投資顧問職責(zé)要求

本文格式為Word版，下載可任意編輯——投資顧問職責(zé)要求投資參謀職責(zé)要求之相關(guān)制度和職責(zé)，在好多的投資管理公司中,投資參謀是必不成少的崗位,是指特意從事于供給投資建議而獲薪酬的人士,它是專戶理財服務(wù)中分外重要的角色。以下是制度職責(zé)大全人才網(wǎng)細(xì)致的崗位介紹:客戶在接...

在好多的投資管理公司中,投資參謀是必不成少的崗位,是指特意從事于供給投資建議而獲薪酬的人士,它是專戶理財服務(wù)中分外重要的角色。以下是制度職責(zé)大全人才網(wǎng)細(xì)致的崗位介紹:

客戶在采納專項理財服務(wù)的過程中,第一個遇到的服務(wù)者就是投資參謀,并且投資參謀與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資參謀的任務(wù)是扶助客戶達(dá)成財務(wù)目標(biāo),為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

投資參謀的職責(zé)

其職責(zé)如下:

投資者教導(dǎo)

投資參謀扶助客戶理解財務(wù)學(xué)識和投資常識,了解專戶理財業(yè)務(wù);扶助客戶理解投資機(jī)遇和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。

全面的需求分析

全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求,扶助客戶確定理財目標(biāo).量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨蟾?為客戶制定投資方案。投資參謀將向客戶細(xì)致闡述制定投資方案的根據(jù),與客戶充分溝通,達(dá)成一致。

解讀投資管理報告

每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn),也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋,對未來投資環(huán)境的判斷。投資參謀將扶助客戶解讀這份報告,扶助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。

調(diào)整投資方案

投資參謀將扶助客戶對上一年的投資決策做一個回想,確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的變更做出調(diào)整。

投資參謀引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終,推動了各項服務(wù)的進(jìn)展,是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。

投資參謀的要求

一名優(yōu)秀的理財參謀理應(yīng)具有何種特性:

身兼多能的金融通才

一個優(yōu)秀的理財參謀,不僅理應(yīng)熟諳金融產(chǎn)品,還要熟諳各種投資工具和產(chǎn)品,如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等,以及對相關(guān)法規(guī)的掌管、運用,只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)學(xué)識和敏銳的洞察力,且將自己所學(xué)所知不斷更新,才能為客戶供給有價值的資訊。

強勢的專業(yè)背景

優(yōu)秀的理財參謀身后,理應(yīng)有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持,以確保為客戶所制訂的方案回避可能展現(xiàn)的風(fēng)險。

良好的職業(yè)素質(zhì)

具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。