基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前密押修正版

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前密押（二）一、單選題（共100題，每小題1分，共100分）。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。第1題（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P5）金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。本題1分第2題從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)

2、資產(chǎn)管理公司【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P8）從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。本題1分第3題下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P16）基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。（3）信息披露程度不同。本題1分第4題下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的

3、、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P7）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。本題1分第5題股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！菊_答案】A【你的答案】【答案解析】（P15）股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。本題1分第6題以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)

4、、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P15）證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。（5）獨(dú)立托管、保障安全。本題1分第7題下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P1516）

5、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第項(xiàng)說法錯(cuò)誤。本題1分第8題在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金管理公司D.信托公司【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P17）在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。本題1分第9題以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.價(jià)格策略【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP130）以4Ps為核心的基金營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略。重視開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品

6、有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位。二是分銷策略?；鸸究梢圆恢苯用鎸?duì)客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。三是促銷策略。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵(lì)購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量。本題1分第10題下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。.契約型基金具有法人資格.公司型基金不具有法人資格.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P22）契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格

7、不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。本題1分第11題我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月7日D.2013年2月4日【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P19）我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。本題1分第12題我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】A【你的答案】【答案

8、解析】（P19）證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。本題1分第13題封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場供求關(guān)系D.投資時(shí)間長短【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P22）封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。本題1分第14題處于探索階段

9、的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P28）處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意

10、義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。本題1分第15題目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P26）目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。本題1分第16題2000年10月8日，（）發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.國務(wù)院財(cái)政部D.中國證監(jiān)會(huì)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P29）在封閉式基金成功試點(diǎn)

11、的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。本題1分第17題我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì).基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂證券投資基金法，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)

12、新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P27）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂證券投資基金法，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主

13、要對(duì)象。本題1分第18題通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P43）按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。本題1分第19題經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P59）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)

14、稱為QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）。本題1分第20題以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P45）單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第21題目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型

15、基金【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P39）目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。本題1分第22題在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P50）在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。本題1分第23題（）通常又被稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P41）上市交易型開放式指數(shù)基金通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交

16、易的、基金份額可變的一種開放式基金。本題1分第24題1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達(dá)克【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P55）1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。本題1分第25題每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P42）股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。本題1分第26題在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

17、金是指（）。A.QDII基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P41）QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。本題1分第27題現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P49）根據(jù)現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制的規(guī)定：由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。本題1分第28題貨幣市場工具的（）。A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較

18、高、收益率低C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P46）貨幣市場工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。本題1分第29題保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標(biāo)值C.價(jià)值底線D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P50）投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。本題1分第30題國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根，在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了（）的形式。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.保本基金D.基金中的基

19、金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P4041）系列基金又稱傘形基金，具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了傘形基金的形式。本題1分第31題可參與一級(jí)市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場又可在二級(jí)市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級(jí)債基；二級(jí)債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P46）普通債券型基金又可細(xì)分為兩類：可參與一級(jí)市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場買賣的稱為“一級(jí)債基”；既可以參與一級(jí)市場又可在二級(jí)市場買

20、賣股票的稱為“二級(jí)債基”。本題1分第32題按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A.股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金和開放式分級(jí)基金C.簡單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金D.主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P63）按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金和開放式分級(jí)基金。本題1分第33題下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資

21、本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P8485）中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第34題基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P95）基金募集期

22、限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。本題1分第35題中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2；1B.2；3C.3；2D.5；3【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P81）中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

23、接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。本題1分第36題注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。A.申請報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.基金份額上市交易公告書【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P94）注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務(wù)所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。本題1分第37題基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【正確答案】D【你的答案】

24、【答案解析】（P91）依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)終止的事由。本題1分第38題“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P76）對(duì)于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政

25、府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。本題1分第39題私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.1B.3C.4D.6【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P105）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。本題1分第40題下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正

26、對(duì)待，一視同仁要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P77）公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)；公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。本題1分第41題公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。.基金的運(yùn)作方式.基金份額贖回程序.開放式基金的基金份額總額.爭議解決方式A.、B.、C.、D.、【正確答案

27、】D【你的答案】【答案解析】（P9495）第項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。本題1分第42題基金托管人有下列（）情形的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P91）中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。本題1分第43題基

28、金監(jiān)管的基本原則有（）。.保障投資人利益原則.適度監(jiān)管原則.高效監(jiān)管原則.審慎監(jiān)管原則A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P7577）基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。本題1分第44題道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有（）。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P110）道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、

29、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用。本題1分第45題中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P78）中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

30、和行為準(zhǔn)則，并實(shí)施監(jiān)督。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。本題1分第46題基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P89）基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。本題1分第47題私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由（）簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】C【你的答

31、案】【答案解析】（P103）私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。本題1分第48題下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P86）基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理

32、經(jīng)歷；沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。本題1分第49題內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開”的信息【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P118）內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開”的信息。本題1分第50題下列不屬于欺詐客戶的是（）。.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn).基金

33、從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P117）在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。本題1分第51題甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看

34、好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對(duì)待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P123124）甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻?，?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。本題1分第52題法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段

35、不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P110111）道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。本題1分第53題道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P111）道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。本題1分第54題（）是正當(dāng)競爭的前提；（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。A.合法競

36、爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P120）競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。其中，公平競爭是正當(dāng)競爭的前提；合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。本題1分第55題基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺的（）。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P130）基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從

37、業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。本題1分第56題某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9 280.95B.9 350.95C.9 383.07D.9 480.95【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP18）基金的凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=10 000/（1+1.5%）=9 852.22（元）；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9 852

38、.22/1.05=9 383.07（份）。本題1分第57題下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP910）場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購是LOF份額的認(rèn)購方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。本題1分第58題下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。.發(fā)售基金.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件.提交備案申請.資金存入專門賬戶A.

39、、B.、C.、D.、【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP7）基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件；資金存入專門賬戶。本題1分第59題根據(jù)證券投資基金法的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP5）根據(jù)證券投資基金法的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。本題1分第60題下列關(guān)于開放式分級(jí)基金份額申購和贖回的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式分級(jí)基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式B

40、.目前我國發(fā)行的合并募集的分級(jí)基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購和贖回C.開放式分級(jí)基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程D.合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購金額不得低于10萬元【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP30）2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購金額不得低于5萬元。本題1分第61題ETF本質(zhì)上是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金D.指數(shù)基金【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P53）ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。本題1分第62題QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（

41、）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP11）QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟。本題1分第63題下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購C.按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP12）QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特

42、點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。本題1分第64題基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.20C.10D.7【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP7）基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。本題1分第65題申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。.基金合同期限為5年以上.基金募集金額不低于5億元人民幣.基金份額持有人不少于2 000人.基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定A.、B.、C.、D.、【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP13）

43、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1 000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。本題1分第66題下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標(biāo)的不同B.申購與贖回的場所不同C.對(duì)申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP29）除了A、B、C三項(xiàng)外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。本題1分第67題我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A

44、.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP31）開放式基金注冊登記體系的模式有基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。本題1分第68題ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP24）ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時(shí)，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取相關(guān)費(fèi)用。本題1分第69題

45、基金募集程序?yàn)椋ǎ?。A.申請注冊發(fā)售基金合同生效B.申請發(fā)售注冊基金合同生效C.注冊申請發(fā)售基金合同生效D.注冊申請基金合同生效發(fā)售【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP7）基金的募集程序?yàn)椋荷暾堊园l(fā)售基金合同生效。本題1分第70題分開募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP30）分開募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。本題1分第71題下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)

46、告全文B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP102）基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站

47、上披露基金季度報(bào)告。故A、B、C項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第72題基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP112）基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：（1）報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。（2）對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的

48、，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。（3）整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。本題1分第73題披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.封閉式基金B(yǎng).上市開放式基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.分級(jí)基金母份額【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP113）披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。本題1分第74題基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，被認(rèn)定為基金的重大事件。A.0.05%B.0.1%C.0.5%D.0.01%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP113）基金的重大事件

49、可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。本題1分第75題信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A.對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對(duì)披露制度和披露形式的要求C.對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求D.對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP98）信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披

50、露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。本題1分第76題當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP109）當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。本題1分第77題下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相

51、關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP128）相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。本題1分第78題下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.嚴(yán)格銷售管理D.禁止提前發(fā)行【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP127128）基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)

52、規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。本題1分第79題當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP133）當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。本題1分

53、第80題基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP129）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。本題1分第81題基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括（）。.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn).采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金A.、B.、C.、D.、【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP148）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中

54、進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。本題1分第82題不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP147）不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本題1分

55、第83題證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP152）證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。本題1分第84題基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.董事長B.監(jiān)事長C.督察長D.董事會(huì)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP141）基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的

56、高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。本題1分第85題下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不能以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D.不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP148）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)

57、處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。本題1分第86題基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP150）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。本題1分第87題基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完

58、整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP143）基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。本題1分第88題基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP162）基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。本題1分第89題基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP163）基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求