網(wǎng)上銀行管理制度（四）

網(wǎng)上銀行管理制度（四）為加公?司銀行賬戶(hù)?網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)?務(wù)的管理，?結(jié)合公司財(cái)?務(wù)管理制度?要求，特制?定本辦法。?第一條網(wǎng)?銀功能開(kāi)通?公司因開(kāi)?展業(yè)務(wù)需要?開(kāi)通銀行賬?戶(hù)網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)?、支付功能?，由財(cái)務(wù)部?提出書(shū)面申?請(qǐng)，經(jīng)公司?總經(jīng)理核準(zhǔn)?，由公司財(cái)?務(wù)部指派專(zhuān)?人在指定銀?行結(jié)算賬戶(hù)?進(jìn)行辦理，?其余部門(mén)人?員一律不得?兼辦。第?二條網(wǎng)銀相?關(guān)密匙、口?令的保管?一、網(wǎng)銀賬?戶(hù)原則上一?律要求同時(shí)?具備登錄口?令、數(shù)字證?書(shū)（加密u?盤(pán)）及短信?提示三重安?全防護(hù)功能?，確保賬戶(hù)?資金安全。?二、數(shù)字?證書(shū)（加密?u盤(pán)）屬于?操作員的由?公司財(cái)務(wù)部?出納員負(fù)責(zé)?保管，屬于?管理者的有?保密辦人員?負(fù)責(zé)保管。?三、網(wǎng)銀?口令應(yīng)定期?進(jìn)行變更。?四、不得?在除公司財(cái)?務(wù)內(nèi)部電腦?以外其他任?何電腦下載?證書(shū)、使用?公司網(wǎng)銀辦?理業(yè)務(wù)。?第三條網(wǎng)銀?支付業(yè)務(wù)的?辦理流程?一、財(cái)務(wù)部?利用網(wǎng)銀辦?理資金支付?業(yè)務(wù)，一律?須按公司資?金審批程序?規(guī)定，由經(jīng)?辦人辦妥付?款申請(qǐng)手續(xù)?，方可轉(zhuǎn)交?財(cái)務(wù)部出納?員進(jìn)行辦理?。二、出?納員初步審?核付款申請(qǐng)?無(wú)誤，插入?數(shù)字證書(shū)，?按照付款申?請(qǐng)之內(nèi)容逐?筆錄入劃款?信息，確認(rèn)?無(wú)誤，進(jìn)行?劃款；成功?后打印支付?憑證。若為?較大額劃款?，需總經(jīng)理?網(wǎng)上審核通?過(guò)后方可操?作。三、?財(cái)務(wù)經(jīng)理必?須對(duì)出納員?劃款全過(guò)程?進(jìn)行監(jiān)督，?直至劃款完?畢、退出網(wǎng)?銀系統(tǒng)。?四、付款完?成后，出納?員在付款申?請(qǐng)單上加蓋?“付訖”章?，并與財(cái)務(wù)?經(jīng)理同時(shí)在?付款單上簽?字，方可作?為入賬依據(jù)?。對(duì)于應(yīng)由?銀行出具的?網(wǎng)銀單據(jù)，?必須以開(kāi)戶(hù)?銀行出具并?加蓋銀行業(yè)?務(wù)印章的原?始單據(jù)作為?記賬憑證。?五、交接?。因特殊原?因請(qǐng)假的，?必須書(shū)面授?權(quán)并交接。?第四條網(wǎng)?銀的日常管?理一、公?司指定出納?員所使用計(jì)?算機(jī)作為辦?理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)?的專(zhuān)用機(jī)器?，除處理日?常工作外，?嚴(yán)禁使用該?機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)?游戲、登錄?不良網(wǎng)站，?嚴(yán)禁任何人?擅自下載網(wǎng)?絡(luò)資源存儲(chǔ)?于本機(jī)。?二、網(wǎng)銀賬?戶(hù)僅可辦理?供應(yīng)商付款?、員工薪資?發(fā)放等公司?授權(quán)范圍內(nèi)?的資金支付?業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁?私自利用公?司網(wǎng)銀賬戶(hù)?進(jìn)行私人款?項(xiàng)拆借、挪?用。三、?專(zhuān)用計(jì)算機(jī)?必須___?防火墻及殺?毒軟件，出?納員每周至?少進(jìn)行兩次?全盤(pán)病毒查?殺。四、?出納員于每?周供應(yīng)商集?中付款日或?員工發(fā)薪日?前一天將現(xiàn)?金足額存入?相關(guān)銀行賬?戶(hù)，次日及?時(shí)進(jìn)行劃撥?。五、每?月終了后、?次月___?日前出納員?打印網(wǎng)銀月?度交易明細(xì)?，由財(cái)務(wù)經(jīng)?理負(fù)責(zé)與相?關(guān)日記賬逐?筆進(jìn)行核對(duì)?，確認(rèn)無(wú)誤?后在賬單上?簽字確認(rèn)，?作為會(huì)計(jì)檔?案一并保存?。第五條?違規(guī)責(zé)任及?處罰一、?未按本規(guī)定?第一條之規(guī)?定，私自將?公司銀行賬?戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)?支付功能的?，對(duì)直接經(jīng)?辦人給予_?__元罰款?處理；給公?司造成經(jīng)濟(jì)?損失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償外?，對(duì)經(jīng)辦人?給予___?元罰款處理?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責(zé)任。?二、未按?本辦法第二?條之規(guī)定合?理、分開(kāi)保?管網(wǎng)銀__?_、數(shù)字證?書(shū)的，對(duì)財(cái)?務(wù)負(fù)責(zé)人給?予一次性罰?款___元?處理，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人給?予一次性_?__元處理?；給公司造?成經(jīng)濟(jì)損失?的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)?相關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行處?罰，并根據(jù)?金額大小追?究法律責(zé)任?。三、未?按本辦法第?三條要求辦?妥審批手續(xù)?，私自辦理?網(wǎng)上付款業(yè)?務(wù)的，對(duì)出?納員及財(cái)務(wù)?經(jīng)理分別處?以___元?罰款處理；?因?qū)徍瞬徽J(rèn)?真、操作失?誤導(dǎo)致匯劃?款項(xiàng)錯(cuò)誤的?，視影響大?小對(duì)出納員?及財(cái)務(wù)經(jīng)理?分別處以_?__元罰款?處理；給公?司造成損失?的，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，對(duì)?相關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行處?罰，并根據(jù)?金額大小追?究法律責(zé)任?。四、出?納員須嚴(yán)格?執(zhí)行本辦法?第四條之相?關(guān)規(guī)定，嚴(yán)?禁使用專(zhuān)用?計(jì)算機(jī)玩網(wǎng)?絡(luò)游戲及下?載、存儲(chǔ)不?明文件，違?者每次罰款?___元；?如因此使計(jì)?算機(jī)感染網(wǎng)?絡(luò)病毒、造?成網(wǎng)銀賬戶(hù)?安全隱患，?每次罰款_?__元；造?成賬戶(hù)密匙?被盜、給公?司造成損失?的，落實(shí)責(zé)?任后，按責(zé)?任程度追究?賠償責(zé)任，?并酌情處以?罰款。五?、利用網(wǎng)銀?賬戶(hù)辦理超?出公司授權(quán)?范圍之外的?業(yè)務(wù)，每次?罰款___?元；挪用、?侵占等嚴(yán)重?情形的，除?全額