擔保公司擔保業(yè)務(wù)責任追究制度

歡迎下載內(nèi)容僅供參考///公司擔保業(yè)務(wù)責任追究制度第一章 總則第一條為建立健全擔保業(yè)務(wù)管理工作責任制，加強公制定本制度。第二條本制度所稱責任追究，是指對符合本制度規(guī)定有關(guān)人員的責任。第三條本制度適用于公司對外擔保業(yè)務(wù)的責任追究。第四條公司董事會對本公司擔保業(yè)務(wù)責任追究制度的建立健全和有效實施負責。第二章 擔保業(yè)務(wù)責任追究圍第五條因下述原因造成的不良擔保，應(yīng)對相關(guān)責任人追究責任：〔一〕在對外擔保中出現(xiàn)重大決策失誤；權(quán)限；〔三〕不按公司規(guī)定執(zhí)行擔保業(yè)務(wù)。本制度所稱不良擔保包括：（一）發(fā)生擔保代償情形的；〔二〕發(fā)生擔保損失情形的；實反擔保措施等約定義務(wù)情形的；擔保貸款已逾期一個月以上并有較大風險的擔保；〔五〕而未被發(fā)現(xiàn)；紛，由本公司承當代位賠償責任并已造成損失的擔保；〔七〕發(fā)生其他較大擔保風險情形的；〔八〕以下情形的違章違紀擔保：1、超越審批權(quán)限，大額擔保不經(jīng)集體審批；2、違反規(guī)定或擅自越權(quán)展期的擔保；3、未按規(guī)定依法辦理抵〔質(zhì)〕押手續(xù)的擔保；4政策或投向不合理的借款人提供擔保；5、利用職權(quán)從中漁利、或索賄受賄提供的擔保；6、其他違規(guī)違紀提供的擔保。第三章 不良擔保工程責任人及其責任界定第六條本制度所稱不良擔保工程責任人是指對形成人、工程審批人。在調(diào)查、審查、評審、審批擔保貸款時，所有責任人意〞。A〔一〕審查擔保申請人是否符合擔保政策；用等是否符合公司規(guī)定，擔保事項是否合法；司規(guī)定；合“合同法“、“擔保法“和公司擔保政策的規(guī)定；險；值，確保反擔保財產(chǎn)平安、完整；〔七〕履行其它應(yīng)由工程主辦人承當?shù)呢熑?。B司擔保業(yè)務(wù)部、風險管理部負責人監(jiān)視。進展執(zhí)行控制管理的業(yè)務(wù)人員。人員，具體指業(yè)務(wù)拓展部負責人、風險合規(guī)部負責人。調(diào)查報告〞的審查和對擔保工程執(zhí)行控制的協(xié)調(diào)與監(jiān)視；協(xié)調(diào)與監(jiān)視。同時承當相應(yīng)的審批責任。專家等獨立審查委員會委員。事會成員。工程審批人的主要職責：〔一〕按照公司規(guī)定程序和權(quán)限審批擔保；〔二〕有效實施公司擔保業(yè)務(wù)的評估、審批和執(zhí)行控制第七條 不良擔保工程的責任劃分。根據(jù)不良擔保工程分為完全責任、主要責任、次要責任、無責任四種。第八條 不良擔保工程責任人的責任界定：意見的工程協(xié)辦人負次要責任，工程審查人、工程評審人負次要責任；工程主辦人對因擔保工程執(zhí)行控制不嚴形成的不良擔保仍要負主要責任，工程協(xié)辦人、工程審查人、工程評審人、工程審批人負次要責任。任?！菜摹骋平还こ桃平粫r為非正常擔保，屬工程移交前的和協(xié)辦人分別負主要責任和次要責任。保工程的次要責任。擔保工程無責任?！财摺彻こ虒徟藢Π匆?guī)定程序和權(quán)限批準的擔保工保情形時，應(yīng)負完全責任?；蛎獬熑?。第四章 不良擔保工程責任追究程序第九條 不良擔保工程責任追究按以下程序進展：〔一〕確定不良擔保工程；〔二〕確認不良擔保工程責任人及其應(yīng)承當?shù)呢熑?；決議；〔四〕不良擔保工程責任人申請公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議；〔五〕公司總經(jīng)理辦公會議復(fù)議決議；〔六〕實施不良擔保工程的責任追究。第十條 不良擔保工程的認定。風險合規(guī)部每月10日定報告“格式見附件一〕。第十一條 不良擔保工程責任人及其應(yīng)承當責任的認定。風險合規(guī)部會同綜合部在“不良擔保工程認定報告“準之日起10日完“不良擔保工程責任認定建議“良擔保工程責任認定建議書“格式見附件二〕并報公司總理辦公會議討論，形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔保程責任認定和追究的決議。第十二條 不良擔保工程責任認定的復(fù)議。在公司總理辦公會議關(guān)于不良擔保工程責任認定和追究的決議下發(fā)的5個工作日，負完全責任或主要責任的不良擔保工程責任2并形成公司總經(jīng)理辦公會議關(guān)于不良擔保工程責任認定和追第十三條 不良擔保工程責任追究的實施。根據(jù)公司總?cè)稳撕凸居嘘P(guān)部門執(zhí)行。第五章 不良擔保工程責任人的處分第十四條 發(fā)生不良擔保工程，按以下標準予以處分：〔一〕經(jīng)濟處分金額及標準。11處分；22處分；334、經(jīng)公司擔保風險分類列入可疑和損失類的擔保或擔2‰處分；5、在擔保期間被擔保人出現(xiàn)法人變更、債務(wù)轉(zhuǎn)移、反未被發(fā)現(xiàn)，3‰處分；6由本公司承當代位賠償責任并已造成損失的擔保，按代償金23處分；處分，8、違章違紀進展擔保，未發(fā)生〔一〕---〔七〕所列不良情形的，按擔保金額的0.5‰處分，發(fā)生上列不良情形的，加倍處分?！捕诚嚓P(guān)責任人處分金額分擔比例。在經(jīng)營班子授權(quán)圍審批的工程，負完全責任的為處分金100；5015101510。超過經(jīng)營班子授權(quán)由董事長或董事會審批的，負完全責100作為工程協(xié)辦人或移交工程協(xié)辦人負次要責任的為處分金1010〔三〕各相關(guān)責任人員處分金額的計算方法。各責任種類責任人處分金額=該責任種類處分金額/該責任種類處分人數(shù)；如同一責任人同時作為工程主辦人、工程協(xié)辦人、移工程審批人中一個或幾個身份出現(xiàn)的，只按最高責任種類處分，并不重復(fù)計算。〔四〕對責任人經(jīng)濟處分的扣款順序為：風險工資、效益工資、獎金及其它。按已轉(zhuǎn)化或解除擔保部份的相應(yīng)比率的處分金額退回相關(guān)責任人。益工資、獎金及其它的總額。(七)政責任；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。〔二〕行政處分。對造成擔保損失的完全責任人、主要處分：〔二〕行政處分。對造成擔保損失的完全責任人、主要處分：①一般業(yè)務(wù)人員，給予取消從事?lián)I(yè)務(wù)資格〔另行安排〕、警告、記過、辭退的處分；②屬部門主管人員給予警告、記過、降職、免職或辭退的處分；③屬評審會委員在對擔保工程的表決中，如所投票成功率低于70的，免去其委員職務(wù)。人，移交司法部門追究其刑事責任。第十五條 本制度由公司風險管理部負責解釋。第十六條 本制度自發(fā)布之日起試行附件：1、不良擔保責任認定報告2、不良擔保工程責任認定建議書3、不良擔保工程責任追究通知書附件一：編號：年第號不良擔保工程認定報告〔格式〕根據(jù)公司“擔保業(yè)務(wù)責任追究制度〔試行〕“第五條的擔保業(yè)務(wù)進展了不良擔保工程的認定。一、擔保工程根本情況1、擔保業(yè)務(wù)種類：；擔保業(yè)務(wù)編號：；2、擔保客戶名稱：3、擔保金額；擔保期限： 年月日至年月日；4、公司向銀行或其他客戶名出具擔保合同〔函〕；5、擔保工程主辦人；協(xié)辦人：；審批人：二、不良擔保認定的情形：公司擔保風險分類列入可疑和損失類的擔?；驌ＹJ款已逾期一個月以上并有較大風險；發(fā)生其他較大擔保風險〕三、認定結(jié)論：風險管理部負責人〔簽字〕： 年 月 總經(jīng)理意見〔簽字〕： 年 月 附件二：編號：年第號不良擔保工程責任認定建議書〔格式〕根據(jù)年第號“不良擔保工程認定報告“和公司“擔保業(yè)定提出如下進展建議：一、形成不良擔保的主客觀原因1、主觀原因〔包括擔保評估與審批出現(xiàn)決策失誤；未行控制環(huán)節(jié)發(fā)生偏差；其他〕：2、客觀原因：1、工程主辦人：2、工程協(xié)辦人：3、移交工程主辦人：4、移交工程協(xié)辦人：5、工程審查人：6、工程評審人：7、工程審批人：1、完全責任人確實定及其理由：2、主要責任人確實定及其理由：3、次要責任人確實定及其理由：1、經(jīng)濟責任：2、行政責任：五、化解不良擔保工程風險的建議：：

風險管理部負責人〔簽字〕：綜合財務(wù)部負責人〔簽字〕：總經(jīng)理〔簽字〕年 月 日編號：年第號根據(jù)公司〔〕第期辦公會議紀要決議，對擔保業(yè)務(wù)編號為、擔?？蛻魹?、不良擔保金額為的不良擔保工程相關(guān)責任人的經(jīng)濟責任追究如下：一、