反洗錢測試問卷

銀保反洗錢測試問卷一、單選題根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別反洗錢義務(wù)的，

情節(jié)嚴重的，處人民幣20萬元以上（）萬元以下罰款。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\zA、 30萬B、 40萬C、 50萬（正確答案）D、 60萬關(guān)于監(jiān)管機構(gòu)嚴格執(zhí)行行政處罰“雙罰制”，以下表述正確的是（）。［單選題］*A、 既對金融機構(gòu)進行處罰，也對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員進行處罰。（正確答案）B、 對金融機構(gòu)總部和分公司進行雙罰。C、 對金融機構(gòu)負責人和直接責任人員進行雙罰。D、 對保險公司內(nèi)勤員工和外勤銷售人員進行雙罰。針對高風險客戶，采?。ǎ┑墓芾泶胧?針對低風險客戶，采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

。［單選題］*A、 持續(xù)、暫時B、 簡化、強化C、 常態(tài)、非常態(tài)D、 強化、簡化（正確答案）根據(jù)我司制度要求，單次投保（單張投保件）的保費金額（為該保險合同的首期

保費（含額外投資）、合同繳費期內(nèi)應(yīng)繳而未繳的保費之和）達到（）時，每份投

保申請均需分別提交投保人和被保險人的有效身份證件復印件。［單選題］*

TOC\o"1-5"\h\z5萬20萬（正確答案）50萬100萬根據(jù)我司制度要求，單次投保（單張投保件）的首期保費（含首期額外投資）金

額超過（）時需提交《高額保險/保費財務(wù)狀況告知書》。［單選題］*20萬20萬100萬200萬（正確答案）二、多選題根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些（）。*A、 提供資金賬戶的。（正確答案）B、 協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的。（正確答案）C、 通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。（正確答案）D、 協(xié)助將資金匯往境外的。（正確答案）E、 以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。（正確答案）以下屬于客戶身份異常情形的包括（）。*A、 客戶姓名與屬于刑事犯罪人員、國內(nèi)外制裁名單、紅色通緝令名單人員一致。

（正確答案）B、 政府官員、司法機關(guān)官員、政黨要員或其家庭成員或其他關(guān)系密切的人員;藝術(shù)

品收藏、拍賣、影視、娛樂、博彩業(yè)投資公司、P2P公司等現(xiàn)金密集度較高的行業(yè)

人員;政府機關(guān)、事業(yè)單位、國企一般內(nèi)勤人員或退休人員，家庭主婦、在家理財

、學生等，其交易金額與收入不相符。（正確答案）C、 客戶年齡偏小且所繳保費金額較高。（正確答案）D、 客戶身份信息要素存在異常，真實性存在疑點。（正確答案）

銷售人員反洗錢履職要求包括（）。*A、 遵守反洗錢規(guī)章制度及營運作業(yè)規(guī)則，勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，

識別客戶身份，核對并留存客戶身份資料。（正確答案）B、 識別、監(jiān)測異常交易，如發(fā)現(xiàn)客戶存在異常情形，應(yīng)及時匯報給業(yè)務(wù)總監(jiān)、總

公司合規(guī)部、分公司合規(guī)風險管理部、總分公司營運部。（正確答案）C、 遵循保密原則，不得向客戶透露調(diào)查原因。（正確答案）D、 參加反洗錢培訓宣傳，了解并掌握反洗錢知識。（正確答案）以下屬于客戶行為異常情形的包括（）。*A、 客戶不關(guān)注保險保障而過分關(guān)注保險退保及新型產(chǎn)品投資賬戶價值。（正確答

案）B、 客戶堅持以現(xiàn)金形式投保、續(xù)期繳費或辦理退費業(yè)務(wù)且金額較高。（正確答案）C、 客戶拒絕提交身份信息和資產(chǎn)狀況的，或?qū)φＴ儐柍址婪稇B(tài)度或者過度強調(diào)

其交易正當。（正確答案）D、 退保損失較高仍執(zhí)意退保且無合理理由。（正確答案）根據(jù)我司反洗錢管理要求，員工應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。*A、 遵守反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及各項內(nèi)部反洗錢制度。（正確答案）B、 參加反洗錢培訓和反洗錢宣傳活動。（正確答案）C、 從事反洗錢工作的人員在其職責范圍內(nèi)履行反洗錢義務(wù)。（正確答案）D、 合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相

關(guān)的，根據(jù)公司洗錢風險報告路徑以及可疑交易報告流程及時進行報告。（正確答

案）對于下列哪些資料和信息，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向

其他人員提供？（）*A、 客戶身份資料（正確答案）B、 客戶交易信息（正確答案）C、 報告可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動的有關(guān)反洗錢工作信息（正確答案）以下哪些環(huán)節(jié)屬于客戶身份識別？（）*初次識別（正確答案）持續(xù)識別（正確答案）

重新識別（正確答案）強化識別（正確答案）反洗錢核心義務(wù)三個要點分別包含以下哪幾項？（）*客戶身份識別（正確答案）反洗錢宣傳培訓客戶身份資料及交易記錄保存（正確答案）大額交易和可疑交易報告（正確答案）遵循風險為本、審慎均衡原則，針對已上報過可疑交易的客戶可采取以下控制措

施？（）*定期（3個月）連續(xù)報告或額外報告。（正確答案）提升客戶洗錢風險等級。（正確答案）限制客戶交易方式、規(guī)模和頻率等。（正確答案）經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（正確答案）向金融監(jiān)管部門報告，向偵察機關(guān)報案。（正確答案）客戶身份基本信息登記要求包含（）。*A、 姓名、性別、國籍（正確答案）B、 職業(yè)（正確答案）C、 聯(lián)系地址、聯(lián)系方式（正確答案）D、 身份證明文件種類、號碼、有效期（正確答案）E、 客戶關(guān)系（包括投保人與被保險人、被保險人與受益人）（正確答案）三、判斷題《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱

瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活

動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）［單選題］*A、 正確（正確答案）B、 錯誤先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的，金融機構(gòu)應(yīng)當

重新識別客戶。（）［單選題］*A、 正確（正確答案）B、 錯誤有效身份證明文件采集要求居民身份證、港澳臺居民居住證需提供證件的正面。（）［單選題］*A、 正確B、 錯誤（正確答案）金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交

易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)

查可疑交易活動和查處洗錢案件所