2020年證券從業(yè)金融市場考試基礎(chǔ)知識單選題3

1、2020 年證券從業(yè)金融市場考試基礎(chǔ)知識單選題3證券從業(yè)資格考試欄目為您準備了2020 年證券從業(yè)金融市場考試基礎(chǔ)知識單選題3 ，希望您能有所收獲。有關(guān)證券從業(yè)資格考試資訊敬請繼續(xù)關(guān)注更新!2020 年證券從業(yè)金融市場考試基礎(chǔ)知識單選題31. 證券市場監(jiān)管的原則不包括() 。A. 依法監(jiān)管原則B. 保護投資者利益原則C. “三公”原則D. 他律原則答案： D解析：證券市場監(jiān)管的原則(1) 依法監(jiān)管原則。(2) 保護投資者利益原則。(3) “三公” 原則。 “三公” 原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。(4) 監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。2.() 是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上

2、市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A. 證券咨詢服務(wù)B. 證券投資服務(wù)C. 證券保薦業(yè)務(wù)D. 證券法律業(yè)務(wù)答案： D解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。3. 股票是一種資本證券，它屬于() 。A. 實物資本B. 真實資本C. 虛擬資本D. 風(fēng)險資本答案： C解析：債券與股票都屬于有價證券。盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。4. 債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況

3、，靈活地轉(zhuǎn)讓債券提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指() 。A. 收益性B. 安全性C. 流動性D. 償還性答案： C解析：考察債券的流動性。5. 證券交易所直接由() 監(jiān)管。A. 國務(wù)院B. 中國證監(jiān)會C. 證券業(yè)協(xié)會D. 銀監(jiān)會答案： B解析：證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管6. 由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。說明金融風(fēng)險具有() 。(1) 隱蔽性(8) 擴散性(9) 隱藏性(10) 累積性答案： B解析：金融風(fēng)險的特征(11) 隱蔽性。 隱蔽性指由于金融機構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特

4、點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。(12) 擴散性。擴散性指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。(13) 加速性。加速性指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會加速金融機構(gòu)的倒閉。(14) 不確定性。不確定性指金融風(fēng)險發(fā)生需要一定的經(jīng)濟條件或非經(jīng)濟條件，而這些條件在風(fēng)險發(fā)生前都是不確定的。(15) 可管理性?？晒芾硇灾竿ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、 智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。(16) 周期性。 周期性指金融風(fēng)險受經(jīng)濟循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、

5、周期性的特點。7. 證券發(fā)行市場又被稱為()A. 一級市場B. 二級市場C. 流通市場D. 次級市場答案： A解析：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。8. () 依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行自律管理。A. 律師協(xié)會B. 證券交易所C. 證監(jiān)會D. 證券業(yè)協(xié)會答案： A解析：律師協(xié)會依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進行自律管理。9. 交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具的價格在近期內(nèi)將會() 。A. 不變B. 下跌C. 上漲D. 不確定，買入是為了降低風(fēng)險答案： C解析：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具

6、的價格在近期內(nèi)將會上漲。10. 中國證券業(yè)協(xié)會是() 。A. 事業(yè)單位法人B. 公司法人C. 社會團體法人D. 企業(yè)法人答案： C解析：中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991 年 8 月 28 日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團體法人。11. 股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式簡稱為()。A. 配股B. 增發(fā)C. 定向增發(fā)D. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券答案： B解析：股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式簡稱為增發(fā)。12. 全面的風(fēng)險管理的含義不包括(A. 全過程的風(fēng)險管理B. 全部風(fēng)險的管理C. 全方位的管理D. 全天候的管理答案：

7、 D解析：全面的風(fēng)險管理有四個方面的含義：(1) 全過程的風(fēng)險管理。 (2) 全部風(fēng)險的管理。(3) 全方位的管理。(4) 全面有效的組織措施。13. 股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫() 股A. 法人股B. 國家股C. 外資股D. 境外股答案： C解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。14. 將暫時閑置的資金提供給金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實

8、現(xiàn)資金融通的過程，稱為() 。A. 直接融資B. 債券融資C. 間接融資D. 證券融資答案： C解析：間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。15. 中央銀行在證券市場上以() 作為政策手段，買賣政府債券。A. 套期保值B. 投融資C. 公開市場操作D. 營利性答案： C解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政

9、府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。16. 關(guān)于金融衍生工具的基本特征敘述錯誤的是() 。A. 無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出B. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C. 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動D. 金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具( 變量 )未來價格( 數(shù)值 ) 的預(yù)測和判斷的準確程度答案： D解析： 金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具( 變量 ) 未來價格( 數(shù)值 ) 的預(yù)測和判斷的準

10、確程度。17. 以下屬于開放式基金特有風(fēng)險的是() 。A. 技術(shù)風(fēng)險B. 巨額贖回風(fēng)險C. 管理風(fēng)險D. 市場風(fēng)險答案： B解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有風(fēng)險。18. 區(qū)域性股權(quán)交易市場，又稱區(qū)域股權(quán)市場，是我國的()。A. 主板市場B. 二板市場C. 三板市場D. 四板市場答案： D解析：四板市場即區(qū)域性股權(quán)交易市場( 也稱“區(qū)域股權(quán)市場” ) ，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監(jiān)管。19. 研究和發(fā)現(xiàn)股票的() ，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。A. 賬面價值B. 清算價值C.

11、 內(nèi)在價值D. 票面價值答案： C解析：研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。20. 在日本發(fā)行的外國債券被稱為() 。A. 揚基債券B. 武士債券C. 歐洲債券D. 龍債券答案： B解析：考察國際債券中外國債券的知識。21. ()體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。A. 股利政策B. 股票分割C. 資產(chǎn)重組D. 收購兼并答案： A解析：股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。22. 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括() 。A. 證券實名制B. 貨銀對付的交收制度C.

12、 凈額結(jié)算制度D. 統(tǒng)一結(jié)算制度答案： D解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和解散參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。23. 關(guān)于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的敘述，說法錯誤的是() 。A. 可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人; 而附權(quán)證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)B. 可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在; 而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產(chǎn)生直接影響C. 可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價格的條款; 而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時才調(diào)整行權(quán)價格和行權(quán)比例D. 可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票。附權(quán)證債券通常是認購國庫券答案： D解析：其他三項都是兩者的區(qū)別?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。24. ()年 9 月，我國第一只開放式基金誕生。A