U8-cloud-資金管理解決方案

1、U8 cloud 資金管理解決方案U8 cloud資金管理全面解決方案集團(tuán)資金管理面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價(jià)值企業(yè)集團(tuán)資金分散管理面臨的諸多問(wèn)題分子公司坐大盲目投資擴(kuò)張成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展集團(tuán)資金資源的整體優(yōu)勢(shì)沒(méi)有充分發(fā)揮大量資金閑置 資金使用效率低下資源配置缺乏合理性 內(nèi)部往來(lái)造成頭寸堆積賬戶眾多，管理不便整體資金狀況難以實(shí)時(shí)掌握資金的流向、流量難以掌握存貸雙高，缺乏有效的調(diào)配手段內(nèi)部往來(lái)產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)支出缺少有效的票據(jù)調(diào)劑體系，造成高額貼息支出缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段銀企關(guān)系不對(duì)等資源調(diào)配不合理資金信息不對(duì)等財(cái)務(wù)費(fèi)用居高不下企業(yè)資金集中管理應(yīng)用目標(biāo)

2、信息集成利用數(shù)據(jù)集中優(yōu)勢(shì)，為集團(tuán)的戰(zhàn)略發(fā)展發(fā)揮重要作用.鎖定風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理資源調(diào)配降低財(cái)務(wù)費(fèi)用減少集團(tuán)融資規(guī)模加大集團(tuán)整體融資能力充分利用銀行金服務(wù)出資者監(jiān)控資金使用合規(guī)性、合法性、合理性資金集中管理企業(yè)資金集中管理的需求目標(biāo)資金集中管理目標(biāo)調(diào)劑成員企業(yè)資金盈缺加強(qiáng)資金的風(fēng)險(xiǎn)管理盤活企業(yè)商業(yè)匯票統(tǒng)一籌資、投資管理掌控整體資金收支提高內(nèi)部結(jié)算效率，避免體外循環(huán)資金集中管理在企業(yè)集團(tuán)發(fā)展變革中的價(jià)值分散運(yùn)營(yíng)企業(yè)集團(tuán)企劃企管財(cái)務(wù)人事單位C單位B單位A采購(gòu)生產(chǎn)倉(cāng)庫(kù)市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購(gòu)生產(chǎn)倉(cāng)庫(kù)市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購(gòu)生產(chǎn)倉(cāng)庫(kù)市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事采購(gòu)生產(chǎn)倉(cāng)庫(kù)市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事統(tǒng)一人事集中財(cái)務(wù)統(tǒng)一I

3、 T目標(biāo)：整合資源決策分析企業(yè)集團(tuán)資金管理全面預(yù)算采購(gòu)生產(chǎn)倉(cāng)庫(kù)市場(chǎng)銷售財(cái)務(wù)人事集中采購(gòu)全局庫(kù)存集中銷售單位A單位B單位C 資金管理是企業(yè)集團(tuán)加強(qiáng)集中管控的核心之一；通過(guò)信息系統(tǒng)透明化，使總部取得資金業(yè)務(wù)的 話語(yǔ)權(quán)（完整全局），統(tǒng)籌安排資金的使用方式，統(tǒng)籌信貸，提高資金整體的使用效益。U8 cloud資金管理全面解決方案集團(tuán)資金管理面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價(jià)值U8 cloud 企業(yè)集團(tuán)資金管理全面解決方案全面解決方案外部交換平臺(tái)二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)建模平臺(tái)企業(yè)集團(tuán)資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)資金預(yù)測(cè)資金調(diào)度資金上收資金下?lián)?自動(dòng)手動(dòng))信貸管理（內(nèi)部貸款）自營(yíng)循環(huán)貸款票據(jù)貼現(xiàn)資金監(jiān)

4、控存款管理（內(nèi)部存款）活期定期通知保證金資金計(jì)劃內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算集中回?fù)苤Ц秲?nèi)部收付款現(xiàn)金 外匯保函管理信貸管理（銀行借款）存款管理（銀行存款）綜合授信（銀行授信）信用證管理銀行對(duì)賬現(xiàn)金管理預(yù)警平臺(tái)流程配置審批流權(quán)限體系財(cái)務(wù)核算預(yù)算管理供應(yīng)鏈人力資源協(xié)同服務(wù)資產(chǎn)管理生產(chǎn)管理電子回單多幣種數(shù)字簽名多級(jí)資金組織多語(yǔ)言銀企直聯(lián)適配器銀企直聯(lián)空白票據(jù)管理商業(yè)匯票銀行賬戶管理資金歸集代發(fā)工資紙票托管電票業(yè)務(wù)外匯支付綜合授信（內(nèi)部授信）集團(tuán)資金管理框架相關(guān)業(yè)務(wù)企業(yè)集團(tuán)資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)資金預(yù)測(cè)電子簽章回單資金調(diào)度資金上收內(nèi)部授信信貸管理資金監(jiān)控內(nèi)部存款資金計(jì)劃內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算銀行貸款

5、銀行存款銀行授信信用證管理銀行對(duì)賬現(xiàn)金管理財(cái)務(wù)預(yù)算供應(yīng)鏈HROA門戶移動(dòng)應(yīng)用多幣種數(shù)字簽名多級(jí)資金組織多語(yǔ)言銀企直聯(lián)適配器資金歸集代發(fā)工資信用證采購(gòu)付款合同收款銀企直聯(lián)保函管理商業(yè)匯票資金下收自動(dòng)手動(dòng)用友企業(yè)集團(tuán)資金管理支持的客戶企業(yè)集團(tuán)轉(zhuǎn)賬支付余額查詢明細(xì)查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)資金結(jié)算資金調(diào)度銀企直聯(lián)信貸管理（內(nèi)部貸款）存款管理（內(nèi)部存款）資金組織資金計(jì)劃資金監(jiān)控多幣種多級(jí)資金組織多語(yǔ)言數(shù)字簽名電子回單存款管理（銀行存款）賬戶管理現(xiàn)金管理 信貸管理（銀行貸款）綜合授信商業(yè)匯票基礎(chǔ)設(shè)置成員單位通用特性信用證管理保函管理網(wǎng)銀適配未進(jìn)行資金集中管理的企業(yè)設(shè)立財(cái)務(wù)部(資金科)采用收支兩條線等模

6、式管理的企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行等資金管理中心進(jìn)行資金集中管理的企業(yè)企業(yè)集團(tuán)按設(shè)立組織機(jī)構(gòu)和資金管理模式，分為3類。從左到右，從初級(jí)到高級(jí)。高級(jí)選擇模塊包括初級(jí)。資金預(yù)測(cè)U8 cloud 企業(yè)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)架構(gòu)安全認(rèn)證平臺(tái)（CA認(rèn)證）UAP平臺(tái)系統(tǒng)管理審批流管理二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)權(quán)限管理接口平臺(tái)多樣性管理多組織定義多模式定義資金分析資金管理系統(tǒng)銀企直聯(lián)適配器多流程定義多計(jì)劃定義多銀行定義資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃領(lǐng)導(dǎo)查詢賬戶管理管理職能綜合授信票據(jù)管理信貸管理信用證擔(dān)保管理籌資職能資金結(jié)算重憑管理資金對(duì)賬內(nèi)部網(wǎng)銀資金調(diào)撥服務(wù)職能投資管理風(fēng)險(xiǎn)管理回單管理外幣管理信用管理其他職能投資分析結(jié)算分析保有量

7、分析資金狀況融資分析財(cái)務(wù)分析預(yù)警平臺(tái)資金管理在集團(tuán)企業(yè)的應(yīng)用資金分析輔助投資決策集團(tuán)和項(xiàng)目公司資金業(yè)務(wù)高度協(xié)同實(shí)時(shí)掌握資金信息預(yù)警賬戶異動(dòng)即時(shí)控制資金頭寸管控資金業(yè)務(wù)流程4.創(chuàng)價(jià)值3.強(qiáng)協(xié)同2.控得住1.看得見(jiàn)集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì)第一階段分權(quán)管理委派財(cái)務(wù)總監(jiān)委派財(cái)務(wù)總監(jiān)，行使日常財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)各分子公司的資金完全獨(dú)立運(yùn)作定期向集團(tuán)匯報(bào)，作為考核依據(jù)第二階段集團(tuán)統(tǒng)一財(cái)務(wù)軟件，行使知情權(quán)整個(gè)集團(tuán)采用統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)軟件集團(tuán)可實(shí)時(shí)查詢成員的帳套,不動(dòng)用其資金可以利用第三方資源建立資金監(jiān)控系統(tǒng)集中管理，統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一借貸第三階段設(shè)立專門的資金管理機(jī)構(gòu)，統(tǒng)籌集團(tuán)的融資、 結(jié)算、調(diào)度、預(yù)算計(jì)劃、監(jiān)控。資金所有權(quán)

8、不變，分子公司經(jīng)營(yíng)權(quán)不變。集團(tuán)資金管理組織模式常見(jiàn)結(jié)算中心組織模式不成立集中資金管理組織優(yōu)點(diǎn)： 集團(tuán)各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理較靈活 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)精簡(jiǎn)，降低財(cái)務(wù)管理成本缺點(diǎn)： 集團(tuán)管控力度較弱 集團(tuán)資金不易集中，很難發(fā)揮集團(tuán)資金規(guī)模效益 內(nèi)部交易必須進(jìn)行資金劃賬，增加資金結(jié)算成本結(jié)算中心優(yōu)點(diǎn)： 集團(tuán)財(cái)務(wù)管控力度較強(qiáng) 資金集中度高，便于發(fā)揮資金集中的規(guī)模效益缺點(diǎn)： 對(duì)于上市公司，受政策限制不能集中資金 缺乏對(duì)外融資、中介、投資等功能，難以充分發(fā)揮其潛在的能力財(cái)務(wù)公司優(yōu)點(diǎn)： 可以集中上市公司的資金，相對(duì)政策限制較弱 增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)外部投融資能力，擴(kuò)展融資渠道 財(cái)務(wù)公司以商業(yè)化、市場(chǎng)化方式運(yùn)作，管理較規(guī)范缺

9、點(diǎn)： 集團(tuán)財(cái)務(wù)管控力度較弱 受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，增加資金管理的工作量與財(cái)務(wù)管理成本 向人民銀行存入存款準(zhǔn)備金，抑制集團(tuán)資金流動(dòng)性 財(cái)務(wù)公司須按金融企業(yè)對(duì)外納稅，增加集團(tuán)稅賦資金管理模式的構(gòu)成要素取消成員單位銀行賬戶統(tǒng)一在集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部開(kāi)戶成員單位銀行開(kāi)立收支賬戶，集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部開(kāi)戶成員單位開(kāi)立結(jié)算賬戶，集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部賬戶或往來(lái)只在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶賬戶開(kāi)立 資金流動(dòng) 權(quán)力分配統(tǒng)收統(tǒng)支收支兩條線超定額上收資金監(jiān)控絕對(duì)集中相對(duì)集中分散管理資金管理典型模式統(tǒng)收統(tǒng)支為主權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景高度集權(quán)收入資金完全集中支出資金按計(jì)劃，集中結(jié)算。取消成員單位銀行賬戶，統(tǒng)一在集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部開(kāi)戶。經(jīng)營(yíng)權(quán)在

10、總部，地理位置集中。內(nèi)部獨(dú)立核算的非法人單位。嚴(yán)控資金的收支。商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交委托付款，總部辦理支付結(jié)算供應(yīng)商客戶內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式收支兩條線權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景高度集權(quán)收入資金完全集中支出資金按計(jì)劃下?lián)?可逐筆下?lián)?定期總額下?lián)艹蓡T單位銀行分別開(kāi)立收支賬戶，在集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部開(kāi)戶。應(yīng)用范圍最廣的管理模式。定期按總額下?lián)軙r(shí)，企業(yè)有一定自主權(quán)。企業(yè)對(duì)外自主結(jié)算、資金實(shí)現(xiàn)集中。商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交委托付款或資金計(jì)劃供應(yīng)商成員單位

11、支出戶成員單位收入戶客戶全額上收每日清零逐筆下?lián)苤Ц抖ㄆ诳傤~下?lián)軆?nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式松散定額管理商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交下?lián)苌暾?qǐng)或按周期上報(bào)資金計(jì)劃成員單位結(jié)算戶客商超額上收計(jì)劃下?lián)軆?nèi)部信息流銀行資金流圖例：權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景相對(duì)集權(quán)超過(guò)一定額度上收支出資金按計(jì)劃下?lián)艹蓡T單位在銀行開(kāi)設(shè)結(jié)算賬戶在集團(tuán)開(kāi)設(shè)內(nèi)部賬戶適合有較高經(jīng)營(yíng)自主權(quán)的企業(yè)?？紤]成本原則，松緊結(jié)合的模式。實(shí)現(xiàn)主要資金的集，集團(tuán)總部工作增加不會(huì)太大，日常結(jié)算仍由成員單位辦理。資金管理典型模式分散統(tǒng)管權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)

12、設(shè)模式典型場(chǎng)景分散管理各自收支各自到銀行開(kāi)設(shè)賬戶成員單位在地理上分散，需要獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)?？紤]外部監(jiān)控要求，不進(jìn)行法人間的資金集中管理。集團(tuán)不對(duì)成員單位資金進(jìn)行歸集，成員單位日常支出（大額）經(jīng)過(guò)集團(tuán)審批，或者集中出納，集中辦理結(jié)算。集團(tuán)本部成員單位成員單位成員單位提交支付申請(qǐng)1、大額支出由總部審批。2、出納 集中辦理結(jié)算審批商業(yè)銀行集團(tuán)本部賬戶客商成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式資金監(jiān)控權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景權(quán)力分散收入、支出獨(dú)立進(jìn)行獨(dú)立開(kāi)設(shè)賬戶小型集團(tuán)企業(yè)、資金管理初期。因經(jīng)營(yíng)權(quán)限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或

13、集中審批，只對(duì)成員單位的日常收支和賬戶存量資金進(jìn)行監(jiān)控。商業(yè)銀行集團(tuán)本部集團(tuán)本部賬戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶客商成員單位成員單位成員單位監(jiān)控、分析通過(guò)銀企直聯(lián)，對(duì)成員單位的日常收支和賬戶存量資金進(jìn)行監(jiān)控、分析。典型案例：大量小型企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：客商資金管理典型模式依托銀行 集團(tuán)賬戶 資金集中權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景相對(duì)集權(quán)通過(guò)銀行提供的賬戶管理和結(jié)算功能，實(shí)現(xiàn)資金的集中。結(jié)算業(yè)務(wù)仍在成員單位。工行集團(tuán)賬戶或相似管理方法（手工劃轉(zhuǎn)）實(shí)現(xiàn)資金集中，不影響成員的日常結(jié)算。商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)賬戶 一級(jí)戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單

14、位成員單位提交資金計(jì)劃，不控制日常支付。成員單位結(jié)算戶 二級(jí)戶實(shí)時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)按控制余額 實(shí)時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)或按日結(jié)轉(zhuǎn)客商內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式依托銀行 委貸現(xiàn)金池 成員間資金調(diào)劑權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開(kāi)設(shè)模式典型場(chǎng)景相對(duì)集權(quán)通過(guò)銀行一覽子委貸協(xié)議，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)的委托貸款現(xiàn)金池成員企業(yè)分別有現(xiàn)金流量充足和現(xiàn)金缺口較大的企業(yè)。通過(guò)銀行系統(tǒng)建立現(xiàn)金池，將劃撥體現(xiàn)明確的借貸關(guān)系。商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總公司 現(xiàn)金池內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交資金計(jì)劃，用于平衡資金。A成員單位結(jié)算戶 日間透支日終補(bǔ)平委托貸款存款正數(shù)自動(dòng)歸集B成員單位結(jié)算戶 典型案例：上市公司客商內(nèi)部信息

15、流銀行資金流圖例：資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理資金監(jiān)控主要應(yīng)用1.監(jiān)控方案設(shè)置2.監(jiān)控體系設(shè)置3.監(jiān)控賬戶設(shè)置4.監(jiān)控賬戶查詢、資金調(diào)度查詢、保函、信用證監(jiān)控第一時(shí)間掌握整體資金狀況隨時(shí)了解未來(lái)資金需求、中斷不合理資金業(yè)務(wù)防范資金風(fēng)險(xiǎn)提高資金安全鉗制暗箱操作、私設(shè)小金庫(kù)等高風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理格式靈活的資金計(jì)劃資金計(jì)劃滿足多類企業(yè)、管理模式多樣化，資金計(jì)劃格式多樣的要求，實(shí)現(xiàn)由用戶自由定義。全面

16、控制資金結(jié)算、資金調(diào)度、商業(yè)匯票、現(xiàn)金管理等。支持由全面預(yù)算分解(從全面預(yù)算取數(shù))，或受全面預(yù)算的現(xiàn)金流預(yù)算控制，實(shí)現(xiàn)預(yù)算、資金計(jì)劃和結(jié)算緊密銜接。全面預(yù)算資金計(jì)劃項(xiàng)目資金類型銀行賬戶其他指標(biāo)、維度應(yīng)付(收)管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金調(diào)度商業(yè)匯票收款單付款單收款結(jié)算單付款結(jié)算單委托收款書(shū)委托付款書(shū)資金上收單資金下收單下?lián)苌暾?qǐng)付票登記單開(kāi)票申請(qǐng)控制取數(shù)計(jì)劃預(yù)算平臺(tái)資金計(jì)劃管理預(yù)算樣表編制預(yù)算樣表審批資金調(diào)度計(jì)劃支付資金下?lián)軉钨Y金計(jì)劃設(shè)定資金計(jì)劃周期設(shè)置資金計(jì)劃類型定義預(yù)算對(duì)應(yīng)關(guān)系設(shè)置結(jié)算單位定義新增、下發(fā)資金計(jì)劃表填報(bào)資金計(jì)劃表審批資金計(jì)劃表資金計(jì)劃執(zhí)行表資金計(jì)劃分析表資金收支計(jì)劃收付系統(tǒng)報(bào)銷系統(tǒng)

17、資金結(jié)算票據(jù)管理信貸管理導(dǎo)入預(yù)算樣表實(shí)時(shí)更新執(zhí)行情況動(dòng)態(tài)控制收付款生成資金下?lián)軉螌徟Y金下?lián)軉钨Y金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理資金結(jié)算資金集中監(jiān)控模式外部賬戶數(shù)據(jù)內(nèi)部賬戶數(shù)據(jù)資金集中監(jiān)控資金存量分析資金流量分析資金流向分析預(yù)算執(zhí)行情況分析資金頭寸預(yù)測(cè)分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報(bào)告分析國(guó)際結(jié)算情況分析企業(yè)資金管理人員集中監(jiān)控 對(duì)賬資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃資金結(jié)算票據(jù)數(shù)據(jù)銀行數(shù)據(jù)商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口集中監(jiān)控招商銀行工商銀行中信銀行浦發(fā)銀行農(nóng)業(yè)銀行興業(yè)銀行民生銀行交通銀行中國(guó)銀行光大銀行華夏銀行招商銀行業(yè)務(wù)離線數(shù)據(jù)信貸數(shù)

18、據(jù) 資金集中監(jiān)控模式下，集團(tuán)公司通過(guò)資金管理信息系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)監(jiān)控下屬成員單位的資金運(yùn)營(yíng)信息，不干預(yù)下屬成員單位的資金管理工作，在資金使用上給下屬公司較大的自主權(quán)，下屬公司自主安排資金運(yùn)作的同時(shí)接受集團(tuán)行政方面的資金調(diào)度。集團(tuán)公司主要集中監(jiān)控成員單位的現(xiàn)金流量、流向和存量。 資金結(jié)算現(xiàn)金池管理模式 “現(xiàn)金池(Cash Pooling)”管理模式是在集團(tuán)建立資金總賬戶，將各成員單位的資金匯集到總賬戶形成現(xiàn)金池，再根據(jù)成員單位的支付需求撥付資金。根據(jù)集團(tuán)對(duì)成員單位資金管理的控制要求，成員單位的分賬戶可以分別設(shè)立收入賬戶和支出賬戶，形成收支兩條線的資金管理模式；或者不區(qū)分收入賬戶與支出賬戶，形成收支合

19、一賬戶的資金管理模式。 匯集下屬成員單位的結(jié)算資金，通過(guò)現(xiàn)金池有效挖掘集團(tuán)的沉淀資金，根據(jù)各成員單位的資金計(jì)劃調(diào)劑資金余缺，提高內(nèi)部資金的融通能力，降低資金的使用成本；適應(yīng)集團(tuán)企業(yè)多個(gè)法人實(shí)體的現(xiàn)實(shí)，融合多種資金集中策略，實(shí)現(xiàn)最有效地統(tǒng)一調(diào)撥集團(tuán)全部資金，最大限度地降低集團(tuán)持有資金頭寸的管理目的。結(jié)算中心下屬公司外部單位外部單位賬戶總賬戶收入賬戶支出總賬獨(dú)立賬戶收款自行支付集團(tuán)支付2收款自行支付下?lián)芗瘓F(tuán)支付1全面監(jiān)控資金結(jié)算商業(yè)匯票票據(jù)池管理模式 商業(yè)匯票管理包括對(duì)應(yīng)收商業(yè)匯票和應(yīng)付商業(yè)匯票相關(guān)信息和業(yè)務(wù)處理流程的管理。票據(jù)池管理模式下集團(tuán)可以對(duì)本地成員單位的商業(yè)匯票實(shí)現(xiàn)票據(jù)的實(shí)物集中管理，對(duì)

20、異地成員單位可以利用信息系統(tǒng)及時(shí)掌握商業(yè)匯票的使用情況。 加強(qiáng)票據(jù)實(shí)務(wù)管理和信息管理的統(tǒng)一，避免手工臺(tái)賬處理中的遺漏現(xiàn)象；利用票據(jù)管理與其他業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的連接，完善商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程管理的內(nèi)控措施；利用票據(jù)池挖掘集團(tuán)沉淀票據(jù)，發(fā)揮商業(yè)匯票的融資功能，對(duì)商業(yè)匯票結(jié)算過(guò)程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理和控制。集團(tuán)票據(jù)池托管監(jiān)控托管本地成員單位A本地成員單位B異地成員單位支持單一和多級(jí)結(jié)算中心業(yè)務(wù)一級(jí)結(jié)算中心A1成員單位07成員單位06成員單位05成員單位04二級(jí)結(jié)算中心B1二級(jí)結(jié)算中心B2成員單位01三級(jí)結(jié)算中心C2三級(jí)結(jié)算中心C1成員單位02成員單位03成員單位01結(jié)算中心成員單位03成員單位02成

21、員單位集團(tuán)總部?jī)?nèi)部賬戶管理根據(jù)集團(tuán)資金管理政策對(duì)成員單位在銀行開(kāi)設(shè)賬戶加強(qiáng)管理銷戶申請(qǐng)銷戶審批管理模式單位申請(qǐng)集團(tuán)審批集團(tuán)代辦單位自主管理開(kāi)戶管理開(kāi)戶申請(qǐng)開(kāi)戶審批銷戶管理賬戶監(jiān)控支持設(shè)置代理結(jié)算賬戶成員單位01成員單位02成員單位030405.01銀行存款賬戶02銀行存款賬戶03銀行存款賬戶對(duì)分工專業(yè)的結(jié)算中心，將收付款項(xiàng)依據(jù)發(fā)生的銀行賬戶清晰地對(duì)應(yīng)到相應(yīng)成員單位，易于對(duì)賬管理、查錯(cuò)審計(jì)、及時(shí)記賬。應(yīng)用價(jià)值全過(guò)程支持企業(yè)內(nèi)部多單位共用銀行賬戶A公司銀行賬戶01銀行存款日記賬銀行對(duì)賬單銀行存款余額調(diào)節(jié)表合并查詢賬戶完整記錄A公司獨(dú)立核算單位1A公司獨(dú)立核算單位2A公司獨(dú)立核算單位3資金集中管理解

22、決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理資金集中管控信貸管理外部融資銀行綜合授信協(xié)議銀行綜合授信額度監(jiān)控信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)確定信用等級(jí)表格樣表信用等級(jí)表格編制信用等級(jí)表格計(jì)分內(nèi)部授信額度制定內(nèi)部授信額度調(diào)整內(nèi)部授信額度監(jiān)控綜合授信參數(shù)設(shè)置授信額度綜合查詢銀行借款申請(qǐng)審批銀行借款合同信息銀行借款合同計(jì)息委托貸款申請(qǐng)審批委托貸款合同信息委托貸款合同計(jì)息擔(dān)保物權(quán)管理對(duì)外擔(dān)保管理信貸合同查詢內(nèi)部信貸申請(qǐng)審批內(nèi)部信貸合同信息內(nèi)部信貸合同計(jì)息內(nèi)部委托貸款申請(qǐng)內(nèi)部委托貸款合同內(nèi)部委托貸款計(jì)息貸款利息收益分配信貸合同清分處理信貸信息綜合查詢內(nèi)部融資綜合

23、授信管理信貸流程管理資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理資金預(yù)測(cè)管理委托貸款定期存款資金計(jì)劃應(yīng)收應(yīng)付信貸存款其他貸款銀行借款應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款活期存款通知存款支出計(jì)劃收入計(jì)劃資金盈缺分析表應(yīng)收票據(jù)票據(jù)應(yīng)付票據(jù)定制模板建立資金預(yù)測(cè)數(shù)學(xué)模型，輔助估計(jì)最佳現(xiàn)金持有量，有助于控制風(fēng)險(xiǎn)，為資金戰(zhàn)略決策提供有效依據(jù)。資金流量、存量分析，資金頭寸預(yù)測(cè)分析、預(yù)測(cè)執(zhí)行分析等為資金管理者提供一目了然的資金管理圖景。資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計(jì)劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測(cè) 保函管理保函管理開(kāi)函申請(qǐng)的流程管理開(kāi)函、收函的臺(tái)賬登記U8 cloud資金管理全面解決方案集團(tuán)資金管理面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價(jià)值資金集中管理的應(yīng)用價(jià)值內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢(shì)，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時(shí)間資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受損資金需求資金頭寸集中管理后的貸款量子公司A子公司B資金集中后的效果調(diào)劑調(diào)劑分散管理前的貸款量資金