金融業(yè)反洗錢崗位考試相關(guān)題目

1、銀行業(yè)反洗錢與反恐怖融資培訓(xùn)手冊(cè)第一章反洗錢內(nèi)部控制制度（一）判斷改錯(cuò)題1銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。Y2. 反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給 予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。Y3. 反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。X錯(cuò)誤。改正：只有當(dāng)反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制 衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。4. 反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。Y5反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)

2、具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的 權(quán)利。Y6反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行 部門。X錯(cuò)誤。改正：應(yīng)當(dāng)。7在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列 入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。Y8客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開 展此項(xiàng)工作。X錯(cuò)誤。改正：客戶風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須開展此 項(xiàng)工作。9客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì) 可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。X錯(cuò)誤。改正：可疑交易分析和客戶身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)

3、 可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。10 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以 篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。X錯(cuò)誤。改正：對(duì)于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí) 質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。11. 反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 的有效手段和保障措施。Y12. 對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。Y13 銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。X錯(cuò)誤。改正：銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部

4、控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改 正，不必受到法律處分。Y15、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家 尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走 出去” 對(duì)的16、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)的對(duì)的17、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出 發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢

5、成為金融機(jī)構(gòu) 整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對(duì)的19、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾實(shí)質(zhì) 不可疑的交易。錯(cuò)的20、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有有效手段 和保障措施。對(duì)的第一章反洗錢內(nèi)部控制制度（二）不定項(xiàng)選擇題 1控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括 哪些 ?（ ABCDE ）A 員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C員工的誠(chéng)實(shí)程度D 領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施2. 銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD）A .組織管理和工作流程 B

6、.賬戶監(jiān)控措施C保密規(guī)定 D資料保存3. 反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié) ?（ ABCD ）A .檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題c.跟蹤整改D .責(zé)任認(rèn)定4. 關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE ）。A .培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層。B .只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D .反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員5. 以下說(shuō)法正確的是 （ABD ）。A .銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B .銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性

7、、有效性實(shí) 施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D .反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事 件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求6. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么（ABD）A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法7. 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份 基本信息包括哪些（ ABCD ）A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)

8、碼和有效期限。（三）簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制的基本特點(diǎn)。 答：首先，反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡(jiǎn)單堆砌，而是一個(gè)有特 定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理 和各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中。其次，反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行與監(jiān)督的統(tǒng)一體。只有當(dāng) 反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn) 生最大的效果。最后，反洗錢內(nèi)部控制是由銀行的董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層和其他員工共同實(shí)施的， 它強(qiáng)調(diào)了全員參與的重要性。內(nèi)部控制不只是某個(gè)特定時(shí)期執(zhí)行的程序或政策，應(yīng) 存在銀行內(nèi)部的各級(jí)機(jī)構(gòu)得到長(zhǎng)期的實(shí)施。2簡(jiǎn)述加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義

9、。 答：有效的反洗錢內(nèi)部控制實(shí)際上是銀行從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的 運(yùn)行機(jī)制，是銀行反洗錢工作的重要組成部分，也是金融業(yè)務(wù)安全、良好運(yùn)行的基 礎(chǔ)。銀行加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。第一，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求。 在我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制中，中 國(guó)人民銀行作為行政主管部門的外部監(jiān)管是防止利用金融系統(tǒng)從事洗錢活動(dòng)、維護(hù) 金融穩(wěn)定的重要保障。銀行建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的就是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中 可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo) 是一致的。第二，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是銀行依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要。 由于銀行以追逐商業(yè) 利潤(rùn)為主要目的，

10、一些機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)中往往偏重于業(yè)務(wù)拓展，甚至不惜以違規(guī)操作來(lái) 實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)目標(biāo)。只有加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，建立有效的內(nèi)部控制體系，才能確保 依法經(jīng)營(yíng)原則真正地落實(shí)到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，從根本上杜絕違規(guī)事件的 發(fā)生。在發(fā)生洗錢案件時(shí)，銀行的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī) 關(guān)判斷該銀行及其工作人員是否應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的重要參考。第三，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)。 由于洗錢具有很強(qiáng)的行 業(yè)選擇性，洗錢者往往利用監(jiān)管相對(duì)松弛的行業(yè)實(shí)施洗錢，使得洗錢風(fēng)險(xiǎn)容易通過(guò) 滲透效應(yīng)影響到整個(gè)金融體系的穩(wěn)定。這就要求每一個(gè)銀行必須完善內(nèi)部控制措施， 增強(qiáng)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，為保障國(guó)家金融業(yè)的安

11、全奠定基礎(chǔ)。第四，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是銀行參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。 反洗錢是大多數(shù) 國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，特別是中國(guó)加入 FATF 后，銀行 要參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，就必須有強(qiáng)有力的內(nèi)部控制制度作為保證，并按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)開展 反洗錢工作。3簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)。答： 第一，保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策的貫徹執(zhí)行。 銀行貫徹執(zhí)行反洗錢規(guī)定，不僅 使自身開展反洗錢工作具有法律保障，而且可以避免因違規(guī)操作而遭受的監(jiān)管處罰 或聲譽(yù)損失。第二，通過(guò)制度控制防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 金融業(yè)是一個(gè)資金高度集中的行業(yè)，容易 成為洗錢的渠道。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的發(fā)展，洗錢風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨地區(qū)和跨國(guó)界 滲透不斷加

12、劇，因此，要求銀行建立與其組織架構(gòu)及業(yè)務(wù)性質(zhì)相適應(yīng)的反洗錢內(nèi)部 控制制度，防范可能產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。第三，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 有效的反洗錢內(nèi)部控制體系明確了銀行 辦理各種業(yè)務(wù)所必須遵守的反洗錢制度和程序，銀行通過(guò)履行客戶身份識(shí)別、交易 記錄保存以及大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)，在防止自身成為洗錢工具的同時(shí)， 又能夠確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、高效運(yùn)行，使銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得到最大限度地實(shí)現(xiàn)。4筒述建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則。 答：全面性原則。 反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，包括與 客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立、存續(xù)、終止的整個(gè)過(guò)程。反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋所有與反洗錢 義務(wù)相關(guān)的部門、崗位和

13、人員，所有的反洗錢從業(yè)人員都必須有明確的工作職責(zé)。 審慎性原則。 反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在新建時(shí)必須 以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)建立適當(dāng)?shù)某绦颍?采取適當(dāng)?shù)拇胧?，避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。 銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開辦新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)部 控制優(yōu)先”的要求。有效性原則。 反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其控制效應(yīng)，并且銀行應(yīng)隨時(shí)根據(jù) 國(guó)家政策法規(guī)、形勢(shì)發(fā)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的新特點(diǎn)，適時(shí)修訂完善內(nèi)部控制制 度，確保內(nèi)部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫徹和落實(shí)。相對(duì)獨(dú)立性原則。 反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度 的制

14、定和執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。內(nèi)部控制作為一個(gè)獨(dú)立的體系，必須獨(dú)立于其所控制的業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，并且每一個(gè)內(nèi)部控制的操作 環(huán)節(jié)也應(yīng)相對(duì)獨(dú)立。5 筒述銀行反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)的基本要求。反洗錢內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)和制定應(yīng)達(dá)到以下三個(gè)方面的要求：第一，反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)相結(jié)合。銀行應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為銀行整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分，成為全體員工自覺(jué)維護(hù)自身機(jī)構(gòu)信譽(yù)和防止本機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用的制度保證，從 而避免或減少被動(dòng)卷入洗錢活動(dòng)而產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)損失以及對(duì)自身信譽(yù)的 損害。第二，反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑

15、交易。反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施應(yīng)能夠保證本銀行通過(guò)客戶身份識(shí)別等基本制度，有效地發(fā)現(xiàn)、識(shí) 別和報(bào)告可疑交易，協(xié)助其他執(zhí)法部門打擊洗錢等違法犯罪活動(dòng)。第三，反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適合銀行特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，并具有根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā) 展變化和經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。第二章，客戶身份的識(shí)別（一）判斷改錯(cuò)題1客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。2 自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所地作為客 戶身份基本信息進(jìn)行登記。3 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份 基本信息。4

16、.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng) 對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整 其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì)的5銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。6在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服 務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。7.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模 的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。對(duì)大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對(duì)&

17、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。9對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng) 部門負(fù)責(zé)人。10. 為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否 已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不 一致的，不得為客戶開立賬戶。11銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客 戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。12. 如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。13. 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括 （但不限于）以下兩

18、類 人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最 終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。14. 違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。15客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi) 有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。16、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的 客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。是錯(cuò)的17、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合

19、理理由的，金融機(jī)構(gòu)不 可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。是錯(cuò)的18、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相 符。 對(duì)的19、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 等。 錯(cuò)20、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)的21、貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)） 的信用記錄、 貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（對(duì)）22、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況， 避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng) 險(xiǎn)：但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，

20、只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。 （錯(cuò)）23、有針對(duì)性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）24、與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理借貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明 文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。 （錯(cuò)）25、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）26、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）27、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分 析。（對(duì)）2 8、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)

21、注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)， 向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。 （對(duì)）2 9、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的， 應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。 （對(duì)）3 0、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書（錯(cuò)）3 1、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人（錯(cuò)）（二）不定項(xiàng)選擇題 1法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ ）。A 客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B 可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)

22、照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C 控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn) 法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限2 客戶身份識(shí)別的含義包括 （）。A 了解客戶本人的真實(shí)身份B 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C 了解客戶的資金來(lái)源和用途D 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3 客戶身份識(shí)別的基本原則有 （）。A .真實(shí)性B .有效性C .完整性D .持續(xù)性4 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括：A 充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B 評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C

23、 評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D 以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)5核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn) ，賬戶持有人，應(yīng)了解 （）等信息。一 A .實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B 資金來(lái)源C 資金用述D 經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況6.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ ）。A 提供服務(wù)B.與其進(jìn)行交易C 開立匿名賬戶D 開立假名賬戶中華人民共和國(guó)反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）A 所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B 只有銀行機(jī)構(gòu)C 只有證券機(jī)構(gòu)D 只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

24、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 的條款中 “客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存 款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符” ，“客戶”是指（ C）A 僅指對(duì)公客戶B 僅指對(duì)私客戶C 包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D 以上都不正確個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（ ACD ） A 外匯結(jié)算賬戶B 經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C 資本項(xiàng)目賬戶D 外匯儲(chǔ)蓄賬戶7 客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客 戶身份 ?（）A 實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B 采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C 強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D 弱化內(nèi)部管理程序8客戶身份識(shí)別中的保密

25、性要求是指，銀行應(yīng)（）。A 保護(hù)商業(yè)秘密B 保護(hù)個(gè)人隱私c妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D 妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息9 銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別 ?（）A .核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B 要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書c登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種 類、號(hào)碼D 登記代理人所在工作單位和地址10 .對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（）。A 中國(guó)公民 16 歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B16 歲以下公民應(yīng)有

26、監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿c.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿D 1 6歲以下公民出示臨時(shí)身份證11. 境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括 () 。A 華僑出具中國(guó)護(hù)照B 香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證c.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D 外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī) 定的其他有效證件12 .為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的， 若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括 ()。A .合法有效的授權(quán)委托書B .代理人的有效身份證件C .合法有效的合同書D .代理人

27、的資質(zhì)證明13. 某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別 措施 ?( )A .應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B .應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C .核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D .登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件14. 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供( ACD)等一次性金融服務(wù)。A .現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D .票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些( AB )A、客戶B 、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提

28、供符合以下哪些條件的 現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)(AC)A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上E、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C、交易金額單筆外匯等值1 0 0 0美元以上D、交易金額單筆外匯等值1 0 0 0 0美元以上15. 銀行應(yīng)對(duì) ()交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A .單筆人民幣I萬(wàn)元以上B .單筆人民幣10萬(wàn)元以上c.單筆外匯等值I 000美元以上D .單筆外匯等值10 000美元以上16. 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括 ( ABCD )。A .了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B .核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C .登記客戶身份基本信

29、息D .留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件ABC )開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些(A 、擬開立賬戶的對(duì)公客戶B、法定代表人C、開戶經(jīng)辦人D 、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體有哪些（ABCD ）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員員17商業(yè)銀行為客戶將 5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采 取以下哪些措施 ?（ ）A 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B 登記客戶身份基本信息C 留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D 如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)

30、當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)E. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人18商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身 份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其 公他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 ?（）A 將 3000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B 將 1 000 美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C 張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D 提取現(xiàn)金 6 萬(wàn)元19. 開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（）。A 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B 客戶經(jīng)理C 經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員20. 申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下

31、證明文件 （）。A 企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本B 非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本c.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文 或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D 非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記 證書21 重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（ ）。A 不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B 定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C 及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D 下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)22 對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（）。A 外匯資本金賬戶的資金貸方

32、發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B .資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C 資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D B 股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的 外匯。支出為用于買賣股票23對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng) （）。A 受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文 1 牛B 不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況C 審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D 審核客戶及其交易對(duì)手24申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證 明文件 （ ABCD ）。A 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B 基本存款賬戶開戶許可證C 存款人因向銀行借

33、款需要，應(yīng)出具借款合同D 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查（ACD ）A 、開立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B、開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C、開立專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明D、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款 賬戶情況，以及隸屬單位的證明申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)

34、和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BC）A、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 開立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ ABCDE ）A、 投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C、工商冷言冷語(yǔ)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和

35、相關(guān)部門的 文件是否相符D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ABC）A、外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的根基是否為賬戶開立B 、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C、外債借款合同上的要素與外債登記是否相符D 、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目（AB）A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的是否為賬戶開立B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通

36、過(guò)年檢C、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件（ABCD）A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目主要包括什么（ ABCD ）第二單元 2。 4A、貨物B、服務(wù) C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD） A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理D

37、、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào) 25申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證 明文件 （ ABCD ） 。A 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B 基本存款賬戶開戶許可證C .基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保 障基金，應(yīng)出具主管部門批文D 財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明26 開立外

38、匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）。A 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人c了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D 通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信 息登記E登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到 開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)27 開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）。A 要求客戶提供企業(yè)法定代表人 （或單位負(fù)責(zé)人 ）有效客戶身份證件或者其他 身份證明文件，如企業(yè)法定代表人 （或單位負(fù)責(zé)人 ）為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身 份證B .授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出

39、具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通 過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件c 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái) 源及資金投入的真正目的D 銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登 記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶28開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD ）。A 要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng) 信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B .授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C 核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D 登記代理人的姓名或者

40、名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼29開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC ）。A 大額現(xiàn)金開戶B 異常開戶c存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符戶D 一般存款賬戶30銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包 括 （）。A 無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B_聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī) 關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C 能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D 客戶提供了真實(shí)有效的身份證件31 開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體 （ABCD ）。A 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B 客戶經(jīng)理c

41、.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員開立個(gè)個(gè)人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（ABCD ）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些（ AB）A、非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B、本人或其系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D、投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)32.銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ ）。A 外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否 為“賬戶開立”B 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需

42、購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理 局核準(zhǔn)D 境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則33 審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有 （）。A 審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記證等證明文件和資料B_到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C 登門拜訪客戶、實(shí)地查看D 電話核實(shí)34 銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作?（）A 核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份B 貸前調(diào)查C 貸后關(guān)注D發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易35 銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，應(yīng)采取哪些措施？（ ）A 審核相關(guān)證明文件和資料B 到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C .實(shí)地查看D 了解客戶是否存在違反外匯管

43、理政策、逃套匯、走私等行為36 銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解（），審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A 借款人信用狀況B 借款人有無(wú)重大不良信用記錄C 抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D 客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力37 網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的（）。A .簡(jiǎn)潔性B .真實(shí)性c.完整性 D.必要性38 個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)（）。A 審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)B 檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件 （銀行卡或存折等 ）的真實(shí)性C 在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證D 通過(guò)刷卡 （ 或存折 ） 驗(yàn)證

44、磁道信息和密碼39. 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ B ）以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A 匯款人工作單位B 匯款人住所C .匯款行地址D .匯款人身份證明文件銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)， 以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職 責(zé)（ ABD ）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存40. 在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FAl'F 的國(guó)家 （地區(qū) ），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF

45、 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家 （地區(qū) ），銀行 （A ）A .可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B .應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C .應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D .應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所41. 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記 （ABC）。A .匯款人的姓名或者名稱B .匯款人賬號(hào)、住所C .收款人的姓名、住所D .匯款銀行的地址在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份（BCD）A、結(jié)婚證E、完稅證明C'單位出具的收入證明D、駕駛證查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀

46、行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施（ABCD）A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料C、回訪客戶D、向公安機(jī)關(guān)核查銀行為自然人輸境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值 2000 美元 以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（ D） A、外匯申報(bào)單 B、提取外向現(xiàn)鈔備案表 C、外匯業(yè)務(wù)審批表 D、涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）42. 長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)（）。A .及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B .對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C .作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D .關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景43. 對(duì)個(gè)人存款賬

47、戶單筆金額超過(guò) 5萬(wàn)元 （含）的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng) （）。A .核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B .若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C .如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D .如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份44. 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 l 萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和 經(jīng)外匯管理局簽章 （ B ）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A .外匯業(yè)務(wù)審批表B . 提取外幣現(xiàn)鈔備案表c.外匯申報(bào)單D .涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）45. 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（ AB ） 等信息。A .收款人的姓名

48、、賬號(hào)、住所B .匯款人的姓名、住所C .匯款銀行的名稱和地址D .匯款人職業(yè)、工作單位46. 利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 ATM 等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服A .客戶回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D .身份認(rèn)證47在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并 ( )。A .加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B .終止交易C .報(bào)告客戶可疑交易行為D .拒絕交易對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)( ABCD )A 、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶：是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交 易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。2

49、 個(gè)工B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起 作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商銀行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存 現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給 原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員(ABCD) A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些(CD)A、銀行營(yíng)

50、業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶 D、代理人對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的48. 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有()。A 開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶 登記證B 若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢 合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)c. 一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng) 通知單位自發(fā)出通知之日起 3

51、0日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D .對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客 戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證 件或其他身份證明文件49. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取 ()客戶身份識(shí)別措施。A .一次性的B.間隔的 C.持續(xù)的 D .定期的50. 客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán) ()。A .繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B .中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C .有權(quán)更新資料D .有權(quán)上報(bào)交易51. 下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)

52、，應(yīng)重新識(shí)別客戶?( ABD ) A .客戶行為異常B .客戶有洗錢嫌疑C .客戶提出銷戶D .先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)52. 銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況?( ABCD )A .客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B .客戶辦理結(jié)算情況c.客戶買賣外匯情況D .客戶開銷戶情況53. 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括A 姓名或者名稱B 身份證件或者身份證明文件種類C .身份證件號(hào)碼D 注冊(cè)資本E. 法定代表人54. 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的 ( ACD )存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶 身份。A .真實(shí)性B .統(tǒng)一性C .有效性D 完整性55. 銀行在為個(gè)

53、人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD理 )。A .對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B .對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息C 對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為 身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D .鋪戶后，銀行應(yīng)接規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括(ABCD)A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C客戶經(jīng)理 D經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員56. 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有( ABC )。A 銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款

54、的， 銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B 銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào) 查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C .銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D .銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀57. 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有( ACD )。A銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的， 銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的， 與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B 銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審 核法人代表身份證明文件的真實(shí)性c.銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D .銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核(ABC)A、法人代表的授權(quán)書B 法人代表的身份證明文件C、 代理人身份證明文件 D 自然人出示身份證的， 只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可58. 銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括( )A .由中國(guó)人民銀行總行或地 (市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B .情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款c.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D 致使洗錢