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務(wù)部門、 內(nèi)部審計部門等。 獨立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當獨立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。3、（ ）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、 認知和信念，

11、 使 自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界【單選題】A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C道德D.職業(yè)道德正確答案:B答案解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、 自我完善， 將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界4、基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告?！締芜x題】A.1B.3C.5D.10正確答案:B答案解析:選項B 正確： 基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3 個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。5、

12、投資者的個人背景包括投資者本人的（）。I .投資知識L社會階層田. 法律意識IV .倫理道德【單選題】A.I 、 n 、 m8.1、 H、IVC.m> ivD.I、H、m、IV正確答案:A答案解析:個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、 年齡、 社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。第 IV 項屬于社會環(huán)境因素。6、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）?！締芜x題】A.日常檢查B.季度檢查C現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查正確答案:B答案解析:檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查， 也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。7、基金管理人職責終止的，基金

13、份額持有人大會應(yīng)當在（）個月內(nèi)選任新基金管理人?！締芜x題】A.1B.3C.5D.6正確答案:D答案解析:基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6 個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。【單選題】8、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）?！緼.基本管理制度8 .內(nèi)部控制大綱C部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范正確答案:D答案解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、 部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。9 、（ ） 證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股?！締芜x題】A.增長型B.混合型C貨幣市場型D.收入型正確答案:A答案解析:證券組合可以分為收入型、增長型、混合型（收入型和增長型進行混合）、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型、避稅型等。增長型證券組合以資本升值（即未來價格上升帶來的價差收益）為目標。投資于此類證券組合的投資者往往愿意通過延遲獲得基本收益來求得未來收益的增長。這類投資者很少會購買分紅的普通股，投資風險較大；收入型證券組合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化。能夠帶來基本收益的證券有：附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券；混合型證券組合是收入型和增長型進行混