佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程

1、佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份章程第一章 總 那么第一條 為維護佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份以下簡稱“本行、股東和債權人的合法權益，標準本行的組織和行為，根據(jù)?中華人民共和國公司法?以下簡稱“?公司法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?以下簡稱“?商業(yè)銀行法?和其他有關法律法規(guī)規(guī)定，制訂本章程。第二條 本行注冊名稱：佛山高明順銀村鎮(zhèn)銀行股份中文簡稱：“高明順銀村鎮(zhèn)銀行英文全稱：英文簡稱：Gaoming Shunyin County Bank本行住所：郵政編碼：528500第三條 本行系經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，由境內金融機構、非金融機構企業(yè)法人出資，主要為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟開展提供效勞的銀行業(yè)金融機構。本

2、行是依照?中華人民共和國公司法?，由符合法律法規(guī)規(guī)定條件的發(fā)起人共同發(fā)起設立的股份，是獨立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權，依法享有民事權利，并以全部法人資產(chǎn)獨立承當民事責任；本行財產(chǎn)、合法權益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干預。第四條 本行全部資本分為等額股份，本行股東按其所持股份享有所第五條 本行注冊資本為人民幣貳億元整￥200,000,000.00。第六條 本行為永久存續(xù)的股份。第七條 本行的法定代表人是本行的董事長。第八條 本章程經(jīng)本行股東大會決議通過，并經(jīng)有權的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準之日起生效。本行章程自生效之日起，即成為標準本行的組織與行為

3、、本行與股東、股東與股東之間權利義務關系的，具有法律約束力的文件。第九條 本行章程對本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員均有約束力；前述人員可以依據(jù)本行章程提出與本行事宜有關的權利主張。本行章程中所稱其他高級管理人員指本行的副行長以及董事會確定的其他人員。第二章 經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范圍第十條 本行的經(jīng)營宗旨：依據(jù)國家法律、法規(guī)和規(guī)章，以平安性、流動性、效益性為經(jīng)營原那么，以效勞“三農(nóng)和社區(qū)中小企業(yè)及區(qū)域經(jīng)濟為經(jīng)營方向，充分發(fā)揮高明地區(qū)產(chǎn)業(yè)特色，致力為當?shù)仄髽I(yè)和農(nóng)戶提供豐富的金融產(chǎn)品和便捷優(yōu)質效勞，堅持審慎經(jīng)營，實行自主經(jīng)營、自我約束、自我開展、自擔風險，實現(xiàn)開展速度與質量、規(guī)模與效益

4、的全面協(xié)調和持續(xù)開展。第十一條 本行以平安性、流動性和效益性為經(jīng)營原那么，實行獨立核算，自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。本行依法執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理。第十二條 根據(jù)業(yè)務開展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準，本行可依法設立分支機構。本行實行一級法人、分級經(jīng)營的管理體制，分支機構不具有法人資格，在總行授權范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由總行承當。總行對各分支機構的主要人事任免、業(yè)務政策、綜合方案、根本規(guī)章制度和涉外事務等實行統(tǒng)一領導和管理，對分支機構實行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調度資金、分級管理的財務制度。第十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督

5、管理機構和有關主管機關批準，并經(jīng)公司登記機關核準，本行經(jīng)營范圍是：一吸收公眾存款；二發(fā)放短期、中期和長期貸款；三辦理國內結算；四辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；五提供保管箱效勞；六從事同業(yè)拆借；七從事銀行卡借記卡業(yè)務；八代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；九代理收付款項及代理保險業(yè)務；十經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。第三章 股份第一節(jié)股份發(fā)行第十四條 本行發(fā)行的所有股份均為普通股。本行的股份采取股票的形式。股票即股權證是本行簽發(fā)的證明股東所持股份和分紅的憑證。本行根據(jù)需要，經(jīng)國務院授權的審批部門批準，可以依據(jù)有關法律和法規(guī)的規(guī)定設置其他種類的股份。本行股份的發(fā)行，實行公開、公平、公正的原那么，同種類的

6、每一股份應當具有同等權利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同的價額。第十五條 本行發(fā)起人及股東應當以貨幣資金入股，并按規(guī)定一次性繳足，不得以實物資產(chǎn)、債權、有價證券等形式作價入股。發(fā)起人和股東的入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。第十六條 股票采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式。本行發(fā)行的股票,均為記名股票。股票應當載明以下主要事項：一本行名稱；二本行成立日期；三股東的姓名；四股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)；五股東取得股份的日期；六股

7、票的編號。股票由本行法定代表人簽字章，本行蓋章。股票經(jīng)加蓋本行印章或者以印刷形式加蓋印章后生效。本行法定代表人在股票上的簽字章也可以采取印刷形式。在本行股票無紙化發(fā)行和交易的條件下，應適用相關法律法規(guī)的另行規(guī)定。發(fā)起人的股票，應當標明發(fā)起人股票字樣。第十七條 本行置備股東名冊，記載以下事項：一股東的姓名或者名稱及住所；二股東所持股份數(shù)、投票權確認數(shù)；三股東所持股票的編號；四股東取得股份的日期；五股權質押情況；六其他必要的股東信息。第十八條 本行召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股東身份的行為時，應當由董事會或股東大會召集人決定某一日為股權登記日。股權登記日登記在冊的股東為享有相關權

8、益的股東。第十九條 任何人對股東名冊持有異議而要求將其姓名(名稱)登記在股東名冊上，或者要求將其姓名(名稱)從股東名冊中刪除的，均可以向有管轄權的機構申請更正股東名冊。第二十條 任何登記在股東名冊上的股東或者任何要求將其姓名(名稱)登記在股東名冊上的人，如果其股票(即“原股票)遺失，可以向本行申請就該股份(即“有關股份)補發(fā)新股票。股東遺失股票，申請補發(fā)的，依照?公司法?第一百四十四條的規(guī)定處理。第二十一條 本行設立時的發(fā)起人及其認購的股份數(shù)和持股比例如下：序號發(fā)起人名稱企業(yè)法人代碼企業(yè)法定代表人認購股份數(shù)額萬股占總股份比例1佛山順德農(nóng)村商業(yè)銀行股份66331519-3吳海恒10,800 54

9、.0%2佛山市高明豐業(yè)房地產(chǎn)74919494-3吳志堅1,700 8.5%3佛山市順德區(qū)城網(wǎng)建設投資73499709-X岑允謙1,300 6.5%4佛山市高明中禮家具73757685-6梁禮沛1,100 5.5%5佛山市順德區(qū)新樂從家具城71227076-2黎裕章1,000 5.0%6廣東宏宇集團23193088-9歐瓊芝800 4.0%7佛山市高明區(qū)家樂仕裝飾材料78118699-4區(qū)志騰800 4.0%8佛山市順德區(qū)騰基貿易77185309-5陳志鋒800 4.0%9佛山市順德區(qū)佳駿貿易71227039-1郭志剛800 4.0%10佛山市順德區(qū)俊宸幕墻裝飾工程73757657-3梁池發(fā)50

10、0 2.5%11佛山市高明區(qū)高達房地產(chǎn)19388515-8何建朝400 2.0%第二十二條 單個自然人股東持股占本行總股本的比例, 單個法人股東及其關聯(lián)企業(yè)持股占本行總股本的比例, 以及本行職工持股總額占本行總股本的比例均應當符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關的有關規(guī)定。第二十三條 本行股份總數(shù)為200,000,000股。第二十四條 本行或本行的分支機構包括本行的附屬企業(yè)不以贈與、墊資、擔保、補償或貸款等形式，對購置或者擬購置本行股份的人提供任何違反法律、法規(guī)的資助。第二節(jié) 股份增減和回購第二十五條 本行根據(jù)經(jīng)營和開展的需要，可以按照本行章程的有關規(guī)定增加資本。增加資本可以采用以

11、下方式：一公開發(fā)行股份；二非公開發(fā)行股份；三向現(xiàn)有股東派送紅股；四以公積金轉增股本；五法律、法規(guī)許可的其他方式。本行增資發(fā)行新股，按照本行章程的規(guī)定批準后，應根據(jù)國家有關法律、法規(guī)規(guī)定的程序辦理。本行發(fā)行的可轉債轉股將導致本行注冊資本的增加，可轉債轉股按照國家法律、法規(guī)以及可轉債募集說明書等相關文件的規(guī)定辦理。第二十六條 根據(jù)本行章程的規(guī)定，本行可以減少注冊資本。第二十七條 本行減少注冊資本時，必須編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。本行應當自作出減少注冊資本決議之日起 10 日內通知債權人，并于30 日內在報紙上公告。債權人自接到通知書之日起30 日內，未接到通知書的自公告之日起45日內，有權要求本行

12、清償債務或者提供相應的償債擔保。有關公告在符合有關規(guī)定的報刊上刊登。本行減少資本后的注冊資本，不得低于法定的最低限額。本行減少注冊資本，按照?公司法?、?商業(yè)銀行法?以及其他有關規(guī)定和本行章程規(guī)定的程序辦理。第二十八條 本行在以下情況下，經(jīng)本行章程規(guī)定的程序通過，并報國家有關主管機構批準后，可以購回本行發(fā)行在外的股票：一為減少本行注冊資本；二與持有本行股份的其他公司合并；三將股份獎勵給本行職工；四股東因對本行股東大會作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其股份；五法律、法規(guī)許可的其他情況。除上述情形外，本行不得進行買賣本行股票的活動。因上述第一項至第三項的原因收購本行股份的，應當經(jīng)股東大

13、會決議。本行依照上述規(guī)定收購本行的股份，屬于第一項情形的，應當自收購之日起10 日內注銷；屬于第二項、第四項情形的，應當在6 個月內轉讓或者注銷。依據(jù)上述第三項規(guī)定收購的本行股份不得超過本行已發(fā)行股份總額的5%；用于收購的資金應當從本行的稅后利潤中支出；所收購的股份應當在1 年內轉讓給職工。第二十九條 本行經(jīng)國家有關主管機構批準購回股份，可以以下方式之一進行：一向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約；二在證券交易所通過公開交易方式購回；三在證券交易所外以協(xié)議方式購回；四法律、法規(guī)規(guī)定和國務院證券監(jiān)督管理部門批準的其他方式。第三十條 本行購回本行股票后，應當在法律、法規(guī)規(guī)定的期限內注銷或轉讓該局部股

14、份，注銷股份應向本行登記機關辦理注冊資本變更登記。被注銷股份的票面總值應當從本行的注冊資本中核減。第三節(jié)股份轉讓第三十一條 在符合有關法律規(guī)定及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關規(guī)定的前提下,本行的股份可以依法轉讓、繼承和贈予。根據(jù)?商業(yè)銀行法?等有關規(guī)定，變更持有股份總額5%以上的股東，應當經(jīng)銀行監(jiān)督管理機構批準；任何單位和個人購置本行股份總額5%以上的,應當事先向有關監(jiān)管機構報告并取得其批準。第三十二條 本行不接受本行的股票作為質押權的標的。第三十三條 除相關法律、法規(guī)、規(guī)章及標準性文件另有規(guī)定或相關主管機關另有要求的以外，本行發(fā)起人持有的本行股票，自本行成立之日起3年內不得轉讓或質押；本行董事長、董

15、事、行長和副行長持有的股票，在任職期間內不得轉讓或質押。董事、監(jiān)事、其他高級管理人員應當向本行申報所持有的本行的股份及其變動情況。本行股東轉讓其股份或以其持有的本行股份為自己或他人提供質押擔保的，應當事先告知并征得董事會同意。第四章 股東和股東大會第一節(jié)股東第三十四條 本行股東為依法持有本行股份并且其姓名名稱登記在股東名冊上的自然人、法人或其他經(jīng)濟組織。股東按其所持有股份的種類享有權利，承當義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承當同種義務。成為本行股東應當符合有關法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的成為村鎮(zhèn)銀行股東的各項條件。第三十五條 本行股東享有以下權利：一依照其所持有的股份份額領

16、取股利和其他形式的利益分配；二依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并依照其所持有的股份份額行使表決權；三對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質詢；四依照法律、法規(guī)及本行章程的規(guī)定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；五查閱本行章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告；六本行終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加本行剩余財產(chǎn)的分配；七對股東大會作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；八法律、法規(guī)及本行章程所賦予的其他權利。第三十六條 股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向本行提供證明其持有本行股

17、份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十七條 股東大會、董事會的決議內容違反法律、法規(guī)的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的召集程序、表決方式違反法律、法規(guī)或者本行章程，或者決議內容違反本行章程的，股東有權自決議作出之日起60 日內，請求人民法院撤銷。第三十八條 董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，連續(xù)180 日以上單獨或合并持有本行1%以上股份的股東有權書面請求監(jiān)事會向人民法院提起訴訟；監(jiān)事會執(zhí)行本行職務時違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，股東可以書面請求董事會向人民法院

18、提起訴訟。監(jiān)事會、董事會收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟或者自收到請求之日起30 日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使本行利益受到難以彌補的損害的，前款規(guī)定的股東有權為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第三十九條 董事、高級管理人員違反法律、法規(guī)或者本行章程的規(guī)定，損害股東權益的，股東可以向人民法院提起訴訟。第四十條 本行股東承當以下義務：一遵守法律、法規(guī)和本行章程；二依其所認購的股份和入股方式繳納股金；三除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；四不得濫用股東權利

19、損害本行或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害本行債權人的利益；本行股東濫用股東權利給本行或者其他股東造成損害的，應當依法承當賠償責任。本行股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害本行債權人利益的，應當對本行債務承當連帶責任。五及時、完整、真實地向本行董事會報告其關聯(lián)企業(yè)情況、與其他股東的關聯(lián)關系及其參股其他商業(yè)銀行的情況；六維護本行利益和信譽，支持本行的合法經(jīng)營；七法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定應當承當?shù)钠渌x務。第四十一條 本行資本充足率低于法定標準時，股東應支持董事會提出的提高資本充足率的措施。第四十二條 本行可能出現(xiàn)流動性困難時，在本行有借款的股東要

20、立即歸還到期借款，未到期的借款應提前歸還。前款所述“流動性困難應當根據(jù)相關法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關的規(guī)定確定，相關法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關沒有規(guī)定的，由本行董事會決議確定。第四十三條 本行對股東及其關聯(lián)方貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。本行不得為股東及其關聯(lián)方的債務提供融資性擔保融資性擔保是指本行為股東及其關聯(lián)方的融資行為提供的擔保，下同，但股東及其關聯(lián)方以銀行存單或國債提供反擔保且反擔保金額不低于前述融資性擔保金額的除外。同一股東在本行的借款余額占本行資本凈額的比率不得超過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關的規(guī)定。股東的關聯(lián)方的借款在計算比率

21、時應與該股東在本行的借款合并計算。股東在本行的借款逾期未還期間內，其表決權應當受到限制。第四十四條 持有本行1%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發(fā)生當日，向本行作出書面報告。股東在本行的借款余額超過其持有的經(jīng)審計的上一年度的股權凈值，且未提供銀行存單或國債質押擔保的，不得將本行股票再行質押。第二節(jié) 股東大會的一般規(guī)定第四十五條 股東大會是本行的權力機構。股東大會依法行使以下職權：一決定本行經(jīng)營方針和投資方案；二選舉和更換董事、非職工代表出任的監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項；三審議批準董事會的報告；四審議批準監(jiān)事會的報告；五審議批準本行的年度財務預算方案、決算方

22、案；六審議批準本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；七對本行增加或者減少注冊資本作出決議；八對發(fā)行本行債券作出決議；九對本行合并、分立、變更公司形式、解散和清算等事項作出決議；十修改本行章程；十一審議本行在一年內購置、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過本行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的事項；十二審議股權鼓勵方案；十三審議法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定應當由股東大會決定的其他事項。第四十六條 股東大會分為年度股東大會和臨時股東大會。年度股東大會每年召開1次，并應于上一個會計年度完結之后的6 個月之內舉行。有以下情形之一的，本行應在自事實發(fā)生之日起 2 個月內召開臨時股東大會：一董事人數(shù)缺乏?公司法?規(guī)定的法定最低

23、人數(shù)，或者少于本行章程所定人數(shù)的三分之二時；二本行未彌補的虧損達實收股本總額的三分之一時；三單獨或者合并持有本行有表決權股份總數(shù)10%以上的股東書面請求時；四董事會認為必要時；五監(jiān)事會提議召開時；六法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他情形。第三節(jié) 股東大會的召集第四十七條 股東大會由董事會依法召集。第四十八條 監(jiān)事會有權向董事會提議召開臨時股東大會，并應當以書面形式向董事會提出。董事會應當根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，在收到提案后10 日內提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反響意見。董事會同意召開臨時股東大會的，將在作出董事會決議后5 日內發(fā)出召開股東大會的通知，通知中對原提議的變更，應征得監(jiān)

24、事會的同意。董事會不同意召開臨時股東大會，或者在收到提案后 10 日內未作出反響的，視為董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責，監(jiān)事會可以自行召集和主持。第四十九條 單獨或者合計持有本行10%以上股份的股東有權向董事會請求召開臨時股東大會,并應當以書面形式向董事會提出。董事會應當根據(jù)法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定,在收到請求后10日內提出同意或不同意召開臨時股東大會的書面反響意見。董事會同意召開臨時股東大會的,應當在作出董事會決議后的5日內發(fā)出召開股東大會的通知,通知中對原請求的變更,應當征得相關股東的同意。董事會不同意召開臨時股東大會,或者在收到請求后10日內未作出反響的,單獨或者合計持有

25、本行10%以上股份的股東有權向監(jiān)事會提議召開臨時股東大會,并應當以書面形式向監(jiān)事會提出請求。監(jiān)事會同意召開臨時股東大會的,應在收到請求5日內發(fā)出召開股東大會的通知,通知中對原提案的變更,應當征得相關股東的同意。監(jiān)事會未在規(guī)定期限內發(fā)出股東大會通知的,視為監(jiān)事會不召集和主持股東大會,連續(xù)90日以上單獨或者合計持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。第五十條 監(jiān)事會或股東決定自行召集股東大會的，應當書面通知董事會，同時報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。在股東大會決議公布前，召集股東持股比例不得低于10%。召集股東應在發(fā)出股東大會通知及股東大會決議公告時，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交有關證明材料。第五十

26、一條 對于監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，董事會應當予以配合。董事會應當提供股權登記日的股東名冊。監(jiān)事會或股東自行召集的股東大會，會議所必需的費用由本行承當。第四節(jié) 股東大會的提案與通知第五十二條 本行召開股東大會,董事會、監(jiān)事會以及單獨或者合并持有本行3%以上股份的股東,有權向本行提出提案。單獨或者合計持有本行3%以上股份的股東,可以在股東大會召開10日前提出臨時提案并書面提交召集人。召集人應當在收到提案后2日內發(fā)出股東大會補充通知,公布臨時提案的內容。提案的內容應當屬于股東大會職權范圍,有明確議題和具體決議事項,并且符合法律、法規(guī)和本行章程的有關規(guī)定。第五十三條 召集人將在年度股東大會召開

27、20 日前以書面方式通知各股東，臨時股東大會將于會議召開15 日前以書面方式通知各股東。第五十四條 股東大會的通知應包括以下內容：一會議的時間、地點和會議期限；二提交會議審議的事項和提案；三以明顯的文字說明，有權出席和表決的股東有權委任股東代理人代為出席和表決，而該股東代理人不必為股東；四有權出席股東大會股東的股權登記日；五會務常設聯(lián)系人姓名 號碼。第五十五條 股東大會擬討論董事、監(jiān)事選舉事項的,應充分披露董事、監(jiān)事候選人的詳細資料,至少包括以下內容:一教育背景、工作經(jīng)歷、兼職等個人情況；二與本行或本行的控股股東及實際控制人是否存在關聯(lián)關系；三持有本行的股份數(shù)量；四是否受過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等

28、有權主管機關的處分和懲戒。每位董事、監(jiān)事候選人應當以單項提案提出。第五十六條 發(fā)出股東大會通知后，無正當理由，股東大會不應延期或取消，股東大會通知中列明的提案不應取消。一旦出現(xiàn)延期或取消的情形，召集人應當在原定召開日前至少2 個工作日通知各股東并說明原因。第五節(jié) 股東大會的召開第五十七條 本行董事會和其他召集人將采取必要措施，保證股東大會的正常秩序。對于干擾股東大會、尋釁滋事和侵犯股東合法權益的行為，將采取措施加以制止并及時報告有關部門查處。第五十八條 股權登記日登記在冊的所有股東或其代理人,均有權出席股東大會，并依照有關法律、法規(guī)及本行章程行使表決權。股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理

29、人代為出席和表決。第五十九條 個人股東親自出席會議的，應出示本人身份證或其他能夠說明其身份的有效證件或證明、持股憑證；委托代理他人出席會議的，應出示本人有效身份證件、股東授權委托書。法人股東應由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會議。法定代表人出席會議的，應出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會議的，代理人應出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權委托書和持股憑證。第六十條 股東出具的委托他人出席股東大會的授權委托書應當載明以下內容：一代理人的姓名；二授權范圍；三委托書簽發(fā)日期和有效期限；四委托人簽名或蓋章。委托人為法人股東的，

30、應加蓋法人單位印章。委托書應當注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。第六十一條 出席會議人員的會議登記冊由本行負責制作。會議登記冊載明參加會議人員姓名或單位名稱、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權的股份數(shù)額、被代理人姓名或單位名稱等事項。第六十二條 召集人將依據(jù)本行的股東名冊共同對股東資格的合法性進行驗證，并登記股東姓名或名稱及其所持有表決權的股份數(shù)。在會議主持人宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權的股份總數(shù)之前，會議登記應當終止。第六十三條 股東大會召開時，本行全體董事、監(jiān)事通常應當出席會議，行長和其他高級管理人員通常應當列席會議。第六十四條 股東

31、大會會議由董事長主持。董事長不能履行職務或不履行職務時,由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。監(jiān)事會自行召集的股東大會,由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長不能履行職務或不履行職務時,由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。股東自行召集的股東大會,由召集人推舉代表主持。召開股東大會時,會議主持人違反議事規(guī)那么使股東大會無法繼續(xù)進行的,經(jīng)現(xiàn)場出席股東大會有表決權過半數(shù)的股東同意,股東大會可推舉一人擔任會議主持人,繼續(xù)開會。第六十五條 本行可以制定股東大會議事規(guī)那么，詳細規(guī)定股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告等內容，以及股東大會對

32、董事會的授權原那么，授權內容應明確具體。股東大會議事規(guī)那么應作為本章程的附件，由董事會擬定，股東大會批準。第六十六條 在年度股東大會上，董事會、監(jiān)事會應當就其過去一年的工作向股東大會作出報告。第六十七條 除涉及本行秘密商業(yè)信息不能在股東大會上公開外，董事、監(jiān)事、高級管理人員，在股東大會主持人的協(xié)調下，應當對股東的質詢和建議作出答復或說明。第六十八條 會議主持人應當在表決前宣布現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權的股份總數(shù)。現(xiàn)場出席會議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權的股份總數(shù)以會議登記為準。第六十九條 股東大會應有會議記錄，由董事會指定人員負責。會議記錄記載以下內容：一會議時間、地點、

33、議程和召集人姓名或名稱；二會議主持人以及出席或列席會議的董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員姓名；三出席會議的股東包括股東代理人所持有的有表決權的股份數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；四對每一提案的審議經(jīng)過、發(fā)言要點以及股東對每一議案的表決結果；五股東的質詢意見或建議以及相應的答復或說明；六計票人、監(jiān)票人姓名；七本行章程規(guī)定應當載入會議記錄的其他內容。第七十條 召集人應當保證會議記錄內容真實、準確和完整。出席會議的董事、監(jiān)事、召集人或其代表、會議主持人應當在會議記錄上簽名。股東大會決議和會議記錄應當與現(xiàn)場出席股東的簽名冊、代理出席的委托書及其他方式表決情況的有效資料一并保存，保存期限不少于10 年。第六

34、節(jié) 股東大會的表決和決議第七十一條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。股東大會作出普通決議，應當由出席股東大會的股東包括股東代理人所持表決權的過半數(shù)通過。股東大會作出特別決議，應當由出席股東大會的股東包括股東代理人所持表決權的三分之二以上通過。第七十二條 除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者公司章程規(guī)定應當以特別決議通過以外的其他事項，由股東會以普通決議通過。以下事項由股東大會以特別決議通過：一本行增加或者減少注冊資本和發(fā)行任何種類股票、認股證和其他類似證券；二發(fā)行本行債券三本行的分立、合并、變更公司形式、解散和清算；四本行章程的修改五股權鼓勵方案；六本行在一年內購置、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過本行最

35、近一期經(jīng)審計資產(chǎn)總額30%的；七本行章程規(guī)定和股東大會以普通決議認定會對本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項。第七十三條 股東包括股東代理人以其所代表的有表決權的股份數(shù)額行使表決權，每一股份享有一票表決權。本行持有的本行股份沒有表決權，且該局部股份不計入出席股東大會有表決權的股份總數(shù)。第七十四條董事會、獨立董事和符合相關規(guī)定條件的股東可以向本行股東征集其在股東大會上的投票權。投票權征集應采取無償?shù)姆绞竭M行，并應向被征集人充分披露信息。第七十五條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東大會表決；股東大會就選舉董事、監(jiān)事進行表決時，所持每一股份有一表決權。第七十六條 股東大會可以采取

36、記名方式投票表決或以舉手表決等方式進行表決。除法律、法規(guī)另有規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關另有要求或以下人員在舉手表決以前或者以后要求以記名方式投票表決的以外，股東大會可以舉手方式進行表決：一會議主持人；二至少兩名有表決權的股東或者有表決權的股東的代理人；或三單獨或者合并計算持有在該會議上有表決權的股份10%以上的一個或者假設干股東 (包括股東代理人)。在以舉手方式進行表決的情況下，會議主持人根據(jù)舉手表決的結果，宣布提案的審議通過情況，并將此記載在會議記錄中，作為最終的依據(jù)，無須證明該會議通過的決議中支持或者反對的票數(shù)或者其比例。第七十七條 出席股東大會的股東，應當對提交表決的提案發(fā)表

37、以下意見之一：同意、反對或棄權。未填、錯填、字跡無法識別的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權利，其所持股份數(shù)的表決結果應計為“棄權。第七十八條 會議主持人如果對提交表決的決議結果有任何疑心，可以對所投票數(shù)進行點算；如果會議主持人未進行點票，出席會議的股東或者股東代理人對會議主持人宣布結果有異議的，有權在宣布表決結果后立即要求點票，會議主持人應當即時點票。股東大會如果進行點票，點票結果應當記入會議記錄。第七十九條 股東大會通過有關董事、監(jiān)事選舉提案的，其任職資格應報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審核。股東大會通過有關派現(xiàn)、送股或資本公積轉增股本提案的，本行將在股東大會結束后2 個月內實施具體方案。第

38、五章 董事會第一節(jié) 董事第八十條 本行董事包括獨立董事為自然人，除法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關另有規(guī)定以外，董事無需持有本行股份。本行董事應當符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關要求的任職資格條件。有以下情形之一的，不得擔任本行的董事：一無民事行為能力或者限制民事行為能力；二因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序,被判處刑罰,執(zhí)行期滿未逾五年,或者因犯罪被剝奪政治權利,執(zhí)行期滿未逾5年；三擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾3年；四擔任因違法被撤消營業(yè)執(zhí)照、責令關

39、閉的公司、企業(yè)的法定代表人,并負有個人責任的,自該公司、企業(yè)被撤消營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；五個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；六被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或證券監(jiān)督管理機構確定為市場禁入者，并且禁入尚未解除的；七因未履行誠信義務被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務的；八九被有關主管機構裁定違反有關證券法規(guī)的規(guī)定，且涉及有欺詐或者不老實的行為，自該裁定之日起未逾5年。十法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定不能擔任公司或商業(yè)銀行之董事或高級管理人員的其他情形。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的,該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的,本行應解除其職務。第八十一條 董事由股東大會選舉或更換，董事每屆任期三年。董事的

40、任職資格須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審核。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務。董事任期屆滿未及時改選,在改選出的董事就任前,原董事仍應當依照法律、法規(guī)、部門規(guī)章和本行章程的規(guī)定,履行董事職務。股東大會在遵守相關法律和法規(guī)規(guī)定的前提下，可以以普通決議的方式將任何任期未屆滿的董事罷免(但依據(jù)任何合同可提出的索償要求不受此影響)。董事可以由行長或者其他高級管理人員兼任。第八十二條 由本行高級管理人員及職工代表擔任的董事之候選人可由本行職工通過職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生和向股東大會提名，并由股東大會選舉確定。第八十三條 董事應當遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，

41、對本行負有以下忠實義務：一二不得挪用本行資金；不得將本行資產(chǎn)以其個人名義或者以其他名義開立賬戶存儲，除本行正常業(yè)務外，未經(jīng)股東大會或者董事會同意，不得將本行資金借貸給他人，或者以本行資產(chǎn)為他人提供擔保；三不得違反本行章程的規(guī)定或未經(jīng)股東大會同意,與本行訂立合同或者進行交易；四在其職權范圍內行使權力，不得越權；五未經(jīng)股東大會同意,不得利用職務便利,為自己或他人謀取本應屬于本行的商業(yè)時機,自營或者為他人經(jīng)營與本行業(yè)務同類或類似且具有競爭關系的業(yè)務；六不得將與本行交易的傭金歸為己有；七不得擅自披露本行秘密；八不得利用其關聯(lián)關系損害本行利益；九遵守本行章程，忠實履行職責，維護本行利益，不得利用其在本行

42、的地位和職權為自己謀取私利；十法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他忠實義務。董事違反本條規(guī)定所得的收入,應當歸本行所有；給本行造成損失的,應當承當賠償責任。第八十四條 董事應當遵守法律、法規(guī)和本行章程，對本行負有以下勤勉義務：一應當謹慎、認真、勤勉地行使本行所賦予的權利，以保證本行的商業(yè)行為符合國家的法律、法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍；二公平對待所有股東；三認真閱讀本行的各項商務、財務報告，及時了解本行業(yè)務經(jīng)營管理狀況，應當對本行定期報告簽署書面意見，保證本行所披露的信息真實、準確、完整； 四親自行使被合法賦予的本行管理處置權，不得受他人操縱；非經(jīng)法律、法規(guī)允

43、許或者得到股東大會在知情的情況下批準，不得將其處置權轉授他人行使；五應當如實向監(jiān)事會提供有關情況和資料，不得阻礙監(jiān)事會或者監(jiān)事行使職權，接受監(jiān)事會對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議；六法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定的其他勤勉義務。第八十五條 未經(jīng)本行章程規(guī)定或者董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表本行或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表本行或者董事會行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。第八十六條 董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會會議，視為不能履行職責，董事會應當提請股東大會予以撤換。第八十七條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董

44、事辭職應當向董事會提交書面辭職報告。董事會將在2 日內披露有關情況。如因董事的辭職導致本行董事會低于法定最低人數(shù)時，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定，履行董事職務。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報告送達董事會時生效。董事提出辭職或者任期屆滿，應向董事會辦妥所有移交手續(xù)，其對本行和股東負有的忠實義務在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內，以及任期結束后的合理期間內并不當然解除，其對本行商業(yè)秘密保密的義務在其任職結束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務的持續(xù)期間應當根據(jù)公平的原那么決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短，以及與本行的關系在何種情況和條件下結

45、束而定。第八十八條 董事執(zhí)行本行職務時違反法律、法規(guī)、部門規(guī)章或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應當承當賠償責任。第二節(jié) 董事會第八十九條 本行設董事會，對股東大會負責。本行董事會由5名董事組成。董事會成員的結構，應當符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關的規(guī)定。本行董事會設董事長1名。董事長由本行董事?lián)危匀w董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。董事長任期3 年，可以連選連任。第九十條 董事會行使以下職權：一負責召集股東大會，并向大會報告工作；二執(zhí)行股東大會的決議；三決定本行的經(jīng)營方案、投資方案以及重大資產(chǎn)處置方案；四制訂本行的年度財務預算方案、決算方案；五制訂本行的利潤分配方案和彌補

46、虧損方案；六制訂本行增加或者減少注冊資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；七擬訂本行重大收購、收購本行股票或者合并、分立、變更公司形式和解散方案；八在股東大會授權范圍內，決定本行的對外投資、收購/出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔保事項、重大關聯(lián)交易等事項；九決定本行內部管理機構的設置；十聘任或者解聘本行行長；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘本行副行長、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；十一制定本行的根本管理制度；十二制訂本行章程的修改方案；十三管理本行信息披露事項；十四對本行聘用、解聘或者不再續(xù)聘會計師事務所作出決議；十五聽取本行行長的工作匯報并檢查行長的工作；十六審議同意股東轉讓及質

47、押其股份；十七法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權。董事會作出前款決議事項，除第五、六、七、十、十二項以及重大投資、重大資產(chǎn)處置方案必須由三分之二以上的董事表決同意外，其余可以由過半數(shù)的董事表決同意。第九十一條 本行董事會應當就注冊會計師對本行財務報告出具的非標準審計意見向股東大會作出說明。第九十二條 董事會可以制定董事會議事規(guī)那么，詳細規(guī)定董事會的召開和表決程序，包括通知、文件準備、召開方式、表決方式、會議記錄及其簽署、董事會的授權規(guī)那么等，以確保董事會落實股東大會決議，提高工作效率，保證科學決策。 第九十三條 董事會應當確定其運用本行資產(chǎn)所作出的投資和資產(chǎn)處置權限，建立嚴格

48、的審查和決策程序；重大投資工程和資產(chǎn)處置應當組織有關專家、專業(yè)人員進行評審，并報股東大會批準。第九十四條 董事長行使以下職權：一主持股東大會和召集、主持董事會會議；二催促、檢查董事會決議的執(zhí)行和實施情況；三簽署本行發(fā)行的股票、債券及其他有價證券；四五行使法定代表人的職權；六在發(fā)生特大自然災害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權，并在事后向本行董事會和股東大會報告；七董事會授予的其他職權。董事長不能履行職權或不履行職權時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職權。第九十五條 董事會會議包括董事會例會和臨時董事會會議，由董事長召集。董事會應當根據(jù)本行的需要召開董事

49、會會議，但應當至少每年召開2次董事會例會。第九十六條 有以下情形之一的，董事長應在10 日內召集臨時董事會會議：一董事長認為必要時；二三分之一以上董事聯(lián)名提議時；三監(jiān)事會提議時；四行長提議時；五代表十分之一以上表決權的股東提議時。六法律、法規(guī)或本章程規(guī)定的其他情形。第九十七條 董事會召開董事會例會的會議通知應在會議召開10日以前以書面形式送達全體董事和監(jiān)事。董事會召開臨時董事會會議的會議通知應在會議召開前3日以書面形式送達各董事和監(jiān)事。董事會的會議通知方式為：書面通知，包括以專人送達、掛號信、電報、電傳和/或經(jīng)確認收到的 、電子郵箱等方式進行通知。經(jīng)全體董事在董事會書面決議上簽字確認，可不受前

50、述會議通知時限的限制。第九十八條 董事會會議通知包括以下內容：一會議日期和地點；二會議期限；三事由及議題；四發(fā)出通知的日期。第九十九條 董事會會議應當由二分之一以上董事出席方可舉行。董事會決議的表決，實行一人一票，每一董事享有一票表決權。董事會作出決議，應當經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。當董事反對票與贊成票票數(shù)相等時，董事長有權多投一票。第一百條 董事會決議表決方式為：舉手表決或記名投票表決。第一百零一條 董事會會議在保障董事充分表達意見并有充分條件詳細了解會議事由及議題相關信息的前提下，可以用通訊表決方式進行并作出決議，并由參會董事簽字。利潤分配方案、風險資本分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、

51、聘任或解聘本行高級管理層成員等重大事項不應采取通訊表決方式。第一百零二條 董事會會議應當由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應當載明代理人的姓名、代理事項、授權范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的董事應當在授權范圍內行使董事的權利。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權。第一百零三條 董事會會議應當有記錄，出席會議的董事和記錄人，應當在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會決議和會議記錄作為本行檔案保存，保存期限不少于10 年。第一百零四條 董事會會議記錄包括以下

52、內容：一會議召開的日期、地點和召集人姓名；二出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會的董事代理人姓名；三會議議程；四董事發(fā)言要點；五每一決議事項的表決方式和結果表決結果應載明贊成、反對或棄權的票數(shù)。第一百零五條 董事應當在董事會決議上簽字并對董事會的決議承當責任。董事會決議違反法律、法規(guī)或者本行章程、股東大會決議，致使本行遭受損失的，參與決議的董事對本行負賠償責任。但經(jīng)證明在表決時曾說明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。第一百零六條 本行董事會和經(jīng)營管理層可以根據(jù)需要設置不同的專業(yè)委員會，以提高決策管理水平。第六章行長及其他高級管理人員第一百零七條 本行實行董事會領導下的行長負責制。本

53、行設行長一名，必要時可設副行長假設干人及其他高級管理人員。本行董事長、董事可兼任本行行長或副行長。行長、副行長由董事會聘任或解聘，行長、副行長的任職資格報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查。本行行長、副行長、財務負責人和董事會確定的其他高級管理人員為本行高級管理人員。本行章程規(guī)定不得擔任董事的情形，同時適用于本行高級管理人員。本行章程關于董事的忠實義務和勤勉義務的規(guī)定，同時適用于本行高級管理人員。第一百零八條 行長、副行長每屆任期3 年，行長連聘可以連任。第一百零九條 行長對董事會負責，行使以下職權：一主持本行的日常經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；二組織實施本行年度方案和投資方案；三

54、擬訂本行內部管理機構設置方案；四擬訂本行的根本管理制度；五制定本行的具體規(guī)章；六提名總行副行長、財務負責人并報董事會聘任或者解聘，聘任或者解聘應由董事會聘任或者解聘以外的本行各職能部門和分支機構負責人等其他高級管理人員；七八授權高級管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經(jīng)營管理活動；九提議召開董事會臨時會議；十在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和董事會、監(jiān)事會報告；十一本行章程、股東大會或董事會授予的其他職權。副行長協(xié)助行長工作，在行長不能履行職權時，由副行長依序代為行使職權。第一百一十條 非董事行長受邀請可列席董事會會議，非董事行長在董事會上沒有

55、表決權。第一百一十一條 行長應制訂行長工作細那么，報董事會批準后實施。行長工作細那么包括以下內容：一行長會議召開的條件、程序和參加的人員；二行長、副行長及其他高級管理人員各自具體的職責及其分工；三本行資金、資產(chǎn)運用，簽訂重大合同的權限，以及向董事會、監(jiān)事會的報告制度；四董事會認為必要的其他事項。第一百一十二條 行長應當根據(jù)董事會或者監(jiān)事會的要求，向董事會或者監(jiān)事會報告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運用情況和盈虧情況。行長必須保證該報告的真實性。第一百一十三條 行長可以在任期屆滿以前提出辭職。有關行長辭職的具體程序和方法由行長與本行之間的聘任合同規(guī)定。行長、副行長必須在完成離任審計前方可離任

56、。第一百一十四條 本行行長應當遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行誠信和勤勉的義務。本行高級管理人員執(zhí)行本行職務時違反法律、法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應當承當賠償責任。第七章 監(jiān)事會第一節(jié) 監(jiān)事第一百一十五條 董事、行長和副行長不得兼任監(jiān)事。本行監(jiān)事的任職資格應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。第一百一十六條 監(jiān)事每屆任期 3 年。非職工代表出任的監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生或罷免，職工代表擔任的監(jiān)事由本行職工通過職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生或罷免，監(jiān)事連選可以連任。第一百一十七條 監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內辭職導致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)

57、事仍應當依照法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務。第一百一十八條 監(jiān)事可以列席董事會會議,并對董事會決議事項提出質詢或者建議。第一百一十九條 監(jiān)事應當遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履行忠實、誠信和勤勉的監(jiān)督職責。監(jiān)事不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財產(chǎn)。監(jiān)事不得利用其關聯(lián)關系損害本行利益，假設給本行造成損失的，應當承當賠償責任。監(jiān)事執(zhí)行本行職務時違反法律、法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應當承當賠償責任。第一百二十條 監(jiān)事應親自出席監(jiān)事會會議，監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代理出席。委托書應當載明代理監(jiān)事的姓名，代理事項、授權范圍和有效期限，并由委

58、托人簽名或蓋章。代為出席會議的監(jiān)事應當在授權范圍內行使監(jiān)事的權利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權。第一百二十一條 監(jiān)事連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會會議，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會會議，視為不能履行職責，監(jiān)事會應當提請股東大會或建議職工代表大會予以罷免。第二節(jié) 監(jiān)事會第一百二十二條 本行設監(jiān)事會。監(jiān)事會由3名監(jiān)事組成，其中：職工代表監(jiān)事1名。監(jiān)事會成員的結構，應當符合法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等有權主管機關的規(guī)定。監(jiān)事會設監(jiān)事長1名。監(jiān)事長由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長至少應當具有財務、審計、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。監(jiān)事長召集和主持監(jiān)

59、事會會議；監(jiān)事長不能履行職務或不履行職務的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。第一百二十三條 監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構，對股東大會負責，行使以下職權：一對董事會編制的本行定期報告進行審核并提出書面審核意見；二監(jiān)督、檢查本行的財務；三對本行董事、行長和其他高級管理人員執(zhí)行本行職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、法規(guī)或者本行章程的提出罷免建議；四當本行董事、行長和其他高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求前述人員予以糾正；五提議召開臨時股東大會；在董事會不履行本行章程規(guī)定的召集和主持股東大會會議職責時召集和主持股東大會會議；六向股東大會提出議案；七代表本行與董事、行長、副行長和其他高

60、級管理人員進行交涉，依照?公司法?的規(guī)定，對董事、行長、副行長和其他高級管理人員提起訴訟；八發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營情況異常，可以進行調查；九對董事和高級管理層成員進行離任審計；十法律、法規(guī)規(guī)定以及本行章程和股東大會授予的其它職權。第一百二十四條 監(jiān)事會行使職權時，必要時可以聘請律師事務所、會計師事務所等專業(yè)性機構給予幫助，由此發(fā)生的費用由本行承當。第一百二十五條 監(jiān)事會可以制定監(jiān)事會議事規(guī)那么，明確監(jiān)事會的召開和表決程序，包括通知、文件準備、召開方式、表決方式、會議記錄及其簽署等，以確保監(jiān)事會的工作效率和科學決策。第一百二十六條 監(jiān)事會會議分為監(jiān)事會例會和臨時監(jiān)事會會議，由監(jiān)事長召集。監(jiān)事會應當根據(jù)本行