【課件】金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和金融監(jiān)管

1、一、金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和金融監(jiān)管1、金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)2、金融風(fēng)險(xiǎn)的化解具有特殊性3、金融風(fēng)險(xiǎn)種類4、金融監(jiān)管的目的鏈接2022/7/291精選課件1、金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)資本比率低 金融業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)性具有特殊性信用中介機(jī)構(gòu)發(fā)生清算時(shí)，其破壞力具發(fā)散性。金融業(yè)在宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中有著極強(qiáng)的外部性。2022/7/292精選課件2、金融風(fēng)險(xiǎn)的化解具有特殊性即不能以有效的方式自我化解市場(chǎng)自身不會(huì)自發(fā)地、低成本地化解風(fēng)險(xiǎn)。主要是從宏觀效益角度評(píng)價(jià)，但在一定程度上也包括微觀效益。其生產(chǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)具有一定的特殊性。存在所謂“市場(chǎng)失靈”連接2022/7/293精選課件3、風(fēng)險(xiǎn)種類信用風(fēng)險(xiǎn) 由于借款人或交易對(duì)手不能或不愿還款

2、給銀行帶來(lái)?yè)p失的可能性利率風(fēng)險(xiǎn) 由于利率波動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債帶來(lái)?yè)p失的可能性 匯率風(fēng)險(xiǎn) 由于匯率波動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債帶來(lái)?yè)p失的可能性 2022/7/294精選課件3、風(fēng)險(xiǎn)種類國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 由于主權(quán)當(dāng)事人的原因?qū)е陆鹑跈C(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債帶來(lái)?yè)p失的可能性 操作風(fēng)險(xiǎn) 由于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度或管理方面的原因?qū)е陆鹑跈C(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債帶來(lái)?yè)p失的可能性 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 由于金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債帶來(lái)?yè)p失的可能性 連接2022/7/295精選課件4、監(jiān)管的目的金融監(jiān)管目的是：一國(guó)當(dāng)局為了避讓和分散金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人和投資人利益，保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定，通過(guò)立法由專門(mén)機(jī)構(gòu)審批、監(jiān)管、管理金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)督管理金融市場(chǎng)。連接 鏈接2022/7/296精選課件二、中國(guó)的金融監(jiān)管系統(tǒng)1、金融監(jiān)管組織（機(jī)構(gòu)）系統(tǒng)2、行業(yè)自律監(jiān)管系統(tǒng)3、金融機(jī)構(gòu)自律監(jiān)管系統(tǒng)4、社會(huì)輿論監(jiān)管系統(tǒng)5、行政司法監(jiān)管系統(tǒng) 鏈接2022/7/297精選課件 三、金融監(jiān)管組織實(shí)施的監(jiān)管內(nèi)容1、市場(chǎng)準(zhǔn)入 事前預(yù)防性監(jiān)管2、審核經(jīng)營(yíng)范圍 事前和事中