基金行業(yè)的監(jiān)督管理826

1、基金(jjn)行業(yè)的監(jiān)督管理共十一頁監(jiān)管就是監(jiān)督(jind)、管理 由于基金是集中眾人的錢財(cái)，接受委托進(jìn)行投資，所以基金操作的好壞直接關(guān)系到廣大(gungd)投資人的利益。另一方面，由于整個(gè)基金行業(yè)所管理的資產(chǎn)規(guī)模越來越大，他們對(duì)整個(gè)市場(chǎng)的影響力在增大。為了保護(hù)投資人的合法利益，為了市場(chǎng)的有序健康運(yùn)行，也為了基金行業(yè)自身的發(fā)展，必須對(duì)基金業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。法律法規(guī)的保障 國(guó)務(wù)院及中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的證券基金投資基金罰、證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見等。共十一頁 基金的監(jiān)管就是對(duì)基金行業(yè)(hngy)的監(jiān)督管理，指國(guó)家有關(guān)部門用法律、經(jīng)濟(jì)

2、或者是行政手段對(duì)基金和基金管理公司的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。根據(jù)目前基金投資所涉及的領(lǐng)域和市場(chǎng)，中國(guó)對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管的主要機(jī)關(guān)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，基金的部分運(yùn)作還會(huì)受到來自人民銀行、交易所和同業(yè)協(xié)會(huì)等部門的管理。共十一頁證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管https:/ /open/comNotice 證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的監(jiān)管包括對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)，和對(duì)已經(jīng)存在的基金和公司進(jìn)行日常監(jiān)管和專門監(jiān)管?；饦I(yè)在目前還屬于新興事物，并且處于向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和國(guó)際慣例轉(zhuǎn)軌過程中，基金業(yè)又是管理大眾錢財(cái)?shù)?，所以在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)進(jìn)入基金業(yè)實(shí)行審批制度是有時(shí)代和國(guó)情基礎(chǔ)的。隨著將來市場(chǎng)、基金業(yè)和投資人的成熟，最終基金業(yè)將會(huì)成為一個(gè)真

3、正的自由競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)。另外，由于股票型基金是大規(guī)模投資于風(fēng)險(xiǎn)較大的股票，操作中稍有不慎，就有可能遭受損失。因此，為了(wi le)避免除了價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)之外的其他因素所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，有必要對(duì)涉及基金運(yùn)作的所有有關(guān)方面進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理。共十一頁中國(guó)證券(zhngqun)投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管http:/ /amac-infodisc/res/pof/manager/managerList.html 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，它在自律監(jiān)管中也起到一定作用。一方面，它制定行規(guī)，盡量解決一些市場(chǎng)自身能調(diào)節(jié)的問題。它還會(huì)配合證監(jiān)會(huì)和其他方面對(duì)基金業(yè)的監(jiān)管工作，提供有關(guān)信息(xnx)。它還會(huì)為監(jiān)管部

4、門制定監(jiān)管制度提供研究調(diào)研幫助。共十一頁交易所的監(jiān)管 交易所主要監(jiān)管基金的交易活動(dòng)以及對(duì)基金作為(zuwi)交易所會(huì)員的管理。由于基金投資主要的場(chǎng)所是交易所，因此從交易所層面對(duì)基金進(jìn)行一線監(jiān)管，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理有關(guān)問題?；鹗墙灰姿囊环N特殊會(huì)員，它的席位也是專門的，交易所運(yùn)用現(xiàn)代化的電腦技術(shù)能夠?qū)鸬耐顿Y活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)控。共十一頁人民銀行的監(jiān)管 基金(jjn)的運(yùn)作涉及貨幣市場(chǎng)等的時(shí)候，它的行為還要受到來自人民銀行等的監(jiān)管。共十一頁托管機(jī)構(gòu)監(jiān)管基金托管銀行的控制(kngzh)。基金管理公司負(fù)責(zé)基金的管理和運(yùn)作，而基金的資產(chǎn)則必須獨(dú)立存放于托管銀行的專門賬戶中，與基金管理公司、基金托管

5、銀行的自有資產(chǎn)及其他基金的資產(chǎn)相獨(dú)立。共十一頁基金資產(chǎn)管理與保管的分管基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作和管理。憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)?；鹜泄苋素?fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)以及資金的進(jìn)出?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。而且，存放在托管銀行的資金以獨(dú)立的基金專戶的形式存儲(chǔ)，基金管理人和基金托管人的債權(quán)人對(duì)基金資產(chǎn)沒有求償權(quán)。共十一頁 用通俗一點(diǎn)的話理解就是，基金公司和基金經(jīng)理只負(fù)責(zé)交易

6、操作，而記賬管錢的事情要交給銀行負(fù)責(zé)。所以我們看基金年度業(yè)績(jī)報(bào)告時(shí)，會(huì)看到“托管(tugun)費(fèi)”，費(fèi)率一般為0.25%。還有，即使基金管理公司甚至托管銀行倒閉了，追債的人也無權(quán)碰基金專戶的資產(chǎn)，因?yàn)檫@專戶是獨(dú)立的，屬于所有基金投資人。共十一頁內(nèi)容摘要基金行業(yè)的監(jiān)督管理。https:/ 。基金業(yè)在目前還屬于新興事物，并且處于向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和國(guó)際慣例轉(zhuǎn)軌過程中，基金業(yè)又是管理大眾錢財(cái)?shù)?，所以在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)進(jìn)入(jnr)基金業(yè)實(shí)行審批制度是有時(shí)代和國(guó)情基礎(chǔ)的。由于基金投資主要的場(chǎng)所是交易所，因此從交易所層面對(duì)基金進(jìn)行一線監(jiān)管，有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理有關(guān)問題?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作和管理?；鹜泄苋素?fù)責(zé)保管基