流動(dòng)資金調(diào)查報(bào)告

1、Word - 3 -流動(dòng)資金調(diào)查報(bào)告 流淌資金調(diào)查報(bào)告 隨著人們自身素養(yǎng)提升，越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告，不同種類的報(bào)告具有不同的用途。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，下面是為大家整理的流淌資金調(diào)查報(bào)告，歡迎閱讀與保藏。 流淌資金調(diào)查報(bào)告1 一、公司概況及財(cái)務(wù)狀況簡(jiǎn)介 公司是以石油、化工為主要產(chǎn)品的制造業(yè)。在經(jīng)受了近幾年的運(yùn)營(yíng)進(jìn)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)模?，F(xiàn)如今的規(guī)模即將突破億元大關(guān)，估計(jì)凈利潤(rùn)也達(dá)千萬(wàn)。公司現(xiàn)有員工近千人。 目前公司的流淌比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。產(chǎn)品的平均毛利率均達(dá)到20%以上。多元化的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)為公司制造了良好的贏利力量。不過(guò)，從近兩個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表來(lái)看，隨著公司銷售規(guī)模的日漸擴(kuò)張，公

2、司的現(xiàn)金流量產(chǎn)生了肯定的缺口。同時(shí)，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期延長(zhǎng)，存貨周轉(zhuǎn)率的下降，給公司的流淌資金帶來(lái)巨大的壓力。假如這種狀況持續(xù)下去，將會(huì)給公司帶來(lái)較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。 資金流是企業(yè)生存與進(jìn)展的基礎(chǔ)，尤其在現(xiàn)金為王的時(shí)代，現(xiàn)金流遠(yuǎn)比利潤(rùn)更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業(yè)走向破產(chǎn)的案例比比皆是。可能企業(yè)的賬面利潤(rùn)很可觀，但是縱觀其現(xiàn)金流量表，當(dāng)期經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量為負(fù)，那么企業(yè)的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)失靈。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對(duì)于現(xiàn)金的依靠比一般行業(yè)更為劇烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動(dòng)性，使得企業(yè)必需擁有肯定的儲(chǔ)備資金去應(yīng)對(duì)市場(chǎng)行情的多變化?？礈?zhǔn)市場(chǎng)時(shí)機(jī)，隨時(shí)備貨，隨時(shí)出貨。所

3、以，公司對(duì)于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的 此處隱蔽9169個(gè)字，借款人xx于96年從xxxxx廠下崗后，于20 xx年創(chuàng)建了xx石油樹(shù)脂加工廠開(kāi)頭經(jīng)營(yíng)化工行業(yè)，加工廠職工中，國(guó)有企業(yè)下崗職工再就業(yè)比例達(dá)到70%以上，在這些職工中80%以上具有石油樹(shù)脂生產(chǎn)企業(yè)3年以上工作閱歷，他們業(yè)務(wù)素養(yǎng)較高，責(zé)任意識(shí)強(qiáng)，現(xiàn)該廠已成為國(guó)內(nèi)目前最大的樹(shù)脂民營(yíng)企業(yè)之一，近年來(lái)產(chǎn)品產(chǎn)量、質(zhì)量都有了較大的提高，企業(yè)邁上了一個(gè)新的臺(tái)階。我國(guó)目前正處于工業(yè)化、城市化的加速階段，對(duì)石油化工產(chǎn)品的消費(fèi)需求特征表明我國(guó)的石化行業(yè)具有較好的成長(zhǎng)性，而石化行業(yè)在我?guī)熒性谄鸩诫A段，但xx石油樹(shù)脂廠經(jīng)過(guò)近幾年的進(jìn)展已經(jīng)成為一個(gè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、管理規(guī)范、相對(duì)成熟的企業(yè)。依據(jù)該廠20 xx年經(jīng)營(yíng)狀況表明，該廠銷售渠道順暢，資金運(yùn)轉(zhuǎn)正常，回款準(zhǔn)時(shí)。由于該廠近期與xxxxx經(jīng)貿(mào)有限公司，xxxxx貿(mào)易有限公司等企業(yè)簽訂了全年的銷售合同，形成了臨時(shí)性資金緊急的局面，依據(jù)企業(yè)狀況具備按時(shí)付息還本的力量，并且有xx市中小企業(yè)擔(dān)保公司供應(yīng)擔(dān)保作為其次還款來(lái)源有保障。該企業(yè)已在我行開(kāi)立了基本結(jié)算帳戶和外幣結(jié)算帳戶，估計(jì)全年外幣結(jié)算量近xxx萬(wàn)美元。xx本人辦理了xx卡，并已成為了我行高端客戶，月末個(gè)人存款余額達(dá)xxx萬(wàn)元，符合我行業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)進(jìn)展的要求。 綜合以上分析，同意為xx發(fā)放個(gè)人周轉(zhuǎn)性流淌資金貸款200萬(wàn)元，期限一年，基準(zhǔn)利率上浮