2022年度《證券從業(yè)資格》資格考試綜合訓練卷含答案和解析

2022年度《證券從業(yè)資格》資格考試綜合訓練卷含

答案和解析

一、單項選擇題（共80題，每題2分）。

1、下列關于違規(guī)披露、不披露重要信息罪的犯罪構成的說法，錯

誤的是OO

A、本罪的主體是特殊主體，即依法負有信息披露義務的公司、企

業(yè)

B、本罪在主觀方面是故意構成，但是過失也構成本罪

C、本罪侵犯的客體是國家對公司、企業(yè)的信息公開披露制度和股

東、社會公眾和其他利害關系人的合法權益

D、本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會公眾提供虛假的或者

隱瞞重要事實的財務會計報告嚴重損害股東或者其他人利益的行為

【參考答案】：B

【解析】本罪在主觀方面只能由故意構成，過失不構成本罪。

2、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關規(guī)定，除了

對客戶的特定咨詢服務外，投資顧問還可以通過（）形式來拓寬業(yè)務范

圍及業(yè)務的廣度、深度。

I.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡等電信設備系統(tǒng)、提供證券、期貨投

資咨詢服務

H.在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告

IH.通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服

務

IV.舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等

A、n、in、iv

B、I、II、III

c、I、n、in、iv

D、I、in、iv

【參考答案】：c

【解析】題干所述都是投資顧問拓寬業(yè)務范圍及業(yè)務的廣度、深度

所采取的辦法。

3、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)向市場公

布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有OO

I.融資買入量

II.融資余額

III.融券賣出量

IV.融券余額

A、I.III.IV

B、H.III.IV

C、II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

4、欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是()o

I.單一客體

II.復雜客體

III.國家對證券市場的管理制度

IV.投資者的合法權益

A、I、II

B、II、HI、IV

C、I、II、III

D、I、in、iv

【參考答案】：B

【解析】欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是復雜客體，即國家對

證券市場的管理制度以及投資者（即股東、債權人和公眾）的合法權益。

5、根據(jù)證券法規(guī)定，凡公司有下列情形之一的，證券交易所決定

暫停其公司債券上市交易（）。

L公司有重大違法行為

II.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

III.發(fā)行的債券不按照核準的用途使用的

IV.公司最近5年連續(xù)虧損

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、II、III

D、I、III、IV

【參考答案】：B

【解析】公司最近2年連續(xù)虧損，證券交易所就可以決定暫停債券

上市交易。

6、下列關于融資融券交易的一般規(guī)則，說法正確的有（）o

I.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證

券公司償還融入資金

II.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款

III.客戶信用證券賬戶不得買人或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的

證券范同以外的證券，但可用于從事交易所債券回購交易

IV.客戶未能按規(guī)定交足擔保物或者到期未償還融資融券債務

的.證券公司應當根據(jù)約定采取強制平倉措施

A、in.iv

B、i.n.iv

c、n.in.IV

D、i.in

【參考答案】：B

【解析】客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定

標的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選

項III錯誤。

7、()可以直接為投資者開立證券賬戶，也可以委托證券公司代

為辦理。

A、證券登記結算機構

B、證監(jiān)會

C、證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會

【參考答案】：A

【解析】為投資者開立證券賬戶的是證券登記結算機構。

8、基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大

會的，責令改正，可以處()萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和

其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。

A、10

B、7

C、5

D、3

【參考答案】：C

【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規(guī)定,

基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責

令改正，可以處五萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責

任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。

9、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在()o

A、美國

B、德國

C、荷蘭

D、中國

【參考答案】：C

【解析】1608年，荷蘭建立了世界上最早的一個證券交易所，即

阿姆斯特丹證券交易所。

10、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金

B、封閉式基金與開放式基金

C、成長型基金與收入型基金

D、契約型基金與公司型基金

【參考答案】：A

【解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、

股票基金、貨幣市場基金等。

11、當有情節(jié)嚴重的異常交易行為時，交易所可以采取的措施有

()O

I.口頭或書面警示

II.約見談話

III.要求相關投資者提交書面承諾

w.限制相關證券賬戶交易

A、I.II.IV

B.III.IV

C、I.II

D、i.ii.in.w

【參考答案】：D

【解析】對情節(jié)嚴重的異常交易行為，交易所可以視情況采取下列

措施：口頭或書面警示；約見談話；要求相關投資者提交書面承諾；限

制相關證券賬戶交易；報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶；

上報中國證監(jiān)會查處。

12、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

A、通過商業(yè)銀行銷售

B、通過郵政儲蓄柜臺銷售

C、行政分配

D、承購包銷

【參考答案】：C

【解析】1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。

13、證券交易所的監(jiān)管職能包括()。

I.對證券交易活動進行管理

II.對會員進行管理以及對上市公司進行管理

III.對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管

W.維護證券市場秩序，保障其合法運行

A、III

B、IIII

c、iniw

D、inmiv

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定。證券交易所的監(jiān)管

職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司

進行管理。

C、D兩項屬于中國證監(jiān)會的職能。

14、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()o

A、信息披露的監(jiān)管

B、公司治理監(jiān)管

C、并購重組的監(jiān)管

D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

【參考答案】：D

【解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和

并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要

內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市

公司的監(jiān)管。

15、根據(jù)買賣證券的方向，委托指令包括()o

I.整數(shù)委托

II.零數(shù)委托

III.買進委托

IV.賣出委托

A、I、II

B、I、III

C、III.IV

D、I、in、iv

【參考答案】：c

【解析】根據(jù)委托訂單數(shù)量，委托指令包括整數(shù)委托和零數(shù)委托；

根據(jù)買賣證券的方向，委托指令有買進和賣出委托。

16、可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息，其

中孳息包括（）。

I.送股

II.分紅

III.派息

IV.資本公積轉增股本

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】預備用于交換的股票及其孳息（包括資本公積轉增股本、

送股、分紅、派息等），是發(fā)行可交換公司債券的擔保物，用于對債券

持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。

17、特別注重利息收入的投資者或者保值者，投資（）是較好的選

擇。

A、A級債券

B、B級債券

C、C級債券

D、D級債券

【參考答案】：A

【解析】A級債券收益較低，風險也較低，信譽良好，對特別注重

利息收入的投資者或者保值者是較好選擇。

18、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，

金融風險可以得到有效的預測和控制。這

說明金融風險具有0。

A、擴散性

B、加速性

C、可管理性

D、不確定性

【參考答案】：C

【解析】金融風險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的

規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。

19、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有（）。

I.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

II.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

III.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

IV.建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

A、I.II.III

B、I.III.IV

C.III.IV

D、i.n.m.w

【參考答案】：A

【解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當與客戶

簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。

定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點包括：證券公司與客戶必須是一對一的投資管

理服務；具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專

用證券賬戶中封閉運行。

20、()的基金份額持有人不得申請贖回基金。

A、契約型基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、封閉式基金

【參考答案】：D

【解析】封閉式基金是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)

固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額

持有人不得申請贖回的基金。

21、股票的收益來源可分成()o

I.股份公司II.股票流通ni.股票發(fā)行iv.股票征稅

A、I.II

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、n.in.iv

【參考答案】：A

【解析】股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司。二是來

自股票流通。

22、投資者持有某上市公司()股份時，繼續(xù)收購的，應當履行其

強制收購義務。

A、0.4

B、0.3

C、0.2

D、0.1

【參考答案】：B

【解析】《證券法》第88條第1款規(guī)定：通過證券交易所的證券

交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公

司已發(fā)行的股份達到30%時，繼續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司

所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。

23、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以()的名義，在證券登

記結算機構分別開立賬戶。

A、客戶

B、自己

C、股東

D、投資人

【參考答案】：B

【解析】證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證

券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和

轉融通證券交收賬戶。

24、發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應當符合的條件有()o

I.股票已公開發(fā)行

II.公司股東人數(shù)不少于250人

III.公司股本總額不少于5000萬元

IV.公司最近3年無重大違法行為.財務會計報告無虛假記載

A、I.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、i.n.in.w.

【參考答案】：A

【解析】發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應當符合以下條

件：（1）股票已公開發(fā)行。（2）公司股本總額不少于3000萬元。（3）公開

發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過4億元

的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。（4）公司股東人數(shù)不少于200人。

⑸公司最近3年無重大違法行為.財務會計報告無虛假記載。（6）深圳

證券交易所要求的其他條件。

25、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（）。

I.國家股

H.法人股

III.社會公眾股

IV.外資股

A、I、H、in、iv

B、I、H、III

c、n、in、iv

D、n、iv

【參考答案】：A

【解析】我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人

股和社會公眾股。

26、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括（）

I.資產(chǎn)收益

II.對公司財產(chǎn)的直接支配處理

III.重大決策

IV.選擇管理者

A、I、II、III,IV

B、I、II

C、I、IV

D、i、in、iv

【參考答案】：D

【解析】對公司財產(chǎn)的直接支配處理是物權證券。股票不是物權證

券，是綜合權利證券。

27、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()o

A、流通國債與非流通國債

B、實物國債與貨幣國債

C、短期國債與中長期國債

D、赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

【參考答案】：B

【解析】依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債,

前者是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債；后者是指以某種貨幣為

本位而發(fā)行的國債。

28、()是指符合條件的客戶以約定價格向托管其證券的證券公司

賣出標的證券，并約定在未來某一日期由客戶按照另一約定價格從證券

公司購回標的證券，證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議將待購回期間標的

證券產(chǎn)生的相關孳息返還給客戶的交易。

A、股票抵押回購交易

B、股票質(zhì)押回購交易

C、約定式購回證券交易

D、債券質(zhì)押式報價回購交易

【參考答案】：C

【解析】約定式購回證券交易是指符合條件的客戶以約定價格向托

管其證券的證券公司賣出標的證券，并約定在未來某一日期由客戶按照

另一約定價格從證券公司購回標的證券，證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)

議將待購回期間標的證券產(chǎn)生的相關孳息返還給客戶的交易。

29、開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的()o

I.融資融券業(yè)務管理制度

H.決策與授權體系

IH.評估與控制體系

IV,操作流程和風險識別

A、I、HI、IV

B、I、II、III,IV

C、I、II、III

D、II、IV

【參考答案】：B

【解析】開展融資融券業(yè)務試點的證券公司應建立完備的融資融券

業(yè)務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體

系。

30、對于公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，擁有決定權的

有()。

I.董事會n.股東會ni.監(jiān)事會w.總經(jīng)理

A、I.II

B、I.IV

C.III.IV

D、II.IV

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《公司法》第16條的規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或

者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東

大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額

有限額規(guī)定的.不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人

提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。前款規(guī)定的股東或者受

前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。該

項表決由出席會議的其他股東所持表決權的過半數(shù)通過。

31、某股份有限公司的董事會由11人組成，其中董事長1人，副

董事長2人。該董事會某次會議發(fā)生的下列行為不符合公司法規(guī)定的有

()O

I.因董事長李某不能出席會議，董事長指定一位副董事長孫某主持

該次會議

II.通過了增加公司注冊資本的決議

IH.通過了解聘公司現(xiàn)任經(jīng)理，由副董事長孫某兼任監(jiān)事并給予年

薪20萬元的決議

IV.會議所有決議事項載入會議記錄后，由主持會議的副董事長孫

某和記錄員張某簽名存檔

A、I、II、III,IV

B、II、IV

C、III.IV

D、I、II

【參考答案】：C

【解析】董事、高管不得兼任監(jiān)事；會議所有決議事項載入會議記

錄后，由出席會議的董事在會議記錄上簽名。

32、()是指法律列舉規(guī)定了某些事項，但這些事項是否計入公司

章程，全由章程制定者決定。

A、任意記載事項

B、相對記載事項

C、絕對記載事項

D、協(xié)商記載事項

【參考答案】：B

【解析】相對記載事項是指法律列舉規(guī)定了某些事項，但這些事項

是否計入公司章程，全由章程制定者決定。

33、主承銷商行使超額配售選擇權時.應當在中國證監(jiān)會制定報刊

上披露的情況包括OO

I.發(fā)行人本次發(fā)行股份總量

II.從集中競價交易市場購買發(fā)行人股票的數(shù)量及所支付的總金額、

平均價格、最高與最低價格

III.發(fā)行人本次籌資總金額

IV.行使超額配售選擇權而發(fā)行的新股數(shù)：如未行使，應當說明原

因

A、I.II.HI.IV

B、I.II.III

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】解析：在超額配售選擇權行使完成后的3個工作日內(nèi)，主

承銷商應當在中國證監(jiān)會指定報刊披露以下有關超額配售選擇權的行使

情況：因行使超額配售選擇權而發(fā)行的新股數(shù)，如未行使.應當說明原

因；從集中競價交易市場購買發(fā)行人股票的數(shù)量及所支付的總金額、平

均價格、最高與最低價格；發(fā)行人本次發(fā)行股份總量：發(fā)行人本次籌資

總金額。

34、.保薦機構應當對招股說明書進行驗證，并在驗證文件與（）

之間建立索引關系。

A、盡職調(diào)查報告

B、發(fā)行保薦書

C、發(fā)行保薦工作報告

D、工作底稿

【參考答案】：D

【解析】保薦機構應當對招股說明書進行驗證，并在驗證文件與工

作底稿之間建立起索引關系。

35、發(fā)行人在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉換公司債券、證券公司在境內(nèi)

承銷證券以及投資者認購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用（）。

A、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

B、《證券投資基金銷售管理辦法》

C、《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》

D、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第2條的規(guī)定，發(fā)行人

在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉換公司債券（統(tǒng)稱證券）、證券公司在境內(nèi)承銷

證券以及投資者認購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用本辦法。

36、下列關于交易所調(diào)整交易保證金比率的通常做法的說法正確的

是（）。

A、距期貨合約交割月份越近，交易保證金的比例越小

B、期貨持倉量越大，交易保證金的比例越小

C、當某種期貨合約出現(xiàn)漲跌停板的時候，交易保證金比例相應降

低

D、當連續(xù)若干個交易日的累積漲跌幅達到一定程度時，對會員的

單邊或雙邊提高保證金

【參考答案】：D

【解析】A項，一般來說，距交割月份越近，交易者面臨到期交割

的可能性就越大。為了防止實物交割中可能出現(xiàn)的違約風險，促使不愿

進行實物交割的交易者盡快平倉了結，交易保證金比率應隨著交割臨近

而提高；B項，隨著合約持倉量的增大，交易所將逐步提高該合約交易

保證金比例；C項，當某期貨合約出現(xiàn)漲跌停板的情況時，交易保證金

比率相應提高。

37、經(jīng)過整改符合有關法律、行政法規(guī)規(guī)定以及持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要

求的期貨公司，國務院期貨監(jiān)督管理機構應當自驗收完畢之日起（）日

內(nèi)解除對其采取的有關措施。

A、3

B、5

C、10

D、15

【參考答案】：A

【解析】經(jīng)過整改符合有關法律、行政法規(guī)規(guī)定以及持續(xù)性經(jīng)營規(guī)

則要求的期貨公司，國務院期貨監(jiān)督管理機構應當自驗收完畢之日起3

日內(nèi)解除對其采取的有關措施。

38、擔任上市公司發(fā)行可轉換公司債券的保薦機構自確定并公告公

開發(fā)行價格之日起（）日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報

告。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：A

【解析】擔任上市公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉換公司債券等再

融資項目的保薦機構、主承銷商或者財務顧問，自確定并公告公開發(fā)行

價格之日起10日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報告。

39、基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為

（）O

I.在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸

送

II.利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利

III.挪用基金投資者的交易資金和基金份額

IV.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

A、I、H、III,IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止

行為包括：（1）違反有關信息披露規(guī)則，私自泄漏基金的證券買賣信

息；（2）在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利

益輸送；（3）利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利；（4）挪

用基金投資者的交易資金和基金份額；（5）在基金銷售過程中誤導客

戶；（6）中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

40、證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同，應當遵循（）原則。

I.平等

II.自愿

in.誠實信用

IV,公開

A、I、n、in,iv

B、i、n、iv

c、I、in,iv

D、i、n、in

【參考答案】：D

【解析】證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同，應當遵循平等、自

愿、誠信信用原則。

41、下列屬于證券公司分支機構的是（）o

A、清算所

B、交易所

C、交割倉庫

D、證券投資咨詢機構

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國證券法》第一百二十五條規(guī)定，經(jīng)國務

院證券監(jiān)督管理機構批準，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務：

（1）證券經(jīng)紀。（2）證券投資咨詢。（3）與證券交易、證券投資活

動有關的財務顧問。（4）證券承銷與保薦。（5）證券自營。（6）證

券資產(chǎn)管理。（7）其他證券業(yè)務。而證券公司分支機構是指從事業(yè)務

經(jīng)營活動的分公司、證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。故D項

正確。

42、場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由（）組成。

I.柜臺市場

II.第三市場

III.第四市場

w.二級市場

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II,III

D、n、in、iv

【參考答案】：c

【解析】場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市

場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

43、金融市場的主要參與者不包括（）o

A、政府部門

B、金融機構

C、公益組織

D、個人

【參考答案】：C

【解析】金融市場的參加者是指參與金融市場的交易活動而形成證

券買賣雙方的單位，包括：（1）政府部門。政府部門通過發(fā)行債券籌

集資金。（2）工商企業(yè)。工商企業(yè)既可能是籌資者，也可能是資金供

應者。（3）金融機構。金融機構是金融市場最重要的參與者，主要有

存款性金融機構、非存款性金融機構、中央銀行等。（4）個人。個人

是市場上的資金供應者。

44、取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經(jīng)營機構從業(yè)

的，由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。

A、2

B、4

C、3

D、5

【參考答案】：C

【解析】取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構從

業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。

45、設立基金管理公司，應當具備的條件之一是：主要股東具有從

事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管

理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會

信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資

本不低于人民幣（）。

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、4億元

【參考答案】：C

【解析】設立基金管理公司，應當具備的條件之一是：主要股東具

有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄,

注冊資本不低于3億元人民幣。

46、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A、現(xiàn)金方式

B、分紅再投資轉換為基金份額

C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

D、現(xiàn)金分紅和股利分紅

【參考答案】：C

【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；開放式基金的分紅方

式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

47、信托市場的主體是()o

A、信托投資活動

B、信托產(chǎn)品

C、信托當事人

D、信托關系人

【參考答案】：C

【解析】信托市場的主體即為信托當事人。

48、金融市場分為發(fā)行市場和流通市場的依據(jù)是()o

A、按交割方式劃分

B、按有無固定場所劃分

C、按市場中金融工具期限的長短劃分

D、按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分

【參考答案】：D

【解析】金融市場按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，可分為發(fā)行

市場和流通市場。

49、長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對()的補

償。

A、信用風險

B、通脹風險

C、利率風險

D、政策風險

【參考答案】：C

【解析】政府債券幾乎沒有信用風險，長期政府債券的利率比短期

政府債券利率高，主要是對利率風險的補償，因為長期債券的利率風險

大于短期債券。

50、下列有關證券投資收益與風險關系的說法中，哪些說法是正確

的？（）

I.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為

利率風險不同

II.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用

風險不同

III.同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不

同，是因為購買力風險不同

W.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經(jīng)營風險、財

務風險、經(jīng)濟周期波動風險比債券大的

多

A、I.II.III

B、I.III.IV

c、n.m.iv

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】在短期國庫券無風險利率的基礎上，有以下規(guī)律：①同一

種類型的債券，長期債券利率比短期債券高；②不同債券的利率不同，

這是對信用風險的補償；③在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率

會提高或是會發(fā)行浮動利率債券；④股票的收益率一般高于債券，這是

因為股票面臨的經(jīng)營風險、財務風險和經(jīng)濟周期波動風險比債券大得多,

必須給投資者相應的補償。而購買力風險對不同證券的影響是不相同的,

最容易受其損害的是固定收益證券，如優(yōu)先股票、債券。

51、非法設立期貨公司或其他期貨經(jīng)營機構，或者擅自從事期貨業(yè)

務的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;

沒有違法所得或者違法所得小于20萬元的，應當處以()罰款。

A、20萬元以上100萬元以下

B、15萬元以上120萬元以下

C、25萬元以上120萬元以下

D、20萬元以上120萬元以下

【參考答案】：A

【解析】《期貨交易管理條例》第七十五條第二款規(guī)定，非法設立

期貨公司或其他期貨經(jīng)營機構，或者擅自從事期貨業(yè)務的，予以取締，

沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或

者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款。對單

位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上

10萬元以下的罰款。

52、()的自營買賣是證券公司自營業(yè)務的主要內(nèi)容。

A、上市證券

B、銀行間市場

C、柜臺

D、證券包銷

【參考答案】：A

【解析】上市證券的自營買賣是證券公司自營業(yè)務的主要內(nèi)容。

53、深圳證券交易所選取成分股時，需結合考慮的因素不包括()o

A、公司近年來的財務狀況

B、公司發(fā)展前景

C、公司的規(guī)模

D、公司的地區(qū)

【參考答案】：C

【解析】深圳證券交易所選取成分股時，需結合下列各項因素評選

出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及

所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及

管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。

54、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務

的專業(yè)化電子平臺的是()O

A、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)

B、機構問公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)

C、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D、區(qū)域性股權交易市場

【參考答案】：A

【解析】機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供

私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺。

55、開展債券回購交易業(yè)務的主要場所有()o

I.深圳證券交易所

II.證券結算公司

III.上海證券交易所

IV.全國銀行間同業(yè)拆借中心

A、I.II.III

B、II.HI.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】開展債券回購交易業(yè)務的主要場所為滬、深證券交易所及

全國銀行間同業(yè)拆借中心。

56、下列選項中，屬于證券承銷業(yè)務種類的有()o

I.自銷n.包銷ni.經(jīng)銷iv.代銷

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II/IV

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《證券法》第28條的規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)

行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同

證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務采取代銷或者包銷方式。

57、證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由()統(tǒng)一制定

的融資融券業(yè)務合同。

A、證券公司

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載入中國證

券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。

58、證券公司受期貨公司委托，從事介紹業(yè)務應當提供的服務包括

().

I.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

II.提供期貨行情信息

HI.代理客戶進行期貨交易

IV,提供交易設施

A、I、II、III

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、I、n、in、iv

【參考答案】：B

【解析】證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，不

得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存

取、劃轉期貨保證金。

59、關于債券票面幣種的確定，下列說法正確的有（）。

L在國內(nèi)發(fā)行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位

II.在國際金融市場籌資，通常以債券發(fā)行地所在國家的貨幣或以

國際上通用的貨幣為計量標準

III.應考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要

IV.主要考慮承銷商對幣種的需要

A、I、II、III,IV

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、n、in、iv

【參考答案】：c

【解析】確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。一般來說，在本國發(fā)

行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位；在國際金融市場籌資則

通常以債券發(fā)行地所在國家的貨幣或以國際通用貨幣為計量標準。此外,

確定幣種還應考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要。

60、下列關于地方政府債券的說法，正確的有()

I.地方債由地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求情況，以承擔

還本付息責任為前提，向社會募集資金

II.籌資資金一般用于彌補地方財政資金不足，或者地方興建大型

項目

HI.地方債的發(fā)行主體是地方政府

IV.地方債按照資金用途和償還資金來源不同，可以分為財政債券

和建設債券

A、I、II、III,IV

B、I、II、III

C、I、II

D、III.IV

【參考答案】：B

【解析】財政債券和建設債券都是國債。

61、公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有()o

I.有價證券

II.郵票

III.房產(chǎn)

IV.土地使用權

A、I、H、in、iv

B、I、H、IV

c、n、in

D、in、iv

【參考答案】：D

【解析】不動產(chǎn)抵押公司債券是指以公司的不動產(chǎn)（如房屋、土地

等）作為抵押而發(fā)行的債券，是抵押債券的一種。只有房契和地契屬于

不動產(chǎn)，而有價證券和郵票都不屬于公司的不動產(chǎn)，因此不能作抵押而

發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券。

62、金融機構直接融資的特點有（）。

I.有利于提高金融資產(chǎn)管理能力

H.有利于拓寬直接融資渠道

III.有利于豐富市場信息層次

IV.有利于中央銀行對金融機構的直接監(jiān)管

A、n、in、iv

B、I、II

c、I、IV

D、I、n、in

【參考答案】：D

【解析】金融機構直接融資的特點有：有利于提高金融資產(chǎn)管理能

力，化解金融風險；有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結構；有

利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類。

63、中國證券業(yè)協(xié)會對當事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為（）日。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：C

【解析】C

64、銀行承兌匯票是（）工具。

A、信用衍生

B、資本市場

C、利率衍生

D、貨幣市場

【參考答案】：D

【解析】銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

65、以下各風險都會給金融機構帶來經(jīng)營困難，但一般可能導致金

融機構破產(chǎn)的直接原因是()O

A、流動性風險

B、信用風險

C、操作風險

D、戰(zhàn)略風險

【參考答案】：A

【解析】A

66、下列說法錯誤的是()o

A、法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力

和約束力

B、經(jīng)濟手段調(diào)節(jié)過程通常較快

C、行政手段比較直接

D、行政手段多在證券市場發(fā)展初期進行

【參考答案】：B

【解析】經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、

稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，

但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

67、金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，

錯誤的是()O

A、保險機構可以出售保險單分散風險

B、金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

C、可以達到風險轉移、風險分散的目的

D、這屬于金融市場的財富管理功能

【參考答案】：D

【解析】這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)

風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能,

如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到

風險轉移、風險分散的目的。

68、按擔保品不同，有擔保證券可以分為()o

I.抵押債券

II.私募債券

III.質(zhì)押債券

IV.保證債券

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】有擔保債券指以抵押財產(chǎn)為擔保發(fā)行的債券，按擔保品不

同.分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。

69、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金

融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本,

即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

I.識別

II.衡量

III.分析

IV.管理

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，

對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金

融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科

學管理方法。

70、某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場

的()。

A、財富再分配功能

B、風險再分配功能

C、聚斂功能

D、間接調(diào)節(jié)功能

【參考答案】：B

【解析】風險再分配功能指的是，利用金融工具，厭想風險程度較

高的人可以將風險轉移給厭惡風險程度較低的人，從而實現(xiàn)風險再分配。

71、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法中，不正確的是()。

A、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

B、可通過份額轉托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一

起

C、LOF必須采用指數(shù)基金模式

D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

【參考答案】：C

【解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是

主動管理型基金，故選項C說法錯誤。

72、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權部門持()，履行國有資產(chǎn)的

保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

A、國有股

B、法人股

C、限售股

D、流通股

【參考答案】：A

【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權部門持有國有股，履行國

有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。

73、基金招募說明書說明了基金的()0

I.投資目標

II.銷售渠道

III.申購和贖回方式

IV.收益分配方式

A、I、n

B、n、in、w

c、i、n、iv

D、i、n、in、iv

【參考答案】：D

【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書

旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包

括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、

費用種類及比率