東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作分析報告

1、東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告上半年度作者:日期:東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作報告二.一七上半年度在中國人民銀行反洗錢機構(gòu)以及證券監(jiān)管部門、總公司反洗錢等相關(guān)部門的指導(dǎo)部署下,我部嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行?反洗錢?法,切實做好各項反洗錢工作任務(wù).在思想意識上高度重視反洗錢工作的重要性,同時在日常工作中經(jīng)常向全體員工灌輸反洗錢工作的精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢工作的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想.現(xiàn)將我部2021年上半年反洗錢工作情況匯報如下：一、反洗錢內(nèi)限制度及操作規(guī)程方面一 我部根據(jù)?反洗錢法?以及總公司制訂的?反洗錢工作治理制度?、 ?反洗錢工作治理方法?及

2、?反洗錢工作操作規(guī)程?,結(jié)合本部門的實際,制訂了?東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作實施辦法?及?東方證券上海某營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程?,并根據(jù)規(guī)定全面落實反洗錢工作,強化內(nèi)限制度,建立反洗錢獎懲鼓勵機制.按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī),聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲鼓勵約束機制,將反洗錢工作同績效掛鉤,將反洗錢處分同治理層、 直接責(zé)任人薪金收入掛鉤,調(diào)動反洗錢工作的積極性,充分發(fā)揮員工自身的潛能.二總公司合規(guī)部、營業(yè)部不定期的開展針對反洗錢業(yè)務(wù)的專項稽核檢查,同時也將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護航.對檢查的存在問題及時進行整改.特別是增強對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認(rèn)真檢

3、查,發(fā)現(xiàn)問題及時查處,預(yù)防洗錢犯罪活動的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護國家的經(jīng)濟繁榮.(三)我部為增強員工對反洗錢工作的熟悉,組織學(xué)習(xí)?反洗錢法?、?反洗錢工作治理制度?、?反洗錢工作操作規(guī)程?等相關(guān)反洗錢法規(guī),提升了對反洗錢工作的熟悉,深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,正確理解和掌握反洗錢工作內(nèi)容,依法履行反洗錢義務(wù).目前,我部已開展的培訓(xùn)有：(1)學(xué)習(xí)?中國人民銀行福州中央支行辦公室關(guān)于近期全省證券期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查相關(guān)情況的通報?和?反洗錢協(xié)會工作交流?2021年第1期.(2021.03.16)(2)學(xué)習(xí)?人民銀行宋建榮副行長在2021年金融機構(gòu)反洗錢工作會議上的講話?.(202

4、1.03.23)(3)學(xué)習(xí)中國人民銀行?郭慶平副行長在2021年反洗錢形勢通報會上的講話?.(2021.05.18)另一方面,不定期開展面向客戶的反洗錢宣傳,到達(dá)客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作,共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的.具體宣傳如下：(1)在營業(yè)部懸掛了反洗錢宣傳橫幅、LED屏滾動顯示反洗錢宣傳標(biāo)語、在大廳及入口處擺放了反洗錢宣傳展板、 在柜臺擺放宣傳單、 在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢宣傳短片等.2利用周末上街設(shè)點宣傳,同時積極配合人行舉辦的各種宣傳活動,廣泛宣傳反洗錢的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識.二、客戶身份識別方面一 我部客戶均實行一戶

5、一檔,客戶資料由專人保管,建立了健全的客戶檔案移交和調(diào)閱記錄制度,客戶資料均以紙質(zhì)和系統(tǒng)信息保存,交易記錄實行北京上海異地備份,符合監(jiān)管部門及公司的有關(guān)規(guī)定.隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化治理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成,我部進一步增強對存量客戶的身份識別工作,按公司規(guī)定認(rèn)真審核客戶證件,準(zhǔn)確錄入客戶信息,完整留存原始憑證,及時聯(lián)系客戶更新資料,尤其是更換失效身份證件,提升客戶身份識別有效性.二我部臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時,認(rèn)真核對客戶身份證件或身份證實文件,完整登記客戶根本信息,通過持續(xù)識別和重新識別,對客戶身份資料進行補充,特別是客戶身份證件有效期識別和職業(yè)、學(xué)歷等信息的補充.三我部配備了第

6、二代身份證閱讀器,投資者使用第二代身份證辦理業(yè)務(wù)時,均通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實性.在客戶重要信息發(fā)生變化時,按公司規(guī)定履行了重新識別的審批手續(xù),重新登記了客戶信息,留存了最新的客戶身份證實文件復(fù)印件和發(fā)證機關(guān)出具的更改證實.對未完成身份識別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關(guān)舉措.三、大額交易和可疑交易報告方面我部對大額交易和可疑交易的分析采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式.由反洗錢專員每日登陸系統(tǒng)進行可疑交易監(jiān)控,對系統(tǒng)出現(xiàn)的可疑交易記錄進行人工排查,經(jīng)排查后,營業(yè)部認(rèn)為可以排除洗錢嫌疑或沒有合理理由疑心該交易涉及違法犯罪活動的,應(yīng)在3個工作日內(nèi)向合規(guī)部提交經(jīng)營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽

7、字的?可疑交易記錄情況說明?,合規(guī)部據(jù)此排除?說明?中涉及的可疑交易記錄,將排除后的記錄上報至反洗錢監(jiān)測分析中央.這之前的可疑交易都是由總公司合規(guī)部統(tǒng)一監(jiān)控、 報送的.為此我部成立了可疑交易排查小組,制定了相應(yīng)的流程,每日監(jiān)測、及時排查,勤勉盡責(zé)地開展盡職調(diào)查,由反洗錢專員每日進入監(jiān)控系統(tǒng)進行監(jiān)控,由交易部排查客戶資料信息,客服部排查、了解客戶交易情況,最后形成可疑交易情況說明.我部每個季度及時、 準(zhǔn)確的向總公司、 當(dāng)?shù)厝诵屑氨O(jiān)管部門上報反洗錢相關(guān)報表、報告等非現(xiàn)場監(jiān)管信息,保證報告信息全面、準(zhǔn)確.四、工作建議一 增強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提升反洗錢技能.局部客戶經(jīng)理對履行反洗錢法定義

8、務(wù)還需要深入熟悉,支持配合人行和公司開展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需增強.二 不斷完善反洗錢內(nèi)控機制,建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度.統(tǒng)一熟悉,充分熟悉反洗錢的重要性和必要性.并增強反洗錢法律法規(guī)及實施方法的培訓(xùn)和宣傳工作.三對重點可疑交易的分析、識別力度有待增強.我部嚴(yán)格根據(jù)市人行與總公司反洗錢專職部門的工作要求認(rèn)真做好各項反洗錢工作,但也發(fā)現(xiàn)自身還存在一些缺乏,離人民銀行的要求還存在一定的差距,我部將在今后的工作中增強整改.反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,為保證此項工作正常有序開展,我部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作責(zé)任,保證我部反洗錢工作的順利開展.在新一年的反洗錢工作中,我部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓(xùn),不斷提升對洗錢行為的判斷處理水平；加大對客戶經(jīng)理及客戶反洗錢