托管清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)手冊

1、托管清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)手冊功能簡介基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋耸腔鸪钟腥藱?quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議。在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報酬。而其中資產(chǎn)保管與資金清算的職責(zé)主要是通過托管清算系統(tǒng)中來實現(xiàn)。會計核算的職責(zé)主要是通過估值核算系統(tǒng)來

2、實現(xiàn)。交易監(jiān)督和信息披露則分別通過投資監(jiān)督與XBRL系統(tǒng)來實現(xiàn)。托管清算系統(tǒng)主要是為了滿足托管人履行資產(chǎn)保管與資金清算的職責(zé)，故其主要功能就是為了管理基金資產(chǎn)的資金，并為管理人提供資金劃轉(zhuǎn)的服務(wù)。在我們的清算系統(tǒng)中管理基金資產(chǎn)的資金的主要方法是管理各基金資產(chǎn)的銀行賬戶的明細(xì)記錄及余額。而提供資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)主要是體現(xiàn)在劃款指令上。賬戶資金的管理清算系統(tǒng)中管理的銀行賬戶根據(jù)開戶機構(gòu)屬性的不同可以區(qū)分為：結(jié)算專戶和產(chǎn)品專用資金賬戶。其中結(jié)算專戶是托管人以托管人的名義開立的賬戶，主要是為了便于統(tǒng)一管理各產(chǎn)品的托管賬戶資金。產(chǎn)品專用資金賬戶又分為資金存管賬戶和活期賬戶，其中資金存管賬戶即為產(chǎn)品的托管賬戶，

3、活期賬戶主要是中國結(jié)算托管的現(xiàn)金寶產(chǎn)品開展定期存款投資或者活期投資開立的投資賬戶。結(jié)算專戶結(jié)算專戶作為以托管人名義開立的賬戶，其功能有兩類。一類：作為過渡賬戶，方便各產(chǎn)品的場內(nèi)資金交收；另一類：作為匯總賬戶，用于管理各產(chǎn)品的托管賬戶資金。同一個結(jié)算專戶可以兼容這2種功能。結(jié)算專戶的維護菜單：【資金賬戶管理】-銀行結(jié)算專戶注意：目前結(jié)算專戶的維護有一個特殊的地方，后期可以考慮優(yōu)化。目前各產(chǎn)品均需要與結(jié)算專戶建立對應(yīng)關(guān)系，否則前臺劃款指令界面無法選擇到對應(yīng)的結(jié)算專戶。這樣導(dǎo)致在新建一條結(jié)算專戶賬戶時需要同時與所有產(chǎn)品建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，新建一個產(chǎn)品是也同樣需要與所有結(jié)算專戶建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。（關(guān)聯(lián)關(guān)系保存在

4、表tqs_zhztdy中）。結(jié)算專戶作為過渡賬戶結(jié)算專戶作為過渡賬戶，主要是為了方便場內(nèi)資金交收。場內(nèi)資金交收，往備付金賬戶劃款時，通過任何賬戶均可以，只是要求備注信息中要注明備付金賬戶。從備付金賬戶劃錢到托管賬戶時，需要在PROP平臺和DCOM平臺中預(yù)留收款賬戶，通過PROP和DCOM平臺來完成收款。（必須在交易日下午4點前操作）（具體規(guī)則可以參考文檔： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南.pdf）考

5、慮到劃款的費用以及劃款的便捷性，目前券商托管，一般會開立過渡賬戶，將所有產(chǎn)品的劃款金額匯集到該賬戶中，再通過該賬戶與備付金賬戶做清算交收。（一個托管行可以開立多個過渡賬戶，將產(chǎn)品分組，分別對應(yīng)不同的托管賬戶）案例：假設(shè)，T日產(chǎn)品1買入股票60元，產(chǎn)品2賣出股票30元，產(chǎn)品3買入債券20元。則在T+1日劃款的流程如下圖：這種模式下，一般會保證當(dāng)天過渡賬戶的余額為0。結(jié)算專戶作為匯總賬戶結(jié)算專戶作為匯總賬戶，主要是為了統(tǒng)一管理各產(chǎn)品的托管賬戶資金。該功能是券商托管所特有的一種賬戶體系，這種賬戶體系存在很多優(yōu)點:1、賬戶少，便于管理；2：劃款便捷，存在同行存款的優(yōu)勢。托管規(guī)模越大，產(chǎn)品越多這種優(yōu)勢就

6、越明顯。存在的缺點：1、監(jiān)管限制，目前公募基金明確不允許采用這種方式來管理產(chǎn)品的托管資金；2、管理過程中會存在一系列以前銀行托管未碰到的情況，需要逐步尋求解決方案，如：托管賬戶的結(jié)息，劃款指令的收款賬戶等。這種模式下，各產(chǎn)品的資金是混合放在一起的，托管人需給各產(chǎn)品開立一個二級子賬戶作為產(chǎn)品的托管賬戶。產(chǎn)品的托管賬戶存在多少資金，劃款的明細(xì)等信息只能通過清算系統(tǒng)來查詢，無法通過銀行賬戶來直接查詢到具體的信息。例如：假設(shè)，托管人開立了3各結(jié)算專戶，工行，農(nóng)行，建行。有4只產(chǎn)品使用這種模式，托管人為這4只產(chǎn)品分別開立了子賬戶1，子賬戶2，子賬戶3，子賬戶4。產(chǎn)品1的托管賬戶余額為10元，產(chǎn)品2的托管

7、賬戶余額為20元，產(chǎn)品3的托管賬戶余額為50元，產(chǎn)品4的托管賬戶余額為90元。而結(jié)束專戶中工行有：40元，農(nóng)行有：一三0元；建行有0元。注意：這里一定存在一個勾稽關(guān)系，所有結(jié)算專戶的資金合計=各產(chǎn)品二級子賬戶的資金合計。產(chǎn)品托管賬戶產(chǎn)品托管賬戶用于存儲產(chǎn)品的資金，對應(yīng)我們在估值核算系統(tǒng)中的托管賬戶。該賬戶目前存在2種模式。一種是實體銀行賬戶，產(chǎn)品成立的時候，會已產(chǎn)品的名義在銀行開立一個賬戶，該賬戶專門用于存儲該產(chǎn)品的資金，用于該產(chǎn)品投資資金的交收（簡稱實賬戶模式）；另一種是子賬戶的模式，托管人會在銀行開立結(jié)算專戶，產(chǎn)品成立時，管理人向托管人申請開立一個子賬戶（直接由清算系統(tǒng)來分配，子賬戶的編碼

8、規(guī)則由客戶決定），資金交收時，由結(jié)算專戶劃入或者劃出資金，同時記增或者記減子賬戶資金（簡稱虛賬戶模式）。實賬戶模式實賬戶模式下，產(chǎn)品單獨開立一個銀行賬戶，該產(chǎn)品相關(guān)的資金交收都是通過該賬戶來完成。目前大部分銀行托管均采用這種模式。一般其劃款的交收流程是：注意：一個產(chǎn)品可以開立多個銀行賬戶。特別是很早以前的基金產(chǎn)品可能會存在多個銀行賬戶，目前我們最好是推薦可以僅開立一個賬戶。虛賬戶模式虛賬戶模式下，產(chǎn)品在托管人這里申請開立一個二級子賬戶，實際資金存儲在結(jié)算專戶中。一般其劃款的交收流程是： 注意：這種情況下，劃款成功后，需要同時記增或者記減子賬戶資金?；旌夏Ｊ侥壳艾F(xiàn)場存在一種混合模式，即一個產(chǎn)品即

9、以產(chǎn)品的名義在銀行開立了一個實體的銀行賬戶，又在托管人這里開立了一個二級子賬戶。產(chǎn)品的資金可能存在一部分資金存放在銀行賬戶中另一部分存放在二級子賬戶中。存在這種模式的原因：在國信證券現(xiàn)場，私募產(chǎn)品客戶想統(tǒng)一管理其資金，故開立了多個結(jié)算專戶，一般是幾只私募產(chǎn)品的資金存放在一個結(jié)算專戶中，而由于私募基金是三方存管模式的，需要用到一個銀行賬戶與券商柜臺簽訂三方協(xié)議，故需要單獨開立一個銀行賬戶。目前這種模式下，系統(tǒng)僅支持，一般的交易通過二級子賬戶劃款，銀證轉(zhuǎn)賬通過實體的銀行賬戶來劃款。其銀轉(zhuǎn)證的劃款流程如下：現(xiàn)場情況私募定向集合基金專戶公募中國結(jié)算虛賬戶模式虛賬戶模式海通證券實賬戶模式（未在清算系統(tǒng)中

10、做賬）實賬戶模式（未在清算系統(tǒng)中做賬）實賬戶模式實賬戶模式實賬戶模式光大證券實賬戶模式（未在清算系統(tǒng)中做賬）招商證券實賬戶模式實賬戶模式實賬戶模式實賬戶模式國信證券混合模式實賬戶模式實賬戶模式實賬戶模式國泰君安實賬戶模式場內(nèi)備付金賬戶目前場內(nèi)備付金賬戶有：上海結(jié)算備付金賬戶，上海結(jié)算保證金，上海非擔(dān)保交收賬戶，上海代收代付賬戶；深圳結(jié)算備付金賬戶，深圳結(jié)算保證金賬戶。具體賬戶的開立要走的流程以及注意事項參考文檔： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南 中

11、國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南.pdf和 HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三55385474107.pdf o 中國結(jié)算深圳分公司證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南（2012年11月修訂版） 中國結(jié)算深圳分公司證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南（2012年11月修訂版）。其交收的流程可以參考下圖：注意：應(yīng)該還有價差保證金賬戶和履約保證金賬戶，這2個賬戶清算系統(tǒng)中還未考慮，后期需要補充設(shè)計。賬戶管理的思路清算系統(tǒng)與估值系統(tǒng)的一個很大的區(qū)別在于對憑證的概念弱化，其操作是在日間分步完成。目前系統(tǒng)中對于賬戶資金的管理有2套機制，一套是管理各賬戶的資金流水，通過流水來控制其余額

12、；另外一套是通過憑證來管理各賬戶的余額，每一個科目代表一個需要管理的賬戶，科目的余額即為該賬戶的余額。在系統(tǒng)中主要是通過管理賬戶的資金流水來管理各賬戶的資金的，系統(tǒng)中所有用到賬戶資金余額的地方均是通過賬戶資金流水來統(tǒng)計的。生成憑證的主要目的：以備托管人公司審計時需要用到這些憑證。注意：其實目前不生成憑證對系統(tǒng)一點影響也沒有，而且已經(jīng)有客戶（國信證券與海通證券）提出來是否可以去掉憑證。按流水管理按流水管理賬戶資金，主要是指根據(jù)每一筆收款，付款的明細(xì)來管理各類賬戶的資金，針對各類收款或者付款的業(yè)務(wù)流水，只要該業(yè)務(wù)會影響到清算系統(tǒng)需要管理的賬戶的余額，則需要在該業(yè)務(wù)流水確認(rèn)的時候，同時記增或者記減對

13、于賬戶的余額。記增記減的流水存放在表tqs_zhzjls中。每日日終，會通過賬戶資金流水的數(shù)據(jù)生成日賬戶的余額，并插入到表tqs_zhzjye中。清算系統(tǒng)中管理的賬戶有：賬戶歸屬賬戶類型tqs_zhzjls中的存儲(發(fā)生額)tqs_zhzjye中的存儲（余額）備注托管人相關(guān)賬戶結(jié)算專戶vc_szhh=結(jié)算專戶對應(yīng)的存款賬號l_zhlb=101vc_zhh=結(jié)算專戶;l_zhlb=101通過函數(shù)sf_zjqs_getszhye來獲取上海結(jié)算備付金vc_szhh=對應(yīng)的備付金賬戶l_zhlb=對應(yīng)的賬戶類型vc_cpdm is nullvc_zhh=對應(yīng)的備付金賬戶l_zhlb=對應(yīng)的賬戶類型vc

14、_cpdm=0通過函數(shù)sf_zjqs_getcnzjzhyehz來獲取上海最低結(jié)算備付金上海非擔(dān)保交收賬戶上海代收代付賬戶上海結(jié)算保證金深圳結(jié)算備付金深圳最低結(jié)算備付金深圳結(jié)算保證金產(chǎn)品相關(guān)賬戶產(chǎn)品托管賬戶(二級子賬戶)vc_xzhh=二級子賬戶vc_cpdm=對應(yīng)產(chǎn)品代碼vc_zhh=二級子賬戶l_zhlb=201通過函數(shù)sf_zjqs_xzhye或者sf_zjqs_getxzhye來獲取產(chǎn)品資金存管賬戶vc_szhh=銀行存款賬號;l_zhlb=102vc_zhh=結(jié)算專戶;l_zhlb=102通過函數(shù)sf_zjqs_getszhye來獲取活期存款(用于投資)vc_cpdm=對應(yīng)產(chǎn)品代碼v

15、c_szhh=對應(yīng)的活期存款賬戶l_zhlx=117vc_cpdm=對應(yīng)的產(chǎn)品代碼vc_zhh=對應(yīng)的活期存款賬戶l_zhlb=117通過函數(shù)sf_zjqs_gethqckzhye來獲取上海結(jié)算備付金vc_cpdm=對應(yīng)產(chǎn)品代碼vc_szhh=對應(yīng)的備付金賬號l_zhlx=對應(yīng)的賬戶類型vc_cpdm=對應(yīng)的產(chǎn)品代碼vc_zhh=對應(yīng)的備付金賬號l_zhlb=對應(yīng)的賬戶類型通過函數(shù)sf_zjqs_getcnzjzhye來獲取上海最低結(jié)算備付金上海非擔(dān)保交收賬戶上海代收代付賬戶上海結(jié)算保證金深圳結(jié)算備付金深圳最低結(jié)算備付金深圳結(jié)算保證金賬戶類型參考數(shù)據(jù)字典：20003。按憑證管理科目編碼科目名稱

16、科目屬性明細(xì)方式備注1資產(chǎn)類00001002銀行存款0000100201托管資金結(jié)算專戶10020101100201XXXXXXXXXXXX1XXXX證券公司(客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù))10020101銀行賬戶具體的結(jié)算專戶或者產(chǎn)品開立的托管賬戶100201XXXXXXXXXXXX2XXXX集合資產(chǎn)管理計劃10020101銀行賬戶具體的結(jié)算專戶或者產(chǎn)品開立的托管賬戶1021清算備付金0000102101結(jié)算備付金000010210101上交所清算備付金1021010110210102深交所清算備付金10210102102102最低備付金000010210201上交所最低備付金1021020110210

17、202深交所最低備付金10210202102103非擔(dān)保備付金000010210301上交所（非擔(dān)保）清算專用備付金102103011031交易保證金0000103101日常保證金000010310101上海交易保證金1031010110310102深圳交易保證金103101021041其他應(yīng)收款0000104101資金調(diào)撥在途資金10410101該科目可以作廢2負(fù)債類00002002應(yīng)付銀行存款0000200201應(yīng)付托管賬戶存款200201012002010000000000公用過渡帳戶20020101產(chǎn)品代碼200201XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20020101產(chǎn)品代碼產(chǎn)品

18、的托管賬戶或者二級子賬戶的資金2021應(yīng)付投資組合結(jié)算備付金0000202101應(yīng)付組合日常備付金000020210101應(yīng)付上交所清算備付金2021010120210101XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20210101產(chǎn)品代碼產(chǎn)品對應(yīng)的上海備付金賬戶20210102應(yīng)付深交所清算備付金2021010220210102XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20210102產(chǎn)品代碼202102應(yīng)付組合最低備付金000020210201應(yīng)付上交所最低清算備付金2021020120210201XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20210201產(chǎn)品代碼20210202應(yīng)付深交所最低清

19、算備付金2021020220210202XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20210202產(chǎn)品代碼202103應(yīng)付組合非擔(dān)保備付金000020210301應(yīng)付上交所（非擔(dān)保）清算備付金2021030120210301XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20210301產(chǎn)品代碼2031應(yīng)付交易保證金0000203101應(yīng)付組合交易保證金000020310101應(yīng)付上交所交易保證金2031010120310101XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20310101產(chǎn)品代碼20310102應(yīng)付深交所交易保證金2031010220310102XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃203

20、10102產(chǎn)品代碼2041其他應(yīng)付款0000204101驗資款20410101204101XXXXXXXXXXXX集合資產(chǎn)管理計劃20410101產(chǎn)品代碼科目見上表，基本上一個葉子節(jié)點代表的是一個需要管理的賬戶。例如1：產(chǎn)品1（基金代碼：CS0001）是一采用實賬戶模式，其銀行賬戶號為：11001007200059500012 ,T日該產(chǎn)品買入銀行間債券花了100元錢，則生成的對應(yīng)憑證為：借：應(yīng)付組合頭寸科目（200201CS0001） 100元貸：產(chǎn)品托管的銀行存款科目（10020111001007200059500012） 100元例如2：產(chǎn)品2（基金代碼：CS0002）是一采用虛賬戶模式

21、，,T日該產(chǎn)品買入銀行間債券花了100元錢，通過結(jié)算專戶銀行賬戶號為：11001007200059500001劃出，則生成的對應(yīng)憑證為：借：應(yīng)付組合頭寸科目（200201CS0002） 100元貸：產(chǎn)品托管的銀行存款科目（10020111001007200059500001） 100元賬戶資金查詢1、查看托管人相關(guān)賬戶的余額及發(fā)生額的報表見：【報表管理】-結(jié)算專戶資金余額表2、查看托管人相關(guān)賬戶的余額及發(fā)生額的報表見：【報表管理】-產(chǎn)品托管賬戶資金余額表3、查看托管人相關(guān)賬戶的余額及發(fā)生額的報表見：【報表管理】-協(xié)議活期存款賬戶資金余額表注意：點擊這些頁面中的明細(xì)表，可以查詢具體賬戶在該期間段

22、的明細(xì)發(fā)生數(shù)據(jù)。注意事項1、劃款指令提交，簽發(fā)的時候均需要校驗賬戶余額2、系統(tǒng)中獲取各賬戶的余額均需要通過功能函數(shù)來獲取，公共函數(shù)見按流水中的表格3、各賬戶每日日終的余額在生成憑證時產(chǎn)生，生成前需要校驗當(dāng)天是否所有業(yè)務(wù)均已經(jīng)做完，如果存在未完成的業(yè)務(wù)，則會拋錯，并在提醒中給予提醒。故如果添加新的業(yè)務(wù)，需要校驗這里是否有提醒。4、當(dāng)日的生成憑證做完后，系統(tǒng)不再允許在錄入當(dāng)天的劃款業(yè)務(wù)，如果的確是還有業(yè)務(wù)未做完，則需要恢復(fù)憑證，做完業(yè)務(wù)后，重新生成憑證。5、每次新增業(yè)務(wù)，必須要檢查對應(yīng)的查詢賬戶資金流水的數(shù)據(jù)是否正確。產(chǎn)品成立流程資金清算系統(tǒng)是應(yīng)用于托管行，為基金管理公司、證券公司提供與上海、深圳

23、登記結(jié)算有限公司，銀行間市場等其他市場之間的清算業(yè)務(wù)，自動產(chǎn)生收付款指令，通過指令的方式將結(jié)算款項及時劃付至指令指定的結(jié)算賬戶，是基于產(chǎn)品成立以后開展的資金清算業(yè)務(wù)，那么，產(chǎn)品成立之初，我們的系統(tǒng)該如何維護基本信息呢？下面就簡單說明產(chǎn)品成立時，清算系統(tǒng)和估值核算的基本操作流程。管理人信息維護一個新的管理人托管在托管人這邊，首先需要維護這個管理人的基本信息。目前在估值核算系統(tǒng)中和在清算系統(tǒng)中均可以維護，后續(xù)需要統(tǒng)一考慮具體在什么地方來維護。估值核算系統(tǒng)中的菜單：【基礎(chǔ)設(shè)置】-管理人信息清算系統(tǒng)中的菜單：【基礎(chǔ)設(shè)置】-管理人信息（注：如果開啟托管運營，則該菜單會移到托管運營中【公用信息管理】-管理

24、人信息）其中，管理人簡介：該信息在光大證券的托管服務(wù)平臺中會用到，主要是光大證券的托管服務(wù)平臺會給私募基金的投資者開放，這里會將關(guān)于私募基金的相關(guān)簡介寫清楚，然后在托管服務(wù)平臺中展示，以供私募基金的投資者閱讀了解。管理人編號：又托管人按照一定的規(guī)則統(tǒng)一編排即可。序號：僅用來排序使用。實賬戶模式的產(chǎn)品實賬戶模式下，產(chǎn)品需要以產(chǎn)品的名義在銀行開立一個或者多個存款賬戶。其需要維護的相關(guān)信息主要有：產(chǎn)品相關(guān)信息，銀行賬戶相關(guān)信息。其中產(chǎn)品相關(guān)信息在頁面產(chǎn)品托管賬戶中維護，銀行賬戶相關(guān)信息在頁面產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息中維護。產(chǎn)品托管賬戶維護菜單：【資金賬戶管理】-產(chǎn)品托管賬戶針對實賬戶模式，其托管方式需要選擇

25、：“獨立賬戶模式托管”。賬戶號以及賬戶名稱：針對實托管模式，其實是沒有太大意義的，這里僅是因為系統(tǒng)最早是處理虛賬戶模式，遺留的問題，一般現(xiàn)在這里建議客戶填寫實體的賬戶信息。產(chǎn)品代碼：填寫具體的產(chǎn)品代碼。產(chǎn)品名稱：填寫具體的產(chǎn)品名稱。管理人：填寫具體的管理人（需要先在管理人信息中維護）。開戶日期，成立狀態(tài)，成立日期需要根據(jù)實際的情況填寫。狀態(tài)：這里主要是賬戶狀態(tài)，一般為正常，產(chǎn)品結(jié)束時將狀態(tài)調(diào)整為注銷。產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息維護菜單：產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息該界面主要維護：賬戶類型：需要選擇“資金存管賬戶”。(注：這個賬戶類型的名稱是招商證券那邊取的名字，原來就叫實賬戶，但是有些客戶對這個名稱也是有疑意的，可

26、以考慮征求客戶意見后做調(diào)整。)產(chǎn)品代碼：選擇在“產(chǎn)品托管賬戶”中維護的產(chǎn)品代碼。賬戶：銀行賬戶開戶名稱：銀行賬戶名稱銀行編號：具體的開戶銀行開戶省份、開戶城市、開戶行全稱以及大額支付行號需要根據(jù)具體的開戶資料填寫。其他的信息，如：區(qū)域代碼，一級分行行號，聯(lián)行號，僅網(wǎng)銀接口需要使用，而目前我們僅做了建行的網(wǎng)銀接口，而且現(xiàn)場由于已經(jīng)使用銀企直連，不在使用該網(wǎng)銀接口。虛賬戶模式的產(chǎn)品虛賬戶模式下，托管人需要先在銀行開立一個或者多個結(jié)算專戶組成一個資金池，產(chǎn)品需要以產(chǎn)品的名義在托管人處開立一個資金池下的子賬戶。其需要維護的相關(guān)信息主要有：銀行結(jié)算專戶，產(chǎn)品托管賬戶信息。其中結(jié)算專戶在頁面銀行結(jié)算專戶中

27、維護，產(chǎn)品托管賬戶信息在頁面產(chǎn)品托管賬戶中維護。銀行結(jié)算專戶菜單：銀行結(jié)算賬戶該界面主要維護：基本信息中填寫在銀行開戶的相關(guān)信息。產(chǎn)品托管賬戶維護菜單：產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息針對虛賬戶模式，其托管方式需要選擇：“總賬戶模式托管”。賬戶號：托管人給該產(chǎn)品分配的子賬戶。賬戶名稱：托管人給該產(chǎn)品分配的子賬戶名稱。產(chǎn)品代碼：填寫具體的產(chǎn)品代碼。產(chǎn)品名稱：填寫具體的產(chǎn)品名稱。管理人：填寫具體的管理人（需要先在管理人信息中維護）。開戶日期，成立狀態(tài)，成立日期需要根據(jù)實際的情況填寫。狀態(tài)：這里主要是賬戶狀態(tài)，一般為正常，產(chǎn)品結(jié)束時將狀態(tài)調(diào)整為注銷。默認(rèn)結(jié)算專戶：針對虛賬戶模式，由于結(jié)算專戶可能是由多個銀行賬戶組成

28、的一個資金池，而一般產(chǎn)品劃款的時候可能都是從同一個賬戶中出錢的，這里的默認(rèn)結(jié)算專戶主要是設(shè)置其劃款時默認(rèn)從哪個賬戶出錢，可以為空。該要素影響到劃款指令中是否自動帶出本方賬戶。產(chǎn)品成立一般在估值核算系統(tǒng)中是產(chǎn)品成立的時候才開始建立賬套，開始做賬。而對于募集資金也需要托管人來管理的產(chǎn)品，其在募集期間就需要在清算系統(tǒng)中建立，故在清算系統(tǒng)中維護產(chǎn)品信息對于不同的產(chǎn)品其可能不一樣的。針對需要托管人管理募集資金的產(chǎn)品，在清算系統(tǒng)中要在募集的時候即開始維護產(chǎn)品信息，成立狀態(tài)維護為募集，當(dāng)產(chǎn)品正式成立的時候需要將其狀態(tài)調(diào)整為成立。調(diào)整成立狀態(tài)對于需要管理募集資金的產(chǎn)品，其成立當(dāng)天需要將其狀態(tài)調(diào)整為“成立”。見

29、界面：產(chǎn)品托管賬戶 - - 更改成立狀態(tài)清算產(chǎn)品分配權(quán)限清算系統(tǒng)權(quán)限分配如下圖注意事項托管項目管理海通證券產(chǎn)品成立流程比較特殊，他們要求運營部先建立托管項目，托管部這邊只能根據(jù)運營部建立的托管項目來建立產(chǎn)品。如下圖，將參數(shù)“托管產(chǎn)品是否需要先立項”調(diào)整為“是”。調(diào)整完成后，在產(chǎn)品托管賬戶中維護是，產(chǎn)品代碼只能下拉選擇。其中，托管項目信息在托管項目管理中來維護劃款指令劃款指令是管理人傳給托管人的投資資金，托管人需要根據(jù)該指令審核合規(guī)性并按照該指令來劃款。劃款指令的來源劃款指令根據(jù)其來源來看，主要有這幾種形式：傳真；托管服務(wù)平臺；電子劃款指令；估值核算系統(tǒng)；銀行間API；FISP系統(tǒng)等。目前系統(tǒng)中

30、已經(jīng)支持的有：傳真；托管服務(wù)平臺；電子劃款指令；估值核算系統(tǒng)。不同類型的指令，托管人不同，均會導(dǎo)致劃款指令的來源是不一樣的。傳真?zhèn)髡婕垂芾砣税凑展潭ǖ母袷剑ú煌愋偷膭澘钪噶罡袷娇赡懿灰恢拢?，將劃款指令傳送給托管人。這種模式是目前最常規(guī)的做法。托管人接收到管理人的傳真文件后，需要手工錄入到清算系統(tǒng)中。托管服務(wù)平臺托管服務(wù)平臺是托管人提供個給管理人的服務(wù)平臺，在該平臺中可以錄入劃款指令，直接推送給清算系統(tǒng)。電子劃款指令電子劃款指令的詳細(xì)設(shè)計見：SVN: Evaluation2.6估值V2.6Documents00托管清算D2.Designs03-電子對賬托管資金清算系統(tǒng)電子劃款指令設(shè)計(開發(fā)版)

31、.doc其主要流程如下：估值核算系統(tǒng)目前主要是TA數(shù)據(jù)從估值核算系統(tǒng)中來獲取。注意：這種模式下也需要管理人發(fā)送傳真，用于核對金額是否一致。具體操作見頁面核算收付款流水：第一步：點擊產(chǎn)生場外收付款，用于生成TA劃款的相關(guān)信息。第二部：根據(jù)生成的相關(guān)信息生成劃款指令。銀行間API及FISP系統(tǒng)（待開發(fā)）銀行間API，主要處理銀行間債券以及銀行間回購的相關(guān)業(yè)務(wù)。FISP系統(tǒng)主要是處理場外開放式基金申購贖回。(目前還未啟用)對手方賬戶信息對手方信息主要是指對手方的銀行賬戶信息，目前該信息在頁面“產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息”中維護。其中賬戶類型有(見數(shù)據(jù)字典20003)：103：券商(期貨商)客戶資金賬戶券商或者

32、期貨商在商業(yè)銀行開立的賬戶，用于存儲其客戶投資所開立的保證金賬戶的資金。主要是用于銀證轉(zhuǎn)賬或者銀期轉(zhuǎn)賬。106：TA專戶(自建TA)管理人開立的TA賬戶，用于存儲投資者的申購贖回資金。主要用于TA申購贖回業(yè)務(wù)。107：銀行間交易對手賬戶：做銀行間債券買賣或者銀行間回購業(yè)務(wù)時，對手方的賬戶信息。目前由于銀行間業(yè)務(wù)均采用DVP結(jié)算模式，故這里需要維護的是產(chǎn)品在上清所或者中債登開立的用于交收的賬戶。108：場外開放式基金申購場外開放式基金時，基金公司的申購贖回資金劃入劃出賬戶。109：傭金支付專戶租用券商席位所產(chǎn)生的傭金支付給券商時，資金所劃入的賬戶。110：托管費支付專戶產(chǎn)品支付托管費，資金所劃入

33、的賬戶。111：管理費支付專戶產(chǎn)品支付管理費，資金所劃入的賬戶。112：銷售服務(wù)支付專戶產(chǎn)品基金銷售服務(wù)費，資金所劃入的賬戶。1一三：TA上海備付金針對本產(chǎn)品可以在場內(nèi)做申購贖回時，如果是通過上海網(wǎng)點申購的，則其資金會通過TA上海備付金劃過來。114：A深圳備付金針對本產(chǎn)品可以在場內(nèi)做申購贖回時，如果是通過深圳網(wǎng)點申購的，則其資金會通過TA深圳備付金劃過來。1一五：網(wǎng)下新股(新債)賬戶申購網(wǎng)下新股，網(wǎng)下新債時，申購資金劃入的賬戶。116：存款業(yè)務(wù)賬戶(定期)產(chǎn)品做定期存款業(yè)務(wù)時，虛擬的一個定期存款賬戶，目前該賬戶沒有用處。117：存款業(yè)務(wù)賬戶(協(xié)議活期)產(chǎn)品開立的活期賬戶，用于做活期存款投資或

34、者定期存款投資。119：存款業(yè)務(wù)賬戶(過渡賬戶)產(chǎn)品做定期存款業(yè)務(wù)時，銀行提供的一個賬戶，用于將定期存款的資金劃到銀行。120：其他賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)劃款流程不同的業(yè)務(wù)在系統(tǒng)中對應(yīng)不同的劃款類別。網(wǎng)下新股申購資金劃付流程目前網(wǎng)下新股申購業(yè)務(wù)沒有第三方接口，手工維護劃款指令。維護網(wǎng)下新股(新債)賬戶。【資金賬戶管理】【產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息】模塊，維護產(chǎn)品名稱，賬戶類型選擇：網(wǎng)下新股(新債)賬戶?？傎~戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：網(wǎng)下新股業(yè)務(wù)。付方信息選擇銀行結(jié)算專戶，收方信息自動關(guān)聯(lián)在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶中維護的“網(wǎng)下新股(新債)賬戶”。如果“網(wǎng)下新股（新債）賬戶”有多個，需要手工選擇。

35、填寫劃款金額，維護劃款事由，支付模式為網(wǎng)銀劃款。點擊提交并關(guān)閉按鈕。彈出：劃款指令生成后，由清算崗去做網(wǎng)銀劃款（登陸網(wǎng)上銀行進行劃款）。劃款成功后，在【網(wǎng)銀劃款確認(rèn)】界面，對劃款指令進行劃款確認(rèn)。在【劃款指令查詢】界面能查看劃款指令的狀態(tài)、事由、劃款類別、金額等。獨立賬戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：網(wǎng)下新股業(yè)務(wù)。付方信息中默認(rèn)選擇資金存管賬戶（維護在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)信息中賬戶類型為資金存管賬戶）。其他操作同總賬戶模式。銀行間債券資金劃付流程目前資金清算系統(tǒng)不支持銀行間下行接口數(shù)據(jù)，手工維護劃款指令。維護銀行間交易對手賬戶?！举Y金賬戶管理】【產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息】模塊，維護產(chǎn)品名稱

36、，賬戶類型選擇：銀行間交易對手賬戶?？傎~戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：銀行間業(yè)務(wù)銀行間債券買賣。付方信息選擇銀行結(jié)算專戶，收方信息自動關(guān)聯(lián)在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶中維護的“銀行間交易對手賬戶”。如果“銀行間交易對手賬戶”有多個，需要手工選擇。填寫劃款金額，維護劃款事由，支付模式為網(wǎng)銀劃款，點擊提交并關(guān)閉按鈕。劃款指令生成后，由清算崗去做網(wǎng)銀劃款（登陸網(wǎng)上銀行進行劃款）。劃款成功后，在【網(wǎng)銀劃款確認(rèn)】界面，對劃款指令進行劃款確認(rèn)。在【劃款指令查詢】界面能查看劃款指令的狀態(tài)、事由、劃款類別、金額等。獨立賬戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：銀行間業(yè)務(wù)銀行間債券買

37、賣。付方信息中默認(rèn)選擇資金存管賬戶（維護在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)信息中賬戶類型為資金存管賬戶）。其他操作同總賬戶模式。銀行間回購資金劃付流程銀行間回購資金劃付流程與銀行間債券交易基本一致，區(qū)別為劃款選擇的劃款類型不一樣。首先，維護銀行間交易對手賬戶?！举Y金賬戶管理】【產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息】模塊，維護產(chǎn)品名稱，賬戶類型選擇：銀行間交易對手賬戶。銀行間回購業(yè)務(wù)包含銀行間正回購（融資）、銀行間逆回購（融券）業(yè)務(wù)。銀行間逆回購首期對應(yīng)為劃款業(yè)務(wù)?？傎~戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：銀行間業(yè)務(wù)銀行間回購。付方信息選擇銀行結(jié)算專戶，收方信息自動關(guān)聯(lián)在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶中維護的“銀行間交易對手賬戶”。如果“

38、銀行間交易對手賬戶”有多個，需要手工選擇。填寫劃款金額，維護劃款事由，支付模式為網(wǎng)銀劃款，點擊提交并關(guān)閉按鈕。劃款指令生成后，由清算崗去做網(wǎng)銀劃款（登陸網(wǎng)上銀行進行劃款）。劃款成功后，在【網(wǎng)銀劃款確認(rèn)】界面，對劃款指令進行劃款確認(rèn)。在【劃款指令查詢】界面能查看劃款指令的狀態(tài)、事由、劃款類別、金額等。獨立賬戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：銀行間業(yè)務(wù)銀行間回購。付方信息中默認(rèn)選擇資金存管賬戶（維護在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)信息中賬戶類型為資金存管賬戶）。其他操作同總賬戶模式。銀行間正回購首期對應(yīng)為收款業(yè)務(wù)?！臼湛顦I(yè)務(wù)】【日常收款】模塊，選擇收款類別：銀行間業(yè)務(wù)銀行間回購。選擇產(chǎn)品代碼，系統(tǒng)

39、按照賬戶模式自動關(guān)聯(lián)收方信息、付方信息。核對收款金額、維護收款金額，收款事由，并提交。在【頭寸余額對賬表】、【結(jié)算專戶資金余額表】、【產(chǎn)品托管賬戶資金余額表】中查看該數(shù)據(jù)。日常費用劃款資金劃付流程管理費、托管費劃款，維護管理費、托管費賬戶?！举Y金賬戶管理】【產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶信息】模塊，維護產(chǎn)品名稱，賬戶類型選擇：管理費支付專戶、托管費支付專戶?？傎~戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：管理費支付。付方信息選擇銀行結(jié)算專戶，收方信息自動關(guān)聯(lián)在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)賬戶中維護的“管理費支付專戶”。填寫劃款金額，維護劃款事由，支付模式為網(wǎng)銀劃款，點擊提交并關(guān)閉按鈕。劃款指令生成后，由清算崗去做網(wǎng)銀劃

40、款（登陸網(wǎng)上銀行進行劃款）。劃款成功后，在【網(wǎng)銀劃款確認(rèn)】界面，對劃款指令進行劃款確認(rèn)。在【劃款指令查詢】界面能查看劃款指令的狀態(tài)、事由、劃款類別、金額等。獨立賬戶模式：【劃款業(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：管理費支付。付方信息中默認(rèn)選擇資金存管賬戶（維護在產(chǎn)品關(guān)聯(lián)信息中賬戶類型為資金存管賬戶）。其他操作同總賬戶模式。銀行費用、交易費用劃款目前，銀行費用、交易費用由多種，大致分為以下幾類：存款業(yè)務(wù)（協(xié)議活期）產(chǎn)生的匯劃費、TA凈申購贖回產(chǎn)生的匯劃費、券商傭金、業(yè)績報酬、信息披露費、審計費、銷售服務(wù)費、管理風(fēng)險準(zhǔn)備金、指數(shù)使用費、營業(yè)稅、銀行間賬戶維護費、其他場外費用等。系統(tǒng)有三個功能

41、模塊支持銀行費用、交易費用的劃款。有對應(yīng)劃款賬戶的費用劃款，需要產(chǎn)生劃款指令單?！緞澘顦I(yè)務(wù)】【劃款指令提交】模塊，選擇劃款類別：費用支付下費用類型。付方信息選擇銀行結(jié)算專戶/資金存管賬戶，收方信息維護對手方信息。填寫劃款金額，維護劃款事由，支付模式為網(wǎng)銀劃款，點擊提交并關(guān)閉按鈕。沒有對應(yīng)劃款賬戶的費用劃款，直接從銀行結(jié)算專戶/資金存管賬戶扣款，不需要參數(shù)劃款指令單。【劃款業(yè)務(wù)】【費用支出】模塊，選擇交易時間、產(chǎn)品名稱、費用支出賬戶、交易金額、備注等。點擊提交并關(guān)閉按鈕。此模塊用到的業(yè)務(wù)較少，一般遵從第一種方案。存款業(yè)務(wù)（協(xié)議活期）、TA業(yè)務(wù)-申購贖回款項產(chǎn)生的銀行費用（匯劃費）扣款；（協(xié)議活期

42、）賬戶活期支取產(chǎn)生的匯劃費、網(wǎng)銀年費等扣款。資金存管賬戶、銀行結(jié)算專戶活期存放、TA贖回款劃款產(chǎn)生的匯劃費，系統(tǒng)自動計算，首先維護參數(shù)?！净A(chǔ)設(shè)置】【賬戶匯劃費費率設(shè)置】界面維護（目前只支持銀行結(jié)算專戶的匯劃費費率設(shè)置，暫不支持資金存管賬戶設(shè)置）。在【劃款業(yè)務(wù)】【劃款提交指令】頁面，提交一筆劃款指令。提交后，在【劃款指令復(fù)核】頁面查詢，此條劃款記錄，系統(tǒng)自動按照維護的比例計算匯劃費。（協(xié)議活期）賬戶活期支取到托管賬戶（資金存管賬戶、銀行結(jié)算專戶）。由于跨行、異地等會產(chǎn)生匯劃費，由銀行直接在協(xié)議活期賬戶扣款，而不生成劃款指令。在【存款業(yè)務(wù)】【存款業(yè)務(wù)確認(rèn)】頁面，手工處理，維護費用記錄，見下圖。場

43、內(nèi)T+0業(yè)務(wù)劃付流程針對上海的RTGS業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，深圳的私募債業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，以及其他的場內(nèi)T+0交收的業(yè)務(wù)，需要與場外劃款指令一樣，需要管理人出具劃款指令。劃款業(yè)務(wù)處理流程目前劃款指令的處理有2種模式，銀企指令模式和網(wǎng)銀劃款模式，這兩兩種模式根據(jù)劃款指令提交頁面中支付模式來決定。銀企直連模式若劃出方的銀行結(jié)算戶為銀企直連模式，則劃款指令經(jīng)過經(jīng)辦崗、復(fù)核崗、簽發(fā)崗三個崗位后直連銀行的前置機進行劃款。網(wǎng)銀劃款模式若劃出方的銀行結(jié)算戶不部署銀企直連，則劃款信息在經(jīng)辦崗錄入，并經(jīng)劃出方的銀行結(jié)算戶所在的網(wǎng)銀劃款成功后，在系統(tǒng)中進行網(wǎng)銀劃款確認(rèn)即可。費用支出費用支出主要是針

44、對銀行直接扣除的費用，并非托管人主動發(fā)起的劃款，主要有銀行間劃款手續(xù)費，銀行賬戶維護費。手工處理模式通過網(wǎng)銀或者銀企直連查詢到賬戶扣除費用后，手工錄入到下面頁面中。頁面：劃款業(yè)務(wù) 費用支出銀企直連處理模式通過銀企直連查詢到賬戶扣除費用后，直接針對銀企直連的記錄來處理。頁面：資金賬戶管理 銀企直連交易明細(xì)查詢銀企直連銀企直連的流程如下：其中：通訊機有資金清算提供，專門用于與銀行對接。銀行前置機是銀行為機構(gòu)按照的用于與銀行通訊的軟件。前置機配置銀行前置機由銀行提供，并且有銀行業(yè)務(wù)人員來按照。注意：針對客戶現(xiàn)場的前置機，我們不要去動，如果存在問題應(yīng)該直接聯(lián)系銀行的業(yè)務(wù)人員。其中不同銀行的程序是不一樣

45、的，工行的前置機界面如下圖：通訊機配置通訊機是由我們公司的財富管理事業(yè)部理財銷售產(chǎn)品部負(fù)責(zé)開發(fā)的，現(xiàn)場碰到問題可以聯(lián)系胡新剛，讓他幫忙解決。運行通訊機“CommPlatForm.exe”進入服務(wù)界面，右鍵“聯(lián)機劃款服務(wù)”-配置，進入配置界面，如下圖。監(jiān)聽端口：清算系統(tǒng)用于連接通訊機的端口。服務(wù)地址、簽名地址：銀行前置機所在的服務(wù)地址和簽名地址，其中端口地址（上圖448、449）對應(yīng)銀行前置機的端口如下圖。注：不同銀行的配置是不一樣的。清算系統(tǒng)的配置連接通訊機：配置文件所在目錄：fiam-cbsWEB-INFclassesMETA-INFspringperties一般情況下只需修改以下三項參數(shù)：

46、yqzl.host=通訊機所在服務(wù)器地址yqzl.port=2555通訊機監(jiān)聽端口yqzlxmType=21：定長模式，2：xml模式，需要和通訊機模式對應(yīng)。目前要求現(xiàn)場均使用2這種模式。定時任務(wù)：配置文件所在目錄：fiam-cbsWEB-INFclassesMETA-INFspringapplicationContext.xml通過是否注釋task:s節(jié)點來控制是否啟用定時任務(wù)，如果task:s被全部禁用則要注釋掉節(jié)點。銀企直連相關(guān)功能說明怎么設(shè)置銀企直連的相關(guān)信息，并如何使用銀企直連。銀企直連開通設(shè)置頁面：資金賬戶管理 - 銀企直連開通設(shè)置功能：用于設(shè)置哪些銀行賬戶已經(jīng)開啟了銀企直連的功能

47、。該頁面中可以設(shè)置的賬戶是結(jié)算專戶和產(chǎn)品開立的托管賬戶。銀行的基本賬戶信息設(shè)置： 注意：不同的銀行設(shè)置的是不一樣的。銀企直連賬戶余額查詢頁面：資金賬戶管理 - 銀企直連賬戶余額查詢功能：通過銀企直連查詢銀行賬戶的實時余額銀企直連交易明細(xì)查詢頁面：賬戶管理 - 銀企直連交易明細(xì)查詢-聯(lián)機查詢功能：通過銀企直連，查詢銀行賬戶的交易明細(xì)流水。其中：查詢本地是查找本地之前存儲的數(shù)據(jù)，聯(lián)機查詢時實時通過銀企直連查詢銀行反饋的明細(xì)數(shù)據(jù)。賬實核對表頁面：資金賬戶管理 - 賬實核對表功能：通過銀企直連查詢銀行賬戶的余額，并與清算系統(tǒng)中的賬戶余額做核對。劃款指令簽發(fā)頁面：劃款業(yè)務(wù) - 劃款指令簽發(fā)-簽發(fā)功能：將

48、劃款指令的數(shù)據(jù)發(fā)送給銀行。銀企直連劃款結(jié)果查詢頁面：劃款業(yè)務(wù) - 銀企直連劃款結(jié)果查詢功能：通過定時任務(wù)或者界面中的“更新劃款結(jié)果”按鈕，從銀行查詢銀企直連的劃款結(jié)果，看是否劃款成功。日常收款頁面：劃款業(yè)務(wù) - 銀企直連劃款結(jié)果查詢功能：自動確認(rèn)資金到賬的功能。其中：自動匹配功能，是將日常收款中未確認(rèn)到賬的記錄與銀企直連中未匹配的到賬記錄做匹配，匹配一致的可以自動確認(rèn)到賬。其中：銀行未匹配收款記錄功能，是查看銀企直連中未匹配的到賬記錄，以確定還有那些業(yè)務(wù)未錄入到系統(tǒng)中?，F(xiàn)場使用情況客戶工商銀行建設(shè)銀行中信銀行興業(yè)銀行備注中國結(jié)算已使用已使用海通證券待開發(fā)客戶有提過：中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、中國

49、銀行光大證券招商證券待測試有提過交通銀行也需要支持國信證券已使用已使用國泰君安目前現(xiàn)場的通訊機版本放在：https:/cm06.hundsunx/fund/dept2/Evaluation2.6/估值V2.6/Documents/00托管清算/D7.Installs/通訊機銀企直連安裝包日常收款日常收款日常收款流程：頁面：收款業(yè)務(wù) - 日常收款其中：上部分反映具體的收款流水，下部分反映匹配到的銀企直連的收款記錄。頁面中的銀行未匹配收款記錄用于查詢未匹配到的銀行直連收款記錄。結(jié)算專戶結(jié)息結(jié)算專戶結(jié)息功能主要有兩點：錄入各結(jié)算專戶季度結(jié)息的金額。拆分計算各產(chǎn)品的結(jié)息金額。目前各產(chǎn)品的結(jié)息金額有2模

50、式，通過參數(shù)來控制。所有產(chǎn)品統(tǒng)一按結(jié)算專戶利率模式這種模式下上述參數(shù)選擇：根據(jù)結(jié)算專戶的結(jié)息拆分到各產(chǎn)品利率只需要維護：結(jié)算專戶的利率，而且這種模式下要求各結(jié)算專戶的利率一致。利率設(shè)置只需要維護如下：利息拆分過程點擊界面中的標(biāo)注的按鈕：拆分時調(diào)用過程：sp_zjqs_yhckjxcf第一步：計算季度計息的開始日期結(jié)束日期第二步：根據(jù)設(shè)置的利率以及賬戶的余額按照積數(shù)法計算各產(chǎn)品的理論利息。第三步：計算總利息與理論利息之間的尾差第四步：計算各產(chǎn)品按照理論利息計算分?jǐn)偟奈膊畹谖宀剑焊鳟a(chǎn)品的利息=理論利息+分?jǐn)偟奈膊?。產(chǎn)品按各自利率模式這種模式下上述參數(shù)選擇：根據(jù)結(jié)算專戶的結(jié)息拆分到各產(chǎn)品利率需要維護

51、：各結(jié)算專戶的利率和各產(chǎn)品的利率。利率設(shè)置需要維護結(jié)算專戶的利率(各結(jié)算專戶分別設(shè)置)如下：產(chǎn)品的利率如下：利息拆分過程點擊界面中的標(biāo)注的按鈕：拆分時調(diào)用過程：sp_zjqs_yhckjxcf第一步：計算季度計息的開始日期結(jié)束日期第二步：根據(jù)設(shè)置的利率以及賬戶的余額按照積數(shù)法計算各產(chǎn)品的理論利息。注意：這種模式下，總的結(jié)算專戶的結(jié)息會與各產(chǎn)品的利息之間存在尾差。場內(nèi)清算場內(nèi)清算主要是通過讀取登記公司下發(fā)的交收文件，來生成對應(yīng)的場內(nèi)劃款指令，完成場內(nèi)資金的交收。為了完成該工作，我們需要先了解場內(nèi)的各備付金賬戶以及其作用，同時需要了解各類業(yè)務(wù)的交收方式，其資金什么時候需要劃到備付金賬戶，什么時候從

52、備付金賬戶中劃出來。建議參照文檔： HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20140210一五4332669.pdf o 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算賬戶管理及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南； HYPERLINK xxchinaclearx/zdjs/editor_file/20一三0717203259906.pdf o 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算保證金業(yè)務(wù)指南 中國結(jié)算上海分公司結(jié)算保證金業(yè)務(wù)指南； HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三55385474107.pdf o 中國結(jié)算深圳分公

53、司證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南（2012年11月修訂版） 中國結(jié)算深圳分公司證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南（2012年11月修訂版）； HYPERLINK xxchinaclearx/old_files/一三54005059438.pdf o 中國結(jié)算深圳分公司證券結(jié)算保證金管理業(yè)務(wù)指南 中國結(jié)算深圳分公司證券結(jié)算保證金管理業(yè)務(wù)指南。場內(nèi)交收方式上海市場多邊凈額結(jié)算（擔(dān)保交收）在多邊凈額結(jié)算方式下，本公司根據(jù)T日納入多邊凈額結(jié)算的交易及其他非交易數(shù)據(jù)，作為結(jié)算參與人的共同對手方，組織本公司與結(jié)算參與人之間的多邊凈額清算，并依據(jù)凈額清算結(jié)果，在T+1日日終與結(jié)算參與人完成不可撤銷的資金交收。目前納入多邊凈額結(jié)算的

54、交易品種包括：A股、封閉式基金、國債、地方政府債及符合凈額結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)的公司債的現(xiàn)券交易、可轉(zhuǎn)債、國家開發(fā)銀行政策性金融債、配股、國債場內(nèi)分銷、質(zhì)押式債券回購和購回、買斷式國債回購、隔夜回購和購回、國債預(yù)發(fā)行交易、ETF份額交易、單市場ETF（包括單市場股票ETF、單市場債券ETF）申贖、跨市場ETF滬市組合證券及現(xiàn)金替代、跨市場ETF申購且當(dāng)日賣出份額的深市組合證券的現(xiàn)金替代、場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金的申購贖回、權(quán)證等。逐筆全額等非擔(dān)保結(jié)算在逐筆全額結(jié)算方式下，本公司對每筆證券交易均獨立清算，同一結(jié)算參與人應(yīng)收資金（證券）和應(yīng)付資金（證券）不軋差處理；在交收時點，買賣雙方應(yīng)付資金和證券都符合要求

55、的，完成交收；任何一方或雙方結(jié)算參與人應(yīng)付資金或應(yīng)付證券不足的，交收失敗。本公司不作為雙方的共同對手方，不提供交收擔(dān)保。目前，采用逐筆全額結(jié)算的產(chǎn)品包括中小企業(yè)私募債券轉(zhuǎn)讓、申購當(dāng)日未賣出的跨市場ETF申購涉及的深市組合證券的現(xiàn)金替代、國債買斷式回購到期購回、跨境ETF申購、貨幣ETF申購、大宗專場、不符合凈額結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)的公司債等其它債券交易、專項資產(chǎn)管理計劃轉(zhuǎn)讓以及部分發(fā)行類業(yè)務(wù)（股配債、老股東配售的增發(fā)、公司債場內(nèi)分銷）等。非擔(dān)保交收的具體交收業(yè)務(wù)以及交收時點如下：品種順序交收期交收時點通過指定對手方報價方式達成的中小企業(yè)私募債轉(zhuǎn)讓及不符合凈額結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)的公司債等其它債券交易1RTGS9:30

56、一五:30申購當(dāng)日未賣出的跨市場ETF申購涉及的深市組合證券的現(xiàn)金替代2申購日次日（T+1日）14:00國債買斷式回購到期購回3R（到期日）+114:00質(zhì)押式報價回購交易4T+016:00跨境ETF、貨幣ETF申購5T+116:00黃金ETF現(xiàn)金申購6T+016:00權(quán)證行權(quán)7T+016:00大宗專場8T+1至T+N（N5）16:00不符合凈額結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)的公司債等其它債券交易9T+116:00專項資產(chǎn)管理計劃轉(zhuǎn)讓10T+116:00股配債11T+116:00老股東配售的增發(fā)12T+116:00公司債場內(nèi)分銷一三T+116:00約定購回式證券交易14T+116:00股票質(zhì)押式回購交易一五T+01

57、6:00交收方式間的比較如下：交收模式T+0（9:30一三:00）T+0（16:00）T+1（8:3016:00）T+1（16:00）T+2（8:3016:00）備注擔(dān)保交收T日日間交易下單晚上做預(yù)交收處理，記增可用余額，通知做券的過戶根據(jù)交收結(jié)果，將T日的交收金額資金劃入或者劃出備付金賬戶完成資金交收凈額交收對于凈買入，登記公司在T+0（16:00）預(yù)交收，記減備付金賬戶中可用資金，托管人在T+1日上午（8:3016:00）將錢從托管賬戶劃到備付金賬戶。登記公司在T+1（16:00）扣減備付金賬戶資金；對于凈賣出，記公司在T+0（16:00）預(yù)交收，記增備付金賬戶中可用資金，托管人在資金T+

58、1日上午（8:3016:00）將錢從備付金賬戶劃到托管賬戶，登記公司在T+1（16:00）劃入備付金賬戶資金；。非擔(dān)保交收RTGST日交易，對于買入業(yè)務(wù)，同時要求管理人出劃款指令，托管人收到劃款指令后，會將錢劃到備付金賬戶，同時在PROP平臺中進行勾單處理。登記公司會每個5分鐘掃描已一次，進行實時的處理，完成券的過戶和資金的交收。對于賣出，托管人在下午3:00統(tǒng)一將資金從備付金賬戶劃撥到托管賬戶對于賣出且資金是在T+0下午3:00后到賬的，托管人統(tǒng)一將資金從備付金賬戶劃撥到托管賬戶逐筆交收對于買入，托管人在得到托管人的劃款指令后將資金從托管戶劃撥到備付金賬戶，一般要求在（9:3014:00）之

59、間。同時托管人勾單操作，登記公司扣減備付金賬戶。對于賣出，登記公司檢驗到對方已經(jīng)勾單后，完成交收，將資金劃到備付金賬戶。下午3:00托管人將資金從備付金賬戶劃入托管賬戶非RTGST+0交收T日交易，針對需要劃款的業(yè)務(wù)，同時要求出劃款指令，托管人收到劃款指令后，會將錢劃到備付金賬戶。登記公司根據(jù)交易數(shù)據(jù)做券的過戶和資金的交收對于賣出，將資金從備付金賬戶劃到托管賬戶逐筆交收對于買入，托管人在得到托管人的劃款指令后將資金從托管戶劃撥到備付金賬戶，一般要求在（9:3014:00）之間。登記公司在下午4點，統(tǒng)一清算，扣減備付金賬戶。對于賣出，登記公司在T+0下午4點統(tǒng)一清算，記增備付金賬戶，T+1（8:

60、3016:00）,托管人將資金從備付金劃出到托管賬戶T+1交收T日日間交易下單登記公司做清算，下發(fā)交收通知數(shù)據(jù)對于買入，將資金從托管賬戶劃到備付金賬戶登記公司根據(jù)非擔(dān)保交收的交收順序逐筆完成交收對于賣出，將資金從備付金賬戶劃到托管賬戶逐筆交收對于買入，托管人在T+1（8:3016:00）將資金從托管賬戶劃到備付金賬戶。登記公司在下午4點，統(tǒng)一清算，扣減備付金賬戶。對于賣出，登記公司在T+1下午4點統(tǒng)一清算，記增備付金賬戶，T+2（8:3016:00）,托管人將資金從備付金劃出到托管賬戶深圳市場多邊凈額結(jié)算（擔(dān)保交收）A股、封閉式基金、LOF、國債、企業(yè)債、分離債和可轉(zhuǎn)債交易、質(zhì)押式回購、代辦股