國際貿(mào)易支付結(jié)算法

第八章

國際貿(mào)易支付結(jié)算法1第一節(jié)：國際貿(mào)易中的票據(jù)及相關(guān)法律第二節(jié)：匯付第三節(jié)：托收第四節(jié)：信用證2第一節(jié)：國際貿(mào)易中的票據(jù)一、票據(jù)

是指依規(guī)定的格式由出票人簽發(fā)的載明無條件支付命令的書面憑證，表示由出票人自己或委托他人在指定的日期或見票時無條件地向收款人支付一定金額。1、票據(jù)有廣義和狹義之分：廣義的票據(jù)是指商業(yè)上使用的各種單據(jù)或憑證，如發(fā)票、提單、保單等。狹義的票據(jù)是專指依規(guī)定要式簽發(fā)和流通的匯票、本票和支票3本票：當(dāng)出票人與付款人是同一人時。匯票：當(dāng)出票人與付款人是不同的人時。支票：當(dāng)銀行存款戶作為出票人對銀行簽發(fā)票據(jù)，要求銀行對某人或其指定人或持票人即期支付一定金額時。是以銀行為付款人的即期匯票，可以看作匯票的特例。42、票據(jù)當(dāng)事人，是指在票據(jù)法律關(guān)系中，享有票據(jù)權(quán)利、承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的主體。分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人?；井?dāng)事人有出票人、收款人和付款人。非基本當(dāng)事人有承兌人、背書人、被背書人與保證人。53、票據(jù)的特點（1）流通性票據(jù)是流通證券，可以通過交付或背書轉(zhuǎn)讓。票據(jù)上的權(quán)利是一種債權(quán)。6（2）無因性票據(jù)上的法律關(guān)系是一種單純的金錢關(guān)系支付關(guān)系，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要，至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因則在所不問。7熊某因出差借款，財物部門按規(guī)定給熊某開了一張載明金額1萬元的現(xiàn)金支票。熊某持支票到銀行取款，銀行實習(xí)生馬某向熊某提出了下列問題：你是真的熊某嗎？為什么要借1萬元？熊某拒絕回答，馬某遂拒絕付款。根據(jù)票據(jù)法原理，馬某的行為違反了哪一基本原理？8（3）要式性要式指票據(jù)必須以書面作成，票據(jù)必須以法律規(guī)定的格式作成才能生效。因為票據(jù)作為一種流通證券，其權(quán)利和義務(wù)完全依票據(jù)上的文義來確定，如果票據(jù)上的記載事項不符合法律的規(guī)定，則當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)就難以確定，票據(jù)的流通性也會因而受到影響。9（4）文義義證券券是指票票據(jù)上上權(quán)利利義務(wù)務(wù)的內(nèi)內(nèi)容必必須以以票據(jù)據(jù)上的的文字字記載載為準(zhǔn)準(zhǔn)。（5）票據(jù)據(jù)行為為具有有獨立立性是指同同一票票據(jù)所所為的的若干干票據(jù)據(jù)行為為互不不牽連連，都都分別別依各各行為為人在在票據(jù)據(jù)上記記載的的內(nèi)容容，獨獨立地地發(fā)生生效力力。10二、票票據(jù)權(quán)權(quán)利的的取得得1、基本本規(guī)定定（1）簽發(fā)發(fā)、取取得和和轉(zhuǎn)讓讓票據(jù)據(jù)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)遵遵守誠誠實信信用的的原則則，具具有真真實的的交易易關(guān)系系和債債權(quán)債債務(wù)關(guān)關(guān)系。。（（2）票據(jù)據(jù)的取取得，，必須須給付付對價價，即即應(yīng)當(dāng)當(dāng)給付付票據(jù)據(jù)雙方方當(dāng)事事人認(rèn)認(rèn)可的的相對對應(yīng)的的代價價。如如果是是因為為稅收、、繼承承、贈贈與可以依依法無無償取取得票票據(jù)的的，則則不受受給付付對價價的限限制，，但是是所享享有的的票據(jù)據(jù)權(quán)利利不得得優(yōu)于于其前前手的的權(quán)利利。112、取得得票據(jù)據(jù)享有有票據(jù)據(jù)權(quán)利利的情情形（1）依法法接受受出票票人簽簽發(fā)的的票據(jù)據(jù)；（（2）依法接受受背書轉(zhuǎn)讓讓的票據(jù)；；

（3）因稅收、、繼承、贈贈與可以依依法無償取取得票據(jù)。。3、取得票據(jù)據(jù)不享有票票據(jù)權(quán)利的的情形（1）以欺詐、、偷盜或者者脅迫等手手段取得票票據(jù)的，或或者明知有有前列情形形，出于惡惡意取得票票據(jù)的；（（2）持票人因因重大過失失取得不符符合《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)據(jù)的。124、票據(jù)權(quán)利利的種類票據(jù)權(quán)利是是指持票人人向票據(jù)債債務(wù)人請求求支付票據(jù)據(jù)金額的權(quán)權(quán)利。包括括付款請求求權(quán)和追索索權(quán)。（1）付款請求求權(quán)是第一一次請求權(quán)權(quán)（2）追索權(quán)的的行使以持持票人第一一次請求權(quán)權(quán)未能實現(xiàn)現(xiàn)為前提。。流程圖A(出)-B(收/背)-C(被/背)-D(被/背)-E(持)X(付款人)F(保證人)13三、票據(jù)權(quán)權(quán)利喪失補補救1、掛失止付付（1）只有確定定付款人或或代理付款款人的票據(jù)據(jù)喪失時才才可進行掛掛失止付，，具體包括括己承兌的商商業(yè)匯票、、支票、填明“現(xiàn)金金”字樣和和代理付款款人的銀行匯票以及填明““現(xiàn)金”字字樣的銀行本票四種。（2）掛失止付付并不是票票據(jù)喪失后后采取的必必經(jīng)措施，，而只是一一種暫時的的預(yù)防措施施，最終要要通過申請請公示催告告或提起普普通訴訟來來補救票據(jù)據(jù)權(quán)利。142、公示催告告失票人應(yīng)當(dāng)當(dāng)在通知掛掛失止付后后的3日內(nèi)，也可可以在票據(jù)據(jù)喪失后，，依法向票票據(jù)支付地地人民法院院申請公示示催告。3、普通訴訟訟喪失票據(jù)的的人以承兌兌人或出票票人為被告告，請求法法院判決其其向失票人人付款。15四、票據(jù)權(quán)權(quán)利時效1、票據(jù)權(quán)利利時效是指指票據(jù)權(quán)利利在時效期期間內(nèi)不行行使，即引引起票據(jù)權(quán)權(quán)利喪失。。票據(jù)權(quán)利在在下列期限限內(nèi)不行使使而消滅：：（1）持票人對對票據(jù)的出出票人和承承兌人的權(quán)權(quán)利自票據(jù)據(jù)到期日起起2年。見票即付付的匯票、、本票自出出票日起2年。（（2）持票人對對支票出票票人的權(quán)利利，自出票票日起6個月。（（3）持票人對對前手的追追索權(quán)，在在被拒絕承承兌或者被被拒絕付款款之日起6個月。（（4）持票人對對前手的再再追索權(quán)，，自清償日日或者被提提起訴訟之之日起3個月。162、追索權(quán)的的行使以獲獲得拒絕付付款證明或或退票理由由書等有關(guān)關(guān)證明為前前提。3、如果持票票人因超票票據(jù)權(quán)利時時效或者因因票據(jù)記載載事項欠缺缺而喪失票票據(jù)權(quán)利的的，可以請請求出票人人或者承兌兌人返還其其與未支付付的票據(jù)款款金額相當(dāng)當(dāng)?shù)睦??！?7票據(jù)的行為為（一）出票票1、出票人必必須與付款款人具有真真實的委托托付款關(guān)系系，并且具具有支付票票據(jù)金額的的可靠資金金來源。不不得簽發(fā)無無對價的票票據(jù)用以騙騙取銀行或或者其他票票據(jù)當(dāng)事人人的資金。。2、出票人簽簽發(fā)票據(jù)后后，即承擔(dān)擔(dān)該票據(jù)承承兌或付款款的責(zé)任。。18（二）背書書1、背書是持持票人在票票據(jù)背面簽簽上自己的的名字，將將匯票交付付給受讓人人的行為。。是以轉(zhuǎn)讓讓票據(jù)權(quán)利利為目的的的背書。2、背書記載載事項（1）背書由背背書人簽章章并記載背背書日期。。背書未記記載日期的的，視為在在票據(jù)到期期日前背書書。

（2）背書人未未記載被背背書人名稱稱即將票據(jù)據(jù)交付他人人的，持票票人在票據(jù)據(jù)背書人欄欄內(nèi)記載自自己的名稱稱與背書人人記載具有有同等法律律效力。19203、以背書轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)據(jù)，背書應(yīng)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。。4、不得進行行的背書（1）背書不得得附有條件件，否則，，所附條件件不具有票票據(jù)上的效效力

（2）部分背書書屬于無效效背書。（3）背書人在在票據(jù)上記記載“不得得轉(zhuǎn)讓”字字樣，其后后手再背書書轉(zhuǎn)讓的，，原背書人人對后手的的被背書人人不承擔(dān)保保證責(zé)任。。（4）票據(jù)被拒拒絕承兌、、被拒絕付付款或者超超過付款提提示期限的的，不得背背書轉(zhuǎn)讓；；背書轉(zhuǎn)讓讓的，背書書人應(yīng)當(dāng)承承擔(dān)票據(jù)責(zé)責(zé)任。5、背書人以以背書轉(zhuǎn)讓讓票據(jù)后，，即承擔(dān)保保證其后手手所持票據(jù)據(jù)承兌和付付款的責(zé)任任。21（三）提示示持票人將票票據(jù)交與付付款人要求求付款或者者承兌，稱稱為提示。。提示分為為承兌提示和付款提示。22（四）承兌兌1、付款人承承兌匯票，，不得附有有條件；承承兌附有條條件的，視視為拒絕承承兌。付款款人承兌匯匯票后，應(yīng)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)到到期付款的的責(zé)任。23（五）保證證1、保證是指指票據(jù)債務(wù)務(wù)人以外的的第三人為為擔(dān)保票據(jù)據(jù)債務(wù)的履履行所做的的一種附屬屬票據(jù)行為為。即債務(wù)務(wù)擔(dān)保行為為。2、國家機關(guān)關(guān)、以公益益為目的的的事業(yè)單位位、社會團團體、企業(yè)業(yè)法人的分分支機構(gòu)和和職能部門門作為票據(jù)據(jù)保證人的的，票據(jù)保保證無效。。3、被保證的的票據(jù)，保保證人應(yīng)當(dāng)當(dāng)與被保證證人對持票票人承擔(dān)連連帶責(zé)任。。244、保證效力力（1）保證人對對合法取得得票據(jù)的持持票人所享享有的票據(jù)據(jù)權(quán)利，承承擔(dān)保證責(zé)責(zé)任。但是是，被保證證人的債務(wù)務(wù)因票據(jù)記記載事項欠欠缺而無效效的除外。。

（2）保證不得得附有條件件；附有條條件的，不不影響對票票據(jù)的保證證責(zé)任。（3）保證人未未在票據(jù)上上記載“保保證”字樣樣而另行簽簽訂保證合合同或者保保證條款的的，不構(gòu)成成票據(jù)的保保證。（4）保證人清清償票據(jù)債債務(wù)后，可可以行使持持票人對被被保證人及及其前手的的追索權(quán)。。25（六）付款款是指票據(jù)的的承兌人或或其擔(dān)當(dāng)付付款人向持持票人支付付票據(jù)金額額，以消滅滅票據(jù)權(quán)利利義務(wù)的行行為。26（七）拒付付與追索1、票據(jù)追索索適用的情情形（1）票據(jù)到期期被拒絕付付款的，持持票人對背背書人、出出票人以及及票據(jù)的其其他債務(wù)人人行使的追追索。（2）票據(jù)到期日日前，持票人人對下列情形形之一行使的的追索：①匯票被拒絕絕承兌的；②承兌人或者者付款人死亡亡、逃匿的；；③承兌人或者者付款人被依依法宣告破產(chǎn)產(chǎn)的或者因違違法被責(zé)令終終止業(yè)務(wù)活動動的。2、持票人行使使追索權(quán)，可可以不按照票票據(jù)債務(wù)人的的先后順序，，對其中任何何一人、數(shù)人人或者全體行行使追索權(quán)。。27票據(jù)行為出票人ABC付款人（前手）（后手）出票轉(zhuǎn)讓再轉(zhuǎn)讓提示承兌收票人背書人被背書人背書人（前手手）被背書人（后手）拒付追索追索追索28二、有關(guān)的票票據(jù)立法29第二部分支付方式匯付（商業(yè)信用））托收（商業(yè)信用））信用證（銀行信用））信匯票匯光票托收跟單托收付款交單承兌交單30第二節(jié)：匯付付一、概念：匯付（匯款））：指匯款人人主動將貨款款交給銀行，，由銀行根據(jù)據(jù)匯款指示匯匯給收款人的的一種付款方方式。四方當(dāng)當(dāng)事人：二、種類：（1）電匯：匯出行應(yīng)匯款款人請求，以以電報或電傳傳通知國外匯匯入行，委托托其將匯款支支付給指定收收款人的一種種匯款方式。。（2）信匯：匯出行應(yīng)匯款款人請求，將將信匯委托書書郵寄給國外外匯入行，授授權(quán)解付一定定金額給指定定收款人的一一種匯款方式式。（3）票匯：匯出行應(yīng)匯款款人的申請，，代匯款人開開立以其分行行或代理行為為解付行的銀銀行即期匯票票，給付一定定金額給收款款人的一種匯匯款方式。通通常是由匯款款人向當(dāng)?shù)劂y銀行購買銀行行即期匯票，，自行寄給收款款人，由收款人或或其指定人持持匯票向解付付行（匯票上上的付款人））取款。31三、票匯與電電匯、信匯的的不同（1）票匯的匯入入行，即匯票票的付款行無無須通知收款款人，而由收收款人自行持持票上門取款款；（2）電匯、信匯匯的收款人不不能將收款權(quán)權(quán)轉(zhuǎn)讓（背書書），所以涉涉及的當(dāng)事人人較少，而票票匯的收款人人可以通過背背書轉(zhuǎn)讓匯票票，可能涉及及的當(dāng)事人較較多。323334第三節(jié)：托收收（一）概念由賣方對買方方開立匯票，，委托銀行向向買方收取貨貨款的一種結(jié)結(jié)算方式。（二）托收當(dāng)當(dāng)事人及其法法律關(guān)系1.委托人2.付款人3.托收銀行4.代收銀行35二、 種類（一）依有無無附隨單證而而分，分為光光票托收和跟跟單托收1.光票托收賣方僅開具匯匯票委托銀行行向買方收款款，而沒有附附具任何裝運運單據(jù)。（只只用于收取貨貨款尾數(shù)、傭傭金、樣品費費）2.跟單托收賣方將匯票連連同提單、保保險單、發(fā)票票等裝運單據(jù)據(jù)一起交給銀銀行，委托銀銀行向買方收收取貨款。（（用于收取貨貨款）36（二）接交單單條件的不同同，可分為為付款交單和和承兌交單付款交單：賣方的交單以以買方付清貨貨款為條件，，即賣方在委委托銀行向買買方收款時，，指示銀行只只有在買方付付清貨款后，，才能向買方方交出貨運單單據(jù)。即期付款交單單和遠(yuǎn)期付款款交單承兌交單：指賣方的交單單以買方承兌兌匯票為條件件。買方承兌兌匯票后，即即可向代收銀銀行取得貨運運單據(jù)，憑此此提取貨物，，待匯票到期期時才付款。。37權(quán)利與義務(wù)（（P240）托收的性質(zhì)為為商業(yè)信用。。銀行有“三三不管”：一是不負(fù)責(zé)審審查單據(jù)；二是不負(fù)責(zé)買買方是否付款款；三是不負(fù)責(zé)貨貨物的真實情情況。因此跟單托收收對出口人有有一定風(fēng)險，，但對進口人人卻很有利，，他不但可以以免去申請開開立信用證的的手續(xù)，不必必預(yù)付銀行押押金，減少費費用開支，而而且有利于資資金融通和周周轉(zhuǎn)。由于托托收對進口商商有利，所以以在出口業(yè)務(wù)務(wù)中采用托收收，有利于調(diào)調(diào)動進口商采采購貨物的積積極性，從而而有利于促進進成交和擴大大出口，故出出口商都把采采用托收作為為推銷庫存貨貨物和加強對對外競銷的手手段。38出口商風(fēng)險防防范：1、要切實了解解買方的資信信情況和經(jīng)營營作風(fēng)，成交交金額不宜超超過其信用額額度。2、了解進口國國家的貿(mào)易管管制和外匯管管制條例，以以免貨到目的的地后，由于于不準(zhǔn)進口或或收不到外匯匯而造成不應(yīng)應(yīng)有的損失。。3、了解進口國國家的商業(yè)慣慣例，以免由由于當(dāng)?shù)亓?xí)慣慣做法，影響響安全迅速收收匯。4、應(yīng)爭取CIF條件成交，除除辦理貨運保保險外，還應(yīng)應(yīng)投保賣方利利益險。5、對托收方式式的交易，要要建立健全的的管理制度，，定期檢查，，及時催收清清理，發(fā)現(xiàn)問問題應(yīng)迅速采采取措施，以以避免或減少少可能發(fā)生的的損失。394041第四節(jié)：信用用證一、信用證的的含義:信用證（LETTEROFCREDIT，簡寫為L/C）：是開證行行應(yīng)開證申請請人的申請，，簽發(fā)的，在在滿足信用證證要求的條件件下，憑信用用證規(guī)定的單單據(jù)向收益人人付款的一種種書面憑證。。簡單地說，，信用證是銀銀行的一種有有條件的付款款承諾。《跟單信用證統(tǒng)統(tǒng)一慣例》UCP600。42二、 信用證證的當(dāng)事人434445三、信用證的的好處對進口商：通過信用證條條款控制出口口商按合同規(guī)規(guī)定交貨；在在付款后可取取得物權(quán)單據(jù)據(jù)；減少了資資金占用。對出出口口商商：：將符符合合規(guī)規(guī)定定的的單單據(jù)據(jù)交交出出口口地地銀銀行行，，即即可可取取得得貨貨款款，，加加速速了了資資金金周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)；；避避免免了了進進口口國國禁禁止止進進口口或或限限制制對對外外支支付付外外匯匯的的風(fēng)風(fēng)險險。。對開開證證行行（進進口口地地銀銀行行））：：憑憑自自身身信信用用開開立立信信用用證證，，不不占占用用資資金金；；有有開開證證手手續(xù)續(xù)費費收收入入；；提提供供信信用用是是有有條條件件的的，，減減少少了了提提供供信信用用的的風(fēng)風(fēng)險險。。對通通知知行行/議付付行行（出出口口地地銀銀行行））：：取取得得通通知知費費/議付付費費和和墊墊款款貼貼息息收收入入；；有有開開證證行行的的信信用用保保證證，，風(fēng)風(fēng)險險較較小小。。46四、、信信用用證證的的內(nèi)內(nèi)容容1、信信用用證證自自身身的的說說明明：：開證證行行名名稱稱、、信信用用證證的的形形式式、、信信用用證證號號碼碼、、開開證證日日期期地地點點、、開開證證申申請請人人、、受受益益人人、、有有效效日日期期及及地地點點、、信信用用證證金金額額、、通通知知行行、、議議付付行行2、支支付付條條款款信用用證證支支付付貨貨幣幣幣幣種種和和金金額額3、匯匯票票條條款款出票票人人、、付付款款人人、、匯匯票票金金額額、、匯匯票票號號碼碼、、匯匯票票期期限限、、以以及及出出票票條條款款474、單單據(jù)據(jù)條條款款：：商業(yè)業(yè)發(fā)發(fā)票票、、品品質(zhì)質(zhì)檢檢驗驗證證、、重重量量檢檢驗驗證證、、運運輸輸單單據(jù)據(jù)、、保保險險單單據(jù)據(jù)5、貨貨物物條條款款貨物物名名稱稱和和規(guī)規(guī)格格、、數(shù)數(shù)量量、、包包裝裝、、單單價價6、裝裝運運和和保保險險條條款款轉(zhuǎn)運運港港、、卸卸貨貨港港或或目目的的港港、、裝裝運運期期、、分分批批裝裝運運和和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)船船規(guī)規(guī)定定、、保保險險條條款款7、有有效效期期條條款款48信用用證證支支付付方方式式的的一一般般結(jié)結(jié)算算程程序序1、開開證證申申請請人人向向銀銀行行申申請請開開立立信信用用證證2、開開證證銀銀行行開開立立、、寄寄送送信信用用證證3、通通知知行行通通知知受受益益人人4、受受益益人人省省查查、、修修改改信信用用證證、、并并交交單單議議付付5、索索償償6、償償付付7、開開征征聲聲請請人人付付款款贖贖單單和和提提貨貨4950行五、、信信用用證證的的種種類類51六、、信信用用證證欺欺詐詐（一一））信信用用證證欺欺詐詐的的表表現(xiàn)現(xiàn)形形式式1.受益益人人欺欺詐詐偽造造提提單單，，騙騙取取買買方方貨貨款款（（單單據(jù)據(jù)欺欺詐詐））；；以假假貨貨（（垃垃圾圾貨貨））冒冒充充真真貨貨（（貨貨物物欺欺詐詐））等等方方式式騙騙取取銀銀行行及及買買方方；；以保保函函換換取取倒倒簽簽提提單單，，預(yù)預(yù)借借提提單單、、及及清清潔潔提提單單522.開證證申申請請人人欺欺詐詐偽造造或或變變造造信信用用證證開立立所所謂謂““軟軟條條款款””信信用用證證，，騙騙取取賣賣方方的的傭傭金金、、質(zhì)質(zhì)押押金金或或履履約約保保證證金金533.開證證申申請請人人與與受受益益人人共共同同欺欺詐詐開證證申申請請人人與與受受益益人人串串通通實實施施的的欺欺詐詐，，其其受受害害人人主主要要是是開開證證銀銀行行。。此此類類欺欺詐詐表表現(xiàn)現(xiàn)為為開開證證申申請請人人與與受受益益人人相相勾勾結(jié)結(jié)，，編編造造虛虛假假或或根根本本不不存存在在的的買買賣賣方方關(guān)關(guān)系系，，由由所所謂謂的的買買方方申申請請開開立立信信用用證證，，所所謂謂的的賣賣方方向向開開證證行行提提交交偽偽造造的的單單據(jù)據(jù)騙騙取取開開證證行行的的貸貸款款，，欺欺詐詐雙雙方方分分贓贓后后逃逃之之夭夭夭夭。。此外，，買賣賣雙方方利用用遠(yuǎn)期期信用用證就就行欺欺詐，，騙取取按正正常程程序無無法獲獲得的的銀行行融資資和貸貸款，，也是是開證證申請請人與與受益益人共共同欺欺詐的的一種種形式式。544.第三人人欺詐詐作為承承運人人的船船公司司收取取賣方方交運運的貨貨物簽簽發(fā)提提單后后，將將貨物物盜賣賣給他他人并并逃之之夭夭夭?；蚧蛘叱谐羞\人人因種種種原原因不不能按按其與與賣方方或買買方的的協(xié)議議將貨貨物及及時裝裝船，，為逃逃避遲遲延裝裝船責(zé)責(zé)任而而開出出倒簽簽提單單或預(yù)預(yù)借提提單，，使賣賣方或或買方方誤認(rèn)認(rèn)為貨貨物已已經(jīng)按按信用用證規(guī)規(guī)定的的日期期及時時裝船船。55（二））信用用證欺欺詐例例外原原則P25756謝謝1月月-2320:25:2720:2520:251月月-231月月-2320:2520:2520:25:271月-231月-2320:25:272023/1/520:25:279、靜夜四四無鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。20:25:2720:25:2720:251/5/20238:25:27PM11、以我獨沈久久，愧君相見見頻。。1月-2320:25:2720:25Jan-2305-Jan-2312、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。20:25:2720:25:2720:25Thursday,January5,202313、乍見翻疑疑夢，相悲悲各問年。。。1月-231月-2320:25:2720:25:27January5,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國見青青山。。05一月20238:25:27下午20:25:271月-2315、比不了得得就不比，，得不到的的就不要。。。。一月238:25下下午1月-2320:25January5,202316、行行動動出出成成果果，，工工作作出出財財富富。。。。2023/1/520:25:2720:25:2705January202317、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時時，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點點的射線線向前。。。8:25:27下午午8:25下午午20:25:271月-239、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有結(jié)果果，但是是不努力力卻什么么改變也也沒有。。。20:25:2720:25:2720:251/5/20238:25:27PM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。1月-2320:25:2720:25Jan-2305-Jan-2312、世間成事，，不求其絕對對圓滿，留一一份不足，可可得無限完美美。。20:25:2720:25:2720:25Thursday,January5,202313、不知香香積寺，，數(shù)里入入云峰。。。1月-231月-2320:25:2820:25:28January5,202314