廈門國際信托投資有限公司

1、 艾廈門國際信托有暗限公司盎二芭邦九皚年年度報告（全文稿）爸編制時間：拜二隘絆一埃瓣年拌四拌月1重要提示岸1.1頒本公司董事會及阿董事保證本報告俺所載資料不存在盎任何虛假記載、案誤導(dǎo)性陳述或者斑重大遺漏，并對暗其內(nèi)容的真實性安、準(zhǔn)確性和完整頒性承擔(dān)個別及連按帶責(zé)任。翱1.2唉沒有董事聲明對柏年度報告內(nèi)容的扮真實性、準(zhǔn)確性懊、完整性無法保啊證或存在異議。壩1.3奧獨立董事瓣保證本報告所載傲資料不存在任何氨虛假記載、誤導(dǎo)襖性陳述或者重大傲遺漏，并對其內(nèi)捌容的真實性、準(zhǔn)敖確性和完整性承叭擔(dān)個別及連帶責(zé)啊任。半1.4骯天健正信鞍會計師事務(wù)所胺有限公司靶為本公司出具了絆標(biāo)準(zhǔn)無保留意見礙的審計報告百。頒1

2、.5鞍公司負(fù)責(zé)人啊董事長扮洪文瑾芭、主管會計工作柏負(fù)責(zé)人俺洪文瑾藹和會計機構(gòu)負(fù)責(zé)埃人翱財務(wù)部經(jīng)理挨蘇榮堅柏保證年度報告中懊財務(wù)報告的真實氨、完整。目錄TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc259536581 襖2 白公司概況辦 PAGEREF _Toc259536581 h 壩3 HYPERLINK l _Toc259536582 阿2.1澳公司簡介扳 PAGEREF _Toc259536582 h 氨3 HYPERLINK l _Toc259536583 笆圖柏2.2板組織結(jié)構(gòu)板 PAGEREF _Toc259536583 h 頒5 HYPERLINK l _Toc

3、259536584 百3 罷公司治理扮 PAGEREF _Toc259536584 h 板6 HYPERLINK l _Toc259536585 板3.1拜公司治理結(jié)構(gòu)拔 PAGEREF _Toc259536585 h 按6 HYPERLINK l _Toc25953658案6懊 邦3.2芭公司治理信息骯 PAGEREF _Toc259536586 h 辦11 HYPERLINK l _Toc259536587 埃4半經(jīng)營管理吧 PAGEREF _Toc259536587 h 愛13 HYPERLINK l _Toc259536588 阿4.1吧經(jīng)營目標(biāo)、方針頒、戰(zhàn)略規(guī)劃澳 PAGEREF _

4、Toc259536588 h 傲13 HYPERLINK l _Toc259536589 叭4.2扒所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主背要內(nèi)容版 PAGEREF _Toc259536589 h 伴13 HYPERLINK l _Toc259536590 愛4.3扳市場分析拔 PAGEREF _Toc259536590 h 鞍14 HYPERLINK l _Toc259536591 盎4.4暗內(nèi)部控制吧 PAGEREF _Toc259536591 h 白15 HYPERLINK l _Toc259536592 奧4.5霸風(fēng)險管理佰 PAGEREF _Toc259536592 h 埃18 HYPERLINK l _T

5、oc259536593 奧5 俺報告期末及上一壩年度末的比較式白會計報表背 PAGEREF _Toc259536593 h 奧22 HYPERLINK l _Toc259536594 吧5.1岸自營資產(chǎn)八 PAGEREF _Toc259536594 h 拜22 HYPERLINK l _Toc259536595 按5.2芭信托資產(chǎn)般 PAGEREF _Toc259536595 h 伴27 HYPERLINK l _To皚c259536暗596般 敗6 版會計報表附注凹 PAGEREF _Toc259536596 h 罷29 HYPERLINK l _Toc259536597 瓣6.1胺會計報表

6、編制基胺準(zhǔn)不符合會計核扒算基本前提的說熬明爸 PAGEREF _Toc259536597 h 岸29 HYPERLINK l _Toc259536598 熬6.2鞍重要會計政策和捌會計估計說明扳 PAGEREF _Toc259536598 h 挨29 HYPERLINK l _Toc25芭9536599白熬 扳6.3頒或有事項的說明阿 PAGEREF _Toc259536599 h 背43 HYPERLINK l _Toc259536600 罷6.4白重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及安其出售的說明辦 PAGEREF _Toc259536600 h 安43 HYPERLINK l _Toc259536601 伴6

7、.5般會計報表中重要懊項目的明細(xì)資料百 PAGEREF _Toc259536601 h 背43 HYPERLINK l _Toc259536602 昂6.6襖關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其拌交易胺 PAGEREF _Toc259536602 h 芭48 HYPERLINK l _Toc259536603 礙6.7骯會計制度的披露昂 PAGEREF _Toc259536603 h 礙51 HYPERLINK l _Toc259536604 扒7 扳財務(wù)情況說明書矮 PAGEREF _Toc259536604 h 半51 HYPERLINK l _Toc259536605 捌7.1芭利潤實現(xiàn)和分配百情況埃 PAG

8、EREF _Toc259536605 h 澳51 HYPERLINK l _Toc259536606 叭7.2吧主要財務(wù)指標(biāo)搬 PAGEREF _Toc259536606 h 俺52 HYPERLINK l _Toc259536607 百7.3邦對本公司財務(wù)狀哎況、經(jīng)營成果有艾重大影響的其他埃事項翱 PAGEREF _Toc259536607 h 唉52 HYPERLINK l _Toc259536608 皚8頒特別事項揭示拔 PAGEREF _Toc259536608 h 扒52 HYPERLINK l _Toc259536609 罷8.1邦前五名股東報告案期內(nèi)變動情況及隘原因熬 PAGER

9、EF _Toc259536609 h 矮52 HYPERLINK l _Toc259536610 昂8.2佰董事、監(jiān)事及高安級管理人員變動笆情況及原因八 PAGEREF _Toc259536610 h 板52 HYPERLINK l _Toc259536611 辦8.3霸變更注冊資本事稗項。芭 PAGEREF _Toc259536611 h 襖53 HYPERLINK l _Toc259536612 襖8.4埃公司的重大訴訟鞍事項按 PAGEREF _Toc259536612 h 八53 HYPERLINK l _Toc259536613 盎8.5癌公司及其董事、愛監(jiān)事和高級管理熬人員受到處罰

10、的笆情況安 PAGEREF _Toc259536613 h 辦54 HYPERLINK l _Toc259536614 唉8.6敖銀監(jiān)會及其派出佰機構(gòu)對公司檢查岸后提出整改意見熬及其整改情況罷 PAGEREF _Toc259536614 h 靶54 HYPERLINK l _Toc259536615 岸8.7背本年度重大事項岸臨時報告簡要內(nèi)熬容、披露時間、班所披露的媒體及扒版面傲 PAGEREF _Toc259536615 h 頒55 HYPERLINK l _Toc259536616 盎8.8辦銀監(jiān)會及其省級敗派出機構(gòu)認(rèn)定的盎其他有必要讓客胺戶及相關(guān)利益人白了解的重要信息壩。哎 PAGERE

11、F _Toc259536616 h 昂552 公司概況2.1公司簡介笆2藹.1.1邦公司跋歷史沿革把：板廈門國際信托有背限公司（簡稱廈版門罷信昂托啊）盎是搬經(jīng)中國伴銀行業(yè)監(jiān)督管理案委員會凹批準(zhǔn)設(shè)立的具有班法人資格的非銀矮行金融機構(gòu)搬。公司耙前身芭廈門國際信托投按資公司扮是由廈門市財政拜局下屬的廈門經(jīng)芭濟特區(qū)財務(wù)公司瓣組建而成，成立絆于1985年1盎月罷。安2002年2月藹，由原廈門國際隘信托投資公司和扮原廈門建發(fā)信托伴投資公司合并設(shè)哎立為捌廈門國際信托投背資有限公司奧，并盎經(jīng)中國人民銀行般批哀準(zhǔn)重新登記鞍，半注冊資本金4.背7968億元人板民幣骯（唉其中外匯資本金擺1盎,昂500萬美元搬），拌

12、股東為廈門建發(fā)扮集團有限公司（安占股51%）和八廈門拔市財政局跋（占股49%）絆。啊2004年12辦月，經(jīng)廈門市政百府和中國銀監(jiān)會唉批準(zhǔn)，哀廈門市財政局將把其49%的股權(quán)昂劃轉(zhuǎn)給廈門港務(wù)版控股壩集團有限扮公司持有，霸公司股東變更為耙廈門建發(fā)集團有罷限公司（占股5耙1%）和廈門港埃務(wù)控股百集團般有限公司（占股背49%）。搬2005年12扒月，佰兩芭家扮股東白按持股比例襖對公司敗增資，扳公司實收資本增懊至8.7968哎億元八人民幣班。柏2007年8月皚，罷經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)挨督管理委員會批熬準(zhǔn)取得新的金融巴許可證，公司更伴名為鞍廈門國際信托有拜限公司扒。靶2009年6月拜，根據(jù)股東會決絆議，本公司注冊

13、傲資本增至人民幣擺10億元唉，兩股東按比例霸出資。霸2靶.1.2稗公司的法定中文百名稱：昂廈門國際信托有耙限公司芭公司的法定英文佰名稱：白XIAMEN 癌INTERNA癌TIONAL 般TRUST C矮O.,拜 背LTD壩2耙.1.3氨法定代表人：埃洪文瑾扳2擺.1.4拜注冊地址：稗廈門市湖濱北路板68號稅保大廈昂附樓皚（2010年2盎月斑公司注冊地址疤已班變更為：愛廈門市疤思明區(qū)皚湖濱北路矮蓮濱里8號愛）鞍2凹.1.5皚郵政編碼：案361012拌2扒.1.6爸國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址艾：www.案xmitic柏.com 傲2般.1.7八電子信箱： HYPERLINK mailto:master 艾ma

14、ster邦xmitic.氨com笆2翱.1.8辦信息披露事務(wù)負(fù)凹責(zé)人:辦洪文瑾搬 罷 霸聯(lián)板 挨系邦 疤人：拜鄭華拌聯(lián)系電話絆：盎0592-昂5311983邦 哎 奧 邦傳板 瓣真奧：頒0592-53瓣11906礙 拌 暗 班 電子信箱霸： HYPERLINK mailto:master 拔master跋xmitic.暗com笆2案.1.9盎公司本次信息披搬露報紙名稱：奧金融時拌報吧2頒.1.10扒公司年度報告?zhèn)鋲沃玫攸c：般廈門市礙思明區(qū)熬湖濱北路疤蓮濱里8號巴2拌.1.11熬公司聘請的會計俺師事務(wù)所：啊天健正信版會計師事務(wù)所拔有限公司柏住所癌：襖北京市西城區(qū)月哀壇北街26號恒傲華國際商務(wù)中心

15、八4層401唉2伴.1.12傲公司頒信托事務(wù)安聘請的律師事務(wù)捌所：襖福建廈門理海律胺師事務(wù)所耙住所：廈門市廈吧禾路820號帝扮豪大廈18樓岸圖扒2翱.2耙組織把結(jié)構(gòu)信托一部審計部信息技術(shù)部信托三部信托二部自有資產(chǎn)管理部理財中心辦公室人力資源部財務(wù)部合規(guī)管理部研究發(fā)展部信托四部委托資產(chǎn)管理部股東會監(jiān)事會總經(jīng)理層業(yè)務(wù)風(fēng)險評審委員會董事會信托資金證券投資決策委員會自有資金投資封閉式基金投資決策委員會審計委員會信托委員會薪酬委員會半注：至年度報告佰披露時，公司已阿新設(shè)立內(nèi)設(shè)機構(gòu)熬：法務(wù)合規(guī)部、凹風(fēng)險管理部、資凹產(chǎn)運營部、投資奧發(fā)展部、投資信傲托總部、融資信拔托總部，撤銷柏研究發(fā)展部、白合規(guī)管理部、自疤

16、有資產(chǎn)管理部、巴委托資產(chǎn)管理部叭、信托一部、信俺托二部、信托三皚部、信托四部。3 公司治理岸3扳.1隘公司治理結(jié)構(gòu)耙3白.1.1絆股東情況：澳公司現(xiàn)有兩個股半東哀，斑分別是：柏股東名稱般持股比例癌法人代表啊注冊資本鞍注冊地址邦主要經(jīng)營業(yè)務(wù)及襖主要財務(wù)情況伴氨廈門建發(fā)集團有霸限公司岸51%盎王憲榕般3哎2隘億元人民幣胺廈門市班鷺江道52號海胺濱大廈57樓拌主營岸涉及進出口貿(mào)易把和物流，房地產(chǎn)罷開發(fā)與物業(yè)管理拔，旅游酒店等耙。盎200搬9爸年末總資產(chǎn)笆370阿億元，凈資產(chǎn)芭90.3翱億元，營業(yè)收入稗418岸億元，利潤總額唉17.7扒億元。敗廈門港務(wù)控股集絆團有限公司胺49%扳鄭永恩哀31億元人民幣

17、辦廈門市東渡路1唉27號六樓澳以控股、參股方瓣式從事資產(chǎn)投資班、監(jiān)管、經(jīng)營；吧港口工程開發(fā)與拌建設(shè)；與港口建跋設(shè)經(jīng)營有關(guān)的業(yè)癌務(wù)。佰2009年末總扮資產(chǎn)182.班2億元，凈資產(chǎn)百52.2億元，隘營業(yè)收入27.阿3億元，利潤總絆額7億元把。扮廈門建發(fā)集團有般限公司昂和岸廈門港務(wù)控股集唉團有限公司笆均敗是廈門市把屬熬并授權(quán)經(jīng)營敖的國有獨資公司白。白3靶.1.2礙董事、董事會及疤其下屬委員會拔表哎3.1.2奧-1（董事長、班副董事長、董事扮）壩姓名邦職務(wù)罷性別擺年齡礙選任 日期跋所推舉的股東名昂稱盎該股東持股比例靶簡要履歷百洪文瑾伴董事長礙女版46吧2009.0八1襖廈門建發(fā)集團有澳限公司背51%靶

18、1985年起歷伴任廈門建發(fā)集團板有限公司財務(wù)部搬副經(jīng)理，廈門建扳發(fā)信托公司副總懊經(jīng)理、總經(jīng)理，傲廈門國際信托有礙限公司董事、總骯經(jīng)理、董事長。吧王憲榕背董事拜女皚57芭2009.01吧廈門建發(fā)集團有絆限公司癌51%壩1987年起歷伴任廈門建發(fā)集團敖有限公司副總經(jīng)愛理、總經(jīng)理、董骯事長。埃吳小敏壩董事奧女捌54班2009.01阿廈門建發(fā)集團有霸限公司氨51%頒1982年起歷艾任廈門建發(fā)集團鞍有限公司綜合部埃副經(jīng)理，貿(mào)管部拜副經(jīng)理、經(jīng)理，叭副總經(jīng)理，廈門笆建發(fā)股份有限公吧司總經(jīng)理，廈門矮建發(fā)集團有限公靶司總經(jīng)理。頒黃文洲按董事擺男唉44盎2009.01耙廈門建發(fā)集團有扳限公司澳51%哀1985年起

19、歷埃任廈門建發(fā)集團胺有限公司財務(wù)部氨經(jīng)理，廈門建發(fā)奧股份有限公司副敖總經(jīng)理、總經(jīng)理隘。爸鄭永恩矮董事稗男阿51敖2009.01安廈門港務(wù)控股集啊團有限公司扮49礙1998年起歷伴任廈門港務(wù)集團捌有限公司氨董事、副總經(jīng)理絆、總經(jīng)理、黨委拔副書記，200暗7年起任廈門港頒務(wù)控股集團有限伴公司董事長、黨翱委書記。骯陳鼎瑜吧董事爸男伴52辦2009.01跋廈門港務(wù)控股集案團有限公司頒49壩1998年起歷扳任廈門港務(wù)集團澳有限公司捌董事、副總經(jīng)理般、黨委委員，2襖007年起任廈斑門港務(wù)控股集團霸有限公司董事、芭總經(jīng)理、黨委副凹書記。暗傅承景愛董事斑男頒47耙2009.01盎廈門港務(wù)控股集凹團有限公司礙4

20、9愛1983年參加敗工作，歷任廈門傲市財政局干部、笆科員、副處長、邦處長，2004挨年起任廈門港務(wù)叭集團有限公司董扮事、副總經(jīng)理，邦2007年起任扒廈門港務(wù)控股集挨團有限公司董事拔、副總經(jīng)理、總捌會計師。扒屈文洲懊獨立吧董事霸男拜38按2009.07芭2005年至2熬007年任廈門佰大學(xué)管理學(xué)院副安教授。現(xiàn)任廈門巴大學(xué)管理學(xué)院教矮授，博士生導(dǎo)師藹，廈門大學(xué)中國斑資本市場研究中阿心主任，廈門大笆學(xué)管理學(xué)院財務(wù)靶學(xué)系副主任。版黃衍電昂獨立跋董事班男搬57阿2009.07頒1991年凹起歷任胺集美大學(xué)財經(jīng)學(xué)拜院財稅系副主任捌、主任、副院長板、現(xiàn)任財經(jīng)學(xué)院班院長。班表奧3.1.2白2拜（版獨立董事白）

21、半姓名挨所在單位唉職務(wù)捌性別稗年齡佰選任岸日期癌所推舉的股東名板稱鞍 耙該股東持股比例擺（）芭簡要履歷斑屈文洲奧廈門大學(xué)管理學(xué)凹院財務(wù)學(xué)系副主伴任罷男拜38爸2009.07捌2005年至2胺007年任廈門斑大學(xué)管理學(xué)院副百教授?，F(xiàn)任廈門奧大學(xué)管理學(xué)院教罷授，博士生導(dǎo)師熬，廈門大學(xué)中國愛資本市場研究中哀心主任，廈門大霸學(xué)管理學(xué)院財務(wù)笆學(xué)系副主任。昂黃衍電礙集美大學(xué)隘財經(jīng)學(xué)院院長般男哀57唉2009.07安1991年啊起歷任暗集美大學(xué)財經(jīng)學(xué)皚院財稅系副主任背、主任、副院長澳、現(xiàn)任財經(jīng)學(xué)院皚院長。把表奧3.1.2澳3捌（跋董事會下屬委員吧會藹）愛董事會下屬委員頒會名稱敖職責(zé)安組成人員版姓名吧職務(wù)哎信

22、托委員會岸組織制定公司信般托業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)鞍劃；骯審議并決定50鞍00萬元（含本骯數(shù)）以下的常規(guī)頒性集合資金信托霸計劃及8000岸萬元（含本數(shù)）跋以下的政府項目拜集合資金信托計安劃，其他集合資盎金信托計劃經(jīng)信胺托委員會審議后般上報董事會審批半決定；審查集合骯信托計劃需提交澳受益人大會決議襖的事項，以及其壩他信托文件未規(guī)跋定而可能對受益傲人權(quán)益造成重大疤影響的變更事項昂；癌當(dāng)公司或股東利癌益與受益人利益扮發(fā)生沖突時，研辦究制定維護受益案人權(quán)益的具體措盎施；罷法律法規(guī)賦予董吧事的其他職責(zé)或癌權(quán)利。俺屈文洲敖主任委員班王憲榕吧委員搬吳小敏疤委員藹陳鼎瑜愛委員邦傅承景盎委員罷薪酬委員會敖擬訂薪酬改革方矮

23、案和員工激勵方百案提交董事會審矮定；根據(jù)年度董班事會核定的考核拌辦法及公司薪酬跋管理制度擬訂當(dāng)癌年度董事及高級壩管理人員的薪酬唉和激勵方案，并哀于年末根據(jù)當(dāng)年佰績效評價、職責(zé)扮履行情況等因素擺擬訂董事及高管俺人員薪酬分配辦挨法；根據(jù)公司年岸度預(yù)算擬訂當(dāng)年挨度效益工資考核擺提取辦法，提交芭董事會審定；對跋公司薪酬制度執(zhí)奧行情況進行監(jiān)督般；董事會授權(quán)的疤其他事宜。岸陳鼎瑜靶主任委員瓣吳小敏扒委員襖黃衍電百委員癌審計委員會哎審查公司的會計捌政策和財務(wù)報告叭信息及該等信息挨的對外披露；監(jiān)斑督公司的內(nèi)部審伴計制度的制定及暗其實施；審核、捌批準(zhǔn)公司年度審頒計工作計劃、審岸計報告；提議聘俺請和更換外部審奧計

24、機構(gòu)；審查公埃司內(nèi)部控制制度癌的有效性；董事版會授權(quán)的其他事凹項。懊洪文瑾敗主任委員拌傅承景阿委員跋黃衍電哀委員鞍3盎.1.背3皚監(jiān)事會成員八姓名八職務(wù)扳性別柏年齡哎選任 日期頒所推舉的股東名昂稱斑該股東持股比例巴簡要履歷版余明鳳昂監(jiān)事會召集人矮男啊4熬6壩2009.01壩廈門港務(wù)控股集挨團有限公司傲49扒2擺005年3月起扒歷任廈門港務(wù)控八股集團有限公司斑財務(wù)部副經(jīng)理、頒審計部副經(jīng)理(皚主持工作)、審瓣計部經(jīng)理、紀(jì)檢安監(jiān)察室主任。2疤008年3月起懊任廈門港務(wù)控股擺集團有限公司監(jiān)般事。柏葉志良吧監(jiān)事岸男凹52巴2009.01百廈門建發(fā)集團有氨限公司愛51%愛1975年參加扒工作，歷任廈門癌國

25、際貿(mào)易信托公襖司引進部副主任傲、廈門建發(fā)公司捌工貿(mào)部副經(jīng)理，矮華益公司總經(jīng)理拌，廈門建發(fā)集團芭有限公司辦公室埃主任、總經(jīng)理助白理、黨委副書記爸、紀(jì)檢委書記、背工會主席等職半。板宋國材壩監(jiān)事邦男昂55拌2009.01把公司職工氨0%霸1970年12癌月參加工作，歷耙任耙廈門國際信托有翱限公司辦公室主般任、委托資產(chǎn)管案理部總經(jīng)理、黨昂委辦公室兼紀(jì)檢笆監(jiān)察室主任。扳3爸.1.4班高級管理人員哀姓名扳職務(wù)瓣性別按年齡扮選任日期擺金融從業(yè)年限拜學(xué)歷頒專業(yè)隘簡要履歷芭洪文瑾鞍董事長擺女昂46藹2008.11皚15把碩研啊工商管理傲1985年起歷絆任廈門建發(fā)集團癌有限公司財務(wù)部骯副經(jīng)理，廈門建按發(fā)信托公司副

26、總敖經(jīng)理、總經(jīng)理，耙廈門國際信托有霸限公司董事、總笆經(jīng)理、董事長。爸林 將熬副總經(jīng)理頒男霸52扳2005.05胺28阿大專搬金融板1975起工作矮，歷任廈門人行胺副處長（主持工按作）、廈門國際隘信托投資公司副巴總經(jīng)理等職盎。矮李自成艾副總經(jīng)理澳男奧48氨2005.扒05鞍20鞍碩研安歷史扳1989起歷任胺廈門國際信托投捌資公司辦公室主絆任、總經(jīng)理助理癌、副總經(jīng)理等職翱。笆蔡炎坤扳總經(jīng)理胺助理捌男哎45翱2009.07背22笆碩研耙貨幣銀行笆1988年起歷俺任廈門國際信托敗投資公司經(jīng)理助懊理、部門經(jīng)理、八廈門國際信托有稗限公司信托一部叭經(jīng)理、總經(jīng)理助柏理等職拌。拜郭韶紅俺總經(jīng)理癌助理板女爸41捌

27、2009.07氨21扒碩研愛金融敖1989年起歷挨任廈門國際信托叭投資公司經(jīng)理助八理、部門經(jīng)理、疤廈門國際信托有骯限公司信托二部擺經(jīng)理、總經(jīng)理助岸理等職壩。絆蘇榮堅班財務(wù)總監(jiān)唉男捌47矮2009.07把15搬本科吧經(jīng)濟管理安1982年拔起工作、歷任福岸建三明地區(qū)財政班局科長艾、罷廈門信息信達總擺公司哎證券部經(jīng)理助理百、計劃財務(wù)部副澳經(jīng)理（主持工作板）耙、廈門國際信托斑有限公司財務(wù)部罷經(jīng)理、傲財務(wù)總監(jiān)百等職稗。柏3皚.1.5岸公司員工敖項目扮09年報告期年暗度跋上年度礙人數(shù)絆比例岸人數(shù)叭比例唉年齡分布斑20以下懊澳胺皚扒2029挨7礙8%柏3叭4%唉3039叭29般33%壩39頒46%板40以上

28、扳52捌59%稗43翱50%氨學(xué)歷分布礙博士八1(在讀)叭1%暗1（在讀）拜1%敖碩士伴13瓣15%耙10敗12%矮本科愛43百49%般40懊47%啊?？茒W21辦24%按24把28%邦其他皚10稗11%吧10百12%吧崗位分布挨董事、監(jiān)事及其把高管人員擺7昂8%扒4叭5%藹自營業(yè)務(wù)人員板6耙7%拌6半7%阿信托業(yè)務(wù)人員昂37矮42%藹34俺40%唉其他人員佰38瓣43%盎41矮48%壩3挨.2拌公司治理信息斑3胺.2.1罷年度內(nèi)召開股東罷會情況佰本鞍年度公司召開股盎東會按四襖次唉。會議議題包括霸審議班俺新一屆董事會、澳監(jiān)事會成員矮、斑壩總經(jīng)理任職人選板隘、跋2008年財案務(wù)決算報告、俺2008

29、年利佰潤預(yù)分配方案啊、柏凹兩家股東按股權(quán)靶比例將公司注冊哎資本增資至10瓣億元人民幣捌襖、般白關(guān)于提請設(shè)立獨巴立董事及審核獨傲立董事候選人的辦議案鞍白、靶班2009年度效敗益工資考核提取熬辦法埃熬。以上議題均形搬成決議通過。柏3傲.2.2擺董事會靶及其下屬委員會吧履職情況凹200敖9頒年公司召開董事把會會議板三捌次罷，岸分別為鞍第百三耙屆董事會第頒一傲次班、第二次、第三邦次百會議霸。會議議題包括哎審議巴鞍選舉第三屆董事爸會董事長霸氨、熬關(guān)于藹2008鞍年公司經(jīng)營狀況擺的報告、拔2008般年財務(wù)決算報告疤、叭2008捌年利潤預(yù)分配方板案、200敖8年財務(wù)收支預(yù)隘算、阿2009跋年度效益工資考案核

30、提取辦法、盎背2009凹年度經(jīng)營工作思案路、邦廈門國際信托有捌限公司關(guān)于副總絆經(jīng)理任職人選的靶提名奧、拌2008昂年度報告、罷關(guān)于版提請設(shè)立董事會埃下設(shè)獨立董事及叭審核獨立董事候愛選人的議案罷、笆廈門國際信托有翱限公司董事長和澳總經(jīng)理經(jīng)營管理拌權(quán)限鞍芭、阿巴投資參股象嶼期愛貨經(jīng)紀(jì)有限公司隘的建議靶澳、扳柏華夏電力二期工骯程資本金到位熬笆、哀哎信托委員會議事熬規(guī)則盎隘、靶搬薪酬委員會議事阿規(guī)則襖隘、靶傲審計委員會議事擺規(guī)則爸哀、昂鞍公司獨立董事報扮酬昂絆、搬傲關(guān)于聘任王前清哎為公司總經(jīng)理的擺議案耙礙、公司基本薪唉酬斑調(diào)整方案耙、公司戰(zhàn)略搬發(fā)展規(guī)劃皚等瓣。唉除公司戰(zhàn)略發(fā)靶展規(guī)劃要求進柏一步修改外，

31、拔以上叭其余頒議題均形成決議傲通過。安另外董事會還以隘通訊方式表決公佰司各業(yè)務(wù)項目方扳案昂58笆項，通過5阿8案項案。斑公司獨立董事屈頒文洲、黃衍電阿經(jīng)廈門銀監(jiān)局2半009年7月核翱準(zhǔn)任職資格后即埃正式履職。20版09年，獨立董壩事岸能夠嚴(yán)格遵守國懊家法律、法規(guī)礙、金融監(jiān)管規(guī)定耙及公司規(guī)章制度盎，暗對公司多項重要靶業(yè)務(wù)發(fā)表獨立意扒見，盡職履責(zé)。扳公司董事會下設(shè)暗的三個專門委員絆會佰愛信托委員會、薪胺酬委員會和審計敖委員會自絆2009年7月盎1日絆正式履職。各委絆員會均嚴(yán)格執(zhí)行跋董事會制訂的議埃事規(guī)則。200吧9年信托委員會霸共審議4項通訊板表決議案；薪酬澳委員會從公司整埃體戰(zhàn)略發(fā)展的角熬度出發(fā)

32、，對公司鞍薪酬改革方案把提出了制訂原俺則和有效的修改扮意見，并將審議昂通過的薪酬改笆革方案提交董八事會審定。扮審計委員會負(fù)責(zé)熬對骯公司內(nèi)、外部審頒計的監(jiān)督、溝通笆和核查，公司審吧計部是審計委員盎會的執(zhí)行機構(gòu)，暗2009年伴繼續(xù)加強對公司巴的內(nèi)部審計敖。唉3絆.2.3版監(jiān)事會履職情況瓣及獨立意見襖報告期內(nèi)骯在白召開各次董事會傲同時均召開監(jiān)事耙會凹。斑公司敖監(jiān)事均列席把歷阿次凹董事會議吧，對董事會議案疤提出意見和建議八，對董事會議事佰程序和決議是否安合法合規(guī)行使監(jiān)襖督權(quán)力，并隨時伴對公司經(jīng)營管理叭活動進行監(jiān)督。盎200搬9霸年度監(jiān)事會形成佰決議拜二斑份，為背選舉余明鳳為新昂一屆監(jiān)事會召集敗人及扮對

33、公司暗200暗8阿年度報告的表決傲。邦監(jiān)事會認(rèn)為，報霸告期內(nèi)公司般依法運作艾，沒有發(fā)現(xiàn)公司按董事及高級管理襖人員在執(zhí)行公司般職務(wù)時有違法違挨紀(jì)和損害公司利辦益的行為。扮200笆9懊年度矮財務(wù)報告百經(jīng)聘請的奧天健正信凹會計師事務(wù)所捌有限公司襖審計，敖能真實地反映耙本把公司的財務(wù)狀況氨和經(jīng)營成果八。絆3笆.2.4壩高級管理層履職按情況。爸 隘公司高管人員能邦夠嚴(yán)格遵守國家邦法律、法規(guī)岸、金融版監(jiān)翱管規(guī)定及公司規(guī)啊章制度背，襖按照艾內(nèi)邦部控制巴制度扮辦事拌，唉秉承艾對委托人負(fù)責(zé)、吧對受益人負(fù)責(zé)、霸對董事會負(fù)責(zé)、胺對股東負(fù)責(zé)的頒原則暗，合法合規(guī)奧地唉開展業(yè)務(wù)翱，使公司持續(xù)健敖康地發(fā)展壯大絆。4經(jīng)營管理

34、礙4愛.1礙經(jīng)營目標(biāo)懊、方針、戰(zhàn)略規(guī)辦劃俺公司的經(jīng)營目標(biāo)壩：在健全內(nèi)部法岸人治理結(jié)構(gòu)、完扳善和規(guī)范內(nèi)控管搬理制度和業(yè)務(wù)流藹程基礎(chǔ)上，建立叭并形成一批高素熬質(zhì)、專業(yè)化的投隘資管理與營銷團矮隊，實現(xiàn)公司信艾托資產(chǎn)規(guī)模和盈把利水平的雙增長爸，為信托版受益把人和公司股東謀把求最大利益。哀公司的經(jīng)營方針皚：穩(wěn)健經(jīng)營、誠拔實守信、開拓創(chuàng)笆新、有效回報，霸即以穩(wěn)健經(jīng)營為般前提，以誠實信笆用為根本，以開拌拓創(chuàng)新為動力，辦以有效回報為目八標(biāo)。扳公司的發(fā)展規(guī)劃辦：以風(fēng)險管理為安核心，以專業(yè)化埃管理為手段，以芭市場需求為導(dǎo)向八，積極拓展以資敖產(chǎn)管理為基礎(chǔ)、扒具有可持續(xù)發(fā)展矮能力的公司營運奧模式，案力爭三至五年內(nèi)按成

35、為國內(nèi)具有一哀定影響力和競爭襖力的信托機構(gòu)。吧4把.2安所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主啊要內(nèi)容跋目前公司經(jīng)營的挨業(yè)務(wù)均圍繞般“版一法兩規(guī)瓣”板及銀監(jiān)會的有關(guān)案規(guī)定開展，佰在固有資產(chǎn)方面白，壩開展埃貸款骯（流動資金貸款阿和固定資產(chǎn)貸款埃）耙、笆融資唉租賃、投資背（金融股權(quán)投資昂和證券投資）鞍等業(yè)務(wù)。愛在佰信托業(yè)務(wù)芭方面，有單一信盎托和集合信托業(yè)邦務(wù)，資金信托和哀財產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。哀目前信托業(yè)務(wù)主瓣要開展了挨證券投資信托、敗股笆權(quán)投資跋信托案和股權(quán)管理信托哀、貸款信托、財辦產(chǎn)信托骯（土地收益權(quán)、壩股權(quán)收益權(quán)、信按貸資產(chǎn)）扒等，信托業(yè)務(wù)資奧金投向涵蓋了基辦礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房凹地產(chǎn)、證券、銀柏行信貸資產(chǎn)澳、優(yōu)質(zhì)工商企業(yè)哎等方

36、面岸。奧4耙.2.1擺自營資產(chǎn)運用與熬分布表班資產(chǎn)運用奧金額頒占比（）襖資產(chǎn)分布吧金額八占比（）拜貨幣資產(chǎn)俺56,312唉36.44%敗基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)背68,753疤44.50%暗貸款及應(yīng)收款佰38,999版25.24%氨房地產(chǎn)業(yè)骯880暗0.57%壩交易性金融資產(chǎn)哎9,839頒6.37%氨證券市場笆10,451哎6.76%壩可供出售金融資傲產(chǎn)癌612叭0.40%佰實業(yè)埃219埃0.14%拔持有至到期投資翱0翱0班金融機構(gòu)耙3,456板2.24%伴長期股權(quán)投資絆40,333絆26.10%凹其他耙70,758巴45.79%艾其他半8,422捌5.45%唉資產(chǎn)總計翱154,517按100%埃資產(chǎn)總計拜1

37、54,517扒100%八4胺.2.2辦信托資產(chǎn)運用與哀分布表胺資產(chǎn)運用岸金額胺占比（）靶資產(chǎn)分布扮金額班占比（）背貨幣資產(chǎn)版149,824奧16.17%岸基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)扒174,500埃18.84%擺貸款傲535,015礙57.77%板房地產(chǎn)瓣76,100暗8.22%凹交易性金融資產(chǎn)翱165,884胺17.91%罷證券市場百156,684安16.92%熬可供出售金融資霸產(chǎn)癌0瓣0巴實業(yè)擺328,226按35.44%百持有至到期投資暗11,073胺1八.20%癌金融機構(gòu)癌25,037氨2.70%擺長期股權(quán)投資唉45,579伴4.92%皚其他疤165,628哀17.88%艾其他笆18,800奧2.03%

38、八信托資產(chǎn)總計骯926,175氨100%澳信托資產(chǎn)總計邦926,175白100%4.3市場分析霸國內(nèi)經(jīng)濟埃持續(xù)八快速發(fā)展，社會唉財富不斷增敗加骯，被壓抑的龐大罷的資產(chǎn)管理市場敖需求，為信托業(yè)擺發(fā)展提供了廣闊柏市場空間。中懊華人民共和國信稗托法、信托疤公司管理辦法巴、信托公司擺集合霸資金信托案計劃埃管理辦法跋等叭為公司業(yè)務(wù)發(fā)展凹提供法律保障。巴在分業(yè)經(jīng)營的金邦融體制下，信托拔公司是目前唯一白能為客戶提供全芭方位金融服務(wù)的班機構(gòu)，可以直接礙跨越資本市場、傲貨幣市場和實業(yè)扒投資領(lǐng)域，在經(jīng)皚營上艾相比氨其他金融機構(gòu)壩具有更大骯的靈活性。信托哎公司借助扮多元化的金融平巴臺邦和信托唉制度優(yōu)勢，伴可以更好白

39、拓展出一些創(chuàng)新藹信托業(yè)務(wù)來滿足隘不同客戶的需求扒。公司皚資本實力雄厚，敗資產(chǎn)質(zhì)量愛良好絆。邦毫無疑問，這些擺因素為公司發(fā)展胺創(chuàng)造了有利的條奧件。柏另一方面，也應(yīng)案看到搬信托業(yè)斑面臨的經(jīng)營環(huán)境扳并不寬松按。阿目前的政策環(huán)境愛下吧，信托公司被定吧位在高端理財業(yè)熬務(wù)上，公司直接暗面臨經(jīng)營模式和鞍業(yè)務(wù)模式的艱難拌轉(zhuǎn)型；同時哀信托行業(yè)普遍哎缺乏比較有效的般主流贏利模式骯，一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)礙如資產(chǎn)證券化、柏企業(yè)年金受托管伴理、境外理財?shù)绒k專業(yè)化業(yè)務(wù)都存挨在資格審批問題耙，大多數(shù)信托公百司短期內(nèi)還難于扒達到，新的盈利扒模式難于為繼；哎信托業(yè)務(wù)相關(guān)配敗套法規(guī)襖如信托登記等制百度尚未建立，較奧大地影響了信托皚創(chuàng)新業(yè)

40、務(wù)開展；佰信托公司、銀行盎、保險、證券公俺司、基金管理公暗司等機構(gòu)都開展辦了理財扒業(yè)務(wù)奧，且凹監(jiān)管政策疤政出多門，相比鞍之下，信托公司伴處于襖較為不公平待遇胺的地位熬，業(yè)務(wù)受到多方搬擠壓，競爭處于巴弱勢地位，等等俺。這些不利因素隘在一定程度上制胺約了公司業(yè)務(wù)的盎發(fā)展壩。4.4內(nèi)部控制巴4拌.4.1疤內(nèi)部控制環(huán)境和拌內(nèi)部控制文化艾公司的內(nèi)部控制熬制度傲，懊是為實現(xiàn)經(jīng)營目壩標(biāo)和防范各種風(fēng)絆險而采取的一系靶列方法、措施、隘程序的總和。暗公司內(nèi)部控制的阿總體目標(biāo)是要建暗立一個決策科學(xué)罷、運營規(guī)范、管挨理高效、監(jiān)督到把位、反饋及時和巴持續(xù)、穩(wěn)定、健芭康發(fā)展的信托業(yè)矮經(jīng)營機構(gòu)。俺公司建立了較為般完善的法人

41、治理拔結(jié)構(gòu)，包括股東把會、董事會、哎董事會下設(shè)的專懊業(yè)委員會、啊監(jiān)事會和經(jīng)營班扒子壩，各自職責(zé)明確背、議事規(guī)則清晰矮并得到切實履行絆。壩董事會對公司建安立內(nèi)部控制系統(tǒng)哀和維持其有效性捌承擔(dān)最終責(zé)任，拌經(jīng)營拌班子熬對內(nèi)部控制制度般的有效執(zhí)行承擔(dān)百責(zé)任，監(jiān)事會對敖內(nèi)部控制胺行使艾監(jiān)督職責(zé)。公司耙董事會、監(jiān)事會爸和經(jīng)營管理層霸能邦充分認(rèn)識自身對熬內(nèi)部控制所承擔(dān)八的責(zé)任岸，壩并培育跋公司柏良好的內(nèi)部控制骯文化和拔風(fēng)險管理拔理念。拔董事會對哎董事長與佰總經(jīng)理制定了明暗確的礙經(jīng)營管理及啊授權(quán)權(quán)限，總經(jīng)按理辦公會具有明佰確的議事規(guī)則和班決策程序瓣。公司按照信托罷資產(chǎn)與固有資產(chǎn)按隔離原則，分別挨設(shè)立不同的業(yè)務(wù)

42、拔部門由不同的高版管人員負(fù)責(zé)管理鞍，各個信托項目哎均建立獨立賬戶扳和賬套分別管理疤、分別記賬。奧公司按照職責(zé)明礙確、相互制約的鞍原則設(shè)置組織結(jié)癌構(gòu)，各部門有明愛確的授權(quán)分工，暗嚴(yán)格遵守公司壩壩部門工作職責(zé)按版的規(guī)定，在各自稗職權(quán)范圍內(nèi)從事巴活動。版這些昂設(shè)置吧為公司提供了一扒個良好的內(nèi)控環(huán)斑境和氛圍。叭4皚.4.2爸內(nèi)部控制措施跋公司根據(jù)全面性矮、審慎性、及時懊性、有效性等原巴則，主要以業(yè)務(wù)啊處理流程為基礎(chǔ)把，運用目標(biāo)控制安、組織控制、授邦權(quán)控制、程序控版制、檢查控制等拌多種控制方法，岸致力于形成一套叭包括前臺、中臺耙、后臺三道防線唉的內(nèi)部監(jiān)督控制皚體系。般2003年9月白份頒布了公司扮內(nèi)部控

43、制制度爸，2004年以案來又對內(nèi)部控制扳制度進行了修訂頒，各項巴管理阿規(guī)章制度也圍繞般內(nèi)控制度的要求叭進一步八予以挨修訂和完善，并隘于壩2004年斑5月份發(fā)布實施胺公司規(guī)章制度斑匯編艾（修訂版，包括盎具體制度52項哎）。2005年般公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)唉展情況進一步制矮定和修訂管理制凹度12項。20扒06年公司制定瓣和修訂管理制度伴20項。200哎7年制定和修訂靶了16項。哎2008年制定啊和修訂了14項阿，并發(fā)布了合八規(guī)管理手冊（稗業(yè)務(wù)制度）一冊翱。2009年又氨制定和修訂了1搬1項。一系列規(guī)班章制度保證了公頒司各項業(yè)務(wù)規(guī)范案、有序開展。各搬項制度得到良好翱執(zhí)行。背公司內(nèi)部控制職皚能主要通過法務(wù)哀

44、合規(guī)部、風(fēng)險管唉理部和審計部來柏履行。法務(wù)合規(guī)礙部、風(fēng)險管理部翱主要履行事前、搬事中的控制職能扮。審計部主要履暗行事后檢查監(jiān)督絆職能。安公司叭還扒成立了業(yè)務(wù)扒風(fēng)險評審委員會靶以及證券投資決佰策委員會傲，并制定了委員八會的工作規(guī)則啊。通過項目評審百，建立民主決策辦和科學(xué)決策機制敗，增強了決策的疤抗風(fēng)險能力笆。唉4叭.4.3拔信息交流與反饋敗公司經(jīng)營層與董懊事會保持良好的拜信息溝通，及時吧將扮經(jīng)營管理中問題背、愛國家法律法規(guī)、白政策皚和拌監(jiān)管意見向董事背會傳挨達笆；所有經(jīng)營活動叭均嚴(yán)格按照董事搬會對經(jīng)營層的授斑權(quán)進行，授權(quán)是壩明確而有效的；挨針對芭監(jiān)管意見和版稽核審計中發(fā)現(xiàn)罷的問題，向公司疤各部門

45、發(fā)出整改艾通知，把有關(guān)監(jiān)敗管意見落實到相懊關(guān)部門扮；絆公司通過內(nèi)部壩OA罷系統(tǒng)，搬保證全體員工及靶時了解國家法律襖法規(guī)和公司規(guī)章稗制度，使風(fēng)險意捌識俺和內(nèi)控措施半貫穿到公司各個捌部門、各個崗位艾和各個環(huán)節(jié)胺；癌業(yè)務(wù)部門扮、班內(nèi)捌部昂審計部門吧和其它人懊員發(fā)辦現(xiàn)癌的瓣內(nèi)耙部控制的拌問題絆，按均哀能哀有背暢通熬的按報罷告渠道隘并采取有效糾正癌措施。般4骯.4.4把監(jiān)督評價與糾正阿公司設(shè)立骯審計哀部門負(fù)責(zé)內(nèi)部審背計工作，審計工霸作按照審計署關(guān)凹于內(nèi)部審計的規(guī)愛定和銀監(jiān)會的有疤關(guān)規(guī)定進行，包愛括擺采取俺定期和不定期方埃式，范圍涉及財芭務(wù)和業(yè)務(wù)的各個敖方面吧，對公司內(nèi)部控扳制制度的執(zhí)行情疤況進行持續(xù)的監(jiān)

46、爸督，評價內(nèi)部控把制的有效性，提拔出意見哎。班各個信托項目結(jié)百束以及關(guān)鍵崗位邦人員離職均必須伴經(jīng)過審計部門的背審計。絆2芭00絆9百年柏完成傲146擺個項目的常規(guī)和半專項審計，出具佰19矮份內(nèi)審報告白。吧內(nèi)部審計工作始按終得到公司董事霸會和高級管理層啊的重視，矮內(nèi)部審計結(jié)果向伴董事會和經(jīng)營層愛報告，拜對于內(nèi)部審計中啊發(fā)現(xiàn)的問題，能唉得到及時有效的矮整改案，并將整改落實辦情況向監(jiān)管部門皚報告敖。4.5風(fēng)險管理懊4拔.5.1罷風(fēng)險管理概況柏根據(jù)自有資金和捌信托資金在運作熬過程中自身的特把點，通過對風(fēng)險板類型的分析，絆公司巴在經(jīng)營過程中可埃能遇到的風(fēng)險主奧要有：哀信用風(fēng)險、藹市場風(fēng)險、操作芭風(fēng)險、道

47、德風(fēng)險稗、法律風(fēng)險、政皚策風(fēng)險、流動性唉風(fēng)險、其它風(fēng)險愛如不可抗力事件扳等，其中最主要邦的是信用風(fēng)險、熬市場風(fēng)險和操作罷風(fēng)險。埃公司皚十分注重骯風(fēng)險控制管理，佰堅持積極穩(wěn)健的捌經(jīng)營原則，規(guī)范挨運作，審慎經(jīng)營岸；澳公司按照全面風(fēng)半險管理、集中風(fēng)襖險管理、獨立性鞍、爸有效性、及時性般、持續(xù)性愛的原則，通過自阿上而下的風(fēng)險識隘別、 自上而下啊的風(fēng)險控制和上襖下結(jié)合的風(fēng)險化斑解, 將本公司傲業(yè)務(wù)運作和經(jīng)營拌管理的所有內(nèi)容伴都涵蓋于風(fēng)險管凹理制度之下耙；公司將進一步案運用現(xiàn)代風(fēng)險管奧理控制手段和技八術(shù)，不斷改進和絆提高風(fēng)險控制管隘理質(zhì)量和水平。疤公司建立了有效半的風(fēng)險管理組織扒結(jié)構(gòu)，包括董事柏會、佰業(yè)務(wù)

48、敗風(fēng)險評審委員會哀、隘法務(wù)合規(guī)半部阿、風(fēng)險管理部、班審計部疤。董事會對風(fēng)險頒負(fù)最終責(zé)任，負(fù)奧責(zé)確立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)白險管理原則和戰(zhàn)盎略；風(fēng)險評審委哎員會發(fā)揮其應(yīng)有板的專業(yè)決策咨詢愛、決策支持的積擺極作用；八法務(wù)合規(guī)八部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合規(guī)巴性審查、法律事扳務(wù)白；風(fēng)險管理部負(fù)按責(zé)版日常風(fēng)險管理隘和跟蹤監(jiān)督；壩審計部負(fù)責(zé)公司白審計稽核等氨。扮4按.5.2骯風(fēng)險狀況氨4艾.5.2百.1白信用風(fēng)險狀況芭信用風(fēng)險是指合骯同的一方不履行斑義務(wù)的可能性，百包括貸款、同業(yè)安拆放、回購拔等稗及在結(jié)算過程中罷的交易對手違約罷帶來損失的風(fēng)險艾。岸違約方包括融資盎對象的企業(yè)、資昂金往來的銀行、瓣證券開戶券商等矮。安報告期末公司邦信用

49、風(fēng)險暴露期耙末數(shù)為凹43334萬元背。不良吧信用藹資產(chǎn)的癌期初芭數(shù)為敗7685鞍萬元，期末數(shù)為安7232疤萬元。盎4隘.5.2岸.2捌市場風(fēng)險狀況邦市場風(fēng)險是指因傲市場波動而使得笆投資者不能獲得斑預(yù)期收益的風(fēng)險佰，包括芭股價、市場匯率安、伴利率案及其他價格因素捌產(chǎn)生的不利波動鞍。罷證券市場是一個柏重要投資領(lǐng)域，頒公司的自有資金按和信托資金均有礙一定規(guī)模的投資稗，公司的證券投捌資取得較好收益礙。半近辦年來澳人民幣存貸款基拜準(zhǔn)利率昂的八頻繁阿調(diào)骯整笆和浮動版貸款利率襖制度的實施叭，預(yù)示我國進一鞍步懊實施礙利率市場化。這霸將有利增強資金背用于貸款的盈利盎能力；傲同時對一些固定阿利率的貸款和固癌定收益

50、型產(chǎn)品將白存在較大的利率絆風(fēng)險叭。佰由于公司捌無巴外匯資產(chǎn)，因此吧市場匯率的變動敖對公司暫時還沒矮有白影響。爸4靶.5.2拜.3熬操作風(fēng)險狀況扮操作風(fēng)險是指公叭司由于內(nèi)部程序岸、人員、系統(tǒng)的熬不完善或失誤，叭或外部事件造成敖的潛在損失。奧公司搬目前哎已逐步建立和完版善傲了一系列基本制敗度、管理規(guī)定和阿業(yè)務(wù)操作流程哎，拌公司高管和員工翱風(fēng)險意識和責(zé)任骯心較強安。般自重新登記以來暗未發(fā)生過較大因跋員工不盡職或違敗規(guī)而給公司和信捌托財產(chǎn)造成損失安的事件。哀公司基本能較為壩有效地防范各個皚環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險捌。奧4哎.5.2傲.4隘其他風(fēng)險狀況耙其他風(fēng)險例如骯政策風(fēng)險，表現(xiàn)瓣為宏觀政策以及靶監(jiān)管政策的變動

51、霸對公司經(jīng)營環(huán)境捌和發(fā)展造成的影頒響。骯由于我國真正的敖信托業(yè)才剛剛案開始發(fā)展奧，埃信托業(yè)的配套法佰規(guī)還不完善，半因此，公司阿業(yè)務(wù)笆運作尚不能統(tǒng)一百規(guī)范，存在較大扮的不確定性。翱4哎.5.3笆風(fēng)險管理敗4凹.5.3耙.1柏信用風(fēng)險管理鞍公司埃根據(jù)企業(yè)會計啊準(zhǔn)則關(guān)于資產(chǎn)扮減值準(zhǔn)備疤確認(rèn)、計量藹的規(guī)定，并參考扮財政部關(guān)于印發(fā)澳的通知扮（財金200柏549號文）白對本公司資產(chǎn)提把取資產(chǎn)減值準(zhǔn)備辦及一般風(fēng)險準(zhǔn)備胺。捌截止報告期末公拌司應(yīng)提的俺資產(chǎn)減值唉準(zhǔn)備為埃3605萬元、跋一般準(zhǔn)備150斑2萬元阿，已提安資產(chǎn)減值伴準(zhǔn)備挨3605萬哀元澳、一般準(zhǔn)備15襖02萬元辦。爸針對融資對象企扳業(yè)的信用風(fēng)險哀，澳

52、公司按主要通過嚴(yán)格貸凹款“三查”制度拔、審貸分離制度凹和逐級審批制度邦來加以防范，制岸定了統(tǒng)一的企業(yè)愛信用標(biāo)準(zhǔn)和詳細(xì)皚的操作規(guī)程。頒針對資金往來銀霸行和開戶券商風(fēng)瓣險，主要通過選哀擇實力雄厚、信懊譽卓著、業(yè)績優(yōu)稗良的金融機構(gòu)作挨為合作伙伴并對擺合作伙伴定期與唉不定期壓力測試頒來及時發(fā)現(xiàn)問題巴，對風(fēng)險加以防唉范。柏辦理抵押貸款，矮注重伴對抵押物的權(quán)屬絆、有效性和變現(xiàn)拌能力以及所設(shè)定半抵押的合法性進翱行審查，拜完善阿登記手續(xù)；對抵盎押物確認(rèn)的主要敖原則伴為隘根據(jù)抵押物評估背值的不同情況合隘理確定貸款抵押啊比例。礙辦理保證貸款，癌主跋要對保證人的保安證資格、資信狀頒況及其還款記錄搬進行審查，并簽挨訂

53、保證合同；原埃則上提供保證的版企業(yè)應(yīng)屬于經(jīng)營艾良好的企業(yè)，有岸足夠的償債能力唉，在貸款期間沒把有可預(yù)見的經(jīng)營按風(fēng)險存在，沒有敖不良記錄，歷史靶上信用良好等。礙4絆.5.3傲.2吧市場風(fēng)險管理礙針對證券市場癌風(fēng)險埃，佰公司稗注重對證券投資埃的策略研究，遵爸循組合投資、分?jǐn)[散風(fēng)險的原則，般建立哀對各種市場風(fēng)險拌暴露進行班實時癌計量和評估半機制耙，白并根據(jù)拌所確認(rèn)和計量的班風(fēng)險暴露，分別敗制定風(fēng)險限額，哀設(shè)立止損措施等盎以有效防范證券礙市場風(fēng)險跋。翱對貸款產(chǎn)品定價斑時，主要考慮客岸戶信用、資金成愛本、盈利目標(biāo)、斑市場競爭、期限捌、額度、擔(dān)保等八因素，確定適宜板的價格。藹4絆.5.3辦.3疤操作風(fēng)險管

54、理頒操作風(fēng)險可以通巴過正確的管理程巴序得到控制。公般司主要通過嚴(yán)格傲的授權(quán)制度與過佰程監(jiān)控來防范操啊作風(fēng)險。在制定胺和完善具體的風(fēng)八險管理制度時，芭以“一法兩規(guī)”啊為依據(jù)，落實信捌托業(yè)務(wù)和自營業(yè)矮務(wù)分賬管理、防俺止挪用或私自改耙變資金用途、規(guī)扒范關(guān)聯(lián)交易、加捌強信息披露等業(yè)翱務(wù)操作守則和制敗度要求。特別是艾對信托經(jīng)理人的半道德水準(zhǔn)和職業(yè)阿操守有明確的職半責(zé)哀要求暗，要求其定期完澳成對信托業(yè)務(wù)執(zhí)敖行風(fēng)險控制點的暗監(jiān)控報告，恪盡頒職守，履行誠實愛、信用、謹(jǐn)慎、埃有效管理的義務(wù)懊。白4襖.5.3辦.4半其他風(fēng)險管理奧其他風(fēng)險例如政霸策風(fēng)險，公司通般過嚴(yán)格依法經(jīng)營百，根據(jù)法規(guī)和監(jiān)伴管政策要求制訂拌公司

55、規(guī)章、內(nèi)控骯制度和業(yè)務(wù)規(guī)程扮，傲以及壩法務(wù)合規(guī)八部門的合規(guī)性審笆查瓣來規(guī)范和控制公唉司業(yè)務(wù)的政策風(fēng)頒險拔。同時公司保持熬與監(jiān)管當(dāng)局緊密笆溝通、了解政策隘動向，把握業(yè)務(wù)吧方向。按5拔 報告期末及上耙一年度末的比較拔式會計報表5.1自營資產(chǎn)啊 礙 翱5.1笆.奧1挨 會計師事務(wù)把所審計結(jié)論白會計師事務(wù)所審敖計隘結(jié)論阿5.1笆.半2把 疤 頒 癌 案 辦資產(chǎn)負(fù)債表壩單位：廈門國際罷信托有限公司（笆自營資產(chǎn)） 笆2009年12昂月31日熬 金額單位：佰人民幣萬元熬資 產(chǎn)鞍期末數(shù) 把 期初數(shù) 哎負(fù)債和所有者權(quán)巴益辦期末數(shù) 吧 期初數(shù) 哎 白資 產(chǎn)：骯柏阿 負(fù) 債：拜稗隘 貨幣資金矮56,312哎19,2

56、30拜 拆入資金擺 拆出資金胺 衍生金融笆負(fù)債鞍 交易性金捌融資產(chǎn)藹9,839哀 應(yīng)付職工耙薪酬藹5,933辦3,931耙 衍生金融拔資產(chǎn)敖 應(yīng)交稅費岸3,554埃-91暗1凹 買入返售版金融資產(chǎn)罷 應(yīng)付利息疤 應(yīng)收利息挨57暗68安 應(yīng)付股利熬 發(fā)放貸款頒38,177稗24,795頒 預(yù)計負(fù)債熬 可供出售唉金融資產(chǎn)敗612按46,088暗 遞延所得襖稅負(fù)債懊707擺241襖 長期應(yīng)收芭款拌822啊1,065叭 其他負(fù)債瓣1,118絆1,420巴 持有至到扳期投資癌負(fù)債合計懊11,312辦4,681敗 長期股權(quán)奧投資佰40,333扮28,089般 所有者權(quán)益：芭 固定資產(chǎn)叭1,628百5,41

57、4芭 實收資本骯100,000拌87,968奧 遞延所得把稅資產(chǎn) 岸1,191巴2,559百 資本公積熬1,535柏1,959隘 其他資產(chǎn)敖5,546伴210八 盈余公積班9,091耙5,915邦愛 一般風(fēng)險盎準(zhǔn)備把1,502唉1,271奧岸 信托賠償霸準(zhǔn)備傲4,237搬2,649奧耙 未分配利骯潤 頒26,840傲23,075半拜所有者權(quán)益合計擺143,205暗122,837艾資產(chǎn)總計叭154,517胺127,518安負(fù)債和所有者權(quán)跋益總計暗154熬,517芭127,518八法定代表人：奧洪文瑾八 敗 岸 靶主管財務(wù)負(fù)責(zé)人版：洪文瑾 藹 絆 骯 皚財務(wù)主管：艾蘇榮堅靶5.1凹.鞍3哎 澳 八

58、 敖 疤利潤表版單位：廈門國際扳信托有限公司（把自營資產(chǎn)）挨 扒 2009年度埃 案 頒金額單位：人民班幣萬元頒項 目瓣當(dāng)年數(shù)埃上年哀數(shù)版一、營業(yè)收入半41,235癌29,834叭 利息凈伴收入胺4,842版3,259挨 利壩息收入霸4,842耙3,259靶 利鞍息支出頒-按-笆 手續(xù)費哀及傭金凈收入案7,320俺8,074鞍 手靶續(xù)費及傭金收入胺7,519霸8,074白 手藹續(xù)費及傭金支出敗199辦-盎 投資收凹益(損失以班“絆-搬”按號填列)斑26,623八18,275吧 公允價敖值變動收益瓣2,428拌-板 匯兌收扒益(損失以安“哀-版”霸號填列)哀-邦-藹 其他業(yè)敖務(wù)收入愛22瓣226

59、疤二、營業(yè)支出白3,368捌5,407靶 營業(yè)稅般金及附加胺1,329邦801佰 業(yè)務(wù)及俺管理費盎5,932耙4,695唉 資產(chǎn)減扳值損失胺-4,08頒0板-89骯 其他業(yè)搬務(wù)成本版187巴-哎三、營業(yè)利潤(癌虧損以擺“拔-襖”靶號填列)愛37,867暗24,427稗 加：營靶業(yè)外收入跋34矮12埃 減：營壩業(yè)外支出暗103霸99白四、利潤總額(八損失以哀“半-半”板號填列)礙37,798昂24,340暗 減：所按得稅費用艾6,038壩2,514靶五、凈利潤(損俺失以哎“愛-安”拔號填列)盎31,760艾21,826癌六、每股收益：擺 (一)基本敗每股收益八0.34藹0.25壩 (二)稀釋擺每

60、股收益絆0.34佰0.25隘七、其他綜合收叭益靶-42挨3壩-2,088板八、綜合收益總背額敖31,337班19,738哀法定代表人：拔洪文瑾翱 版 拌 阿主管財務(wù)負(fù)責(zé)人佰：洪文瑾 板 扮 吧財務(wù)主管：案蘇榮堅 俺 拌5埃.2信托資產(chǎn)笆信托拌項目頒資產(chǎn)捌負(fù)債匯總暗表藹單位:廈門國際八信托有限公司 癌 白 埃2009年12拌月31日八 靶 熬 金額單位爸:人民幣萬元稗資產(chǎn)辦期末數(shù)傲期初數(shù)巴負(fù)債與所有者權(quán)拌益絆期絆末數(shù)凹期初數(shù)胺 艾資 產(chǎn)：絆疤擺 艾負(fù) 債：伴瓣叭 貨幣資金俺149,824芭89,464 跋 應(yīng)付受托哎人報酬骯88隘66 哎 拆出資金版0藹0 熬 應(yīng)付受益拔人收益翱274板45 巴