2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資(備考14)

1、1 2019 年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答 案：私募股權(quán)投資（備考 14 ） 1. 基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是 （）。 A. 對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價 B. 對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價 C. 對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價 D. 對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價 【答案】B 【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的 標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品 和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當盡力做到客觀準確，并作為基金銷 售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依

2、據(jù)。 2. 以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的有（）。 I 在指定報刊上披露年度報告摘要 II .當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的 事件時，應(yīng)在 2 2日內(nèi)編制并披露臨時報告書 皿.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上 IV 每日應(yīng)當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值 A. I、 II B.H、 皿、V C. I、 I、皿、V D. I、 I、皿 【答案】D 【解析】第V項，基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金 的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 3. 作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。 A. 集中資金、集中投資 B. 集中投資、控制風(fēng)險 C. 集中資金、分散投資 D. 集中投資、分散風(fēng)

3、險 【答案】D 【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、 分散風(fēng)險的集合投資方式。 4. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是 （）。 A. 資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決 策的執(zhí)行服務(wù) B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動 3 C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源 D. 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù) 【答案】A 【解析】A項，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動能夠幫助投資人 搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會， 幫助投資者進行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加 便利。

4、5. 我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。 A. 中國證監(jiān)會 B. 中國保監(jiān)會 C. 中國基金業(yè)協(xié)會 D. 中國銀監(jiān)會 【答案】A 【解析】依據(jù)證券法和證券投資基金法的規(guī)定，國務(wù) 院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體， 依法 對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。 6. 守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其中 “法”和“規(guī)”包括（）。 I 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 II 基金行業(yè)自律性規(guī)則 皿.基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度 IV .基金合同 4 A. in B. I、皿 C. I、H、皿、W D. I、W 【答案】C 【解析】守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲

5、法、刑法、 民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng) 域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基 金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為 規(guī)范。 7. 基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的 （）。 A. 崗位職業(yè)道德教育 B. 政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督 C. 崗前職業(yè)道德教育 D. 社會各界監(jiān)督 【答案】C 【解析】崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其 所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè) 資格考試來督促完成的。 8. 關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是 （）。 A. 風(fēng)險評估可以采用定

6、性和定量相結(jié)合的方法 B. 基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進行評價 C. 行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動 5 D. 基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ) 【答案】C 【解析】C項，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對 象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。 9. 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，下列說法正確的是 ()。 A. 基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在 中國證監(jiān)會辦理備案 B. 由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦 理備案 C. 由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗 資 D. 基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金募集規(guī)模依法決

7、定是否需要驗資 【答案】B 【解析】基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起 10日內(nèi)聘請 法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起 10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會 提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。 10. 關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法， 下列說 法正確的有 ()。 I 基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng) 當通過適當途徑向基金投資人公開 n .基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果當 做歷史記錄保存 6 皿.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng) 當向監(jiān)督機構(gòu)備案 IV 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，并應(yīng)當在 15個工 作日內(nèi)向監(jiān)管

8、機構(gòu)備案 a. i、n、v b. i、n、皿、V c. i、n D. 皿、V 【答案】C 【解析】基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說 明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果 應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。 11. 私募基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記后 （） 內(nèi)可在協(xié)會網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)完畢。 A. 20個工作日 B. 30個工作日 C. 5個工作日 D. 10個工作日 7 【答案】A 【解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的 方式，為私募基金管理人辦結(jié)

9、登記手續(xù)。 12. 基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。 A. 當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止 違法行為 B. 經(jīng)股東會批準，董事會可以調(diào)查公司的財務(wù)狀況 C. 監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù) 狀況進行調(diào)查 D. 可以提議召開臨時股東會 【答案】B 【解析】監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：通知 業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為；隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文 件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況：審核董事會編制的提供給股 東會的各種報表，并把審核意見 向股東會報告；當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重 大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況

10、下，監(jiān)事會有代表 公司的權(quán)利：當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由 監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；當董事自己或他 人與本公司有交涉時，由監(jiān)8 事會代表公司與董事進行交涉 ：當監(jiān)事 調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、 會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。 13. 發(fā)生下列（）情形時，基金托管人職責(zé)終止。 I 私募基金管理人依法解散 II 私募基金管理人下屬基金已全部清點 皿私募基金管理人被依法撤銷 IV .私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn) A. V B. I、I、V C. I、I、皿、V D. I、皿、V 【答案】D 【解析】依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，

11、有下列情形之一的， 基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格：被基金份額持 有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金 合同約定的其他情形。 14. 關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是 （）。 A. 半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率 B. 半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告 9 C. 半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標 D. 半年度報告不要求進行審計 【答案】B 【解析】B項，半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報 15. 關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。 A. 要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之 外的其他人不受損失 B. 審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中 C. 基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域 D. 通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人對金融 機構(gòu)和金融市