基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)申請報告

1、PAGE 2- PAGE 13 關(guān)于XX基金管理有限公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的申請紅頭文件。中國證券監(jiān)督管理委員會：為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，根據(jù)基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法（以下簡稱“試點辦法”）和關(guān)于實施有關(guān)問題的規(guī)定（以下簡稱“規(guī)定”），XXXX作為XX基金管理有限公司的股東，經(jīng)過認(rèn)真研究，擬向中國證監(jiān)會申請XX基金管理有限公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并為此做了充分的準(zhǔn)備工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、XX基金管理有限公司的基本情況1、公司股東情況XX基金管理有限公司（以下簡稱“XX基金”）是XXXX（以下簡稱“XXXX”）出資設(shè)立的基金管理公司，XXXX持有

2、XX基金100%股份。XXXX成立于2001年，是一家專業(yè)以基金管理、投資管理及投資咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的基金管理公司，也是全國第一批在國家發(fā)改委成功備案及北京市第一家規(guī)范注冊的私募人民幣股權(quán)基金。XXXX業(yè)務(wù)涵蓋產(chǎn)業(yè)金融、房地產(chǎn)金融、礦業(yè)投融資、私募股權(quán)投資及產(chǎn)業(yè)并購。經(jīng)過多年發(fā)展，XXXX已成為一個綜合資產(chǎn)管理平臺，擁有一只專業(yè)化的隊伍。依靠專業(yè)高效的團隊，XXXX截至【】年底管理的基金產(chǎn)品共計【】只，基金規(guī)?？傆嫛績|元人民幣，所投資的諸多項目均實現(xiàn)了成功退出，取得了優(yōu)異的業(yè)績。XXXX近三年保持了平均25%以上的復(fù)合凈利潤增長率。XXXX在私募地產(chǎn)基金行業(yè)擁有較明顯的優(yōu)勢，無論是渠道方面，還是

3、行業(yè)資源整合方面，都位居業(yè)界前列。XXXX團隊成功的運作了【】在多年實踐中，XXXX打造了一只高水準(zhǔn)的投資團隊，具備優(yōu)秀的項目分析、篩選的管理能力，在實踐過程中，XXXX也逐步摸索出了一套行之有效的風(fēng)險控制體系，形成了良好的風(fēng)險管理文化。2、注冊資本XX基金的注冊資本為1億元人民幣，股東XXXX全資出資設(shè)立。3、經(jīng)營范圍XX基金的經(jīng)營范圍為基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。4、辦公地址XX基金的辦公場所為 。5、法定代表人及擬任總經(jīng)理XX基金的法定代表人為 ；擬任總經(jīng)理為 。6、存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營8、公司經(jīng)營組織架構(gòu)如下：擬設(shè)立基金經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)圖股東會執(zhí)

4、行監(jiān)事董事會市場發(fā)展部投資研究部交易管理部綜合管理部監(jiān)察稽核部信息技術(shù)部運營管理部總經(jīng)理督察長投資審議委員會風(fēng)險控制委員會薪酬考核委員會投資管理部基金投資委員會專戶投資委員會資產(chǎn)管理部風(fēng)險管理委員會9、人員情況XX基金擬招聘富有行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗且具備基金從業(yè)資格的專業(yè)人士加盟，在設(shè)立籌備期間各部門的負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干已陸續(xù)報到上崗，預(yù)計在公司成立時，各部門的員工總數(shù)將達(dá)到30人，可以滿足公司開展各項業(yè)務(wù)的正常需要。請與新設(shè)的人員準(zhǔn)備情況相同。10、制度建設(shè)情況XX基金在籌備過程中，已經(jīng)按相關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全了投資、市場、運營及風(fēng)險控制管理體系，建立了投資管理制度、風(fēng)險控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、

5、財務(wù)管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準(zhǔn)則等各項管理制度。請描述貴司已完成的11項專戶制度。二、XX基金管理有限公司符合有關(guān)規(guī)定條件的說明1、公司經(jīng)營行為規(guī)范，合法合規(guī)運作XX基金根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、公開募集證券投資基金運作管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,上報了公司設(shè)立的申請材料。公司獲批成立后，將以取信于市場、取信于社會投資公眾為宗旨，本著誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金及特定客戶資產(chǎn)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，為份額持有人謀求最大利益，確保合規(guī)運營。公司尚未開展經(jīng)營業(yè)務(wù)，且籌備組最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整

6、改，也沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查的情況。2、公司已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為了開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，XX基金根據(jù)特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的特點，在部門與崗位上進(jìn)行了設(shè)置，建立了專職的資產(chǎn)管理部，負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場營銷、投資管理、客戶服務(wù)等工作。資產(chǎn)管理部下設(shè)立總經(jīng)理、投資經(jīng)理、投資助理、研究員、銷售經(jīng)理、銷售經(jīng)理助理、部門秘書等專職崗位。除專職部門中的各個專職崗位外，在基金運營部和監(jiān)察稽核部還設(shè)立了專職的特定資產(chǎn)組合的會計和監(jiān)察員崗。其它部門如投資研究部、交易管理部、營銷策劃部、行政管理部等部門，是特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展中資源共享的業(yè)務(wù)平臺。XX基金為

7、積極拓展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將積極招聘行業(yè)內(nèi)富有經(jīng)驗的專業(yè)人員加盟。目前，特定資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干已報到上崗，其他業(yè)務(wù)人員在公司成立前將陸續(xù)到位。具體人員情況詳見特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員和部門準(zhǔn)備配置情況說明。3、公司已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競爭等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施隨著基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大，所服務(wù)的客戶和業(yè)務(wù)類型日益增多，只有嚴(yán)格禁止各種形式的利益輸送和避免利益沖突行為，防范和化解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險，才有可能切實保護(hù)所有投資者的合法權(quán)益。XX基金將此作為防范利益輸送及利益沖突制度的總體目標(biāo)，制定了特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)防

8、范利益輸送及利益沖突的制度，在從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范、權(quán)限管理等方面進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定，在投資交易過程中，實行實時監(jiān)控，對相關(guān)工作人員明確規(guī)定了禁止和限制性行為的相關(guān)制度，并在日常投資管理、營銷推廣和監(jiān)察稽核活動中堅持執(zhí)行。4、公司已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實現(xiàn)公平交易的具體措施XX基金的交易管理部是獨立于基金經(jīng)理和投資經(jīng)理所屬部門以外，以交易監(jiān)控、交易執(zhí)行和市場分析為主要職能，實行集中交易管理機制的獨立部門。交易管理理念是提高交易效率，保證交易公平，防范交易風(fēng)險。在現(xiàn)行交易制度中，XX基金明確提出了公平交易的原則：“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、綜合平衡、比例實施，保證交易在

9、各投資組合間的公正，保證各投資組合間的利益公平” 。公平交易適用于XX基金擬管理的包括封閉式基金、開放式基金、特定客戶資產(chǎn)管理組合等所有組合，包括不同品種的交易指令、同品種的同向交易指令和同品種的反向交易指令。公司制定了集中交易下的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度，在交易系統(tǒng)上實現(xiàn)了對公平交易、自動化交易、程序交易和指數(shù)化交易的多功能交易創(chuàng)新，大大提高了交易指令的執(zhí)行效率。根據(jù)試點辦法及相關(guān)法規(guī)的要求，針對特定客戶資產(chǎn)管理投資賬戶數(shù)量多而規(guī)模小、需要系統(tǒng)提供一系列投資和管理策略的特點，在投資交易系統(tǒng)上，XX基金引入了整套適合特定客戶資產(chǎn)管理投資的指令、分發(fā)、交易、資金、風(fēng)控、清算以及合同管理的

10、程序，增加了全新的指令和交易的公平策略，能方便迅捷地管理多個特定資產(chǎn)投資賬戶、多級的財務(wù)核算和風(fēng)險控制，并使同一風(fēng)格類型的特定資產(chǎn)投資產(chǎn)品下的各個賬戶能充分公平。XX基金已建立了公平交易制度，通過明確交易管理職責(zé)，實現(xiàn)流程標(biāo)準(zhǔn)化，保證交易執(zhí)行的高效、有序、安全運行。5、公司已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報告制度，能夠及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為XX基金制定了特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)異常交易與監(jiān)控制度，明確定義了異常交易的涵義，并對異常交易的類型、異常交易的識別與控制和異常交易行為的報告等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。公司通過制度、系統(tǒng)和業(yè)務(wù)人員等多重方式，實現(xiàn)對異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控和及時報告。公司能夠?qū)﹃P(guān)聯(lián)交易和所管理的

11、所有基金或組合賬戶（指數(shù)型組合除外）的同日反向交易、同一特定資產(chǎn)賬戶隔日的反向交易進(jìn)行實時監(jiān)控。對于公司所管理的所有特定資產(chǎn)賬戶在同一日的同向交易，除按照特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度執(zhí)行“公平交易”外，還執(zhí)行合并成交量的監(jiān)控，對于成交量異常的交易，也需要進(jìn)行詳細(xì)的說明和報告。對于投資涉及異常交易行為的，公司要求投資管理人員在相關(guān)的業(yè)務(wù)定期報告中進(jìn)行專項說明，監(jiān)察人員可以定期或不定期對投資中涉及的異常交易行為情況進(jìn)行稽核并書面記錄于相關(guān)的監(jiān)察稽核報告中。6、公司已根據(jù)規(guī)定第四項的要求針對特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)建立了專門管理制度，包括特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本管理制度與業(yè)務(wù)流程、XX基金管理有限公

12、司公平交易制度、XX基金管理有限公司異常交易監(jiān)控與報告制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及職責(zé)、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)記錄與檔案管理制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)危機處理制度等11項管理制度。綜上所述，XX基金符合試點辦法及規(guī)定所要求的開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項條件。三、公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的必要性和可行性（一）公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的必要性1、中國經(jīng)濟發(fā)展對金融業(yè)和理財業(yè)務(wù)提出了更高要求目前，中國

13、工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化、市場化和國際化進(jìn)程不斷加快，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟社會發(fā)展對金融需求日益增加，特別是在經(jīng)濟全球化、資本流動規(guī)模不斷擴大、金融創(chuàng)新日新月異、世界經(jīng)濟金融一體化明顯增強的情況下，中國國內(nèi)各經(jīng)濟主體的風(fēng)險意識迅速增強，對包含特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在內(nèi)的財富管理提出了更高的要求?？梢灶A(yù)見隨著中國綜合國力進(jìn)一步增強、人民生活進(jìn)一步改善、人民財富不斷增長，金融理財業(yè)務(wù)規(guī)模也將繼續(xù)保持快速平穩(wěn)的增長。2、金融市場不斷深化為特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了廣闊的發(fā)展空間隨著我國經(jīng)濟持續(xù)增長，居民收入水平不斷提高，個人金融資產(chǎn)快速增長，改革開放三十余年來，我國經(jīng)濟經(jīng)歷了前所未有的高速增長，社會財富迅

14、速積聚。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2013年全國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入26955元，扣除價格因素實際增長7.0%，農(nóng)村居民人均純收入8896元，實際增長9.3%；截至2013年12月末，我國金融機構(gòu)各項存款余額達(dá)到107萬億元，其中居民個人儲蓄存款余額達(dá)到45萬億元。社會財富保值增值的需求日益高漲，龐大的社會財富為資產(chǎn)管理行業(yè)的長期發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)，社會公眾對個性化、專業(yè)化的金融資產(chǎn)管理服務(wù)也產(chǎn)生了更為廣泛的需求。中國目前已初步建立了比較完善的金融市場體系，資本市場、貨幣市場、外匯市場、黃金市場、金融衍生品市場得到了巨大的發(fā)展。特別是中國資本市場，近兩年得到了快速發(fā)展，在國民經(jīng)濟中的重要性也逐步顯

15、現(xiàn)?？梢灶A(yù)見，伴隨股指期貨、公司債等各類金融產(chǎn)品和衍生工具的創(chuàng)新，中國金融市場將進(jìn)一步繁榮和深化，這為特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅實的基礎(chǔ)。3、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是基金公司未來生存發(fā)展的必然要求截止2014年6月30日，基金市場總共有1716只基金，基金托管規(guī)模合計3.5萬億元。而信托及保險資產(chǎn)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了基金托管規(guī)模，根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至2014年二季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模增長至11萬億元；而根據(jù)保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)，2014年前兩季度我國保險資產(chǎn)規(guī)模達(dá)8.3萬億元正在向10萬億逼近。中國基金業(yè)將面臨空前激烈的市場競爭。從外部來看，商業(yè)銀行、信托公司、保險公司、證券公司等

16、機構(gòu)都在積極參與財富管理業(yè)務(wù)，并不斷擴大市場份額；從內(nèi)部來看，隨著市場化的深入，基金管理公司的數(shù)量將不斷增多，業(yè)務(wù)更加多元，行業(yè)格局面臨調(diào)整，競爭壓力也將不斷加大。面對內(nèi)、外部的激烈競爭，基金管理公司必須改變傳統(tǒng)的經(jīng)營理念、拓寬業(yè)務(wù)范圍，由傳統(tǒng)的公募基金管理向特定客戶資產(chǎn)管理等現(xiàn)代財富管理業(yè)務(wù)積極拓展，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已是基金管理公司未來生存發(fā)展的必然要求，也將成為中國基金行業(yè)經(jīng)營水平和資產(chǎn)規(guī)模更上臺階的重大契機。4、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能夠滿足高凈值客戶的理財需求中國的基金管理公司作為資產(chǎn)管理的專業(yè)機構(gòu)，自1998年3月成立以來，還主要提供封閉式基金和開放式基金這兩類公募基金產(chǎn)品的管

17、理；基金管理公司的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自2007年11月正式啟動以來，在73家已成立的基金管理公司中，共有71家基金管理公司取得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。中國私人財富快速增長2013年末中國個人可投資資產(chǎn)總額約94.0萬億元。 大眾富裕階層迅速擴大2013年末達(dá)到了1,400萬人。 大眾富裕階層的財富來源多樣化、投資需求強勁。高凈值客戶普遍存在私密要求高、風(fēng)險收益對稱、期限結(jié)構(gòu)合理、投資品種多元化等方面的理財需求，顯然標(biāo)準(zhǔn)化的公募基金產(chǎn)品無法滿足這類客戶的投資理財需求。這就需要基金管理公司根據(jù)這些客戶在金融產(chǎn)品、風(fēng)險偏好、期限結(jié)構(gòu)、收益分配以及信息披露的特定要求，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，提供

18、量身定制的理財產(chǎn)品，提供個性化的理財服務(wù)。（二）公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的可行性1、XX基金的股東為特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略發(fā)展提供有效保障XXXX作為擬設(shè)立基金公司的唯一股東，運用整個集團的平臺優(yōu)勢、管理優(yōu)勢全力支持XX基金發(fā)展，為XX基金的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供資源保障，推動XX基金在特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面重點發(fā)展，走差異化、特色化的經(jīng)營道路。XXXX作為以房地產(chǎn)基金業(yè)務(wù)為主的私募投資基金，隨著中國房地產(chǎn)市場以及金融市場的變化，房地產(chǎn)基金為主導(dǎo)的業(yè)務(wù)風(fēng)險也正在上升。因此，XXXX在努力強化房地產(chǎn)基金品牌優(yōu)勢的同時，也在謀求多元化的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，將XXXX打造成綜合性的資產(chǎn)管理平臺

19、。通過設(shè)立特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以充分利用XXXX在投資領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗，延伸業(yè)務(wù)領(lǐng)域，豐富盈利模式，進(jìn)一步整合品牌、客戶、渠道、投資、風(fēng)控、運營等多方面資源，不斷提升核心競爭力，加快實現(xiàn)XXXX綜合性資產(chǎn)管理平臺的戰(zhàn)略目標(biāo)。2、XX基金開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項準(zhǔn)備工作已基本完成（1）部門和人員情況XX基金擬設(shè)立的資產(chǎn)管理部是負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專業(yè)部門，包括市場銷售、投資管理、客戶服務(wù)等崗位職能。投資管理負(fù)責(zé)主動型產(chǎn)品的投資，包括固定收益類、權(quán)益類和量化投資類等三個投資管理小組，市場銷售負(fù)責(zé)客戶開發(fā)、投資顧問、產(chǎn)品設(shè)計等，客戶服務(wù)實現(xiàn)對特定客戶的標(biāo)準(zhǔn)化和個性化服務(wù)。在人員招聘方面，積

20、極吸引具有豐富投資經(jīng)驗及市場服務(wù)經(jīng)驗的專業(yè)人員加盟，努力打造一支能為特定客戶提供全方位服務(wù)的專業(yè)團隊。目前，資產(chǎn)管理部的負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干已報到上崗，其他人員將陸續(xù)到位，所有人員均具備符合要求的專業(yè)資格和工作經(jīng)歷。（2）制度和流程的建立制度保障是一項業(yè)務(wù)得以順利開展的基礎(chǔ)，為確保特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的獨立運作，實現(xiàn)特定客戶的投資目標(biāo)，XX基金對照試點辦法和規(guī)定，建立了完整的特定資產(chǎn)管理制度和流程。在特定資產(chǎn)管理的制度建設(shè)上，特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本管理制度與業(yè)務(wù)流程明確了特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)推廣與營銷策劃、投資管理、會計核算與估值、內(nèi)部風(fēng)險控制、客戶關(guān)系管理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的基本制度和流程；特定客戶資

21、產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公平交易制度和特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)異常交易監(jiān)控與報告制度確定了公平交易的內(nèi)涵和實施措施，加強對異常交易行為的監(jiān)控和定期報告；特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理制度規(guī)范了投資管理各個流程和方法；特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專職人員行為規(guī)范、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)崗位設(shè)置及職責(zé)規(guī)范了從業(yè)人員的行為和職責(zé)；特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)危機處理制度強化了特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)事前的風(fēng)險控制、事后的稽核監(jiān)察和危機處理；特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶關(guān)系管理制度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)記錄與檔案管理制度規(guī)范了客戶開發(fā)、客戶服務(wù)和檔案管理。在特定資產(chǎn)管理運作流

22、程上，設(shè)定了有效的職能分隔制度，一是設(shè)置了專職部門和專職崗位，將投資、市場和后臺運作部門的職能分開；二是將投資決策程序與交易程序清楚地予以劃分，包括資產(chǎn)管理部根據(jù)特定客戶的要求和特點，單獨制定基本投資策略和資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)情況不定期進(jìn)行調(diào)整；投資經(jīng)理進(jìn)行特定資產(chǎn)賬戶的日常管理工作；交易制度上實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、綜合平衡、比例實施的公平交易原則，保證交易在各基金（賬戶）間的公正，保證各基金（賬戶）間的利益公平；根據(jù)客戶要求，定期或不定期向客戶及其托管人提供委托資產(chǎn)運作報告；基金運營部編制特定資產(chǎn)賬戶相關(guān)的財務(wù)信息和其他相關(guān)信息；監(jiān)察稽核部定期不定期地對公司制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，防止發(fā)生不

23、正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易等損害投資者利益的情況。(3)提高內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力XX基金認(rèn)為風(fēng)險管理不僅可以防范風(fēng)險，還可以創(chuàng)造收益。從公司經(jīng)營和投資管理兩個層面，實現(xiàn)了制度、技術(shù)與執(zhí)行三重保障的風(fēng)險管理，有助于XX基金作為投資管理人保障特定資產(chǎn)的安全運營。樹立完整的風(fēng)險控制理念、原則和體系，建立全員風(fēng)險管理體系和分工明確、相互牽制并具有可操作性的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)，以制度建設(shè)為核心，以制度執(zhí)行監(jiān)督為關(guān)鍵，追蹤并盡可能運用先進(jìn)的監(jiān)控技術(shù)和方法。引進(jìn)最先進(jìn)并且成熟可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)，提高內(nèi)控和風(fēng)險管理能力。應(yīng)用軟件系統(tǒng)包括投資管理、銷售與服務(wù)管理、后臺登記清算管理、公司行政管理四大類，涵蓋投資決策、研究資訊、

24、交易、績效分析、信息披露、風(fēng)險監(jiān)控、客戶服務(wù)各個環(huán)節(jié)，為管理運營和風(fēng)險控制提供了強大的技術(shù)支持和公司平臺。四、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)規(guī)劃（一）特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是一項長期可持續(xù)發(fā)展業(yè)務(wù)，XX基金對特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展有著長遠(yuǎn)和明確的規(guī)劃。1、發(fā)展愿景發(fā)展愿景：力爭在3-5年左右的時間里，使XX基金發(fā)展成為國內(nèi)具有一定知名度、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)排名靠前的基金管理公司。2、戰(zhàn)略目標(biāo)戰(zhàn)略目標(biāo)：基金管理公司通過專業(yè)理財、高效服務(wù)為投資者提供多樣化的投資服務(wù)，把公司打造成為持續(xù)創(chuàng)新、特色鮮明、盈利能力強、市場聲譽好的國內(nèi)一流的資產(chǎn)管理公司，為投資者持續(xù)盈

25、利，為股東帶來超額回報發(fā)，成為國內(nèi)基金行業(yè)中領(lǐng)先的基金管理公司。（二）特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展計劃1、總體發(fā)展策略（1）圍繞銀行、證券公司、第三方理財?shù)葼I銷渠道的高凈值客戶，以較低風(fēng)險的管理型固定收益類產(chǎn)品為手段，發(fā)展一對一及一對多專戶業(yè)務(wù)，逐步提高資產(chǎn)管理規(guī)模。（2）與股東單位XXXX及其他機構(gòu)合作，利用銀行渠道的資金池優(yōu)勢，為類信托項目、股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利等PE項目提供投融資支持（設(shè)立專門的子公司開展的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）。（3）發(fā)揮和利用XXXX品牌優(yōu)勢，循序漸進(jìn)的開展特定客戶資產(chǎn)的海外投資業(yè)務(wù)。2、市場拓展策略（1）產(chǎn)品創(chuàng)新與研發(fā)：以客戶需求和市場需求為導(dǎo)向，以量身定制為主，兼顧法律法規(guī)的變化產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新機制，實現(xiàn)特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)創(chuàng)新。 （2）營銷管理模式：逐步建立以洞察客戶需求為基礎(chǔ)、以產(chǎn)品創(chuàng)