商業(yè)銀行經(jīng)營與管理實驗指導(dǎo)書

1、.武漢理工大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院實驗示范中心：.；PAGE 10商業(yè)銀行實驗指點書武漢理工大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院2021年 10 月目錄前言 3實驗要求 4實驗預(yù)備及實驗指點 51 實驗預(yù)備 52 實驗指點 5實驗一商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù) 81 實驗?zāi)康?82 實驗內(nèi)容 8 3預(yù)習(xí)要求及參考書目 84 實驗步驟8 5 實驗報告要求 8實驗二商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)91 實驗?zāi)康?92 實驗內(nèi)容 93預(yù)習(xí)要求及參考書目 94 實驗步驟9 5 實驗報告要求 9前言隨著信息技術(shù)的飛速開展，科技不斷提高、技術(shù)創(chuàng)新加快。特別是90年代后，計算機和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)得到了迅速的普及和開展，互聯(lián)網(wǎng)的運用和開展改動了全球的經(jīng)濟方式，傳統(tǒng)的銀行操作方式也

2、遭到了極大的沖擊。銀行操作的方式、輔助手段和工具也隨之發(fā)生著日新月異的變化。在這種情況下，網(wǎng)上商業(yè)銀行的思想和觀念在國內(nèi)被廣泛接受。參與WTO后，經(jīng)濟市場化進程和互聯(lián)網(wǎng)進一步開展，使得企業(yè)間的競爭特別是企業(yè)對人才需求的競爭就更加猛烈，如何在競爭中獲勝，如何更進一步提升企業(yè)的中心競爭力，就要求企業(yè)更加注重商業(yè)的信息化建立和人才的培育。由于課程是金融、貿(mào)易和電子商務(wù)專業(yè)的重要專業(yè)課程之一，是一門實際性較強的課程，是這兩門課程的開展方向。我校自1996 年開場為本科生同窗開設(shè)了課程，當(dāng)時由于設(shè)備緊張，根本沒有實際環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟學(xué)院指點和金融系的大力支持下，購買了浙科商業(yè)銀行和世華財訊教學(xué)軟

3、件，籌建了的教學(xué)實驗環(huán)境。這個實驗環(huán)境為學(xué)生提供了根本的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修正和完善了教學(xué)方案，加大了實際力度。我們所運用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)經(jīng)過模擬扮演銀行的客戶和銀行操作人員兩種角色，主要經(jīng)過對銀行的儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)和大量的知識點的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識運用到實踐中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時為學(xué)生以后的任務(wù)提供了一些閱歷，教師可以控制整個實驗的操作流程，經(jīng)過實驗教師可以擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識同實際相結(jié)合，還可以經(jīng)過學(xué)生的操作對學(xué)生的知識運用才干進展考評，到達真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同窗們可以充分利用實驗條件

4、，仔細完成實驗，從實驗中得到應(yīng)有的鍛煉和培育。希望同窗們在運用本實驗指點書及進展實驗的過程中，可以協(xié)助 我們不斷地發(fā)現(xiàn)問題，并提出建議。實驗要求實驗的目的是為了使學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的同時，提高學(xué)生對銀行包括商業(yè)銀行和中央銀行根本業(yè)務(wù)的感性認識和動手操作才干，提高學(xué)生對中央銀行和商業(yè)銀行職能的認識，更好了解其位置和作用，縮短學(xué)時畢業(yè)后在銀行管理崗位上的就業(yè)順應(yīng)期，總之，經(jīng)過上述實驗，使學(xué)生加深了解和更好地掌握和課程教學(xué)大綱要求的內(nèi)容。在做的實驗過程中，要求學(xué)生做到：1預(yù)習(xí)實驗指點書有關(guān)部分，仔細做好實驗內(nèi)容的預(yù)備，就實驗?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。2仔細察看上機和上網(wǎng)操作時出現(xiàn)的各種景象，記錄

5、主要情況，作出必要闡明和分析。3仔細書寫實驗報告。實驗報告包括實驗?zāi)康暮鸵螅瑢嶒炃闆r及其分析。4遵守機房紀律，服從輔導(dǎo)教師指揮，維護實驗設(shè)備。5實驗課程不遲到。如有事不能出席，所缺實驗普通不補。實驗的驗收將分為兩個部分。第一部分是銀行的根本業(yè)務(wù)操作，包括存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)和存款預(yù)備金業(yè)務(wù)登。第二部分是提交書面的實驗報告。此外，針對以前教學(xué)中出現(xiàn)的問題，商業(yè)銀行運營與管理實驗將采用階段檢查方式，每個實驗都將該當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)完成并檢查經(jīng)過，過期視為未完成該實驗，不計成果。以防止期末集中檢查方式產(chǎn)生的諸多不良問題，希望同窗們抓緊時間，合理安排，仔細完成。實驗預(yù)備及實驗指點一、實驗預(yù)備1、教師進入

6、實驗首先進展班級的分配，在整個實驗過程中每個同窗只能查看到本人本班的同窗信息。2、初額設(shè)置，銀行端學(xué)生每次登錄系統(tǒng)系統(tǒng)將按照教師設(shè)置的起初額進展自動分配，該金額供銀行任務(wù)人員每天的買賣，將參與日終結(jié)算。3、開戶方式設(shè)置，在現(xiàn)實的銀行操作中定期的期限最少也有半年，而學(xué)生實驗課程也只需一個學(xué)期，所我們在設(shè)計該軟件時，開戶日期可以根據(jù)需求進展調(diào)整，“正常方式就是按照目前的時間不能進展調(diào)整，“可調(diào)方式就是學(xué)生懇求開戶時可以進展修正。 二、實驗指點班級管理假設(shè)教師是第一次對一個班級進展實驗時，首先要進展一些系統(tǒng)的設(shè)置。教師可以在班級管理這個模塊里首先經(jīng)過點擊“添加按鈕，添加將要進展實驗的班級。當(dāng)班級建立

7、好后，假設(shè)需求修正，可以在這里點擊“修正，對班級稱號進展變卦。對于不需求的班級，教師可以點擊“刪除，這時教師一定要留意，這里的刪除能夠會刪除整個班級里的一切信息，包括存在于這個班級里的學(xué)生。所以，刪除班級時一定要思索慎重!用戶審核當(dāng)學(xué)生注冊用戶后，教師就需求首先進展審核設(shè)置。教師可以從功能列表中選擇用戶審核項進入以以下圖示界面對對懇求注冊的學(xué)生用戶進展審核, 這里，我們曾經(jīng)看到有學(xué)生用戶注冊后沒有審核的會顯示正在等待審核。假設(shè)教師點擊“全選，那么教師就可以對這里一切的用戶審核經(jīng)過。當(dāng)然，教師也可以自行選擇需求經(jīng)過審核的用戶。同時，教師也可以點擊“查看，等待審核的用戶資料進展查看。用戶管理當(dāng)教師

8、為了對一切注冊用戶有個了解或有些注冊用戶資料需求修正,還有一部分用戶曾經(jīng)修完本課程不再需求其資料時.我們就選擇了用戶管理進入其界面來進展操作。工程管理在這里，教師主要是對銀行內(nèi)部各項業(yè)務(wù)的設(shè)置。包括銀行儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)等五大功能模塊下的詳細工程的設(shè)置。途徑管理在這個模塊里，教師還要對銀行各工程在銀行內(nèi)部操作員操作時的途徑進展設(shè)置,包括各工程和對應(yīng)途徑的匹配,工程名和各途徑的修正,添加和刪除.并且,教師也可以了解到詳細工程在此系統(tǒng)中的操作途徑,以便于更好的對該系統(tǒng)進展操作.代碼表管理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部,關(guān)聯(lián)一切操作的是對應(yīng)詳細銀行業(yè)務(wù)的操作代碼.每個進入銀行任務(wù)的人員

9、都必需很好的了解詳細業(yè)務(wù)對應(yīng)的操作代碼,只需這樣才干進展有效率的操作.在此我們專門設(shè)立一個模塊對操作代碼進展管理.如以下圖所示: 在該模塊下我們比較系統(tǒng)的列出了,銀行大業(yè)務(wù)下的詳細工程對應(yīng)的一個買賣代碼.在該系統(tǒng)中我們所采用的都是目前工商銀行正在運用的買賣代碼編寫而成,原那么上只供教師查閱運用,不能對其進展刪除,修正操作。7、本卷須知帳號和密碼是用戶在系統(tǒng)中的標識和運用憑證，關(guān)系到用戶及系統(tǒng)的平安，要求同窗維護好本人的帳號和密碼。由于網(wǎng)絡(luò)課提供的是一個實驗環(huán)境，系統(tǒng)對于同窗的運用限制較為寬松，希望同窗們不要進展危害系統(tǒng)平安和性能的活動。假設(shè)在學(xué)習(xí)和實驗中確有特殊要求，請及時與系統(tǒng)管理員或輔導(dǎo)教

10、師聯(lián)絡(luò)，實驗室將盡力為同窗提供條件和方便。實驗一 商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)1 實驗?zāi)康谋緦嶒炐枨笳憧粕虡I(yè)銀行教學(xué)軟件，要求學(xué)生分別作為客戶和銀行業(yè)務(wù)員熟習(xí)和掌握儲蓄業(yè)務(wù)。2 實驗內(nèi)容了解各種儲蓄業(yè)務(wù)，比如，活期、信譽卡、普定、定期一本通、活期一本通、通知存款等，熟習(xí)開戶的方式和帳戶查詢等環(huán)節(jié)。3預(yù)習(xí)要求及參考書目預(yù)習(xí)實驗指點書有關(guān)部分，進入相關(guān)網(wǎng)址，仔細做好實驗內(nèi)容的預(yù)備，就實驗?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。4 實驗步驟實驗按下述步驟進展：1當(dāng)以客戶身份登錄進入系統(tǒng)后，出現(xiàn)以下界面默許即為客戶端儲蓄業(yè)務(wù)的操作界面；以活期存款為例來論述實驗步驟；2用戶只需選擇儲蓄業(yè)務(wù)下的開戶,就會出現(xiàn)該用戶所懇求或

11、者曾經(jīng)開的賬戶信息；3用戶填寫完詳細信息確認無誤后,點確定,系統(tǒng)會提示懇求勝利,等待審核.4當(dāng)用戶確認信息,點確定,就會給出如以下圖所示的提示:5進入存取界面后,用戶可以點懇求來繼續(xù)其存取業(yè)務(wù).出現(xiàn)的單筆存和單筆取界面比較類似,如以下圖示:5實驗報告要求要求在教師指點下用規(guī)范的實驗報告格式仔細填寫每一項內(nèi)容，并按照規(guī)定時間交。實驗二 商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)1 實驗?zāi)康谋緦嶒炐枨笳憧粕虡I(yè)銀行教學(xué)軟件和世華財訊教學(xué)版軟件，了解商業(yè)銀行信貸管理程序，根據(jù)世華財訊企業(yè)的財務(wù)分析系統(tǒng)來判別企業(yè)的運營情況和信譽情況。2 實驗內(nèi)容了解和掌握信貸業(yè)務(wù)的程序，包括發(fā)放貸款、歸還本息、帳戶查詢、貸款展期等。3 預(yù)習(xí)要求及參考書目預(yù)習(xí)實驗指點書有關(guān)部分，進入相關(guān)網(wǎng)址，仔細做好實驗內(nèi)容的預(yù)備，就實驗?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。4 實驗步驟發(fā)放貸款用戶只需點擊左邊發(fā)放貸款,就展開如以下圖所示,b. 選擇貸款種類c. 填寫相關(guān)信息d用戶接著填寫完保證人資料確認無誤后,點確定,系統(tǒng)提示懇求借款勝利,等待審核.歸還本息用戶只需點擊左邊歸還本息,就展開其六個子工程,.有借有還,所以這六