《證券投資基金》分章練習(xí)1500題排版篇適合打印

1、第一章 證券投資基金概述一、單項選擇題1、證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的( )投資方式。 A、集合 B、集資 C、聯(lián)合投資 D、合作 2、證券投資基金在美國被稱為( )。 A、證券投資信托基金 B、共同基金 C、信托產(chǎn)品 D、單位信托基金 3、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（ ）。 A、集合投資、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險 C、投入較少、回報較高 D、獨(dú)立托管、保障安全 4、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金( )的特點(diǎn)。 A、集合理財 B、組合投資 C、風(fēng)險共擔(dān) D、分散風(fēng)險 5、基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人。是指

2、基金的( )。 A、發(fā)起人、管理人和份額持有人 B、管理人、托管人和份額持有人 C、托管人、發(fā)起人和份額持有人 D、受益人、管理人和份額持有人 6、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托( )進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、投資咨詢公司 D、證券公司 7、封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。 A、投資基金規(guī)模大小 B、上市公司質(zhì)量 C、二級市場供求關(guān)系 D、投資時間長短 8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。 A、高風(fēng)險、高收益 B、低風(fēng)險、低收益 C、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健 D、基本沒有

3、風(fēng)險 9、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額。將眾多投資者的資金集中超來，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理、以投資組合的方式進(jìn)行iiE券投資的一種利益共享、風(fēng)險多娶擔(dān)的集合投資方式。 A、聯(lián)合財產(chǎn) B、集合財產(chǎn) C、獨(dú)立則產(chǎn) D、共有財產(chǎn) 10、證券投資基金中的( )，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。 A、封閉式基金 B、開放式基金 C、公司型基金 D、契約型基金 11、( )一般有一個固定的存續(xù)期。 A、封閉式基金 B、公司型基金 C、契約型基金 D、開放式基金 12、證券投資基金反映的是( )關(guān)系，是一種受益憑證。 A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán) 13、

4、在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在( )中會有詳細(xì)約定。 A、基念份額上市交易公告書 B、招募說明書 C、基金合同 D、基金成立公告 14、基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。 A、份額持有人 B、管理人 C、托管人 D、注冊登記機(jī)構(gòu) 15、根據(jù)( )的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。 A、基金存續(xù)期 B、法律形式 C、基金規(guī)模 D、投資理念 16、以下( )不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。 A、法律主體資格 B、投資者地位 C、營運(yùn)依據(jù) D、基金規(guī)模 17、( )具有法人資格。 A、契約型基金 B、公司型基金 C、開放式基

5、金 D、封閉式基金 18、（ ）一般有一個固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。 A、封閉式基金 B、開放式基金 C、公司型基金 D、契約型基金 19、以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（ ）。 A、期限不同 B、基金份額面值不同 C、份額限制不同 D、交易場所不同 20、我國封閉式基金的存續(xù)期限大多在( )左右。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 21、開放式基金的價格是以( )為基礎(chǔ)計算的。 A、基金份額凈值 B、市場供求關(guān)系 C、市盈率 D、購買股票的占比 22、以下說法正確的是( )。 A、封閉式基金沒有規(guī)模限制 B、開放式基金規(guī)模固定 C、封閉

6、式基金的基金份額在證券交易所上市交易 D、開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易 23、( )依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。 A、開放式基金 B、封閉式基金 C、契約型基金 D、公司型基金 24、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是( )。 A、提高基金收益 B、按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益 C、對基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督 D、管理基金公司 25、基金( )最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投

7、資收益。 A、份額持有人 B、管理人 C、托管人 D、注明登記機(jī)構(gòu) 26、基金托管人承擔(dān)基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及 ( )等職責(zé)。 A、基金倍息披露 B、基金估值 C、對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督 D、基金會計核算 27、基金（ ）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。 A、份額持有人 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、結(jié)算機(jī)構(gòu) D、注冊登記機(jī)構(gòu) 28、依據(jù)( )不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管自律機(jī)構(gòu)三大類。 A、服務(wù)方式 B、參與方式 C、

8、設(shè)立條件 D、所承擔(dān)的職責(zé)和作用 29、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以( )為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。 A、利潤最大化 B、營利 C、收入最大化 D、指數(shù)最大化 30、基金銷售機(jī)構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。 A、中國證監(jiān)會 B、基金托管人 C、基金機(jī)構(gòu)投資者 D、基金管理公司 31、我國目前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。 A、基金發(fā)起人 B、基金管理公司 C、基金托管銀行 D、基金投資者 32、( )是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶管理、基

9、金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、紅利發(fā)放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。 A、證券交易所 B、基金托管銀行 C、基金管理公司 D、基金注冊登記機(jī)構(gòu) 33、在英國和中國香港特別行政區(qū)證券投資基金被稱為( )。 A、單位信托基金 B、集合投資計劃 C、集合投資基金 D、共同基金 34、1924年3月21日誕生于美國的（ ）成為世界上第一個開放式基金。 A、馬薩諸塞投資信托基金 B、海外及殖民地政府信托基金 C、蘇格蘭美國投資信托 D、外國和殖民地政府信托 35、1924年3月21日誕生予美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個( )。 A、契約型投資基金 B、開放式基金 C、股票基金

10、 D、封閉式基金 36、中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金（ ）于1992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式成立。 A、武漢證券投資基金 B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 C、深圳南山投資基金 D、富島基金 37、1997年11月14日頒布的( )是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。 A、中華人民共和國證券法 B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C、中華人民共和國證券投資基金法 D、證券投資基金管理暫行辦法 38、2003年12月推出的我國笫一只貨幣市場基金是( )。 A、南方寶元債券基金 B、招商安泰系列基金 C、南方避險增值基金 D、華安現(xiàn)金富利基金 39、

11、2001年9月，我國第一只開放式基金（ ）的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。 A、基金開元 B、基金金泰 C、招商安泰 D、華安創(chuàng)新 40、2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金是( )。 A、南方積極配置基金 B、華夏上證50ETF C、匯豐晉信2016基金 D、國投瑞銀瑞?；?41、依據(jù)( )的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。 A、基金管理人 B、運(yùn)作方式 C、基金托管人 D、法律形式 42、基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份（ ）。 A、基金合同 B、風(fēng)險揭示書 C、招募說明書 D、基金宣傳冊 43、基金反映的是一種（ ）

12、關(guān)系，是一種( )憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。 A、所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán) B、債權(quán)債務(wù)，債權(quán) C、信托，受益 D、委托代理，代理 44、( )在基金運(yùn)作中具有核心作用。 A、基金份額持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金咨詢機(jī)構(gòu) 45、( )對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。 A、證券交易所 B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國證監(jiān)會 46、根據(jù)美國投資公司協(xié)會(ICI)的統(tǒng)計，截至2008年年末，我國已成為全球( )基金市場。 A、第五大 B、第八大 C、第十大 D、第十五大 47、上海證券交易所的開業(yè)時間為（ ）。 A、199

13、0年7目 B、1990年l2月 C、1991年7月 D、1991年12月 48、深圳證券交易所的開業(yè)時間為( )。 A、1990年7月 B、1990年12月 C、1991年7月 D、1991年12月 49、在試點(diǎn)發(fā)展階段，為確保試點(diǎn)的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實行嚴(yán)格的( )。 A、審批制 B、核準(zhǔn)制 C、申報制 D、準(zhǔn)入限制 50、在試點(diǎn)發(fā)展階段，證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少予( )億元人民幣。 A、1 B、2 C、3 D、4 二、不定項選擇題1、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目

14、前的稱謂有 ( )。 A、共同基金 B、單位信托基金 C、證券投資信托基金 D、金融產(chǎn)品 2、基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金( )業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 A、登記 B、存管 C、清算 D、交收 3、證券投資基金主要特點(diǎn)表現(xiàn)為( )。 A、集合理財、專業(yè)管理 B、組合投資：分散風(fēng)臉 C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D、獨(dú)立托管、保障安全 4、證券投資基金集合理財、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（ ）。 A、匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢 B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與分析 C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化

15、的投資管理服務(wù) D、集中研究基金收益分配 5、證券投資基金通過獨(dú)立托管保障基金財產(chǎn)安全的機(jī)制具體是指( )。 A、基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管 B、獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn) C、基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管 D、托管人對管理人的資產(chǎn)運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督 6、以下屬于基金份額持有人依法應(yīng)享有的權(quán)利有( )。、 A、分享基金財產(chǎn)收益 B、資產(chǎn)管理權(quán) C、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) D、資產(chǎn)保管權(quán) 7、基金注冊登記機(jī)構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括( )等。 A、投資者基金賬戶管理 B、基金份額注冊登記 C、清算及基金交易確認(rèn) D、建立并保管基金份額持有人名冊 8、證券投資基金與股票、

16、債券的差異主要表現(xiàn)在( )。 A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同 C、投資收益與風(fēng)險大小不同 D、投資人不同 9、封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。 A、市場利率 B、二級市場供求關(guān)系 C、上市公司質(zhì)量 D、基金資產(chǎn)凈值 10、證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（ ）。 A、性質(zhì)不同 B、收益與風(fēng)險特征不同 C、信息披露程度不同 D、投資人不同 11、基金行業(yè)對外開放主要體現(xiàn)在( )。 A、合資基金管理公司數(shù)量增加 B、合作基金管理公司數(shù)量增加 C、QDII的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場 D、QFII的推出使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場 12、基金

17、市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。 A、基金銷售機(jī)構(gòu) B、注冊登記機(jī)構(gòu) C、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D、基金評級公司 13、在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是( )。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 D、基金代銷機(jī)構(gòu) 14、在我國，( )可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 15、( )是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。 A、基金公司章程 B、口頭約定 C、基金制度 D、基金合同 16、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。 A、期限不同 B、份

18、額限制不同 C、交易場所不同 D、價格形成方式不同 17、我國第一只開放式基金( )的誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。 A、華安創(chuàng)新 B、華安現(xiàn)金富利基金 C、南方基金配置基金 D、華夏上證50ETF 18、2007年9月我國推出首只QDII基金是( )。 A、南方積極配置基金 B、南方全球精選基金 C、豐晉信2016基金 D、國投瑞銀瑞福基金 19、契約型基金依據(jù)( )之間所簽署的基金合同設(shè)立。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金監(jiān)管部門 D、基金份額持有人 20、下面關(guān)于基金的說法，正確的是( )。 A、基金托管人保管基金 B、基金管理人管理基金 C

19、、基金投資者購買基金 D、中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金 21、證券投資基金主要的當(dāng)事人有（ ）。 A、基金代銷商 B、基金投資人 C、基金管理人 D、基金托管人 22、基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在( )等方面。 A、基金資產(chǎn)保管 B、基金信息披露 C、基金資金清算 D、會計復(fù)核 23、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為( )。 A、基金當(dāng)事人 B、證券交易所 C、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu) D、基金監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu) 24、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )。 A、法律主體資格不同 B、投資者的地位不同 C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同 D、投資人不同 25、商業(yè)銀行等中國證監(jiān)會規(guī)定的機(jī)構(gòu)可

20、以向( )申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 A、中國證監(jiān)會 B、證券交易所 C、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 26、以下關(guān)于淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金的說法，正確的有( )。 A、于 l992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立 B、為公司型封閉式基金 C、60投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40投向上市公司 D、于1998年3月在深圳證券交易所最早掛牌上市 27、1940年，美國政府頒布了( )，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。 A、投資公司法 B、投資顧問法 C、股份有限公司法 D、投資法 28、證券投資基金在金融體系中的作用主要表現(xiàn)在( )。 A、為中小投資者拓寬了投

21、資渠道 B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 C、完善金融體系和社會保障體系 D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 29、按照基金法律形式，證券投資基金可以劃分為( )。 A、開放式基金 B、封閉式基金 C、契約型基金 D、公司型基金 30、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是( )。 A、具有法人資格 B、依據(jù)基金合同成立 C、依據(jù)基金合同營運(yùn)基金 D、監(jiān)督約束機(jī)制較為完善 31、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ）。 A、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 B、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高 C、基金的資金來源發(fā)生了重大變化 D、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他圍家和地區(qū)發(fā)展迅猛 32、我國基金業(yè)在快

22、速發(fā)展階段表現(xiàn)出來的特點(diǎn)有( )。 A、基金監(jiān)管的法律體系日益完善 B、基金行業(yè)對外開放程度不斷提高 C、機(jī)構(gòu)投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者 D、基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍 33、證券投資基金法規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（ ）。 A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) B、依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制概況披露的基金信息資料 D、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟 34、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活功可以分為( )。

23、 A、基金的發(fā)行 B、基金的投資管理 C、基金的市場營銷 D、基金的后臺管理 35、在試點(diǎn)發(fā)展階段，我國基金業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ）。 A、基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高 B、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功地推出了開放式基金 C、對“老基金”進(jìn)行了全面規(guī)范清理 D、開放式基金的發(fā)展為基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了新的天地 36、( )是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。 A、風(fēng)險揭示書 B、基金合同 C、基金招募說明書 D、基金宣傳冊 37、( )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 A、債券 B、股票 C、基金 D、信用證 38、基金的市場營銷主要涉及( )。 A、基金份額的募集 B、基金

24、份額的注冊登記 C、基金資產(chǎn)的估值 D、客戶服務(wù) 39、基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括( )等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。 A、基金份額的注冊登記 B、基金資產(chǎn)的估值 C、會計核算 D、信息披露 40、我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為的三個歷史階段，分別是( )。 A、20世紀(jì)70年代以前的零星發(fā)展階段 B、20 世紀(jì)80年代末至1997年11月14日證券投資基金管理暫行辦法頒布之前的早期探索階段 C、證券投資基金管理暫行辦法頒布實施以后至2004年6月1日證券投資基金法實施前的試點(diǎn)發(fā)展階段 D、證券投資基金法實施以來的快速發(fā)展階段 41、1997年以前設(shè)立的基

25、金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為 ( )。 A、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題 B、受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低 C、不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門 D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高 42、1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為 ( )。 A、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題 B、受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，基金收益水平很低 C、不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

26、 D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資憑被變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高 43、中國證券投資基金試點(diǎn)序幕拉開的標(biāo)志是1998年3月27日 ( )的發(fā)起設(shè)立。 A、華安創(chuàng)新 B、基金開元 C、基金金泰 D、招商安泰 44、在試點(diǎn)發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新品種有( )。 A、南方寶元債券基金 B、招商安泰系列基金 C、南方避險增值基金 D、華安現(xiàn)金富利基金 45、在快速發(fā)展階段具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括( )。 A、華夏上證50ETF B、ETF聯(lián)接基金 C、匯豐晉信2016基金 D、國投瑞銀瑞福基金 三、判斷題1、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。( ) 2、證

27、券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。( ) 3、日本和中國臺灣將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。( ) 4、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有。 ( ) 5、基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，并參與基金收益的分配。 ( ) 6、基金托管人員負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金托管人的基金管理人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保護(hù)。 ( ) 7、

28、為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。 ( ) 8、封閉式基金的價格主要受基金份額凈值的影響，開放式基金的價格則主要取決于市場供求關(guān)系的大小。 ( ) 9、在我國，基金托管人承擔(dān)基金份額的銷售與注冊登記工作。( ) 10、開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。 ( ) 11、封閉式基金的交易在投資者之間完成，開放式基金的申購、贖回在投資者與基金管理人之間完成。 ( ) 12、與開放式基金相比，一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制。 ( ) 13、封

29、閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。 ( ) 14、開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。 ( ) 15、封閉式基金的基金份額是不固定的，在封閉期限內(nèi)可經(jīng)法定程序認(rèn)可而增減。 ( ) 16、在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10-l5年。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。 ( ) 17、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( ) 18、封閉式基金可能出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)

30、象。( ) 19、如果封閉式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，就會吸引到新的投資，基金管理人的管理費(fèi)收入也會隨之增加。 ( ) 20、公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任、分享投資收益。( ) 21、契約型基金的投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。 ( ) 22、公司制基金設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。 ( ) 23、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。 ( ) 24、基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資

31、收益的受益人。 ( ) 25、在我國，基金托管人只能由依法沒立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行和信托公司擔(dān)任。 ( ) 26、商業(yè)銀行必須向中國證券業(yè)協(xié)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。 ( ) 27、證券投資基金作為社會化的理財工具，起源于美國。 ( ) 28、1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”被大多數(shù)人看作是最早的基金。 ( ) 29、20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。 ( ) 30、1985年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)程中國香港聯(lián)合設(shè)立了中圍置業(yè)基金，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正

32、式涉足投資基金業(yè)務(wù)。 ( ) 31、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金”經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1992年8月在深圳證券交易所最早掛牌上市。 ( ) 32、1998年4月11日，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會頒布的證券投資基金管理暫行辦法是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)。 ( ) 33、證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，拓寬了中小投資者的投資渠道。 ( ) 34、基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人可以由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，也可以由其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 ( )

33、35、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。 ( ) 36、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。 ( ) 37、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。( ) 38、封閉式基會的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。 ( ) 39、股票反映的是一種債權(quán)關(guān)系，投資者購買股票后就成為公司的股東。 ( ) 40、通常，只有機(jī)構(gòu)客戶或資金規(guī)模較大的投資者才直接通過基金管理公司進(jìn)行基會份額的直接買賣，一般資金規(guī)模較小的

34、普通投資者通常經(jīng)過基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的申（認(rèn)）購與贖回或買賣。 ( ) 41、基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達(dá)意見，但與契約型基金的股東大會相比，公司型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。 ( ) 42、公司型基金與契約型基金二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，而且公司型基金要優(yōu)于契約型基金。 43、在基金的發(fā)展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。( )第二章 證券投資基金的類型一、單項選擇題1、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是 ( )。 A、以某一選定的指數(shù)所包含的成份證券為投資對象 B、可以進(jìn)行套利交易 C、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 D、會出現(xiàn)折價或

35、溢價交易 2、關(guān)于保本基金，以下說法不正確的是( )。 A、保本期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越高 B、常見的保本比例介于80100之間 C、其他條件相同，保本比別較低的基金投資于風(fēng)險性資產(chǎn)的比例也較低 D、保本基金往往會對提前贖回的基金的投資者收取較高的贖回費(fèi) 3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般為( )。 A、1030 B、5070 C、2040 D、7090 4、在基金的風(fēng)險分析指標(biāo)中，( )將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。 A、貝塔值 B、持股集中度 C、標(biāo)準(zhǔn)差 D、行業(yè)投資集中度 5、在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成

36、果的是( )。 A、久期 B、已實現(xiàn)收益 C、基金分紅 D、凈值增長率 6、符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，在( )募集資金可以進(jìn)行( )證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。 A、境內(nèi)，境外 B、境內(nèi)，境內(nèi) C、境外，境外 D、境外，境內(nèi) 7、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為( )。 A、離岸基金 B、在岸基金 C、國內(nèi)基金 D、國際基金 8、股票基金的最大特點(diǎn)是( )。 A、投資風(fēng)險小，回報率低 B、適合長期投資 C、無法抗御通貨膨脹 D、投資于短期金融工具 9、( )是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力

37、的股票為投資對象。 A、增長型基金 B、混合型基金 C、平衡型基金 D、收入型基金 10、以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來劃分的是( )。 A、增長型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、混合型基盒 11、( )是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。 A、收入型基金 B、增長型基金 C、開放式基金 D、平衡型基金 12、保本基金通常將大部分資金投資于( )。 A、股票 B、衍生金融工具 C、貨幣市場工具 D、與保本期一致的債券 13、子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是( )。 A、貨幣市場基金 B、債券基金 C、股票基

38、金 D、系列基金 14、不追求取得超越市場表現(xiàn)基金是( )。 A、指數(shù)型基金 B、被動型基金 C、積極成長基金 D、靈活配置基金 15、收入型基金以追求( )為基本目標(biāo)。 A、穩(wěn)定的經(jīng)常性收入 B、資本的長期增值 C、現(xiàn)金收益 D、將資金分散投資于股票和債券 16、基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。 A、40 B、60 C、90 D、80 17、增長型基金的投資目標(biāo)是( )。 A、將資金分散投資于股票 B、取得現(xiàn)金收益 C、資本增值 D、將資金分散投資于股票和債券 18、貨幣市場基金以( )為投資對象。 A、股票 B、債券 C、貨幣市場工具 D、其他證券投資基金 19、根據(jù)中國證監(jiān)會對

39、基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A、55% B、60% C、90% D、80% 20、根據(jù)( )的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。 A、運(yùn)作方式 B、投資對象 C、組織形式 D、投資理念 21、( )是評價基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。 A、標(biāo)準(zhǔn)差 B、貝塔值 C、凈值增長率 D、費(fèi)用率 22、( )對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。 A、標(biāo)準(zhǔn)差 B、貝塔值 C、凈值增長率 D、持股集中度 23、根據(jù)股票( )的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。 A、性質(zhì) B、投資風(fēng)格

40、 C、市值的大小 D、行業(yè) 24、( )以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險。 A、單一國家型股票基金 B、區(qū)域型股票基金 C、洲際型股票基金 D、國際股票基金 25、( )以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險。 A、國內(nèi)股票基金 B、國外股票基金 C、全球股票基金 D、聯(lián)合股票基金 26、與房地產(chǎn)一樣，( )是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。 A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、ETF 27、( )年我國推出了首批QDII基金。 A、2009 B、2007 C、2008 D、2006 28、在二級市場的凈

41、值報價上，ETF每( )提供一個基金參考凈值報價。 A、15秒 B、20秒 C、35秒 D、1分鐘 29、( )基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。 A、ETF B、LOF C、ETF聯(lián)接基金 D、基金中的基金 30、從性質(zhì)上看，可以將ETF聯(lián)接基金看作是一種指數(shù)型的( )。 A、傘型基金 B、基金中的基金 C、保本基金 D、股票基金 31、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的( )，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股和備選成份股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。 A、50 B、60 C、80 D、90 32、( )是將其絕大部分基

42、金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，采用開放式運(yùn)作方式，可以在場外申購、贖回的基金。 A、ETF B、LOF C、基金中的基金 D、ETF聯(lián)接基金 33、我國第一只ETF成立于2004年年底的( )。 A、南方積極配置基金 B、匯豐晉信2016基金 C、華夏上證50ETF D、國投瑞銀瑞福基金 34、( )的申購是用一籃子股票換取其份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。 A、ETF B、LOF C、ETF聯(lián)接基金 D、基金中的基金 35、根據(jù)基金的( )不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。 A、投資對象 B、投資目標(biāo) C、投資理念 D、資金來源和用途 36、依據(jù)

43、( )的不同、可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。 A、投資目標(biāo) B、投資對象 C、投資理念 D、運(yùn)作方式 37、跟據(jù)( )的不同，可以將基金分為增長型基金。收入型基金和平衡型基金。 A、投資對象 B、投資目標(biāo) C、運(yùn)作方式 D、投資理念 38、混合基金的風(fēng)險( )股票基金，預(yù)期收益則要( )債券基金。 A、低于，高于 B、高于，低于 C、低于，低于 D、高于，高于 39、債券基金的波動性通常要( )股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。 A、等于 B、大于 C、小于 D、不確定 40、根據(jù)( )的不同、基金可以分為契約型基金、公司型基金等。 A、運(yùn)作方式 B、法

44、律形式 C、投資對象 D、投資目標(biāo) 41、QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的( )。 A、15 B、10 C、25 D、20 42、( )機(jī)制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。 A、套利 B、套期保值 C、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記 D、實物申購、贖回 43、( )機(jī)制是ETF最大的特色。 A、現(xiàn)金申購、贖回 B、實物申購、贖回 C、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記 D、完全復(fù)制或抽樣復(fù)制 44、較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時也有助于

45、增強(qiáng)基金到期保本的( )。 A、可靠性 B、有效性 C、安全性 D、收益性 45、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的( )損失限額。 A、最低 B、最高 C、最優(yōu) D、最小 46、固定比例投資組合保險策略是一種通過比較投資組合( )，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。 A、現(xiàn)時凈值與價值底線 B、現(xiàn)時市值與價值底線 C、現(xiàn)值與安全墊 D、現(xiàn)時凈值與價格底線 47、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于( )但剩余存續(xù)期超過( )的浮動利率債券。 A、180天，180天 B、365天，365天 C、367天，367天 D、397天，397天 48、我國法規(guī)要求

46、貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過( )。 A、180天 B、200天 C、1年 D、1個會計年度 49、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于( )。 A、按單利計息 B、按復(fù)利計息 C、貼現(xiàn) D、折現(xiàn)的利率 50、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于按復(fù)利計息，因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要( )按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7日年化收益率。 A、小于 B、遠(yuǎn)大于 C、高于 D、小于等于 51、根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定，貨幣市場基金在計算和披露最近7日年化收益率時，會由于( )的不同而有所

47、不同。 A、收益分配時間 B、收益分配頻率 C、收益分配規(guī)模 D、收益分配水平 52、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當(dāng)利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的( )引起的。 A、敏感性 B、期限性 C、凸性 D、風(fēng)險性 53、債券所具有的凸性是指( )是一種凸線型關(guān)系。 A、債券價格與利率之間的反向關(guān)系 B、債券面值與利率之間的反向關(guān)系 C、債券票面利率與市場利率之間的反向關(guān)系 D、債券價格與利率之間的正向關(guān)系 54、( )是指當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。 A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險

48、 D、通貨膨脹風(fēng)險 55、( )是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險。 A、利率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、通貨膨脹風(fēng)險 D、提前贖回風(fēng)險 56、債券的價格與市場利率變動關(guān)系是( )。 A、正方向變動 B、反方向變動 C、無關(guān) D、隨機(jī) 57、債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的( )。 A、平均利率 B、平均票面價值 C、平均到期日 D、久期 58、關(guān)于費(fèi)用率的計算，以下公式正確的是( )。 A、費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用基金總資產(chǎn)×100 B、費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用基金平均凈資產(chǎn)×100 C、費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用基金稅前利潤×1

49、00 D、費(fèi)用率=基金運(yùn)作費(fèi)用基金稅后凈資產(chǎn)×100 59、( )通過對基金買賣股票頻率的衡量，可以反映基金的操作策略。 A、持股集中度 B、凈值增長率 C、基金股票周轉(zhuǎn)率 D、標(biāo)準(zhǔn)差 60、以下屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的是( )。 A、前端或后端申購費(fèi)、贖回費(fèi) B、托管費(fèi) C、投資利息費(fèi)用 D、交易傭金 61、( )是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。 A、ETF B、LOF C、分級基金 D、基金中的基金 二、不定項選擇題1、貨幣市場基金面臨的風(fēng)險有( )。 A、利率風(fēng)險 B、購買力風(fēng)險

50、C、信用風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險 2、以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有( )。 A、投資組合平均剩余期限 B、收益的標(biāo)準(zhǔn)差 C、融資比例 D、浮動利率債券投資情況 3、貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。 A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 B、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購 D、期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù) 4、貨幣市場基金不得投資的金融工具有( )。 A、股票 B、可轉(zhuǎn)換債券 C、剩余期限超過397天的債券 D、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 5、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是( )。 A、與銀

51、行存款類似，沒有投資風(fēng)險 B、風(fēng)險低，流動性好 C、以短期貨幣市場工具為投資對象 D、增長潛力大，適合長期投資 6、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為( )。 A、偏股型基金 B、靈活配置型基金 C、股債平衡型基金 D、偏債型基金 7、債券基金的主要投資風(fēng)險不包括( )。 A、匯率風(fēng)險 B、信用風(fēng)險 C、提前贖回風(fēng)險 D、通貨膨脹風(fēng)險 8、債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)為( )。 A、債券基金的收益不如債券的利息固定 B、債券基金可以確定一個準(zhǔn)確的到期日 C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測 D、所承擔(dān)的投資風(fēng)險不同 9、依據(jù)股票基金所持有的全部股票的( )等指標(biāo)

52、可以對股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。 A、平均市值 B、平均市盈率 C、平均市凈率 D、凈值收益率 10、反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)主要有( )。 A、行業(yè)投資集中度 B、貝塔值 C、持股集中度 D、標(biāo)準(zhǔn)差 11、反映股票基金投資業(yè)績的指標(biāo)主要有( )。 A、已實現(xiàn)收益 B、基金分紅 C、凈值增長率 D、凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差 12、系列基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )。 A、多個基金共用一個基金合同 B、子基金獨(dú)立運(yùn)作 C、又稱為傘型基金 D子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換 13、公募基金具有的主要特征有( )。 A、遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管 B、基金募集對象不固定 C、投資金額要求低

53、，適宜中小投資者參與 D、可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣 14、平衡型基金具有( )特點(diǎn)。 A、兼具增長與收入雙重目標(biāo) B、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入 C、風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D、與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高 15、增長型基金具有( )特點(diǎn)。 A、較少考慮當(dāng)期收入 B、以追求資本增值為基本目標(biāo) C、主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D、與收入型基金相比，風(fēng)險小、收益也較低 16、根據(jù)募集方式的不同，基金可分為( )等類別。 A、公募基金 B、被動(指數(shù))型基金 C、主動型基金 D、私募基金 17、根據(jù)法律形式的不同，基金可以分為( )。 A、契約型基金

54、 B、公司型基金 C、開放式基金 D、封閉式基金 18、根據(jù)基金運(yùn)作方式，基金可以分為( )。 A、封閉式基金 B、開放式基金 C、增長型基金 D、收入型基金 19、基金分類的意義在于( )。 A、有助于投資者作出正確的投資選擇與比較 B有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握 C、有助于基金資產(chǎn)評估的公平公正 D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管 20、按投資市場分類，股票基金可分為( )。 A、國內(nèi)股票基金 B、國外股票基金 C、全球股票基金 D、聯(lián)合股票基金 21、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，不正確的有( )。 A、每一交易日股票基金不只有一個價格 B、股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響 C、對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的 D、投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險 22、以下關(guān)于LOF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有( )。 A、LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常l天只提供l次或幾次基金凈值報