20xx年反洗錢工作經(jīng)驗、特色及成效

篇一：《2014年銀行反洗錢工作總結》2014年銀行反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》（粵xx[XX]106號）的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二。。七年反洗錢工作總結如下一、精心構建完善領導組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。11月6-9日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。篇二：《2015年反洗錢試卷（含答案）2016》2015年反洗錢知識測試

所屬機構姓名得分所屬機構姓名得分-、單項選擇題（每題2分，共40分）1、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（C）oA.自發(fā)行為B.社會義務C.法定義務D.自覺行為2、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？（A）A.信用B.地域C.業(yè)務D.行業(yè)3、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施DA.詢問B.查閱、復制C.封存D.針對人身的強制性措施4、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法

A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》5、人民銀行頒布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實施。A:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日6、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日7、金融機構（C）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易A、可以；B、原則上可以；C、不得8、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是CA、商業(yè)銀行總行;BA、商業(yè)銀行總行;B、公安部;C、中國人民銀行;D、銀監(jiān)9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票BA、既可轉賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。10、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務；B、提取大額現(xiàn)金；C、結算服務11、下列不屬于洗錢特征的是。（C）A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復雜化12、我們通常說的反洗錢”一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定”是指（）。A.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B.《金融機構管理規(guī)定》；C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》；D.《金融機構反洗錢規(guī)定》。13、客戶身份識別又稱<（B）A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風險控制14、金融機構應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構？（B）A.可疑交易B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單15、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（A）A.責令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款16、發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應該如何處理？（C）A.不給客戶開立帳戶，請他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部；C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。17、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關系建立后個工作日。（B）A.5B.10C.3D.1518、中國人民銀行設立（A）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、會計部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門19、重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（C）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風險等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級20、利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務｛2015年反洗錢工作經(jīng)驗、特色及成效｝.時，銀行應實行嚴格的（D）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。A.客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認證｛2015年反洗錢工作經(jīng)驗、特色及成效｝.二、多項選擇題（每題2分，共30分）1、洗錢的三個階段包括BCEA放谿階段B處谿階段C離析階段D分析階段E融合階段2、下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ABCDA.單筆5萬元以上取現(xiàn)B.單筆5萬元以上存現(xiàn)C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn)D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬元以上轉賬3、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年至少保存5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。4、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ABCDEA.《刑法》關于洗錢罪的規(guī)定B.《反洗錢法》C.《中國人民銀行法》D.《金融機構反洗錢規(guī)定》E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》5、銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括（ABCD）。A.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易交易信息資料以及交易主體信息資料B.配合開展反洗錢調(diào)查工作任務、背景和目的C.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名稱名單D.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料6、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCDA:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。7、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實施C:檢查報告D:檢查處理8、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCDA:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的9、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要10、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務11、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。

A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、12、金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括兩類。(AB)A.大額交易報告B.可疑交易報告C.現(xiàn)金流量報告13、我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？(ABCD)A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》14、金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（BD）A、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶15、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）A、了解客戶義務；B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。三、判斷題（正確打，，錯誤打X,每題2分，共30分）1、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（V）2、司法機關和行政執(zhí)法機關要求金融機構協(xié)助、配合打擊洗錢活動的,金融機構及其工