2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》高分通關(guān)卷3

2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》高分通關(guān)卷3卷面總分：100分答題時間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：2次

單選題（共100題，共100分）

1.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

2.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄渣。

3.董事會可以成立（），如審計、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會負(fù)責(zé)并報告工作。

A.投資委員會

B.專業(yè)委員會

C.智能部門

D.監(jiān)察部門

正確答案：B

您的答案：

本題解析：董事會可以成立專業(yè)委員會，如審計、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會負(fù)責(zé)并報告工作。

4.（）是指股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。

A.制衡原則

B.公司獨立運作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠信與合作原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。

5.（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨立性

D.專業(yè)性

正確答案：A

您的答案：

本題解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

6.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

7.（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

A.行為監(jiān)控

B.控制活動

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項識別

正確答案：A

您的答案：

本題解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

8.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

9.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

10.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

正確答案：A

您的答案：

本題解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

11.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

正確答案：B

您的答案：

本題解析：贖回手續(xù)費=102500.005=51.25（元）。

12.國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。

A.營銷保險策略

B.債券保險策略

C.對沖保險策略

D.股票保險策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。

13.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

14.開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。

15.（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助

A.客戶至上

B.守法合規(guī)

C.誠實守信

D.保守秘密

正確答案：B

您的答案：

本題解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員實施或者參與違法違規(guī)的行為.或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助

16.基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金額的行為。

17.（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案：D

您的答案：

本題解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

18.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

19.以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。

A.股東利益優(yōu)先原則

B.高效監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。

20.通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.自動傳真

C.電子信箱

D.互聯(lián)網(wǎng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

21.關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。

A.贖回費用=贖回總額*贖回費率

B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

正確答案：C

您的答案：

本題解析：贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回費率；贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

22.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。

A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投資運作的信息披露

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。A項，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍。

23.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

正確答案：B

您的答案：

本題解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

24.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍(lán)籌股

正確答案：C

您的答案：

本題解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

25.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

26.關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類

正確答案：D

您的答案：

本題解析：主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對最求穩(wěn)定收入的投資者有較強的吸引力。

27.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

28.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

29.以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有50人以上的從業(yè)人員

C.設(shè)有專門的托管部門

D.有符合要求的營業(yè)場所

正確答案：B

您的答案：

本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

30.藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。

A.波動大

B.業(yè)績有望加速增長

C.高質(zhì)量

D.高分紅

正確答案：C

您的答案：

本題解析：藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。

31.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

32.關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

33.開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與銷售代理人

B.基金份額持有人與基金管理人

C.基金份額持有人與注冊登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為?？梢婇_放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進(jìn)行的。

34.投資基金主要是一種（）投資工具。

A.間接

B.綜合

C.分散

D.直接

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資基金主要是一種間接投資工具。

35.當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

36.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.是否具有股權(quán)性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。

37.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

A.基金結(jié)算專用賬戶

B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

C.基金銷售專用賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

38.我國對基金公開募集申請實行的是（）。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

39.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。

A.客戶至上原則

B.有效溝通原則

C.安全第一原則

D.利益至上原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

40.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則:（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原則。

41.根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東。

42.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險最小化

D.利潤最大化

正確答案：A

您的答案：

本題解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

43.（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

正確答案：C

您的答案：

本題解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

44.基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是（）。

A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70％以上

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的90％以上

C.基金份額持有人不少于200人

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

45.（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開放式基金份額凍結(jié)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。

46.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A.45

B.30

C.15

D.10

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

47.關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

C.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

正確答案：B

您的答案：

本題解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

49.我國基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。

A.辦理基金備案手續(xù)

B.依法募集基金

C.召集基金份額持有人大會

D.安全保管基金財產(chǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)之一。

50.（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考查另類投資基金的定義。

51.我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.“三公”原則

C.適度監(jiān)管原則

D.真實合法原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金監(jiān)管的原則。

52.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在宣傳與推介基金材料過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。其他選項都屬于禁止性規(guī)定。

53.基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報告在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

54.基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個步驟.

A.公共

B.基金合同生效

C.上市

D.審批

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

55.關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。

A.基金不具有獨立法人地位

B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

56.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.獨立性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

57.基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。

A.須同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核

C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處

正確答案：B

您的答案：

本題解析：須同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)；基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

58.我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。

A.90天

B.180天

C.365天

D.397天

正確答案：A

您的答案：

本題解析：我國貨幣市場基金投資結(jié)合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續(xù)期不得超過l80天。

59.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。

A.平衡型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

60.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資計劃

D.證券投資信托基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為、單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

61.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

A.買進(jìn)；買進(jìn)

B.賣出；賣出

C.買進(jìn)；賣出

D.賣出；買進(jìn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。

62.貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場工具。

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

63.關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。

64.關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，以下說法不正確的是（）。

A.交易時間為每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00

B.遵從價格優(yōu)先，時間優(yōu)先的原則

C.報價單位為每分基金價格

D.漲跌幅比例為10%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：交易規(guī)則的內(nèi)容。封閉市基金的交易時間是每周一至固五（法定公眾節(jié)假日除外）每天9:30-11：30，13:00-15:00。

65.我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

B.保證市場的公平、效率、透明

C.保護(hù)投資者利益

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。

66.下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

67.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

正確答案：A

您的答案：

本題解析：將眾多投資者的資金集中.并委托基金管理人進(jìn)行共同投資.表現(xiàn)了證券投資基金的集合理財特點。

68.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動。

69.根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。

A.不公開尚處于禁止公開期間的信息

B.不向第三者透露作為秘密的信息

C.與同事交流自己已獲得的秘密

D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁期間的信息，具體的而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：⑴應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露和交易不得泄露任何客戶資料和交易信息。且無論是任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。⑵不得泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的任何客戶的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得交易為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。⑶不得泄露?zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不泄露屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密,不與同事交流自己已獲得的秘密

70.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據(jù)基金合同的規(guī)定.基金投資中債券的配置比例不低于80%，因此應(yīng)該為債券型基金

71.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。

72.通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。

A.投資風(fēng)格

B.股票性質(zhì)

C.投資市場

D.股票市值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察股票基金的分類中按股票規(guī)模分類。

73.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

Ⅱ.在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

Ⅲ.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ.不得以個人名義接受投資者的款項

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

74.基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財產(chǎn)。

75.（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。

76.金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。

A.債券類和股權(quán)類

B.債券類和基金類

C.股權(quán)類和基金類

D.基金類和所有權(quán)類

正確答案：A

您的答案：

本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

77.基金行業(yè)的會員種類包括（）。

A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員

C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員

D.普通會員、公司會員、特別會員

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

78.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

正確答案：C

您的答案：

本題解析：應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

79.按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長型基金、收入型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按照投資對象不同,可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金混合基金；依據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金，債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

80.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。

A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)

B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善

C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)

D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

81.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

正確答案：C

您的答案：

本題解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

82.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。

Ⅰ.投資目的，

Ⅱ.投資期限投資經(jīng)驗，

Ⅲ.財務(wù)狀況，短期風(fēng)險承受水平，

Ⅳ.長期風(fēng)險承受水平。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風(fēng)險承受水平，長期風(fēng)險承受水平。

83.某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費用及認(rèn)購份額為（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

正確答案：C

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）=30000/（1+1.5%）=29556.65（元）,認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費率=29556.65*1.5%=443.35（元）,認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金認(rèn)購面值=（29556.65+9）/1=29565.65（份）。

84.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

A.忠誠

B.盡責(zé)

C.誠實

D.守信

正確答案：B

您的答案：

本題解析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

85.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計起至少保存（）年。

A.1

B.5

C.3

D.10

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當(dāng)年計起至少保存5年。

86.貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。

A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

B.股票

C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

正確答案：C

您的答案：

本題解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具

87.（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個人和企業(yè)居民

正確答案：B

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本題解析：金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

88.基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。

A.5

B.20

C.10

D.7

正確答案：C

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本題解析：基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。

89.基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎(chǔ)

C.智力

D.勞力

正確答案：C

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本題解析：基金行業(yè)屬于智力密集型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。

90.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。

A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述

C.向投資者承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

正確答案：C

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本題解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)包括：提供基金投資顧問服