證券公司實(shí)習(xí)計(jì)劃大全

20xx公司實(shí)習(xí)計(jì)劃全篇一20xx年x月x日至xx日到證券有限公司xx營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。一、公司介紹xx券股份有限公司身為券有限責(zé)任公司原券有限責(zé)任司國(guó)際信托投資公司信托投資公司、××北方際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國(guó)內(nèi)多家有影響有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。20xx年x月x日，經(jīng)國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn)，××證券有限責(zé)任公司變更為股有限公司，變更后的公司名稱(chēng)為渤海證券股份有限公司。公司總部設(shè)在××，設(shè)××管理總部，在全國(guó)擁有家證券營(yíng)業(yè)部和證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營(yíng)念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)

精神和“客戶(hù)至上、務(wù)”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員通過(guò)自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的金融服。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史性遇，立足天津面向全國(guó),努力成為全國(guó)一流券商，以?xún)?yōu)良經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。二、證券交易流程投資者入市操作一般及開(kāi)立帳戶(hù)、委托買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算割、掛失、銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(一)開(kāi)立證券帳戶(hù)不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開(kāi)立證帳戶(hù)卡東代碼卡)它是用于記載投資者所持有的證券類(lèi)、名稱(chēng)、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券戶(hù)卡。1、證券帳戶(hù)的分類(lèi)上海證券交易所的證帳戶(hù)根椐投資者的性質(zhì)分為五類(lèi)類(lèi)證券帳戶(hù)通編號(hào)加以區(qū)別證券帳戶(hù)的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。2、開(kāi)立證券帳戶(hù)的點(diǎn)①各大證券公司營(yíng)業(yè)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)②證券中央結(jié)算公司定的各地代理開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)

3、開(kāi)立證券帳戶(hù)的備資料個(gè)人投資者：本人親辦理的，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證以下稱(chēng)身份證其復(fù)印件;外自然人持境外居民身份證)及其印件可開(kāi)立深、滬B股帳戶(hù)。由他人代辦的，還須供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。機(jī)構(gòu)投資者：辦理人提供下列資料：①法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件②法定代表人授委托書(shū)與法人代表證明書(shū);③法定代表人身份證明文件復(fù)印;④辦人的身份證及其復(fù)印件。4、開(kāi)立證券帳戶(hù)的理流程①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí)如實(shí)填寫(xiě)《自然人證券帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證帳戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》"申請(qǐng)人填寫(xiě)欄;②交納費(fèi)用③待開(kāi)戶(hù)柜員輸入資，合法開(kāi)戶(hù)信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶(hù)卡。(二)開(kāi)立資金帳戶(hù)有了證券帳戶(hù)您就可申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶(hù)了，資金帳戶(hù)是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶(hù)。資金帳戶(hù)由證券公司營(yíng)業(yè)為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)部，作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人，并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

1、開(kāi)立資金帳戶(hù)的備資料個(gè)人投資者：本人親辦理的，提供本人身份證、證券帳戶(hù)及其復(fù)印件機(jī)構(gòu)投資者：須提供商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)件。2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)程①將深滬證券帳戶(hù)卡件、身份證原件及簽署的《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》等資交柜臺(tái)審核;②柜員將資料輸入客戶(hù)自行輸入交易密(!)碼及取款密碼成功注冊(cè)為某券的證券交易客戶(hù);份證證券帳戶(hù)卡復(fù)印留底;③獲得某券商的證券戶(hù)號(hào)或資金帳號(hào)。3、預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服大多數(shù)的券商各證券業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶(hù)服務(wù)(三)資金劃轉(zhuǎn)可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折(撥到證券資金戶(hù)。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)您的銀行存折卡您保證金帳上的資金余額跟存在銀行樣，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息銀證轉(zhuǎn)帳途徑與證券交易的途徑相同,對(duì)外服務(wù)

時(shí)間為正常交易日9：00-15：30。1、買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資變動(dòng)當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次托賣(mài)出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到證金帳上稱(chēng)為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用買(mǎi)入于其他用途如轉(zhuǎn)入銀行帳戶(hù))需遵循證券交易所有資金清算的時(shí)間約定A股基金債券為T(mén)+1日即T日出返回的資金余額，T+1可取款;B股的資金清算為(四)委托買(mǎi)賣(mài)1、交易時(shí)間和委托間上海證券交易所和深證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上(市):9:15至9:25(集合價(jià)間;9:30至11:30(續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。下午(市:13:0015:00(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng)，資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9:00-15:00。2、委托方式證券公司各營(yíng)業(yè)部為資者提供的主要委托方式有：當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要資者本人提供資金帳戶(hù)卡，填寫(xiě)委托單并簽章。委托完畢請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。自助終端委托:通過(guò)證營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行

委托與查詢(xún)?cè)捦型ㄟ^(guò)撥券商提供的專(zhuān)用委托電話進(jìn)行交易與查詢(xún)D、網(wǎng)交易：網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱(chēng)3、委托申報(bào)委托通常應(yīng)在規(guī)定的易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí)，請(qǐng)您注申報(bào)清楚以下內(nèi)容A、證券的名稱(chēng)或證券交易代碼;B買(mǎi)方向：即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的數(shù)量D買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)的價(jià)格債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率。4、委托數(shù)量和委托格的相關(guān)規(guī)定證券交易所對(duì)委托的量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括(1)易單位即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)(2)申上限筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限不同證券種類(lèi)的交易單位和申報(bào)上限各不相同。需要特別明的是：對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣(mài)出。委托價(jià)格的規(guī)定主要括種的規(guī)定常情況下，委托價(jià)格的單位是人幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種(2)價(jià)檔位的規(guī)定委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位(3)漲停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動(dòng)，證

券交易所規(guī)定了不同券的當(dāng)日漲幅和跌幅，超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同券種類(lèi)的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。5、委托的執(zhí)行證券營(yíng)業(yè)部接受投資委托后，將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià)，并據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營(yíng)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請(qǐng)期履行交割手續(xù)。6、委托的撤銷(xiāo)與變?cè)谖形闯山恢澳鷻?quán)變更或撤銷(xiāo)委托變更委托，視同重新辦理委托。(五)清算交割1、交割制度目前，證交所對(duì)股股票基金、債券及其回購(gòu)，實(shí)行T+1交割制度，即在托買(mǎi)賣(mài)的次日(第二個(gè)交易日)行交割。對(duì)B股票，則行T+3交制度，即在委托買(mǎi)賣(mài)(含委托日的第四個(gè)交日進(jìn)行交割。2、辦理交割手續(xù)為確定成交與否，請(qǐng)?jiān)谖泻蠹皶r(shí)到開(kāi)戶(hù)的證券營(yíng)業(yè)

部，辦理證券清算交手續(xù)，領(lǐng)取書(shū)面交割憑(《成交交割通知單等，以及了解證券帳戶(hù)和資金帳戶(hù)的庫(kù)存余額情況。(六)指定交易上海證券交易所對(duì)投者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的券帳戶(hù)指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào)，然后才可以進(jìn)行券的交易。由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指交易，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買(mǎi)賣(mài)。指交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。(七)轉(zhuǎn)托管投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的圳托管席位號(hào)。(八)非交易過(guò)戶(hù)證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)分割時(shí)，在經(jīng)過(guò)公證后，需要進(jìn)

行非交易過(guò)戶(hù)。上海券過(guò)戶(hù)時(shí)，證券受讓人可持本人身份證資金帳戶(hù)、證券戶(hù)及公證(!)到定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交過(guò)戶(hù)。深圳證券的非交易過(guò)戶(hù)目前還需到深圳證券登記中在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。(九)分紅配股1、紅股上市流程(1)上市公司在指定刊上刊登權(quán)益分派公告定股權(quán)登記日R)除息(通常為紅股上市流通日(通常為R+2);(2)從紅股上流通日開(kāi)始，投資者可以賣(mài)出其所得紅股。2、紅利派發(fā)流程滬深證券交易所上市司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶(hù)上，資者可以打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況。深市紅利派發(fā)流程市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)記日R);(2)R+2，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)的派息款，并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶(hù);(3)R+3日,投者可通過(guò)查詢(xún)其資金帳戶(hù)變動(dòng)情況，了解紅利到帳情;(4)特說(shuō)明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券碼為現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放(一般在R+5之后到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。

滬市紅利派發(fā)流程市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告股權(quán)記日(R)和現(xiàn)紅利發(fā)放日一般在R+5日之后;(2)金紅將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日一般在R+5之)到達(dá)投資者資金帳戶(hù)。3、配股認(rèn)購(gòu)流程(1)上市公司在指定刊刊登《配股說(shuō)明書(shū)確定股權(quán)登記日R);(2)配股購(gòu)于R+1日開(kāi)始認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu)視同放;海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***(對(duì)應(yīng)股票碼600***),股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)配股可比照賣(mài)出證券：證券代碼700***、賣(mài)出價(jià)為配價(jià)、賣(mài)出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證碼通常為08****(應(yīng)股票代碼00****),股份余額示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買(mǎi)入證券：券代碼08****買(mǎi)入價(jià)為配股價(jià)、買(mǎi)入數(shù)量小于或等于可股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢(xún)成交回報(bào)配股認(rèn)購(gòu)期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托(3)配股繳款完成后公司將在完成一系列法定手續(xù)后指定報(bào)刊上刊登《股份動(dòng)和配股上市公告書(shū)配股上市日(4)從配股上市日始，投資者可賣(mài)出其已配股份。(十)銷(xiāo)資金戶(hù)若想銷(xiāo)資金帳戶(hù)，須本人身份證、資金帳戶(hù)、證券帳

戶(hù)到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦。如果曾經(jīng)辦理過(guò)委托書(shū)的，還必須提交委托書(shū)原件銷(xiāo)時(shí)營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶(hù)和委托書(shū)，并付清保證金余額及付利息。您在辦理銷(xiāo)戶(hù)前，請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷(xiāo)指交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。三、實(shí)習(xí)思考()證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶(hù)的忠誠(chéng)度和歸屬感，也是造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工的不斷推出，客戶(hù)熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。(二)證券公司營(yíng)業(yè)部運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考1證券公司營(yíng)業(yè)部要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜服;二是咨詢(xún)服務(wù)柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程咨詢(xún)服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)還是詢(xún)服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的，和投資打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過(guò)開(kāi)設(shè)專(zhuān)門(mén)的程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技

巧，也可以通過(guò)開(kāi)展種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。2要加強(qiáng)技能訓(xùn)練證公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券易的流程練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)、清算交割、銷(xiāo)等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們?nèi)粘＝虒W(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室便學(xué)能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部工作。3要拓寬學(xué)生的知面證公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣，他們有的次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過(guò)程有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答，就需要員工有很寬的知識(shí)面，不僅要了解證券交易的流程要解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題，以便很好地為投資者務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)的知識(shí)面以通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生知識(shí)面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。篇二一、實(shí)習(xí)目的面臨畢業(yè)，這次的實(shí)對(duì)我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的

實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)的會(huì)；其次，大學(xué)三年以來(lái)，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作能側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際作聯(lián)系起來(lái)。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。二、公司簡(jiǎn)介國(guó)元證券股份有限公是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資司作為主發(fā)起人于XX月成立。20nn年10月日以權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券紀(jì)；證券投資咨詢(xún)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的務(wù)顧問(wèn)；證券承銷(xiāo)與保薦等業(yè)務(wù)。自XX成立以來(lái)，連續(xù)年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國(guó)內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)”、影響力投行”等殊榮。國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立20xx3月，位于新建南路127號(hào)營(yíng)業(yè)面積1200平米營(yíng)部秉承“誠(chéng)信為本規(guī)范運(yùn)作客戶(hù)至上?優(yōu)質(zhì)高效的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶(hù)提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。三、實(shí)習(xí)過(guò)程

（一）崗前培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)；法律規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中主溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解時(shí)插了一些分析以及講師的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I(yíng)銷(xiāo)程中對(duì)客戶(hù)講解證券具有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶(hù)信賴(lài)等。（二）咨詢(xún)崗熟悉開(kāi)戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶(hù)資金戶(hù)，具體操作主要要求仔，保證客戶(hù)信息的真實(shí)完整，避免操作失誤咨詢(xún)柜臺(tái)主是接電話回來(lái)電客戶(hù)咨詢(xún)的問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識(shí)要求很高。護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶(hù)，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易，打印割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢(xún)崗我主要是做整理客戶(hù)資料這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)息，確?？蛻?hù)的資料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的戶(hù)，必須客戶(hù)本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部，這中間注意事主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫(xiě)信息程中保證客戶(hù)信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶(hù)講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)示以及提示客戶(hù)及時(shí)把三方連好。（三）客戶(hù)經(jīng)理崗作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的戶(hù)經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶(hù)群，了客戶(hù)的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，

通過(guò)自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)識(shí)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的挖掘和開(kāi)發(fā)。比如，通過(guò)問(wèn)題式詢(xún)客戶(hù)，從中得出客戶(hù)屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶(hù)可以據(jù)此給予客戶(hù)推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶(hù)以建議買(mǎi)國(guó)債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶(hù)可以買(mǎi)保本型基，貨幣型基金等；對(duì)于激進(jìn)型客戶(hù)可以買(mǎi)股票，股票型基等。四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)體會(huì)：（一）證券公司應(yīng)該強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作（）明確定位與分。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢(xún)等方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定于有專(zhuān)長(zhǎng)、有特色的專(zhuān)業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓，尤其在為客戶(hù)提供合理財(cái)富管理方面。在專(zhuān)業(yè)化分工的務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶(hù)開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶(hù)需求，

提供量身定做的個(gè)性服務(wù)。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專(zhuān)業(yè)分工，兩者形成一既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。（信息技術(shù)與資共享加證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶(hù)的維護(hù)當(dāng)中去（二）客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該寬營(yíng)銷(xiāo)思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)客戶(hù)不再主動(dòng)踏入公的大門(mén)，而是需要客戶(hù)經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶(hù)群。這就是客戶(hù)經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)于客戶(hù)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，不上客戶(hù)的需求所在。現(xiàn)在的客戶(hù)不僅僅只是滿(mǎn)足于前臺(tái)貌的服務(wù)希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞信，而不是僅僅只有每天的大盤(pán)走勢(shì)和成交量；再如，客經(jīng)理對(duì)客戶(hù)操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶(hù)頻繁操作，只有設(shè)身地的為客戶(hù)著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶(hù)群。證券公司要向理財(cái)方發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客

戶(hù)需要的不僅僅是單的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自有限的資源進(jìn)行整合后創(chuàng)造價(jià)值，使其化。在現(xiàn)在的證公司中，理財(cái)只能是客戶(hù)經(jīng)理的私人行為，只有建立在與戶(hù)之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)情況為戶(hù)指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，到客戶(hù)收益化。所以，客戶(hù)經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。與此同時(shí)，要在證券司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必靠自己比別人更專(zhuān)業(yè)來(lái)贏取客戶(hù)的信賴(lài)，這樣我