新交易欺詐偵測(cè)系統(tǒng)介紹版

新一代交易欺詐偵測(cè)系統(tǒng)介紹

客戶支持服務(wù)部2015年2月客戶案例50余家?2014CUPDATAAllRightsReserved企業(yè)級(jí)欺詐偵測(cè)的關(guān)鍵技術(shù)CUPD欺詐偵測(cè)平臺(tái)功能特點(diǎn)問(wèn)題與討論金融支付面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)信用卡面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)—

creditcard—

kindsofrisks信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)銀行不能“回避”風(fēng)險(xiǎn)，只能“管理”風(fēng)險(xiǎn)愈演愈烈，紅色預(yù)警?2014CUPDATAAllRightsReserved信用卡欺詐貫穿用卡各個(gè)環(huán)境偽冒申請(qǐng)(進(jìn)件環(huán)節(jié))1 2 3 4 5 6 7 8卡未達(dá)（寄送環(huán)節(jié)）勾結(jié)商戶套現(xiàn)整個(gè)用卡周期境內(nèi)刷卡cpp測(cè)錄賬戶盜用卡丟失、被盜卡片注銷后、卡信息被盜、發(fā)生免授權(quán)、無(wú)授權(quán)交易境外POC商戶隱患無(wú)處不在！反欺詐已經(jīng)成為保衛(wèi)銀行資產(chǎn)的重中之重?2014CUPDATAAllRightsReserved金融支付的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)網(wǎng)絡(luò)欺詐Cybercrime瀏覽器信息竊取各類釣魚網(wǎng)站登陸信息竊取木馬病毒內(nèi)部欺詐InternalFraud銀行人員使用不當(dāng)內(nèi)部人員與欺詐組織串通卡片欺詐CardFraud境外偽卡交易無(wú)卡交易欺詐增長(zhǎng)境內(nèi)偽卡交易增長(zhǎng)大規(guī)模的卡信息測(cè)錄組織型犯罪OrganizedFraud黑客組織偽卡組織產(chǎn)業(yè)鏈信用卡套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙商戶欺詐MerchantFraud收單商戶審核不嚴(yán)商戶與客戶合謀欺詐欺詐風(fēng)險(xiǎn)商戶洗錢MoneyLaundering企業(yè)級(jí)金融欺詐偵測(cè)PRM8.3TERMINALASSESSDETECTRESOLVE實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理報(bào)警管理多渠道數(shù)據(jù)接入實(shí)時(shí)評(píng)分客戶概況分析歷史數(shù)據(jù)分析規(guī)則/隊(duì)列管理欺詐案件管理企業(yè)級(jí)金融欺詐偵測(cè)PRM8.3基于金融企業(yè)(銀行)級(jí)的綜合交易欺詐管理多渠道、跨產(chǎn)品、跨部門集中的交易欺詐偵測(cè)結(jié)合規(guī)則引擎與評(píng)分模型技術(shù)的欺詐偵測(cè)分析規(guī)則預(yù)篩選、圖形化界面、預(yù)警分析、工作流管理等多維度層次的數(shù)據(jù)審視和行動(dòng)選擇實(shí)時(shí)(RT)與準(zhǔn)實(shí)時(shí)(NRT)兼容的偵測(cè)工作模式緊盯欺詐案件與趨勢(shì)的定期更新與優(yōu)化高于同業(yè)的偵測(cè)率和偵測(cè)精度Prism的優(yōu)勢(shì)使用銀聯(lián)數(shù)據(jù)交易欺詐監(jiān)控系統(tǒng)：?2014CUPDATAAllRightsReserved更快的反饋有助于發(fā)現(xiàn)欺詐交易更多的數(shù)據(jù)有助于總結(jié)欺詐特征更好的保障可通過(guò)規(guī)則咨詢來(lái)提供企業(yè)級(jí)欺詐偵測(cè)的關(guān)鍵技術(shù)CUPD欺詐偵測(cè)平臺(tái)功能特點(diǎn)問(wèn)題與討論金融支付面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)發(fā)卡主機(jī)邏輯系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)圖?2014CUPDATAAllRightsReserved發(fā)卡系統(tǒng)應(yīng)用止付進(jìn)程PRISM轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)程PRM主機(jī)分析網(wǎng)關(guān)Oracle11gPRM備機(jī)分析網(wǎng)關(guān)Oracle11g存儲(chǔ)客戶端多渠道接入與路由技術(shù)13高級(jí)整合路由功能，可與PRM外部的銀行自有系統(tǒng)、或第三方系統(tǒng)對(duì)接具備處理多樣化數(shù)據(jù)的能力接收不受限制的數(shù)據(jù)來(lái)源標(biāo)準(zhǔn)化信息接口處理功能XML信息的處理能力支持多種金融交易類型分析網(wǎng)關(guān)(規(guī)則引擎及先進(jìn)路由技術(shù))銀行/企業(yè)內(nèi)部評(píng)分系統(tǒng)優(yōu)先級(jí)評(píng)分引擎第三方多樣化的數(shù)據(jù)提供商第三方分析技術(shù)供應(yīng)商市場(chǎng)第三方合作伙伴優(yōu)先級(jí)模型任一授權(quán)系統(tǒng)或銀行主機(jī)主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)PRM評(píng)分引擎

神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模塊分析與審查系統(tǒng)任一授權(quán)系統(tǒng)或銀行主機(jī)任一授權(quán)系統(tǒng)或銀行主機(jī)可擴(kuò)展的PIP接口多維度審查及監(jiān)控技術(shù)14終端卡片商戶賬戶柜員(定制)單一交易以多維度視角對(duì)交易進(jìn)行審查分析支持不同維度分別進(jìn)行規(guī)則編寫設(shè)置所有交易存儲(chǔ)于同一套系統(tǒng)內(nèi)并進(jìn)行監(jiān)控完整的關(guān)聯(lián)分析，提高企業(yè)級(jí)反欺詐與風(fēng)險(xiǎn)管理靈活性靈活高效的規(guī)則引擎強(qiáng)大的擴(kuò)充及處理能力風(fēng)險(xiǎn)管理者編寫規(guī)則，無(wú)需程序開發(fā)專家規(guī)則、滾動(dòng)統(tǒng)計(jì)型規(guī)則海量處理能力、規(guī)則數(shù)量無(wú)限制參數(shù)化設(shè)計(jì)、支持復(fù)合參數(shù)規(guī)則入口篩選功能支持并行處理機(jī)制方便維護(hù)、新規(guī)則部署無(wú)需停機(jī)報(bào)警分派管理審查員動(dòng)作確認(rèn)偽冒交易歷史賬戶屬性報(bào)警[1][1][2][2]規(guī)則引擎輸入交易管理報(bào)表分析偽冒&審查動(dòng)作用戶自定義規(guī)則靈活的隊(duì)列管理欺詐審查員行為審計(jì)生產(chǎn)力報(bào)表規(guī)則與評(píng)分引擎PRM數(shù)據(jù)庫(kù)規(guī)則引擎金融/非金融交易信息評(píng)分引擎ACHD活躍持卡人數(shù)據(jù)庫(kù)0-999分析網(wǎng)關(guān)與傳統(tǒng)的規(guī)則相比較，評(píng)分技術(shù)更復(fù)雜、更科學(xué)評(píng)分基于機(jī)器學(xué)習(xí)演算，規(guī)則基于人的經(jīng)驗(yàn)累積規(guī)則+評(píng)分模型的歷史表現(xiàn)，優(yōu)于單純規(guī)則：更高的欺詐偵測(cè)率、更低的誤報(bào)率企業(yè)級(jí)欺詐偵測(cè)的關(guān)鍵技術(shù)CUPD欺詐偵測(cè)平臺(tái)功能特點(diǎn)問(wèn)題與討論金融支付面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)PRM功能特點(diǎn)各種風(fēng)險(xiǎn)交易快速響應(yīng)友好的用戶界面豐富的操作輔助功能嚴(yán)謹(jǐn)?shù)陌踩毓軠y(cè)錄點(diǎn)監(jiān)控報(bào)警及報(bào)警動(dòng)作處理參數(shù)管理PRM登陸界面新系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)，無(wú)需再安裝客戶端。用戶口令可設(shè)置過(guò)期時(shí)間，提高安全性。8.3審查員工作站21支持多審核動(dòng)作操作（標(biāo)記、止付、關(guān)注、暫停報(bào)警、備注、致電、短信、提醒、轉(zhuǎn)發(fā)等）對(duì)交易信息代碼進(jìn)行自動(dòng)翻譯、自定義欄位排列位置方面查看單一畫面提供常規(guī)信息、卡片資料、賬戶信息等詳細(xì)持卡人信息維度切換和ActionLevel單鍵鏈接切換維度（卡號(hào)、終端編號(hào)、商戶代碼、證件號(hào)）提供ActionLevel維度操作，提高操作效率（標(biāo)記、止付、關(guān)注、暫停、備注等）單擊維度鏈接跳轉(zhuǎn)查看報(bào)警隊(duì)列在任何時(shí)候，使用者可以通過(guò)待處理警報(bào)畫面查看和管理報(bào)警隊(duì)列上未處理的警報(bào);其中新增了報(bào)警篩選功能功能。雙擊一行可跳轉(zhuǎn)主審查畫面關(guān)聯(lián)分析

通過(guò)卡號(hào)、終端編號(hào)、商戶代碼、證件號(hào)多個(gè)維度的切換，可幫助快速關(guān)聯(lián)分析交易間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，可快速定位CPP（疑似信息泄露點(diǎn)）、POC（偽卡集中使用點(diǎn)）商戶基本信息顯示靈活的規(guī)則撰寫25設(shè)置準(zhǔn)入條件以減少交易處理數(shù)量，如果不滿足準(zhǔn)入條件，則不會(huì)執(zhí)行該規(guī)則，提高規(guī)則運(yùn)行效率規(guī)則定義字段可搜索，只需從變量框中選擇所需變量即可規(guī)則雙人復(fù)核控制v_MM_AUTH_LMT<50000規(guī)則維度、顏色配置26每條規(guī)則都針對(duì)一個(gè)

維度例如：卡片、

商戶、終端、

證件號(hào)?？筛鶕?jù)業(yè)務(wù)需要

為規(guī)則配置不同

顏色，顏色數(shù)量

不受限制。每條規(guī)則可選擇不同的監(jiān)控維度每條規(guī)則可選擇不同顯示顏色定義規(guī)則自動(dòng)動(dòng)作每條規(guī)則最多可支持執(zhí)行3個(gè)自動(dòng)動(dòng)作。自動(dòng)動(dòng)作包括：止付,致電，關(guān)注，備注，自動(dòng)短信等。動(dòng)作描述可以對(duì)所有動(dòng)作進(jìn)行動(dòng)作描述。最多可觸發(fā)3個(gè)自動(dòng)動(dòng)作優(yōu)化報(bào)警分配每個(gè)審查員可定義不同的報(bào)警優(yōu)先級(jí)可按需要對(duì)規(guī)則進(jìn)行報(bào)警分類，并可將規(guī)則類分配給審查員，提高管理效率。設(shè)置分類告警色定義規(guī)則分類分配規(guī)則告警分類靈活配置角色權(quán)限角色配置粒度可至二級(jí)子菜單可選擇合適的權(quán)限建立角色模板根據(jù)需要建立不同角色：分析員、系統(tǒng)管理員、團(tuán)隊(duì)管理員等安全增強(qiáng)規(guī)則管理雙重控制更大的靈活性客戶角色創(chuàng)建創(chuàng)建角色模板用戶連接超時(shí)設(shè)置屏蔽敏感數(shù)據(jù)Benefit:更好的進(jìn)行安全性管理，滿足機(jī)構(gòu)對(duì)于不同角色權(quán)限的需求,降低數(shù)據(jù)訪問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)，并滿足行業(yè)安全合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)及定制報(bào)表PRM標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表系列偵測(cè)精度報(bào)表(DetectionAccuracy)欺詐損失報(bào)表(