風(fēng)險管理制度管理辦法

1、風(fēng)險管理制度風(fēng)險管理制度第一章 總 則第一條為建立我司規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系，提高風(fēng)險防范能力, 增強企業(yè)競爭力，提高投資回報，保證公司安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā) 展，提高經(jīng)營管理水平，依據(jù)中華人民共和國公司法中華人民 、 共和國證券法中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引及企業(yè)內(nèi)部控制基 、 本規(guī)范等法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合市場及公司實際需求，制定 本管理制度。 第二條 本制度所稱風(fēng)險，指未來的不確定性對企業(yè)實現(xiàn)其經(jīng)營目標(biāo)的影響。企業(yè)風(fēng)險一般可分為戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運 營風(fēng)險、法律風(fēng)險等；也可以能否為企業(yè)帶來盈利等機會為標(biāo)志，將 風(fēng)險分為純粹風(fēng)險(只有帶來損失一種可能性)和機會風(fēng)險(帶來損失 和盈

2、利的可能性并存)。 第三條 本制度所稱風(fēng)險管理，指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標(biāo)，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程， 培育良 好的風(fēng)險管理文化， 建立健全全面風(fēng)險管理體系， 包括風(fēng)險管理策略、 風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部 控制系統(tǒng)， 從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過程和方 法。 第四條 公司開展風(fēng)險管理力求實現(xiàn)以下風(fēng)險管理總體目標(biāo)：（一）確保將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)； （二） 確保內(nèi)外部， 尤其是公司與股東間實現(xiàn)真實、 可靠的信息溝通， 包括編制和提供真實、可靠的財務(wù)報告； （三）確保遵守有關(guān)法律、法規(guī)及房地產(chǎn)行

3、業(yè)相關(guān)規(guī)定； （四） 確保公司有關(guān)規(guī)章制度和為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)而采取重大措施的貫 徹執(zhí)行，保障經(jīng)營管理的有效性，提高經(jīng)營活動的效率和效果，降低 實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的不確定性； （五）確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃，保護 企業(yè)不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失。 第五條風(fēng)險管理工作遵循以下原則： （一）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆 蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項。 （二）重要性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè) 務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。 （三） 制衡性原則。 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、 機構(gòu)設(shè)臵及權(quán)責(zé)分配、 業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。 （四）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭 狀況和風(fēng)險水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時加以調(diào)整。 （五）成本效益原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以適 當(dāng)?shù)某杀緦崿F(xiàn)有效控制。 第六條 公司本著從實際出發(fā)，務(wù)求實效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件(指重大風(fēng)險發(fā)生后的事實)的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，積極開展全面風(fēng)險管理工作。盡快建立全面風(fēng)險管理體系。 第七條 本制度適用于公司