行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)賬

1、行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬 2015.07行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬 行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬是指在我行開立的存款賬戶，根據(jù)業(yè)務需要通過前臺辦理行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，將客戶資金轉(zhuǎn)入我行規(guī)定的內(nèi)部賬戶的支付業(yè)務。 業(yè)務流程圖 崗位操作流程 風險提示 行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬崗位操作流程 業(yè)務受理崗中心錄入崗中心審核崗中心復核崗中心授權(quán)崗6業(yè)務審核: 1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗1、業(yè)務審核:接到客戶提交的轉(zhuǎn)賬支票、進賬單或其它付款憑證（稅收通用繳稅憑證等）及相關(guān)附件，應對其合規(guī)性、真實性、完整性進行認真審查。需電話核實的業(yè)務進行電話核實，需身份核查的業(yè)務進行身份核查。 （1）票據(jù)是否存在偽造、變造、涂改等情況。（2

2、）票面要素是否完整，票據(jù)日期，票據(jù)金額，收款人名稱不得更改，附件完整不遺漏。（3）支票與進賬單一致。（4）支票的提示付款期限自出票日起10日，超過提示付款期限提示付款的，銀行不予受理。（5）出票人印章清晰完整（要式性審核，具有單位和個人簽章）。（6）審核背書連續(xù)性，背書人簽章是否符合規(guī)定，背書使用的粘單是否用規(guī)定的簽章。2 、審核無誤后，選擇720303行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬交易，將轉(zhuǎn)賬支票、進賬單第二聯(lián)及附件（如為其他憑證掃描銀行記賬聯(lián)）掃描，根據(jù)業(yè)務憑證錄入金額、支付密碼后提交。如自動驗印不通過的還需進行人工驗印。 3、交易截屏及欄位說明 (1) 交易截屏1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 1.2

3、崗位操作流程-業(yè)務受理崗 現(xiàn)有核心操作界面點采集，將憑證及附件掃描，并錄入要素： 1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 自動驗印不通過，進入人工驗印環(huán)節(jié)：1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 人工驗印，同機審核：1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 電話核實提示： 1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 131.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗任務提交成功，返回流水號信息：（2）欄位說明：1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 數(shù)據(jù)名輸入內(nèi)容說明輸入方式選項說明備注憑證類型 602-轉(zhuǎn)賬支票608-普通支票 609-上海通用貸記憑證999-其他憑證 1、二維碼讀入2、人工選擇必選憑證號碼 1、二維碼讀

4、入2、手工輸入必輸簽發(fā)日期 必輸，可選擇日歷，也可輸入年月日8位數(shù)字付款賬號 1、二維碼讀入2、手工輸入必輸 付款賬號名稱 支付方式回顯交易金額（小寫） 手工輸入必輸中心錄入崗中心錄入崗：行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬切片拆分規(guī)則16切片錄入 ：切片錄入崗根據(jù)票據(jù)碎片影像進行相應要素的錄入，進行兩次錄入1.2崗位操作流程-中心錄入崗17 1、中心復核崗的主要職責是根據(jù)整票影像對中心錄入系統(tǒng)比對不一致的內(nèi)容進行判別（勾選）或重新錄入。勾選正確的錄入數(shù)據(jù)，錄入的數(shù)據(jù)都不正確，則由復核崗錄入正確數(shù)據(jù)，中心復核崗錄入的數(shù)據(jù)必須由中心授權(quán)崗授權(quán)。 2、中心復核崗復核完成提交后，發(fā)送到核心記賬，如核心判斷需授權(quán)的業(yè)務

5、發(fā)送到中心授權(quán)崗授權(quán)。 1.2崗位操作流程-中心復核崗18 1.2崗位操作流程-中心復核崗19 1 、中心審核崗需對業(yè)務、憑證及附件的合規(guī)性、完整性負責。 2 、審核所處理業(yè)務的交易碼選擇是否正確。 3、審核該筆業(yè)務由前臺業(yè)務受理崗和后臺錄入崗錄入的所有要素。 4 、對于不進中心授權(quán)崗的業(yè)務該筆業(yè)務會進入中心審核崗 。 5 、所有手工同城提回的業(yè)務均不進入中心審核崗。 6 、本票、匯票、三省一市匯票轉(zhuǎn)賬解付、未用退回交易不進入“中心審核崗”。 1.2崗位操作流程-中心審核崗201、對核心返回或前端判斷需要中心授權(quán)的交易進行授權(quán)。2、中心復核崗重新錄入的業(yè)務進行授權(quán)。 1.2崗位操作流程-中心授權(quán)崗核心返回、打印憑證：1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 4、憑證打印:待記賬成功核心返回打印信息，使用通用憑證打印轉(zhuǎn)賬憑證；5、加蓋印章:在轉(zhuǎn)賬支票和進賬單第一、二聯(lián)（或其他憑證）加蓋業(yè)務訖章及經(jīng)辦人名章； 6、憑證整理:將轉(zhuǎn)賬支票和進賬單第二聯(lián)（其他憑證銀行記賬聯(lián)）及附件留存；將進賬單第一聯(lián)（其他憑證回單聯(lián)）交客戶作回單； 1.2崗位操作流程-業(yè)務受理崗 1、轉(zhuǎn)出賬戶未簽約支付密碼，同時轉(zhuǎn)出金額大于