基金行業(yè)的監(jiān)督管理826

1、基金(jjn)行業(yè)的監(jiān)督管理共十一頁監(jiān)管就是監(jiān)督(jind)、管理 由于基金是集中眾人的錢財，接受委托進(jìn)行投資，所以基金操作的好壞直接關(guān)系到廣大(gungd)投資人的利益。另一方面，由于整個基金行業(yè)所管理的資產(chǎn)規(guī)模越來越大，他們對整個市場的影響力在增大。為了保護(hù)投資人的合法利益，為了市場的有序健康運行，也為了基金行業(yè)自身的發(fā)展，必須對基金業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。法律法規(guī)的保障 國務(wù)院及中國證監(jiān)會發(fā)布的證券基金投資基金罰、證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點辦法、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場健康發(fā)展的若干意見等。共十一頁 基金的監(jiān)管就是對基金行業(yè)(hngy)的監(jiān)督管理，指國家有關(guān)部門用法律、經(jīng)濟(jì)

2、或者是行政手段對基金和基金管理公司的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。根據(jù)目前基金投資所涉及的領(lǐng)域和市場，中國對基金進(jìn)行監(jiān)管的主要機(jī)關(guān)是中國證監(jiān)會，基金的部分運作還會受到來自人民銀行、交易所和同業(yè)協(xié)會等部門的管理。共十一頁證監(jiān)會的監(jiān)管https:/ /open/comNotice 證監(jiān)會對基金的監(jiān)管包括對基金管理公司、基金托管人和基金募集申請的核準(zhǔn)，和對已經(jīng)存在的基金和公司進(jìn)行日常監(jiān)管和專門監(jiān)管。基金業(yè)在目前還屬于新興事物，并且處于向市場經(jīng)濟(jì)和國際慣例轉(zhuǎn)軌過程中，基金業(yè)又是管理大眾錢財?shù)?，所以在一段時間內(nèi)對進(jìn)入基金業(yè)實行審批制度是有時代和國情基礎(chǔ)的。隨著將來市場、基金業(yè)和投資人的成熟，最終基金業(yè)將會成為一個真

3、正的自由競爭行業(yè)。另外，由于股票型基金是大規(guī)模投資于風(fēng)險較大的股票，操作中稍有不慎，就有可能遭受損失。因此，為了(wi le)避免除了價格波動風(fēng)險之外的其他因素所帶來的風(fēng)險，有必要對涉及基金運作的所有有關(guān)方面進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理。共十一頁中國證券(zhngqun)投資基金業(yè)協(xié)會的監(jiān)管http:/ /amac-infodisc/res/pof/manager/managerList.html 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律組織，它在自律監(jiān)管中也起到一定作用。一方面，它制定行規(guī)，盡量解決一些市場自身能調(diào)節(jié)的問題。它還會配合證監(jiān)會和其他方面對基金業(yè)的監(jiān)管工作，提供有關(guān)信息(xnx)。它還會為監(jiān)管部

4、門制定監(jiān)管制度提供研究調(diào)研幫助。共十一頁交易所的監(jiān)管 交易所主要監(jiān)管基金的交易活動以及對基金作為(zuwi)交易所會員的管理。由于基金投資主要的場所是交易所，因此從交易所層面對基金進(jìn)行一線監(jiān)管，有利于及時發(fā)現(xiàn)和處理有關(guān)問題。基金是交易所的一種特殊會員，它的席位也是專門的，交易所運用現(xiàn)代化的電腦技術(shù)能夠?qū)鸬耐顿Y活動進(jìn)行實時的監(jiān)控。共十一頁人民銀行的監(jiān)管 基金(jjn)的運作涉及貨幣市場等的時候，它的行為還要受到來自人民銀行等的監(jiān)管。共十一頁托管機(jī)構(gòu)監(jiān)管基金托管銀行的控制(kngzh)?；鸸芾砉矩?fù)責(zé)基金的管理和運作，而基金的資產(chǎn)則必須獨立存放于托管銀行的專門賬戶中，與基金管理公司、基金托管

5、銀行的自有資產(chǎn)及其他基金的資產(chǎn)相獨立。共十一頁基金資產(chǎn)管理與保管的分管基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運作和管理。憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)以及資金的進(jìn)出?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。而且，存放在托管銀行的資金以獨立的基金專戶的形式存儲，基金管理人和基金托管人的債權(quán)人對基金資產(chǎn)沒有求償權(quán)。共十一頁 用通俗一點的話理解就是，基金公司和基金經(jīng)理只負(fù)責(zé)交易

6、操作，而記賬管錢的事情要交給銀行負(fù)責(zé)。所以我們看基金年度業(yè)績報告時，會看到“托管(tugun)費”，費率一般為0.25%。還有，即使基金管理公司甚至托管銀行倒閉了，追債的人也無權(quán)碰基金專戶的資產(chǎn)，因為這專戶是獨立的，屬于所有基金投資人。共十一頁內(nèi)容摘要基金行業(yè)的監(jiān)督管理。https:/ ?；饦I(yè)在目前還屬于新興事物，并且處于向市場經(jīng)濟(jì)和國際慣例轉(zhuǎn)軌過程中，基金業(yè)又是管理大眾錢財?shù)模栽谝欢螘r間內(nèi)對進(jìn)入(jnr)基金業(yè)實行審批制度是有時代和國情基礎(chǔ)的。由于基金投資主要的場所是交易所，因此從交易所層面對基金進(jìn)行一線監(jiān)管，有利于及時發(fā)現(xiàn)和處理有關(guān)問題?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運作和管理?；鹜泄苋素?fù)責(zé)保管基