2023年證券從業(yè)資格考試歷年真題及完整答案

1、2023年證券從業(yè)資格考試歷年真題及完整答案1.關(guān)于股份有限公司發(fā)行股份的說法，錯誤的是（ ）。2016年5月真題A.任何單位或者個人所認(rèn)購的同次發(fā)行的同類股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價額B.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應(yīng)根據(jù)認(rèn)購人的性質(zhì)不同而不同C.股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則D.同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利【答案】:B【解析】:股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個人所認(rèn)購的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價額。股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股票

2、是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。2.關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪，下列說法正確的是（ ）。2018年4月真題本罪侵犯的客體包含國家有關(guān)公司、企業(yè)的財會報告本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司嚴(yán)重?fù)p害股東的行為本罪在主觀方面只能由故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪本罪的主體是特殊主體，即依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)及相關(guān)責(zé)任人員A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，違規(guī)披露、不披露重要信息罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人的利益的行為。3.在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（ ）。2018年5月真題A.資金賬號B.銀行賬

3、號C.證券賬號D.身份證號【答案】:B【解析】:委托指令應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：證券賬戶號碼；證券代碼；買賣方向；委托數(shù)量；委托價格；交易所及其會員要求的其他內(nèi)容。其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號碼、資金賬號等。4.（ ）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。A.流動性風(fēng)險B.管理風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】:A【解析】:流動性風(fēng)險是金融機構(gòu)面臨的基本風(fēng)險之一。流動性風(fēng)險，是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。5.影響封閉式基金交易價格的

4、主要因素包括（ ）。2015年3月真題基金份額資產(chǎn)凈值基金凈值公布方式基金凈值公布頻率市場供求狀況A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。6.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時滿足條件（ ）。等分化，可交易信息披露充分公允定價，流動性機制完善在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件

5、：等分化，可交易；信息披露充分；集中登記，獨立托管；公允定價，流動性機制完善；在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的具體認(rèn)定規(guī)則由中國人民銀行會同金融監(jiān)督管理部門另行制定。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)之外的債權(quán)類資產(chǎn)均為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。7.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（ ）。2015年11月真題利率風(fēng)險是固定收益證券投資的主要風(fēng)險利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券利率波動對長期債券的影響要大于短期債券零息債券不受利率波動的影響A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項，零息債券又稱貼現(xiàn)債券，是指不規(guī)定票面利率，低于面值發(fā)

6、行，到期時按面值付給持券人的債券。零息債券對利率的改變特別敏感。一般而言，債券價格與利率變動呈反比關(guān)系。8.證券法規(guī)定的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人的情形不包括（ ）。A.申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的B.申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的C.申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的D.申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的【答案】:D【解析】:根據(jù)證券法，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔(dān)任保薦人。9.我國相關(guān)制度規(guī)定，

7、證券從業(yè)人員可以買賣（ ）。2017年9月真題A.A股B.國債C.B股D.創(chuàng)業(yè)板股票【答案】:B【解析】:證券法規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。但證券從業(yè)人員可以買賣不具有股權(quán)性質(zhì)的、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的國債和基金。10.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為（ ）。2014年3月真題A.財務(wù)顧問B.法律顧問C

8、.理財顧問D.證券投資顧問【答案】:D【解析】:根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定第七條，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。11.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（ ）。2016年10月真題A.機構(gòu)投資者B.投資銀行C.投資公司D.證券公司【答案】:A【解析】:機構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企業(yè)。12.證券公司在資產(chǎn)管理計劃成立之日起5個工作日內(nèi)，應(yīng)向證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的材料有（ ）。資產(chǎn)管理合同投資者名單

9、與認(rèn)購金額稽核報告資產(chǎn)繳付證明A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理計劃成立之日起5個工作日內(nèi)，將資產(chǎn)管理合同、投資者名單與認(rèn)購金額、驗資報告或者資產(chǎn)繳付證明等材料報證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并抄報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。13.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)清算人的說法，正確的有（ ）。清算人由全體合伙人擔(dān)任經(jīng)全體合伙人過半數(shù)同意，在法定期限內(nèi)可以指定部分合伙人擔(dān)任清算人經(jīng)全體合伙人過半數(shù)同意，在法定期限內(nèi)也可以委托第三人擔(dān)任清算人特定情形下，合伙人或者其他利害關(guān)系人可以申請法院指定清算人A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:清算人由全體合伙人擔(dān)任。經(jīng)全體合伙人過半數(shù)

10、同意，可以自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)后15日內(nèi)指定1個或者數(shù)個合伙人，或者委托第三人，擔(dān)任清算人。自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)之日起15日內(nèi)未確定清算人的，合伙人或者其他利害關(guān)系人可以申請人民法院指定清算人。14.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（ ）。2018年12月真題同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的我國股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額無面額股票也稱為比例股票無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的。我國公司法規(guī)定，

11、股票的面額價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。15.虛假陳述證券民事賠償案件中，虛假陳述行為人包括（ ）。2016年11月真題會計師事務(wù)所及其直接責(zé)任人證券承銷商及其負(fù)有責(zé)任的高級管理人員發(fā)行人或者上市公司及其負(fù)有責(zé)任的高級管理人員證券經(jīng)紀(jì)商及其負(fù)有責(zé)任的高級管理人員A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券法規(guī)定，禁止證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者

12、信息誤導(dǎo)。16.保薦機構(gòu)項目質(zhì)量出現(xiàn)問題，需要被問責(zé)的人不包括（ ）。A.內(nèi)核負(fù)責(zé)人B.合規(guī)總監(jiān)C.保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人D.保薦代表人【答案】:B【解析】:根據(jù)證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法，保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實保證保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人、保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、保薦代表人、項目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格控制風(fēng)險，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.設(shè)立期貨交易所，由（ ）審批。2017年2月真題A.人民銀行B.證券業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)D.財政部【答案】:C【解析】:根據(jù)期貨交易管理條例第六條，設(shè)立期貨交易所，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審批。未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

13、或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動。18.以下關(guān)于經(jīng)濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.股票價格的變動往往與實際經(jīng)濟的繁榮或衰退同步運行B.經(jīng)濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著C.經(jīng)濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢D.股票價格水平通常是經(jīng)濟周期變動的先導(dǎo)性指標(biāo)【答案】:A【解析】:股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟高漲后期，股價已率先下跌；在經(jīng)濟尚未全面復(fù)蘇之際，股價已先行上漲。19.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得（ ）。2017年4月真題代理客戶進行期貨交易代理客戶

14、進行期貨結(jié)算或者交割代客戶收付期貨保證金協(xié)助辦理開戶手續(xù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法第九條，證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。20.證券公司應(yīng)當(dāng)（ ）計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。A.逐日B.逐月C.逐季D.逐年【答案】:A【解析】:根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第二十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算

15、客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔(dān)保物?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。21.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是（ ）。2015年3月真題A.保本基金的管理人對持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B.保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險C.保本基金目前在我國還不存在D.保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機構(gòu)【答案】:B【解析】:A項，由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管

16、理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；C項，我國存在保本基金；D項，投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。22.債券作為證明（ ）關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。2013年12月真題A.委托代理B.債權(quán)債務(wù)C.產(chǎn)權(quán)D.所有權(quán)【答案】:B【解析】:債券是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。23.下列選項中，不正確的是（ ）。A.執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理B.公司一旦制定公司章程，不得再進行

17、變更C.期貨交易所不得從事信托投資、股票投資D.非依法發(fā)行的證券，不得買賣【答案】:B【解析】:B項，根據(jù)公司法第十二條，公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記，公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。24.證券公司委托第三方代為履行識別客戶身份與受益所有人身份的，（ ）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別與受益所有人身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.證券公司B.第三方C.客戶D.受益人【答案】:A【解析】:根據(jù)中華人民共和國反洗錢法第十七條，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未

18、履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。25.下列機構(gòu)中有權(quán)對證券公司自營業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的有（ ）。2016年11月真題中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)中國人民銀行證券交易所中國證券業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管機構(gòu)主要是證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和證券交易所。證券交易所根據(jù)國家關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，對會員的證券自營業(yè)務(wù)實施監(jiān)管。26.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（ ）。利率風(fēng)險是固定收益證券投資的主要風(fēng)險利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券利率波動對長期債券的影響要大于短期債券零息債券不受利率波動的影響A.、B.、

19、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，固定收益投資會受到信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，其中信用風(fēng)險是其主要風(fēng)險。27.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（ ）條件。2015年11月真題有100萬元人民幣以上的注冊資本有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施有公司章程有健全的內(nèi)部管理制度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:除、四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：單獨從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有十名以上取得證券、

20、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。28.上證50ETF期權(quán)連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過（ ）且價格漲跌絕對值達到或者超過5個最小報價單位時，期權(quán)合約進入3分鐘的集合競價交易階段。A.50%B.60%C.80%D.30%【答案】:A【解析】:上海證券交易所規(guī)定，上證50ETF期權(quán)連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過50%且價格漲跌絕對值達到或者超過5個最小報價單位時，期權(quán)合約進入3分鐘的集合競價交易階段。集合競價交易結(jié)束后，合約繼續(xù)進行

21、連續(xù)競價交易。29.以證券形式分配投資收益的，應(yīng)由證券登記結(jié)算機構(gòu)將分派的證券記錄在（ ）內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。A.信用交易證券交收賬戶B.融券專用證券賬戶C.證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶【答案】:D【解析】:根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第三十三條，證券登記結(jié)算機構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。證券登記結(jié)算機構(gòu)受證券發(fā)行人委托以現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶。30.關(guān)于證券公司提供中

22、間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)），以下說法正確的是（ ）。2015年3月真題A.證券公司在中間介紹業(yè)務(wù)中可以直接代理客戶進行期貨交易B.證券公司代期貨公司收取的保證金應(yīng)當(dāng)立即劃至期貨公司賬戶C.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)起源于英國D.證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)【答案】:D【解析】:A項，證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割；B項，證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金；C項，IB業(yè)務(wù)起源于美國。31.證券賬戶開立的總體要求包括（ ）。證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準(zhǔn)確和完整證券公司應(yīng)建立

23、健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系，確保風(fēng)險可測、可控、可承受證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴及糾紛處理工作A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，屬于證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的要求。32.下列有關(guān)股份有限公司注冊資本的表述中，錯誤的是（ ）。2017年9月真題A.采取募集方式設(shè)立的，注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的實收股本總額B.采取發(fā)起方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人

24、的首次出資額不得低于注冊資本的30%C.采取發(fā)起方式設(shè)立的，在繳足注冊資本前，不得向他人募集股份D.采取發(fā)起方式設(shè)立的，注冊資本為在公司登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額【答案】:B【解析】:根據(jù)中華人民共和國公司法第八十條，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額。在發(fā)起人認(rèn)購的股份繳足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的實收股本總額。新修訂后的公司法不再限制公司設(shè)立時發(fā)起人的首次出資比例和繳足出資的期限。33.下列關(guān)于公司形式變更的說法正確的是（ ）。2016年9月真題A.有限責(zé)任公司可以變更為

25、股份有限公司，股份有限公司不得變更為有限責(zé)任公司B.有限責(zé)任公司與股份有限公司不得相互轉(zhuǎn)換C.股份有限公司可以變更為有限責(zé)任公司，有限責(zé)任公司不得變更為股份有限公司D.有限責(zé)任公司可以變更為股份有限公司，股份有限公司也可以變更為有限責(zé)任公司【答案】:D【解析】:根據(jù)公司法第九條，有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，應(yīng)當(dāng)符合本法規(guī)定的股份有限公司的條件。股份有限公司變更為有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)符合本法規(guī)定的有限責(zé)任公司的條件。有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的，或者股份有限公司變更為有限責(zé)任公司的，公司變更前的債權(quán)、債務(wù)由變更后的公司承繼。34.證券公司與委托人簽訂金融產(chǎn)品書面代銷合同應(yīng)當(dāng)明確約定的事項包

26、括（ ）。2016年7月真題向客戶進行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任承擔(dān)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司應(yīng)與委托人通過簽署書面代銷合同明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及在信息披露、風(fēng)險揭示、咨詢查詢、投訴處理、違約方面應(yīng)急預(yù)案和后續(xù)處理機制等方面的分工，因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。35.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行主體為（ ）

27、。2014年11月真題A.2個（含）以上，10個（含）以下法人B.沒有數(shù)量限制C.2個（含）以上，5個（含）以下法人D.2個（含）以上，20個（含）以下法人【答案】:A【解析】:根據(jù)銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定為2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)發(fā)行的債務(wù)融資工具。36.基金份額持有人大會可以對（ ）等重大事項作出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)?；饠U募出具業(yè)績報告提前終止基金合同更換基金管理人A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券投資基金法第四十七條，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人

28、組成，行使下列職權(quán)：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；更換基金管理人、基金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；基金合同約定的其他職權(quán)。37.下列能夠作為信用違約互換中參考信用工具的有（ ）。2015年11月真題按揭貸款按揭支持證券各國國債債券指數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:信用違約互換是指一方將購入的具有違約風(fēng)險的債務(wù)或債券中的違約風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給第三方（保險公司）。信用違約互換中常見的作為參考的信用工具有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)。38.貨幣市場基金的投資對象是各種貨幣市場工具，如

29、（ ）。2015年3月真題高信用等級的商業(yè)票據(jù)期權(quán)國庫券指數(shù)期貨A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。39.股份有限公司溢價發(fā)行股票時，所募集的資金等于面值總和的部分記入股本賬戶，超過股票面值金額的溢價款列為公司的（ ）。2014年11月真題A.應(yīng)付款項B.應(yīng)收款項C.資本公積金D.凈資產(chǎn)【答案】:C【解析】:根據(jù)我國公司法和證券法，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格

30、發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積金。40.證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供集中（ ）服務(wù)。登記存管結(jié)算經(jīng)紀(jì)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的，依法登記，取得法人資格。41.引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（ ）。A.供求關(guān)系B.宏觀經(jīng)濟與政策因素C.行業(yè)前景D.公司經(jīng)營狀況【答案】:A【解析】:股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。在任何價位上，如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價

31、將會上漲；反之，股價將會下跌。42.下面關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的表述正確的有（ ）。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司自愿組成是非營利性社會團體法人，是證券業(yè)的自律組織采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照中華人民共和國證券法和社會團體登記管理條例的有關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性的社會團體法人。43.證券業(yè)從業(yè)人員的誠信信息包括（ ）?；拘畔ⅹ剟钚畔⑷藛T財務(wù)信息處罰處分信息A.、B.、C.、D.、【答案】:C

32、【解析】:誠信信息包括基本信息、獎勵信息、處罰處分信息及協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。44.關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述正確的有（ ）。2014年9月真題我國的封閉式基金、開放式基金均是每個交易日估值只要有市場交易價格的證券，就直接采用市場交易價格估值海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值估值方法的一致性指基金進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，當(dāng)基金只投資于交易活躍的證券時，市場交易價格是可接受的，也是可信的，直接采用市場交易價格就可以對基金資產(chǎn)估值；當(dāng)基金投資于交易不活躍的證券時，交易價格有可能不可信，在這種情況下，則需要根據(jù)不同的情

33、況采取不同的方法，謹(jǐn)慎估值。45.關(guān)于公司公開發(fā)行股票募集資金的說法，下列正確的是（ ）。2016年11月真題A.擅自改變公開發(fā)行股票募集資金使用用途的，對控股股東予以市場禁入處罰B.發(fā)行公司若想改變公開發(fā)行股票募集資金用途的，需經(jīng)監(jiān)事會同意C.公開發(fā)行股票募集資金必須按招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用D.關(guān)于所募集資金的用途，經(jīng)董事會同意，可以不按照招股說明書所列資金用途使用【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第十四條，公司對公開發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用。改變資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者

34、未經(jīng)股東大會認(rèn)可的，不得公開發(fā)行新股。46.下列行為中，構(gòu)成操縱證券、期貨市場行為的是（ ）。2015年11月真題甲與乙合謀利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價格甲與乙相互串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格甲以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格甲系證券公司工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息，從事與該信息相關(guān)的證券活動A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息從事相關(guān)的證券活動屬于內(nèi)幕交易行為。47.下列關(guān)于金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易區(qū)別的說法，正確的是（ ）。2015年11月真題金融現(xiàn)貨交易的對

35、象是某一具體形態(tài)的金融工具金融期貨交易的對象是金融期貨合約金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資金融期貨交易也是一種投資工具，能夠創(chuàng)造價值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價值，不是投資工具，是一種風(fēng)險管理工具。48.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（ ）。2017年4月真題具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系無到期不能支付債務(wù)的情形最近3年平均可分配利潤達到所發(fā)行金融債券1年利息的1.5倍最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)關(guān)于金融租賃公司、汽車金融公司和消費金融公司發(fā)

36、行金融債券有關(guān)事宜的公告第五項，金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系。具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員。金融租賃公司注冊資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計提充足。無到期不能支付債務(wù)。凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盛利預(yù)期。最近3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)達到監(jiān)管要求。最近3年沒有重大違法、違規(guī)行

37、為。中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會要求的其他條件。49.商業(yè)銀行是經(jīng)營（ ）為主要業(yè)務(wù)的金融企業(yè)。2017年6月真題負(fù)債業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)代理客戶買賣證券表外業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運用資金的業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行將其吸收的資金貸放或投資出去賺取收益的活動。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。50.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照公司法或者公司章程

38、相關(guān)規(guī)定作出決議的事項有（ ）。發(fā)行債券的數(shù)量發(fā)行利率債券期限募集資金的用途A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照公司法或者公司章程相關(guān)規(guī)定對以下事項作出決議：發(fā)行債券的數(shù)量；發(fā)行方式；債券期限；募集資金的用途；決議的有效期；其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項。51.股票價格指數(shù)期貨實行（ ）結(jié)算。2018年3月真題A.股票B.現(xiàn)金C.實物D.對沖【答案】:B【解析】:股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘

39、積，采用現(xiàn)金結(jié)算。52.設(shè)立公司，應(yīng)當(dāng)依法向（ ）申請設(shè)立登記。A.行業(yè)協(xié)會B.稅務(wù)部門C.工商部門D.財政部門【答案】:C【解析】:設(shè)立公司，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記。我國的公司登記機關(guān)是各級工商行政管理局。53.從基金管理人的角度看，基金運作可分為（ ）三大部分。基金的市場營銷基金的信息披露基金的投資管理基金的后臺管理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易，基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市

40、場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。54.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（ ）。2014年9月真題申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度；具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。55.根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法的有關(guān)規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員，通過證券機構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書時，應(yīng)符合以下（ ）條件。2014年3月真題最近2年未受過刑事處罰未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者已被證券經(jīng)營機構(gòu)聘用具有良好的職業(yè)道德A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過證券經(jīng)營機構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書：已被機構(gòu)聘用；最近3年未受過刑事處罰；不存在違反證券法相關(guān)規(guī)定的情形；未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其