證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年綜合考點(diǎn)習(xí)題及答案

1、證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年綜合考點(diǎn)習(xí)題及答案1.一般而言，套利交易需要遵循（ ）等原則。買賣方向?qū)?yīng)買賣數(shù)量相等同時(shí)建倉同時(shí)對(duì)沖A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:套利交易需要遵循的原則有：買賣方向?qū)?yīng)的原則；買賣數(shù)量相等原則；同時(shí)建倉的原則；同時(shí)對(duì)沖原則；合約相關(guān)性原則。2.股份有限公司利潤(rùn)分配的項(xiàng)目包括（ ）。2013年9月真題按照相關(guān)規(guī)定提取法定公積金彌補(bǔ)虧損依據(jù)公司章程向股東支付利潤(rùn)經(jīng)股東大會(huì)決議提取任意公積金A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金

2、，提取任意公積金。3.我國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（ ）。2017年9月真題A.記名股票B.優(yōu)先股票C.記名股票或無記名股票D.無記名股票【答案】:A【解析】:按照我國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。4.稅收政策屬于（ ）。2015年3月真題A.財(cái)政政策B.會(huì)計(jì)政策C.貨幣政策D.收入政策【答案】:A【解析】:財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用。5.基金的不同投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，因此對(duì)投資人而言

3、，了解和考察其資產(chǎn)的改變風(fēng)格非常重要，對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，其作用在于（ ）。可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征降低投資者的投資選擇成本便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)明顯提高投資者的投資收益A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。不同的投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要。通過對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征，降低投資者的投資選擇成本，便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)等。6.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)

4、，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】:D【解析】:證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。7.關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（ ）。分享基金財(cái)產(chǎn)收益參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額查閱或者復(fù)制機(jī)密的基金信息資料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分

5、配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。8.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說法正確的有（ ）。機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏

6、觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有：機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展；機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制；機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行；機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。9.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（ ）確定的。2016年3月真題A.預(yù)期理論B.流動(dòng)性理論C.合理收益理論D.現(xiàn)值理論【答案】:D【解析】:股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的?，F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其

7、他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。10.根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引的規(guī)定，下列說法正確的是（ ）。評(píng)級(jí)結(jié)果有效期內(nèi)發(fā)生可能影響受評(píng)對(duì)象償債能力的重大事項(xiàng)時(shí)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)不定期跟蹤評(píng)級(jí)程序，發(fā)布不定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果和報(bào)告信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在終止跟蹤評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)公布最近一次的評(píng)級(jí)結(jié)果及其有效期，說明此項(xiàng)信用評(píng)級(jí)此后不再更新信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展過程中的資料、文檔、記錄和報(bào)告等業(yè)務(wù)信息業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年，且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿后3年A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，根據(jù)非金融企業(yè)債務(wù)融

8、資工具信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)自律指引第三十條，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展過程中的資料、文檔、記錄和報(bào)告等業(yè)務(wù)信息。業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年，且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿或受評(píng)主體違約后5年。11.有限售條件股份包括（ ）。2011年6月真題其他內(nèi)資持股國(guó)有法人持股外資持股國(guó)家持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括：國(guó)家持股；國(guó)有法人持股；其他內(nèi)資持股；外資持股。12.在開立證券賬戶的基本原則中，（ ）是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。2014年3月真題A.一致性B.真

9、實(shí)性C.規(guī)范性D.合法性【答案】:D【解析】:開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。13.關(guān)于中國(guó)的中小企業(yè)板，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。A.為中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)B.在深圳證券交易所設(shè)立C.是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的重要步驟D.企業(yè)上市的基本條件明顯低于主板市場(chǎng)【答案】:D【解析】:D項(xiàng)，中小企業(yè)板塊暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)。14.以下說法正確的有（ ）。2014年9月真題證券公司可以為其控股期貨公司從事中間介紹業(yè)務(wù)擬開展中間介紹業(yè)務(wù)

10、的證券公司營(yíng)業(yè)部不需要人員具備期貨從業(yè)資格證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，其人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開隔離證券公司可以協(xié)助辦理期貨開戶手續(xù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務(wù)。證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開隔離。證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。項(xiàng)，擬開展中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。15

11、.證券交易所的組織形式大致可以分為（ ）。2018年3月真題公司制會(huì)員制經(jīng)紀(jì)制混合制A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券交易所的組織形式分為公司制和會(huì)員制兩類：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建；會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。16.證券的交易活動(dòng)必須實(shí)行（ ）的原則。公開平等公平公正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，證券交易必須遵循公開、公平、公正三個(gè)原則，以利于

12、證券交易的正常運(yùn)行。17.以下不屬于我國(guó)證券交易所集合競(jìng)價(jià)成交價(jià)確定原則的是（ ）。2013年9月真題A.低于該成交價(jià)的所有賣出委托全部成交的價(jià)格B.高于該成交價(jià)的所有買入委托全部成交的價(jià)格C.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格D.使集合競(jìng)價(jià)期內(nèi)的所有委托全部成交的價(jià)格【答案】:D【解析】:根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格；與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（ ）。2012年6月真題A.投資者與投資者之間的證券交收B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證

13、券交收C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】:C【解析】:證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。19.可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)（ ）決議通過才能發(fā)行。股東大會(huì)總經(jīng)理監(jiān)事會(huì)董事會(huì)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。20.按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者入市必須先到（ ）或其開戶代理機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。2017年9月真題A.證券交易所B.證券公司C.商業(yè)銀

14、行D.中國(guó)結(jié)算公司【答案】:D【解析】:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。21.以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。2014年9月真題A.上市公司股份回購，只能使用自有資金B(yǎng).上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人C.上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)D.上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化【答案】:B【解析】:增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股

15、份的行為，定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行股票的行為。22.屬于基金托管人違規(guī)或不規(guī)范行為的有（ ）。墊付基金管理人20%的注冊(cè)資本根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，基金托管人應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付，不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，并保證基金的一切貨幣收支活動(dòng)均通過基金的銀行存款賬戶進(jìn)行；項(xiàng)，托管人應(yīng)保證基金賬戶的開立和使用只限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要，不得假借基金的名義開立任何其他賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行

16、基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)；項(xiàng)，不同基金的賬戶應(yīng)相互獨(dú)立，對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬，分賬管理。23.對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，其特點(diǎn)是（ ）。A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較小B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較小C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較大D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較大【答案】:D【解析】:對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較大，但同時(shí)杠桿率也比較大，如果作為最原始基礎(chǔ)資產(chǎn)的按揭貸款不出現(xiàn)大量違約，收益就比較可觀；反之，若基礎(chǔ)資產(chǎn)池出現(xiàn)惡化，則層

17、層疊疊不斷衍生的CDO將面臨越來越大的風(fēng)險(xiǎn)。24.“貨幣供應(yīng)量銀行存款和貸款投資總產(chǎn)出”描述的是貨幣政策（ ）。A.利率傳導(dǎo)機(jī)制B.匯率傳導(dǎo)機(jī)制C.信用傳導(dǎo)機(jī)制D.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制【答案】:C【解析】:當(dāng)擴(kuò)張性貨幣政策引起貨幣（準(zhǔn)備金和存款）增加時(shí)，銀行的可貸資金也相應(yīng)增加。對(duì)銀行信貸比較依賴的企業(yè)的籌資額度也會(huì)擴(kuò)大，這會(huì)刺激企業(yè)的投資支出，最終會(huì)擴(kuò)大社會(huì)總產(chǎn)出。貨幣政策信用傳導(dǎo)機(jī)制中銀行信貸渠道的運(yùn)行機(jī)制可表求為：貨幣供應(yīng)量銀行存款和貸款投資總產(chǎn)出。25.無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體包括（ ）。境內(nèi)上市外資股境外上市外資股國(guó)有法人股人民幣普通股A.、B.、C.、D.、【答案

18、】:B【解析】:無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：人民幣普通股，即A股，含向社會(huì)公開發(fā)行股票時(shí)向公司職工配售的公司職工股；境內(nèi)上市外資股，即B股；境外上市外資股，即在境外證券市場(chǎng)上市的普通股，如H股；其他。26.下列擬公開發(fā)行新股的上市公司中，符合條件的是（ ）。2012年3月真題A.丙上市公司為自己的股東提供擔(dān)保，但經(jīng)過了董事會(huì)的批準(zhǔn)B.乙上市公司的董事長(zhǎng)一個(gè)月前因操縱自己公司股票價(jià)格被交易所公開譴責(zé)C.丁上市公司的辦公場(chǎng)所設(shè)立在其控股股東開發(fā)的寫字樓里D.甲上市公司前年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載【答案】:C【解析】:A項(xiàng)，公司為公司股東（含控股股東）或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保

19、的，必須經(jīng)股東大會(huì)決議；B項(xiàng)，上市公司申請(qǐng)發(fā)行新股，其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近12個(gè)月內(nèi)應(yīng)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)；D項(xiàng)，上市公司公開發(fā)行新股，應(yīng)在最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載。27.采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（ ）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.私募基金D.公募基金【答案】:C【解析】:根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。28.下列關(guān)于上市公司配股的特別規(guī)定中，表述正確的有（ ）。2015年3月真題控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

20、控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)雙倍返還已經(jīng)認(rèn)購的股東擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。29.我國(guó)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的內(nèi)容主要有（ ）。為股票的發(fā)行出具招股說明書為證券發(fā)行和上市活動(dòng)出具法律意見書為證券承銷活動(dòng)出具驗(yàn)證筆錄審查、修改、制作與證券發(fā)行、上市和交易有關(guān)的法律文件A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:

21、證券法律業(yè)務(wù)，是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。30.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政赤字而發(fā)行的債券稱之為（ ）。2011年6月真題A.赤字國(guó)債B.特別債券C.國(guó)家建設(shè)債券D.重點(diǎn)建設(shè)債券【答案】:A【解析】:政府通過國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。31.各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（ ）。2018年9月真題A.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模B.保護(hù)投資者利益，營(yíng)造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境C.保證證券市場(chǎng)的效率D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】:B【解析】:投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交

22、易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。32.不能發(fā)行金融債券的主體是（ ）。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)有商業(yè)銀行C.政策性銀行D.證券公司【答案】:A【解析】:在我國(guó)，按照2005年4月27日頒布的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法的規(guī)定，金融債券是指“依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券”。其中，該辦法所指的金融機(jī)構(gòu)法人包括政策性銀行、商業(yè)銀行、

23、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)。我國(guó)的金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司債券、財(cái)務(wù)公司債券和金融租賃公司債券等。33.下列關(guān)于證券公司的表述，說法不準(zhǔn)確的是（ ）。證券公司是證券市場(chǎng)的主要參與者作為中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買方本身不是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。34.（ ）是計(jì)算投資

24、者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)的估值【答案】:C【解析】:基金份額凈值基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。35.實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是（ ）。2015年3月真題A.通過證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺(tái)辦理資金存取B.通過指定商業(yè)銀行辦理資金存取C.通過證券營(yíng)業(yè)部自設(shè)的資金柜臺(tái)辦理資金存取D.通過證券交易所交易平臺(tái)辦理資金存取【答案】:B【解析】:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制

25、度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行）配合完成。36.下列關(guān)于報(bào)價(jià)的計(jì)價(jià)單位和申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.基金計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格B.股票計(jì)價(jià)單位為每股價(jià)格C.深圳證券交易所B股申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01美元D.A股申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣【答案】:C【解析】:根據(jù)深圳證券交易所交易規(guī)則，深圳證券交易所規(guī)定B股交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01港元。37.以下屬于證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為的是（

26、）。挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金假借客戶的名義買賣證券違背客戶的委托為其買賣證券接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，根據(jù)證券法第一百三十一條，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券。、項(xiàng)，根據(jù)證券法第五十七條，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：違背客戶的委托為其買賣證券；不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的確認(rèn)文件；未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

27、項(xiàng)，根據(jù)證券法第一百三十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。38.在證券市場(chǎng)監(jiān)管中，證券管理機(jī)關(guān)將對(duì)（ ）運(yùn)用相應(yīng)手段進(jìn)行監(jiān)督管理。2017年6月真題證券募集行為證券發(fā)行行為證券交易行為證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。39.下列關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（ ）。2018年12月真題A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成

28、的會(huì)員大會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)【答案】:D【解析】:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。40.以下屬于中央銀行負(fù)債類業(yè)務(wù)的是（ ）。儲(chǔ)備貨幣對(duì)其他金融性公司債

29、權(quán)不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融公司存款政府存款A(yù).、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括儲(chǔ)備貨幣、不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國(guó)外負(fù)債、自有資金和其他負(fù)債。對(duì)其他金融性公司債權(quán)屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。41.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（ ）。2016年3月真題A.獲取利息B.獲取資本收益C.調(diào)劑資金余缺D.獲取投資回報(bào)【答案】:C【解析】:政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求，通常很少考慮盈利。42.根據(jù)我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法的規(guī)定，上市公司再融資的方式主要有（ ）。原股東配售股份向

30、不特定對(duì)象公開募集股份發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券非公開發(fā)行股票A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。根據(jù)我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。43.運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、（ ）是深交所中小企業(yè)板總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”。A.規(guī)則獨(dú)立B.指數(shù)獨(dú)立C.掛牌獨(dú)立D.價(jià)格獨(dú)立【答案】:B【解析】:中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)，可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。其中，兩個(gè)不變包括：中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)

31、和部門規(guī)章與主板市場(chǎng)相同；中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求。四個(gè)獨(dú)立包括：運(yùn)行獨(dú)立；監(jiān)察獨(dú)立；代碼獨(dú)立；指數(shù)獨(dú)立。44.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（ ）。2014年3月真題A.代銷B.包銷C.自銷D.助銷【答案】:B【解析】:按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種。證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式；代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給

32、發(fā)行人的承銷方式。45.以下屬于我國(guó)金融債券的有（ ）。2017年9月真題政策性金融債券財(cái)務(wù)公司債券保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)證券公司短期融資券A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國(guó)金融債券的品種包括：政策性金融債券；商業(yè)銀行債券；財(cái)務(wù)公司債券；證券公司債券和債務(wù)；金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)；資產(chǎn)支持證券。46.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法建立了以（ ）為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。2013年12月真題A.注冊(cè)資本B.凈資本C.總資本D.凈資產(chǎn)【答案】:B【解析】:2016年修訂的證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法提出建立以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。47.上證

33、成分股指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（ ）等指標(biāo)。2014年3月真題地區(qū)代表性行業(yè)代表性流動(dòng)性市值規(guī)模A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:上證成分股指數(shù)選擇樣本股的標(biāo)準(zhǔn)是遵循規(guī)模（總市值、流通市值），流動(dòng)性（成交金額、換手率）和行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)，即選取規(guī)模較大、流動(dòng)性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本。48.在委托受理中的驗(yàn)證環(huán)節(jié)，經(jīng)紀(jì)商主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的（ ）進(jìn)行核實(shí)。A.相關(guān)證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券【答案】:A【解析】:在委托受理中的驗(yàn)證與審單環(huán)節(jié)，驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。

34、49.基金收入主要來源于（ ）。2017年6月真題股利收益存款利息證券買賣差價(jià)債券利息A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種收入，基金收入來源主要有：利息收入，指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入；投資收益，指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益等；其他收入，指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金

35、管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。50.合格境外投資者未在（ ）規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:C【解析】:我國(guó)規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯

36、入。51.在上海證券交易所市場(chǎng)，投資者需要通過托管券商領(lǐng)取的收入包括（ ）。紅利股息債息債券兌付款A(yù).、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，辦理的指定交易一經(jīng)確認(rèn)，投資者與指定交易證券公司（指定的交易參與人）的托管關(guān)系即建立，即投資者持有的上海市場(chǎng)證券將由其指定的證券公司負(fù)責(zé)托管，投資者通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。52.國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣往往是（ ），以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。2018年5月真題A.外國(guó)貨幣B.本國(guó)貨幣C.國(guó)際通用貨幣D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣【答案】:C【解析】:國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)

37、價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。53.下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中，正確的有（ ）。2015年3月真題募集的資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不得超過發(fā)債總額的30%國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽?zāi)技Y金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過其投資總額的60%地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門轉(zhuǎn)報(bào)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項(xiàng)，籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，所需相關(guān)手續(xù)齊全，用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20%。54.我國(guó)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券（ ）超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。2012年6月真題A.募集金額B.超募金額C.凈資產(chǎn)D.票面總值【答案】:D【解析】:我國(guó)證券法規(guī)定，發(fā)行人向不特