建設(shè)銀行2006和2007績(jī)效考評(píng)指標(biāo)對(duì)比分析

1、簡(jiǎn)析2007年KPI考評(píng)變化及相關(guān)影響一、總行政策變化及影響根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略，為適應(yīng)管理維度向條線、產(chǎn)品層次的不斷深化，確保年度目標(biāo)實(shí)現(xiàn)與長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造能力提高，促進(jìn)全行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，總行在對(duì)2006年KPI指標(biāo)調(diào)整和完善的基礎(chǔ)上，制訂了2007年一級(jí)分行負(fù)責(zé)人年度考核關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)。同時(shí)，為充分發(fā)揮KPI體系對(duì)提高全行戰(zhàn)略執(zhí)行力的激勵(lì)約束作用，促進(jìn)管理模式由層級(jí)管理向?qū)蛹?jí)、條線管理相結(jié)合推進(jìn)，作為對(duì)一級(jí)分行負(fù)責(zé)人KPI考核指標(biāo)體系的補(bǔ)充，2007年總行對(duì)各業(yè)務(wù)條線設(shè)置了業(yè)務(wù)條線主要業(yè)績(jī)指標(biāo)體系，用于各業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，使兩套指標(biāo)在側(cè)重點(diǎn)上更加明確。（一）一級(jí)分行負(fù)責(zé)人年度關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)（KP

2、I）的構(gòu)成及變化2007年對(duì)一級(jí)分行負(fù)責(zé)人的KPI體系參照2006年“全面綜合”、“效益核心”、“質(zhì)量改善”、“戰(zhàn)略導(dǎo)向”、“重點(diǎn)明確”設(shè)置原則，選取更適合層級(jí)管理和體現(xiàn)全行戰(zhàn)略發(fā)展要求的指標(biāo)，分為效益、風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略、加減分四類共18個(gè)指標(biāo)，在更加全面、準(zhǔn)確衡量和考核系統(tǒng)內(nèi)各一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理成效的同時(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的導(dǎo)向作用。一級(jí)分行指標(biāo)體系表從上述對(duì)比表情況看，2007年KPI指標(biāo)的構(gòu)成和部分指標(biāo)的計(jì)算口徑進(jìn)行了較大調(diào)整：1、效益指標(biāo)方面：一是取消了上年的“成本收入比”和“經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率”兩項(xiàng)指標(biāo)；二是用“存貸利差”指標(biāo)替代了上年的“凈利息收益率”指標(biāo)。2、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)方面：一是“新發(fā)放貸

3、款質(zhì)量”指標(biāo)口徑改為包括2007、2006和2005年的純新發(fā)放貸款不良率（權(quán)重分別為30、30、40）；二是用“不良貸款額”指標(biāo)替代了上年的“不良貸款預(yù)期損失新增”指標(biāo)；三是用“不良資產(chǎn)處置貢獻(xiàn)度”指標(biāo)替代了上年的“不良資產(chǎn)現(xiàn)金回收貢獻(xiàn)”指標(biāo)。3、戰(zhàn)略指標(biāo)方面：一是用“中間業(yè)務(wù)收入”指標(biāo)替代了上年的“公司收費(fèi)類收入增長(zhǎng)額”和“個(gè)人收費(fèi)類收入增長(zhǎng)額”指標(biāo)，同時(shí)2007年“中間業(yè)務(wù)收入”指標(biāo)包括中間業(yè)務(wù)收入和中間業(yè)務(wù)收入市場(chǎng)占比新增兩項(xiàng)指標(biāo)，權(quán)重各占50，并且中間業(yè)務(wù)收入口徑不再包括其他營(yíng)業(yè)收入凈額；二是用“個(gè)人貸款新增”指標(biāo)替代了上年的“個(gè)人信貸效益貢獻(xiàn)新增”指標(biāo)；三是用涵蓋國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量新增

4、（45%）、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量（貿(mào)易項(xiàng)下）四行占比新增（20%）和外匯中間業(yè)務(wù)收入新增的“外匯業(yè)務(wù)增長(zhǎng)”指標(biāo)替代了上年的“國(guó)際結(jié)算量新增”指標(biāo)；四是“貸記卡業(yè)務(wù)新增”指標(biāo)雖保持不變，但考核內(nèi)容由上年涵蓋貸記卡消費(fèi)交易額增長(zhǎng)率、貸記卡透支額增長(zhǎng)率及發(fā)卡量新增計(jì)劃完成率三項(xiàng)指標(biāo)調(diào)整為今年涵蓋發(fā)卡量新增和消費(fèi)交易額兩項(xiàng)指標(biāo)（權(quán)重分別為60%和40%）；五是用涵蓋交易量占比和客戶新增的“電子銀行業(yè)務(wù)增長(zhǎng)”指標(biāo)替代了上年的“電子銀行（含手機(jī)銀行）交易量”指標(biāo)；六是用“AUM300萬（含）以上個(gè)人高端客戶新增”指標(biāo)替代了上年的“總分行級(jí)個(gè)人VIP客戶數(shù)新增”指標(biāo)；七是用“小企業(yè)貸款新增額”指標(biāo)替代了上年的“A

5、A級(jí)以上公司類及機(jī)構(gòu)客戶信貸余額占比”、“重要公司及機(jī)構(gòu)客戶和代發(fā)工資戶新增”指標(biāo)；八是用“中心城市行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推廣”指標(biāo)替代了上年的“機(jī)構(gòu)及人員調(diào)整”和“中心城市行效益及市場(chǎng)份額增長(zhǎng)率”兩項(xiàng)指標(biāo)。4、加減分指標(biāo)方面：一是取消了上年“經(jīng)營(yíng)管理真實(shí)、合規(guī)性”指標(biāo)；二是增加了“產(chǎn)品創(chuàng)新”和“風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理”兩項(xiàng)指標(biāo)，充分體現(xiàn)總行對(duì)產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作的高度重視。（二）增設(shè)業(yè)務(wù)條線KPI考核指標(biāo)體系作為對(duì)一級(jí)分行負(fù)責(zé)人KPI體系的有效補(bǔ)充，2007年總行增設(shè)了業(yè)務(wù)條線KPI指標(biāo)體系，分為效益、風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略三類指標(biāo)。其中，為從機(jī)制上保證對(duì)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)和交叉營(yíng)銷的激勵(lì)與約束，同時(shí)突出牽頭部門管理責(zé)任，對(duì)部分

6、指標(biāo)實(shí)行雙邊考核，因此在戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)指標(biāo)中設(shè)置了“共擔(dān)指標(biāo)”。2007年業(yè)務(wù)條線KPI指標(biāo)數(shù)量統(tǒng)計(jì)表目前業(yè)務(wù)條線KPI指標(biāo)主要作為總行經(jīng)營(yíng)部門的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，全部指標(biāo)都下達(dá)到總行各部門。但考慮到總分行機(jī)構(gòu)設(shè)置不完全對(duì)應(yīng)以及分行對(duì)指標(biāo)數(shù)量的承受能力，總行將11個(gè)條線指標(biāo)整合為對(duì)公和個(gè)人兩大條線指標(biāo)對(duì)分行下達(dá)，效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)及部分由總行部門直接承擔(dān)的工作任務(wù)不下達(dá)到分行。對(duì)于分行來說，一級(jí)分行KPI是用于業(yè)績(jī)考核的約束性指標(biāo)，部門條線業(yè)績(jī)指標(biāo)是總行部門指導(dǎo)分行部門條線的指導(dǎo)性計(jì)劃，不用于對(duì)分行的考核。分行對(duì)本行部門的考核可參照總行部門條線指標(biāo)設(shè)置體系，總行部門也可通過條線主要業(yè)績(jī)指標(biāo)對(duì)分行部門進(jìn)

7、行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。（三）政策變化對(duì)我行的影響2007年一級(jí)分行負(fù)責(zé)人KPI指標(biāo)體系仍然體現(xiàn)以效益為核心，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的總體要求，但在指標(biāo)設(shè)置上更為精練（比上年減少5個(gè)指標(biāo)）、導(dǎo)向更為明確。這就要求我行在組織實(shí)施年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃時(shí)，要緊緊圍繞總行確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和政策導(dǎo)向開展各項(xiàng)工作；在對(duì)下貫徹傳導(dǎo)政策方面，如制定二級(jí)分（支）行負(fù)責(zé)人KPI指標(biāo)體系時(shí)，也要根據(jù)總行的政策導(dǎo)向相應(yīng)調(diào)整指標(biāo)設(shè)置和指標(biāo)權(quán)重，在全面、準(zhǔn)確衡量和考核各二級(jí)分（支）行經(jīng)營(yíng)管理成效的同時(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的導(dǎo)向作用。2007年業(yè)務(wù)條線KPI體系共設(shè)置了88個(gè)指標(biāo)，除效益指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與一級(jí)分行負(fù)責(zé)人KPI指標(biāo)體系有一定重

8、疊外，還在戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)指標(biāo)方面針對(duì)各業(yè)務(wù)條線增設(shè)了許多個(gè)性指標(biāo)和雙邊考核的共擔(dān)指標(biāo)，為此，一方面，要求省分行各業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門要切實(shí)承擔(dān)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，保證橫縱向戰(zhàn)略目標(biāo)和工作重點(diǎn)的統(tǒng)一性；另一方面，也要求省分行根據(jù)總行條線KPI考核的相關(guān)要求對(duì)現(xiàn)行業(yè)務(wù)部門的考核辦法作出適當(dāng)調(diào)整。二、省分行政策變化及影響根據(jù)總行KPI指標(biāo)的變動(dòng)情況，我分行在對(duì)2006年KPI指標(biāo)調(diào)整和完善的基礎(chǔ)上，確定了二級(jí)分（支）行領(lǐng)導(dǎo)班子2007年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并相應(yīng)修改考評(píng)辦法。2007年二級(jí)分（支）行KPI指標(biāo)體系表（一）指標(biāo)體系與總行的比較與總行相比，我行KPI指標(biāo)作了以下補(bǔ)充和完善

9、：一是在指標(biāo)體系中引入指標(biāo)系統(tǒng)內(nèi)的橫向比較。如在經(jīng)濟(jì)增加值指標(biāo)中增加人均新增系統(tǒng)內(nèi)排名、人均增長(zhǎng)率系統(tǒng)內(nèi)排名等，以此一方面考核指標(biāo)的計(jì)劃完成情況，另一方面考核指標(biāo)改善情況。二是考慮到穩(wěn)存增存的重要性，且今年總行將存款指標(biāo)納入等級(jí)行評(píng)定中進(jìn)行考核，并強(qiáng)調(diào)存款的市場(chǎng)份額，為此在考核指標(biāo)體系中增加對(duì)存款的考核，從一般性存款日均新增、日均增長(zhǎng)率以及月均新增四行占比三個(gè)方面進(jìn)行考核。三是為推進(jìn)外匯資金業(yè)務(wù)的發(fā)展，在戰(zhàn)略指標(biāo)中增加對(duì)結(jié)售匯業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)市場(chǎng)占比新增計(jì)劃完成率的考核；為鼓勁各行積極引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，減輕柜面壓力，在戰(zhàn)略指標(biāo)中增加自助設(shè)備交易量與柜面交易量之比計(jì)劃完成率的考核。四是為鼓勵(lì)各行積

10、極推廣和運(yùn)用新產(chǎn)品，將加減分指標(biāo)中“產(chǎn)品創(chuàng)新”修改為“產(chǎn)品創(chuàng)新與新產(chǎn)品推廣”；為規(guī)范經(jīng)營(yíng)防范風(fēng)險(xiǎn)，將加減分指標(biāo)中“重大案件發(fā)生數(shù)”修改為“案件發(fā)生數(shù)以及經(jīng)營(yíng)管理真實(shí)性、合規(guī)性”。（二）考核辦法與上年的比較1、在考核指標(biāo)設(shè)置方面：考核指標(biāo)主要是在總行指標(biāo)體系的基礎(chǔ)上進(jìn)行修改完善，與上年相比，考核指標(biāo)減少了5個(gè)。2、在指標(biāo)分值及權(quán)重設(shè)置方面：一是指標(biāo)總分值由上年210分調(diào)減為本年的160分；二是經(jīng)營(yíng)效益指標(biāo)分值權(quán)重受指標(biāo)減少較多的影響（與上年相比減少3個(gè)），分值權(quán)重比上年下降近7個(gè)百分點(diǎn)，但考慮到中間業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略發(fā)展需要，中間業(yè)務(wù)指標(biāo)分值權(quán)重比上年提高1.34%。三是戰(zhàn)略業(yè)務(wù)指標(biāo)的分值權(quán)重比上年提高

11、了6.7個(gè)百分點(diǎn)，對(duì)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展的導(dǎo)向作用更加明確。3、在考核激勵(lì)方面：今年的考核辦法對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子獎(jiǎng)勵(lì)金額考慮了領(lǐng)導(dǎo)班子的人數(shù)，即通過確定考核排名前五名各名次一把手的獎(jiǎng)勵(lì)金額，同時(shí)對(duì)副手按一把手獎(jiǎng)勵(lì)金額的45%確定獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，以此結(jié)合各行的領(lǐng)導(dǎo)班子人數(shù)確定班子的獎(jiǎng)勵(lì)金額。同時(shí)規(guī)定省分行獎(jiǎng)勵(lì)給各行領(lǐng)導(dǎo)班子的獎(jiǎng)金總額中，除一把手獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)按省分行規(guī)定執(zhí)行外，其他副職的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)由各行一把手自行確定。三、政策變化對(duì)全行的工作要求從今年KPI指標(biāo)及考核傳導(dǎo)的信息來看，今年全行的工作依然要圍繞堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展、加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等方面積極穩(wěn)妥地安排好各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保完成上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)戰(zhàn)

12、略目標(biāo)和工作任務(wù)。一是要堅(jiān)持股東回報(bào)最大化目標(biāo)，在逐步完善計(jì)量手段的基礎(chǔ)上，將經(jīng)濟(jì)增加值作為衡量各級(jí)行、各條線和各產(chǎn)品價(jià)值貢獻(xiàn)度的主要尺度以及進(jìn)行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)決策的出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)一步深化經(jīng)濟(jì)增加值核心理念在全行的貫徹，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)效益逐步提高。二是要始終保持對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量的高度重視和緊迫感，嚴(yán)格把握新發(fā)放貸款的質(zhì)量，加強(qiáng)貸后管理，防止不良資產(chǎn)反彈。同時(shí)，加大資產(chǎn)的保全力度，積極處置回收不良個(gè)人貸款，盡早做好資產(chǎn)核銷和處置的前期工作。三是要積極調(diào)整結(jié)構(gòu)，推動(dòng)戰(zhàn)略的實(shí)施。各級(jí)行在經(jīng)營(yíng)管理中要突出戰(zhàn)略要求，在配置財(cái)務(wù)資源、人力資源等各方面資源，在考核政策設(shè)計(jì)、激勵(lì)政策設(shè)計(jì)、考核指標(biāo)設(shè)置等方面都要將總分行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的政策目標(biāo)貫徹到各個(gè)經(jīng)營(yíng)管理領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，并保證政策傳導(dǎo)的有效性。四是要增強(qiáng)業(yè)務(wù)條線的指導(dǎo)職能和部門經(jīng)營(yíng)責(zé)任。2007年總行對(duì)各部門條線設(shè)置了業(yè)務(wù)條線主要業(yè)績(jī)指標(biāo)體系，