U8-cloud-資金管理解決方案

1、U8 cloud 資金管理解決方案U8 cloud資金管理全面解決方案集團資金管理面臨的機遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價值企業(yè)集團資金分散管理面臨的諸多問題分子公司坐大盲目投資擴張成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展集團資金資源的整體優(yōu)勢沒有充分發(fā)揮大量資金閑置 資金使用效率低下資源配置缺乏合理性 內(nèi)部往來造成頭寸堆積賬戶眾多，管理不便整體資金狀況難以實時掌握資金的流向、流量難以掌握存貸雙高，缺乏有效的調(diào)配手段內(nèi)部往來產(chǎn)生高額手續(xù)費支出缺少有效的票據(jù)調(diào)劑體系，造成高額貼息支出缺乏有效的風(fēng)險控制手段銀企關(guān)系不對等資源調(diào)配不合理資金信息不對等財務(wù)費用居高不下企業(yè)資金集中管理應(yīng)用目標(biāo)

2、信息集成利用數(shù)據(jù)集中優(yōu)勢，為集團的戰(zhàn)略發(fā)展發(fā)揮重要作用.鎖定風(fēng)險風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險控制、風(fēng)險管理資源調(diào)配降低財務(wù)費用減少集團融資規(guī)模加大集團整體融資能力充分利用銀行金服務(wù)出資者監(jiān)控資金使用合規(guī)性、合法性、合理性資金集中管理企業(yè)資金集中管理的需求目標(biāo)資金集中管理目標(biāo)調(diào)劑成員企業(yè)資金盈缺加強資金的風(fēng)險管理盤活企業(yè)商業(yè)匯票統(tǒng)一籌資、投資管理掌控整體資金收支提高內(nèi)部結(jié)算效率，避免體外循環(huán)資金集中管理在企業(yè)集團發(fā)展變革中的價值分散運營企業(yè)集團企劃企管財務(wù)人事單位C單位B單位A采購生產(chǎn)倉庫市場銷售財務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場銷售財務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場銷售財務(wù)人事采購生產(chǎn)倉庫市場銷售財務(wù)人事統(tǒng)一人事集中財務(wù)統(tǒng)一I

3、 T目標(biāo)：整合資源決策分析企業(yè)集團資金管理全面預(yù)算采購生產(chǎn)倉庫市場銷售財務(wù)人事集中采購全局庫存集中銷售單位A單位B單位C 資金管理是企業(yè)集團加強集中管控的核心之一；通過信息系統(tǒng)透明化，使總部取得資金業(yè)務(wù)的 話語權(quán)（完整全局），統(tǒng)籌安排資金的使用方式，統(tǒng)籌信貸，提高資金整體的使用效益。U8 cloud資金管理全面解決方案集團資金管理面臨的機遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價值U8 cloud 企業(yè)集團資金管理全面解決方案全面解決方案外部交換平臺二次開發(fā)平臺建模平臺企業(yè)集團資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)資金預(yù)測資金調(diào)度資金上收資金下?lián)?自動手動)信貸管理（內(nèi)部貸款）自營循環(huán)貸款票據(jù)貼現(xiàn)資金監(jiān)

4、控存款管理（內(nèi)部存款）活期定期通知保證金資金計劃內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算集中回撥支付內(nèi)部收付款現(xiàn)金 外匯保函管理信貸管理（銀行借款）存款管理（銀行存款）綜合授信（銀行授信）信用證管理銀行對賬現(xiàn)金管理預(yù)警平臺流程配置審批流權(quán)限體系財務(wù)核算預(yù)算管理供應(yīng)鏈人力資源協(xié)同服務(wù)資產(chǎn)管理生產(chǎn)管理電子回單多幣種數(shù)字簽名多級資金組織多語言銀企直聯(lián)適配器銀企直聯(lián)空白票據(jù)管理商業(yè)匯票銀行賬戶管理資金歸集代發(fā)工資紙票托管電票業(yè)務(wù)外匯支付綜合授信（內(nèi)部授信）集團資金管理框架相關(guān)業(yè)務(wù)企業(yè)集團資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)資金預(yù)測電子簽章回單資金調(diào)度資金上收內(nèi)部授信信貸管理資金監(jiān)控內(nèi)部存款資金計劃內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算銀行貸款

5、銀行存款銀行授信信用證管理銀行對賬現(xiàn)金管理財務(wù)預(yù)算供應(yīng)鏈HROA門戶移動應(yīng)用多幣種數(shù)字簽名多級資金組織多語言銀企直聯(lián)適配器資金歸集代發(fā)工資信用證采購付款合同收款銀企直聯(lián)保函管理商業(yè)匯票資金下收自動手動用友企業(yè)集團資金管理支持的客戶企業(yè)集團轉(zhuǎn)賬支付余額查詢明細查詢資金歸集代發(fā)工資銀企直聯(lián)資金結(jié)算資金調(diào)度銀企直聯(lián)信貸管理（內(nèi)部貸款）存款管理（內(nèi)部存款）資金組織資金計劃資金監(jiān)控多幣種多級資金組織多語言數(shù)字簽名電子回單存款管理（銀行存款）賬戶管理現(xiàn)金管理 信貸管理（銀行貸款）綜合授信商業(yè)匯票基礎(chǔ)設(shè)置成員單位通用特性信用證管理保函管理網(wǎng)銀適配未進行資金集中管理的企業(yè)設(shè)立財務(wù)部(資金科)采用收支兩條線等模

6、式管理的企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行等資金管理中心進行資金集中管理的企業(yè)企業(yè)集團按設(shè)立組織機構(gòu)和資金管理模式，分為3類。從左到右，從初級到高級。高級選擇模塊包括初級。資金預(yù)測U8 cloud 企業(yè)集團資金管理系統(tǒng)架構(gòu)安全認證平臺（CA認證）UAP平臺系統(tǒng)管理審批流管理二次開發(fā)平臺權(quán)限管理接口平臺多樣性管理多組織定義多模式定義資金分析資金管理系統(tǒng)銀企直聯(lián)適配器多流程定義多計劃定義多銀行定義資金監(jiān)控資金預(yù)測資金計劃領(lǐng)導(dǎo)查詢賬戶管理管理職能綜合授信票據(jù)管理信貸管理信用證擔(dān)保管理籌資職能資金結(jié)算重憑管理資金對賬內(nèi)部網(wǎng)銀資金調(diào)撥服務(wù)職能投資管理風(fēng)險管理回單管理外幣管理信用管理其他職能投資分析結(jié)算分析保有量

7、分析資金狀況融資分析財務(wù)分析預(yù)警平臺資金管理在集團企業(yè)的應(yīng)用資金分析輔助投資決策集團和項目公司資金業(yè)務(wù)高度協(xié)同實時掌握資金信息預(yù)警賬戶異動即時控制資金頭寸管控資金業(yè)務(wù)流程4.創(chuàng)價值3.強協(xié)同2.控得住1.看得見集團資金管理發(fā)展趨勢第一階段分權(quán)管理委派財務(wù)總監(jiān)委派財務(wù)總監(jiān)，行使日常財務(wù)監(jiān)督權(quán)各分子公司的資金完全獨立運作定期向集團匯報，作為考核依據(jù)第二階段集團統(tǒng)一財務(wù)軟件，行使知情權(quán)整個集團采用統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)財務(wù)軟件集團可實時查詢成員的帳套,不動用其資金可以利用第三方資源建立資金監(jiān)控系統(tǒng)集中管理，統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一借貸第三階段設(shè)立專門的資金管理機構(gòu)，統(tǒng)籌集團的融資、 結(jié)算、調(diào)度、預(yù)算計劃、監(jiān)控。資金所有權(quán)

8、不變，分子公司經(jīng)營權(quán)不變。集團資金管理組織模式常見結(jié)算中心組織模式不成立集中資金管理組織優(yōu)點： 集團各分支機構(gòu)業(yè)務(wù)管理較靈活 集團財務(wù)管理機構(gòu)精簡，降低財務(wù)管理成本缺點： 集團管控力度較弱 集團資金不易集中，很難發(fā)揮集團資金規(guī)模效益 內(nèi)部交易必須進行資金劃賬，增加資金結(jié)算成本結(jié)算中心優(yōu)點： 集團財務(wù)管控力度較強 資金集中度高，便于發(fā)揮資金集中的規(guī)模效益缺點： 對于上市公司，受政策限制不能集中資金 缺乏對外融資、中介、投資等功能，難以充分發(fā)揮其潛在的能力財務(wù)公司優(yōu)點： 可以集中上市公司的資金，相對政策限制較弱 增強企業(yè)內(nèi)外部投融資能力，擴展融資渠道 財務(wù)公司以商業(yè)化、市場化方式運作，管理較規(guī)范缺

9、點： 集團財務(wù)管控力度較弱 受銀監(jiān)會監(jiān)管，增加資金管理的工作量與財務(wù)管理成本 向人民銀行存入存款準(zhǔn)備金，抑制集團資金流動性 財務(wù)公司須按金融企業(yè)對外納稅，增加集團稅賦資金管理模式的構(gòu)成要素取消成員單位銀行賬戶統(tǒng)一在集團開設(shè)內(nèi)部開戶成員單位銀行開立收支賬戶，集團開設(shè)內(nèi)部開戶成員單位開立結(jié)算賬戶，集團開設(shè)內(nèi)部賬戶或往來只在銀行開立結(jié)算賬戶賬戶開立 資金流動 權(quán)力分配統(tǒng)收統(tǒng)支收支兩條線超定額上收資金監(jiān)控絕對集中相對集中分散管理資金管理典型模式統(tǒng)收統(tǒng)支為主權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景高度集權(quán)收入資金完全集中支出資金按計劃，集中結(jié)算。取消成員單位銀行賬戶，統(tǒng)一在集團開設(shè)內(nèi)部開戶。經(jīng)營權(quán)在

10、總部，地理位置集中。內(nèi)部獨立核算的非法人單位。嚴控資金的收支。商業(yè)銀行資金管理機構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交委托付款，總部辦理支付結(jié)算供應(yīng)商客戶內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式收支兩條線權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景高度集權(quán)收入資金完全集中支出資金按計劃下?lián)?可逐筆下?lián)?定期總額下?lián)艹蓡T單位銀行分別開立收支賬戶，在集團開設(shè)內(nèi)部開戶。應(yīng)用范圍最廣的管理模式。定期按總額下?lián)軙r，企業(yè)有一定自主權(quán)。企業(yè)對外自主結(jié)算、資金實現(xiàn)集中。商業(yè)銀行資金管理機構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交委托付款或資金計劃供應(yīng)商成員單位

11、支出戶成員單位收入戶客戶全額上收每日清零逐筆下?lián)苤Ц抖ㄆ诳傤~下?lián)軆?nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式松散定額管理商業(yè)銀行資金管理機構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團總賬戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交下?lián)苌暾埢虬粗芷谏蠄筚Y金計劃成員單位結(jié)算戶客商超額上收計劃下?lián)軆?nèi)部信息流銀行資金流圖例：權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景相對集權(quán)超過一定額度上收支出資金按計劃下?lián)艹蓡T單位在銀行開設(shè)結(jié)算賬戶在集團開設(shè)內(nèi)部賬戶適合有較高經(jīng)營自主權(quán)的企業(yè)?？紤]成本原則，松緊結(jié)合的模式。實現(xiàn)主要資金的集，集團總部工作增加不會太大，日常結(jié)算仍由成員單位辦理。資金管理典型模式分散統(tǒng)管權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開

12、設(shè)模式典型場景分散管理各自收支各自到銀行開設(shè)賬戶成員單位在地理上分散，需要獨立的經(jīng)營自主權(quán)?？紤]外部監(jiān)控要求，不進行法人間的資金集中管理。集團不對成員單位資金進行歸集，成員單位日常支出（大額）經(jīng)過集團審批，或者集中出納，集中辦理結(jié)算。集團本部成員單位成員單位成員單位提交支付申請1、大額支出由總部審批。2、出納 集中辦理結(jié)算審批商業(yè)銀行集團本部賬戶客商成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式資金監(jiān)控權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景權(quán)力分散收入、支出獨立進行獨立開設(shè)賬戶小型集團企業(yè)、資金管理初期。因經(jīng)營權(quán)限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或

13、集中審批，只對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監(jiān)控。商業(yè)銀行集團本部集團本部賬戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶客商成員單位成員單位成員單位監(jiān)控、分析通過銀企直聯(lián)，對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監(jiān)控、分析。典型案例：大量小型企業(yè)集團內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：客商資金管理典型模式依托銀行 集團賬戶 資金集中權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景相對集權(quán)通過銀行提供的賬戶管理和結(jié)算功能，實現(xiàn)資金的集中。結(jié)算業(yè)務(wù)仍在成員單位。工行集團賬戶或相似管理方法（手工劃轉(zhuǎn)）實現(xiàn)資金集中，不影響成員的日常結(jié)算。商業(yè)銀行資金管理機構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團賬戶 一級戶內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單

14、位成員單位提交資金計劃，不控制日常支付。成員單位結(jié)算戶 二級戶實時結(jié)轉(zhuǎn)按控制余額 實時結(jié)轉(zhuǎn)或按日結(jié)轉(zhuǎn)客商內(nèi)部信息流銀行資金流圖例：資金管理典型模式依托銀行 委貸現(xiàn)金池 成員間資金調(diào)劑權(quán)力分配模式資金流動模式賬戶開設(shè)模式典型場景相對集權(quán)通過銀行一覽子委貸協(xié)議，實現(xiàn)自動的委托貸款現(xiàn)金池成員企業(yè)分別有現(xiàn)金流量充足和現(xiàn)金缺口較大的企業(yè)。通過銀行系統(tǒng)建立現(xiàn)金池，將劃撥體現(xiàn)明確的借貸關(guān)系。商業(yè)銀行資金管理機構(gòu)成員單位內(nèi)部存款集團總公司 現(xiàn)金池內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交資金計劃，用于平衡資金。A成員單位結(jié)算戶 日間透支日終補平委托貸款存款正數(shù)自動歸集B成員單位結(jié)算戶 典型案例：上市公司客商內(nèi)部信息

15、流銀行資金流圖例：資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理資金監(jiān)控主要應(yīng)用1.監(jiān)控方案設(shè)置2.監(jiān)控體系設(shè)置3.監(jiān)控賬戶設(shè)置4.監(jiān)控賬戶查詢、資金調(diào)度查詢、保函、信用證監(jiān)控第一時間掌握整體資金狀況隨時了解未來資金需求、中斷不合理資金業(yè)務(wù)防范資金風(fēng)險提高資金安全鉗制暗箱操作、私設(shè)小金庫等高風(fēng)險事故的發(fā)生資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理格式靈活的資金計劃資金計劃滿足多類企業(yè)、管理模式多樣化，資金計劃格式多樣的要求，實現(xiàn)由用戶自由定義。全面

16、控制資金結(jié)算、資金調(diào)度、商業(yè)匯票、現(xiàn)金管理等。支持由全面預(yù)算分解(從全面預(yù)算取數(shù))，或受全面預(yù)算的現(xiàn)金流預(yù)算控制，實現(xiàn)預(yù)算、資金計劃和結(jié)算緊密銜接。全面預(yù)算資金計劃項目資金類型銀行賬戶其他指標(biāo)、維度應(yīng)付(收)管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金調(diào)度商業(yè)匯票收款單付款單收款結(jié)算單付款結(jié)算單委托收款書委托付款書資金上收單資金下收單下?lián)苌暾埜镀钡怯泦伍_票申請控制取數(shù)計劃預(yù)算平臺資金計劃管理預(yù)算樣表編制預(yù)算樣表審批資金調(diào)度計劃支付資金下?lián)軉钨Y金計劃設(shè)定資金計劃周期設(shè)置資金計劃類型定義預(yù)算對應(yīng)關(guān)系設(shè)置結(jié)算單位定義新增、下發(fā)資金計劃表填報資金計劃表審批資金計劃表資金計劃執(zhí)行表資金計劃分析表資金收支計劃收付系統(tǒng)報銷系統(tǒng)

17、資金結(jié)算票據(jù)管理信貸管理導(dǎo)入預(yù)算樣表實時更新執(zhí)行情況動態(tài)控制收付款生成資金下?lián)軉螌徟Y金下?lián)軉钨Y金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理資金結(jié)算資金集中監(jiān)控模式外部賬戶數(shù)據(jù)內(nèi)部賬戶數(shù)據(jù)資金集中監(jiān)控資金存量分析資金流量分析資金流向分析預(yù)算執(zhí)行情況分析資金頭寸預(yù)測分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報告分析國際結(jié)算情況分析企業(yè)資金管理人員集中監(jiān)控 對賬資金預(yù)測資金計劃資金結(jié)算票據(jù)數(shù)據(jù)銀行數(shù)據(jù)商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口集中監(jiān)控招商銀行工商銀行中信銀行浦發(fā)銀行農(nóng)業(yè)銀行興業(yè)銀行民生銀行交通銀行中國銀行光大銀行華夏銀行招商銀行業(yè)務(wù)離線數(shù)據(jù)信貸數(shù)

18、據(jù) 資金集中監(jiān)控模式下，集團公司通過資金管理信息系統(tǒng)可以實時監(jiān)控下屬成員單位的資金運營信息，不干預(yù)下屬成員單位的資金管理工作，在資金使用上給下屬公司較大的自主權(quán)，下屬公司自主安排資金運作的同時接受集團行政方面的資金調(diào)度。集團公司主要集中監(jiān)控成員單位的現(xiàn)金流量、流向和存量。 資金結(jié)算現(xiàn)金池管理模式 “現(xiàn)金池(Cash Pooling)”管理模式是在集團建立資金總賬戶，將各成員單位的資金匯集到總賬戶形成現(xiàn)金池，再根據(jù)成員單位的支付需求撥付資金。根據(jù)集團對成員單位資金管理的控制要求，成員單位的分賬戶可以分別設(shè)立收入賬戶和支出賬戶，形成收支兩條線的資金管理模式；或者不區(qū)分收入賬戶與支出賬戶，形成收支合

19、一賬戶的資金管理模式。 匯集下屬成員單位的結(jié)算資金，通過現(xiàn)金池有效挖掘集團的沉淀資金，根據(jù)各成員單位的資金計劃調(diào)劑資金余缺，提高內(nèi)部資金的融通能力，降低資金的使用成本；適應(yīng)集團企業(yè)多個法人實體的現(xiàn)實，融合多種資金集中策略，實現(xiàn)最有效地統(tǒng)一調(diào)撥集團全部資金，最大限度地降低集團持有資金頭寸的管理目的。結(jié)算中心下屬公司外部單位外部單位賬戶總賬戶收入賬戶支出總賬獨立賬戶收款自行支付集團支付2收款自行支付下?lián)芗瘓F支付1全面監(jiān)控資金結(jié)算商業(yè)匯票票據(jù)池管理模式 商業(yè)匯票管理包括對應(yīng)收商業(yè)匯票和應(yīng)付商業(yè)匯票相關(guān)信息和業(yè)務(wù)處理流程的管理。票據(jù)池管理模式下集團可以對本地成員單位的商業(yè)匯票實現(xiàn)票據(jù)的實物集中管理，對

20、異地成員單位可以利用信息系統(tǒng)及時掌握商業(yè)匯票的使用情況。 加強票據(jù)實務(wù)管理和信息管理的統(tǒng)一，避免手工臺賬處理中的遺漏現(xiàn)象；利用票據(jù)管理與其他業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的連接，完善商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程管理的內(nèi)控措施；利用票據(jù)池挖掘集團沉淀票據(jù)，發(fā)揮商業(yè)匯票的融資功能，對商業(yè)匯票結(jié)算過程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險進行統(tǒng)一管理和控制。集團票據(jù)池托管監(jiān)控托管本地成員單位A本地成員單位B異地成員單位支持單一和多級結(jié)算中心業(yè)務(wù)一級結(jié)算中心A1成員單位07成員單位06成員單位05成員單位04二級結(jié)算中心B1二級結(jié)算中心B2成員單位01三級結(jié)算中心C2三級結(jié)算中心C1成員單位02成員單位03成員單位01結(jié)算中心成員單位03成員單位02成

21、員單位集團總部內(nèi)部賬戶管理根據(jù)集團資金管理政策對成員單位在銀行開設(shè)賬戶加強管理銷戶申請銷戶審批管理模式單位申請集團審批集團代辦單位自主管理開戶管理開戶申請開戶審批銷戶管理賬戶監(jiān)控支持設(shè)置代理結(jié)算賬戶成員單位01成員單位02成員單位030405.01銀行存款賬戶02銀行存款賬戶03銀行存款賬戶對分工專業(yè)的結(jié)算中心，將收付款項依據(jù)發(fā)生的銀行賬戶清晰地對應(yīng)到相應(yīng)成員單位，易于對賬管理、查錯審計、及時記賬。應(yīng)用價值全過程支持企業(yè)內(nèi)部多單位共用銀行賬戶A公司銀行賬戶01銀行存款日記賬銀行對賬單銀行存款余額調(diào)節(jié)表合并查詢賬戶完整記錄A公司獨立核算單位1A公司獨立核算單位2A公司獨立核算單位3資金集中管理解

22、決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理資金集中管控信貸管理外部融資銀行綜合授信協(xié)議銀行綜合授信額度監(jiān)控信用等級標(biāo)準(zhǔn)確定信用等級表格樣表信用等級表格編制信用等級表格計分內(nèi)部授信額度制定內(nèi)部授信額度調(diào)整內(nèi)部授信額度監(jiān)控綜合授信參數(shù)設(shè)置授信額度綜合查詢銀行借款申請審批銀行借款合同信息銀行借款合同計息委托貸款申請審批委托貸款合同信息委托貸款合同計息擔(dān)保物權(quán)管理對外擔(dān)保管理信貸合同查詢內(nèi)部信貸申請審批內(nèi)部信貸合同信息內(nèi)部信貸合同計息內(nèi)部委托貸款申請內(nèi)部委托貸款合同內(nèi)部委托貸款計息貸款利息收益分配信貸合同清分處理信貸信息綜合查詢內(nèi)部融資綜合

23、授信管理信貸流程管理資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理資金預(yù)測管理委托貸款定期存款資金計劃應(yīng)收應(yīng)付信貸存款其他貸款銀行借款應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款活期存款通知存款支出計劃收入計劃資金盈缺分析表應(yīng)收票據(jù)票據(jù)應(yīng)付票據(jù)定制模板建立資金預(yù)測數(shù)學(xué)模型，輔助估計最佳現(xiàn)金持有量，有助于控制風(fēng)險，為資金戰(zhàn)略決策提供有效依據(jù)。資金流量、存量分析，資金頭寸預(yù)測分析、預(yù)測執(zhí)行分析等為資金管理者提供一目了然的資金管理圖景。資金集中管理解決方案U8 cloud用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司資金監(jiān)控 資金計劃 資金結(jié)算 信貸管理 資金預(yù)測 保函管理保函管理開函申請的流程管理開函、收函的臺賬登記U8 cloud資金管理全面解決方案集團資金管理面臨的機遇和挑戰(zhàn)U8 cloud資金管理方案價值資金集中管理的應(yīng)用價值內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時間資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受損資金需求資金頭寸集中管理后的貸款量子公司A子公司B資金集中后的效果調(diào)劑調(diào)劑分散管理前的貸款量資金