2011年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控考試題及答案

風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)考試卷（2011年度）工作單位： 姓名 得分 一、填空題（共10分，每空0.5分）農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（ ）和內(nèi)部控制工作的考核機(jī)制，設(shè)定合理的考核范圍、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和方法，將風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制考核納入經(jīng)營(yíng)管理綜合考核之中，考核結(jié)果與員工獎(jiǎng)懲激勵(lì)掛鉤（ ）是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ ）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、（ ）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。從業(yè)人員應(yīng)（ ），維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和（ ）。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利。實(shí)事求是，客觀(guān)、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)（ ）。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的（ ）、路徑、頻率，以及對(duì)各部門(mén)的其他具體要求。商業(yè)銀行應(yīng)建立房地產(chǎn)行業(yè)（ ）和評(píng)估體系，對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)予以關(guān)注。商業(yè)銀行對(duì)未取得（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的項(xiàng)目不得發(fā)放任何形式的貸款。按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（ ）個(gè)級(jí)別：商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)所稱(chēng)授信業(yè)務(wù)包括：（ ）、拆借、貿(mào)易融資、（ ）和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等。商業(yè)銀行開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、（ ）、商業(yè)可持續(xù)的原則。劉明康主席在案件專(zhuān)項(xiàng)治理第六次工作會(huì)議上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指（ ）。認(rèn)真執(zhí)行案件追責(zé)制度，按照“（ ）、（ ）、盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。二、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分，共17.50分）1、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（ ）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度 B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度 D、重大事件報(bào)告制度2、 2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須做好“四TOC\o"1-5"\h\z個(gè)到位”，其中“四個(gè)到位”表述錯(cuò)誤的是（ ）A、責(zé)任到位 B、追究到位 C、懲戒到位D、查處到位 E、整改到位。3、 2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項(xiàng)制度”，其中“三項(xiàng)制度”表述錯(cuò)誤的是（ ）A、賠罰制度B、走人制度C、移送制度D、免責(zé)制度4、下列對(duì)實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)各種業(yè)務(wù)印章辦法管理表述錯(cuò)誤的是（ ）A、誰(shuí)使用 B、誰(shuí)保管 C、誰(shuí)攜帶 D、誰(shuí)負(fù)責(zé)5、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（ ）A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守6、柜員卡密碼設(shè)置做到（應(yīng)實(shí)行回避制度。6、柜員卡密碼設(shè)置做到（應(yīng)實(shí)行回避制度。A、每天 B、不定期）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)C、每月 D、每周7、農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作堅(jiān)持（ ）的原則。A、誰(shuí)主管B、誰(shuí)負(fù)責(zé) C、綜合整治D、以上全對(duì)8、對(duì)客戶(hù)的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢(xún)實(shí)行（ ）；對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶(hù)聯(lián)系人和聯(lián)系電話(huà)，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶(hù)。A、“主任負(fù)責(zé)制”B、“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”C、“客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)制” D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”9．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向()報(bào)告，尋求內(nèi)部專(zhuān)業(yè)支持。銀監(jiān)會(huì)B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)D.上級(jí)主管10．下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案B．在受雇期間不得隨意透露客戶(hù)的資料和交易信息C.在離職后也要受信息保密的約束D.將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的11．下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括( )。A.遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)自律規(guī)范C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D.以上都應(yīng)遵守12.以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確?( )A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶(hù)資料和交易信息出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶(hù)隱私.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)所了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶(hù)提供服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為( )A.某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D.某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。A.熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D.熟知業(yè)務(wù)處理流程某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。A.認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿(mǎn)足其要求認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶(hù)16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是( )。A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)C.為身體有殘障的客戶(hù)提供熱情服務(wù)D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)17．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定?()A.某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、 風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾18．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( )。A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況.如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況19.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況 ,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了( )規(guī)定。C.C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 D.信用記錄調(diào)查AA.反洗錢(qián)B.協(xié)助執(zhí)行 C.內(nèi)幕交易 D.監(jiān)管規(guī)避A.A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查 B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理20．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有( )。A.先按正常渠道反映與申訴B.偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)C.立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈 D.以上方式都正確21.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為( )。A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶(hù)發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為( )。該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款D.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行( )。《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指( )。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的( )。風(fēng)險(xiǎn)提示B.信息陳述 C.宣傳 D.承諾和保證銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報(bào)。上級(jí)機(jī)構(gòu) B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén) C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)以上都正確銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守， 并接受所在機(jī)構(gòu)、( )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織B.新聞媒體C.國(guó)家機(jī)關(guān)D.以上都正確《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。開(kāi)除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的()。A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶(hù)提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便30、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失可以分為三種：預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失B.商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失商業(yè)銀行通常用存款來(lái)應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失D.商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過(guò)保險(xiǎn)手段來(lái)轉(zhuǎn)移31、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（ ）。A.對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中衍生產(chǎn)品由于信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不大，潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)D.從投資組合角度出發(fā)，交易對(duì)手的信用級(jí)別下降可能會(huì)給投資組合帶來(lái)?yè)p失32、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，指商業(yè)銀行無(wú)力為負(fù)債的減少和 /或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)D.大量存款人的擠兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)33、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（ ）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平34、大量存款人的擠兌行為可能會(huì)導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨（ ）危機(jī)。A.流動(dòng)性 B.操作C.法律D.戰(zhàn)略35、 下列關(guān)于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在外匯交易中不常出現(xiàn)赫斯塔特銀行的破產(chǎn)產(chǎn)生大量結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)三、多項(xiàng)選擇題（全選對(duì)1分，共24分少選、多選不得分）、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要從案件多發(fā)高發(fā)的 “三基入手”即：（）A、基層一線(xiàn) B、基本業(yè)務(wù)C、基層機(jī)構(gòu) D、基礎(chǔ)設(shè)施TOC\o"1-5"\h\z、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”是指：（ ）A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C、按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間 D、依法治理不準(zhǔn)講人情、對(duì)于“四項(xiàng)制度”表述正確的是（ ）A、干部交流制度 B、員工崗位輪換制度C、近親屬回避制度 D、強(qiáng)制休假制度4、案件易發(fā)頻發(fā)的防控薄弱點(diǎn)是：（ ）A、儲(chǔ)蓄崗位 B、信貸崗位C、會(huì)計(jì)崗位 D、工勤崗位5、安全保衛(wèi)檢查要進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所必須做到“三證一陪同”即（）A、身份證 B、工作證（檢查證）C、介紹信 D、聯(lián)社保衛(wèi)人員陪同依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（）誠(chéng)實(shí)信用 B.守法合規(guī)C.專(zhuān)業(yè)勝任D.勤勉盡職E.公平對(duì)待銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得()利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益利用本職崗位為本人謀取利益利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益8．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D.某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核9．( )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A.在受雇期間B.在離職后C.在受雇期間與離職后D.國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢(xún)客戶(hù)資料時(shí)，拒絕透露銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有( )A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私D.在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易11．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( )。A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書(shū)面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)D.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告12.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，( )。A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C.只能帶走自己在工作中積累的客戶(hù)資料D.歸還所欠公司費(fèi)用13.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D.以上都對(duì)14.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管15．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員， （ ）。A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的（）特征和收益 B.風(fēng)險(xiǎn) C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)處理流程E風(fēng)險(xiǎn)控制框架銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。A.向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶(hù)信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)或交易指令D.將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的銀行工作人員經(jīng)客戶(hù)允許后，將客戶(hù)有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（經(jīng)營(yíng)方針的重大變化 B.經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化 C.重大投資行為面臨的重大訴訟 E.重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（）。A.不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟?huà)題不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶(hù)的（）。A.賬戶(hù)開(kāi)立 B.資金調(diào)撥的 C.賬戶(hù)是否會(huì)被第三方控制使用生理缺陷 E.婚姻狀況根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的（ ）。財(cái)務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力個(gè)人隱私下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的關(guān)系的說(shuō)法， 正確的有（）A.承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式風(fēng)險(xiǎn)管理不能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行定價(jià)提供依據(jù)D.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括（）。A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.違約風(fēng)險(xiǎn) E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)24、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略的是()A.出口信貸保險(xiǎn) B.擔(dān)保C.備用信用證 D.對(duì)沖四、判斷題(每題0.5分，共12.50分)1、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要繼續(xù)采?。骸安椤?、堵、防、教”五管齊下的辦法。()2、“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”是指對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)審稽核 這兩條線(xiàn)上實(shí)施問(wèn)責(zé)。()3、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工(包括合同工、臨時(shí)工)的，要予以重獎(jiǎng)。()4、 十個(gè)易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是指，重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢(xún)查復(fù)和對(duì)賬、槍支彈藥、金庫(kù)尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。()5、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的目標(biāo)為“一年初見(jiàn)成效，三年大見(jiàn)成效”。()6、 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。()7、 凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發(fā)生的案件，可從輕處理。()8、在案件責(zé)任追究上，堅(jiān)持“賠、罰、移、撤”的四字方針，并執(zhí)行“一案四問(wèn)，雙線(xiàn)追責(zé)”的問(wèn)責(zé)機(jī)制。()9、在案件處理上，在處理案件直接責(zé)任人的同時(shí)，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。()10、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自然暴露、外部揭露的案件和多次發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，堅(jiān)持“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)、上追兩級(jí)”的規(guī)定，絕不姑息遷就。()銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管。()銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請(qǐng)客戶(hù)或應(yīng)客戶(hù)邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。( )銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。( )

銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿(mǎn)足客戶(hù)要求。（）息。銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶(hù)資料和及其交易信（）息。銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開(kāi)工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。（）銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠(chéng)實(shí)信用。（）．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開(kāi)公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無(wú)權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（）．“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（）．根據(jù)“了解客戶(hù)”原則，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭(zhēng)取存款的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢(qián)請(qǐng)?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國(guó)外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營(yíng)銷(xiāo)手段。（）．銀行中如有閑置的手提電腦，從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時(shí)隨時(shí)還回。（）．銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實(shí)、準(zhǔn)確，但不必很完整。（）、違約風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)個(gè)人，不針對(duì)企業(yè)。（）25、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和內(nèi)部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（36分，每題4.0分）1、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是什么:3、從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)操守。具體包括哪4、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，些方法具體包括哪5、 貸款分類(lèi)應(yīng)遵循哪些原則：6、 服務(wù)突發(fā)事件有哪些種類(lèi)7、服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理原則有哪些?8、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信應(yīng)遵循哪些原則:9、商業(yè)銀行受理的并購(gòu)貸款申請(qǐng)應(yīng)符合哪些基本條件?答案：一、 填空題：1、風(fēng)險(xiǎn)管理2、合規(guī)管理信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)3、知法守法商業(yè)秘密4、回避5、責(zé)任6、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 7、國(guó)有土地使用證建設(shè)用地規(guī)劃許可證建設(shè)工程規(guī)劃許可證建設(shè)工程施工許可證8、三9、貸款票據(jù)承兌10、風(fēng)險(xiǎn)可控11、對(duì)庫(kù)房的管理 12、自查從寬他查從嚴(yán)二、 單項(xiàng)選擇題1—5、BDDCD6—10、CDBDD11—15、DDDBC16—20、BCDBA21—25、BDBDA26—30、DABBC31—35、DADAB三、 多項(xiàng)選擇題1、ABC2、ABCD3、ABCD4、ABC5、ABCD6、ABCD7、ABD8、AC9、ABC10、BD11、BCD12、ABD13、AB14、ABD15、BD16、ABCDE17、ABCD18、ABCDE19、ABCDE20、ABC21、ABCD22、ABDE23、AD四、 判斷題1—5、TTTTT6—10、TFTTT11—15、TTTFF16—20、FTFFF21—25、FFFFF五、 簡(jiǎn)答題1、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則：（一） 全面性原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程，覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門(mén)及崗位和所有操作環(huán)節(jié)（二）適應(yīng)性原則風(fēng)險(xiǎn)管理與機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，并根據(jù)發(fā)展?fàn)顩r適時(shí)調(diào)整，以合理的成本實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)（三） 獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)、人員和報(bào)告路線(xiàn)應(yīng)單獨(dú)設(shè)置，對(duì)業(yè)務(wù)職能予以制衡（四）融合發(fā)展原則風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)于業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險(xiǎn)管理推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機(jī)構(gòu)價(jià)值的長(zhǎng)期提高，2.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是什么：是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。3、從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)操守。一、認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。三、以身作則，自覺(jué)遵守本指引并承擔(dān)組織本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的責(zé)任。四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上