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認(rèn)證類型：個(gè)人認(rèn)證

認(rèn)證主體：王**（實(shí)名認(rèn)證）

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IP屬地：天津 上傳時(shí)間：2022-08-31 格式：DOCX 頁數(shù)：46 大小：45.09KB 積分：25 舉報(bào) 版權(quán)申訴

1、興業(yè)銀行添利系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議（券商結(jié)算模式-協(xié)議統(tǒng)簽?zāi)Ｊ剑┖贤幪?甲方：興業(yè)銀行股份有限公司乙方：興業(yè)銀行股份有限公司 TOC o 1-5 h z 第一章 協(xié)議當(dāng)事人1第二章當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù) 3第三章理財(cái)產(chǎn)品的類型8第四章理財(cái)產(chǎn)品成立時(shí)理財(cái)資金及資料的交付 9第五章理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的保管和賬戶 1.1第六章理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的確認(rèn)與執(zhí)行 1 5第七章理財(cái)產(chǎn)品的投資交易及其資金清算 18第八章理財(cái)產(chǎn)品的會計(jì)核算 23第九章理財(cái)產(chǎn)品托管檔案的保存 30第十章托管人對管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查 31第十一章費(fèi)用33第十二章信息披露35第十三章理財(cái)產(chǎn)品變更、終止、清算與分配 37第十四章違約責(zé)

2、任39第十五章其他事項(xiàng)40鑒于興業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“甲方”）作為管理人擬設(shè)立“添利系列多款理財(cái)產(chǎn)品，并委托興業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方” ）擔(dān)任該 等系列理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)資產(chǎn)的托管人， 為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，促進(jìn)甲方 理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)獨(dú)立、安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保障甲方理財(cái)產(chǎn)品投資者的合法權(quán)益，根據(jù)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（銀發(fā)2018106號）、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（銀保監(jiān)會令2018年 第6號）、商業(yè)銀行資產(chǎn) 托管業(yè)務(wù)指引及其他相關(guān)規(guī)定，訂立本托管協(xié)議。除非本協(xié)議另有明確定義， 否則本協(xié)議中涉及的理財(cái)業(yè)務(wù)專用名詞的釋義與法規(guī)或理財(cái)產(chǎn)品文件的釋義相 同。本協(xié)

3、議項(xiàng)下，乙方接受甲方委托，在甲方委托范圍內(nèi)，辦理甲方交付的相關(guān) 資產(chǎn)的托管事宜。就該等委托托管事宜中雙方當(dāng)事人的權(quán)利、 義務(wù)，乙方處理的 委托事項(xiàng)及相關(guān)職責(zé)，雙方協(xié)商一致，在本協(xié)議中作出約定。第一章協(xié)議當(dāng)事人本協(xié)議由以下兩方當(dāng)事人簽署：（一）管理人（甲方）：名稱：興業(yè)銀行股份有限公司地址：福建省福州市湖東路154號法定代表人：高建平聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（二）托管人（乙方）：名稱：興業(yè)銀行股份有限公司地址：福建省福州市湖東路154號法定代表人：高建平聯(lián)系人：劉潔聯(lián)系電話：第二章 當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利：(1)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)文件和本協(xié)議的有關(guān)約定，對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行管理、 運(yùn)用、

4、處置和分配；(2)根據(jù)本協(xié)議的有關(guān)規(guī)定向乙方發(fā)出理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令；(3)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。甲方的義務(wù)：(1)依法募集資金，辦理理財(cái)產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜。(2)辦理理財(cái)產(chǎn)品登記備案或者注冊手續(xù)。(3)應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú) 管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算，不得開展或者參與具有滾動發(fā)行、集合運(yùn)作、分離 定價(jià)特征的資金池理財(cái)業(yè)務(wù)，單獨(dú)管理是指對每只理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立的投資管理。 單獨(dú)建賬是指為每只理財(cái)產(chǎn)品建立投資明細(xì)賬，確保投資資產(chǎn)逐項(xiàng)清晰明確。單獨(dú)核算是指對每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會計(jì)賬務(wù)處理，確保每只理財(cái)產(chǎn)品具有資產(chǎn) 負(fù)債表、利潤表、產(chǎn)品凈值變動

5、表等財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表。(4)應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則和指導(dǎo)意見等關(guān)于金融工具估值核算 的相關(guān)規(guī)定，確認(rèn)和計(jì)量理財(cái)產(chǎn)品的凈值。(5)應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的相關(guān)規(guī)定計(jì)提操作風(fēng) 險(xiǎn)資本或按照商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法(銀保監(jiān)令2018年第7號)的相 關(guān)規(guī)定計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。(6)按照理財(cái)產(chǎn)品銷售文件約定確定收益分配方案，及時(shí)向投資者分配收 益。(7)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品會計(jì)核算并編制理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。(8)依法計(jì)算并披露理財(cái)產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，確定申購、贖回價(jià) 格(申購與贖回適用于開放式理財(cái)產(chǎn)品)。(9)按照法律法規(guī)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定及理財(cái)文件的約定 辦理與理財(cái)產(chǎn)品管理業(yè)務(wù)活動

6、有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(10)保存理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資 料。(11)以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行 為。(12)在兌付理財(cái)產(chǎn)品資金及收益時(shí)，甲方應(yīng)當(dāng)保證理財(cái)產(chǎn)品資金及收益 返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶。(13)協(xié)助乙方為甲方理財(cái)產(chǎn)品開立托管所需的資金賬戶以及相關(guān)的資產(chǎn) 賬戶；(14)按照本協(xié)議規(guī)定將理財(cái)資金或資產(chǎn)移交乙方托管；(15)按本協(xié)議規(guī)定方式和程序向乙方發(fā)出理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令；(16)發(fā)生任何可能導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)性質(zhì)或投資范圍發(fā)生重大變化或直 接影響托管業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)時(shí)，須提前通知乙方；(17)根據(jù)國

7、家有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議的規(guī)定接受乙方的監(jiān)督；(18)甲方理財(cái)產(chǎn)品投資于本行或托管機(jī)構(gòu)，其主要股東、控股股東、實(shí) 際控制人、一致行動人、最終受益人，其控股的機(jī)構(gòu)或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或者承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合理財(cái)產(chǎn)品的 投資目標(biāo)、投資策略和投資者利益優(yōu)先原則，按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián) 方同類交易的條件進(jìn)行，并向投資者充分披露信息。甲方應(yīng)當(dāng)按照金融監(jiān)督管理 部門關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評估和審批機(jī)制。 理財(cái)業(yè)務(wù)涉及重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)提交有權(quán)審批機(jī)構(gòu)審批，并向銀行業(yè)監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)報(bào)告。甲方不得以理財(cái)資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸

8、送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目、 與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公 司、向本行注資等；如甲方需要，乙方應(yīng)當(dāng)配合向甲方提供乙方相應(yīng)關(guān)聯(lián)方信息。(19)法律法規(guī)規(guī)定及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。2.2乙方的權(quán)利和義務(wù)2.2.1乙方的權(quán)利：(1)根據(jù)本協(xié)議之約定，行使對“添利”系列各理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的托管；(2)按照本協(xié)議的約定及時(shí)、足額地收取托管費(fèi)；(3)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議的約定，對甲方的相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督與 核查。(4)法律法規(guī)規(guī)定和本協(xié)議約定的其他權(quán)利。2.2.2乙方的義務(wù)：(1)按本協(xié)議的約定，安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)；(2)為每只理財(cái)產(chǎn)品開設(shè)獨(dú)立的托管賬戶，不同托

9、管賬戶中的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相 互獨(dú)立；(3)按照托管協(xié)議約定和理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;(4)建立與理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行的對賬機(jī)制，復(fù)核、審查理財(cái)產(chǎn)品資金頭寸、 資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認(rèn)購和贖回價(jià)格等數(shù)據(jù)，及時(shí)核查認(rèn)購、贖回以及投資資 金的支付和到賬情況；(5)監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī) 定或合同約定進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行并報(bào)告銀 行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；(6)辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項(xiàng)，包括披露理財(cái)產(chǎn) 品托管協(xié)議、對理財(cái)產(chǎn)品信息披露文件中的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等出具意見， 以及在公募理財(cái)產(chǎn)品半年度和年度報(bào)告

10、中出具理財(cái)托管機(jī)構(gòu)報(bào)告等；(7)保存理財(cái)托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；(8)對理財(cái)產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任，除法律、行政法規(guī)、 規(guī)章和審計(jì)要求或者合同約定外，不得向任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人提供相關(guān)信息和資料；(9)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。(10)乙方的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他托管業(yè)務(wù)人員不得有理 財(cái)辦法第二十四條第二款所列行為。(11)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。2.2.3乙方托管職責(zé)的免除乙方按照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全托管理財(cái)財(cái)產(chǎn)。乙方 承擔(dān)的托管職責(zé)僅限于法律法規(guī)規(guī)定和托管協(xié)議約定，對于實(shí)際管控的托管資金賬戶及證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)承擔(dān)

11、保管職責(zé)。除非法律法規(guī)另有規(guī)定或托管協(xié)議另有約定外， 乙方的托管職責(zé)不包含以下 內(nèi)容：(1)投資者的適當(dāng)性管理；(2)審核項(xiàng)目及交易信息真實(shí)性；(3)審查理財(cái)以及理財(cái)資金來源的合法合規(guī)性；(4)對理財(cái)本金及收益提供保證或承諾；(5)對已劃出托管賬戶以及處于乙方實(shí)際控制之外的資產(chǎn)的保管責(zé)任；(6)對未兌付理財(cái)后續(xù)資金的追償；(7)甲方未接受乙方的復(fù)核意見進(jìn)行信息披露產(chǎn)生的相應(yīng)責(zé)任；(8)因不可抗力，以及由于第三方(包括但不限于證券交易所、期貨交易所、中國證券登記結(jié)算公司、中國期貨市場監(jiān)控中心等)發(fā)送或提供的數(shù)據(jù)錯誤及合理依賴上述信息操作給理財(cái)資產(chǎn)造成的損失；(9)提供保證或其他形式的擔(dān)保；(10

12、)自身應(yīng)盡職責(zé)之外的連帶責(zé)任。第三章理財(cái)產(chǎn)品的類型3.1理財(cái)產(chǎn)品的類型甲乙雙方確認(rèn)，所托管的添利系列理財(cái)產(chǎn)品中具體每款理財(cái)產(chǎn)品的類型具體 以興業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議適用確認(rèn)書為準(zhǔn)。第四章理財(cái)產(chǎn)品成立時(shí)理財(cái)資金及資料的交付甲乙雙方對各理財(cái)產(chǎn)品是否適用統(tǒng)簽協(xié)議的確認(rèn)如適用本協(xié)議的，甲方應(yīng)于交付乙方的理財(cái)產(chǎn)品托管運(yùn)作前向乙方提供興業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議適用確認(rèn)書 (格式參見附件一，下簡稱 為“適用確認(rèn)書”)，適用確認(rèn)書應(yīng)加蓋甲方有效印章，適用確認(rèn)書 中應(yīng)注明的內(nèi)容包括但不限于：(1)該等理財(cái)產(chǎn)品適用于雙方統(tǒng)簽的興業(yè)銀行添利系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品 托管協(xié)議【編號：】,相關(guān)托管運(yùn)作依照該統(tǒng)簽理財(cái)

13、產(chǎn)品托管協(xié)議的約定執(zhí) 行；(2)該等理財(cái)產(chǎn)品的基本情況；(3)該等理財(cái)產(chǎn)品估值方法、凈值核對事項(xiàng)(4)該等理財(cái)產(chǎn)品的托管費(fèi)率及支付方式；(5)投資監(jiān)督事項(xiàng)表(6)該等理財(cái)產(chǎn)品的托管經(jīng)辦行、托管帳戶信息乙方收到以上文件進(jìn)行確認(rèn)，并在適用確認(rèn)書蓋章確認(rèn)，適用確認(rèn)書一式兩份，甲乙雙方各自保管一份正本。若不適用本協(xié)議，則雙方另行商定托管協(xié)議。若適用本協(xié)議，甲方應(yīng) 根據(jù)4.3條及時(shí)向乙方提交相關(guān)文件資料，乙方根據(jù)本協(xié)議托管上述某個(gè)理財(cái)產(chǎn) 品后，雙方在該理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系受本協(xié)議和對應(yīng)的適用確 認(rèn)書的約束理財(cái)產(chǎn)品資金的交付甲方應(yīng)在添利系列各理財(cái)產(chǎn)品成立時(shí)，將該對應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下全部資金劃至 甲

14、方理財(cái)產(chǎn)品托管專戶，并向乙方發(fā)出該理財(cái)產(chǎn)品成立的代客資產(chǎn)管理系統(tǒng) (以 下簡稱SAM系統(tǒng))指令或托管運(yùn)作起始通知書(格式見本協(xié)議附件二)。理財(cái)產(chǎn)品成立時(shí)相關(guān)文件資料的交付在各理財(cái)產(chǎn)品成立當(dāng)日，該理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金首次交易劃款前，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方提交下列文件、資料：(1)理財(cái)文件的樣本或復(fù)印件：理財(cái)文件包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的理 財(cái)產(chǎn)品銷售文件等。(2)雙方另行約定的其他文件資料。乙方在收到甲方某理財(cái)產(chǎn)品成立的 SAM系統(tǒng)指令或托管運(yùn)作起始通知 書，及該理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)文件資料，并經(jīng)核對確認(rèn)理財(cái)產(chǎn)品托管專戶內(nèi)該理財(cái)產(chǎn) 品理財(cái)資金無誤后，乙方于該理財(cái)產(chǎn)品資金到賬之日起根據(jù)本協(xié)議的約定對甲方 該理財(cái)產(chǎn)

15、品履行托管職責(zé)。甲方提供給乙方的相關(guān)材料均應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，并加蓋甲方騎縫公 章或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)往來專用章。甲方通過通過 SAM系統(tǒng)向乙方遞送的材料，乙 方視其與正本文件具有相同效力。由于甲方提供材料有誤或不完整而導(dǎo)致的相關(guān) 責(zé)任由甲方承擔(dān)。第五章理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的保管和賬戶理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)保管的原則(1)乙方應(yīng)為甲方理財(cái)產(chǎn)品設(shè)立專用托管賬戶，單獨(dú)保管相關(guān)資產(chǎn)；甲方 理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)應(yīng)與甲方及乙方自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，與乙方托管的其他客戶的理財(cái) 產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)格分開。(2)因甲方理財(cái)產(chǎn)品的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，均 歸入該理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。甲乙雙方均不得將理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依

16、法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，理財(cái)產(chǎn)品不屬于甲乙雙方的清算財(cái)產(chǎn)。甲方管理、運(yùn)用和處分理財(cái)產(chǎn)品做產(chǎn)生的債權(quán)，不得與甲方、 乙方因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相抵消；甲方管理、運(yùn)用和處分不同理財(cái)產(chǎn)品所產(chǎn) 生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。(3)乙方負(fù)責(zé)托管甲方理財(cái)產(chǎn)品的資金及其所投資的資產(chǎn)。對于由于客觀 條件限制，經(jīng)甲、乙雙方約定由甲方保管相關(guān)財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證的，甲方應(yīng)當(dāng)自行安全保管。托管期間，如中國銀保監(jiān)會對非現(xiàn)金類理財(cái)資產(chǎn)的托管事宜另有 規(guī)定的，從其規(guī)定。(4)乙方對甲方理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的托管并非對該等理財(cái)產(chǎn)品本金或收益的保 證或承諾，乙方不承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中相關(guān)賬戶理

17、財(cái)產(chǎn)品托管專戶的開立和管理(1)理財(cái)產(chǎn)品托管專戶的開立和管理甲方應(yīng)協(xié)助乙方，以托管產(chǎn)品名義為甲方各理財(cái)產(chǎn)品分別開立專用銀行存款賬戶，作為本協(xié)議項(xiàng)下甲方委托乙方托管相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品的托管專戶(以下簡稱“托 管專戶”)。上述理財(cái)產(chǎn)品的各托管專戶，應(yīng)預(yù)留 4枚有效印鑒，即甲方的財(cái)務(wù) 章1枚、法人章1枚、乙方的監(jiān)管章2枚。甲方的預(yù)留印章由甲方負(fù)責(zé)保管，乙 方的監(jiān)管印章由乙方負(fù)責(zé)保管。甲方各理財(cái)產(chǎn)品托管期間的一切貨幣收支活動， 包括但不限于投資交易、支 付理財(cái)費(fèi)用、分配理財(cái)利益，均需通過相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品托管專戶進(jìn)行，甲方為募集 理財(cái)資金、返還理財(cái)利益而使用另外開立的理財(cái)資金收付賬戶進(jìn)行的款項(xiàng)收付除 外。(2)甲

18、方各理財(cái)產(chǎn)品的托管專戶僅限于乙方托管的甲方各理財(cái)產(chǎn)品使用， 乙方對各理財(cái)產(chǎn)品必須分賬管理。甲方和乙方不得假借甲方名義為乙方托管的甲 方各理財(cái)產(chǎn)品開立任何其他銀行賬戶。 除法律法規(guī)另有規(guī)定外，甲、乙雙方均不 得采取使得該(等)賬戶無效的任何行為。各理財(cái)產(chǎn)品托管專戶的開立和管理應(yīng)符合 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、 現(xiàn)金管理暫行條例、人民幣利率管理規(guī)定、支付結(jié)算辦法以及其他 相關(guān)規(guī)定。銀行間債券賬戶的開立和管理本協(xié)議生效后，甲方負(fù)責(zé)以各理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行 間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行交易；乙方負(fù)責(zé)以各理財(cái)產(chǎn)品 財(cái)產(chǎn)的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、 銀行間市

19、場清算所股份有限公司 開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表各理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行債券和資金的清算。甲方應(yīng)當(dāng)予以配合并提供相關(guān)資料。開放式證券投資基金賬戶的開立和管理(1)甲方負(fù)責(zé)以各理財(cái)產(chǎn)品的名義在基金管理公司或通過銷售機(jī)構(gòu)開設(shè)開放式證券投資基金賬戶(以下簡稱“基金賬戶”)，用于理財(cái)產(chǎn)品在場外進(jìn)行開 放式證券投資基金投資的認(rèn)購、申購和贖回。(2)除非通過證券經(jīng)紀(jì)商中購、贖回開放式證券投資基金，甲方在開立基 金賬戶時(shí)應(yīng)將各理財(cái)產(chǎn)品托管專戶作為對應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品的贖回款的指定收款賬戶。(3)理財(cái)產(chǎn)品基金賬戶的開立和使用，限于滿足開展該理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的需 要。甲方和乙方不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品的任何

20、基金賬戶，亦不得使用理財(cái)產(chǎn)品的任何賬戶進(jìn)行該理財(cái)業(yè)務(wù)以外的活動。(4)甲方需及時(shí)將基金賬戶的開戶資料(復(fù)印件)加蓋經(jīng)授權(quán)的甲方業(yè)務(wù) 專用章后交付乙方，信息(賬號、查詢密碼等)以函件形式提交給乙方。在乙方 收到開戶資料前，甲方不得利用該賬戶進(jìn)行投資活動。乙方有權(quán)隨時(shí)向甲方及基 金注冊登記管理人查詢該賬戶資料。 基金賬戶的開戶資料(復(fù)印件)由甲方加蓋 業(yè)務(wù)專用章后交付乙方留存。甲方應(yīng)于每季度結(jié)束后及時(shí)將開放式基金對賬單發(fā) 送給乙方。理財(cái)產(chǎn)品證券賬戶的開立和管理(1)乙方按照規(guī)定開立各理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的證券賬戶。甲方應(yīng)當(dāng)在開戶過程 中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記

21、結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。開戶費(fèi)用由甲方承擔(dān)。(2)證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展理財(cái)業(yè)務(wù)的需要。乙方和甲方 不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品的任何證券賬戶，亦不得使用理財(cái)產(chǎn)品的任何證券賬戶進(jìn)行該理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)以外的活動。(3)證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由乙方負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由甲方 負(fù)責(zé)。專用資金賬戶(專用資金臺賬賬戶)的開立和管理(1)專用資金賬戶是以各理財(cái)產(chǎn)品名義在甲方所選擇的證券公司的下屬營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的，并與托管賬戶建立第三方存管關(guān)系。甲方應(yīng)在乙方下屬營業(yè)機(jī)構(gòu) 簽署客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書。專用資金賬戶開立后，甲方將專用 資金賬戶的開戶資料(復(fù)印件)加蓋業(yè)務(wù)專用章后交乙方留存。

22、(2)在本協(xié)議有效期內(nèi)，未經(jīng)乙方同意，甲方不得注銷該專用資金賬戶，也不得自行通過“第三方存管”平臺從專用資金賬戶向銀行結(jié)算賬戶 (即托管賬 戶)劃款。第六章 理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的確認(rèn)與執(zhí)行甲方對發(fā)送理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令人員的授權(quán)甲方應(yīng)在委托乙方托管的各理財(cái)產(chǎn)品成立之日起三個(gè)工作日內(nèi)、首次劃款前,向乙方提供“理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書”（格式見本協(xié)議附件三）。已向乙方提供且適用于甲方交付給乙方的全部理財(cái)產(chǎn)品的 “理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán) 書”的除外?！袄碡?cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書” 應(yīng)加蓋甲方公章。乙方在收到該授權(quán)書并 審查后電話確認(rèn)，該授權(quán)書自乙方電話確認(rèn)之日起生效。甲方和乙方對“理財(cái)資金運(yùn)用

23、劃款指令授權(quán)書”及其更改負(fù)有保密義務(wù)，其 內(nèi)容不得向指令發(fā)送人員及相關(guān)操作人員以外的任何人披露、泄露。甲方若需對理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書的內(nèi)容進(jìn)行更改， 應(yīng)按照附件三的 格式及時(shí)向乙方發(fā)出新的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書，新授權(quán)書從乙方審查并 電話確認(rèn)之日起生效。理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的內(nèi)容理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令是指甲方發(fā)至乙方的有關(guān)甲方理財(cái)產(chǎn)品名下的款項(xiàng) 支付以及其它相關(guān)資金劃撥、財(cái)產(chǎn)處置的指令。甲方發(fā)送給乙方的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、到賬時(shí)間、支付金額、收付款賬戶信息等，加蓋與理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書中預(yù) 留印鑒相符的印章，并由理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令授權(quán)書項(xiàng)下的授權(quán)人員簽

24、字。甲方發(fā)送給乙方的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的內(nèi)容和格式見本協(xié)議附件四。理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的發(fā)送甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定向乙方發(fā)送理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令。理財(cái)資金運(yùn)用 劃款指令以SAM系統(tǒng)指令形式發(fā)出，甲方發(fā)出理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令后，應(yīng)由 該指令簽發(fā)人員之一向乙方電話確認(rèn)。甲方向乙方發(fā)送理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的 同時(shí)（或之前）應(yīng)當(dāng)向乙方提供加蓋甲方授權(quán)印章的相關(guān)交易合同、協(xié)議（復(fù)印 件加蓋甲方有效印章）及本協(xié)議第六章約定的其他相關(guān)資料作為劃款依據(jù)。甲方向乙方發(fā)送有效劃款指令時(shí)，應(yīng)確保乙方有足夠的處理時(shí)間，除需考慮 資金在途時(shí)間外，還需給乙方留有2個(gè)工作小時(shí)的復(fù)核和

25、審批時(shí)間。甲方在每個(gè) 工作日的15:00以后發(fā)送的要求當(dāng)日支付的劃款指令，乙方不保證當(dāng)天能夠執(zhí)行。 有效劃款指令是指指令要素（包括付款人、付款賬號、收款人、收款賬號、金額（大、小寫）、款項(xiàng)事由、支付時(shí)間）準(zhǔn)確無誤、預(yù)留印鑒相符、相關(guān)的指令附 件齊全且頭寸充足的劃款指令。對于銀證轉(zhuǎn)賬和證銀轉(zhuǎn)賬的指令，甲方應(yīng)在當(dāng)日下午13: 00點(diǎn)前將相關(guān)指令發(fā)送至乙方。理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的確認(rèn)和執(zhí)行甲方應(yīng)保證以上所提供的作為劃款依據(jù)的文件資料的真實(shí)性和有效性，乙方對此類文件資料的真實(shí)性和有效性不作實(shí)質(zhì)性判斷。理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令到達(dá) 乙方后，乙方應(yīng)立即審慎驗(yàn)證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名，對于確認(rèn)無誤的理財(cái)資金 運(yùn)用

26、劃款指令應(yīng)立即執(zhí)行，并向該理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令簽發(fā)人員之一電話確認(rèn)； 對于不符合本協(xié)議或理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)文件約定的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)電話通知甲方劃款指令簽發(fā)人員之一。 乙方在執(zhí)行甲方理財(cái)資 金運(yùn)用劃款指令過程中有何問題，應(yīng)及時(shí)通知甲方。甲、乙雙方業(yè)務(wù)聯(lián)系名冊暨有關(guān)業(yè)務(wù)往來印章和具體操作人員授權(quán)書詳見附 件五理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行的相關(guān)責(zé)任除因乙方過錯致使甲方理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)受到損害而承擔(dān)賠償責(zé)任外， 乙 方對執(zhí)行甲方的合法指令造成的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任； 對于執(zhí)行 指令過程中由于本協(xié)議當(dāng)事人以外的第三方原因?qū)碡?cái)產(chǎn)品資產(chǎn)造成的損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)

27、任。因資金未能及時(shí)到賬或相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)利未能及時(shí)變更而導(dǎo)致甲方理財(cái) 產(chǎn)品資產(chǎn)損失的，由過錯方承擔(dān)責(zé)任。由于本協(xié)議當(dāng)事人以外的第三方原因，導(dǎo)致甲方理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)損失的，由甲方負(fù)責(zé)向第三方追償，乙方予以必要的協(xié)助。甲方向乙方下達(dá)理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令時(shí)，應(yīng)確保各理財(cái)產(chǎn)品所對應(yīng) 的托管專戶有足夠的資金余額，對超頭寸的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令，乙方可不予 執(zhí)行，但應(yīng)立即通知甲方，由此造成的損失乙方不承擔(dān)責(zé)任。甲方未按照本協(xié)議約定將理財(cái)產(chǎn)品投資交易的相關(guān)文件、資料提供給 乙方的，乙方有權(quán)對甲方的相關(guān)理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令拒絕執(zhí)行， 并及時(shí)通知甲 方。乙方應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和本協(xié)議約定對理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令進(jìn) 行監(jiān)督審

28、核，對適當(dāng)?shù)闹噶顟?yīng)在約定期限內(nèi)執(zhí)行，不得延誤。乙方在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)甲方的指令違背法律法規(guī)、 理財(cái)文件和本協(xié)議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)要求甲方 改正或撤銷，未能改正或撤銷的，乙方應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。甲方向乙方提供的劃款指令相關(guān)附件中未明確收款賬號時(shí)，乙方將直接根據(jù)甲方劃款指令載明的收款賬號進(jìn)行劃款，對于此類劃款如果由于劃款指令中收款賬號信息錯誤造成的損失乙方不承擔(dān)責(zé)任。第七章理財(cái)產(chǎn)品的投資交易及其資金清算理財(cái)產(chǎn)品的投資對象甲方各理財(cái)產(chǎn)品的投資對象在各理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中予以約定。相關(guān)投資交易資金的清算交收投資于銀行間債券的資金清算交收甲方負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)

29、 行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同或不及時(shí)履行合同而造成的糾紛及損 失，乙方不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。甲方應(yīng)在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章 后及時(shí)傳真給乙方，并電話確認(rèn)。如果銀行間中債綜合業(yè)務(wù)平臺或上海清算所客 戶終端系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，甲方要書面通知乙方。甲方發(fā)送有效指令（包括原指令被撤銷、變更后再次發(fā)送的新指令） 的截止時(shí)間為當(dāng)天的15:00。如甲方要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬，則交易結(jié)算指令需 提前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送，并進(jìn)行電話確認(rèn)。 指令、成交單傳輸不及時(shí)、未能留出 足夠的操作時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬、債券未能及時(shí)交割所造成的損失由甲 方承擔(dān)。

30、甲方向乙方下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品在托管專戶有足夠的資金 余額。銀行間交易以及銀行間債券賬戶的使用由甲方負(fù)責(zé)，甲方應(yīng)確保按照人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司 等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的制度規(guī)范要求進(jìn)行債券賬戶的使用和管理。銀行間交易結(jié)算方式采用券款對付的， 托管專戶與該產(chǎn)品在登記結(jié) 算機(jī)構(gòu)開立的DVP資金賬戶之間的資金調(diào)撥，除了登記結(jié)算機(jī)構(gòu)系統(tǒng)自動將 DVP資金賬戶資金退回至托管專戶的之外，應(yīng)當(dāng)由甲方出具資金劃款指令，乙 方審核無誤后執(zhí)行。由于甲方未及時(shí)出具指令導(dǎo)致該產(chǎn)品在托管專戶的頭寸不足 或者DVP資金賬戶頭寸不足導(dǎo)致的損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。投資于開放式基金的資

31、金清算交收在本協(xié)議有效期內(nèi)，當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)通過直銷或代銷的方式向基金管理公司 認(rèn)購、申購和贖回開放式基金時(shí)，甲方應(yīng)提供基金管理公司名稱，并于劃款前以 書面或電子指令形式通知乙方該基金管理公司的指定收款賬號、認(rèn)購、中購、贖回費(fèi)率表等。通過代銷方式將理財(cái)產(chǎn)品投資于開放式證券投資基金的，甲方應(yīng)確保其選擇的銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資 基金業(yè)協(xié)會會員，符合開展基金銷售業(yè)務(wù)的各項(xiàng)資質(zhì)和要求。 在投資前甲方應(yīng)向 乙方書面通知其指定的銷售機(jī)構(gòu)名稱以及銀行監(jiān)管帳戶信息，并加蓋甲方預(yù)留印鑒，屆時(shí)乙方將根據(jù)甲方的指令向銷售機(jī)構(gòu)的銀行監(jiān)管賬戶劃付認(rèn)購/中購款項(xiàng)。投資于信托計(jì)劃、

32、基金公司、證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃，以及委托投資管理人進(jìn)行理財(cái)投資管理的資金清算交收 安排當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品投資于信托計(jì)劃、基金公司、證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等金 融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃，以及委托投資管理人進(jìn)行理財(cái)投資管理時(shí)，甲方需向乙方提供相應(yīng)的信托合同、資產(chǎn)管理合同（復(fù)印件加蓋甲方有效印章），投資管理合同及投資確認(rèn)文件（如投資委托書、投資管理確認(rèn)書）等交易文件，乙方將根據(jù)甲方簽發(fā)的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令及本協(xié)議3.3條約定的相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核無誤后及時(shí)將資金劃付至信托合同、資產(chǎn)管理合同指 定的收款賬戶。理財(cái)產(chǎn)品的投資管理事項(xiàng)由甲方與資產(chǎn)管理人或投資管理人簽署資產(chǎn)

33、管理合同、投資管理合同具體約定。由于客觀條件限制，乙方無法保管該投資 項(xiàng)下相關(guān)資產(chǎn)的，相關(guān)資產(chǎn)由甲方自行保管。投資于同業(yè)存放的資金清算交收當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品資金用于同業(yè)存放時(shí)，甲方應(yīng)向乙方提供書面資金用途說明及將 相關(guān)投資的合同（復(fù)印件加蓋甲方有效印章），乙方將根據(jù)甲方簽發(fā)的理財(cái)資金 運(yùn)用劃款指令及本協(xié)議3.3條約定的相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核無誤后及時(shí)將資金 劃付至相關(guān)投資合同指定的收款賬戶。甲方理財(cái)產(chǎn)品投資于證券交易所市場的資金清算甲方應(yīng)在各理財(cái)產(chǎn)品正式投資運(yùn)作之前為理財(cái)產(chǎn)品指定證券經(jīng)紀(jì)商和交易 席位，理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行場內(nèi)證券投資所涉及的證券經(jīng)紀(jì)商專用銀行清算賬號、交易席位號、交易品種的費(fèi)率表、證券經(jīng)紀(jì)商

34、傭金收取標(biāo)準(zhǔn)等事項(xiàng)在各理財(cái)產(chǎn)品操作 協(xié)議中進(jìn)行約定。甲方理財(cái)產(chǎn)品通過指定證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行交易時(shí)有關(guān)交易數(shù)據(jù)傳輸與接收、場內(nèi)證券交易的資金清算與交割等事項(xiàng)在各理財(cái)產(chǎn)品操作協(xié)議中進(jìn)行約定。其他符合法律法規(guī)和理財(cái)文件約定的場外投資資金結(jié)算甲方負(fù)責(zé)場外交易的實(shí)施，乙方負(fù)責(zé)根據(jù)甲方劃款指令和相關(guān)投資文件進(jìn)行 場外交易資金的劃付。甲方應(yīng)將劃款指令連同相關(guān)交易文件一并傳真至乙方。乙 方審核無誤后，應(yīng)及時(shí)將劃款指令交付執(zhí)行。相關(guān)交易文件中約定的其他轉(zhuǎn)讓和劃款條件由甲方負(fù)責(zé)審核，乙方不承擔(dān)審核職責(zé)。甲方同時(shí)應(yīng)以書面形式通知乙方相關(guān)收款賬戶名、賬號、交易費(fèi)率等。投資或收益分配資金必須回流到理財(cái)產(chǎn)品托管專戶內(nèi)，不得劃

35、入其他賬戶。理財(cái)產(chǎn)品的收益分配“本產(chǎn)品添利”系列項(xiàng)下各理財(cái)產(chǎn)品每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。 收益分配方 式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。本各理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)每日產(chǎn)品收益情況， 以 每萬份產(chǎn)品已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配， 且每日進(jìn)行 支付。理財(cái)產(chǎn)品收益分配方案由甲方擬定， 并由乙方復(fù)核后確定，甲方按法律法規(guī) 和合同約定告知理財(cái)產(chǎn)品投資者。甲方應(yīng)向乙方提供復(fù)核收益分配方案所需的相關(guān)數(shù)據(jù)材料，如甲方未及時(shí)向乙方提供上述材料導(dǎo)致乙方無法對上述事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)核的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行收益分配時(shí)，甲方應(yīng)確保收益分配資金于分配當(dāng)天14: 00前到達(dá)理財(cái)產(chǎn)品托管專戶，并及時(shí)向乙方發(fā)送收款通

36、知書（格式見本協(xié)議附件六）， 以便乙方及時(shí)辦理理財(cái)產(chǎn)品清算分配資金的劃撥。理財(cái)產(chǎn)品的申購、贖回資金清算交收各理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生申購、贖回時(shí)，甲方均應(yīng)以書面形式通知乙方申購和贖回的 總份額。若甲方擬進(jìn)行本協(xié)議約定以外的投資交易， 需事先與乙方另行商定相關(guān) 托管操作細(xì)節(jié)。經(jīng)告知甲方，可不接受該等本協(xié)議存續(xù)期間，如遇法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策調(diào)整，乙方認(rèn)為甲方發(fā) 行的理財(cái)產(chǎn)品有違法律法規(guī)或監(jiān)管部門政策規(guī)定的， 理財(cái)產(chǎn)品的托管第八章理財(cái)產(chǎn)品的會計(jì)核算理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算及復(fù)核程序理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值是指理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。理財(cái)產(chǎn)品份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值除以當(dāng)

37、日理財(cái)產(chǎn)品份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到 0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位去尾，由此產(chǎn) 生的誤差計(jì)入理財(cái)財(cái)產(chǎn)。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。每萬份理財(cái)已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份理財(cái)份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確至小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位按去尾原則處理。本理財(cái)?shù)氖找娣峙涫前慈战Y(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后 3位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍 五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。每萬份理財(cái)已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的 計(jì)算方法如下：日每萬份理財(cái)已實(shí)現(xiàn)收益=當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益 /當(dāng)日理財(cái)份額總額X 100007日年化收益率的計(jì)算方法如下： T

38、OC o 1-5 h z 1365/77 R1+ i1100%i=1100007日年化收益率（%）=其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份理財(cái)已實(shí)現(xiàn)收益。8.1.2甲方應(yīng)每工作日對理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值。但甲方根據(jù)法律法規(guī)或理財(cái)文件的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。8.2理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理8.2.1估值日本理財(cái)產(chǎn)品的估值日為本理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家 法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露理財(cái)產(chǎn)品凈值的非交易日。8.2.2估值對象理財(cái)產(chǎn)品所擁有的有價(jià)證券以及銀行存款本息和其它資產(chǎn)及負(fù)債。8.2.3估值方法本統(tǒng)簽協(xié)議規(guī)定的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值方法如下，甲乙雙方也可就各理財(cái)產(chǎn)品在對應(yīng)

39、的適用確認(rèn)書另行約定估值方法并以適用確認(rèn)書約定的估值 方法進(jìn)行估值。甲方應(yīng)確保雙方約定的估值方法和理財(cái)產(chǎn)品信息披露文件一 致。(1)現(xiàn)金(活期存款)、債券回購、銀行存款，采用攤余成本法估值；(2)同業(yè)存單、國債、政策性金融債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融 資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、非公開定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證 券、次級債等銀行問、交易所市場債券及債務(wù)融資工具以及其他債券，采用 攤余成本法估值；(3)其他符合監(jiān)管要求的債權(quán)資產(chǎn)，采用攤余成本法估值；(4)貨幣市場基金的收益以基金公布的前一日收益估值。(5)在任何情況下，甲方采用上述1-4項(xiàng)規(guī)定的方法對理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行估值， 均應(yīng)被認(rèn)為采

40、用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā榱吮苊獠捎谩皵傆喑杀痉ā庇?jì)算的資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對理財(cái)份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，甲方于每一估值日，采用估值技術(shù)，對理財(cái)產(chǎn)品持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。(6)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的， 甲方可根據(jù)具體情況與乙方商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。(7)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。如甲方或乙方發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品估值違反理財(cái)計(jì)劃協(xié)議書、理財(cái)計(jì)劃說 明書訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)理財(cái) 產(chǎn)品份額持

41、有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算的義務(wù)由甲方承 擔(dān)。本理財(cái)產(chǎn)品的會計(jì)責(zé)任方由甲方擔(dān)任，因此，就與理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)的會計(jì) 問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按 照甲方對理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。8.2,4估值錯誤的處理甲方和乙方將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值的準(zhǔn) 確性、及時(shí)性。當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品份額凈值小數(shù)點(diǎn)后 4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值 錯誤時(shí)，視為理財(cái)產(chǎn)品份額凈值錯誤。甲乙雙方應(yīng)按照以下約定處理：8.2,4,1估值錯誤類型本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過程中，如果由于甲方或乙方、或登記

42、機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī) 構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯 的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人 (“受損方”)的直接損失按 下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。上述估值錯誤的主要類型包括但不限于： 資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。估值錯誤處理原則估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯誤責(zé)任方 應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé) 任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造 成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方 已經(jīng)積極

43、協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正， 則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人 進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失 負(fù)責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x 務(wù)。但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事 人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”）,則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)

44、得利的當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支 付給估值錯誤責(zé)任方。估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的 方式。估值錯誤處理程序估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由登 記機(jī)構(gòu)

45、進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。理財(cái)產(chǎn)品份額凈值估值錯誤處理的方法如下：理財(cái)產(chǎn)品份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時(shí)，甲方應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)乙方，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。暫停估值的情形理財(cái)產(chǎn)品投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫 停營業(yè)時(shí)；因不可抗力致使甲方、乙方無法準(zhǔn)確評估理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；監(jiān)管部門和理財(cái)產(chǎn)品銷售文件認(rèn)定的其它情形。理財(cái)產(chǎn)品凈值的確認(rèn)用于理財(cái)產(chǎn)品信息披露的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、理財(cái)產(chǎn)品份額凈值和理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值由甲方負(fù)責(zé)計(jì)算，乙方負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。甲方在凈值核對日 將估值基準(zhǔn)日的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)

46、凈值、理財(cái)產(chǎn)品份額凈值和理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值發(fā)送給乙方（各理財(cái)產(chǎn)品凈值核對日、估值基準(zhǔn)日在各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書中予以約定），乙方對凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給甲方。甲乙雙方應(yīng)通過電話/郵件/傳真或其他雙方約定的方式進(jìn)行凈值核對確認(rèn)（如雙方約定電話或郵件對賬，應(yīng)至少每周（封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品適用）/每月（開放式公募理財(cái)產(chǎn)品適用）/每季度（私募理財(cái)產(chǎn)品適用）或在中贖 開放日獲取雙方書面敲章確認(rèn)的凈值核對結(jié)果），由甲方按照法律法規(guī)和對 理財(cái)銷售文件規(guī)定將理財(cái)產(chǎn)品凈值予以公布。特殊情況的處理如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的， 甲方可根據(jù)具體情況與乙方商定后，按最能反映公允

47、價(jià)值的價(jià)格估值的，所 造成的誤差不作為理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值錯誤處理。由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗 力原因，甲方和乙方雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是 未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)估值錯誤，甲方、乙方應(yīng)免除賠償責(zé) 任。但甲方、乙方應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。8.3理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的會計(jì)核算甲方進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品會計(jì)核算并編制理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。甲方、乙方分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本理財(cái)產(chǎn)品的全套賬冊。 若甲方和乙方對會計(jì)處 理方法存在分歧，應(yīng)以甲方的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時(shí)無法查找到 錯賬的原因而影響到理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公

48、告的，以甲方的賬冊為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門要求對甲方會計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)的，由甲方提交審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)。理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的會計(jì)年度為公歷年的 1月1日至12月31日；理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的會計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位;會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度；甲方保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī) 定編制理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)會計(jì)報(bào)表。甲方應(yīng)定期與乙方就理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對。第九章理財(cái)產(chǎn)品托管檔案的保存甲方和乙方應(yīng)完整保存自記錄理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)活動的原始憑證、重要合同原件或傳真件、復(fù)印件等文件檔案，保存期限自理財(cái)產(chǎn)品結(jié)束之日起不少于15年。乙方應(yīng)當(dāng)根據(jù)法規(guī)要求，記錄理

49、財(cái)資金劃撥情況，保存甲方提供的資金 用途說明。乙方保管的由甲方提供的文件檔案，應(yīng)由甲方加蓋其授權(quán)的有效印章。第十章托管人對管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查甲方應(yīng)確保各理財(cái)產(chǎn)品的合法合規(guī)性，保證對理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的管理運(yùn) 用嚴(yán)格遵守中國銀保監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定。乙方對甲方的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。乙方根據(jù)各理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)督事項(xiàng)表（各理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)督事項(xiàng)表見各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書）的約定對理財(cái)產(chǎn)品投資事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。乙方對各理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的投資監(jiān)督和檢查自乙方對相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品履 行托管職責(zé)開始。對于投資監(jiān)督事項(xiàng)表約定由乙方進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督的投資事項(xiàng)， 若甲方 沒有及時(shí)提供關(guān)聯(lián)方信息，且經(jīng)乙方催要后仍

50、然未將相關(guān)信息發(fā)送給乙方， 導(dǎo)致 乙方無法及時(shí)對關(guān)聯(lián)方證券進(jìn)行監(jiān)督，所產(chǎn)生的一切后果，乙方不承擔(dān)責(zé)任。乙方發(fā)現(xiàn)甲方的投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)規(guī)定和本托管協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知甲方限期糾正。甲方應(yīng)積極配合和協(xié)助乙方的監(jiān)督和核查。甲方收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給乙方發(fā)出回函， 就乙方的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原 因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。 在上述規(guī)定期限內(nèi)，乙方有權(quán)隨 時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促甲方改正。甲方對乙方通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期 內(nèi)糾正的，乙方有權(quán)報(bào)告監(jiān)管部門。乙方發(fā)現(xiàn)甲方有重大違規(guī)行為，有權(quán)報(bào)告監(jiān)管部門，同

51、時(shí)通知甲方限 期糾正。甲方無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或 采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)乙方提出警告仍不 改正的，乙方有權(quán)報(bào)告監(jiān)管部門。理財(cái)產(chǎn)品投資范圍和投資限制變更的，甲方應(yīng)將變更后的理財(cái)產(chǎn)品銷 售文件提交乙方，并就變更事宜簽訂托管協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議或適用確認(rèn)書補(bǔ)充協(xié) 議后方可實(shí)施。理財(cái)產(chǎn)品、甲方應(yīng)為乙方調(diào)整監(jiān)督事項(xiàng)留出必要的時(shí)間。甲方經(jīng)乙方催告仍不按約定與乙方對賬，導(dǎo)致乙方無法及時(shí)履行投資 監(jiān)督職責(zé)，乙方不承擔(dān)由此造成的損失。乙方投資監(jiān)督的準(zhǔn)確性和完整性受限于甲方、證券經(jīng)紀(jì)商及其他中介 機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責(zé)任在甲方。乙方對這些

52、機(jī)構(gòu)的信息的 準(zhǔn)確性和完整性不作任何擔(dān)保、暗示或表示，并對上述機(jī)構(gòu)提供的信息的真實(shí)性、 準(zhǔn)確性和完整性所引起的損失不承擔(dān)任何責(zé)任，乙方存在疏忽、違約或欺詐情形 的除外。（格式參見附件一）約定的費(fèi)率（格式參見附件一）約定的時(shí)間（格式參見附件一）約定的費(fèi)率（格式參見附件一）約定的時(shí)間第十一章費(fèi)用托管費(fèi)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方依照各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書 收取托管費(fèi)。支付方式乙方依照各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書 及方式收取托管費(fèi)。管理費(fèi)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方依照各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書 收取管理費(fèi)。支付方式甲方依照各理財(cái)產(chǎn)品對應(yīng)的適用確認(rèn)書 及方式收取管理費(fèi)。甲、乙雙方可通過協(xié)商，對各理財(cái)產(chǎn)品適用確認(rèn)書中約定的托管費(fèi)率

53、、管理費(fèi)率、支付方式等進(jìn)行重新約定，并達(dá)成書面一致意見。其他理財(cái)費(fèi)用按照法律法規(guī)和理財(cái)文件的約定計(jì)提、列支并確定歸屬。除銀行匯劃費(fèi)和其它銀行手續(xù)費(fèi)按實(shí)際發(fā)生額從理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)中直接扣除外，其他費(fèi)用支付均由甲方向乙方發(fā)送理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令，乙方復(fù)核無誤后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)執(zhí)行法律法規(guī)和理財(cái)文件對理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用計(jì)提、列支及歸屬沒有規(guī)定的，由甲方?jīng)Q定費(fèi)用的計(jì)提、列支方式、確定歸屬；銀行匯劃費(fèi)和其它銀行手續(xù)費(fèi)無法從理 財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)中直接扣除的，由甲方?jīng)Q定銀行匯劃費(fèi)和其它銀行手續(xù)費(fèi)的扣除方式。 甲方應(yīng)對上述費(fèi)用處理出具相關(guān)書面說明，乙方對此不負(fù)有任何責(zé)任。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，順延至

54、最 近可支付日支付。第十二章信息披露定期報(bào)告對于所有成立時(shí)間以及剩余存續(xù)期在 90天以上的理財(cái)產(chǎn)品，甲方應(yīng)在每季 度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)、上半年結(jié)束之日起 60個(gè)工作日內(nèi)、每年結(jié)束之 日起90個(gè)工作日內(nèi)，向客戶披露產(chǎn)品季度、半年度和年度報(bào)告等定期報(bào)告。甲 方應(yīng)在季度、半年度結(jié)束之日起的1個(gè)工作日內(nèi)、年度結(jié)束日之起的 5個(gè)工作 日內(nèi)通過OA郵件向托管業(yè)務(wù)會計(jì)處發(fā)起財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)審核申請流程，在收到OA郵件后，乙方需于季度結(jié)束后之日起 7個(gè)工作日、半年度結(jié)束之日起的15個(gè)工作 日、年度結(jié)束之日起的20個(gè)工作日內(nèi)對財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完成審核工作，并在上述時(shí)效 內(nèi)，在半年度和年度報(bào)告中出具理財(cái)托管機(jī)構(gòu)報(bào)告。理財(cái)產(chǎn)

55、品成立不足90個(gè)工作日或者剩余存續(xù)期不超過90個(gè)工作日的，甲方可以不編制理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)期的季 度、半年和年度報(bào)告。（公募理財(cái)產(chǎn)品適用）甲方應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品定期報(bào)告中，向投資者披露理財(cái) 產(chǎn)品的存續(xù)規(guī)模、收益表現(xiàn)，并分別列示直接和間接投資的資產(chǎn)種類、投資比例、 投資組合的流動性風(fēng)險(xiǎn)分析，以及前十項(xiàng)資產(chǎn)具體名稱、規(guī)模和比例等信息。（公募理財(cái)產(chǎn)品適用）乙方應(yīng)在公募理財(cái)產(chǎn)品半年度和年度報(bào)告中出具理財(cái) 托管機(jī)構(gòu)報(bào)告。凈值報(bào)告及賬單甲方應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日，披露每萬份收益和七日年化收益率， 在定期報(bào)告中 披露公募開放式理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場交易日的每萬份收益 和七日年化收益率。甲方應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)

56、期內(nèi)，至少每月向投資者提供其所持有的公募理財(cái)產(chǎn)品賬單，賬單內(nèi)容包括但不限于投資者持有的理財(cái)產(chǎn)品份額、認(rèn)購金額、收 益情況、投資者理財(cái)交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄等信息；甲方的信息披露內(nèi)容包括但不限于上述明列的信息披露內(nèi)容，甲方應(yīng) 按相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行信息披露義務(wù)。甲乙雙方在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序甲方負(fù)責(zé)辦理與理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)的信息披露事宜，甲方應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定及理財(cái)文件的約定及時(shí)辦理包括但不限于11.1、11.2中明列的定期報(bào)告、凈值報(bào)告、賬單的編制和披露等理財(cái)產(chǎn)品信息披露事宜。對于理財(cái)產(chǎn)品信息披露文件中的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告（具體包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和產(chǎn)品凈值變動

57、表）等法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定應(yīng)由乙方復(fù)核的內(nèi)容 及時(shí)進(jìn)行復(fù)核，對于上述復(fù)核內(nèi)容甲方應(yīng)及時(shí)提供給乙方并留足充分的時(shí)間便于 乙方復(fù)核。乙方在甲方報(bào)告等文本上蓋章確認(rèn)即視為乙方已將復(fù)核意見書面通知 甲方，法律法規(guī)另有約定的除外。發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)定或者理財(cái)文件中 約定需要披露的事項(xiàng)，由甲方按法律法規(guī)或者理財(cái)文件規(guī)定進(jìn)行公布。乙方應(yīng)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定要求披露理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議的方式如下：甲乙雙方簽訂托管協(xié)議后，由甲方通過甲方的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或官方網(wǎng)站建立的理財(cái)產(chǎn)品 信息查詢平臺予以披露，視同乙方完成理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議披露工作。對于甲方向委托人提供的文件材料中不在乙方復(fù)核職責(zé)范圍內(nèi)的信息，應(yīng)由甲方保證該

58、等信息的真實(shí)性、有效性、合法性，乙方不承擔(dān)任何審查和保證責(zé)任。對于因甲方未提供或未及時(shí)提供應(yīng)由乙方復(fù)核的相關(guān)信息披露文件等客觀 因素，導(dǎo)致乙方無法履行或無法按時(shí)履行相應(yīng)復(fù)核職責(zé)的， 乙方不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十三章 理財(cái)產(chǎn)品變更、終止、清算與分配理財(cái)產(chǎn)品的變更各理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生變更時(shí)，甲方應(yīng)提前通知乙方，并向乙方提供發(fā)生變更的相 關(guān)文件，作為乙方進(jìn)行托管運(yùn)作的書面依據(jù)。理財(cái)產(chǎn)品的終止、清算與分配根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及各理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)文件的約定，各理財(cái)產(chǎn)品終止的情形出現(xiàn)時(shí)，甲方應(yīng)向乙方提交該理財(cái)產(chǎn)品的清算及分配報(bào)告（內(nèi)容包括但不限于：理財(cái)產(chǎn)品終止日期、可分配理財(cái)本金及收益），以便乙方配合甲方辦理理 財(cái)產(chǎn)品清算

59、分配事宜。清算及分配報(bào)告由甲方擬定，并由乙方復(fù)核。甲方應(yīng)向乙方提供復(fù) 核清算及分配報(bào)告所需的相關(guān)數(shù)據(jù)材料，如甲方未及時(shí)向乙方提供上述材料導(dǎo)致 乙方無法對上述事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)核的，乙方不承擔(dān)責(zé)任乙方在收到甲方發(fā)出的關(guān)于分配理財(cái)利益的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令 后，應(yīng)與清算及分配報(bào)告進(jìn)行核對，核對無誤并確認(rèn)理財(cái)產(chǎn)品托管專戶有足額資 金后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)執(zhí)行該指令。乙方執(zhí)行甲方關(guān)于分配理財(cái)利益的理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令的職責(zé)僅 限于將理財(cái)產(chǎn)品以現(xiàn)金方式分配的利益劃往甲方指定賬戶為止。甲方應(yīng)自行辦理與投資者的非現(xiàn)金形式的財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。乙方在執(zhí)行完畢甲方某個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的所有理財(cái)資金運(yùn)用劃款指令后， 不再對該理財(cái)產(chǎn)品負(fù)有托管

60、職責(zé)，乙方應(yīng)協(xié)助甲方辦理該理財(cái)產(chǎn)品托管專戶等賬 戶的銷戶事宜乙方發(fā)現(xiàn)甲方有下列情形的，有權(quán)終止托管服務(wù)：(1)違反資產(chǎn)管理目的，不當(dāng)處分基金財(cái)產(chǎn)的；(2)未能遵守或履行合同約定的有關(guān)承諾、義務(wù)、陳述或保證；(3)被依法取消從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)資質(zhì)或經(jīng)營異常；(4)被依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或失聯(lián)；(5)法律法規(guī)明確規(guī)定和合同約定的其他情形。出現(xiàn)上述第(1) (2) (3)款事由，乙方要求終止托管服務(wù)的，應(yīng)與甲方簽 署托管終止協(xié)議，將托管資金移交至繼任托管人；如甲方拒不簽署終止協(xié)議或未 落實(shí)繼任托管人，乙方有權(quán)采用止付措施，或公告解除托管協(xié)議，不再履行托管 職責(zé)；乙方發(fā)現(xiàn)上述第(四