擔(dān)保公司管理暫行規(guī)章制度

1、有在擔(dān)保公司做過的嗎?前景如何?流程是如何樣的? 懸賞分：5 | 解決時刻：2010-12-20 17:31 | 提問者：匿名 有了解擔(dān)保公司的朋友嗎?前景如何樣啊?能詳細的介紹一下嗎?問題補充： 這行如何樣啊?風(fēng)險大嗎?最佳答案 經(jīng)營范圍 為中小企業(yè)提供貸款、融資租賃及其他經(jīng)濟合同的擔(dān)保；個人消費信貸擔(dān)保、汽車消費信貸擔(dān)保、項目投資、投資治理等。借款擔(dān)保業(yè)務(wù) 1、企業(yè)技術(shù)改造貸款擔(dān)保 2、企業(yè)流淌資金貸款擔(dān)保 3、企業(yè)信用證貸款擔(dān)保 4、企業(yè)綜合授信貸款擔(dān)保 5、企業(yè)主個人貸款擔(dān)保 6、個人投資貸款擔(dān)保 7、產(chǎn)權(quán)置換過橋貸款擔(dān)保 8、各種短期借款擔(dān)保票據(jù)證券擔(dān)保業(yè)務(wù) 1、開立信用證擔(dān)保 2、

2、銀行承兌匯票擔(dān)保 3、商業(yè)匯票擔(dān)保 4、銀行保函擔(dān)保 5、企業(yè)債券擔(dān)保 6、保本基金擔(dān)保 7、信托產(chǎn)品擔(dān)保 8、其他票據(jù)證券擔(dān)保交易履約擔(dān)保業(yè)務(wù) 1、工程履約擔(dān)保 2、工程付款擔(dān)保 3、投標(biāo)擔(dān)保 4、原材料賒購擔(dān)保 5、設(shè)備分期付款擔(dān)保 6、財產(chǎn)保全擔(dān)保 7、租賃合同擔(dān)保 8、其他合同擔(dān)保編輯本段業(yè)務(wù)流程 1、申請:企業(yè)提出貸款擔(dān)保申請 2、考察:考察企業(yè)的經(jīng)營情況、財務(wù)情況、抵押資產(chǎn)情況、納稅情況、信用情況、企業(yè)主情況，初步確定擔(dān)保與否。 3、溝通：與貸款銀行溝通，進一步掌握銀行提供的企業(yè)信息，明確銀行擬貸款的金額和期限。 4、擔(dān)保：與企業(yè)鑒定擔(dān)保及反擔(dān)保協(xié)議，資產(chǎn)抵押及登記等法律手續(xù)，并與

3、貸款銀行簽定保證合同，正式與銀行、企業(yè)確立擔(dān)保關(guān)系。 5、放貸：銀行在審查擔(dān)保的基礎(chǔ)上向企業(yè)發(fā)放貸款，同時向企業(yè)收取擔(dān)保費用。 6、跟蹤：跟蹤企業(yè)的貸款使用情況和企業(yè)的運營情況，通過企業(yè)季度納稅、用電量、現(xiàn)金流的增長或減少最直接跟蹤考察企業(yè)的經(jīng)營狀況。 7、提示：企業(yè)還貸前一個月，預(yù)先提示，以便企業(yè)提早作好還貸預(yù)備，保證企業(yè)資金流的正常運轉(zhuǎn)。 8、解除：憑企業(yè)的銀行還款單，解除抵押登記，解除與銀行、企業(yè)的擔(dān)保關(guān)系。 9、記錄：記錄本次擔(dān)保的信用情況，分為正常不正常、逾期、壞帳四個檔次，為后續(xù)擔(dān)保提供信用記錄。 10、歸檔：將與銀行、企業(yè)簽定的各種協(xié)議以及還貸后的憑證、解除擔(dān)保的憑證等整理歸檔、

4、封存、以備今后查檔。山東省融資性擔(dān)保公司治理暫行方法作者： 責(zé)任編輯：anyl 時刻：10-12-03 10:32:16 點擊：88 山東省融資性擔(dān)保公司治理暫行方法第一章總則第一條 為加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督治理,規(guī)范融資性擔(dān)保行為,促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康進展,依照中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法、融資性擔(dān)保公司治理暫行方法(中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令)等規(guī)定,制定本暫行方法。第二條 在山東省轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu),從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動,適用本暫行方法。第三條 本暫行方法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)和小額貸款公司等債權(quán)人約

5、定,當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時,由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本暫行方法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立,經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。本暫行方法所稱監(jiān)管部門是指山東省金融工作辦公室(以下簡稱“省金融辦”)和各設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))金融辦或設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))政府確定的部門(以下簡稱“監(jiān)管部門”)。第四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流淌性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循老實守信的原則,并遵守合同的約定。第五條融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù),不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。

6、第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本暫行方法的規(guī)定,不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第七條融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則,不得從事不正當(dāng)競爭。第八條融資性擔(dān)保公司由各級人民政府實施屬地治理。各設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))人民政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險防范處置的第一責(zé)任人。第九條省金融辦是全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門,負責(zé)全省融資性擔(dān)保機構(gòu)的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險防范及融資性擔(dān)保機構(gòu)治理政策的制定,并負責(zé)向省政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。各設(shè)區(qū)市、

7、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常監(jiān)管、風(fēng)險處置,并負責(zé)向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告工作。第二章設(shè)立、變更和終止第十條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu),由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證,并憑該許可證向工商行政治理部門申請注冊登記。國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司,外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司,還應(yīng)當(dāng)按照國家和山東省有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)審批手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:(一) 有符合中華人

8、民共和國公司法規(guī)定的章程。(二) 有具備持續(xù)出資能力的股東。(三) 有符合本暫行方法規(guī)定的注冊資本。(四) 有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級治理人員和合格的從業(yè)人員。(五) 有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部操縱和風(fēng)險治理制度。(六) 有符合要求的營業(yè)場所。(七) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事或高級治理人員,應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定同意和通過監(jiān)管部門的任職資格考核。第十三條設(shè)立各類融資性擔(dān)保公司必須具備最低限額的注冊資本:(一) 跨省(自治區(qū)、直轄市)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3億元；(二) 在省內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；(三) 在省內(nèi)設(shè)區(qū)市

9、范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元；(四) 在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于2000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。第十四條自然人投資入股融資性擔(dān)保公司,股東人數(shù)不得少于2名,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:(一) 有完全民事行為能力。(二) 無犯罪記錄和不良信用記錄。(三) 有較強的抗風(fēng)險能力和資金實力,入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人托付資金入股。(四) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。企業(yè)法人投資入股融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:(一) 在工商行政治理部門登記注冊,具有法人資格。(二) 法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。(三) 企業(yè)法人有良好的

10、社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。(四) 有較強的經(jīng)營治理能力,財務(wù)狀況良好,入股前2個會計年度連續(xù)盈利。(五) 入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人托付資金入股。(六) 公司治理良好,內(nèi)部操縱健全有效。(七) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第十五條融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合上述條件外,一般應(yīng)當(dāng)是主營業(yè)務(wù)突出、信用優(yōu)良、實力雄厚的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè),凈資產(chǎn)5000萬元以上且資產(chǎn)負債率不超過70%,財務(wù)狀況良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利且2年凈利潤累計總額在1000萬元以上。第十六條設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料:(一) 申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公

11、司的名稱、住宅、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。(二) 可行性研究報告。(三) 章程草案。(四) 工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。(五) 股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。(六) 股東出資的驗資證明、主體資格證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。(七) 擬任董事、監(jiān)事、高級治理人員的資格證明。(八) 經(jīng)營進展戰(zhàn)略和規(guī)劃。(九) 營業(yè)場所證明材料。(十) 省金融辦要求提交的其他文件、資料。第十七條按照方便申報和節(jié)約成本原則,融資性擔(dān)保公司的設(shè)立能夠由申請人向擬注冊縣(市、區(qū))或設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門就近申報。由縣(市、區(qū))或設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門進行申報輔導(dǎo),關(guān)心做好可行性研究論證等工作。省

12、金融辦按規(guī)定審批。在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司,由縣(市、區(qū))監(jiān)管部門進行申報輔導(dǎo),省金融辦按規(guī)定作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。省屬或中央駐魯企業(yè)設(shè)立融資性擔(dān)保公司,由申請人向省金融辦提出申請,并提供國有資產(chǎn)治理部門批準(zhǔn)函,由省金融辦負責(zé)申報輔導(dǎo),并按規(guī)定作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定；省屬或中央駐魯企業(yè)已設(shè)立融資性擔(dān)保公司并正常開展業(yè)務(wù)的,原則上不再新批設(shè)立融資性擔(dān)保公司。第十八條經(jīng)批準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起1個月內(nèi)向工商行政治理部門申請設(shè)立登記,3個月內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的,由監(jiān)管部門收回經(jīng)營許可證。第十九條融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融辦批準(zhǔn):(一)

13、 變更名稱。(二) 變更組織形式。(三) 變更注冊資本。(四) 變更公司住宅。(五) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(六) 變更董事、監(jiān)事和高級治理人員。(七) 變更持有5%以上股權(quán)的股東。(八) 分立或者合并。(九) 修改章程。(十) 省金融辦規(guī)定的其他變更事項。融資性擔(dān)保公司變更事項涉及經(jīng)營許可證事項的,由省金融辦換發(fā)經(jīng)營許可證；變更事項涉及公司登記或備案事項的,經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后,憑批準(zhǔn)文件或經(jīng)營許可證向工商行政治理部門申請變更登記或備案；變更事項涉及國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的,按國家有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。上述變更事項的受理、審查和決定,按照融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請的權(quán)限和程序辦理。省金融辦按

14、規(guī)定作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。第二十條融資性擔(dān)保公司可依照業(yè)務(wù)進展需要,跨省(自治區(qū)、直轄市)、設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))設(shè)立分支機構(gòu)。融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:(一) 機構(gòu)設(shè)立2年以上,且在保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)的比例不低于15%。(二) 經(jīng)營治理規(guī)范,信用狀況優(yōu)良,沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。(三) 擬任分支機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當(dāng)取得高級治理人員資格。(四) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條除上述條件外,融資性擔(dān)保公司跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機構(gòu),其注冊資本不低于3億元；跨設(shè)區(qū)市設(shè)立分支機構(gòu),其注冊資本不低于1億元；跨縣(市、區(qū))設(shè)立分支機構(gòu),其注冊資本不低于5000萬元。

15、第二十二條融資性擔(dān)保公司對每個分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)撥付許多于設(shè)立融資性擔(dān)保公司最低注冊資本要求的營運資本；融資性擔(dān)保公司各分支機構(gòu)營運資金總額不得超過融資性擔(dān)保公司注冊資本的50%。第二十三條融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu),需向擬設(shè)分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門提交下列文件和資料:(一) 設(shè)立分支機構(gòu)申請報告(應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機構(gòu)的名稱、住宅、負責(zé)人、營運資金數(shù)額等)、可行性研究報告、董事會(股東會)決議、法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。(二) 法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。(三) 具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的該融資性擔(dān)保公司最近2年的財務(wù)審計報告。(四) 工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通

16、知書。(五) 擬任分支機構(gòu)負責(zé)人高級治理人員資格證明。(六) 營業(yè)場所證明材料。(七) 省金融辦要求的其他文件和資料。第二十四條融資性擔(dān)保公司跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)征得省金融辦同意,并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。其他省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來山東省設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)憑該公司所在地監(jiān)管部門同意設(shè)立分支機構(gòu)的證明,按照省金融辦設(shè)立融資性擔(dān)保公司的有關(guān)要求辦理。融資性擔(dān)保公司跨設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當(dāng)征得所在設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門同意,并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門審查,報省金融辦批準(zhǔn)。未設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司不得超出監(jiān)管部門批

17、準(zhǔn)的地域范圍開展業(yè)務(wù)。第二十五條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn),并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。第二十六條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴(yán)峻危害市場秩序、損害公眾利益的,由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十七條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算,按照債務(wù)清償打算及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前,公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十八條融資性擔(dān)保公司清算結(jié)束后,清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報告監(jiān)管部門確認。融資性擔(dān)保公司憑批準(zhǔn)解散文件及時向工商行政治理部門申請辦理工

18、商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司,按國家有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。第二十九條融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù),同時資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的,應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。第三十條設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門對終止經(jīng)營的轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以公告,收回經(jīng)營許可證,并報省金融辦備案。省金融辦對終止經(jīng)營的省屬和中央駐魯企業(yè)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)以及外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司設(shè)立的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以公告,收回經(jīng)營許可證。融資性擔(dān)保公司在經(jīng)營許可證被收回后,應(yīng)當(dāng)依法向工商行政治理部門辦理工商注銷登記。國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司,按國家有

19、關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十一條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省金融辦批準(zhǔn),能夠經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù):(一) 貸款擔(dān)保。(二) 票據(jù)承兌擔(dān)保。(三) 貿(mào)易融資擔(dān)保。(四) 項目融資擔(dān)保。(五) 信用證擔(dān)保。(六) 其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三十二條融資性擔(dān)保公司經(jīng)省金融辦批準(zhǔn),能夠兼營下列部分或全部業(yè)務(wù):(一) 訴訟保全擔(dān)保。(二) 投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。(三) 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。(四) 以自有資金進行投資。(五) 省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第三十三條融資性擔(dān)保公司能夠為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保

20、和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù),但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件:(一) 近2年無違法、違規(guī)不良記錄。(二) 省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于1億元,并連續(xù)營業(yè)2年以上。第三十四條融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動:(一) 汲取存款。(二) 發(fā)放貸款。(三) 受托發(fā)放貸款。(四) 受托投資。(五) 省金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的,由有關(guān)部門依法予以查處。第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險操縱第三十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持公司治理的有效性?？缡?自治區(qū)、直轄市)設(shè)立

21、分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨立董事。第三十六條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制,并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程,加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和治理。第三十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才?？缡?自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格,并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第三十八條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求,建立健全財務(wù)會計

22、制度,真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三十九條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費,可依照擔(dān)保項目的風(fēng)險程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第四十條融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%,對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第四十一條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第四十二條國有或國有控股、參股設(shè)立的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)以開展服務(wù)于中小企業(yè)和涉農(nóng)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主。其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)收入不低

23、于營業(yè)收入的50%?？绲貐^(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,其公司注冊地融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)收入不低于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)總收入的60%。第四十三條融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資,限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十四條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第四十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任預(yù)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償預(yù)備金。擔(dān)保賠償預(yù)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的,實行差額提取。差額提取方法和擔(dān)保賠償預(yù)備金的使用治理方法由

24、省金融辦另行制定。監(jiān)管部門能夠依照融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要,提出調(diào)高擔(dān)保賠償預(yù)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類治理,準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。第四十六條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系,并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第四十七條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第四十八條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制,加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督,共同維護雙方的合法權(quán)益。第四十九條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定,將公司治理情況、財

25、務(wù)會計報告、風(fēng)險治理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章監(jiān)督治理第五十條省金融辦對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)履行以下監(jiān)督治理職責(zé):(一) 負責(zé)起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督治理方法。(二) 負責(zé)審查批準(zhǔn)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。(三) 負責(zé)對融資性擔(dān)保機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級治理人員和從業(yè)人員的任職資格治理。(四) 負責(zé)對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)實行業(yè)務(wù)監(jiān)管。(五) 負責(zé)全省融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作。(六) 負責(zé)全省融資性擔(dān)保機構(gòu)治理政策的制定。(七) 指導(dǎo)全省融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織建設(shè)。第五十一條除省屬和中央駐魯企業(yè)設(shè)立融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管由省金融辦負責(zé)

26、外,其他融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管,按照屬地治理原則由各設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門負責(zé)?？h(市、區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門、設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向省金融辦出具批后監(jiān)管和金融風(fēng)險處置承諾書?？h(市、區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門、設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)向省金融辦,按季度報送本地融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況及監(jiān)管情況。第五十二條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度,對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告,并報省金融辦；省金融辦應(yīng)當(dāng)于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告。第五

27、十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料,應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。第五十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依照審慎監(jiān)管的需要,適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十五條監(jiān)管部門依照監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級治理人員進行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進行講明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為必要時,能夠向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。第五十六條省金融辦建立融資性擔(dān)保公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)

28、。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供資本金運用、擔(dān)保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權(quán)變動等有關(guān)信息。第五十七條監(jiān)管部門依照監(jiān)管需要,能夠?qū)θ谫Y性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查,融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十八條省金融辦建立專項檢查制度,人員由各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門臨時抽調(diào),確定每次重點檢查項目,不定期進行現(xiàn)場檢查監(jiān)管。各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門也應(yīng)建立相應(yīng)的專項檢查制度,加強現(xiàn)場監(jiān)管。監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查時,相關(guān)金融機構(gòu)和企業(yè)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定積極配合。第五十九條融資性擔(dān)保公

29、司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級治理人員涉及嚴(yán)峻違法、違規(guī)等重大事件時,應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。第六十條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在其股東大會或股東會、董事會等會議召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。第六十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計,并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。第六十二條按照屬地治理原則,設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))人民政府及其監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急治理。設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。省金融

30、辦應(yīng)當(dāng)及時向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全省融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。第六十三條監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)覺、報告和處置制度,制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件第六十四條融資性擔(dān)保公司實行行業(yè)年審制度。省屬和中央駐魯企業(yè)設(shè)立及跨省(自治區(qū)、直轄市)、設(shè)區(qū)市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司由省金融辦負責(zé)年審,其他融資性擔(dān)保公司由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負責(zé)年審,于每年4月30日前完成,并將有關(guān)情況通報同級工商行政治理部門、人民銀行、銀監(jiān)局和相關(guān)商業(yè)銀行。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門將

31、年審情況報省金融辦備案。年審的具體方法由省金融辦另行制定。第六十五條 對年審不合格或連續(xù)2年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu),由監(jiān)管部門提出警告、限期整改、暫停部分業(yè)務(wù)等處理意見,情節(jié)嚴(yán)峻或整改后仍不符合規(guī)定的,取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。第六十六條未經(jīng)省金融辦審批成立的擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)不得與相關(guān)金融機構(gòu)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。違反上述規(guī)定的,監(jiān)管部門要及時向相關(guān)部門通報有關(guān)情況。第六十七條設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度進展和監(jiān)管情況,并于每年1月底前向省金融辦和設(shè)區(qū)市人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)進展和監(jiān)管情況。省金融辦應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估全

32、省融資性擔(dān)保行業(yè)年度進展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全省上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)進展和監(jiān)管情況。第六十八條融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織,履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。省融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織同意省金融辦的指導(dǎo)。第六十九條征信治理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信治理體系,并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第六章法律責(zé)任第七十條監(jiān)管部門從事監(jiān)督治理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:(一) 違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。(二) 違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。

33、(三) 未依照本暫行方法第六十二條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。(四) 其他違反法律法規(guī)及本暫行方法規(guī)定的行為。第七十一條融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及融資性擔(dān)保公司治理暫行方法和本方法規(guī)定的,按照融資性擔(dān)保公司治理暫行方法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七章 附則第七十二條公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本暫行方法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,具體實施方法由省金融辦會同有關(guān)部門另行制定,并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本暫行方法,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保機構(gòu)治理方法由省金融辦會同有關(guān)部門另行制定，并報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。第七

34、十三條鼓舞大型融資性擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司加快進展。對經(jīng)營治理規(guī)范、支持涉農(nóng)和企業(yè)融資業(yè)績突出的融資性擔(dān)保機構(gòu),各級財政要加大支持力度,綜合運用資本注入、風(fēng)險補償和獎勵補助等多種方式,提高融資擔(dān)保能力。有關(guān)部門要認真落實對符合條件的融資性擔(dān)保機構(gòu)免征營業(yè)稅、預(yù)備金提取和代償損失稅前扣除等政策,為融資性擔(dān)保機構(gòu)開展抵押物和出質(zhì)的登記、確權(quán)、轉(zhuǎn)讓等提供及時便捷服務(wù)。具體方法由省財政廳會同省經(jīng)濟和信息化委、金融辦等有關(guān)部門按照國家有關(guān)規(guī)定另行制定。第七十四條本暫行方法施行前差不多設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本暫行方法規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)按照全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求,在2011年3月31日前達到本暫

35、行方法規(guī)定的要求。第七十五條本暫行方法自公布之日起施行銀監(jiān)會：加強融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作的通知作者： 責(zé)任編輯：dbxh 時刻：10-11-24 17:14:52 點擊：360 中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會文件銀監(jiān)發(fā)201080號中國銀監(jiān)會關(guān)于加強融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：為建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計制度，全面、準(zhǔn)確、及時地掌握融資性擔(dān)保行業(yè)經(jīng)營情況，持續(xù)跟蹤監(jiān)測融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定進展，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)辦公室研究擬訂了融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計報表制度(見附件，以下簡稱報表制度)，并差不多2010年

36、7月23日聯(lián)席會議審議通過和國家統(tǒng)計局核準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就加強融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計丁作的有關(guān)事項通知如下：一、高度重視融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作統(tǒng)計信息是掌握情況、分析問題、制定決策的重要依據(jù)。融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計信息關(guān)于完善融資性擔(dān)保監(jiān)督治理制度，制定扶持政策，改善外部環(huán)境，具有重要意義。當(dāng)前，融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作十分薄弱，難以滿足監(jiān)管工作和促進行業(yè)進展的需要，亟待建立健全統(tǒng)計制度，制定完善統(tǒng)計報表，推進統(tǒng)計工作的規(guī)范化、制度化。各地監(jiān)管部門要充分認識加強融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計工作的重要性，切實加強對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)。要依照國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，按照統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實事求是的原則，盡

37、快建立健全本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的統(tǒng)計制度和報表體系，認真做好數(shù)據(jù)信息的收集、報送和分析研究工作。二、抓緊建立本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計制度和報表體系各地監(jiān)管部門要抓緊研究制定本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計信息的采集、審核、匯總、復(fù)核、分析、報送、存檔等制度，明確數(shù)據(jù)來源、整理方法、報送時限和報送途徑。要結(jié)合本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)進展的實際情況和監(jiān)管工作需要，制定本轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計報表。統(tǒng)計報表中有關(guān)指標(biāo)的定義、口徑和計算方法，應(yīng)與聯(lián)席會議對相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)的定義、口徑和計算方法保持銜接和一致。各地監(jiān)管部門要指定專人負責(zé)統(tǒng)計工作，切實加強對統(tǒng)計工作人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，不斷提高統(tǒng)計工作質(zhì)量。各地監(jiān)管部門應(yīng)對所填報統(tǒng)計

38、報表的完整性、及時性以及數(shù)據(jù)來源的真實性負責(zé)。三、認真做好本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計報表的填報工作請各地監(jiān)管部門按照報表制度有關(guān)要求，認真做好上一年度統(tǒng)計報表的填報工作，并于每年2月15日前，以書面形式報送聯(lián)席會議辦公室，同時將統(tǒng)計報表的電子文檔通過當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局經(jīng)銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)轉(zhuǎn)報聯(lián)席會議辦公室。四、積極推進統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設(shè)，認真做好統(tǒng)計分析工作各地監(jiān)管部門要在做好日常統(tǒng)計工作的同時，認真做好數(shù)據(jù)信息的匯總、整理和存檔工作。要加快本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計信息系統(tǒng)的建設(shè)，運用現(xiàn)代信息技術(shù)，推進統(tǒng)計工作的電子化、網(wǎng)絡(luò)化和標(biāo)準(zhǔn)化，夯實統(tǒng)計信息治理的基礎(chǔ)。各地監(jiān)管部門要把統(tǒng)計工作作為融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管工作的重

39、要組成部分，盡快建立健全本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管工作機制，加強本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況的監(jiān)測、分析、評估和預(yù)警，全面揭示風(fēng)險與問題，及時把握行業(yè)進展趨勢，準(zhǔn)確研判潛在風(fēng)險，提高監(jiān)管工作的有效性，不斷促進融資性擔(dān)保行業(yè)的健康穩(wěn)定進展。 HYPERLINK /news/ZCFG/2010/1125/10112584416A739FJC312I6477899KH.html 附件：融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計報表制度銀監(jiān)會：融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證治理指引作者： 責(zé)任編輯：dbxh 時刻：10-11-22 16:13:26 點擊：494 急件中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會文件銀監(jiān)發(fā)201077號中

40、國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證治理指引的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證治理指引差不多2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際貫徹執(zhí)行。請將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)。二一年九月六日 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證治理指引第一條 為規(guī)范監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的治理，促進融資性擔(dān)保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護融資性擔(dān)保市場秩序，依照融資性擔(dān)保公司治理暫行方法等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督治理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。本指引所稱融資性擔(dān)保機

41、構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。第三條 本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證是指監(jiān)管部門依法頒發(fā)的特許融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律文件。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、注銷等由監(jiān)管部門依法辦理。第四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)依法取得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后，方可向有登記管轄權(quán)的工商行政治理部門等登記機關(guān)申請辦理注冊登記。第五條 各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、公開、高效的原則確定本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的治理方式。融資性擔(dān)保機構(gòu)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的分支機構(gòu)，由分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門頒發(fā)、換發(fā)、注銷經(jīng)營許可

42、證。第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼第一位為省、自治區(qū)、直轄市名稱簡稱，其他編碼由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門統(tǒng)一編制，并實行機構(gòu)編碼終身制。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞，申請換發(fā)經(jīng)營許可證時，原機構(gòu)編碼接著沿用。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)載明下列內(nèi)容：(一)機構(gòu)名稱；(二)注冊資本；(三)業(yè)務(wù)范圍；(四)營業(yè)地址(住宅或分支機構(gòu)所在地)；(五)機構(gòu)編碼；(六)發(fā)證機關(guān)及公章(監(jiān)管部門及公章)；(七)有效期限；(八)頒發(fā)日期。第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限為5年。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿

43、，需要連續(xù)的，應(yīng)提早90日向發(fā)證機關(guān)提出連續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。不再連續(xù)的，應(yīng)提早90日向發(fā)證機關(guān)報告，注銷融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并做好善后工作。第九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)向監(jiān)管部門申請領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證時，應(yīng)提供下列材料：(一)監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件；(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)(籌建)介紹信；(三)經(jīng)辦人員的合法有效身份證明；(四)監(jiān)管部門要求的其他材料。第十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞或載明內(nèi)容變更的，應(yīng)向監(jiān)管部門申請換發(fā)經(jīng)營許可證。經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管

44、部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢，重新申請領(lǐng)取新證。經(jīng)營許可證損壞的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重新申請領(lǐng)取新證后繳回舊證。經(jīng)營許可證載明內(nèi)容變更的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)將舊證繳回發(fā)證機關(guān)，并持本指引第十條規(guī)定的材料重新申請領(lǐng)取新證。第十二條 監(jiān)管部門依照行政許可決定需向融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個工，作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。第十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機關(guān)。逾期不繳回的，由發(fā)證機關(guān)及時依法收繳。融資性

45、擔(dān)保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的情形包括：(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的；(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的；(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)解散的；(四)融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)的；(五)融資性擔(dān)保機構(gòu)被撤銷的；(六)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再連續(xù)的；(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。第十四條 頒發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證被注銷的，監(jiān)管部門應(yīng)在網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址(住宅或分支機構(gòu)所在地)、機構(gòu)編碼、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。第十五條 融資性擔(dān)

46、保機構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示。第十六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)一印制。第十七條 監(jiān)管部門應(yīng)加強融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的信息治理，建立完善的機構(gòu)治理檔案系統(tǒng)，依法披露融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)按照融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼方法打印融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，經(jīng)營許可證加蓋監(jiān)管部門的單位公章方具效力。第十九條 監(jiān)管部門應(yīng)將融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門治理，建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。監(jiān)管部門關(guān)于融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證治理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可

47、證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。第二十條 本指引自公布之日起施行。附件：1中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證式樣2中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編寫講明附件1 略附件2中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證填寫講明一、機構(gòu)名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為28號。如：XX省XX擔(dān)保有限公司。二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為20號。如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。三、業(yè)務(wù)范圍：以監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件所列經(jīng)營范圍為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為20號。如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、。監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、。四、

48、營業(yè)地址：住宅或分支機構(gòu)所在地，以機構(gòu)要緊辦公場所所在地為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為20號。如：XX省XX市XX區(qū)XX路(街)xx號。五、機構(gòu)編碼：第一位編碼為省、自治區(qū)、直轄市名稱簡稱，其他編碼由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門統(tǒng)一編制。字體為宋體，字號為20號。如：北京市融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“京XXXXXXXXXX”；河北省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“冀XXXXXXXXXX”；內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證機構(gòu)編碼為“蒙XXXXXXXXXX”。六、發(fā)證機關(guān)：監(jiān)管部門。字體為宋體，字號為20號。如：XX市金融工作局；XX省人民政府金融工作辦公室；XX省經(jīng)濟和信息化委員會；X

49、X省中小企業(yè)局；XX省財政廳。七、有效期限：按公歷、漢字小寫填列。如：至二一五年三月二十日。八、年月日(公章)：按公歷、阿拉伯?dāng)?shù)字填寫，以發(fā)證日期為準(zhǔn)，并加蓋監(jiān)管部門公章。字體為宋體，字號為20號。如：2010年11月23日。九、少數(shù)民族文字。內(nèi)蒙古、新疆維吾爾、西藏自治區(qū)在填寫漢文的同時還要分不填寫蒙古文、維吾爾文、藏文。注：X為名稱或數(shù)字。中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證（式樣）機 構(gòu) 名 稱：注 冊 資 本：業(yè) 務(wù) 范 圍：住宅（分支機構(gòu)所在地）：機 構(gòu) 編 碼：發(fā) 證 機 關(guān)： 有 效 期 限：N0 00000000 年 月 日（公章）銀監(jiān)會：融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度作

50、者： 責(zé)任編輯：dbxh 時刻：10-11-22 15:30:54 點擊：300 急件中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會文件銀監(jiān)發(fā)201075號中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度差不多2010年7月23日融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事項通知如下：一、各地監(jiān)管部門要認真落實融資性擔(dān)保機構(gòu)重人風(fēng)險事件報告制度，高度重視重大風(fēng)險事件的報告工作。要依照本制度規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，研究制定重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急治理機制和問責(zé)制度的實施方案。切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，

51、確保相關(guān)工作落到實處。各地監(jiān)管部門要緊負責(zé)人為本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急治理工作的第一責(zé)任人。二、各地監(jiān)管部門要進一步完善重大風(fēng)險事件應(yīng)急治理機制。在及時、準(zhǔn)確、全面報告重大風(fēng)險事件的同時，及時啟動應(yīng)急處置預(yù)案，科學(xué)配置資源，會同相關(guān)部門建立重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，妥善處理各類重大風(fēng)險事件，切實維護金融秩序和社會穩(wěn)定，堅決幸免系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。三、請各地監(jiān)管部門將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)，并做好督導(dǎo)檢查工作。二一年九月六日 融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度第一條 為及時掌握融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件情況，切實加強對重大風(fēng)險事件的應(yīng)急治理，防止重大風(fēng)險事件對融資性擔(dān)保

52、業(yè)造成沖擊，幸免單體風(fēng)險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險，依照融資性擔(dān)保公司治理暫行方法，制定本制度。第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責(zé)監(jiān)督治理本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的部門。第三條 本制度所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。第四條 本制度所稱重大風(fēng)險事件與許可證不統(tǒng)一是指可能嚴(yán)峻危及融資性擔(dān)保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，阻礙地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)重人風(fēng)險事件報告和應(yīng)急治理工作實行屬地治理。監(jiān)管部門負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急治理工作。第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明

53、確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風(fēng)險事件報告機制、應(yīng)急治理機制和問責(zé)制度。監(jiān)管部門要緊負責(zé)人對本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急治理工作負責(zé)；監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責(zé)重大風(fēng)險事件的接報、上報和應(yīng)急治理工作。第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；(二)融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5以上的擔(dān)保代償或投資損失的；(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流淌性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；(四)融資性擔(dān)保機構(gòu)要緊

54、資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；(五)融資性擔(dān)保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的：(六)發(fā)覺融資性擔(dān)保機構(gòu)要緊出資人虛假出資、抽逃出資或要緊出資人對公司造成其他重大不利阻礙的；(七)3個月內(nèi)，融資性擔(dān)保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級治理層中有二分之一以上辭職的；(八)融資性擔(dān)保機構(gòu)要緊負責(zé)人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；(九)監(jiān)管部門要求報告的其他情況。第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出推斷，對可能阻礙地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政

55、府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(一)融資性擔(dān)保機構(gòu)引發(fā)群體事件的；(二)注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔(dān)保責(zé)任余額5億元人民幣以上的融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的；(三)融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生重大擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的；(四)其他可能危及金融秩序、阻礙社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情況。報告內(nèi)容包括重大風(fēng)險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風(fēng)險、己采取和擬采取的應(yīng)急措施。第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風(fēng)險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。第十條 監(jiān)管部

56、門應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙嶋H情況建立重人突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急治理機制。監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急治理預(yù)案，明確應(yīng)急治理崗位及其職責(zé)、應(yīng)急治理措施和應(yīng)急治理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，愛護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。第十一條 監(jiān)管部門應(yīng)會同相關(guān)部門建立融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件的協(xié)調(diào)處置機制，確保本轄區(qū)發(fā)生融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件時，能夠及時、有效地進行處置。第十二條 對可能阻礙地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險事件，監(jiān)管部門應(yīng)依照法律、法規(guī)和政府信息公開制度的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確地公開重大風(fēng)險事件的相關(guān)信息。第十三條 監(jiān)管部門應(yīng)建立融資性

57、擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急治理的問責(zé)制度，對有意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔(dān)保機構(gòu)及其要緊負責(zé)人，給予相應(yīng)處理。第十四條 本制度自公布之日起施行。銀監(jiān)會：?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保行業(yè)年度進展與監(jiān)管情況報告和機構(gòu)概覽編寫講明作者： 責(zé)任編輯：dbxh 時刻：10-11-22 15:27:43 點擊：263 中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會文件銀監(jiān)發(fā)201076號中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)XX?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保行業(yè)XXXX年度進展與監(jiān)管情況報告和XX機構(gòu)概覽編寫講明的通知各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門：為貫徹落實融資性擔(dān)保公司治理暫行方法的有關(guān)要求，規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)年度進

58、展與監(jiān)管情況報告和融資性擔(dān)保機構(gòu)機構(gòu)概覽的編寫工作，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)辦公室研究擬訂了XX省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保行業(yè)XXXX年度進展與監(jiān)管情況報告和XX機構(gòu)概覽(以下簡稱年度情況報告、機構(gòu)概覽)的編寫講明，并差不多2010年7月23日聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們?，F(xiàn)就做好年度情況報告和機構(gòu)概覽編寫工作的有關(guān)事宜通知如下：一、高度重視年度情況報告和機構(gòu)概覽編寫工作年度情況報告是轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度進展情況與監(jiān)管工作成效的總結(jié)報告。編寫年度情況報告，關(guān)于掌握融資性擔(dān)保行業(yè)的經(jīng)營治理情況，分析研究存在的風(fēng)險和突出問題，制定和完善配套制度與扶持政策，不斷提高

59、監(jiān)管有效性，防控系統(tǒng)性風(fēng)險，促進行業(yè)健康穩(wěn)定進展具有重要意義。機構(gòu)概覽是融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營治理與監(jiān)管有關(guān)差不多情況的歷史記錄，是監(jiān)管部門分析評價單體機構(gòu)風(fēng)險狀況、改進監(jiān)管工作的重要依據(jù)。各地監(jiān)管部門要高度重視年度情況報告和機構(gòu)概覽的編寫工作，建立健全工作制度，認真抓好落實工作。二、認真編寫年度情況報告，及時報送各地監(jiān)管部門要按照融資性擔(dān)保公司治理暫行方法有關(guān)規(guī)定，于每年年底認真做好本年度工作總結(jié)，全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度進展情況和監(jiān)管工作情況，加強對重大問題的研究，規(guī)劃好下一年度的監(jiān)管工作。每年2月底前各地監(jiān)管部門應(yīng)以書面形式及時向部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報送本轄區(qū)

60、年度情況報告。同時，將年度情況報告電子文檔通過當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局經(jīng)銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)轉(zhuǎn)報部際聯(lián)席會議。三、認真編寫機構(gòu)概覽，及時歸檔各地監(jiān)管部門要認真分析每家融資性擔(dān)保機構(gòu)的年度報告和日常經(jīng)營治理狀況，結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，分析評價其經(jīng)營治理的規(guī)范性和穩(wěn)健性，實事求是地評估已實施監(jiān)管措施的成效，擬訂切實有效的監(jiān)管工作打算及監(jiān)管措施。要按照融資性擔(dān)保公司治理暫行方法有關(guān)規(guī)定，于每年6月底前完成所監(jiān)管各融資性擔(dān)保機構(gòu)上一年度機構(gòu)概覽的編寫、更新和存檔工作。依照工作需要，各地監(jiān)管部門要將已與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的融資性擔(dān)保機構(gòu)的機構(gòu)概覽及時抄送所在省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局及人民銀行分支機構(gòu)。四、認真做