證券從業(yè)資格考試試題解析及模擬題庫

證券從業(yè)資格考試試題解析及模擬題庫1.下列關(guān)于證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售的說法，正確的是（）。Ⅰ．證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷時(shí)，可以受他人委托代銷其他公司產(chǎn)品及服務(wù)Ⅱ．目前，我國證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，可以代銷的產(chǎn)品和提供的服務(wù)包括基金代銷業(yè)務(wù)、期貨中間介紹業(yè)務(wù)等Ⅲ．營銷人員使用的宣傳材料由自己制作，不得提供虛假信息，誤導(dǎo)投資者Ⅳ．在產(chǎn)品銷售的過程中，證券公司及其營銷人員為了達(dá)到充分溝通和促銷的目的，可以采取人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷手段A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，營銷人員使用的宣傳材料應(yīng)當(dāng)由證券公司統(tǒng)一制作。2.下列各項(xiàng)中，說法正確的是（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．從價(jià)值創(chuàng)造的影響因素來說，無論是內(nèi)部控制、對沖還是風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、限額等現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理行為的目標(biāo)都是為企業(yè)股東創(chuàng)造價(jià)值Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)管理行為對于提升企業(yè)現(xiàn)金流、降低貼現(xiàn)率以及延長現(xiàn)金流期限都具有重要的意義Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的機(jī)會A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值，而不是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。要發(fā)展就要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)理念認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)展的機(jī)遇和資源，風(fēng)險(xiǎn)既是損失的可能，也是盈利的機(jī)會，金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。3.2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立（），標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。A.

貨幣管理局B.

宏觀審慎管理局C.

貨幣監(jiān)管局D.

宏觀審慎監(jiān)管局【答案】:

B【解析】:2018年3月17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議決定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會，將原中國銀監(jiān)會和原中國保監(jiān)會擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)重新劃入中國人民銀行。中國人民銀行承擔(dān)與金融穩(wěn)定密切相關(guān)的宏觀審慎管理職能，更好地發(fā)揮統(tǒng)籌構(gòu)建審慎監(jiān)管體系、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的職能。2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立宏觀審慎管理局，標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。4.債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱為必要回報(bào)率。債券必要報(bào)酬率為（）之和。Ⅰ．票面利率Ⅱ．預(yù)期通貨膨脹率Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)Ⅳ．真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:必要回報(bào)率其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率＝真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率＋預(yù)期通貨膨脹率＋風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率是指真實(shí)資本的無風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率，理論上由社會資本平均回報(bào)率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計(jì)值。風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)根據(jù)各種債券的風(fēng)險(xiǎn)大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)而獲得的補(bǔ)償。5.對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。[2017年6月真題]A.

法規(guī)許可的行為B.

需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)C.

基金宣傳推介的禁止行為D.

基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或個(gè)人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。6.下列關(guān)于證券公司設(shè)立的另類投資子公司的說法中，正確的是（）。Ⅰ．另類子公司只能以自有資金進(jìn)行投資Ⅱ．證券公司應(yīng)當(dāng)將另類子公司的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司統(tǒng)一體系Ⅲ．另類子公司可以從事投資以外的業(yè)務(wù)Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)清晰劃分證券公司與另類子公司的業(yè)務(wù)范圍A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》，證券公司另類子公司從事《證券公司證券自營投資品種清單》所列品種以外的金融產(chǎn)品、股權(quán)等另類投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和規(guī)范規(guī)定。另類子公司不得從事投資業(yè)務(wù)之外的業(yè)務(wù)。7.證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和（）提出申請，并經(jīng)其審批同意。A.

風(fēng)險(xiǎn)控制部門B.

合規(guī)部門C.

總裁辦D.

人力資源部門【答案】:

B【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)制定跨墻管理制度，明確跨墻的審批程序和跨墻人員的行為規(guī)范。證券公司的業(yè)務(wù)部門需要其他部門派員跨墻協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意。8.下列關(guān)于權(quán)證的表述，正確的是（）。A.

權(quán)證持有者可在任一時(shí)間以任一價(jià)格買入或賣出公司發(fā)行的股票B.

從內(nèi)容上看，權(quán)證具有期貨的性質(zhì)C.

目前我國權(quán)證在場外市場交易D.

權(quán)證的交易方式與股票交易類似【答案】:

D【解析】:A項(xiàng)，權(quán)證是指在未來的某個(gè)時(shí)間或某一段時(shí)間以事先確認(rèn)的價(jià)格買入或賣出一定量該公司股票；B項(xiàng)，從內(nèi)容上看，權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)；C項(xiàng)目前我國權(quán)證都在證券交易所進(jìn)行交易。9.下列關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會備案Ⅱ．證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風(fēng)險(xiǎn)的需要，建立轉(zhuǎn)融通互?；稷螅ＷC金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于20%Ⅳ．證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過5個(gè)月A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國證監(jiān)會備案；Ⅲ項(xiàng)，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%；Ⅳ項(xiàng)，證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。10.證券公司代銷基金產(chǎn)品，不屬于禁止性情形的是（）。[2016年9月真題]A.

預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.

從基金管理人處收取客戶維護(hù)費(fèi)C.

采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D.

挪用基金銷售結(jié)算資金【答案】:

B【解析】:AD兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售推介中，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；C項(xiàng)，根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十四條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為包括采取抽獎、回扣、贈送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。11.證券公司董事會負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，需要履行的職責(zé)包括（）。Ⅰ．建立信息技術(shù)人力和資金保障方案Ⅱ．完善績效考核和責(zé)任追究機(jī)制Ⅲ．評估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率Ⅳ．審議信息技術(shù)戰(zhàn)略A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券公司董事會負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：①審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、資本實(shí)力相一致；②建立信息技術(shù)人力和資金保障方案；③評估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率；④公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。Ⅱ項(xiàng)是證券公司經(jīng)營管理層需要履行的職責(zé)。12.可能對上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，不包括（）。Ⅰ．公司發(fā)生重大虧損或者重大損失Ⅱ．公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化Ⅲ．公司的董事、1/5以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動Ⅳ．持有公司3%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，應(yīng)為公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動；Ⅳ項(xiàng)，應(yīng)為持有公司5%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化。13.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本應(yīng)滿足的條件是（）。A.

注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.

注冊資本不低于五億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.

注冊資本不低于五億元人民幣，可為實(shí)繳資本D.

注冊資本不低一億元人民幣，可為認(rèn)繳資本【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第十三條，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.以下屬于香港交易所成員的是（）。Ⅰ．聯(lián)交所Ⅱ．期交所Ⅲ．香港中央結(jié)算有限公司Ⅳ．香港聯(lián)合交易所期權(quán)結(jié)算所有限公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:香港交易所全稱是“香港交易及結(jié)算所有限公司”，旗下成員包括香港聯(lián)合交易所有限公司（聯(lián)交所）、香港期貨交易所有限公司（期交所）、香港中央結(jié)算有限公司、香港聯(lián)合交易所期權(quán)結(jié)算所有限公司及香港期貨結(jié)算有限公司。15.在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情形之一的，（）可以向召集人提議召開持有人會議。Ⅰ．債務(wù)融資工具持有人Ⅱ．發(fā)行人Ⅲ．信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)Ⅳ．律師A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會議章程》第七條，在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情形之一的，債務(wù)融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)可以向召集人提議召開持有人會議。召集人不能履行或不履行召集職責(zé)的，提議人有權(quán)自行召集持有人會議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機(jī)制可以參照本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定。16.證券分析師可以行使（）的職能。[2011年9月真題]A.

發(fā)布證券研究報(bào)告B.

受托人C.

保薦人D.

證券投資顧問【答案】:

A【解析】:我國的證券分析師是指具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記的從事發(fā)布證券研究報(bào)告的人員。證券分析師基于獨(dú)立、客觀的立場，對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值進(jìn)行研究分析，撰寫發(fā)布研究報(bào)告。17.設(shè)立期貨交易所，由（）審批。[2017年2月真題]A.

人民銀行B.

證券業(yè)協(xié)會C.

國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.

財(cái)政部【答案】:

C【解析】:根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第六條，設(shè)立期貨交易所，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動。18.下列各項(xiàng)中，可以用來衡量市場風(fēng)險(xiǎn)的方法有（）。Ⅰ．敏感性分析Ⅱ．波動率法Ⅲ．方差法Ⅳ．VaR法A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:衡量市場風(fēng)險(xiǎn)的方法主要有敏感性分析和波動性分析。波動性分析的方法主要包括波動率法和方差法、VaR法。19.下列對普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅱ．公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對公司債券承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ．公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益Ⅳ．如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；③公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；④公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；⑤公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。20.律師履行職責(zé)時(shí)應(yīng)按照公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對企業(yè)出具文件內(nèi)容的（）進(jìn)行檢查和驗(yàn)證。[2017年9月真題]Ⅰ．真實(shí)性Ⅱ．準(zhǔn)確性Ⅲ．完整性Ⅳ．可行性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。21.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》屬于（）層級的規(guī)定。[2016年10月真題]A.

行政法規(guī)B.

法律C.

自律管理規(guī)則D.

部門規(guī)章【答案】:

A【解析】:我國證券市場法律法規(guī)體系包括：①法律；②行政法規(guī)，是指國務(wù)院根據(jù)憲法規(guī)定的權(quán)限，為執(zhí)行法律的規(guī)定或行使職權(quán)的需要，按照法定程序所制定的各類規(guī)范性法律文件，如《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等；③部門規(guī)章；④規(guī)范性文件；⑤行業(yè)自律規(guī)則。22.融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)。A.

證券公司總部B.

證券公司分支機(jī)構(gòu)C.

證券公司營業(yè)部門負(fù)責(zé)人D.

證券公司普通員工【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十七條，證券公司應(yīng)當(dāng)對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。23.證券登記結(jié)算公司依據(jù)（）的規(guī)定，履行相應(yīng)職能。A.

《證券交易所管理辦法》B.

《證券法》C.

《證券公司監(jiān)督管理辦法》D.

《公司法》【答案】:

B【解析】:證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能：①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；②證券的存管和過戶；③證券持有人名冊登記；④證券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。24.合伙企業(yè)提交虛假文件或者采取其他欺騙手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)登記，并處以（）的罰款。A.

5萬元以上20萬元以下B.

5000元以上5萬元以下C.

2000元以上2萬元以下D.

5萬元以上10萬元以下【答案】:

A【解析】:合伙企業(yè)提交虛假文件或者采取其他欺騙手段，取得合伙企業(yè)登記的，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以5000元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷企業(yè)登記，并處以5萬元以上20萬元以下的罰款。25.資本市場的多層次性體現(xiàn)在（）。Ⅰ．投資者結(jié)構(gòu)的多層次性Ⅱ．中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次性Ⅲ．交易定價(jià)的多樣性Ⅳ．交割清算方式的多樣性A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資本市場的多層次特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次，交易定價(jià)、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)成了一個(gè)有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。26.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的（）和審閱過程實(shí)行留痕管理。[2017年6月真題]Ⅰ．方式Ⅱ．時(shí)間Ⅲ．內(nèi)容Ⅳ．對象A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第十八條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實(shí)行留痕管理。發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自證券研究報(bào)告發(fā)布之日起不得少于5年。27.在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票是（）。[2018年5月真題]A.

B股B.

紅籌股C.

N股D.

H股【答案】:

B【解析】:B股為境內(nèi)注冊、境內(nèi)上市的外資股。H股為在中國香港上市的外資股；N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。28.企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。[2013年6月真題]Ⅰ．財(cái)務(wù)會計(jì)制度符合國家規(guī)定Ⅱ．所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行前連續(xù)三年盈利Ⅳ．累計(jì)債券余額不超過凈資產(chǎn)額（包括少數(shù)股東權(quán)益）的40%A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券還必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求；②具有償債能力；③企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。29.關(guān)于發(fā)行交易當(dāng)事人行為準(zhǔn)則，正確的說法是（）。[2017年6月真題]A.

證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有不同的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則B.

證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有不同的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、無償、誠實(shí)信用的原則C.

證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、無償、誠實(shí)信用的原則D.

證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則【答案】:

D【解析】:依據(jù)《證券法》第四條，證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守自愿、有償、誠實(shí)信用的原則。30.轉(zhuǎn)換比例是指（）。A.

一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.

可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.

多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.

每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:

A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例＝可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。31.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中客戶招攬的保證是（）。[2017年9月真題]A.

客戶促成B.

客戶服務(wù)C.

客戶關(guān)系建立D.

目標(biāo)市場選擇【答案】:

C【解析】:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。32.根據(jù)（）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。[2015年11月真題]A.

《證券投資基金法》B.

《證券法》C.

《證券公司監(jiān)督管理辦法》D.

《公司法》【答案】:

B【解析】:《證券法》明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。33.下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（）。[2018年3月真題]A.

銀行間債券市場B.

深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板C.

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.

深圳證券交易所中小板【答案】:

D【解析】:2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。34.有限責(zé)任公司從稅后利潤中提取法定公積金后，還可以提取任意公積金，但需經(jīng)（）通過決議。[2017年6月真題]A.

監(jiān)事會B.

股東會C.

職工代表大會D.

董事會【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第一百六十六條，公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。35.下列關(guān)于上市公司收購的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.

以協(xié)議方式收購上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在五日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告B.

在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷要約C.

收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購情況報(bào)告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告D.

收購上市公司中由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》，以協(xié)議方式收購上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。36.企業(yè)債券的發(fā)行申請由（）作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。[2012年12月真題]A.

中國人民銀行B.

國家發(fā)改委C.

中國證監(jiān)會D.

財(cái)政部【答案】:

B【解析】:企業(yè)債券由國家發(fā)改委進(jìn)行審核，根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（2011年修訂），企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行審批制。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行會同國家計(jì)劃委員會審批；地方企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行會同同級計(jì)劃主管部門審批。37.證券投資基金從證券市場取得的收入有（）。Ⅰ．買賣股票的價(jià)差收入Ⅱ．買賣債券的價(jià)差收入Ⅲ．股權(quán)的紅利收入Ⅳ．印花稅返還收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。38.發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由（）進(jìn)行。A.

本國資信評估機(jī)構(gòu)B.

國際著名的資信評估機(jī)構(gòu)C.

投資者所在國資信評估機(jī)構(gòu)D.

國際金融機(jī)構(gòu)指定的資信評估機(jī)構(gòu)【答案】:

B【解析】:發(fā)行人進(jìn)入國際債券市場的門檻比較高，必須由國際著名的資信評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券信用級別評定，只有高信譽(yù)的發(fā)行人才能順利地進(jìn)行籌資，因此，在發(fā)行人資信狀況得到充分肯定的情況下，國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大。39.場外市場的特征具有（）。Ⅰ．掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求Ⅱ．信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松Ⅲ．交易制度通常采用競價(jià)交易制度Ⅳ．交易制度通常采用做市商制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:場外市場的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求；②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；③交易制度通常采用做市商制度。競價(jià)交易制度是交易所市場采用的。40.（）主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。A.

上海清算所B.

上海證券交易所C.

深圳證券交易所D.

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】:

A【解析】:上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。證券交易所為證券交易提供場所和設(shè)施，配備必要的管理和服務(wù)人員，并對證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理，使證券交易順利進(jìn)行且有一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，履行下列職能：①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；②證券的存管和過戶；③證券持有人名冊登記；④證券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。41.非法設(shè)立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動的，由所在地（）予以取締。A.

銀監(jiān)局B.

縣級以上地方人民政府C.

人民法院D.

證監(jiān)局【答案】:

B【解析】:根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十四條，非法設(shè)立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動的，由所在地縣級以上地方人民政府予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。42.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會公眾提供的投資咨詢資料，自（）之日起保存二年。[2017年2月真題]A.

提交審批B.

提供C.

接收D.

撰寫完成【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中關(guān)于證券從業(yè)人員管理的有關(guān)規(guī)定：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存二年。43.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）特點(diǎn)。[2013年3月真題]Ⅰ．自由轉(zhuǎn)讓Ⅱ．主要吸納個(gè)人小額儲蓄資金Ⅲ．轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求Ⅳ．自由認(rèn)購A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項(xiàng)屬于非流通國債的特點(diǎn)。流通國債的特征有：①投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓；②通常不記名；③轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求。44.證券經(jīng)營與服務(wù)機(jī)構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)，依法受到（）的監(jiān)督管理。A.

證券交易所B.

中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.

中國證券業(yè)協(xié)會D.

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】:

B【解析】:中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機(jī)構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動，應(yīng)遵循《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。45.2017年以來我國資本市場對外開放新實(shí)踐的主要政策措施包括（）。Ⅰ．資本市場互聯(lián)互通機(jī)制逐步建立健全Ⅱ．境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置Ⅲ．以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)Ⅳ．不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資本市場對外開放的新實(shí)踐的主要政策措施包括：①資本市場互聯(lián)互通機(jī)制逐步建立健全；②境外機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)增加對中國資本市場的配置；③以人民幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)越來越多地被納入國際指數(shù)；④不斷放開征信、評級、支付等資本市場基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的準(zhǔn)入限制；⑤期貨品種對外開放邁出實(shí)質(zhì)性步伐。46.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。[2013年12月真題]A.

賣方B.

期貨經(jīng)紀(jì)公司C.

買方D.

交易所（或期貨清算公司）【答案】:

D【解析】:金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。47.法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（）的罰款。[2017年6月真題]A.

買賣股票等值以下B.

三萬元以上五十萬元以下C.

十萬元以上五十萬元以下D.

三萬元以上十萬元以下【答案】:

A【解析】:依據(jù)《證券法》第一百八十七條，法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券的，責(zé)令依法處理非法持有的股票、其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，沒收違法所得，并處以買賣證券等值以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。48.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關(guān)于說法，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應(yīng)當(dāng)將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計(jì)、稽核等情形時(shí)，對其廉潔從業(yè)情況予以考察評估Ⅱ．證券公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化財(cái)經(jīng)紀(jì)律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生的費(fèi)用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標(biāo)準(zhǔn)，確保相關(guān)費(fèi)用支出合法合規(guī)Ⅲ．證券公司應(yīng)當(dāng)定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，對責(zé)任人嚴(yán)肅處理。責(zé)任人為中共黨員的，同時(shí)按照黨的紀(jì)律要求進(jìn)行處理Ⅳ．每年5月30日前向中國證監(jiān)會有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》要求每年4月30日前向中國證監(jiān)會有關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告。49.下列關(guān)于證券公司對客戶身份識別的基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.

證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易B.

證券公司不得為客戶開立假名賬戶C.

考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶D.

客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。50.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從（）等方面入手。Ⅰ．計(jì)算絕對收益Ⅱ．計(jì)算相對收益Ⅲ．計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅳ．進(jìn)行業(yè)績歸因A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價(jià)，必須加以考慮投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇等因素。因此，系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對收益；進(jìn)行業(yè)績歸因。51.下列關(guān)于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯(cuò)誤的是（）。[2018年5月真題]A.

證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理B.

目前，我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式C.

在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易D.

證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:

A【解析】:目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成。52.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立的條件包括以下哪幾項(xiàng)？（）Ⅰ．募集過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定Ⅱ．募集金額達(dá)到資產(chǎn)管理合同約定的成立規(guī)模，且不違反證監(jiān)會規(guī)定的最低成立規(guī)模Ⅲ．投資者人數(shù)不少于5人Ⅳ．符合中國證監(jiān)會規(guī)定以及資產(chǎn)管理合同約定的其他條件A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:集合資產(chǎn)管理計(jì)劃成立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①募集過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；②募集金額達(dá)到資產(chǎn)管理合同約定的成立規(guī)模，且不違反中國證監(jiān)會規(guī)定的最低成立規(guī)模；③投資者人數(shù)不少于2人；④符合中國證監(jiān)會規(guī)定以及資產(chǎn)管理合同約定的其他條件。53.下列關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的是（）。[2018年3月真題]Ⅰ．期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回Ⅱ．是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的Ⅲ．清償順序列于次級債務(wù)之前Ⅳ．清償順序列于一般債務(wù)之后A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。54.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會（）。[2018年3月真題]A.

上升B.

無變化C.

不能確定D.

下跌【答案】:

A【解析】:貼現(xiàn)利率實(shí)質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀